Структура инвестиционного портфеля коммерческого банка характеризуется следующими данными (в % к общей сумме вложений): Вид

Структура инвестиционного портфеля коммерческого банка характеризуется следующими данными (в % к общей сумме вложений): Вид объектов инвестирования Доля в портфеле Валютный депозит 10 Акции молодых наукоемких компаний 45 Обыкновенные акции крупных компаний-эмитентов 15 Государственные ценные бумаги (краткосрочные) 20 Недвижимость 10 Итого 100 Определите тип портфеля с позиций: а)видов включенных в него активов и целей инвестирования; б)целей инвестирования: доходности, прироста вложений, риска.

А) С точки зрения включенных в портфель активов, можно назвать данный портфель портфелем роста. Цель данного инвестора – рост капитальной стоимости портфеля вместе с получением дивидендов, однако дивидендные выплаты производятся в небольшом размере, поэтому именно темпы роста курсовой стоимости акций молодых наукоёмких компаний в ближайшем будущем будут составлять значительный удельный вес этого портфеля . А если говорить о конкретном типе портфеля роста, то данный портфель является портфелем среднего роста: 55% составляют вложения с повышенной долей риска (акции молодых наукоёмких компаний и валютный депозит) и 45% - низко рискованные активы.
Б) С позиции доходности данный портфель является умеренно доходным: недвижимость и акции молодых наукоёмких компаний в данном портфеле обладают высоким доходом, валютный депозит и акции известной компании-эмитента – умеренным доходом, а краткосрочные государственные ценные бумаги – низкой.
С позиции прироста вложений данный портфель можно классифицировать как портфель агрессивного роста, так как в его структуре около половины – 45% - занимают акции молодых, наукоёмких, инновационных компаний.
С позиции риска портфель следует отнести к группе умеренно рискованных, так как ту половину активов, которые подвержены большим рискам (акции молодых наукоёмких компаний), балансируют активы с низким и умеренным уровнем риска.
В целом, данный портфель с учетом всех вышеназванных факторов можно назвать сбалансированным портфелем дохода и роста.

. А если говорить о конкретном типе портфеля роста, то данный портфель является портфелем среднего роста: 55% составляют вложения с повышенной долей риска (акции молодых наукоёмких компаний и валютный депозит) и 45% - низко рискованные активы.
Б) С позиции доходности данный портфель является умеренно доходным: недвижимость и акции молодых наукоёмких компаний в данном портфеле обладают высоким доходом, валютный депозит и акции известной компании-эмитента – умеренным доходом, а краткосрочные государственные ценные бумаги – низкой.
С позиции прироста вложений данный портфель можно классифицировать как портфель агрессивного роста, так как в его структуре около половины – 45% - занимают акции молодых, наукоёмких, инновационных компаний.
С позиции риска портфель следует отнести к группе умеренно рискованных, так как ту половину активов, которые подвержены большим рискам (акции молодых наукоёмких компаний), балансируют активы с низким и умеренным уровнем риска.
В целом, данный портфель с учетом всех вышеназванных факторов можно назвать сбалансированным портфелем дохода и роста.