ОГЛАВЛЕНИЕ

1. НЕУСТОЙКА, КАК СПОСОБ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И МЕРА ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВОЙ ОТВЕСТВЕННОСТИ

     1.1. Неустойка 

       Неустойкой (штрафом, пеней) признается  определенная законом или договором  денежная сумма, которую должник  обязан уплатить кредитору в  случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

       Кредитор не вправе требовать  уплаты неустойки, если должник  не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.¹

            Неустойка - один из наиболее распространенных способов обеспечения обязательств. Основное ее назначение состоит в освобождении кредитора от необходимости доказывать размер подлежащих возмещению убытков. Тем самым, помимо прочего, открывается возможность компенсировать нарушенный неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства интерес кредитора в случаях, когда денежная оценка такого интереса невозможна или, по крайней мере, затруднительна. Это связано с тем, что смысл неустойки состоит в установлении определенной суммы денег, которая подлежит выплате независимо от размера причиненных убытков и даже их наличия, при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства, в том числе в случаях просрочки.

             Неустойка - единственный способ обеспечения обязательств, представляющий собой форму имущественной ответственности за их нарушение.² В этом своем качестве неустойка выступает и как один из предусмотренных ст.12 ГК способов защиты прав.

             Состав необходимых оснований ответственности при неустойке ограничен по сравнению с тем, который установлен для наступления ответственности в форме возмещения убытков. Для взыскания неустойки достаточно доказать только сам факт неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Установление вины должника необходимо лишь в случае, когда законом или договором не предусмотрена ответственность независимо от вины.³ О случаях, когда при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства подлежат возмещению убытки, притом в полной сумме сверх неустойки либо в части, не покрытой неустойкой, либо в качестве альтернативы взысканной неустойки, см. коммент. к ст.394 ГК.

       Из двух видов неустойки - штрафа  и пени первый представляет  собой однократно взыскиваемую сумму, которая выражается в виде процентов пропорционально заранее определенной величине (например, 3% от стоимости, не выполненной в срок работы). Пеня представляет собой неустойку, исчисляемую непрерывно, нарастающим итогом (например, 0,5% за каждый день просрочки). Отмеченное обстоятельство предполагает вполне определенный круг случаев, при которых используется пеня, - главным образом, при просрочке исполнения обязательства, прежде всего при несвоевременном платеже (например, 1% за каждый день просрочки возврата полученного в банке кредита).

       В зависимости от оснований  ее установления различается  неустойка, предусмотренная в  законе («законная неустойка») и в договоре («договорная неустойка»).  

     1.2. Форма соглашения о неустойке

     Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

     Несоблюдение  письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.⁴

     Поскольку соглашение о неустойке носит  относительно самостоятельный по отношению к основному обязательству характер, к нему предъявляются особые, более жесткие требования. Во-первых, оно должно быть письменным даже тогда, когда в силу ст. 159 ГК соглашение об основном обязательстве может быть заключено устно. Во-вторых, нарушение требования о письменной форме всегда влечет недействительность соглашения о неустойке, притом его ничтожность.

     В случае если основное обязательство  должно быть нотариально удостоверено, данное требование не распространяется на форму соглашения о неустойке. Это же относится и к требованию о государственной регистрации основного обязательства.⁵ 

     1.3. Законная неустойка

     Кредитор  вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена  ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

     Размер  законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого  не запрещает.⁶ 

     Непременным условием признания неустойки законной служит включение ее в состав императивной нормы.

     Режим законной неустойки может быть распространен на случаи включения условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые и в целом - нормативные акты, обязательные для сторон в соответствии со ст.3 ГК РФ. Статья позволяет сделать вывод, что условие договора об освобождении стороны (сторон) от неустойки, указанной в законе или ином правовом акте, а равно об уменьшении такой неустойки, является ничтожным.

       Примеры случаев, при которых  недопустимо соглашение сторон  об уменьшении или отказе от  законной неустойки, содержатся  в УЖД. В нем предусмотрены различные виды неустойки, которые подлежат взысканию с перевозчика, грузоотправителя или грузополучателя (например, за неподачу транспортных средств или отказ от использования подвижного состава, за просрочку в доставке груза, багажа и т.п.). А затем в статье 167 Устава содержится указание на то, что «железные дороги, грузоотправители, грузополучатели и пассажиры в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, вытекающих из настоящего Устава, несут материальную ответственность лишь в пределах, предусмотренных соответствующими статьями Устава».⁷ 

     1.4. Уменьшение неустойки

     Если  подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

     Правила настоящей статьи не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.⁸ 

     Из  комментария к статье 333 вытекает, что:

     во-первых, одной лишь «явной несоразмерности» неустойки последствиям нарушения обязательства, за которые она установлена, достаточно для постановки вопроса об уменьшении ее размера;

     во-вторых, уменьшение размера неустойки по основаниям, предусмотренным в комментарии к статье, осуществляется только по решению суда;

     в-третьих, уменьшение размера судом в принципе одинаково возможно и при договорной, и при законной неустойке;

     в-четвертых, условие договора, исключающее возможность  уменьшить неустойку по указанным в абзаце 1 основаниям, ничтожно.

     Абзац 2 статьи 333 ГК отличается от абзаца 1 тем, что имеет в виду предусмотренные в законе ситуации, когда в неисполнении или в ненадлежащем исполнении обязательства виновен не только должник, но и кредитор,⁹ либо когда ответственность должника ограничена законом, например, путем установления ее пределов.¹⁰ В отличие от этого в случаях, предусмотренных п. 1 комментария статьи, у должника нет права требовать уменьшения неустойки и, следовательно, применение соответствующей нормы зависит исключительно от усмотрения суда.

       Задача суда состоит в устранении «явной несоразмерности». Следовательно, он может лишь уменьшить размер неустойки до пределов, при которых она перестает быть "явно несоразмерной". Из этого вытекает, по крайней мере, то, что полное освобождение от уплаты неустойки может последовать лишь при отсутствии условий наступления такой ответственности, но не по обстоятельствам, указанным в комментарии к статье.

       В п. 42 Постановления Пленумов ВС. РФ и ВАС РФ № 6/8 предусмотрено, что "при решении вопроса об уменьшении неустойки (статья 333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

     При оценке таких последствий судом  могут приниматься во внимание, в том числе обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг; сумма договора и т.п.)". 

     1.5. Убытки и неустойка

     Если  за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства установлена неустойка, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой.

     Законом или договором могут быть предусмотрены  случаи: когда допускается взыскание  только неустойки, но не убытков; когда  убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки; когда  по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки.

     В случаях, когда за неисполнение или  ненадлежащее исполнение обязательства  установлена ограниченная ответственность (статья 400), убытки, подлежащие возмещению в части, не покрытой неустойкой, либо сверх нее, либо вместо нее, могут быть взысканы до пределов, установленных таким ограничением.¹¹

       Статья 394 ГК РФ устанавливает соотношение между убытками и неустойкой, когда ставится вопрос о взыскании того и другого. И возмещение убытков, и взыскание неустойки относятся к числу мер гражданско-правовой ответственности. Как правило, за одно правонарушение применяется лишь одна мера ответственности, однако в данном случае закон позволяет применять обе эти меры, но при этом устанавливает правила их совместного применения. Общее правило сводится к тому, что неустойка является зачетной и засчитывается при возмещении убытков, хотя для взыскания неустойки ни наличие убытков, ни их размер по общему правилу не учитываются. По делу № 2034/96 Президиум ВАС РФ указал на то, что за недопоставку пшеницы, оплаченной покупателем полностью, продавец наряду с уплатой основной задолженности должен возместить и понесенные покупателем убытки, но лишь в той части, которая не покрыта предусмотренной договором неустойкой.

     Поскольку стороны не установили, что неустойка  является штрафной, взыскание и убытков, и неустойки признано неправомерным. Дело направлено на новое рассмотрение для проверки размера убытков.¹² Размер убытков при взыскании зачетной неустойки имеет значение и учитывается судом лишь тогда, когда подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна возможным убыткам. В этом случае есть основание применить ст. 333 ГК, т.е. уменьшить размер взыскиваемой неустойки. Возмещение убытков производится лишь в части, не покрытой неустойкой.

       Кроме зачетной неустойки, которая  является общим правилом, законом  или договором могут быть предусмотрены  исключительная неустойка, когда  взыскивается только неустойка, но не убытки; альтернативная неустойка, когда по выбору кредитора взыскивается либо неустойка, либо убытки; штрафная неустойка, когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки.

     Исключительная  неустойка предусмотрена в ряде случаев действующим транспортным законодательством при перевозках грузов и багажа.¹³ Альтернативная неустойка встречается в практике сравнительно редко. Что касается штрафной неустойки, то в прошлом она применялась довольно широко, например, при поставках продукции и товаров ненадлежащего качества. В настоящее время штрафная неустойка, как не в полной мере соответствующая природе гражданско-правовых отношений, применяется весьма редко. Например, по существу штрафная неустойка предусмотрена ст. 811 ГК, которая устанавливает, что если заемщик не возвращает в срок сумму займа, то на эту сумму начисляются проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК, независимо от уплаты заемщиком процентов по договору за пользование заемными средствами.¹⁴ 

     1.6. Ограничение размера ответственности по обязательствам

       По отдельным видам обязательств  и по обязательствам, связанным  с определенным родом деятельности, законом может быть ограничено  право на полное возмещение  убытков (ограниченная ответственность).

       Соглашение об ограничении размера ответственности должника по договору присоединения или иному договору, в котором кредитором является гражданин, выступающий в качестве потребителя, ничтожно, если размер ответственности для данного вида обязательств или за данное нарушение определен законом и если соглашение заключено до наступления обстоятельств, влекущих ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.¹⁵ 

     На  основании статьи 400 ГК РФ действующее законодательство предусматривает ограничение ответственности по различным основаниям и в различных формах. Наиболее распространено ограничение объема ответственности, касающегося возмещения убытков. Как правило, это ограничение выражается в том, что возмещаются лишь убытки, представляющие собой положительный ущерб (но не упущенную выгоду).

     Многие ограничения ответственности введены положениями международных договоров, участником которых является Российская Федерация. Так, ответственность транспортных организаций при осуществлении международных перевозок, грузов, багажа и пассажиров ограничивается Варшавской конвенцией «Для унификации некоторых правил, касающихся международных воздушных перевозок» 1929 г., Брюссельской конвенцией «Об унификации некоторых правил о коносаменте» 1924 г., правила которой восприняты КТМ, Женевской конвенцией «О договоре международной перевозки грузов автомобильным транспортом» 1956 г. и др. Ограниченная ответственность предусматривается также Международной конвенцией «О гражданской ответственности за ущерб от загрязнения нефтью» 1969 г. и Римской конвенцией «Об ущербе, причиненном иностранными воздушными судами третьим лицам на поверхности» 1952 г.

     Статья  400 в целях защиты прав экономически более слабой стороны договора вводит запрет для соглашений об ограничении размера ответственности должника по договорам присоединения или по иным договорам, по которым кредитором является гражданин-потребитель, если размер ответственности определен законом. Приведенный запрет не распространяется на договоры с участием предпринимателей.¹⁶    

     1.7. Вина кредитора

     Если  неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон, суд соответственно уменьшает размер ответственности должника. Суд также вправе уменьшить размер ответственности должника, если кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением, либо не принял разумных мер к их уменьшению.

     Правила пункта 1 статьи 404 соответственно применяются и в случаях, когда должник в силу закона или договора несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства независимо от своей вины.¹⁷  

     Статья 404 ГК РФ воспроизводит правила, содержавшиеся и в ГК 1964 г. Она устанавливает принцип смешанной вины. Если в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства виновный и должник, и кредитор, то суд соразмерно степени их виновности уменьшает объем ответственности должника.

     Суд вправе уменьшить ответственность  должника и тогда, когда вина кредитора  способствовала увеличению размера  убытков или кредитор не принял доступных для него мер по уменьшению размера убытков.

     Согласно  п. 2 статьи 404 изложенные правила применяются и тогда, когда должник несет безвиновную ответственность. Безупречное поведение кредитора и в этом случае является основанием для уменьшения ответственности должника.¹⁸