Определите поток наличности, идущей на увеличение (уменьшение) баланса коммерческого банка в первый прогнозный период

Определите поток наличности, идущей на увеличение (уменьшение) баланса коммерческого банка в первый прогнозный период на основании следующих данных.   Таблица 4.   Исходные данные   №п/п Показатель Отчетная дата 01.01.2005 г. Прогнозный период 1 Рентабельность капитала ROE 0,13 0,13 2 Использование активов (оборачиваемость активов) 0,15 0,15 3 Мультипликатор капитала (финансовый рычаг) 12,3 12,3 4 Маржа прибыли 0,07 0,07 5 Совокупный доход, тыс. руб.   12 000 6 Совокупные активы, тыс. руб. 90 000 80 000  7 Собственный капитал, тыс. руб. 7 317 6504,07  8 Обязательства, тыс. руб. 82 683 73 495,93 

Активы = Совокупный доход банка/Использование активов = 12 000/0,15=80 000 Обязательства = Активы – Собственный капитал = Активы – (Активы/Финансовый рычаг) = 80 000-80 000/12,3= 73 495,93 Поток наличности, идущей на увеличение (уменьшение) баланса = Прирост обязательств банка — Прирост активов банка = (73 495,93-82 683) – (80 000-90 000) = 812,93