Составить плановый квартальный баланс денежных поступлений и выплат и определить объем требуемого краткосрочного финансирования. Таблица

Составить плановый квартальный баланс денежных поступлений и выплат и определить объем требуемого краткосрочного финансирования. Таблица 5.4 Исходные данные Показатель Апрель Май Июнь Поступления денежных средств, тыс. р. 760 800 900 Отток денежных средств, тыс. р. 800 850 850 Остаток денежных средств на начало квартала 50 тыс.р. Минимально необходимое сальдо 5 тыс.р.

Результаты расчетов представлены в табл. 5.5.
Таблица 5.5
Проект прогноза движения денежных средств
в тыс. р.
Показатель Апрель Май Июнь
Поступления денежных средств 760 800 900
Отток денежных средств 800 850 850
Текущее сальдо - 40 - 50 +50
Начальное сальдо 50 10 -40
Конечное сальдо 10 -40 10
Минимально необходимое сальдо 5 5 5
Требуемая дополнительная краткосрочная ссуда
+45
Для балансирования денежных поступлений и выплат в мае необходимо взять кредит на месяц на сумму 45 тыс.р . Предположим, что процентная ставка по кредиту 20 %.
Окончательный вариант прогноза движения денежных средств представлен в табл. 5.6.
Таблица 5.6
Прогноз движения денежных средств
в тыс. р.
Показатель Апрель Май Июнь
Поступления денежных средств
от текущей деятельности 760 800 900
кредит
45
Отток денежных средств
от текущей деятельности 800 850 850
погашение процентов по кредиту
0,75
Погашение основной суммы долга
45
Текущее сальдо - 40 - 5 4,25
Начальное сальдо 50 10 5
Конечное сальдо 10 5 9,25
Минимально необходимое сальдо 5 5 5
Прогноз баланса активов и пассивов – это прогноз потребности в финансовых ресурсах и источниках из финансирования

. Предположим, что процентная ставка по кредиту 20 %.
Окончательный вариант прогноза движения денежных средств представлен в табл. 5.6.
Таблица 5.6
Прогноз движения денежных средств
в тыс. р.
Показатель Апрель Май Июнь
Поступления денежных средств
от текущей деятельности 760 800 900
кредит
45
Отток денежных средств
от текущей деятельности 800 850 850
погашение процентов по кредиту
0,75
Погашение основной суммы долга
45
Текущее сальдо - 40 - 5 4,25
Начальное сальдо 50 10 5
Конечное сальдо 10 5 9,25
Минимально необходимое сальдо 5 5 5
Прогноз баланса активов и пассивов – это прогноз потребности в финансовых ресурсах и источниках из финансирования