Содержание 

Введение

     Инфляция - сложное социально - экономическое явление, охватывающее все стороны жизни общества и связанное с повышением цен. Особенно актуальна проблема инфляции для России с её нестабильной экономикой и ситуацией в сфере денежного обращения. Инфляция – характерная черта современного экономического развития. Будучи следствием существующих хозяйственных диспропорций, она в то же время служит важной причиной их усиления и общей неустойчивости экономики. Практика свидетельствует о её практически повсеместной распространенности.

     Природу и механизмы российской инфляции исследовали отечественные экономисты М.Афанасьев, Е.В.Балацкий, А.Белоусов, О.Вите, М.Делягин, А.Илларионов и многие другие. При наличии большого объема научной литературы, посвященной как непосредственно инфляции: ее сущности, механизмам, взаимосвязям с другими макропеременными денежной и реальной экономики, так и проблемам управления инфляционными процессами, комплексных исследований природы инфляционного процесса в переходных системах с учетом объективных особенностей и закономерностей их эволюции нами не обнаружено. До сих пор господствует мнение, что инфляция – не естественный результат эволюции, а лишь следствие неправильной экономической политики государства. Опасность такого подхода обнаруживается всякий раз, когда за попытку ”задавить” инфляцию традиционными методами экономической политики приходится расплачиваться экономическим спадом, безработицей, разрушением системы расчетов, вырождением денежно-кредитной системы, финансовым кризисом, а сама инфляция не исчезает, внезапно появляясь в другое время в другой форме. В отечественной литературе практически отсутствуют подходы к рассмотрению инфляционного процесса как динамического явления, возможностей его перераспределения во времени, нет четкого определения категории “инфляционный потенциал” и анализа его форм.

     Цель  данной работы показать развитие инфляционных процессов в экономике России и осветить вопросы разработки антиинфляционной политики.

     Для этого необходимо решить ряд задач:

• выделить понятие инфляции;
• рассмотреть виды и типы инфляции;
• раскрыть статистические данные инфляции и провести анализ;
• провести анализ проводимых мероприятий ЦБ по стабилизации инфляционных процессов;
• показать природу инфляции и ее взаимосвязь с финансами;
• выявить основные антиинфляционные меры;
• изучить механизм совершенствования инструментов по стабилизации инфляции в России.

     Объектом  исследования является экономика России в переходный период.

     Предметом исследования данной курсовой работы выступают инфляционные процессы, их особенности и специфика, проявляющиеся в экономике России на современном этапе.

Глава 1.Инфляция и её сущность

1.1.Понятие инфляции

     Инфляция – обесценивание денег, причиной которого является диспропорция в общественной жизни и нарушение законов денежного обращения, которое проявляется в стойком росте цен на товары и услуги.

     Инфляция  проявляется в первую очередь  в форме повышения уровня товарных цен, а также в форме относительного удорожания золота и иностранной валюты.

     В отдельных случаях возможен рост цен, не обусловленный инфляционными процессами. Это происходит, когда меняются общие воспроизводственные условия, в результате чего происходит рост издержек производства. Например, наблюдается удорожание сырья из-за ухудшения условий его добычи; рост качества продукции требует дополнительных затрат труда и т.д.

     Инфляционный  процесс связан с таким ростом цен, который не вызван непосредственно возрастанием затрат на производство. Инфляция есть результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение.

     В условиях золотого или серебряного  обращения инфляция невозможна, ибо деньги представляют реальное богатство, а не его символ. Необходимое количество денег регулируется такой функцией, как сокровище. Если монет больше, чем необходимо для покупок, оставшиеся деньги оседают как сокровище. При этом они не обесцениваются. При накоплении рынка товарами монеты изымаются из накоплений и участвуют в торговых сделках. Обесценения денег в таких условиях не происходит.

     Небольшая (умеренная) инфляция до 10% в год в западной литературе не рассматривается как социальное зло. Наоборот, считается, что она в какой-то мере подхлестывает экономику, придает ей необходимый динамизм.

     В самом деле, при росте цен население  больше покупает, ибо в дальнейшем покупки обойдутся еще дороже. Это стимулирует производителей увеличить предложение, и рынок быстрее насыщается. Следует учесть, что при инфляции цены растут по отраслям разными темпами. Состояние разновыгодности производства сохраняется. Поэтому механизм перелива капиталов и рабочей силы также сохраняется, что позволяет выравнивать экономические диспропорции и оздоровлять рыночное хозяйство.

     Однако  при уровне выше 10% инфляция делается очень опасной. Особенно сильно разрушается экономика при гиперинфляции, когда цены увеличиваются не на несколько процентов, а в несколько раз. В этом случае резко обесцениваются деньги. Население начинает терять сбережения, обесценивается вложенный капитал. Поэтому пропадает стимул вкладывать инвестиции в производство, ведь они дадут доход нескоро, а за этот срок потеряется их ценность. В такие периоды растет лишь спекулятивный бизнес, направленный на перепродажу, а он не увеличивает совокупное предложение. Если предложение не растет длительное время, страна сталкивается с угрозой стагнации. Стагнация, сопровождающаяся инфляцией, разрушает экономику и не создает механизмы выхода на путь эффективного роста, так как не приводит к росту предложения.

     При крайних случаях гиперинфляции  деньги теряют функцию всеобщего покупательного средства. Население и производители переходят на бартерные сделки. Покупательным средством становится какой-то иной товар, например бутылка водки. Происходит переход от денежной к натуральной заработной плате. Возможно появление купонов и карточек.

     Отказ от денег как покупательного средства затрудняет экономическое развитие, ограничивает круг хозяйственных связей. Ведь не всегда у производителя в наличии именно тот товар, который устраивает партнера по сделке. Поэтому сделка может не состояться. Хозяйственные связи изменяются, что вызывает спад производства, уменьшается предложение, а значит, и подхлестывается инфляция.

     При умеренной инфляции цены растут быстрее  заработной платы. Это обстоятельство укрепляет стимулы предпринимательской деятельности.

1.2. Виды и типы  инфляции

     Различают два типа инфляции — спроса и издержек. Инфляцию, вызванную изменениями совокупного спроса, принято называть инфляцией спроса. Данный вид инфляции порождается избытком совокупного спроса, за которым по тем иди иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к взлету цен. Этот феномен иногда можно охарактеризовать таким образом: слишком много денег "охотится" за слишком малым количеством товаров.

     Анализируя  экономику, находящуюся в кризисном состоянии, Дж. Кейнс пришел к выводу, что увеличение спроса будет способствовать росту национального дохода и занятости до тех пор, пока не будут исчерпаны имеющиеся возможности лучшего использования производственных факторов. Когда же экономика достигает полной занятости и все имеющиеся в ней резервы полностью задействованы, дальнейшее увеличение спроса может вызвать только рост общего уровня цен. В состоянии полной занятости экономика находится на пределе своих производственных возможностей, а избыточный спрос в этих условиях вызывает инфляцию спроса.

     Таким образом, в краткосрочном периоде  инфляция, вызванная избыточным спросом, приведет к росту уровня цен и увеличению реального выпуска, в долгосрочном периоде произойдет лишь рост уровня цен.

     Инфляция  может возникнуть и в результате изменений издержек и предложения на рынке. Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен факторами, увеличивающими издержки на единицу продукции. Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыль и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме взвинчиваются цены, издержки, а не спрос, как это происходит при инфляции спроса. Основные источники инфляции, обусловленной ростом издержек, — это увеличение номинальной заработной платы и цен на сырье и энергию.

     В реальности сложно различить инфляцию, вызванную увеличением спроса, и инфляцию, обусловленную ростом издержек. Инфляция спроса приводит к тому, что ряд предприятий вынуждены поднять цены на свою продукцию, поскольку увеличились издержки производства (расходы на зарплату, материальные ресурсы, топливо), хотя в данном случае для многих фирм инфляция спроса выглядит как инфляция, обусловленная ростом издержек. Трудно определить тип инфляции, не зная первичного источника, т.е. подлинной причины роста цен и зарплаты.

     В зависимости от скорости нарастания инфляционных процессов в экономической теории принято выделять следующие виды инфляции:

     умеренная, когда цены растут медленно (менее 10 % в год). Стоимость денег сохраняется. Отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах;

     галопирующая, при которой рост цен составляет 20 — 200 % в год. Большинство контрактов "привязывается" к росту цен или к иностранной валюте. Деньги начинают ускоренно материализовываться в товары;

     гиперинфляция, когда цены растут астрономическими темпами. Расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим. Разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества.

     И умеренная, и галопирующая, и гиперинфляция  представляют собой тип так называемой открытой инфляции. В отличие от нее при подавленной инфляции рост цен может и не наблюдаться. При этом обесценение денег выражается в дефиците (отсутствие товаров в магазинах госторговли) и очередях.

     Инфляция  может быть сбалансированной и несбалансированной. При сбалансированной инфляции наблюдается умеренный рост цен одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае ежегодному росту цен соответствует рост ставки процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами. Подобная инфляция в экономике ничего не изменяет.

     Несбалансированная  инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары. От несбалансированной инфляции страдают прежде всего денежное обращение и система налогообложения.

Следует отличать ожидаемую (инерционную) инфляцию от неожидаемой (непредвиденной). Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период. Непредвиденная инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В ситуации, когда в экономике уже существовали инфляционные ожидания, население, опасаясь дальнейшего обесценения своих доходов, резко увеличивает затраты на приобретение товаров и услуг, что само по себе создает трудности в экономике, искажает реальную картину потребностей в обществе и ведет к расстройству хозяйства. Таким образом, внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционный ожидания, которые будут подстегивать рост цен.

Глава 2. Анализ инфляционных процессов в России и других зарубежных странах за период 2007-2009 г.г

2.1 Статистические данные  инфляции и её анализ

     Ситуация  в мировой экономике по-прежнему вызывает много вопросов. Правительства  и центробанки продолжают вливать  ликвидность в экономики своих  стран и говорят о дисбалансах, которые выявил кризис. В США снижаются потребительские расходы населения, а доллар сдает позиции на валютном рынке. На Китай многие оглядываются с надеждой и считают двигателем роста мировой экономики. Евро, подорожавший с февраля почти на 20%, осложняет Еврозоне выход из рецессии.

     По  данным ЦБ, на конец 2009г., потребительские цены в России остались на прежнем уровне, что соответствует накопленной с начала текущего года инфляции в размере 8,1% по сравнению с 10,2% за аналогичный период 2008 года. Ввиду того, что факторы, связанные с ограничениями со стороны внутреннего спроса и рублевой денежной массы, продолжают оказывать позитивное влияние на динамику потребительских цен, Банк России продолжает оценивать тенденцию по снижению темпов инфляции как устойчивую в условиях отсутствия фундаментальных причин, которые могли бы способствовать ускорению роста цен, по сравнению с их динамикой в 2008 году.

     Инфляция  в России в 2008 году составляла - 13,3 %, по сравнению с 11,9% в 2007 год. С начала 2009 года инфляция составляет 8,1%.

Компания  ФБК провела сравнительную оценку показателя инфляции (Индекса потребительских  цен) стран G-20 по итогам января-августа 2009 года. ¹

     Самая низкая инфляция за январь-август 2009 года отмечается в Японии (снижение цен на 0,9%), Италии (снижение цен на 0,3%) и Германии (рост на 0,5%). Худшие показатели имеют ЮАР (рост цен на 8,5%), Россия (8,1%) и Мексика (6,3%). В подавляющем большинстве государств цены на указанный период времени выросли на 1-3. А четыре страны - Китай, Индия, Саудовская Аравия, Австралия - вынужденно исключены из общего рейтинга из-за недостаточной сопоставимости данных или по причине закрытости информации. Рассматривая ситуацию с инфляцией в России, нужно обратить внимание на то, что в августе-октябре рост цен практически прекратился. Однако при оценке инфляции необходимо учитывать ее специфичность. Если инфляция высокая – это всегда плохо, если низкая – это не всегда хорошо. Важны причины, обусловившие низкий уровень инфляции. Низкая инфляция в последние месяцы является естественным результатом сжатия потребительского спроса. В августе 2009 года были отмечены рекордно низкие месячные показатели текущего года по обороту розничной торговли (снижение на 9,8%) и по динамике реальных располагаемых денежных доходов (снижение на 6,8%). Продавцы и хотели бы, но им все труднее поднимать цены, а то вообще покупать не будут. Именно поэтому, по мнению экспертов, оптимизм по поводу низкой инфляции в России является «совершенно неоправданным». Это тот самый случай, когда лекарство (сжатие потребительского спроса) оказывается опаснее самой болезни (инфляции). Можно вообще и в дефляцию уйти. Но при падающей экономике, проявлением чего и является значительное падение розничного товарооборота, расценивать это как положительный результат не стоит. Фундаментальная причина высокой инфляции в российской экономике – низкий уровень конкуренции – никуда не исчезла, и по итогам года инфляция все равно будет двузначной.

     Академическая экономическая наука учит нас  тому, что ставка рефинансирования влияет на инфляцию всегда обратнопропорционально, то есть чем ниже ставка, тем выше инфляция. На самом деле, это работает далеко не во всех условиях. Фокус здесь  в том, что академическая наука рассматривает экономику достаточно отвлечённо, примерно так же, как физики рассматривают газы, представляя их идеальными. Если учесть особенности той или иной экономики, то можно очень легко обнаружить, что в разных экономиках в разное время рост ставки может оказывать как усиливающее, так и подавляющее инфляцию влияние.

2.2 Анализ проводимых  мероприятий ЦБ  по стабилизации  инфляционных процессов

     Проблема  регулирования инфляции – одна из ключевых для российской экономики, а в условиях глобального финансового и экономического кризиса особенно актуальна. Обобщение мирового и российского опыта регулирования инфляции, является безусловным продвижением не только в денежной теории и практике, но и в проблематике воспроизводства экономики в целом. Существенное повышение уровня инфляции в ряде стран, а в России – до 11,5% в 2007 году и 13,5% в 2008 году, определяет особую значимость исследования мирового опыта регулирования инфляции (в том числе Японии, США и Евросоюзе).

     Странами  всего мира разрабатываются планы снижения процента инфляции, они успешно применяются и позволяют контролировать этот процесс, но лишь в малой степени, так как понятие инфляция зависит от множества факторов. Другой вопрос в том, что инфляция в России развивается совсем не так, как в других странах мира, в силу территориального устройства нашей страны, а также преобладания сырьевой промышленности, она в большей степени зависит от факторов мировой общественности, и, по мнению многих экспертов, оказывает сильное негативное влияние на стабильность нашего рынка. Интересно, но именно для России характерна повышенная инфляция не только в кризисные периоды, но и при обычных условиях.

     В течение последних шести лет  Центробанк вместе с Министерством  финансов России активно проводил политику сдерживания цен, которая основывалась на принципах «стерилизации». Другими словами, она состояла из рублевых заимствований денежных средств из обращения для сокращения ликвидности и последовательном искусственном снижении курса доллара на внутреннем рынке.

     Эффективность приоритетной антиинфляционной направленности денежно-кредитной политики Банка России во многом зависит от ее более тесной координации с налогово-бюджетной, структурной, региональной и другими составляющими экономической политики. Особенности современной российской экономики требуют выработки системного подхода к регулированию инфляции с учетом мирового опыта, предполагающего решение проблемы обеспечения ценовой стабильности с позиций поддержания общего макроэкономического равновесия в стране.

     Негативные  социальные и экономические последствия  инфляции вынуждают правительства  разных стран проводить определенную экономическую политику. В первую очередь экономисты пытаются определить, что лучше  — адаптироваться к  инфляции или ликвидировать ее путем радикальных мер. В разных странах этот вопрос решается по разному, с учетом целого комплекса специфических обстоятельств. Например, в США и Англии на государственном уровне ставится задача борьбы с инфляцией, тогда как некоторые другие страны разрабатывают комплекс адаптационных мероприятий (индексация и т.п.).

     Если  оценить характер антиинфляционной политики, то можно выделить в ней  два подхода, один из которых разрабатывают  современные кейнсианцы, а другой является детищем экономистов неоклассической школы.

       В рамках первого (кейнсианского)  подхода предусматривается активная  бюджетная политика — маневрирование  государственными расходами и  налогами в целях воздействия  на платежеспособный спрос. 

     В условиях инфляции, при избыточном спросе государство ограничивает свои расходы и повышает налоги. В результате, за счет  сокращения спроса, снижаются темпы инфляции. Но одновременно сокращается и рост производства, что может привести к застою и даже кризисным явлениям в экономике, к расширению безработицы.

     Для расширения спроса, в условиях спада, тоже проводится  бюджетная политика. Для стимуляции спроса понижаются налоги, проводятся программы государственных  капиталовложений и других расходов. Прежде всего, низкие налоги устанавливаются  в отношении получателей средних и невысоких доходов, которые обычно немедленно реализуют выгоду. Считается, что таким образом расширяется спрос на потребительские товары и услуги. Однако стимулирование спроса бюджетными средствами, как показал опыт многих стран в 60-е и 70-е гг., может усиливать инфляцию. К тому же большие бюджетные дефициты ограничивают правительственные возможности маневрировать налогами и расходами.

     Неоклассицисты, которым принадлежит авторство  второго подхода,  выдвигают на первый план денежно-кредитное регулирование, косвенно и гибко воздействующее на экономическую ситуацию. Считается, что государство должно проводить дефляционные мероприятия для ограничения платежеспособного спроса, поскольку стимулирование экономического роста и искусственное поддержание занятости путем снижения естественного уровня безработицы ведет к потере контроля над инфляцией.

       Такое регулирование проводит  Центральный банк, который  формально  не находится под контролем  правительства. Банк воздействует  на экономику путем изменения  количества денег в обращении и ставок ссудного процента.

     В современной рыночной экономике  невозможно устранить все факторы  инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в народном хозяйстве, инфляционные ожидания населения и  предпринимателей, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам и др.), поэтому ее считают  инфляционной. Следовательно, очевидно, что полностью ликвидировать инфляцию, нереально. Именно поэтому многие государства стремятся не допустить разрушительных ее масштабов, сделать  умеренной, контролируемой, вместо того, чтобы пытаться устранить ее совсем.

     В наше время считается, что целесообразнее всего сочетать долговременную и  краткосрочную политики. Вот примерный  комплекс мер антиинфляционной политики.

     Долговременная  политика включает в себя несколько задач. В том числе погашение инфляционных ожиданий населения, которые нагнетают текущий спрос. Для этого правительство должно проводить четкую последовательную антиинфляционную политику и завоевать, таким образом, доверие населения. Оно должно содействовать своими мероприятиями (стимулирование производства, антимонопольные меры, либерализация цен и т.п.) эффективному функционированию рынка, что повлияет на изменение потребительской психологии. Другая задача – принятие мер по сокращению бюджетного дефицита (так как его финансирование посредством займов у Центрального банка ведет к инфляции) за счет повышения налогов и снижения расходов государства.

     Еще одна задача – проведение мероприятий  в области денежного обращения, в частности, установление жестких лимитов на ежегодный прирост денежной массы, что позволяет контролировать уровень инфляции.

     Ослабление  влияния внешних факторов так  же является одной из задач долговременной политики. В частности, задача состоит  в том, чтобы  уменьшить инфляционное воздействие на экономику переливов иностранного капитала (при положительном сальдо платежного баланса) в виде краткосрочных кредитов и займов правительства за рубежом для финансирования бюджетного дефицита.

     Краткосрочная же политика направлена на временное снижение темпов инфляции. Здесь необходимое расширение совокупного предложения без увеличения совокупного спроса достигается предоставлением государством льгот предприятиям, выпускающим дополнительно к основному производству побочные товары и услуги. Государство может приватизировать часть своей собственности и таким образом увеличить поступления в государственный бюджет и облегчить решение проблемы его дефицита, а также понизить инфляционный спрос за счет продажи большого количества акций новых частных предприятий. Содействует росту предложения массированный импорт потребительских товаров.

     Определенное  воздействие на темпы инфляции оказывает  уменьшение текущего спроса при неизменном предложении. Это может быть достигнуто за счет повышения процентных ставок по вкладам, стимулирующим более высокую норму сбережения.

     Сегодня у нашего центробанка есть прекрасная возможность приучить бизнес брать  кредиты в России, а не за рубежом, для этого надо только ставку снизить  до минимума. Если основная масса кредитов будет получаться в стране, то и ставка нашего ЦБ будет более действенным орудием. А пока это лишь инструмент сужения рублёвой массы, что помогает отстаивать курс рубля на нашем же рынке.

     В общем, получается, что наш ЦБ с  помощью ставки рефинансирования борется в основном с инфляцией, вызванной ослаблением рубля, а экономическое развитие в стране если и идёт, то в основном за счёт либо зарубежных инвестиций, либо опять же зарубежных займов. Наша банковская система в экономическом развитии участвует очень слабо. Конечно, зарубежные инвестиции и займы приносят в страну валюту, которую здесь приходится менять на рубли, поскольку вся операционная деятельность внутри страны происходит в рублях, и это опять же поддерживает рубль. К чему такая политика нашего ЦБ может привести в перспективе? К тому, что как только иностранные вливания в экономику России перестанут расти, начнётся отток капитала из страны, сопровождающийся обвалом рубля. То есть российский рубль находится в сильнейшей зависимости от иностранных вливаний. При этом банковская система России остаётся в зачаточном состоянии, поскольку из-за высокой ставки рефинансирования и связанными с ней ставками по кредитам не развивается система кредитования. Основные прибыли по кредитам получают зарубежные банки и инвесторы, а у нас банки учатся в основном обналичку делать. То есть наша финансовая система, благодаря политике нашего же ЦБ, является несамостоятельной, ввиду зависимости от иностранных вливаний. Экономика при этом развивается в основном в тех отраслях, которые выгодны иностранным инвесторам и финансистам, а иностранным финансовым воротилам выгодно, что бы Россия оставалась сырьевым придатком мировой экономики. Всё это делает зависимой от внешних влияний и финансовую систему страны, и собственно всю нашу экономику. Но самое главное, что инфляцию с помощью такой политики победить невозможно, поскольку ликвидность всё равно приходит на рынок через иностранные вливания в нашу экономику. Да и как при такой зависимости от внешних влияний можно говорить о рубле, как о резервной валюте, а о стране — как о будущем финансовом центре?