Компьютерное мошенничество

Оглавление:

Введение 3

Глава 1. Общая  характеристика мошенничества 5

1.1. Мошенничество  в истории уголовного закона 5

1.2. Понятия  мошенничества 7

Глава 2. Правовая характеристика мошенничества 10

2.1. Объект  мошенничества 10

2.2. Объективная  сторона мошенничества 12

2.3. Субъект  мошенничества 13

2.4. Субъективная  сторона мошенничества 14

Глава 3. Квалифицирующие  признаки мошенничества 17

Глава 4. Компьютерное мошенничество 21

Заключение 24

Список используемой литературы 26

Приложение 28

Введение:

Согласно официальной  статистике Следственного комитета при МВД России, самыми распространенными преступлениями являются преступления против собственности. Среди которых мошенничество занимает далеко не последнее место.¹ Общественная опасность хищения обусловлена тем, что преступления такого рода привносят дезорганизацию в нормальную экономическую жизнь общества. После развала СССР, наша страна перешла к рыночным отношениям, что в свою очередь раскрыла перед обществом большую свободу в предпринимательстве. И ввиду этого экономические преступления стали «эволюционировать», к примеру, появились такие новые виды мошенничества как банковское, компьютерное, страховое мошенничество, а также мошенничество при заключении сделок с недвижимостью (ипотека, малый бизнес и т.д.).

Данный вид преступления активно развивается в наше время, применяются высокие технологии, такие как кредитные карты, средства связи, компьютеры, принтеры и т.д. Можно выделить ряд признаков присущих современному мошенничеству, это:

• Большое количество групповых преступлений, совершенных в крупных и особо крупных размерах;
• Межрегиональный характер мошеннических действий;
• Активное использование подложных документов, печатей, штампов, а также создание так называемых «фирм однодневок»;
• Применение разных законных средств для последующего достижения преступного замысла;
• Быстрое появление и приспособление новых форм обмана к изменяющейся социально-экономической обстановке.

Всё это и характеризует актуальность выбранной нами темы для курсовой работы.

На данную тему, существует достаточно большое количество научных  работ, например работы Ф.Г. Шахкелдова, Г.Н. Борзенкова, В.А. Владимирова, Б.С. Никифорова, Е.В. Ворошилина, Л.В. Григорьевой, В.Д. Ларичева, Д.В. Качурина, В.Ф. Кириченко, Г.А. Кригера, Ю.И. Ляпунова и других. Но как уже отмечалось выше, данный вид преступления постоянно развивается, находятся все более хитрые способы обмана. Таким образом, данную проблему необходимо постоянно изучать и пытаться предотвратить появление новых способов мошенничества.

Целью данной курсовой работы является полное изучение мошенничества, как его развитие в истории, так  и его уголовно-правовая характеристика. Так же в данной работе мы попытаемся раскрыть понятие компьютерного мошенничества.

Для реализации поставленной цели, мы выделили следующие задачи по рассмотрению данной темы, это:

• Мошенничество в истории уголовного закона;
• Понятия мошенничества;
• Объект мошенничества;
• Объективная сторона мошенничества;
• Субъект мошенничества;
• Субъективная сторона мошенничества;
• Квалифицирующие признаки мошенничества;
• Компьютерное мошенничество.

Глава 1. Общая характеристика мошенничества

1.1. Мошенничество в истории уголовного закона

Уже в 246 году до н.э. существовали мошенники, которые «состаривали» рукописи и продавали их как подлинные древние пергаменты. Сегодня это одни из самых громких мошенничеств в истории.²

Данный вид преступления получает распространение по мере развития договорных отношений, экономическую  основу которых составляют глубокое общественное разделение труда, господство обмена и товарно-денежных отношений, развитие торговли и иных атрибутов  товарного хозяйства.

В разных государствах, сложились  свои собственные понятия о мошенничестве, но они все же имеют между собой  сходство. Например, во Франции в уголовном законодательстве мошенничество определяется как: “используя ложное имя или звание, либо прибегнув к обманным уловкам с  целью убедить в существовании мнимых предприятий, мнимой власти или кредита  или с целью породить надежду или опасение в отношении какого - либо успеха,  происшествия или любого другого вымышленного события, понудит  к передаче или выдаче денежных ценностей, движимого имущества или облигаций, распоряжений,  векселей и т.п. и одним из этих способов выманит все или часть имущества другого”. Следует отметить то, что мошенничество и злоупотребление доверием, находятся в разных статьях.³

В статье 263 УК ФРГ, мошенничество определяется как “намерение доставить себе или третьему лицу противоправную  имущественную  выгоду причинив ущерб имуществу другого путем введения его в заблуждение или поддержания в нем заблуждения, выдавая ложные факты за истинное, или искажая, или скрывая действительные факты”⁴.

В США мошенничество рассматривается в качестве разновидности общего понятия хищения. Хотя некоторые виды мошеннических действий, все же выделяются в самостоятельные преступления, например, обман кредиторов.

В Российской Федерации мошенничество  определяется как “хищение чужого имущества или приобретение права  на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием”. Но рассмотрим более подробно историю развития понятия мошенничества в Российском законодательстве.

Впервые нормативное регулирование злоупотребления доверием (мошенничество) как признак преступления против собственности был закреплен в Русской правде.

Дальнейшее  урегулирование, данное преступление получило в судебнике 1497 года, здесь  наказание назначалось более  строгое, нежели в Русской правде вплоть до выдачи осужденного в холопство  потерпевшей стороне.

Судебник 1550 года впервые в законодательном  порядке закрепил понятие лица, совершившего преступление с использованием обмана и злоупотребления доверием, в  качестве мошенника. Однако данное положение  структурно находилось в одной статье вместе с регламентацией ответственности  за кражу.

А вот  в Соборном уложении 1649 года, преступления против собственности, совершаемые с использованием злоупотребления доверия (присвоение, растрата, мошенничество) назывались воровством. И за них устанавливалась уголовная ответственность.

В Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года вводилось четкое разграничение  понятий воровства (кражи) и мошенничества, а также в нем выделялись различные  виды злоупотребления доверием и  обманов при совершении сделок.

Главным новшеством, привнесенным Уголовным уложением 1903 года было то, что впервые появилась норма об ответственности за злоупотребление доверием как за самостоятельный вид преступления. А также в данном нормативном акте уже содержались четыре главы о преступлениях против собственности, совершаемых с использованием злоупотребления доверием.⁵

В первом Уголовном кодексе РСФСР 1922 года была закреплена система норм, предусматривавших  ответственность за преступления против собственности с использованием злоупотребления доверием, это статьи 129-131, 135 и 182-192. Проанализировав эти нормы можно придти к выводу, что за посягательства на государственную, общественную собственность наказание назначалось более строгое, чем с преступлениями против личной собственности граждан.

В отличие  от предыдущего уголовного законодательства, в УК РСФСР 1960 года были включены две  самостоятельные главы об ответственности  за преступления против собственности: глава II "Преступления против социалистической собственности", глава V "Преступления против личной собственности граждан".

Новый УК России 1996 года в главе 21 "Преступления против собственности" закрепляет три  состава преступления, обязательным признаком которых является злоупотребление  доверием (ст.ст. 159,160,165).

1.2. Понятия мошенничества

Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, свершенное путем обмана или злоупотребления доверием.⁶

Под хищением понимается совершенное с корыстной целью противоправное, безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу имущества.

Российское законодательство предусматривает два способа мошенничества, это обман и злоупотребление доверием.

Злоупотребление доверием взаимосвязано  с обманом. Виновный использует особые доверительные отношения, установившиеся между ним и собственником  или иным законным владельцем, чтобы  обман был более убедительным, либо прибегает к обману, чтобы  заручиться доверием потерпевшего.

При любой форме обмана и злоупотребления доверием переход  имущества в пользу виновного  осуществляется по волеизъявлению самого потерпевшего.

При совершении данного преступления потерпевшая сторона сама передает имущество преступнику, полагая, что  он имеет право на его получение. При этом именно обман и злоупотребление  доверием побуждает собственника или  иного законного владельца передать преступнику имущество или право на имущество. Но обман и злоупотребление доверием - не цель, а всего лишь средство совершения преступления.

Согласно ст. 8 Конституции  в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности, в отличии как уже отмечалось от законодательства  СССР, где на первом месте стояла государственная собственность. Законодательно установлены три правовые формы охраны собственности от посягательств: гражданская, административная и уголовная.

Данное деяние наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере  заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными  работами на срок от шести месяцев  до одного года, либо арестом на срок от двух до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Если мошенничество совершается группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, то такое деяние наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет.

А если мошенничество, совершается лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, то такое деяние наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового.

Еще одним квалифицированным  видом данного преступления является совершение мошенничества организованной группой, либо в особо крупном размере, за которое назначается наказание в виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового.

Отметим, что крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным – один миллион рублей.

Глава 2. Правовая характеристика мошенничества

2.1. Объект мошенничества

Объект преступления - это  те охраняемые уголовным законом  общественные отношения, на которые  посягает общественно опасное и  уголовно наказуемое деяние.⁷

Перед тем как рассмотреть  непосредственный объект данного преступления, необходимо обозначить его родовой  и видовой объекты.

Родовым объектом мошенничества является экономика. Однако нормативного определения настоящей дефиниции законодательство не дает. Отсутствует ее трактование и в иных отраслях права Российской Федерации. Судебные органы России так же воздерживаются от своих разъяснений по этому вопросу. Ввиду этого этот вопрос является дискуссионным. Так рассмотрев несколько взглядов различных авторов, мы склонились, как нам показалось, к наиболее верному, это взгляд Б.В. Волженкина, который считает что  «родовым объектом преступлений, составы которых описаны в разделе VIII УК РФ, является экономика, понимаемая как совокупность производственных (экономических) отношений по поводу производства, обмена, распределения и потребления материальных благ» включающие права собственника на владение, пользование и распоряжение имуществом, а также права лиц, владеющих имуществом на праве хозяйственного ведения, управления им.⁸

Видовым объектом является собственность. Это права собственника по владению, пользованию и распоряжению своим имуществом, а также права лица, хотя и не являющегося собственником, но владеющего имуществом на праве хозяйственного ведения, оперативного управления либо по иному основанию, предусмотренному законом или правовым актом.

Ну и непосредственным объектом является форма собственности: государственная, муниципальная, частная или собственность общественных организаций.

У данного преступления так  же имеется дополнительный объект – в отличие от непосредственного объекта, защищаемые общественные отношения находиться в плоскости иного родового и видового объекта. Дополнительным объектом является свобода волеизъявления граждан. Так как лицо под воздействием обмана или в результате злоупотребления доверием, само передает имущество или право на имущество другому лицу или же не препятствует изъятию имущества или приобретению права на это имущество.

Так же следует отметить предмет данного преступления, так  как он выступает здесь в качестве обязательного признака.

Предмет преступления –  вещи материального мира или интеллектуальные ценности, воздействуя на которые, преступник нарушает общественные отношения, охраняемые уголовным законом.⁹ Предмет преступления является факультативным элементом состава. Это значит, что некоторые преступления вовсе не имеют предмета, например, оскорбление, клевета.

Но для мошенничества, как впрочем, и для всех остальных форм хищения, предмет преступления является обязательным. Им выступает имущество, а также право на имущество. Право на имущество может иметь форму долговой расписки, сберегательной книжки на предъявителя, доверенности на право распоряжения имуществом и т.д.¹⁰

Для предмета мошенничества можно выделить следующие признаки:

• Имущество должно быть материальным;
• Имущество должно иметь определенную экономическую ценность;
• Имущество должно быть чужим.

2.2. Объективная сторона мошенничества

Объективная сторона - это  внешняя сторона преступления.¹¹

Объективная сторона состоит из трех обязательных элементов, это общественно-опасное деяние (действие и бездействия), общественно-опасное последствие и причинная связь между деянием и наступившим последствием.

Следует указать, что для  «материального» состава все  три обязательных элемента важны, а при «формальном» составе обязательно лишь общественно-опасное деяние.

Также существуют факультативные элементы, это место, время, обстановка, орудия, средства и способ совершения преступления. Для мошенничества один из факультативных элементов является обязательным, а именно способ совершения преступления.

Вопрос о том является ли данный состав «материальным» долго  стоял перед Российским законодательством, но с принятием Уголовного кодекса  в 1996 году, сомнений о том, что мошенничество  имеет «материальный» состав не осталось.

При мошенничестве общественно-опасное деяния выступает в виде хищение чужого имущества, либо приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Злоупотребление доверием и обман как раз и являются способом совершения мошенничества.

Обман может  состоять  в  сознательном  сообщении заведомо  ложных, не соответствующих действительности сведений либо в  умолчании  об  истинных  фактах,  либо  в  умышленных  действиях направленных  на  введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Обман может вестись как о прошлом, так и о будущем. Преступник также может создать предпосылки для другого обмана, либо вызвать доверие к себе, а затем с большей легкостью обмануть или злоупотребить доверием потерпевшего.

Злоупотребление  доверием заключается в использовании   с   корыстной   целью   доверительных  отношений  с владельцем  имущества  или  иным  лицом,  уполномоченным  принимать решения  о  передаче  этого  имущества третьим лицам. Обман, состоящим в том чтобы сделать что-либо для потерпевшего в будущем, часто относят к злоупотребление  доверием.

Общественно-опасное последствие заключатся в том, что преступник завладеет имуществом при условии, если он получит возможность распорядиться им по своему усмотрению.

Причинная связь при мошенничестве весьма своеобразна, так как потерпевшее лицо само передает имущество во владение к злоумышленнику, действуя под влиянием заблуждения, а причиной этого заблуждения в свою очередь является обман. Таким образом, заблуждение обязательно в цепи причинной связи. Если этого не будет, то вся причинная связь нарушиться.

2.3. Субъект мошенничества

Субъект преступления - физическое вменяемое лицо, достигшее определенного в законе возраста.¹²

Субъектом мошенничества является физическое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, обладающее вменяемостью. Но из-за сложности совершения мошенничества, несовершеннолетние составляют лишь 1% от общего числа мошенников. Но несовершеннолетних  все же нельзя исключать, так как они обычно выполняют второстепенные роли в составе преступных групп. А в квалифицированном составе мошенничества (ч.3 ст.159 УК РФ) субъект является специальным, то есть помимо обычных признаков он имеет дополнительные признаки, а именно служебное положение.

Преступники, совершающие  такие преступления очень хитры, коммуникабельны, изобретательны. Часто  такие люди объединяются в группы, где каждый исполняет свою роль. Вот, к примеру, обозначим несколько одних из самых «громких» мошенничеств в истории:

• В 1925 году Виктор Лустиг продал на металлолом Эйфелеву башню. Причем за одни год он сумел сделать это дважды.
• Артур Фергюсон обманул банкира Тексана на 1 миллион долларов, сдав ему в аренду Белый Дом в Вашингтоне сроком на один год.¹³
• А так же широко известный в нашей стране С.П. Мавроди, со своей финансовой пирамидой "МММ", которая по оценкам специалистов нанесла ущерб вкладчикам в размере 100 млн. долларов.

Так же хотелось бы отметить данные официальной статистики Следственного комитета при МВД России. Как видно из Таблицы 1 и Графика 1 (Приложение 1), количество совершаемых мошенничеств росло до 2006 года, а далее их количество стало уменьшаться. В то время как количество раскрытых дел растет. Но при исследовании Графика 2, становиться ясно, что раскрываемость падает, а точнее с 2003 по 2005 года идет спад раскрываемости, далее до 2007 года небольшой подъем, а к 2008 году раскрываемость падает до уровня 2005 года.

2.4. Субъективная сторона мошенничества

Субъективная сторона  преступления – это психическая деятельность лица, непосредственно связанная с совершением преступления.¹⁴

В субъективной стороне выделяются четыре признака, это вина, мотив, цель и эмоции. Из них вина является обязательным признаком для всех преступлений, а остальные факультативными. Но для мошенничества один из факультативных признаков является обязательным это цель. Мошенничество всегда совершается с корыстной целью.

Субъективная сторона  при мошенничестве предполагает вину в форме прямого умысла направленного на завладение чужим имуществом или на приобретение прав, на такое имущество. Хотя у ряда авторов бытует мнение, что мошенничество, совершенное при помощи злоупотребления доверием может совершаться и с косвенным умыслом.

Интеллектуальный момент заключается в том, что виновный осознает, что вводит в заблуждение потерпевшего либо заведомо использует его доверие для получения чужого имущества и завладения им.

Волевой момент заключается  в том, что виновный желает путем  злоупотребления доверием или обмана завладеть чужим имуществом либо приобрести право на такое имущество.

Умысел при мошенничестве  подразделяется на заранее обдуманный и внезапно возникший.

Наиболее типичен заранее  обдуманный, ведь обычно мошенник заранее  тщательно продумывает свои действия для того чтобы обман прошел идеально. При таком мошенничестве преступник подготавливает подложные документы, так же он может создавать искусственную  обстановку доверия и т.д.

Внезапно возникший умысел возможен лишь в случаях пассивного обмана. Это когда преступные намерения приводятся в исполнение сразу же после их возникновения. Например, лицо замечает ошибку кассира, выдающего излишнюю денежную сумму, но умалчивает об отсутствии основания для ее получения.¹⁵

Как уже отмечалось выше, признаком субъективной стороны также является и корыстная цель.

Корысть в практике судебных органов означает желание получить не столько личную выгоду, сколько  возможность распорядиться имуществом как своим собственным. Тем самым корыстная цель не подразумевает наличие корыстного мотива. Законодатель специально установил обязательным признаком для мошенничества цель, а не мотив. К примеру, мотив не будет корыстным при групповом мошенничестве, если один из участников откажется от похищенного в пользу другого участника. Но цель в этом случае будет корыстной, так как он дает возможность преступной наживы другому лицу.

Глава 3. Квалифицирующие признаки мошенничества

Уголовным законодательством  Российской Федерации предусмотрены  следующие квалифицированные обстоятельства мошенничества:

• Совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину;
• Совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере;
• Совершенное организованной группой либо в особо крупном размере.

В отличие от предыдущей редакции данной статьи, из квалифицирующих  обстоятельств были убраны обстоятельства, при которых мошенничество совершалось неоднократно, а также совершенное лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство. Но помимо исключений, также было добавлено одно квалифицированное обстоятельства, это мошенничество, совершенное в особо крупном размере.

Итак, рассмотрим каждое квалифицированное обстоятельство более подробно.

Мошенничество, совершенное  группой лиц по предварительному сговору.

Преступление признается таковым, если в нем участвуют  лица, которые заранее условились о совершении данного преступления вместе. Под заранее условленном  сговором, понимается то что данные лица, договорились о  совершении данного  преступления до начала его осуществления, не важно на какой стадии будь то во время приготовления, будь то прямо  перед покушением. При групповом мошенничестве легче обмануть потерпевшего, создаются условия причинения ему большего вреда и легче «заметаются» следы.

При  рассмотрении  таких дел, суду  надлежит  выяснить, какие конкретно действия,  непосредственно  направленные  на исполнение объективной стороны  этих  преступлений, выполнял каждый из соучастников.¹⁶

Мошенничество, совершенное  с причинением значительного  ущерба гражданину.

Это оценочная категория, которая устанавливается по фактическим  материалам дела в зависимости от имущественного положения гражданина. Однако закон содержит критерии значительного  ущерба: он должен быть более 2 500 рублей (п. 2 примечания к ст. 158 УК РФ).

При    решении    вопроса    о   наличии   в   действиях   лица квалифицирующего   признака   причинения  гражданину  значительного ущерба  судам  наряду  со стоимостью похищенного имущества надлежит учитывать   имущественное   положение   потерпевшего,  в  частности наличие  у  него  источника  доходов,  их  размер  и  периодичность поступления,  наличие  у  потерпевшего иждивенцев, совокупный доход членов  семьи,  с  которыми  он  ведет совместное хозяйство. Мнение потерпевшего   о   значительности   или   незначительности  ущерба, причиненного  ему  в  результате  преступления,  должно оцениваться судом  в совокупности с материалами дела, подтверждающими стоимость похищенного имущества и имущественное положение потерпевшего.¹⁷

Мошенничество, совершенное  лицом с использованием своего служебного положения.

Использование служебных полномочий – это такие действия должностного лица, которые вытекают из его служебных полномочий и были связаны с осуществлением прав и обязанностей, которыми это должностное лицо наделено в силу занимаемой им должности.

Например, руководитель местного самоуправления за плату пообещал устроить лицо на высокооплачиваемую работу. Деньги получил, а обещание не выполнил. В  таком случае действия должностного лица подлежит квалифицировать и  по ст.285 УК РФ.

И как уже говорилось, здесь специальный субъект –  лицо, имеющее служебное положение.

Мошенничество, совершенное  в крупном размере.