Компания ОАО “Вымпел” планирует инвестировать в дочернюю компанию ежемесячные равновеликие ссуды по 47 млн.

Компания ОАО “Вымпел” планирует инвестировать в дочернюю компанию ежемесячные равновеликие ссуды по 47 млн. руб. в течение 7 лет. Начисление процентов по договору будет происходить ежемесячно. Необходимо определить величину притока денежных средств в ОАО “Вымпел” после срока окончания договора. Процентная ставка составляет 16% годовых.

N = 7 – срок договора
p = 12 раз в год вносится платеж (ежемесячно)
Rp=47 – величина платежа (ежемесячного)
i = 16% – годовая процентная ставка
m = 12 раз в год начисляются % (по годовой ставке 0,16)
Речь идет о p-срочной m-кратной ренте . После окончания срока договора наращенная сумма (она и будет величиной притока денежных средств) составит
S=Rp∙1+imm∙n-11+immp-1
S=47∙1+0,161212∙7-11+0,16121212-1=47∙1+0,161212∙7-10,1612=
=47∙1,013333312∙7-10,1612=47∙12∙2,0422470,16=7198,9 млн

. После окончания срока договора наращенная сумма (она и будет величиной притока денежных средств) составит
S=Rp∙1+imm∙n-11+immp-1
S=47∙1+0,161212∙7-11+0,16121212-1=47∙1+0,161212∙7-10,1612=
=47∙1,013333312∙7-10,1612=47∙12∙2,0422470,16=7198,9 млн