Инфляция: сущность,виды и ее последствия

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………………….3

1 ПОНЯТИЕ ИНФЛЯЦИИ, ЕЕ СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ПРИЧИНЫ…………...5

1.1 Сущность и причины  возникновения инфляции………………………………........5

1.2 Способы измерения инфляции……………………………………………………….7

1.3 Виды инфляции………………………………………………………………………..9

1.4 Социально-экономические  последствия инфляции.................................................13

2 МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ИНФЛЯЦИИ........................................................16

2.1 Политика процентной  ставки…………………………………...…………………..16

2.2 Политика обязательных резервов………………………………………….……….17

2.3 Операции на открытом  рынке………………………………………………………18

2.4 Рефинансирование коммерческих банков………………………………………….19

3 ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ В РОССИИ В 2000 – 2010 ГОДЫ……………………………………………………………………………20

3.1 Причины инфляции в России……………………………………………………….20

3.2 Отличительные черты  российской инфляции……………………………………..23

3.3 Антиинфляционная политика в России…………………………………………….27

ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………………...29

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ…………32

ПРИЛОЖЕНИЯ………………………………………………………………………...35

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность  темы курсовой работы определяется необходимостью теоретического исследования проблемы инфляции, ее влияния на экономику и другие сферы государства и выявления методов регулирования данного явления, которые являются наиболее действующими в антиинфляционной политики государства.

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, отрицательно влияя на все стороны жизни общества. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает денежную систему, провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета.

Явление инфляции присуще  в той или иной степени любой  экономике, как рыночной, так и  переходной. Однако в развитых странах  она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы её ограничения  и регулирования.

У государства существует одна обязанность – это обязанность предотвращать, устранять или каким-то образом контролировать инфляцию и спады производства.

Целью данной курсовой работы является выявление особенностей инфляционных процессов в современной России, для того, что бы понять сущность самой инфляции, проанализировать ее причины и виды, найти методы борьбы с ней и научиться контролировать и регулировать инфляцию.

В соответствие с поставленной целью можно выделить следующие задачи исследования:

• изучить теоретический материал по теме исследования;
• проанализировать особенности инфляционных процессов в России на протяжении последних 10 лет;
• проанализировать современное состояние экономики России с точки зрения инфляционных процессов;
• изучить предлагаемые государством меры антиинфляционной политики по преодолению инфляции.

Объектом исследования в данной работе является такое социально-экономическое явление, как инфляция и инфляционные процессы.

Предметом исследования являются особенности инфляционных процессов в России, способы и возможности регулирования государством данных процессов.

Теоретическую и  методологическую основу работы составили опубликованные научные труды таких отечественных экономистов, как В. Андрианов, В.А. Назаров, В.С. Пашковский и С.С. Сулакшин, по вопросам одного из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом, как инфляция, а также особенностей инфляционных процессов в России и об основных видах и методах регулирования данного процесса.

Практическая значимость проведенного исследования состоит в возможности использования основных положений, выводов и рекомендаций при изучении проблем совершенствования антиинфляционной политики государства в области такого процесса, как инфляция.

Структура работы. Работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений. В первой главе дается углубленное теоретическое описание сущности, причин, видов и последствий инфляции. Во второй главе представлены основные методы регулирования государством инфляции. Третья глава посвящена анализу особенностей инфляционных процессов в России в период с 2000 по 2010 год.

1 ПОНЯТИЕ ИНФЛЯЦИИ, ЕЕ СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ПРИЧИНЫ

1. Сущность и причины возникновения инфляции

В большинстве стран мира уровень инфляции – один из важнейших  макроэкономических показателей, который  влияет на процентные ставки, обменные курсы, потребительский и инвестиционный спрос, на многие социальные аспекты, в  том числе и на стоимость и  качество жизни [7, С. 34].

В экономической литературе существуют следующие определения  инфляции:

Инфляция (от лат. inflatio – вздувание), переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающее их обесценение. В результате инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к денежному товару – золоту, а также по отношению ко всей массе рядовых товаров и к иностранной валюте, сохраняющей прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени.

Инфляция – процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег, росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня трудящихся.

Суммируя все эти, в  общем-то, идентичные, определения, можно сказать, что инфляция – это денежный феномен, выраженный в устойчивом и непрерывном росте цен, вызванным избытком денежной массы в обращении. Иными словами, эта проблема возникает в ситуации, когда кассовая наличность предпринимателей и потребителей (предложение денег) превышает реальную потребность (спрос на деньги). Это вызовет расширение спроса, повышение цен и снижение покупательной способности денег отрицательные последствия неверной денежной политики государства, чреватые значительными экономическими и социальными потрясениями.

Объяснения причин инфляционных процессов различны. Истину следует искать в синтезе двух противоположностей, т.е. объяснять инфляцию, как со стороны спроса, так и со стороны предложения.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

• Милитаризация экономики и рост военных расходов;
• Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга;
• Кредитная экспансия банков;
• Увеличение импорта;
• Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.

Инфляция предложения  вызывается следующими неденежными  факторами:

• Снижение роста производительности труда и падение производства;
• Рост значения сферы услуг;
• Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции.

 К важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие:

1. Диспропорциональность – несбалансированность государственных расходов и доходов, так называемый дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования «печатного станка», что приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции.
2. Инфляционно опасные инвестиции – преимущественно милитаризация экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса и, следовательно, к увеличению денежной массы.
3. Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией с изменением структуры рынка в ХХ веке. Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени напоминает олигополистическую. Не желая «испортить» свой рынок снижением цен, монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения.
4. Инфляция, вызванная повышением зарплаты. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляется контроль над номинальной зарплатой посредством коллективных договоров.
5. «Импортируемая» инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены.
6. Инфляционные ожидания – возникновения у инфляции самоподдерживающегося характера.

Существует и несколько  иной взгляд на природу инфляции, что  вполне естественно, ибо инфляция представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Как  считают некоторые экономисты, под  инфляцией следует понимать повышение  общего уровня цен в экономике.

1.2 Способы измерения  инфляции

Для правильного планирования хозяйственной  деятельности в условиях инфляции люди должны учитывать силу инфляционных процессов. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.  Существует три способа их измерения.

Первый – измерение с помощью индекса цен. Индексы цен – это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени.

Используется индекс цен ВНП, индивидуальных потребительских цен и индивидуальных оптовых цен. Для вычисления индекса берут соотношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг («рыночной корзиной») выражается в процентах [14, С. 3].

Индекс цен данного года = Цены текущего года / Цены базового года * 100%

Дефлятор валового национального продукта (ВНП), т. е. отношение номинального ВНП к реальному, или показатель падения реального ВНП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен) [14, С. 3].

Дефлятор ВНП = Номинальный ВНП  / Реальный ВНП * 100%

Второй способ определить силу инфляционных процессов – измерить темпы инфляции за год, но можно рассматривать и более короткие периоды (месяцы или кварталы) или более длинные (десятилетия).

Для вычисления темпов инфляции за год  нужно вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%. Если темп инфляции получиться отрицательным, значит, наблюдалась дефляция (падение  цен)[14, С. 4].

Темп инфляции = Индекс цен текущего года – индекс цен прошедшего года / Инднкс цен прошедшего года * 100%

Третий способ – это вычисление «по правилу величины 70». Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах [14, С. 4].

«Правило 70» = 70 / годовой темп инфляции

Одно из главных больных мест инфляции – это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Один из наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

1.3 Виды инфляции

Для классификации инфляции необходимо выделить критерии классификации. Существует классификация инфляции по нескольким параметрам:

• с позиции темпа роста цен;
• с точки зрения сбалансированности роста цен;
• с позиций предсказуемости инфляции;
• исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы.

С точки зрения темпов роста цен (т.е. количественно) инфляцию делят  на:

• Ползучая (умеренная) инфляция;
• Галопирующая инфляция;
• Гиперинфляция [13, С. 4].

Ползучая (умеренная) инфляция, для  которой характерны относительно невысокие  темпы роста цен, примерно до 10% в  год. Этот рост цен, не оказывает существенного  негативного влияния на экономическую  жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски  при осуществлении инвестиций почти  не возрастают, уровень жизни понижается незначительно.

Галопирующая инфляция (темп роста  цен – до 300-500% в год). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается.

Гиперинфляция (темп роста более 50% в месяц, в годовом исчислении – более 10000%.). Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом.  Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности.

С точки зрения критерия – соотносительности роста цен по различным товарным группам различают:

• сбалансированная инфляция;
• несбалансированная инфляция.

Сбалансированная инфляция не страшна  для бизнеса. Необходимо лишь периодически повышать цены товаров: подорожало сырье – соответственно увеличивается цена конечной продукции. В основном, риск потери доходности присущ предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен, это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях.

Несбалансированность инфляции –  составляет большую проблему  для  экономики. Но еще сложнее, когда  нет прогноза на будущее, нет уверенности  хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и в дальнейшем. Невозможно рационально  выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования.

С точки зрения ожидаемости или  предсказуемости инфляции выделяют:

• ожидаемую;
• неожидаемую.

Ожидаемая инфляция предсказана и  спрогнозирована заранее, с достаточной  степенью надежности. Неожидаемая - явление  стихийное, прогноз в данном случае невозможен.

Фактор ожидаемости, предсказуемости  позволяет по-новому взглянуть на вопрос влияния инфляции на стратегию  бизнеса. Если все фирмы и все  население знает наверняка, что  в следующем году цены возрастут, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Тогда, как в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже при умеренной инфляции может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

Если исходить из степени вмешательства  государства в рыночные процессы, инфляцию также подразделяют на:

• открытую;
• подавляемую.

Открытая инфляция характеризуется  невмешательством государства в  процессы формирования цен и заработной платы. Под подавляемой инфляцией  подразумевается правительственный  контроль над ростом цен или заработной платы, либо тем и другим одновременно.

Инфляция является результатом  нарушения равновесия между спросом  и предложением. Различают инфляцию спроса и инфляцию издержек [8, С. 136].

Инфляция спроса

Инфляция спроса порождается выпуском в обращение дополнительной массы  платежных средств, что создает  превышение спроса над предложением и приводит к росту цен. В этой связи необходимо сокращать государственные  расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии  денег.

Инфляция спроса упрощенно может быть представлена так: совокупный спрос, превышающий текущие производственные возможности, вызывает повышение уровня цен. Инфляция, вызванная этим источником, начинается с роста цен на конечные продукты, который постепенно распространяется на факторы производства. Причем рост цен на последнее не поспевает за ростом цен на конечный продукт.

Соответственно, какими бы причинами  ни был вызван первоначальный рост цен, он немедленно упирается в границы, определяемые фактическим объемом  денежной массы.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

• милитаризация экономики и рост военных расходов;
• дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга;
• кредитная экспансия банков;
• импортируемая инфляция (это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом);
• чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность (при этом с рынка постоянно извлекаются элементы производительного капитала, взамен которых в оборот поступает дополнительный денежный эквивалент).

Инфляция издержек

Под инфляцией издержек подразумевается такой механизм формирования цен, при котором их рост определяется не увеличением спроса, а повышением затрат. Предложение при прежних ценах падает, что и вызывает рост цен. При этом объем производства, и занятость уменьшаются – признак недостаточного спроса.  Для инфляции издержек характерен рост всех компонентов производственных затрат (материальных ресурсов, зарплаты, затрат на обслуживание долгов и покупку денежных ресурсов и др.) и затем распространяется – в свою очередь, через повышение издержек – на конечный продукт.

Инфляция издержек характеризуется  воздействием следующих неденежных факторов на процессы ценообразования.

• Снижение роста производительности труда и падение производства;
• Возросшее значение сферы услуг;
• Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции;
• Энергетический кризис.

Административная инфляция

Административная инфляция порождается волей государственных  органов, рыночных союзов и объединений, отдельных лиц и др.

Фактическое отсутствие конкуренции  на основных товарных рынках, монополизм производителей и поставщиков продовольственной  и промышленной продукции сохраняют  существование рынка продавца, а  не рынка покупателя как в большинстве  стран с развитой рыночной экономикой.

Поднимая цены в ключевых отраслях, например, на нефтепродукты  и другие энергоносители, административная инфляция стимулирует инфляцию издержек [8, С. 150].

Инфляция спирали цен  и зарплат

Инфляция спирали цен  и зарплат близка по характеру  к административной инфляции и инфляции издержек, поскольку обусловливается  повышением уровня заработной платы (в  частности, работникам бюджетной сферы), что приводит к росту денежной массы и соответственно провоцирует  рост цен на большинство продовольственных  и промышленных товаров. Соответственно рост цен вызывает необходимость  индексации заработной платы, тем самым, замыкая порочный круг [8, С. 157].

Очевидно, что все, описанные  выше, виды инфляции тесно связаны  между собой и влияют друг на друга.

1.4 Социально-экономические  последствия инфляции

Последствия инфляции сложны и разнообразны. Главным отрицательным последствием инфляции является перераспределение доходов и богатства. Этот процесс возможен в условиях, когда доходы не индексированы, а кредиты предоставляются без учёта ожидаемого уровня инфляции. Она ведёт к перераспределению национального дохода по различным направлениям:

1. Между разными сферами производства и регионами в силу неравномерного роста цен;

2. Между населением и государством, так как последнее использует излишнюю денежную эмиссию в качестве дополнительного источника своих доходов;

3. Между классами и слоями населения [22, С. 27].

Инфляция особенно опасна для категории населения, получающих фиксированные доходы: пенсионеров, учащихся, иждивенцев и прочие. Именно у этих людей преобладающую роль в активах играют наличные деньги  и накопления, аккумулированные в кредитных учреждениях. С ростом цен их реальная стоимость (покупательная способность) уменьшается.

Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду первым – получателям ссуды за счёт вторых – ссудодателей (при условии, конечно, что договоры о кредитовании не предусматривали пересмотра ставок в зависимости от темпа роста цен).

Воздействие инфляции на производство носит противоречивый характер и  зависит от её размеров. Умеренная  инфляция вреда не приносит, более  того, её снижение связано с ростом безработицы и сокращением реального  национального продукта. В отдельных  случаях она даже может вызвать  временное оживление экономики, создать специфическую инфляционную конъюнктуру, когда рост спроса даёт толчок к расширению производства.

Галопирующая инфляция пагубно  сказывается на производстве, финансах, кредите и денежном обращении. При  ней начинаются глубокие деформации рыночного механизма, поражается его  центральное звено – система  цен.

Высокая инфляция активно  противодействует экономическому росту. При среднегодовых темпах инфляции около 40 % и выше экономический рост, как правило, прекращается. Верно  и обратное: чем ниже в стране темпы инфляции, тем обычно выше темпы экономического роста, причём они максимальны при минимальных  темпах инфляции.

Наибольший вред национальной экономике приносит гиперинфляция, в процессе которой государство  теряет контроль за денежной эмиссией. Деньги перестают выполнять свои функции, в оборот внедряются различные  денежные суррогаты, появляются локальные  денежные единицы, национальная валюта вытесняется более твёрдой –  иностранной. За крахом системы денежного  обращения неизбежно следуют  распад и деградация национального  хозяйства, проявляются сепаратистские тенденции в регионах.   

Возникшие инфляционные явления имеют негативные социальные последствия.

Прежде всего, снижаются  реальные доходы населения, а соответственно и уровень жизни, так как система  образования доходов более инерционна, чем цены. Для того чтобы компенсировать обесценивание заработной платы, необходимо вести борьбу с работодателем  за её повышение.

Второе негативное последствие  для населения – обесценивание  вкладов и сбережений. Для того чтобы огородить вклады от обесценивания, процент по вкладам и процент  инфляции как минимум должны быть равны. В противном случае вклады будут изъяты из банков и её больше увеличат спрос, а возможность кредитования производства резко сократиться, что  замедлит возможность увеличения предложения  товаров, и инфляция будет развиваться  быстрыми темпами. Что касается сбережений, то в условиях инфляционного спроса их размер резко уменьшается, и в  итоге все получаемые доходы направляются на увеличение спроса. 

И третье, что могут ощутить потребители, - это потеря части компенсационных доходов от увеличения налогов. Это происходит, если в стране действует прогрессивная шкала налогообложения доходов населения. В этом случае доходы увеличиваются, так как в процессе инфляции увеличиваются компенсации и соответственно сумма дохода, поэтому из одной налоговой группы получатель дохода перемещается в другую, где ставка налога выше, следовательно, большая часть полученного дохода уходит в виде налога, а реальные доходы уменьшаются. Для того чтобы избежать этого, необходимо регулярно пересматривать тот предельный доход, за которым начинается действие прогрессивных налоговых ставок.

Таким образом, инфляция ведёт к  перераспределению национального  дохода, является как бы сверхналогом на население, что обусловливает  отставание темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы  от резко возрастающих цен на товары и услуги. В результате всего этого в обществе обостряются социальные конфликты, усиливается социальное неравенство. Все это служит благоприятной основой для политических конфликтов.

2 МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ  ИНФЛЯЦИИ

Как свидетельствует мировой  опыт, инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом посредством  создания соответствующей функциональной экономической системы. Под функциональными  экономическими системами понимается совокупность институтов и организаций, образующих механизмы саморегуляции, которые обеспечивают поддержание  равновесия вокруг определенных заданных макроэкономических параметров и индикаторов.

Структурообразующими элементами функциональной экономической системы  по регулированию уровня инфляции является денежно-кредитная политика центральных  банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно используют такие инструменты регулирования, как уровень процентной ставки Центрального банка, политика обязательных резервов, операции на открытом рынке, рефинансирование коммерческих банков (Приложение 1.).