Методы борьбы и предотвращение мошенничества

Оглавление

1. Введение

2. История возникновения мошенничества.

3. Общая характеристика мошенничества

  3.1 Понятие мошенничества

  3.2 Квалифицирующие признаки мошенничества

  3.3 Ответственность по статье мошенничество

4. Разновидности мошенничества

5. Отграничение мошенничества от других составов

6. Методы борьбы и предотвращение мошенничества

7. Заключение

8. Список литературы 
1. Введение

Преступность по-прежнему остается в числе наиболее острых социальных проблем современной России. В условиях развития рыночных отношений, многообразия форм собственности и свободы предпринимательства сохраняются и усиливаются негативные тенденции роста корыстной преступности. Возможность извлечения "быстрой" (хотя и незаконной) материальной выгоды в сочетании с "беззубым" законодательством (в том числе и уголовным) в значительной мере влияют на активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов обогащения.  
Так, среди всех преступлений, зарегистрированных в Российской Федерации за последние годы, удельный вес преступлений против собственности составляет около 60%!

Несмотря на свою недопустимость в цивилизованном обществе и всяческие запреты  такая среда человеческой деятельности, как мошенничество вот уже  сколько столетий имеет место  быть. Начиная с появления первой торговли и заканчивая развитием компьютерных технологий, мошенники всегда составляли определенную группу людей, занимающихся в той или иной отрасли. В древние времена огромное количество обманов и афер можно слить на тот факт, что законодательство и правоохранительные органы были не достаточно развиты. Однако обратим наше внимание на количество современных хакеров, шулеров, профессиональных воров и владельцев финансовых пирамид. Сколько бы времени не было в распоряжении наших доблестных правоохранительных органов для улучшения законодательного аппарата, ровно столько же времени будет у злодеев для поиска новых методов для совершения всякого рода мошенничеств. Как бы мы не были против покушений на наше имущество, приходиться признать тот факт, что всякого рода преступления и мошенничества являются неотъемлемой частью большого общества.  

2. История возникновения мошенничества. 

В древней России огромной сферой деятельности русского народа была торговля. Ею занимались практически  все версты населения от бедного крестьянина до сановника. Даже верховная власть оставляла за собой определенные отрасли торговли. 
Конечно, в те времена условия для торговли были не слишком благоприятны, и мало что в этой сфере было предусмотрено законодательством. Здесь мошенничество стало обычным явлением. Приезжие иностранцы постоянно поддавались всяким ухищрениям со стороны торговцев. В бобровую шерсть подмешивали кошачью, в свежее сало добавляли испорченное, а также делали толстые бочки, для того, чтобы увеличить вес. Были случаи, когда предприимчивые торговцы распиливали монеты пополам и выдавали каждую половину за целую. Приезжие также не оставались в долгу, продавая испорченный товар либо в десятки раз завышая его стоимость.

Условия тогдашней  жизни в высшей степени содействовали торговым обманам и даже вызывали их как необходимое последствие.  
Как же относилось законодательство к этому явлению? В это время имело место постепенное упорядочение отношений рынка. От предупреждений до последующего уяснения имущественных обманов и принятия соответствующих мер. 

Что касается исторических аспектов развития понятия мошенничества, то первые упоминания о нем содержатся в Судебнике царя и великого князя  Иоанна Васильевича 1550 г. Так, ст. 58 Судебника, не раскрывая признаков мошенничества, гласила: «Мошеннику та же казнь, что и татю». Таким образом, в данном законодательном акте мошенник ставился в один ряд с разбойником - татем.

В дальнейшем понятие  мошенничества было раскрыто только в Указе от 3 апреля 1781 г., в котором под мошенничеством понималось не только завладение чужим имуществом путем обмана, но и карманная кража, а также внезапное похищение чужого имущества, рассчитанное на ловкость, быстроту действий виновного. Характерно, что в соответствии с названным Указом мошенничество связывалось с открытым воровством¹.

Следующим законодательным  актом, содержащим, по сравнению с  предыдущими, более полное и точное определение мошенничества стало  Уложение о наказаниях уголовных  и исполнительных 1845 г. В Уложении признаки мошенничества, в отличие от Свода законов Российской империи, где речь шла лишь о «лживых поступках», получили более широкий смысл, определяя его как всякое, посредством какого-либо обмана учиненное, похищение чужих вещей, денег или иного движимого имущества.

В дальнейшем понятие  и признаки мошенничества нашли  свое развитие в Уставе о наказаниях, налагаемых мировыми судьями, 1864 г., в  ст. 173 отд. 4 которого предусматривалась  ответственность «За обмер и  обвес при продаже, купле или  мене товаров или иных вещей, а равно за другие обманы в количестве или качестве товара, или в расчете платежа, 

или же при размене  денег виновными, когда цена похищенного  не превышает трехсот рублей»².

Статья 174 Устава расширяла перечень субъектов, несущих  уголовную ответственность за мошенничество, включая в список тех:

«кто подменит вещи, вверенные ему для хранения, переноски, перевозки или иного  доставления;

кто выманит  у кого-либо деньги или вещи через  сообщение ложных известий, или под  видом выгодных предприятий, мнимых расходов по какому-либо делу, благотворительных приношений, или иным мошенническим образом;

3) кто, получив уплату долга, не возвратит заемное письмо, 
вексель, расписку или подписанный покупателем счет или не 
означит на них о получении следовавших денег, с намерением 
вновь потребовать уплаченное;

кто, при полной уплате долга, не возвратит данный в  обеспечение займа заклад и

кто, не имея на то уполномочия, отдаст в наем или  безвозмездное пользование чужое  движимое имущество с намерением присвоить себе следующие за наем деньги или извлечь из сего другую противозаконную выгоду»³.

Таким образом, в Уставе о наказаниях, налагаемых мировыми судьями 1864 г., мошенничество  трактовалось как приобретение имущества  или права на имущество при  сделке путем введения в заблуждение или путем использования заблуждения другого лица относительно юридически значимых обстоятельств или условий имущественных   сделок.    При   этом   субъектом    мошенничества признавалось лицо, которое было обязано сообщить контрагенту сведения, существенные для законности и

действительности  сделки.

По Уставу мошенничество  рассматривалось как один из видов  похищения чужого имущества. Именно по признакам похищения (неправомерное  изъятие, добровольность передачи имущества  лицом, находящимся в заблуждении, и так далее) мошенничество отличалось от нарушения таможенных или иных правил, недобросовестной рекламы, подлога, неисполнения либо нарушения договора или заказа⁴.

Уголовное Уложение 1903 г. содержало три конкурирующие  нормы

о мошенничестве: мошенническое похищение имущества, торговый обман и обманы в обязательствах⁵.

Указание на мошенничество имелось также  и в уголовно-правовых актах послеоктябрьского  периода: в Руководящих началах  по уголовному праву РСФСР 1919 г., в  УК РСФСР 1922 г., в Основных началах уголовного законодательства Союза ССР и союзных республик 1924 г.1, в которых мошенничество определялось уже как получение имущества с корыстной целью обманом или злоупотреблением доверием, а его разновидностями стали признаваться подделка и фальсификация определенных документов.

Уголовный кодекс РСФСР 1926 г. в ст. 169 определял мошенничество  как злоупотребление доверием или  обман в целях получения имущества  или права на имущество или  иных личных выгод. В отличие от Уголовного кодекса РСФСР 1922 г. он при определении понятия мошенничества в отношении личной собственности граждан прибегал к конструкции

усеченного состава  преступления. Для состава оконченного  мошенничества не требовалось получения  имущества или имущественных  выгод за счет потерпевшего, достаточно было совершить в этих целях обман или злоупотребление доверием.

Однако наиболее существенные изменения в понятие  мошенничества были внесены Уголовным  кодексом РСФСР 1960 г., в котором различные  виды мошенничества были объединены в общий состав и определялись в чч. 1-х ст. 93 и 147 соответственно как «завладение государственным или общественным имуществом путем обмана или злоупотребления доверием» и «завладение личным имуществом граждан или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием».

В дальнейшем Федеральный  закон РФ от 1 июля 1994 г. «О внесении изменений и дополнений в Уголовный  кодекс РСФСР и Уголовно-процессуальный кодекс РСФСР», объединил понятия  хищения государственного (общественного) и личного имущества граждан  и ответственность за мошенничество стала определяться одной - 147 статьей Уголовного кодекса как «Завладение чужим имуществом или приобретение права на чужое имущество путем обмана либо злоупотребления доверием».

3. Общая характеристика мошенничества

3.1 Понятие мошенничества

В уголовном  праве мошенничество определено достаточно четко: хищение чужого имущества  или приобретение права на чужое  имущество, свершенное путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ).

Под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу имущества.

Предметом мошенничества  могут быть не только имущество и  денежные средства, но и право на их получение. Таким образом, завладев правом на имущество, мошенник завладевает и самим имуществом.

В законодательстве говорится о двух способах мошенничества:

обмане (то есть ложном утверждении о том, что  не соответствует действительности) и злоупотреблении доверием.

1) Обман возможен  и в отношении личности мошенника,  его должности, общественного  положения, профессии (например  лицо выдает себя за работника  правоохранительных органов и  получает деньги под обещание  облегчить участь привлеченного к уголовной ответственности лица);

2) Злоупотребление  доверием. Субъект преступления  использует определенные отношения,  основанные на доверии сторон (например гражданско-правовой договор), для получения от потерпевшего  денег или иного имущества  под условием выполнения заведомо не выполнимых или впоследствии не выполненных обязательств.

Злоупотребление доверием взаимосвязано с обманом. Виновный использует особые доверительные  отношения, установившиеся между ним  и собственником или иным законным владельцем, чтобы обман был более убедительным, либо прибегает к обману, чтобы заручиться доверием потерпевшего.

При любой форме  обмана и злоупотребления доверием переход имущества в пользу виновного  осуществляется по волеизъявлению самого потерпевшего.

Мошенничество является формой хищения, поэтому ему присущи все признаки этого понятия. Предметом мошенничества является как имущество, так и право на чужое имущество. Право это может быть закреплено в различных документах: завещании, доверенности, ценных бумагах и т.д.

Как уже отмечалось, способом завладения чужим имуществом при мошенничестве является обман  или злоупотребление доверием. При  совершении данного преступления потерпевшая  сторона сама передает имущество  преступнику, полагая, что он имеет  право на его получение. При этом именно обман и злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

Обман выражается при мошенничестве в ложном утверждении  того, что заведомо не соответствует действительности. Преступным действиям по незаконному завладению имуществом часто сопутствует использование подложных документов, что является одной из форм обмана, и, как отмечают специалисты, дополнительной квалификации не требует. Изготовление поддельного документа является подготовкой к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за подготовку к мошенничеству и подделку документа по совокупности. При оконченном хищении содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества (ст. 327 и 159 УК РФ).

Способ действий у преступника при мошенничестве  носит либо "информационный" характер, либо строится на особых доверительных  отношениях с потерпевшим. Преступник, прибегая к обману или злоупотреблению доверием, добивается, чтобы потерпевший добровольно передал ему имущество. Но и обман, и злоупотребление доверием - не цель, а лишь средство совершения преступления.

Согласно ст. 8 Конституции в Российской Федерации  признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности. Законодательно установлены три правовые формы (метода) охраны собственности от посягательств: гражданская, административная и уголовная.

Чаще всего, мы противоправно лишаемся собственности в результате разного рода сделок (т.е. действий, направленных на установление, изменение либо прекращение каких-либо гражданских прав и обязанностей). Сделки могут быть односторонними (завещание, отказ от наследства, объявление конкурса, выдача чека или векселя и т.п.); двух- или многосторонними (договоры о купле-продаже, аренды и т.п.). Но любая из них при определенных условиях может считаться недействительной (ничтожная сделка) либо быть признана таковой судом (оспоримая сделка). Причем, требование о признании сделки ничтожной может быть предъявлено любым заинтересованным лицом.

Уголовная ответственность  предусмотрена соответствующим  Кодексом за преступления, т.е. виновно  совершенные общественно опасные  деяния, запрещенные УК РФ под угрозой  наказания. 
 
 
 
 

3.2 Квалифицирующие признаки мошенничества

Для мошенничества  квалифицирующим обстоятельством  предусмотрено причинение значительного  ущерба гражданину.

Квалифицированным признается мошенничество, совершенное:

а) группой лиц  по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину.;

б) лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере;

в) организованной группой либо в особо крупном размере;

Остановимся более  подробно на некоторых обстоятельствах, квалифицирующих мошенничество.

Из нововведений, касающихся мошенничества, следует  назвать появление нового квалифицирующего признака в ст. 159 УК РФ - «мошенничество с использованием своего служебного положения».

Законодатель  ввел новый квалифицирующий признак не случайно, поскольку большое количество мошеннических хищений совершаются лицами, использующими при этом свое служебное положение.

Специфика данного  преступления состоит в том, что  объективная сторона его складывается из двух действий, каждое из которых, взятое отдельно, составляет самостоятельное преступление: злоупотребление служебными полномочиями и собственно мошенническое хищение. При этом злоупотребление служебными полномочиями создает возможность хищения, предшествует изъятию материальных ценностей и поэтому часто отдалено от него по времени. Использование должностным лицом своего служебного положения предполагает реализацию тех прав и полномочий, которыми оно наделено по роду своей работы, служебных отношений с должностными лицами в своей и других организациях.

Злоупотребление должностными полномочиями для мошеннического хищения возможно лишь по месту службы должностного лица и в пределах тех  функциональных обязанностей, которые  на него возложены, причем в компетенцию  виновного должны входить определенные правомочия в отношении имущества или по месту его работы, или в контролируемых им подразделениях. Если же должностное лицо, используя свой авторитет, положение, оказывает давление на других людей, склоняя их к совершению хищения, то оно подлежит уголовной ответственности за соучастие в преступлении.

Относительно  понятий: «крупный» и «значительный» ущербы в сфере экономических  преступлений. В Уголовном кодексе  в различных статьях он трактуется несколько по-разному.

«Значительный ущерб» - это оценочный признак.

В отличие от значительного ущерба признак «в крупном размере» и « в особо крупном размере» прямо установлены в уголовном законодательстве. «Крупным размером» в ст. 159 УК РФ признается стоимость имущества, превышающая 250 тысяч рублей, а «особо крупным» - один миллион рублей. Совершение квалифицированных видов мошенничества предполагает сознание виновным всех обстоятельств, квалифицирующих содеянное (повторность, группа и т.д.). Достаточно чтобы виновный сознавал фактические обстоятельства, имеющие значение для квалификации, но не требуется, чтобы он давал им правильную юридическую оценку. 

  3.3 Ответственность по статье мошенничество 
 

В соответствии с п.1 ст. 159 УК РФ за совершение данного преступления может наступить ответственность в виде штрафа в размере до 120 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо в виде обязательных работ на срок до 180 часов, либо исправительных работ на срок до 1 года , либо ареста на срок до четырех месяцев, либо лишения свободы на срок до 2 лет.

В соответствии с п.2 ст. 159 УК РФ за совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, или сопровождалось причинением значительного ущерба гражданину, к виновному может быть применено наказание штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными paботами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года либо без такового.

По п.3 ст. 159 предусматривается  ответственность за Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения , а равно в крупном размере, - называется штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до десяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Еще одним квалифицированным  видом данного преступления п.4. ст. 159 является совершение мошенничества организованной группой, или в особо крупном размере. В этом случае следует наказание лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. 
 
 
 

4. Разновидности мошенничества

В этой главе  я остановлюсь на отдельных примерах ( видах) мошенничества.

Я расскажу о  таких аферах как:

1. Автомобильные аферы

2. Афера с продажей квартиры  
3. Аферы с мобильными телефонами  
4. Аферы с пластиковыми картами  
5. Бесплатная связь  
6. Квартирные аферы  
7. Мошенники на интернет-аукционах  
8. Свадебные аферы  
9. Финансовые пирамиды 

10. Иные аферы

Итак начну с Автомобильных афер.

В наше время  автоворы осваивают все новые  и новые методы кражи чужих  автомобилей. Мы уже давно знакомы  с тихим взломом под покровом ночи, бандитизмом с использованием грубой физической силы, либо оружия. Но, похоже, в арсенале автомобильных воров появился изощренный мошеннический способ, не требующий вскрытия замков и отключения сигнализаций.  
Иномарку одного гражданина Михаила Тимофеева покалечили прямо на стоянке. Формальности были улажены, страховой случай зафиксирован и он отправился в фирменный автосервис. Там ремонт сразу начать не смогли и поэтому попросили подъехать через пару дней. Но по дороге домой владельцу нашей иномарки звонят и сообщают, что в автосалоне открылось окно для ремонта его автомобиля и, что можно подъехать прямо сейчас. Поскольку ремзона забита под завязку, ему предлагают поставить машину где-то рядом на улице. Так как интересы клиента превыше всего, сотрудник автосалона, Евгений Петров, вышел к Михаилу прямо на улицу. Вежливым тоном объяснил ситуацию и попросил пройти к менеджерской стойке. Там Тимофеев подписался на бумажках, подтверждающих ремонт его автомобиля, оставил вежливому молодому человеку документы и клюки от машины и поехал на такси домой. Через пару дней Михаилу позвонили из этого автосалона, чтобы уточнить будет ли он сдавать в ремонт свой автомобиль. В приехав в автосервис он познакомился с настоящим Евгением Петровым, с которым они виделись впервые. Против автосервиса возбуждено уголовное дело по статье 159 часть 3 Уголовного кодекса.

2. Афера с продажей квартиры : 
К сожалению, огромному количеству афер поддаются люди не только при аренде, но и при покупке квартир. И, здесь речь идет о денежных суммах на порядок выше. 
Жертвой таких афер может стать каждый, но, как оказывается, злоумышленником тоже может стать вполне приличный гражданин. Однажды Максиму позарез понадобились очень большая сумма денег. Ломая голову над тем, как бы их заработать, к его вниманию припало объявление о продаже шестикомнатной квартиры на Фрунзенской набережной. И тут в его голове родился план. При помощи знакомого юриста Максим приступил к его разработке. Спустя несколько дней все было детально спланировано, и он поехал знакомиться с продавцом квартиры. Осмотрев квартиру Максим выразил симпатию к ней и сказал, что скорее всего ее купит и попросил копии документов, якобы для того, чтобы убедится в том, что это никакая не афера. При помощи неглупого юриста были изготовлены все необходимые документы, договор купли-продажи. В итоге Макс стал «обладателем» 6-комнатной квартиры. После этого он с помощью газеты нашел покупателя. Ночью Максим пришел на Фрунзенскую, вскрыл замок и заменил его на новый. После осмотра квартиры покупатель согласился ее купить, но оформление договора предложил провести через риелторскую контору. Но Максим заранее подобрал риелторскую фирму с не очень хорошей репутацией, сотрудники которой увидев сумму комиссионных забыли обо всем. Через некоторое время два хозяина этой квартиры познакомились в ней же, когда один делал ремонт, а другой привел очередного покупателя. Конечно же «липовый» владелец остался с носом, а Максима с 200 тысячами долларов так и не нашли…

3. Аферы с мобильными телефонами  
Огромное количество мобильных телефонов, выпускающихся в наше время, привело к тому, что случаи потерь и краж мобильных телефонов приобрели массовый характер. Количество краж мобильных телефонов превышает показатели любого другого вида краж, в том числе и квартирных. Этот вид хищения поражает огромным количеством способов отъема средств связи у владельцев. Как основные виды можно выделить обман, игру в доверие, кражу и разбой. 
Обман происходит очень просто. Порой жертвы после кражи сами поражаются со своей наивности. Допустим, на остановке к вам обращаются с просьбой дать мобильный телефон, дескать, срочно нужно позвонить. Вы проявляете понимание, и злоумышленник во время разговора отдаляется от вас и определенный момент садиться в машину соучастника и уезжает с вашим телефоном. 
Игра в доверие является разновидностью обмана. Преступник под видом разряженной батареи телефона просит вставить в ваш симку. Потом просит подождать, пока сходит в машину за номером, а свой телефон оставляет вам в залог. После долгих ожиданий вы понимаете, что у вас в руках осталась искусно сделанный муляж.  
Кража и разбой проходят так же как обычно, но в последнее время целью этих действий часто стают именно мобильные телефоны.

4. Аферы с пластиковыми картами:

Пластиковые карты  были созданы для того, чтобы сделать  денежные отношения более удобными и, в первую очередь, обезопасить  денежные средства. Но чем больше входят в повседневную жизнь эти «электронные кошельки», тем больше обретают популярность аферы, связанные с ними. 
В начале аферисты действовали по одиночке, но со временем стали появляться целые преступные организации, обладающие самой современной техникой. Члены таких групп имеют надежное прикрытие, поддельные документы и даже могут консультироваться у высококвалифицированных специалистов. 
Самым распространенным видом мошенничества в этой отрасли на сегодня является подделка карточек. Жулики до того усовершенствовали свои навыки, что могут в точности воспроизводить все признаки защиты на пластиковых карточках. В руки правоохранительных органов также попадаются «липовые фирмы», которые открывают корпоративные счета и выдают их клиентам, как индивидуальные. В итоге, когда люди убеждаются в нормальном функционировании переводят на них крупные суммы и в скором времени с ними расстаются, так как мошенники обладают с клиентами равными правами по распоряжению средствами на счетах. 
На повышение безопасности кредитных карточек направлено множество средств. Таких как увеличение количества степеней защиты, скрытие микропроцессора от внешнего воздействия, защита компьютерных сетей и т.д. и т.п. 

5. Бесплатная связь  
Одной из самых популярных афер в Интернете является продажа, так называемых «прошивок» для мобильного, которая якобы позволит говорить по телефону абсолютно бесплатно. Обычно текст на таких сайтах написан довольно таки грамотно и убедительно, однако, практически везде он одинаковый. Его просто копируют с уже созданных подобных сайтов. Если вы захотите убедится получше, тут же будут предоставлены электронные адреса тех, кто уже пользовался этой услугой(конечно же «липовые»). Такая программа продается за 50 долларов, но как вы понимаете, после перевода денег вам ничего не приходит. И сколько бы не пытался обнадеженный покупатель выйти на продавца – это у него не выйдет, так как оплата осуществляется с помощью системы WebMoney.  
«Free GSM» - не единственный способ выбить из любителей халявы деньги. Есть также проекты «GSM-nupam», при помощи которого якобы можно разговаривать по мобильному телефону за счет других абонентов. Также пользуется популярностью программа, генерирующая пин-коды для пополнения счета и многие другие. 
Во избежание таких афер вам просто нужно не забывать одну старую пословицу: «бесплатный сыр бывает только в мышеловке»