Банковская сфера (Решение → 33430)

Описание

Задача 1.

ПАО «ЧЧЧ-банк» выдало кредит АО «ГГГ», в обеспечение которого был предоставлен залог денежных средств по расчетном счету АО «ГГГ», открытому в ПАО «ЧЧЧ-банк». АО «ГГГ» банк обратилось в ПАО «ЧЧЧ-банк» с заявлением о закрытии расчетного счета и возврате денежных средств на счете в наличной форме в размере 1 млн. рублей. ПАО «ЧЧЧ-банк» ответило отказом, ссылаясь на то, что денежные средства находятся в залоге и расчетный счет не может быть закрыт. АО «ГГГ» обратилось в арбитражный суд.

Какое решение должен вынести арбитражный суд?

Задача 2.

Банк ООО «РРР» исполнил платежное поручение, которое впоследствии было признано подложенным. Вместе с тем, экспертиза установила, что визуально было невозможно определить подложность указанного поручения. При этом было установлено, что подложное поручение было предоставлено в банк лицом, находящимся в карточке с образцами подписей и оттиском печати, уволенным из организации 2 недели назад, о чем банк не был уведомлен. Владелец банковского счета обратился в арбитражный суд.

Какое решение должен вынести арбитражный суд?

Задача 3.

При закрытии договора банковского счета клиент - физическое лицо в заявлении, составленном в свободной форме, указал платежные реквизиты счета, на который должен были быть зачислены оставшиеся денежные средства. Банк ООО «ЮЮЮ» отказал в перечислении денежных средств без оформления платежного поручения. Дайте правовую оценку действиям кредитной организации.

Задача 4.

В договоре банковского вклада содержалось условие о том, что по истечении срока банковского вклада вкладчику выплачивается сумма вклада, начисленные проценты и передается на праве собственности мягкая игрушка.

Дайте юридическую оценку данному положению в договоре банковского вклада.

Оглавление

Задача 5.При подготовке юридического заключения на Кредитный комитет банка юрист не указал, что для заемщика сделка по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества является крупной и подлежит корпоративному

Задача 5.

При подготовке юридического заключения на Кредитный комитет банка юрист не указал, что для заемщика сделка по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества является крупной и подлежит корпоративному одобрению общим собранием акционеров заемщика. Согласие общего собрания акционеров заемщика на совершение указанных связанных сделок не было получено. Акционер, владеющий мажоритарным пакетом акций, обратился в суд с иском о признании связанных сделок по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества недействительными.

  1. Определите правовые последствия признания связанных сделок недействительными для банка
  2. Идентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисков
  3. Определите субъектов и объекты банковских правоотношений
  4. Приведите ссылки на нормативные правовые акты и указание видов договоров, заключаемых при совершении указанных банковских операций
  5. Дайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ

Задача 6.

Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об имеющемся конфликте интересов в связи с тем, что его жена является генеральным директором организации-заемщика.

  1. Определите правовые последствия
  2. Идентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисков
  3. Определите субъектов и объекты банковских правоотношений
  4. Приведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуации
  5. Дайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ

Задача 7.

Сотрудник банка, сопровождавший сделку покупки клиентом банка в ипотеку недвижимого имущества стоимостью 3 500 000 руб. не сообщил в Службу финансового мониторинга банка о проведении данной сделки. Отчет о сделке, подлежащей обязательному контролю, банком не был направлен.

  1. Определите правовые последствия
  2. Идентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисков
  3. Определите субъектов и объекты банковских правоотношений
  4. Приведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуации
  5. Дайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ.

Задача 8.

Сотрудник банка, сопровождавший открытие депозита на крупную сумму известному артисту [Иванову И.И.], в рекламном интервью СМИ сообщил, что банк, в котором он работает, является настолько привлекательным для клиентов, что далее такие известные артисты, как [Иванов И.И], доверяют банку и открывают в нем вклады. [Иванов И.И.] своего согласия на раскрытие указанной информации СМИ не предоставлял. Интервью сотрудника не было согласовано с профильными службами Банка.

  1. Определите правовые последствия
  2. Идентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисков
  3. Дайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ

Описание Задача 1.ПАО «ЧЧЧ-банк» выдало кредит АО «ГГГ», в обеспечение которого был предоставлен залог денежных средств по расчетном счету АО «ГГГ», открытому в ПАО «ЧЧЧ-банк». АО «ГГГ» банк обратилось в ПАО «ЧЧЧ-банк» с заявлением о закрытии расчетного счета и возврате денежных средств на счете в наличной форме в размере 1 млн. рублей. ПАО «ЧЧЧ-банк» ответило отказом, ссылаясь на то, что денежные средства находятся в залоге и расчетный счет не может быть закрыт. АО «ГГГ» обратилось в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 2.Банк ООО «РРР» исполнил платежное поручение, которое впоследствии было признано подложенным. Вместе с тем, экспертиза установила, что визуально было невозможно определить подложность указанного поручения. При этом было установлено, что подложное поручение было предоставлено в банк лицом, находящимся в карточке с образцами подписей и оттиском печати, уволенным из организации 2 недели назад, о чем банк не был уведомлен. Владелец банковского счета обратился в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 3.При закрытии договора банковского счета клиент - физическое лицо в заявлении, составленном в свободной форме, указал платежные реквизиты счета, на который должен были быть зачислены оставшиеся денежные средства. Банк ООО «ЮЮЮ» отказал в перечислении денежных средств без оформления платежного поручения. Дайте правовую оценку действиям кредитной организации.Задача 4.В договоре банковского вклада содержалось условие о том, что по истечении срока банковского вклада вкладчику выплачивается сумма вклада, начисленные проценты и передается на праве собственности мягкая игрушка.Дайте юридическую оценку данному положению в договоре банковского вклада. Оглавление Задача 5.При подготовке юридического заключения на Кредитный комитет банка юрист не указал, что для заемщика сделка по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества является крупной и подлежит корпоративному одобрению общим собранием акционеров заемщика. Согласие общего собрания акционеров заемщика на совершение указанных связанных сделок не было получено. Акционер, владеющий мажоритарным пакетом акций, обратился в суд с иском о признании связанных сделок по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества недействительными.Определите правовые последствия признания связанных сделок недействительными для банкаИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты и указание видов договоров, заключаемых при совершении указанных банковских операцийДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 6.Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об имеющемся конфликте интересов в связи с тем, что его жена является генеральным директором организации-заемщика.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 7.Сотрудник банка, сопровождавший сделку покупки клиентом банка в ипотеку недвижимого имущества стоимостью 3 500 000 руб. не сообщил в Службу финансового мониторинга банка о проведении данной сделки. Отчет о сделке, подлежащей обязательному контролю, банком не был направлен.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ.Задача 8.Сотрудник банка, сопровождавший открытие депозита на крупную сумму известному артисту [Иванову И.И.], в рекламном интервью СМИ сообщил, что банк, в котором он работает, является настолько привлекательным для клиентов, что далее такие известные артисты, как [Иванов И.И], доверяют банку и открывают в нем вклады. [Иванов И.И.] своего согласия на раскрытие указанной информации СМИ не предоставлял. Интервью сотрудника не было согласовано с профильными службами Банка.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ Банковская система ШвецииБанковская сфера банковская сфера решение задачбанковская сфера решение задачБанковские карты различаютсяБанковские карты различаютсяБанковские карты различаются по виду … системы Банина, Стилистика, упр. 11, глава 5Банина, Стилистика, упр.12 глава 5Банина, Стилистика, упр.13 глава 5Банк выдал ссуду, размером Р = 11400 руб. Дата выдачи ссуды – tн (11.01. тек. года), возврата - tк (21.03. тек. года). Про¬центы начисляются по простой процентной ставке is = 7,5 % годовых. Найти наращенную сумму S, если начисляются: а) точные проценты с точным числом дней ссуды (365/365); б) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды (365/360); в) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссу¬ды (360/360). 2Банки и их роль в современной экономикеБанк обратился в суд с иском к субъекту РФ в лице правительства субъекта о взыскании за счет казны субъекта 30 млн руб. гарантийного обеспечения по государственной гарантии субъекта, включающего в себя 20 млн руб. в счет погашения основного долгаБанковская деятельность

Описание Задача 1.ПАО «ЧЧЧ-банк» выдало кредит АО «ГГГ», в обеспечение которого был предоставлен залог денежных средств по расчетном счету АО «ГГГ», открытому в ПАО «ЧЧЧ-банк». АО «ГГГ» банк обратилось в ПАО «ЧЧЧ-банк» с заявлением о закрытии расчетного счета и возврате денежных средств на счете в наличной форме в размере 1 млн. рублей. ПАО «ЧЧЧ-банк» ответило отказом, ссылаясь на то, что денежные средства находятся в залоге и расчетный счет не может быть закрыт. АО «ГГГ» обратилось в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 2.Банк ООО «РРР» исполнил платежное поручение, которое впоследствии было признано подложенным. Вместе с тем, экспертиза установила, что визуально было невозможно определить подложность указанного поручения. При этом было установлено, что подложное поручение было предоставлено в банк лицом, находящимся в карточке с образцами подписей и оттиском печати, уволенным из организации 2 недели назад, о чем банк не был уведомлен. Владелец банковского счета обратился в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 3.При закрытии договора банковского счета клиент - физическое лицо в заявлении, составленном в свободной форме, указал платежные реквизиты счета, на который должен были быть зачислены оставшиеся денежные средства. Банк ООО «ЮЮЮ» отказал в перечислении денежных средств без оформления платежного поручения. Дайте правовую оценку действиям кредитной организации.Задача 4.В договоре банковского вклада содержалось условие о том, что по истечении срока банковского вклада вкладчику выплачивается сумма вклада, начисленные проценты и передается на праве собственности мягкая игрушка.Дайте юридическую оценку данному положению в договоре банковского вклада. Оглавление Задача 5.При подготовке юридического заключения на Кредитный комитет банка юрист не указал, что для заемщика сделка по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества является крупной и подлежит корпоративному одобрению общим собранием акционеров заемщика. Согласие общего собрания акционеров заемщика на совершение указанных связанных сделок не было получено. Акционер, владеющий мажоритарным пакетом акций, обратился в суд с иском о признании связанных сделок по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества недействительными.Определите правовые последствия признания связанных сделок недействительными для банкаИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты и указание видов договоров, заключаемых при совершении указанных банковских операцийДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 6.Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об имеющемся конфликте интересов в связи с тем, что его жена является генеральным директором организации-заемщика.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 7.Сотрудник банка, сопровождавший сделку покупки клиентом банка в ипотеку недвижимого имущества стоимостью 3 500 000 руб. не сообщил в Службу финансового мониторинга банка о проведении данной сделки. Отчет о сделке, подлежащей обязательному контролю, банком не был направлен.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ.Задача 8.Сотрудник банка, сопровождавший открытие депозита на крупную сумму известному артисту [Иванову И.И.], в рекламном интервью СМИ сообщил, что банк, в котором он работает, является настолько привлекательным для клиентов, что далее такие известные артисты, как [Иванов И.И], доверяют банку и открывают в нем вклады. [Иванов И.И.] своего согласия на раскрытие указанной информации СМИ не предоставлял. Интервью сотрудника не было согласовано с профильными службами Банка.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ Банковская система ШвецииБанковская сфера банковская сфера решение задачбанковская сфера решение задачБанковские карты различаютсяБанковские карты различаютсяБанковские карты различаются по виду … системы Банина, Стилистика, упр. 11, глава 5Банина, Стилистика, упр.12 глава 5Банина, Стилистика, упр.13 глава 5Банк выдал ссуду, размером Р = 11400 руб. Дата выдачи ссуды – tн (11.01. тек. года), возврата - tк (21.03. тек. года). Про¬центы начисляются по простой процентной ставке is = 7,5 % годовых. Найти наращенную сумму S, если начисляются: а) точные проценты с точным числом дней ссуды (365/365); б) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды (365/360); в) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссу¬ды (360/360). 2Банки и их роль в современной экономикеБанк обратился в суд с иском к субъекту РФ в лице правительства субъекта о взыскании за счет казны субъекта 30 млн руб. гарантийного обеспечения по государственной гарантии субъекта, включающего в себя 20 млн руб. в счет погашения основного долгаБанковская деятельность

Описание Задача 1.ПАО «ЧЧЧ-банк» выдало кредит АО «ГГГ», в обеспечение которого был предоставлен залог денежных средств по расчетном счету АО «ГГГ», открытому в ПАО «ЧЧЧ-банк». АО «ГГГ» банк обратилось в ПАО «ЧЧЧ-банк» с заявлением о закрытии расчетного счета и возврате денежных средств на счете в наличной форме в размере 1 млн. рублей. ПАО «ЧЧЧ-банк» ответило отказом, ссылаясь на то, что денежные средства находятся в залоге и расчетный счет не может быть закрыт. АО «ГГГ» обратилось в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 2.Банк ООО «РРР» исполнил платежное поручение, которое впоследствии было признано подложенным. Вместе с тем, экспертиза установила, что визуально было невозможно определить подложность указанного поручения. При этом было установлено, что подложное поручение было предоставлено в банк лицом, находящимся в карточке с образцами подписей и оттиском печати, уволенным из организации 2 недели назад, о чем банк не был уведомлен. Владелец банковского счета обратился в арбитражный суд.Какое решение должен вынести арбитражный суд?Задача 3.При закрытии договора банковского счета клиент - физическое лицо в заявлении, составленном в свободной форме, указал платежные реквизиты счета, на который должен были быть зачислены оставшиеся денежные средства. Банк ООО «ЮЮЮ» отказал в перечислении денежных средств без оформления платежного поручения. Дайте правовую оценку действиям кредитной организации.Задача 4.В договоре банковского вклада содержалось условие о том, что по истечении срока банковского вклада вкладчику выплачивается сумма вклада, начисленные проценты и передается на праве собственности мягкая игрушка.Дайте юридическую оценку данному положению в договоре банковского вклада. Оглавление Задача 5.При подготовке юридического заключения на Кредитный комитет банка юрист не указал, что для заемщика сделка по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества является крупной и подлежит корпоративному одобрению общим собранием акционеров заемщика. Согласие общего собрания акционеров заемщика на совершение указанных связанных сделок не было получено. Акционер, владеющий мажоритарным пакетом акций, обратился в суд с иском о признании связанных сделок по получению кредита и предоставлению в залог недвижимого имущества недействительными.Определите правовые последствия признания связанных сделок недействительными для банкаИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты и указание видов договоров, заключаемых при совершении указанных банковских операцийДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 6.Член Правления банка, входящий в состав Кредитного комитета банка, при рассмотрении Кредитным комитетом вопроса о предоставлении кредита заемщику, не сообщил об имеющемся конфликте интересов в связи с тем, что его жена является генеральным директором организации-заемщика.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФЗадача 7.Сотрудник банка, сопровождавший сделку покупки клиентом банка в ипотеку недвижимого имущества стоимостью 3 500 000 руб. не сообщил в Службу финансового мониторинга банка о проведении данной сделки. Отчет о сделке, подлежащей обязательному контролю, банком не был направлен.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковОпределите субъектов и объекты банковских правоотношенийПриведите ссылки на нормативные правовые акты, регулирующие правоотношения сторон в указанной ситуацииДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ.Задача 8.Сотрудник банка, сопровождавший открытие депозита на крупную сумму известному артисту [Иванову И.И.], в рекламном интервью СМИ сообщил, что банк, в котором он работает, является настолько привлекательным для клиентов, что далее такие известные артисты, как [Иванов И.И], доверяют банку и открывают в нем вклады. [Иванов И.И.] своего согласия на раскрытие указанной информации СМИ не предоставлял. Интервью сотрудника не было согласовано с профильными службами Банка.Определите правовые последствияИдентифицируйте банковские риски, предложите способ(ы) минимизации рисковДайте правовую оценку ситуации со стороны ЦБ РФ Банковская система ШвецииБанковская сфера банковская сфера решение задачбанковская сфера решение задачБанковские карты различаютсяБанковские карты различаютсяБанковские карты различаются по виду … системы Банина, Стилистика, упр. 11, глава 5Банина, Стилистика, упр.12 глава 5Банина, Стилистика, упр.13 глава 5Банк выдал ссуду, размером Р = 11400 руб. Дата выдачи ссуды – tн (11.01. тек. года), возврата - tк (21.03. тек. года). Про¬центы начисляются по простой процентной ставке is = 7,5 % годовых. Найти наращенную сумму S, если начисляются: а) точные проценты с точным числом дней ссуды (365/365); б) обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды (365/360); в) обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссу¬ды (360/360). 2Банки и их роль в современной экономикеБанк обратился в суд с иском к субъекту РФ в лице правительства субъекта о взыскании за счет казны субъекта 30 млн руб. гарантийного обеспечения по государственной гарантии субъекта, включающего в себя 20 млн руб. в счет погашения основного долгаБанковская деятельность