Денежная реформа в России

     ВВЕДЕНИЕ

     Изменение элементов денежной системы связано  с денежными реформами.

     Денежная  реформа – это преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения страны.

     Радикальные денежные реформы, связанные с изменением принципа организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы. Таким  реформам обычно предшествуют мероприятия, связанные с оздоровлением государственных  финансов, созданием условий для  укрепления экономики страны.

     Частичные преобразования денежной системы устраняют  на небольшой срок отдельные отрицательные  явления в денежной сфере.

     После отказа от золотого стандарта и повсеместного  перехода стран на неразменные на золото банкноты и казначейские билеты, которые подвержены хроническому обесцениванию, денежные реформы не могли обеспечить длительную стабилизацию денежных систем. С помощью денежной реформы удается  добиться лишь временного и частичного упорядочения некоторых элементов  денежной системы.

              Предметом исследования работы является проведение денежных реформ, которые проводит государство для укрепления денежной системы в целом, а также последствия проведения этих реформ.

     Объектом  исследования являются денежные реформы  России.

     Целью работы является исследование проведения денежных реформ в России.

     В рамках работы поставлены следующие задачи:

     - исследовать теоретические аспекты механизма проведения денежных реформ;

     - определить последствия проведения денежных реформ в России.

     Работа состоит из следующих глав: понятие денежных реформ, последствия проведения денежных реформ. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ПОНЯТИЯ ДЕНЕЖНЫХ РЕФОРМ

     В современных условиях в развитых странах денежные реформы заменяются антиинфляционными программами  в рамках различных планов стабилизации и проведения денежно – кредитной  политики центральными банками. В истории  денежного обращения известны следующие  виды денежных реформ. [1, с.112] 

1. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ

     1. Переход от одного денежного  товара к другому (от медных  денег – к серебряным, от серебряных  – к золотым либо, от биметаллизма  к монометаллизму, далее – к  золотослитковому, к золотодевизному  стандарту), или от одного типа  денежной системы к другому  (от металлического обращения  – к обращению кредитных и  бумажных денег).

     2. Замена неполноценной и обесцененной  монеты на полноценную или  неразменных обесценившихся денежных  знаков на разменные, либо восстановление  размена бумажных денег на  золото и серебро.

     3. Частичные меры по стабилизации  денежной системы (изменение порядка  эмиссии, обеспечение банкнот,  масштаба цен, золотого содержания  или курса валют).

     4. Формирование новой денежной  системы в связи с созданием  новых государств, а также объединение  денежных систем нескольких стран.

     Денежные  реформы осуществляются различными методами в зависимости от формы  обращающихся денег (деньги как товар  – всеобщий эквивалент или как  знак стоимости – кредитные и  бумажные деньги), общественно –  экономического устройства страны полного  или частичного преобразования денежной системы, политики государства. Денежные реформы могут сопровождаться изъятием из обращения всех или части обесцененных бумажных денежных знаков и замены их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменение золотого содержания денег или валютного курса, порядка эмиссии, обеспечение, а также валютного регулирования.

     Наиболее  типичными методами стабилизации денежной системы являются следующие.

     Нуллификация  – объявление государством обесценившихся старых денежных знаков не действительными  и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве. [1, с.113]

     Нуллификация  обычно проводится в период стабилизации экономики после гиперинфляции  для восстановления доверия к  национальной валюте. Это осуществляется после войны при создании самостоятельных  государств и в развивающихся  странах. В развитых странах в  современных условиях    вследствие жесткого регулирования денежного  обращения и контроля за уровнем  инфляции нуллификация не используется, хотя  Аргентина в конце 80 – начале 90-х годов прибегала к нуллификации практически ежегодно.

     Деноминация (изменение масштаба цен) – изменение  нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному  соотношению на новые, более крупные  денежные единицы с одновременным  пересчетом всех денежных обязательств в стране (счетов в банках, цен, тарифов, заработной платы и т.д.). Деноминация  предусматривает также замену старых денежных знаков на новые, но без ограничения  сумм. Формально она носит технический  характер, поскольку облегчает и  упрощает учет, снижает издержки обращения, не затрагивает экономические основы стабилизации денежного обращения. Вместе с тем она может быть важным этапом в укреплении денежной системы, если проводится на завершающем  этапе стабилизации экономики, финансов и подавления гиперинфляции, поскольку является важным моментом повышения доверия национальной валюте.

     Девальвация – при золотом стандарте уменьшение металлического содержания денежной единицы, с прекращение размена кредитных  денег на золото – снижение курса  национальных денежных знаков по отношению  к иностранной валюте. После прекращения  размена кредитных денег на золото девальвация стала использоваться с целью укрепления конкурентных позиций стран на внешних рынках, улучшения состояния платежного баланса, привлечение иностранных  инвестиций.

     Девальвация не устраняет проблему денежного  обращения и в современных  условиях, не восстанавливает устойчивость национальной  валюты. Более того, она ведет к снижению покупательной  способности денег в результате повышения цен на импортируемые  товары и раскручивает инфляционные процессы в стране. Она стимулирует  экспорт продукции и обостряет  конкуренцию на внешнем рынке. Обычно девальвации сопутствует дифференциация экспортных и импортных пошлин, введение валютных и других защитных оговорок.

     Ревальвация «реставрация» - повышение металлического содержания денежных единиц или курса бумажных денежных знаков по отношению к металлу либо иностранной валюте. С отмены золотого содержания валют в середине 70 годов ХХ века ревальвация стала означать только повышение рыночного курса валюты. Ревальвация сдерживает инфляционные процессы в стране, так как более дешевыми становятся импортные товары, но она не выгодна экспортерам, которые теряют на курсовой разнице при обмене подешевевшей иностранной валюты на укрепившуюся собственную валюту по ранее заключенным контрактам. При монометаллизме радикальные денежные реформы совпадали с методами стабилизации денежной системы (нуллификацией, девальвацией, ревальвацией) и сопровождались восстановлением размена бумажных денег на металл либо повышением их золотого содержания ли возвратом к золотому либо серебряному стандарту. В современных условиях деноминация и ревальвация используются как методы денежно – кредитной и валютной политики. Требование провести девальвацию установлено в ряде стабилизационных программ МВФ предлагаемых странам. [1, с.114] 

     1.2.  Необходимость и предпосылки  успешного проведения денежных   реформ

     Необходимость проведения  денежной реформы в  каждой стране обусловливается различными причинами, в частности следующими:

     1) экономическими, связанными с расстройством  денежной, финансовой систем, подрывом  доверия к национальной валюте, использованием параллельной валюты (чаще всего иностранной), завышенным  курсом национальной валюты по  отношению к иностранным валютам.  Экономические причины обычно  порождаются экономическими кризисами,  направлением политики государства  и центрального банка;

     2) политическими, связанными с изменением  политического устройства или  созданием нового государства; [1, с.114]

     3) созданием наднациональных денежных  единиц или объединением национальных  денежных систем;

     Для успешного проведения денежной реформы  необходимы определенные политические и экономические предпосылки, позволяющие  кардинально улучшить экономические  процессы в стране, функционирование финансовой и банковской систем. 

     Общими  предпосылками успешного проведения денежной реформы для всех стран  является: 

     1) политическая стабилизация в  стране; рост доверия населения,  предпринимателей к политике, проводимой  правительством и центральным  банком;

     2) создание условий для развития  национальной экономики, увеличение  предложений на рынке товаров  и услуг, которые противостоят  деньгам;

     3) увеличение бюджетных доходов  и отказ от эмиссии для покрытия  бюджетного дефицита;

     4) восстановление доверия к банкам  и привлекательности накоплений  денежных средств в кредитной  форме;

     5) наличие достаточных золотовалютных  резервов, позволяющих поддерживать  стабильность курса валюты, сбалансированность  товарной и денежной массы. [1, с.115] 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. ПОСЛЕДСТВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ РЕФОРМ В РОССИИ

     Денежная  реформа 1895 – 1897 годов. Окончание ХIХ века охарактеризовалось в России проведением крупнейшей финансовой реформы, качественно изменившей положение русской денежной единицы. Рубль стал одной из стабильных валют мира.

     Преобразования 1895 – 1897 гг. явились составной частью широкой программы экономических нововведений 90 – х годов. Они ускорили индустриальную модернизацию России и в последующем помогли народнохозяйственному организму выдержать тотальные потрясения русско-японской войны и революции 1905 – 1907гг. Реформа отразила острую потребность государства преодолеть очевидную архаическую замкнутость, рыхлость и неэластичность многих основополагающих финансовых структур и в первую очередь самого рубля. Она способствовала интеграции России в систему мирового рынка.

     Введение  золотой валюты укрепило государственные  финансы и стимулировало экономическое  развитие. В конце XIX века по темпам роста промышленного производства Россия обгоняла все европейские  страны. Этому в большой степени  способствовал широкий приток иностранных  инвестиций в индустрию страны. Только за время министерства С. Ю. Витте (1893 – 1903 гг.) их размер достиг колоссального размера – 3 млрд. рублей золотом. В конце XIX – начале XX века золотая единица преобладала в составе российского денежного обращения и к 1904 году на нее приходилось почти 2/3 денежной массы. Русско – японская война и революция 1905 – 1907 гг. внесли коррективы в эту тенденцию, и с 1905 года эмиссия кредитных рублей опять стала возрастать. Однако вплоть до перовой мировой войны России удалось сохранить в неприкосновенности важнейший принцип валютной реформы: свободный обмен бумажных денег на золото, в результате реформы 1922 – 1924гг. в СССР сложилась новая денежная система. Были определены виды денежных знаков, название денежной единицы, ее золотое содержание, порядок эмиссии денежных знаков, их обесценение, экономические инструменты регулирования денежной массы в обращение. Существенное значение для организации последнего имело предусмотренное законом развитие безналичных расчетов. Сформированное в результате реформы 1922 – 1924гг. новая денежная система просуществовала с небольшими изменениями непринципиального характера до начала 1990г. [2, с.110]

     Данная  реформа проводилась в сложной  экономической и политической обстановке: разрушенная экономика, финансовая блокада, резкое сокращение золотого запаса. Советскому правительству удалось  в короткий срок создать новую  денежную систему, укрепить покупательскую способность рубля и повысить роль денег в управлении общественным производством. [2, с.108] 

     2.1. Денежная реформа 1922 – 1924 годов.

       Большое значение для успешного  проведения денежной реформы  1922 – 1924 годов имела денатурализация налогового обложения. При этом основная масса населения России в 20 – х годах ХХ века жила в деревне и вела натуральное хозяйство. Поэтому потребность рынка в наличных деньгах была ограниченной. В результате денежной реформы 1922 – 1924 годов удалось справиться с гиперинфляцией, стабилизировать цены, увеличить товарооборот, расширить товарно – денежные отношения между городом и деревней. Но главное, были созданы предпосылки для формирования устойчивой денежной системы. С выпуском в обращение казначейских билетов, ставших фактически разменной монетой, денежная реформа не была закончена: по замыслу ее авторов она должна была завершиться установлением твердого соответствия между червонцем и иностранной валютой. Для этого предполагалось ввести свободный размен червонцев (банкнот) на золото по твердому курсу. Однако решение возобновить размен было экономически несостоятельным. Большинство западноевропейских стран перешли к золотодевизному, а Великобритания и Франция – к золотослитковому стандарту. Россия могла только присоединиться к этой системе. Однако ни состояние экономики страны, ни экономическая политика Советского правительства не позволяли рассчитывать на это. Новая денежная система недолго оставалась устойчивой, уже в середине 1925 года появились первые признаки инфляции, которая, после того как XVI съезд ВКП(б) принял курс на индустриализацию, приобрела характер «ползучей инфляции». 

     2.2. Денежная реформа 1947 года.

     Приглашение принять участие в работе Бреттон – Вудской валютной и финансовой конференции Объединенных Наций Правительство СССР получило в июне 1943 года. Это побудило И.В. Сталина задуматься о послевоенной денежной реформе. Спустя несколько месяцев он дал указание министру финансов А.Г. Звереву подготовить концепцию денежной реформы. Проведенная в 1947 году реформа имела те же характерные черты, что и денежная реформа 1922 – 1924гг.

     В середине ХХ века в России, так же как и в середине XIХ века, отсутствовала система коммерческих банков. Кроме того, одним из направлений экономической политики того времени было максимальное сжатие наличноденежного обращения. Происходило это за счет сохранения в деревне практически натурального хозяйства, низкой заработной платы рабочих и служащих и карточной системы в городах. Поэтому при проведении денежной реформы 1947 г. требовался сравнительно небольшой объем наличных денег. 
 

     2.3. Денежная реформа 1991 – 1993гг.

     В связи с политическими и инфляционными процессами, распадом СССР и образованием СНГ в 1991 – 1993 гг. были заменены отдельные купюры банковских билетов СССР, выпущены в обращение купюры более высокого достоинства, появились национальные бумажные денежные знаки в некоторых государствах (больших союзных республиках СССР), изменены символика, художественное оформление и техника изготовления бумажных денежных знаков, расширилось применение различных заменителей денежных знаков (купонов, талонов, жетонов и др.).[4, с.160] 

     2.4. Деноминация 1997 года.

     17 августа 1998 года в банковской  системе произошел кризис, который,  в принципе, был закономерным  следствием политики, проводимой  государством. Августовский кризис  мгновенно отразился на положении  российских коммерческих банков. Иммобилизация государственных  ценных бумаг и фактическая  остановка рынка межбанковского  кредитования резко подорвали  ликвидность банковской системы.  Последовавший затем отток средств  клиентов, прежде всего физических  лиц, с банковских счетов и  нарушение работы платежной системы,  происшедшие за короткий срок  вслед за решениями от 17 августа,  наглядно показали, что банковский  кризис приобрел системный характер. Очевидные потери российских  банков прослеживались по всем  основным параметрам их деятельности.

     Наибольший  удар кризис нанес крупнейшим многофилиальным  банкам в силу специфики структуры  их операций, включающих значительные вложения на рынках ГКО—ОФЗ, большой  объем срочных сделок на валютном рынке, активную работу с вкладами населения. Потери, понесенные крупными многофилиальными банками, предопределили также возникновение  сложностей с обслуживанием бюджетных  средств банковской системой и стали  одной из основных причин замораживания операций на рынке межбанковских кредитов.[4, с.161] 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

     На  основе проделанного анализа можно  сделать вывод о том, что исторический путь России характеризуется значительным количеством проводимых денежных реформ. При этом необходимо отметить, что  все они в той или иной степени, несмотря на свои результаты, преследовали одну цель: укрепление национальной валюты, стабилизации российской экономики  и создание предпосылок для ее роста.

     Особо здесь необходимо выделить денежную реформу, проведенная под руководством министра С.Ю. Витте, которая считается  очень успешной и не повлекшей  за собой неблагоприятных социальных последствий.

     Денежная  реформа должна быть построена таким  образом, чтобы ее условия были удобны для населения, обеспечивали возможность  достаточно бесконфликтного, безболезненного  перехода к новому масштабу цен и, соответственно, использованию новых  денежных знаков.

     В заключение, не без удовлетворения могу отметить, что в последнее  время наметились положительные  сдвиги в реформировании российской экономики, результатом чего мы становимся с вами сегодня. Но серьезной информации в печати, исключая разве что сообщения  СМИ, на данный момент крайне недостаточно, поэтому  современные положительные  тенденции в российской экономике  не нашли отражения в моей работе. Однако я надеюсь, что в ближайшее  время работа, посвященная возрождению  сильной экономической державы, все – таки увидит свет. 
 
 
 

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 

1. Деньги  кредит банки: учебник экспресс-курс/ Под редакцией О.И.Лаврушина – 2 издание, стереотипное – М.: Кнорус, 2007 – 320с.
2. Деньги кредит банки: учебник/ Под редакцией Г.Н.Белоглазовой – М.: ЮРАЙТ, 2004 – 620с.
3. Экономика: учебник / Под редакцией И.В.Липсиц – 2 издание, – М.: Кнорус, 2005 – 266с.
4. Экономика: учебник / Под редакцией Е.Ф.Борисова, А.А.Петрова, Ф.Ф.Стерликова – М.: Финансы и статистика, 2002 – 450с.
5. История России с начала XVIII до конца XIX века / Под редакцией А. Н. Сахарова – М.: АСТ, 1996 – 350с.
6. Экономическая история России: учебное пособие./ Под редакцией проф. М.Н. Чепурина – М.: Информационно – издательский дом «Филинъ», 1998 – 265с.
7. Экономическое развитие России. Реформы и российское хозяйство в XIX – XX вв. учебник / Под редакцией Рязанова В.Т.  – СПб., 1999 – 450с.
8. Советский Союз в канун перестройки: учебник / Под редакцией Земцова А.Е., Черненко О.И.. - Лондон. 1989 – 199с.
9. ЭКО, №5, 4.06.1996,  Алексашенко С. «Пути российских реформ», с. 2 – 23
10. Анализ экономической реформы в России и ее последствия в свете теории катастроф: учебник / Под редакцией Шургалина И. Н., Экономика, М.: 1998г. – 350с.

     ПРИЛОЖЕНИЕ 

УКАЗ

4 августа  1997 года

N 822 

ОБ  ИЗМЕНЕНИИ НАРИЦАТЕЛЬНОЙ СТОИМОСТИ РОССИЙСКИХ

ДЕНЕЖНЫХ  ЗНАКОВ И МАСШТАБА ЦЕН 

Принимая  во  внимание практические результаты последовательно осуществляемой  в последние  годы  денежно - кредитной политики и принятые   меры,   направленные   на   финансовую  и экономическую стабилизацию в экономике России,  снижение инфляции до приемлемого уровня,   в   целях  укрепления  российской  национальной  валюты,  стимулирования  притока  капитала  в сферу  производства товаров и услуг,   роста  производственных  инвестиций,   полного  погашения инфляционных  ожиданий  в экономике,  совершенствования  денежного обращения   в стране,   упрощения  учета  и расчетов  в хозяйстве,

постановляю:

      1.   Согласиться   с  предложением   Правительства  Российской Федерации   и Центрального банка Российской  Федерации об укрупнении российской  денежной  единицы,  проведении  с 1  января  1998 года деноминации   рубля  и замене  обращающихся  рублей  на  новые  по соотношению  1000  рублей  в деньгах  старого  образца на 1 рубль в новых   деньгах,  обеспечив  параллельное  обращение старых и новых денежных  знаков в течение 1998 года.

      2.  Правительству  Российской  Федерации   в срок до 1 сентября  1997  года  определить порядок проведения  мероприятий,  связанных практической  реализацией  настоящего  Указа,   имея  в виду,  что денежная    реформа    является   частью   программы   финансового оздоровления  страны  и направлена на упрочение  позиций российской валюты,  улучшение  жизни граждан, соблюдение интересов  населения   государства при  недопущении какого-либо ущерба  населению. Установить,   что   проект   Федерального  бюджета   Российской Федерации  на  1998  год,   проекты  региональных  бюджетов,   все хозяйственные   и  финансовые   плановые   расчеты   на  1998  год разрабатываются  исходя из нового масштаба  цен.

     3.   Центральному   банку   Российской   Федерации  обеспечить изготовление  и доставку на места банковских  билетов Банка России и монеты  образца  1997  года,  а  также  подготовить все необходимые   мероприятия,   направленные  на  безболезненное  для  населения   и экономики  страны  проведение  операции  по  введению  в платежный  оборот Российской Федерации  денежных знаков нового образца,  в том числе  прием  и  обмен  учреждениями  Центрального  банка Российской Федерации денежных  знаков старого образца до 2002 года.

      4. Настоящий Указ вступает в  силу со дня его подписания. 

Президент

Российской  Федерации

Б.ЕЛЬЦИН

Москва, Кремль

4 августа  1997 года

N 822