Неустойка как способ обеспечения обязательств

ЧЕБОКСАРСКИЙ КООПЕРАТИВНЫЙ ИНСТИТУТ (ФИЛИАЛ)

АВТОНОМНОЙ НЕКОММЕРЧЕСКОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ЦЕНТРОСОЮЗА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ КООПЕРАЦИИ»

 

 

Кафедра: Частного права

 

 

КУРСОВАЯ  РАБОТА

 

по дисциплине «Гражданское право»

 

на тему: «Неустойка как способ обеспечения обязательств»

 

 

 

 

                                                               Выполнил студент 

                                                                           юридического факультета             

                                                                       группы ЮР2/О/Б/ЧЕБ13

                                                                            Цветков Константин Николаевич

                                                                                    

 

 

 

                                                                                           

Научный руководитель:                                                                      

                                                                       Афанасьев Д.В

 

 

ЧЕБОКСАРЫ

2015

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………..…..…3

Глава 1. Исполнение обязательств……………………………………………...…...6

1.1. Исполнение обязательств и принципы исполнения обязательств……..….….6

1.2. Понятие, основные характеристика и правовая природа неустойки………….9

Глава 2. Классификация и функции неустойки………………………….…….…..13

2.1. Классификация неустойки  по разным ее признакам……………………..…..13

2.2. Обеспечительная функция  неустойки…………………………………….…...18

Глава 3. Обзор судебной практики по делам, связанным с неустойкой……....…21

ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………..….25

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ………………………....……...27

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Цель вступления граждан и юридических лиц в обязательства достигаются посредством их исполнения, поэтому стороны обязательства, вступая в него, стремятся обеспечить его надлежащее исполнение. Поэтому, законодатель, чтобы обязательства исполнялись, выработал и закрепил в Гражданском кодексе РФ специальные гражданско-правовые нормы, которые способны заставить стороны к соблюдению этих норм. Нормы, регулирующие обеспечение исполнения обязательств, содержатся в главе 23 ГК РФ, насчитывающей 52 статьи (ст. 329-381), распределенных в семи параграфах.

В случае неисполнения обязательств, которые могут наступить в случае ненадлежащего исполнения должником своего обязательства, то обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных в ст. 329 ГК РФ, что защищает права сторон в договоре и позволяет не исполнителям обязательств, исполнить обязанности, путем предусмотренных статей в гражданском кодексе.

 Согласно ГК РФ гражданско-правовыми  способами обеспечения исполнения  обязательств являются: неустойка, залог, поручительство, банковская  гарантия, удержание имущества должника. Обязательства могут обеспечиваться и другими способами, предусмотренными законом или граждански кодексом  Российской  Федерации.

Особенно очень важно - это для предпринимательских отношений, так как защита их законных интересов предпринимателей является одним из главных направлений деятельности государства.

Актуальность данной темы заключается в том, что неустойка играет существенную роль в договорных отношениях между субъектами гражданского права.

Целью данной курсовой рабoты является анализ законодательства, а в частности детальное рассмотрение неустойки как спoсoба обеспечения обязательств. 

Задачами данной курсовой работы являются рассмотрение и изучение следующих вопросов:

1) понятия исполнения  обязательств и принципы исполнения обязательств;

2) понятие, основные характеристики и правовая природа неустойки;

3) классификация неустойки  по разным ее признакам;

4) обеспечительная функция неустойки;

5) обзор судебной практики по делам, связанным с неустойкой.

Содержание данной курсовой работы содержит в себе введение, 2 главы, 5 параграфов, заключение и список использованной литературы.

В области применения обеспечительного права и проблем его применения исследования ведет такие ученые, как Брагинский М. И., Витрянский В. В., Павлодский Е. А., Константинова В. С., Суханов Е. А. и множество других ученых.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 1. ИСПОЛНЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

1.  Исполнение обязательств и принципы исполнения обязательств

Источником возникновения гражданских прав и обязанностей являются сделки и договоры (и иные основания, которые  не являются предметом нашего исследования). Под обязательством понимается гражданское правоотношение, по которому  должник должен свершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие. Например: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.д., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (ст.307 ГК РФ). Обязательственное правоотношение постоянно предусматривает субъектный состава, по общему правилу субъектами выступают должник и кредитор, к правоотношениям помимо этих сторон могут привлекаться и третьи лица (исполнение в пользу третьего лица, возложение должником исполнения обязательства на третье лицо, субподряд, субаренда). Еще с римского права до нашего времени дошел такой институт права как: цессия – переход права требования (уступка), правоотношения по которому могут передаваться к третьим лицам.

Общим требованием, предъявляемым к физическим лицам (граждане РФ,  иностранные граждане, вынужденный переселенцы и беженцы) и юридическим лицам (коммерческие и некоммерческие организации), выступающим сторонами в гражданско-правовом обязательстве, является исполнение обязательства надлежащим образом в соответствии с его условиями и требованиями закона. А при отсутствии таких требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не 1вытекает из закона или существа обязательства. В соответствии с законом способами обеспечения исполнения обязательств являются неустойка, поручительство, задаток, залог, банковская гарантия и удержание имущества должника, а также другие способы, предусмотренные законом или договором.

Существенные условия договора, порождающие недействительность основного соглашения влекут за собой и недействительность способа обеспечения исполнения обязательства, равно как или наоборот. Недействительность обязательства, влечет прекращение его способа обеспечения.

Законе говорится, что обязанность сторон в возмещении нанесенного ущерба (реальный убыток и упущенную выходу) за не исполнение и ненадлежащее реализацию обязательств.  Требование о возмещении убытков необходимо сопроводить соответствующими доказательствами вины контрагента а) нарушения им обязательств; б) причинной связи между нанесенными убытками, и не исполнением или ненадлежащим исполнением обязательств; в) размера реальных убытков и упущенной выгоды. Как правило, доказывание своей невиновности лежит на стороне нарушившей обязательство. Помимо вины законом , могут быть предусмотрены иные основания ответственности (ответственность должника при просрочке исполнения за случайно наступившие последствия). Прекращение обязательства прежде всего происходит надлежащим его исполнением, подтвержденным соответствующими документами или действиями сторон, а также в других предусмотренных законом случаях (отступное, замена обязательств), совпадение должника и кредитора в одном лице, зачет встречного однородного требования, невозможность исполнения, ликвидация.

Совершение определенных действий предусмотренных соглашением или воздержание от них в пользу одной из сторон является исполнением. Действия должника или кредитора должны соответствовать положению предусмотренного договором (его предмету и существенным условиям) или закону, а при отсутствии норм регулирования этих правоотношений – обычаям делового оборота или иным обычно предъявляемым требованиям (ст. 309 ГК). В пункте 1 ст. 408 сказано: надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Исполнение любых обязательств подчиняется некоторым общим требованиям, составляющим принципы исполнения обязательств.

Недопустимость одностороннего отказа – один из принципов исполнения обязательств, по которому запрещено односторонний отказ от исполнений обязательств одним из сторон договорных отношений, так же нельзя изменять условие договора после его заключения, так как если иное не предусмотрено самим договором или законом. Лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью, в договорах между собой чаще всего предусматривают условие об одностороннем отказе.

Совершение должником действий прямо предусмотренных договором или иным обязательством регулируется принципом реального исполнения. По общему правилу замена обязательства путем выплаты денежного довольствия не разрешается, если стороны не договорились об этом, таким образом, в случае неисполнения обязательств должник не освобождается от исполнения условий договора в натуре.

Наиболее важным принципом, как в обязательственном праве, так и в гражданском праве в целом выступает принцип добросовестности и разумности. Если исполнение обязательства не обусловлено сроком, то оно должно быть исполнено в разумный срок. Стороны по договору действующие добросовестно, устраняя препятствия для надлежащего исполнения обязательства, но так и не исполнив их из-за форс мажорных обстоятельств освобождаются от ответственности.

 

 

 

 

 

 

1.2 Понятие, основные характеристики  и правовая природа неустойки

 

В юриспруденции существуют очень много мнений где, следует понимать о том, что под неустойкой как способом обеспечения исполнения обязательств. Пестржецкий, Буковский, Боровиковский и Мандро называют неустойкой «штраф или пеню в размере известной денежной суммы, которую одна сторона обязана уплатить другой стороне в случае не исполнении обязательства». 2 Этой же точки зрения придерживается Г. Ф. Шершеневич, считая неустойкой «присоединенное к главному обязательству дополнительное условие о платеже должником известной суммы на случай неисправности в исполнении»3 . Иную позицию занимает Мейер – по его мнению, неустойкой может быть не только деньги, но и передача определенного имущества или же совершение в пользу кредитора какого-либо действия4. Закон же, согласно ст. 330 ГК РФ говорит, что неустойка – это денежная сумма, которую должник должен уплатить кредитору за ненадлежащее исполнение или неисполнение обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

На сегодняшний день соглашение о неустойке применяется в различных гражданско-правовых отношениях. Используя неустойку как меру обеспечения исполнения обязательств, стороны выбирают неустойку, так как из-за упрощенности  и установления и процедуры взыскания неустойки.

Иоффе О. С. выделяет следующие характерные черты неустойки:  
1. предопределенность размера ответственности за нарушение обязательства, о котором стороны знают уже на момент заключения договора; 
2. возможность взыскания неустойки за сам факт нарушения обязательства, когда отсутствует необходимость представления доказательств;

 3. возможность для сторон по своему усмотрению формулировать условие договора о неустойке (за исключением законной неустойки)5. 

Хочется отметить, что неустойка обеспечивает только договорное обязательственное правоотношение, а все другие остальные обязательства (деликтные, внедоговорные в виде односторонней сделки) объектами обеспечения неустойки в силу специфики последней и характера указанных обязательств таковыми не являются.

Одним из лучших качеств неустойки является то, что в случае предъявления требований об ее уплате, потерпевшая сторона не обязана доказывать причинение ей убытков виновной стороной (п. 1 ст. 330 ГК РФ), что этим значительно облегчает получение положительного решения суда. Также важным положением закона, касающегося неустойки, является требование к форме соглашения о неустойке. Такое соглашение может быть заключено только в письменной форме. Если не заключить в письменном форме, то это влечет недействительность соглашения о неустойке (ст. 331 ГК РФ).

А несоблюдение формы договора влечет  не только недействительность договора, так и его обязательства. Это правило распространяется законодательством на все случаи обеспечения неустойкой исполнения какого-либо обязательства сторонами. Из этого следует, если основное обязательство должно быть нотариально удостоверено или подлежит государственной регистрации, то данное требование не распространяется на форму соглашения о неустойке.

Среди цивилистов уже давно ведется  спор о правовой природе неустоечного соглашения – о том, является ли неустойка акцессорным, дополняющим основное требование, обязательством или же это часть основного обязательства или же просто отдельное, самостоятельное соглашение.

Большинство цивилистов относятся  к тому, что неустойка, как и все остальные (кроме банковской гарантии) способы обеспечения исполнения обязательств, является акцессорным (дополнительным) обязательством, что и говорится  из ее природы – служить неким побудителем, некой гарантией надлежащего исполнения главного обязательства.

Сторонники теории «неустоечного сепаратизма» полагают, что неустойка – это совершенно самостоятельное обязательство, что, хотя неустоечное соглашение заключается во исполнение какого-то другого обязательства, оно вовсе не является акцессорным по отношению к нему. Цивилисты, придерживающиеся такой позиции в отношении неустойки, основывают свои суждения главным образом на том, что соглашение о неустойке должно быть заключено в письменной форме независимо от формы основного обязательства, а несоблюдение такой формы влечет недействительность соглашения о неустойке (статья 331 ГК РФ), что недействительность соглашения о неустойке не влечет недействительности основного обязательства (п.2 ст. 329 ГК РФ) и, наконец, что по требованию об уплате неустойки кредитор не должен доказывать причинение ему убытков неисполнением или ненадлежащим исполнением основного обязательства ( п.2 ст. 330 ГК РФ)

В доктрине имеется и совершенно иной взгляд на неустойку – есть цивилисты, которые считают, что неустойка не является ни самостоятельным, ни дополнительным обязательством, что неустойка – есть часть-санкция самого основного обязательства, то есть ее вообще нельзя рассматривать как нечто отдельное (даже акцессорное).

С такой точкой зрения нельзя согласиться, так как соглашение о неустойке заключается отдельно от главного обязательства, и в отличии от основного соглашения к ней предъявляются определенные формы  заключения, и самое главное соглашение о неустойке не является существенным условием заключения договора, за исключением случаев, где предусмотрена законная неустойка.

Соглашение о неустойке всегда вытекает из обязательства, для обеспечения его исполнения, тем самым можно отметить что неустойка – зависимый элемент института обеспечительного права, выступающий в качестве 6дополнения к основному обязательству. Таким образом, неустойка обладает следующим рядом специфических особенностей:

- если основного соглашение  не было достигнуто, или было  достигнуто, но  впоследствии признано  недействительным, то такой юридический  факт влечет недействительность  дополнительного соглашения о  неустойке, следовательно,  требование об уплате неустойки будет считаться юридически необоснованно.

- если обязательство переходит к третьим лица, то и соглашения о неустойке автоматически переходят к стороне, взявшей на себя обязательства;

- если цедент уступает  своё право требования исполнения  обязательства цессионарию, то и  соглашение о неустойке переходит право требования цессионария.

Таким образом, можно сделать следующие выводы, что неустойка является обеспечительным институтом надлежащего исполнения обязательств, соглашение о неустойке следует рассматривать как не основное соглашение, а как дополнительно неразрывно связанное с основным обязательством.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 2. КЛАССИФИКАЦИЯ И ФУНКЦИЯ НЕУСТОЙКИ

2.1 Классификация неустойки по разным ее критериям

В Гражданском праве выделяют несколько классификаций неустойки.

В зависимости от источника возникновения можно выделить законную, смешанную и договорную неустойку.

Практически в любом договоре может быть предусмотрено соглашение о договорной неустойке. Однако к ней применяются такие правила как письменная форма, не заключение которой влечет ее недействительность независимо от формы основного обязательства. Так же в ней необходимо указать предмет соглашения, сделав ссылку на основное обязательство.

Законная неустойка в настоящее время отличается от неустойки в дореволюционном законодательстве. Законная неустойка в то время определялась в двух ситуациях:

- в случае неисправности в платеже по займам между частными лицами, в данном случае должник, не заплативший платеж в срок, подвергался неустойке в размере 3% не заплаченного капитала;

- в случае неисправности исполнения  обязательств, связанных с казной, поставщик или подрядчик должен был платить неустойку в размере 5%  в месяц от суммы просроченных товаров.

Законную неустойку, увеличенную соглашением сторон, не нарушая при этом положения п. 2 ст. 332 ГК РФ, в литературе называют смешанной. Следующая классификация представляет собой деление неустоек в зависимости от методов их исчисления. Неустойка может применяться как в виде штрафа, так и в виде пени. В законе не дано понятия штрафа и пени, нет четкого разграничения между этими понятиями. Но на практике штраф, как правило, устанавливается в виде фиксированной денежной суммы или процента, например, от суммы сделки, который взыскивается единовременно за нарушение какого-либо обязательства, например в случае необоснованного отказа покупателя приемки товара. Пени чаще всего применяется для случаев просрочки исполнения обязательства, взыскивают в виде процента от стоимости неисполненного обязательства или его части за определенный период просрочки исполнения и имеют длящийся характер. В договорах пени обычно взыскиваются сторонами за каждый день просрочки исполнения обязательства. При этом иногда в договорах общая сумма взыскиваемых пени ограничивается определенной суммой или процентом от стоимости неисполненного обязательства или его части. 

В зависимости от того, как неустойка соотносится с убытками, выделяют зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную неустойки.  Эта классификация предусматривается статьей 394 ГК РФ, которая находится в главе «Ответственность за нарушение обязательств», а неустойка является способом обеспечения исполнения обязательств. Из этого следует, что данная классификация должна содержать в главе 23 ГК РФ. Штрафная (кумулятивная, совокупная) неустойка предполагает полное возмещение убытков сверх неустойки и является самой жесткой из всех неустоек этой классификации. Альтернативная неустойка предоставляет кредитору на выбор требовать либо возмещения убытков, либо уплаты неустойки. Исключительная неустойка подразумевает взыскание только неустойки, но не убытков. И, наконец, при зачетной неустойке убытки возмещаются лишь в части, не покрытой неустойкой. П. 1 ст. 394 ГК РФ содержит презумпцию зачетной неустойки – то есть, если в соглашении о неустойке не содержится прямого указания на то, какая именно неустойка им устанавливается, то убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой.   Режим законной неустойки может быть распространен на случаи включения условия о неустойке не только в закон, но и в иные правовые акты, обязательные для участников гражданского оборота в соответствии со ст. 3 ГК РФ. Статья 332 ГК РФ позволяет сделать вывод, что условие договора об

7освобождении стороны (сторон) от неустойки, указанной в законе или ином правовом акте, а равно об уменьшении такой неустойки является ничтожным. Что касается увеличения размера законной неустойки, то на этот счет п. 2 ст. 332 ГК РФ содержит положение, согласно которому размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает. В качестве примера случая, при котором недопустимо соглашение сторон об увеличении размера неустойки, можно сослаться на Устав Железных Дорог РФ. В нем предусмотрены различные виды неустойки, которые подлежат взысканию с перевозчика, грузоотправителя или грузополучателя. А затем в статье 167 ГК РФ содержится указание на то, что «железные дороги, грузоотправители, грузополучатели и пассажиры в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, вытекающих из настоящего ГК РФ, несут материальную ответственность лишь в пределах, предусмотренных соответствующими статьями  ГК РФ».

В теории законную неустойку делят на строго императивную и нестрого императивную. В качестве наиболее строгого примера строго императивной неустойки можно привести законную неустойку в виде штрафа в размере 50 % от стоимости недопоставленной продукции, предусмотренную ФЗ «О поставках продукции для государственных нужд». Примером второй может послужить Постановления Верховного Совета РФ и Правительства РФ от 25. 05. 1992г. № 2837-1 «О некоторых мерах по улучшению расчетов в народном хозяйстве и повышению ответственности предприятий за их финансовое состояние» (утратило силу с 01. 03. 1996г.), в котором говорится об установлении  неустойки за просрочку в виде пени, в размере 0, 5 % в день,  когда в договоре поставки или купли-продажи для предпринимательской деятельности не содержался иной конкретный размер ответственности за такое нарушение.

В зависимости от порядка исчисления можно выделить неустойку, исчисляемую в процентах, исчисляемую в кратном отношении к определенной сумме, и неустойку, исчисляемую в твердой сумме. 
В зависимости от порядка взыскания неустойки, можно выделить неустойку, взыскиваемую в добровольном порядке, и в суде. 

Законную неустойку, увеличенную соглашением сторон, не нарушая при этом положения п. 2 ст. 332 ГК РФ, в литературе называют смешанной. 

Правом уменьшения размера неустойки наделен только суд, независимо от того, законная это или же договорная неустойка (ст. 333 ГК РФ). Среди цивилистов ведется спорная дискуссия о том, стоит ли обязать суд уменьшать размер неустойки, явно не соответствующей совершенному правонарушению. Формулировка ст. 333 ГК РФ говорит лишь о праве суда на подобное уменьшение.

Основная функция неустойки в предпринимательском праве - обеспечительная - заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо общей санкции возмещения убытков (ст. 393 ГК). Дополнительное обеспечительное значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения убытков проявляется в следующем. Во-первых, согласно п. 4 ст. 393 ГК РФ, убытки могут быть взысканы только тогда, когда они действительно имели место, причем для взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода, необходимо учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления; неустойка же может быть взыскана вне зависимости от всего этого - для ее истребования с должника кредитору необходимо только указать нарушение (п. 1 ст. 330 ГК РФ). Во-вторых, размер убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника - кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера.

 Таким образом, обеспечительный  характер неустойки проявляется  в том, что наличие неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника, побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого обязательства независимо от наличия убытков.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.2 Обеспечительная функция  неустойки

 

Дополнительное (обеспечительное) значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения убытков проявляется, по мысли российского законодателя, в следующем.

Во-первых, убытки могут быть взиматься только тогда, когда они действительно имели место, причем для взимания такого вида убытков, как упущенная выгода, очень важно  учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления. Неустойка же может быть взиматься вне зависимости от всего этого. В п. 1 ст. 330 ГК РФ сказано, что по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Во-вторых, размер убытков точно определяется  лишь после  не в исполнении обязательств. При длящихся нарушениях должником своих обязательств размер убытков может быть определен только в будущем. Размер же неустойки заранее определен, но это  делает ее взыскание неизбежным. Тем самым повышая реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, но не исполняющего или ненадлежащим образом исполняющего обязательств. Кредитор в любом случае может взыскать неустойку, даже не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера или иного.