Особенности инфиляции в Российской экономике

Введение. 

     Деньги - один из основных феноменов экономической  жизни - выступают в качестве реальной связи хозяйствующих субъектов государства. Нет ничего удивительного в том, что теории денежного обращения посвящали свои труды, выдающиеся мыслители прошлого времени и нынешней эпохи.

     Исторические  этапы эволюции денег легко прослеживаются вместе с изменением форм собственности на средства производства:

     -индивидуальной  частной собственности на орудия  труда;

     -индивидуальной  частной собственности на средства    производства;

     -акционерной  собственности (новая форма собственности  объектов производства и интеллектуальных достижений типа «ноу-хау».

     Основное  внимание читателя сосредоточенно на важнейшей функции денежного  обращения - его устойчивости по отношению к внутренним и внешним факторам. Речь идет о проблеме инфляции. Изучение инфляции - сложного макроэкономического явления. Нередко в парламентских кругах раздаются голоса депутатов о необходимости проведения дополнительной эмиссии и даже о том, что без инфляции нельзя проводить глобальную реструктуризацию отечественной экономики. Необходимо, дескать, резко увеличить денежную массу, обеспечив тем самым оборотными средствами и инвестициями все жизнеспособные производства. Такая накачка предприятий деньгами, по мысли «реформаторов», вызовет к жизни инфляцию совершенно нового типа, которая не разрушит экономическую систему общества, а только укрепит ее.

     Инфляцию  не зря называют проблемой века. Многие страны мира в результате инфляционных кризисов испытали болезненную полосу развития, прежде чем удалось привести экономику к стабильности.

     В конце XX столетия российская экономика претерпела одну из самых глобальных в мире перестроек, пришла в состояние значительного спада. Положение осложнилось тем, что «наша» инфляция по своей природе далека от модели классической инфляции спроса или монетаристской концепции инфляции издержек. Соответственно и программы радикальных рыночных реформ требовали адекватного подхода к «лечению» экономики, характеризующейся уникальными социально-экономическими условиями: деформированной структурой народного хозяйства с огромным преобладание выпуска средств производства и вооружений, полная монополизация и огусадарствление, низкопроизводительное сельское хозяйство, невысокий уровень жизни, социальная и политическая нестабильность.

     В этих условиях Россия стоит перед  необходимостью решения нескольких взаимообусловленных сложных задач, основными из которых являются:

     -политическая  стабилизация, прежде всего на  путях формирования российской  государственности;

     -социально-экономическая  стабилизация и выход из жесточайшего  и всеохватного кризиса;

     -проведение  собственно рыночной экономической  реформы таким образом, чтобы  она не вызывала нарастания  в хозяйстве страны разрушительных  процессов, в первую очередь- инфляционных.

     Процессы  инфляции, охватывая непосредственно  сферы обращения и распределения, в конечном счете сказываются на состояниях материального производства и сферы обслуживания, вызывают структурные изменения в этих сферах, оказывают на них негативное воздействие.

     Инфляция  постперестроечного периода определяется конкретными особенностями развития российского общества. Планово- централизованное хозяйствование с появлением рыночных товарно-денежных отношений подверглось разрушению, что привело к возникновению негативных явлений, фатально связанных с инфляцией.

     Смена экономических систем и хозяйственных  механизмов породила разбалансированность всей социально-экономической системы России, привела к поляризации доходов различных социальных групп населения, возникновению неполной занятости разорению фермеров и мелких кустарей. Либерализация цен вызвала резкое падение реальной заработной платы. Возникла парадоксальная картина: если темп роста денежной массы оставить постоянным, то производство начинает неуклонно снижаться; если темп роста денежной массы сократить, то производство так же, как инфляция, будет падать еще быстрее.

     Одной из центральных проблем для России в ходе социально-экономических  преобразований стала ИНФЛЯЦИЯ.

     В начале 90-х годов 20-го в. катастрофический рост цен наблюдался по все группам товаров, отражая развал потребительского рынка. Произошел обвальный спад промышленного производства. Некоторая стабилизация ситуации, наметившаяся к 1995 года, была нарушена кризисом 1998 года, когда прожиточный минимум в денежном выражении вырос вдвое. Очередной виток цен в 2001-начале 2002 г. показывает, что проблема инфляции остается одной из самых актуальных в российской экономике. Поэтому вопрос о разработке эффективных методов борьбы с постоянным ростом цен стоит очень остро. Западные представления о причинах инфляции и её преодолению не всегда адекватны применительно к российской действительности, ибо здесь корни инфляции лежат в существовавшей ранее административно-командной системе хозяйствования.

     Инфляция сегодня – одно из наиболее заметных в России и тяжелых по своим социально-экономическим последствиям экономических явлений. Для того чтобы выработать действенную программу оздоровления экономики, необходима четкая концепция инфляции. Во-первых, она должна базироваться на отношение к инфляции, как к макроэкономической категории, присущей рыночному хозяйству; во-вторых, необходимо учитывать специфический характер российской экономики. 

     ГЛАВА 1. СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ И ФОРМЫ  ПРОЯВЛЕНИЯ ИНФЛЯЦИИ 

1.1        ПОНЯТИЕ И ИСТОЧНИКИ ИНФЛЯЦИИ 

     Термин  «ИНФЛЯЦИЯ» впервые стали употреблять  в Северной Америке в период Гражданской  войны 1861-1865гг. для обозначения разбухания бумажно-денежного обращения. Inflation в переводе с латинского означает «вздутие». Суть инфляции сводится к чрезмерному увеличению находящихся в обращение масс бумажных денег по сравнению с реальным обращением товаров. Данное экономическое явление появлялось и раньше, например, во Франции XVI в. при введение бумажных денег Джоном Ло. Инфляция, как экономическое явление появилась тогда в переполнение каналов денежного обращения бумажными знаками, покупательская способность которых резко падала.

     Если  следовать марксистской трактовке, то в соответствии с формулой количества бумажных денег, необходимых в обращении, инфляция выступает, прежде всего, как избыток платежных средств, превышение их количества в обращение над суммой товарных цен.

     КД- количество денег, необходимых в  обращении;

     СЦ- сумма  цен  проданных  товаров;

        К- товары  проданные  в  кредит;

       П- платежи  по  которым   наступил  срок;

     ВП- взаимопогашающиеся  платежи;

       О- скорость  обращения  денег.  

     В идеальных абстрактных условиях данная формула может правильно определить количество денег, необходимых для обращения. Но эта характеристика инфляции недостаточна и не выявляет причины инфляции.

     Появление денег, не обеспеченных товарами, и было определено как инфляция. Отсюда и распространение в некоторых случаях термина «инфляция денег» [9]. Вообще погоня денег за товаром означает нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием. Словом инфляция, как форма нарушения законов денежного обращения означает нарушение макроэкономического равновесия дисбаланс спроса и предложения.

     Наиболее ярко инфляция проявляется в росте цен на товары и услуги. Речь идет об общем повышении уровня цен. Если время от времени повышаются цены на некоторые товары - это еще не инфляция, возможно, имеет место удорожание в результате улучшения качества товара. Только повышение общего уровня цен означает, что идет давление денежной массы на товарную: деньги обесцениваются - доходы населения снижаются. Несоответствие платежеспособного спроса и товарной массы проявляется в том что, спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители товаров и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек - затрат на создание и реализацию этих товаров.

     Диспропорции между спросом и предложением, превышение денежных доходов над потребительскими расходами могут порождаться различными причинами. Это прежде всего дефицит государственного бюджета (превышение государственных расходов над доходами). Сюда же относятся чрезмерное инвестирование, когда объем инвестиционных расходов превышает потребности и возможности национальной экономики (незавершенное производство в советской практике) и сокращение поступлений от импортируемых товаров при сильной зависимости потребительского рынка от внешней торговли.

     И так, основным источником инфляции выступает нарушение макроэкономического  равновесия, разбалансированность экономических процессов. При этом кроме товарно-денежной разбалансированности отмечается также дисбаланс спроса и предложения. Разные экономические школы объясняют причины этого дисбаланса по-разному.

     Кейнсианский подход заключается в том, что причина дисбаланса определяется чрезмерным спросом при полной занятости. Поэтому сторонники этого направления считают, что если уровень использования производственных мощностей низок, то покупательная способность, которую наращивают с помощью бюджетного дефицита и выпуска денег, может быть приемлемой и не вести к инфляции.

     Сторонники неоклассического подхода ищут источники инфляции в чрезмерном росте производства, увеличении расходов или издержек производства.

     То есть одни рассматривают инфляцию со стороны спроса, другие со стороны предложения. В современных экономических условиях делаются попытки синтезировать оба подхода, рассмотреть различные стороны этого процесса. Если проанализировать инфляцию с позиции макроэкономического равновесия, то ясно, что стабильное состояние экономики характеризуется равенством на определенный момент времени платежеспособности спроса и общей суммы стоимости всех товаров (предложений). При чем речь идет и о потребительских товарах, и о средствах производства. Если растет только спрос, а ему противостоит та же товарная масса (или она растет более медленными темпами), то сбалансированность рано или поздно нарушается. Ликвидировать это можно через рост цен, что ведет к снижению покупательной способности денежной единицы и потребности национальной экономики в дополнительной денежной массе (рис.1) [3]: рисунок из инета по макроэкономике

             Р 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Реальный ВНП

Рис. 1. AD - AS — анализ общего экономического развития

     Необходимо  обратить внимание на то, что динамика экономических процессов, их взаимосвязь усложняют ситуацию. Эффекты инфляционных процессов могут наступать быстро – даже при низком уровне производственных мощностей. Начинается порочный круг: обесценивание денег ведет к росту дефицита государственного бюджета и к его финансированию за счет займов в центральном банке страны, и снова увеличивается денежная масса. Не случайно монетаристы считают связь между денежной массой и уровнем цен достаточно жесткой. Бюджетный дефицит и ускоренная денежная эмиссия вызывают сомнения в действиях правительства, ведут к спекулятивной утечке валюты, население начинает скупать импортные товары. Отсюда и радикальные предложения монетаристов: ограничить государственные расходы и сдержать рост денежной массы.

     Если  люди привыкли жить в ожидание роста  цен и учитывать это в планах на будущее, то инфляция встраивается в ожидания и сама себя подхлестывает. Потребители берут товары впрок, усиливая давление на рынок, производители закладывают ожидание в цену производимой продукции, идет цепная реакция. Конечно, нужна ясная правительственная политика: стабильные темпы роста денежной массы, положительное сальдо государственного бюджета и платежного баланса, обменный валютный курс должен отражать реальное состояние экономики. Инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной экономической политикой. По словам Л. Эрхарда, «инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой».

     Инфляция  – это не только нарушение денежного  обращения, а болезнь всего механизма воспроизводства, результат макроэкономических нарушений. При этом рост цен выступает как следствие, внешний признак инфляции, по которому ее и определяют. Так, если цены на все товары и услуги в 1991г. повысились в 2,6 раза, то в 1992г.- уже в 26,1 раза. Однако существуют и другие признаки проявления инфляции:

     - падение покупательной способности денежной единицы. Так, в результате августовского кризиса 1998г. покупательная способность рубля снизилась в течение месяца в два раза. На один рубль стало возможно приобрести в два раза меньше товаров и услуг;

     - изменение валютных курсов (в августе 1998г. 1 дол. Стоил 6 руб., в ноябре 1998г.-14,5 руб., в декабре 2001г.-29,3 руб., в январе 2002г.-30,6 руб.);

     - изменение условий предоставления кредитов в сторону удорожания и сокращения сроков (в начале 90-х годов кредиты предоставлялись в лучшем случае на три месяца, а чаще –на один месяц);

     - рост стоимости потребительской корзины на товары первой необходимости –пищевые продукты, одежду, обувь, жилье. Количество товаров, входящих в расчеты стоимости потребительской корзины, может колебаться от 25 в России до 400 в США. В развитых странах, где инфляцию трактуют шире, в потребительскую корзину включают общую сумму затрат потребителя на приобретение товаров, их поиск, стояние в очередях за товарами и услугами, дополнительные расходы и неудобства из-за вынужденной замены отсутствующего на рынке товара другим.  

1.2 ТЕМПЫ И ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ 

     Несмотря  на сложность этого экономического явления, инфляция поддается количественному измерению. Наиболее распространенным и официальным численным показателем инфляции является индекс потребительских цен (I_цен ), который определяется, как отношение общего уровня цен в текущем периоде к базисному периоду, или отношение цены потребительской корзины (определенного набора товаров и услуг) в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. При определении индекса потребительских цен состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Предполагается, что состав потребительской корзины из года в год не меняется. 

I потреб. цен =                                                                                                                                                                                                                                                                               

     Например, цена потребительской корзины (недельного продуктового набора на человека в г. Москве) в декабре 2006г. составляла 2051,3 руб., а в декабре 2007г.-2738,8 руб. Чему равен I потреб. Цен в 2007г.?

 I потреб. цен =        
 

     Следовательно, если уровень цен в 2006г. принимается за 100%, такой же набор товаров подорожал на 33,51 %.

     Инфляция  не предполагает роста цен в равной пропорции и одновременно. Состав потребительской корзины ограничен и определяется на основе анализа поведения потребителей. Ряд экономистов считает, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так как не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения.

     Темпы инфляции рассчитываются следующим образом: из индекса потребительских цен текущего года вычитается индекс потребительских цен прошлого года, затем эта разница делится на индекс цен прошлого года, затем эта разница делится на индекс цен прошлого года и результат умножается на 100 %: 
 

Темп  инфляции = 
 
 

     Таблица 1. – Роста цен (1990г.=1) [1]

     Например, индекс потребительских цен в  1998 году относительно предыдущего года составил 184,4%, а в 1997 году – 111,0%. 

Темп  инфляции= 

     Темп  инфляции предопределяется тремя основными  факторами: платежеспособным спросом, издержками производства и спекулятивной прибылью перекупщиков. Платежеспособный спрос зависит не только от количества денег в обращении, но и от скорости их оборота (в России – одной из самых высоких в мире, так как бумажные деньги не пользуются здесь доверием у населения). Издержки производства зависят от качества его организации и управления, соотношение динамики оплаты и производительности труда, стоимости сырья и энергоносителей, транспортных услуг и т.д.

     Данные  по росту цен за период реформ последнего десятилетия дают некоторое представление о взаимодействии факторов, определивших динамику цен (табл.2).

       Существует другой способ количественного измерения инфляции. Это так называемое «правило семидесяти», которое позволяет подсчитать количество лет необходимое для удвоения общего уровня цен. С этой целью число 70 делится на ежегодный уровень инфляции:

Количество  лет,

необходимых        =

для удвоения цен 
 

В нашем  примере при темпе инфляции 66,1% для удвоения уровня цен потребуется 70/66,1 = чуть более одного года. При темпах инфляции 6,6 % для этого понадобилось бы 10 лет.

     Таблица 2. – Индексы потребительских  цен на товары и платные услуги. [9,10]

                                                                                                                 (% к предыдущему году)

ГЛАВА 2:СУЩНОСТЬ И ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ СПРОСА И   ПРЕДЛОЖЕНИЯ В РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКЕ.  

2.1 ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ИНФЛЯЦИИ  

     Первым  из трех основных критериев инфляции является темп роста цен (изменения I цен).

     Второй  критерий - степень расхождения роста цен по различным группам (соотносительность роста цен по различным товарным группам).

     Третий  критерий – ожидаемость и предсказуемость инфляции.

     Виды  инфляции с позиций темпа роста  цен (количественные характеристики) бывают следующие:

     1) умеренная (ползучая),когда цены растут менее 20% в год (стоимость денег практически сохраняется);

     2) галопирующая - рост цен от 20 до 200% в год (стоимость денег практически сохраняется);

     3)гиперинфляция - цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы принимает катастрофические размеры, нарушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества.

     Экономические последствия трех видов инфляции можно сравнить с итогами стихийных бедствий в сельском хозяйстве. Вред, нанесенный заморозками, несопоставим  с  последствиями небывалых морозов и тем более наводнениями.

     Чем выше темпы инфляции, тем быстрее  люди хотят потратить полученные деньги.

     Дж.М.Кейнс  описывает ситуацию в Австрии  после Первой мировой войны, когда люди заказывали сразу два пива, так как цены росли быстрее, чем пиво выдыхалось. Катастрофический характер носила гиперинфляция в Германии в 1922-1923 гг. Минимальный уровень инфляции вначале составлял 50% в месяц, затем цены выросли на 10 000%. Скорость обращения денег увеличилась в пять раз. В ситуации, когда темпы инфляции превышают 20%, заработная плата должна выплачиваться не реже одного раза в неделю. В Германии работники настояли на том, чтобы платили заработную плату каждый день, так как деньги полностью обесценивались к концу недели.

     Необходимо  отметить, что в начале 90-х годов ХХ в. система платежей в России оказалась не приспособленной к инфляционным процессам. Заработная плата выплачивалась в месяц лишь двумя порциями. Система безналичных расчетов работала еще хуже: для прохождения платежей требовалось держать денег больше, чем нужно было бы при развитой системе платежей. Исходя из предложенной классификации, Россия в начале 90-х годов столкнулась с гиперинфляцией. В 1992 г. индекс потребительских цен составил 2608,8%.

     Принято считать, что остановить инфляцию можно с помощью жестких фискальных мер, а также путем приостановления денежной эмиссии. Это напрямую сокращает инфляцию и уменьшает скорость обращения денег. Подобные решения исходят из того, что практически всегда гиперинфляцию вызывает кризис государственного бюджета, падение реальных доходов правительства. После того как инфляция достигает определенного уровня, она становится неконтролируемой и приводит к дальнейшему увеличению бюджетного дефицита. Таким образом, возникая из-за бюджетного дефицита, гиперинфляция еще более его усугубляет (эффект Танзи - Оливера). При этом наблюдается тенденция уменьшения реальных доходов государства от налогов. Происходят задержки в налоговых платежах. При росте цен на 50 % в месяц задержка в платежах на один месяц вызывает потерю 1/3 реального дохода. Как показывает российский опыт, в этот период ухудшается налоговая дисциплина, предприятия (в том числе крупнейшие компании, например «Газпром») не вносят платежи в бюджет месяцами. Реальные государственные расходы не уменьшаются, и бюджетный дефицит растет.

     С точки зрения второго критерия - соотносительности роста цен по различным товарным группам, т.е. по степени сбалансированности роста цен,- различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию.

     При сбалансированной инфляции цены различных товаров относительно друг друга неизменны, а при несбалансированной- они постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве. Производители теряют ориентиры в определении издержек производства.

     По  третьему критерию (ожидаемость и предсказуемость инфляции) выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. Под ожидаемой инфляцией подразумевается, что она прогнозируется (предсказывается) заранее. Например, если все фирмы и население знают, что цены вырастут в 100 раз, то в условиях свободного рынка они и на свои товары требуют повышение цен в 100 раз (станки, оборудование, рабочая сила, услуги). Наиболее часты сочетания сбалансированной и ожидаемой инфляции либо несбалансированной и неожидаемой, что особенно опасно.

     При инфляции, которую можно предвидеть и учитывать, имеется возможность  скорректировать номинальные доходы (внесение в трудовые договоры поправок на рост стоимости жизни), внести изменения в распределение доходов между кредиторами и дебиторами и т.п. Если же ситуация резко меняется, цены быстро растут и инфляция принимает непредсказуемый характер, то создается неуверенность в будущем как у домашних хозяйств, так и у тех, кто принимает решения в деловом мире. Слишком велик риск при принятии хозяйственных  решений, инвестиции нежелательны, действия начинают принимать спекулятивные направления.