Функции, цели Центрального банка

Содержание: 

Введение                                                                                                                   3                                                                                                                  

1 Общие положения Центрального банка России                                                5

2 Операции Центрального банка России                                                            16

Заключение                                                                                                            19

Список использованных информационных источников                                   21                                 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение 

     В условиях развития современной банковской системы особая роль принадлежит  центральному банку как представителю  первого яруса банковской системы. Центральный банк в настоящее  время есть в каждой стране. В  одних странах его возникновение  в первую очередь было связано  с монополизацией денежного обращения  в руках немногих, наиболее надежных коммерческих банков, пользовавшихся всеобщим доверием, чьи банкноты могли  успешно выполнять функцию всеобщего  кредитного орудия обращения. Такие  банки стали называться эмиссионными. Государство, издавая соответствующие  законы, активно способствовало этому  процессу, так как выпускавшиеся  для выдачи ссуд многочисленными  мелкими банками банкноты лишались способности к обращению в  случае банкротства эмитентов. В  других странах центральные банки  были созданы государством. В конце  ХIХ - начале ХХ века в большинстве  стран эмиссия всех банкнот была сосредоточена в одном банке, который тал называться центральным  эмиссионным банком, а на современно этапе - просто центральным банком. Это название отражает роль банка  в кредитной системе страны. Центральный  банк служит как бы осью, центром  кредитной системы.

     В банковской системе России Центральный  банк определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной  собственности и на него возложены  функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка  в рамках единой денежно - кредитной  системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической  стратегией, и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной  политики, при этом со стороны ЦБР  используются в первую очередь экономические  методы управления и только в отдельных  случаях административные.

     В систему Банка России входят центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные  заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том  числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления  деятельности банка.

     Высшим  органом Банка России является Совет  директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство  и управление Банком России. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1 Общие положения Центрального банка России 

     Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным  законом и другими федеральными законами.

    Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим  Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов  государственной власти, органов  государственной власти субъектов  Российской Федерации и органов  местного самоуправления.

    Банк  России является юридическим лицом. Банк России имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов  Банка России - город Москва.

    Уставный  капитал и иное имущество Банка  России являются федеральной собственностью. В соответствии с целями и в  порядке, которые установлены настоящим  Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию  и распоряжению имуществом Банка  России, включая золотовалютные резервы  Банка России. Изъятие и обременение  обязательствами указанного имущества  без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным  законом.

    Государство не отвечает по обязательствам Банка  России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства или  если иное не предусмотрено федеральными законами.

    Банк  России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

      Основными целями деятельности Банка России являются:

           -  защита  и   обеспечение  устойчивости  рубля,  в  том   числе   его

покупательной  способности  и  курса  по  отношению  к  иностранным валютам;

      - развитие и укрепление банковской  системы Российской Федерации; 

      - обеспечение эффективного и бесперебойного  функционирования  системы расчетов.

      Основными задачами ЦБР  являются: регулирование  денежного  обращения, проведение единой денежно кредитной политики, защита  интересов  вкладчиков, банков, надзор за  деятельностью  коммерческих  банков  и  других  кредитных  учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

      Банк  России выполняет следующие функции:

     1) во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно-кредитную политику;

    2) монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

    2.1) утверждает графическое обозначение  рубля в виде знака;

(п. 2.1 введен  Федеральным законом от 12.06.2006 N 85-ФЗ)

    3) является кредитором последней  инстанции для кредитных организаций,  организует систему их рефинансирования;

    4) устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

    5) устанавливает правила проведения  банковских операций;

    6) осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы Российской Федерации,  если иное не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных  органов исполнительной власти  и государственных внебюджетных  фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение  бюджетов;

    7) осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;

    8) принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

    9) осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций и банковских  групп (далее - банковский надзор);

    10) регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

    11) осуществляет самостоятельно или  по поручению Правительства Российской  Федерации все виды банковских  операций и иных сделок, необходимых  для выполнения функций Банка  России;

    12) организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

    13) определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

    14) устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

    15) устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

    16) принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  Российской Федерации и организует  составление платежного баланса  Российской Федерации;

    17) устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке  и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений валютным  биржам на организацию проведения  операций по покупке и продаже  иностранной валюты;

    18) проводит анализ и прогнозирование  состояния экономики Российской  Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

    18.1) осуществляет выплаты Банка России  по вкладам физических лиц  в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного  страхования вкладов физических  лиц в банках Российской Федерации,  в случаях и порядке, которые  предусмотрены федеральным законом;

(п. 18.1 введен  Федеральным законом от 29.07.2004 N 97-ФЗ)

    19) осуществляет иные функции в  соответствии с федеральными  законами.

    Банк  России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

    Государственная Дума:

    - назначает на должность и освобождает  от должности Председателя Банка  России по представлению Президента  Российской Федерации;

    - назначает на должность и освобождает  от должности членов Совета  директоров Банка России (далее  - Совет директоров) по представлению  Председателя Банка России, согласованному  с Президентом Российской Федерации;

    - направляет и отзывает представителей  Государственной Думы в Национальном  банковском совете в рамках  своей квоты;

    - рассматривает основные направления  единой государственной денежно-кредитной  политики и принимает по ним  решение;

    - рассматривает годовой отчет  Банка России и принимает по  нему решение;

    - принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Национального банковского совета;

    - проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей;

    - заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики).

    Банк  России представляет в Государственную  Думу и Президенту Российской Федерации  информацию в порядке, установленном  федеральными законами.

    Банк  России вправе обращаться с исками в суды в порядке, определенном законодательством  Российской Федерации. Банк России также  вправе обращаться за защитой своих  интересов в международные суды, суды иностранных государств и третейские суды.

    Банк  России по вопросам, отнесенным к его  компетенции настоящим Федеральным  законом и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные  акты, обязательные для федеральных  органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации  и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

    Правила подготовки нормативных актов Банка  России устанавливаются Банком России самостоятельно.

    Нормативные акты Банка России вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования в официальном  издании Банка России - "Вестнике Банка России", за исключением  случаев, установленных Советом  директоров. Нормативные акты Банка  России не имеют обратной силы.

    Нормативные акты Банка России должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для  государственной регистрации нормативных  правовых актов федеральных органов  исполнительной власти.

(в ред.  Федерального закона от 29.06.2004 N 58-ФЗ)

    Не  подлежат государственной регистрации  нормативные акты Банка России, устанавливающие:

    - курсы иностранных валют по  отношению к рублю;

    - изменение процентных ставок;

    - размер резервных требований;

    - размеры обязательных нормативов  для кредитных организаций и  банковских групп;

    - прямые количественные ограничения;

    - правила бухгалтерского учета  и отчетности для Банка России;

    - порядок обеспечения функционирования  системы Банка России.

    Банк  России не вправе участвовать в капиталах  кредитных организаций, если иное не установлено федеральными законами. Действие части первой закона не распространяется на участие Банка России в капиталах  Сберегательного банка Российской Федерации (далее - Сбербанк), Банка  внешней торговли (далее - Внешторгбанк), а также в капиталах следующих  кредитных организаций, созданных  на территориях иностранных государств: Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед  банка, Люксембург; Коммерческого банка  для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка  Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельсбанка  АГ, Франкфурт-на-Майне. Банк России выходит  из капитала Внешторгбанка до 1 января 2003 года.

    Уменьшение  или отчуждение долей участия  Банка России в уставных капиталах  Сбербанка и Внешторгбанка, не приводящие к сокращению какой-либо из указанных  долей участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляются Банком России по согласованию с Правительством Российской Федерации.

    Уменьшение  или отчуждение долей участия  Банка России в уставных капиталах  Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед  банка, Люксембург; Коммерческого банка  для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка  Лтд, Лондон; Ост-Вест Хандельсбанка  АГ, Франкфурт-на-Майне, осуществляется в порядке и сроки, которые определяются Банком России по согласованию с Правительством Российской Федерации.

    Банк  России не вправе участвовать в капиталах  или являться членом иных коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Банка  России, его учреждений, организаций  и служащих, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

          Банк России может  участвовать в капиталах и  деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками иностранных государств.

    Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями  иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами Российской Федерации, федеральными законами, а также с межбанковскими соглашениями.

    Банк  России имеет уставный капитал в  размере 3 млрд. рублей.

    Национальный  банковский совет - коллегиальный орган  Банка России.

    Численность Национального банковского совета составляет 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации  Федерального Собрания Российской Федерации  из числа членов Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа  депутатов Государственной Думы, трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского  совета входит также Председатель Банка  России.

    В компетенцию Национального банковского  совета входит:

    1) рассмотрение годового отчета  Банка России;

    2) утверждение на основе предложений  Совета директоров на очередной  год не позднее 15 декабря предшествующего  года:

    - общего объема расходов на содержание служащих Банка России;

    - общего объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России;

    - общего объема капитальных вложений;

    - общего объема прочих административно-хозяйственных расходов;

    3) утверждение при необходимости  на основе предложений Совета  директоров дополнительных расходов  на содержание служащих Банка  России, дополнительных расходов  на пенсионное обеспечение, страхование  жизни и медицинское страхование  служащих Банка России, дополнительных  капитальных вложений, а также  утверждение прочих дополнительных  административно-хозяйственных расходов;

    4) рассмотрение вопросов совершенствования  банковской системы Российской  Федерации;

    5) рассмотрение проекта основных  направлений единой государственной  денежно-кредитной политики и  основных направлений единой  государственной денежно-кредитной  политики;

    6) решение вопросов, связанных с  участием Банка России в капиталах  кредитных организаций;

    7) назначение главного аудитора  Банка России и рассмотрение  его докладов;

    8) ежеквартальное рассмотрение информации  Совета директоров по основным  вопросам деятельности Банка  России:

    - реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

    - банковского регулирования и банковского надзора;

    - реализации политики валютного регулирования и валютного контроля;

    - организации системы расчетов в Российской Федерации;

    - исполнения сметы расходов Банка России;

    - подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;

    9) определение аудиторской организации  - аудитора годовой финансовой  отчетности Банка России;

    10) утверждение по предложению Совета  директоров правил бухгалтерского  учета и отчетности для Банка  России;

    11) внесение в Государственную Думу  предложений о проведении проверки  Счетной палатой Российской Федерации  финансово-хозяйственной деятельности  Банка России, его структурных  подразделений и учреждений;

    12) утверждение по предложению Совета  директоров порядка формирования  провизий Банка России и порядка  распределения прибыли Банка  России, остающейся в распоряжении  Банка России;

    13) утверждение по предложению Совета  директоров отчета о расходах  Банка России на содержание  служащих Банка России, пенсионное  обеспечение, страхование жизни  и медицинское страхование служащих  Банка России, капитальные вложения  и прочие административно-хозяйственные  нужды.

    Председатель  Банка России назначается на должность  Государственной Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов Государственной  Думы.

    Кандидатуру для назначения на должность Председателя Банка России представляет Президент  Российской Федерации не позднее  чем за три месяца до истечения  полномочий действующего Председателя Банка России.

    Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц.

    Заседания Совета директоров назначаются Председателем  Банка России либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директоров.

    Члены Совета директоров своевременно уведомляются о назначении заседания Совета директоров.

    Отчетный  период (отчетный год) Банка России устанавливается с 1 января по 31 декабря  включительно.Банк России ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Государственную Думу годовой отчет Банка России.

    Годовой отчет Банка России включает:

    - отчет о деятельности Банка России, в том числе перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики, проведенных Банком России, и анализ выполнения основных параметров единой государственной денежно-кредитной политики;

    - анализ состояния экономики Российской Федерации, в том числе анализ денежного обращения и кредита, банковской системы Российской Федерации, валютного положения и платежного баланса Российской Федерации;

    - годовую финансовую отчетность Банка России;

    - аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Банка России;

    - заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций Банка России, на которые распространяется действие Закона Российской Федерации "О государственной тайне".

    В целях настоящего Федерального закона под годовой финансовой отчетностью  Банка России понимаются:

    - годовой баланс, счет прибылей и убытков, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;

    - отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Банка России;

    - отчет об управлении Банком России ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Банка России;

    - отчет о расходах на содержание служащих Банка России;

    - отчет об исполнении сметы капитальных вложений.

    Государственная Дума направляет годовой отчет Банка  России Президенту Российской Федерации, а также на заключение в Правительство  Российской Федерации.

    Государственная Дума рассматривает годовой отчет  Банка России до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение. Годовой отчет Банка России публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.

    Банк  России ежемесячно публикует свой баланс, данные о денежном обращении, включая  динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные об операциях Банка  России.

    После утверждения годовой финансовой отчетности Банка России Советом  директоров Банк России перечисляет  в федеральный бюджет 50 процентов  фактически полученной им по итогам года прибыли, остающейся после уплаты налогов  и сборов в соответствии с Налоговым  кодексом Российской Федерации. Оставшаяся прибыль Банка России направляется Советом директоров в резервы  и фонды различного назначения.

    Налоги  и сборы уплачиваются Банком России и его организациями в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2 Операции  Центрального банка России 

     Центральный банк осуществляет свои функции путем  проведения банковских операций, которые, как и у любого другого банка, делятся на пассивные и активные. Пассивные - это операции по формированию и привлечению банковских ресурсов. А активные - операции по размещению и выдаче банковских ресурсов.

     К пассивным операциям центральных  банков относятся: