Инфляция и методы ее регулирования

Содержание

Введение………………………………………………………………………………………...……....3

Сущность  инфляции, ее основные виды и причины………………………………………...………4

Социально-экономические  последствия инфляции………..…………………………………….…..8

Методы  регулирования инфляции…………………………………………………………………...13

Заключение…………………………………………………………………………………...……….17

Список  литературы…………………………………………………………………………………...18 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Введение

     Для современной экономики в значительной мере характерен процесс постоянного  обесценивания денег и изменения  масштаба цен, но темпы этого процесса систематически меняются, и инфляцию констатируют лишь тогда, когда они  достигают ощутимой 
величины.

     В настоящее время инфляция носит хронический характер, ей подвержено в той или иной степени денежное обращение практически во всех странах. Инфляция приводит к существенным последствиям во многих сферах общественной жизни, прежде всего в социальной и в экономической. Именно из-за этих последствий инфляция постоянно пребывает в центре общественного внимания, вызывает беспокойство у предпринимателей, политиков, всей общественности. Ее рассматривают как социальное зло, так как инфляция обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения физических и юридических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту, провоцирует «бегство» национального капитала за границу. Однако кроме явных издержек многие последствия инфляции носят неявный характер, социальный вред которых не менее опасен. Поэтому данный социально-экономический процесс нуждается в обязательном регулировании государством. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Сущность  инфляции, ее основные виды и причины.

     Термин "инфляция" используется начиная  со второй половины XIX в. Впервые для  характеристики состояния денежного  обращения его стали применять  в Северной Америке во время гражданской  войны 1861—1865 гг. Однако само явление  инфляции возникло гораздо раньше и  связано с введением в оборот денежных знаков с установленным  государством номиналом. В настоящее  время под инфляцией обычно понимают процесс обесценивания денег, проявляющийся, как правило, в продолжительном устойчивом росте общего уровня цен и связанный с появлением в обращении избыточной по отношению к товарному предложению денежной массы. Приведенное определение отражает ряд важных особенностей инфляционного процесса, а именно:

• единовременное повышение уровня цен еще не является инфляцией, хотя оно способно вызвать инфляционные ожидания и при определенных условиях может послужить толчком для развития инфляционного процесса;
• в самом общем виде содержание инфляции заключается в обесценении денег, которое выражается, в частности, в росте цен. Действительно, рост цен на большинство товаров является наиболее распространенным проявлением инфляции, хотя в это же время цены на некоторые товары могут и снижаться, например, вследствие падения спроса на них.
• избыток денег в обращении рассматривается в качестве одного из главных условий развития инфляции.

     Таким образом, необоснованное увеличение денежной массы, как правило, служит необходимым  условием возникновения и развития инфляции. Но оно не всегда является достаточным условием, то есть сам  по себе избыток денег в обращении  не всегда приводит к возникновению  инфляции.

     Виды  инфляции.

     Инфляция  представляет собой сложное социально-экономическое  явление. В каждой стране инфляционный процесс характеризуется определенной спецификой возникновения и протекания. Для выделения видов инфляции применяются различные критерии.

     1) В зависимости от темпов роста  цен различают умеренную, галопирующую  инфляцию и гиперинфляцию.

     Инфляция  рассматривается как умеренная, если ее годовые темпы роста не превышают 5—10 %. При галопирующей инфляции этот показатель может достигать десятков или даже сотен процентов. Если же темпы роста цен составляют 50 % и более в месяц, то считается, что галопирующая инфляция перешла в стадию гиперинфляции. Гиперинфляция является достаточно редким явлением. Мировой опыт показывает, что она развивается, как правило, вследствие политических и социальных катаклизмов. Ее протекание характеризуется чрезвычайно быстрым ростом уровня товарных цен и денежной массы. Гиперинфляция вызывает глубокое расстройство денежного обращения, бегство от денег, свертывание производства, резкое снижение реальных доходов населения, потерю сбережений, усиливает диспропорции экономики.

     2) В зависимости от характера  движения цен выделяют ползучую  и ступенчатую инфляцию. При  ползучей инфляции цены растут равномерно,  медленными темпами, при ступенчатой возрастание уровня цен происходит неравномерно и скачкообразно.

     3) В зависимости от формы проявления  различают открытую и подавленную  инфляцию. Открытая (или видимая) инфляция проявляется в росте цен, количественно она определяется путем расчета индекса цен. Подавленная (или скрытая) находит отражение в дефиците товаров, на которые не распространяется свобода ценообразования, то есть в росте неудовлетворенного платежеспособного спроса. Кроме того, скрытая инфляция имеет место, если при неизменных ценах на товары их потребительские свойства ухудшаются или при установлении цен на новые образцы товаров цены на них повышаются в большей степени, чем улучшилось качество.

     4) По месту возникновения выделяют  инфляцию, вызываемую внутренними факторами и импортируемую, то есть вызываемую внешними факторами.

     5) В зависимости от причин возникновения различают инфляцию спроса и инфляцию издержек. Инфляция спроса — это разновидность инфляции, которая возникает под воздействием избыточного платежеспособного спроса, созданного увеличением денежной массы темпами, превышающими темпы роста объемов реализуемых товаров и услуг. Избыточный спрос может появиться в результате увеличения государственных расходов, роста потребительских расходов населения за счет использования части сбережений, увеличения расходов хозяйствующих субъектов на инвестирование и т.д. Инфляция издержек — это инфляция, которая вызывается увеличением издержек производства, произведенных затрат на единицу продукции. Причинами ее развития являются факторы, не связанные с денежным обращением: производители повышают цены на свои товары, чтобы покрыть ожидаемый рост затрат.

     В зависимости от причин возникновения  некоторые экономисты выделяют также  структурную инфляцию, которую рассматривают как процесс, обусловленный диспропорциями в экономике, когда повышение общего уровня цен происходит в результате изменения условий формирования цен на отдельных рынках или в отдельных отраслях и секторах общественного хозяйства.

     Причины инфляции.

     Вопрос  о причинах инфляции является наиболее дискуссионным в проблеме инфляции. Это можно объяснить не только значительным множеством факторов, которые  вызывают давление на цены, но и достаточно сложными, разнонаправленными социально-экономическими и политическими ее последствиями.

     Причины развития инфляции обычно условно делят  на денежные и неденежные.

     Денежные  факторы инфляции действуют со стороны платежеспособного спроса и денежного обращения, они относительно независимы от воспроизводственного процесса. К ним относятся:

• чрезмерная эмиссия денег;
• расширение объемов кредитования со стороны кредитных учреждений, в первую очередь банков, которые оказывают значительное влияние на динамику и структуру денежной массы;
• хронический дефицит государственного бюджета, если его покрытие в условиях неразвитости финансовых рынков осуществляется достаточно длительное время эмиссионным путем;
• увеличение скорости оборота денег. При ее повышении при прочих равных условиях для опосредованного производства и реализации товаров и услуг необходимо меньшее количество денег, поскольку в этом случае одна денежная единица за тот же промежуток времени примет участие в большем числе расчетных операций. Таким образом, ускорение оборота денег при неизменном количестве денежных знаков в обращении равносильно возрастанию денежной массы;
• чрезмерные инвестиции, несоответствующие реальным потребностям экономики в капиталовложениях;
• нестабильность обменного курса национальной валюты. Меры, предпринимаемые органами валютного регулирования для стабилизации обменного курса, могут вызвать значительное увеличение массы национальных денег во внутреннем обороте и привести к инфляционному росту цен.

В состав неденежных факторов обычно включают:

• диспропорциональность общественного воспроизводства. Нерациональная структура экономики является глубинной причиной инфляции;
• монополизацию экономики. В условиях монополизации значительно уменьшается сфера действия ценовой конкуренции, ей препятствует также государственное регулирование в области ценообразования. Соответственно возрастает роль неценовой конкуренции, проявляющейся в воздействии на спрос через рекламу, изменение ассортимента и качества товаров и услуг, условий их продаж и т.д. Неценовая конкуренция способствует росту издержек производства и обращения, действуя, таким образом, в сторону повышения уровня цен.
• милитаризацию экономики. Рост ассигнований на военные нужды обусловливает нарушение сбалансированности объемов и структуры денежной и товарной масс. За счет них формируется дополнительный платежеспособный спрос военнослужащих и населения, занятого в военном производстве. В то же время расширение военно-промышленного комплекса приводит к непроизводительному использованию соответствующей части национального дохода, изъятию из процесса общественного воспроизводства значительной массы материальных ценностей. В результате возрастает денежная масса, не имеющая соответствующего товарного обеспечения. Следует отметить также, что увеличение военных расходов вызывает, как правило, рост дефицита государственного бюджета;  
• рост издержек производства. Увеличение производственных затрат, приводящее при определенных условиях к развитию инфляции, чаще всего связывают с эффектом спирали "цена—заработная плата". Рост цен, особенно на потребительские товары и услуги, приводит к усилению требований повышения заработной платы со стороны трудящихся и профсоюзов; в результате роста заработной платы увеличиваются общие издержки производства; чтобы не снижались доходы, предприниматели повышают цены. Рост цен вызывает новое повышение зарплаты и т.д.;
• мировые структурные кризисы, которые приводят к шокам предложения и могут послужить причиной повышения товарных цен вследствие роста издержек производства в национальных экономиках;
• стихийные бедствия, крупные аварии, влекущие за собой дополнительные расходы государственного бюджета на финансирование восстановительных работ и компенсационные выплаты населению, что может усилить инфляцию.

     Среди причин инфляции следует выделить психологический  фактор, роль которого, как правило, возрастает с усилением инфляционных процессов, — инфляционные ожидания, то есть ожидания роста цен. Инфляционные ожидания оказывают влияние как на производителей, которые в соответствии с ними изменяют объем производства и устанавливают цены на свою продукцию, так и на покупателей, которые психологически готовы купить товары по возросшим ценам, так как ожидают их дальнейшего удорожания. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

  Социально-экономические  последствия инфляции.

     Проявляясь  в обесценении денег, инфляция тем  самым затрагивает самые разнообразные  стороны хозяйственной и социальной жизни общества. Деньги перестают  нормально выполнять свои функции  меры стоимости, средства обращения  и платежа и, что особенно важно, средства накопления. Это приводит к нарушению нормального функционирования механизмов и индикаторов рыночной экономики, порождает неопределенность в обществе, оказывает нежелательное  воздействие на распределение благ, является причиной социального и  политического напряжения.

     Теоретически  степень влияния инфляции на экономику, а также ее социальные последствия  зависят от того, является рост цен  неожиданным или он прогнозируется экономическими агентами. Это положение  обосновывается в западных экономических  исследованиях и находит определенное подтверждение на практике.

     Если  рост цен является неожиданным и  его темпы трудно прогнозировать (так называемая неожидаемая инфляция), субъекты экономики не могут к нему приспособиться. Главным последствием неожидаемой инфляции является перераспределение национального дохода и богатства. Происходит перераспределение стоимости финансовых активов с фиксированной номинальной ценностью (денег, ценных бумаг, срочных счетов и т.п.) от кредиторов к заемщикам; увеличиваются доходы предпринимателей за счет того, что цены растут быстрее, чем заработная плата; в зависимости от того, как индексируются налоги, — либо повышается реальная стоимость налоговых платежей, либо уменьшается доход госбюджета.

     При ожидаемой инфляции, если в течение длительного времени рост всех цен осуществлялся примерно одинаковыми невысокими темпами, контрагенты при заключении любых контрактов учитывают ожидаемый рост цен, производится индексация налогов и заработной платы и т.д. В этой ситуации, если ожидаемая инфляция будет учтена абсолютно во всех секторах экономики и видах контрактов, перераспределения национального дохода и богатства не произойдет, и ее издержки окажутся невелики.

     Но  негативные последствия инфляции обычно более серьезны. Издержки прогнозируемой инфляции будут невелики только в  случае, если все цены растут одинаковыми  темпами. На практике же инфляционный рост цен носит главным образом неравномерный характер. Тем не менее, мировой опыт показывает, что и при неравномерном росте цен негативные последствия ожидаемой инфляции меньше, чем неожидаемой.

     Инфляция  приводит к:

     1) дезорганизации воспроизводственного процесса. Это проявляется в следующем:

• инфляционный рост цен негативно влияет на сбалансированность экономики. Неравномерность протекания инфляционных процессов усиливает неравенство условий воспроизводства и получения дохода в различных отраслях и приводит к углублению межотраслевых диспропорций; стимулирует перелив капитала из сферы производства в сферу обращения, где его оборачиваемость выше и темпы возрастания опережают рост цен.
• инфляция, связанная с сокращением платежеспособного спроса населения, затрудняет реализацию товаров и услуг, что приводит к замедлению оборачиваемости производственных фондов, к нарушению непрерывности воспроизводственного процесса;
• развитие инфляционного процесса противодействует дальнейшей интенсификации воспроизводства, является причиной снижения темпов реального экономического роста. Это обусловлено тем, что инфляция обычно приводит к сокращению объемов кредитования промышленного сектора экономики, происходит перелив капитала из производственной сферы в сферу обращения, уменьшается приток иностранных инвестиций;
• длительная инфляция оказывает негативное воздействие на воспроизводственные процессы хозяйствующих субъектов. Внешне на показатели деятельности предприятий инфляция влияет позитивно: возрастает объем реализации продукции, соответственно увеличиваются прибыль и рентабельность. В краткосрочном плане небольшая инфляция, увеличивая платежеспособный спрос, может оказать стимулирующее воздействие на экономический рост. Но достаточно длительный инфляционный процесс по мере своего развития все больше затрудняет нормальное функционирование общественного хозяйства, его отдельных звеньев. Инфляционный рост цен увеличивает номинальную прибыль предприятий, отражаемую в их балансах, однако это увеличение носит иллюзорный характер, образует так называемую "бумажную прибыль". Одновременно с возрастанием номинальной прибыли предприятия могут испытывать серьезные затруднения со средствами на текущие расходы, становиться финансово неустойчивыми, так как из полученной прибыли должны компенсировать обесценение оборотного и основного капиталов. Таким образом, их фактическая прибыль значительно меньше формально полученной. Более того, сильная инфляция может привести, например, к такому снижению реальной величины амортизационных отчислений, что предприятия не смогут оплатить даже простое воспроизводство основного капитала.

     2) Инфляция негативно влияет на функционирование рыночных механизмов вследствие искажения рыночных сигналов. Это проявляется в том, что инфляция:

• приводит к изменению относительных цен, являющихся рыночными ориентирами;
• увеличивает неопределенность протекания экономических процессов.

      Изменение относительных цен  (то есть цен каждого товара или услуги относительно цен на другие товары и услуги) является результатом неравномерности развития инфляции в разных отраслях и секторах общественного хозяйства. Это обусловлено тем, что различные экономические субъекты не могут повышать цены на свои товары и услуги (включая рабочую силу) в соответствии с темпами инфляции с одинаковой периодичностью и одинаково успешно. Например, различаются возможности индексации заработной платы в бюджетных организациях и на предприятиях реального сектора экономики, в частных фирмах; по-разному происходит корректировка цен на товары в розничной торговле и тарифов (на проезд, на услуги связи и т.п.). Как следствие, искажаются реальные ценовые пропорции. Увеличение неопределенности протекания экономических процессов связано с искажением рыночных сигналов. Если невозможно даже приблизительно спрогнозировать движение цен, существенно повышаются риски при заключении срочных контрактов²⁶, очень сложно становится планировать прибыли и убытки от новых инвестиций, особенно долгосрочных. В этих условиях происходит снижение деловой активности, уменьшение объемов обычных операций экономических агентов, особенно инвестиционной деятельности.

     3) Инфляция приводит к перераспределению национального дохода и богатства. Это перераспределение в первую очередь происходит на основе контрактов, имеющих денежное выражение и предусматривающих погашение обязательств в будущем, — кредитных договоров, многих видов ценных бумаг, договоров по заработной плате и др. Вследствие обесценения денег осуществляется перераспределение средств от кредиторов к заемщикам, от держателей ценных бумаг к их эмитентам и т.д.

     В социальной сфере инфляция создает  предпосылки для перераспределения  доходов между наемными работниками  и предпринимателями в пользу последних. Рост товарных цен как  проявление инфляции непосредственно  влияет на увеличение прибыли предпринимателей и уменьшает реальные доходы работников, служащих и других слоев населения, которые вынуждены покупать товары по возрастающим ценам. Неравномерность в темпах роста потребительских цен приводит к ухудшению экономического положения семей со средними и низкими доходами, поскольку затраты на указанные товары составляют у них, в отличие от семей с высокими доходами, основную часть потребительских расходов. Таким образом, в условиях инфляции снижается уровень жизни основной массы населения.

     4) Следствием инфляции является снижение уровня сбережений в экономике. В условиях инфляции происходит обесценение денежных сбережений — наличных денег, банковских вкладов, ценных бумаг и т.п. Это приводит к тому, что экономические субъекты предпочитают накапливать товары или иностранную валюту, тем самым искусственно завышая их цену. Население старается держать на руках как можно меньшие суммы даже на повседневные расходы; хозяйствующие субъекты также значительную часть средств направляют на текущее потребление. Снижение уровня сбережений в экономике приводит к уменьшению объема инвестиций в производство, замедляет экономический рост.

     5) Развитие инфляции стимулирует перелив капитала из сферы производства в денежно-кредитную сферу. Кредитно-финансовые учреждения, располагающие значительно большими денежными ресурсами, чем промышленные предприятия, имеют возможность диверсифицировать свои активы таким образом, чтобы избежать потерь от обесценения денег. Кроме того, норма прибыли здесь значительно больше, чем в отраслях промышленности; имеются наибольшие возможности получения высокой прибыли за счет проведения спекулятивных операций, связанных с обесценением денег. Перелив капитала из производственной сферы в денежно-кредитную усиливает нарушение условий воспроизводства и способствует углублению диспропорций в экономике.

     6) Инфляция может влиять на состояние государственного бюджета двояким образом. С одной стороны, инфляция, когда темпы ее роста превышают темпы роста процентных ставок, сокращает реальную стоимость государственного долга. Происходит перераспределение доходов от держателей государственных ценных бумаг в пользу государства. Если же государство использует для покрытия дефицита государственного бюджета денежную эмиссию, это вызывает рост цен, на основе которого осуществляется перераспределение, часто называемое "инфляционным налогом". Снижение покупательной способности денег, произошедшее в результате денежной эмиссии, направляемой на финансирование государственных расходов, действительно можно рассматривать как дополнительный скрытый налог, который выплачивает государству все население. С другой стороны, при инфляции уменьшается реальная величина расходов государства вследствие обесценения налогов и других поступлений, так как существует временной лаг между поступлением средств в бюджет и их расходованием. Кроме того, при высокой инфляции возникают трудности с размещением государственных займов.

     7) Обесценение денег приводит к снижению валютного курса, хотя и с определенным запозданием. Рост внутренних цен обусловливает изменение соотношения между объемами экспорта и импорта (выгоднее становится импортировать товары), что влияет на сальдо платежного баланса страны и, в конечном счете, вызывает снижение спроса на национальную денежную единицу и рост потребности в иностранной валюте. Это приводит к девальвации валютного курса.

     8) Развитие инфляции может привести к неблагоприятным для страны перемещениям капиталов во внешнеэкономическом обороте. Высокая инфляция, с одной стороны, стимулирует вывоз национального капитала за пределы страны, а также противодействует притоку иностранного капитала. С другой стороны, при прочих благоприятных условиях, она позволяет получать инфляционную сверхприбыль при производстве товаров, пользующихся повышенным спросом, а также в результате операций на денежных, финансовых рынках и т.п. Кроме того, в последнее время создано немало эффективных валютно-кредитных инструментов, применяющихся для снижения валютных рисков. В связи с этим инфляция может привести к притоку иностранного капитала в страну, в том числе спекулятивного, что способно послужить дополнительным фактором обесценения денег.

     9) Наиболее обобщенным последствием  инфляции является падение курса национальной валюты относительно валют стран, где инфляция отсутствует или развивается более низкими темпами. Падение курса происходит неравномерно и неадекватно снижению покупательной силы денег на внутреннем рынке. При попытках государства вмешаться во внешнеэкономические и валютные отношения возникают различия между официальным и рыночным курсом валюты, формируется несколько рыночных курсов и т.д. Все эти явления дезорганизуют внешнеэкономические связи, вносят в них значительный спекулятивный элемент, сдерживают прилив иностранной валюты, ухудшают платежный баланс страны, ее валютное положение, подрывают ее позиции на мировом рынке.

     Инфляция  в Украине.

     Первые  годы становления независимой Украины  сопровождались значительными экономическими трудностями. В основном они были связаны с переходом от тотально-плановой системы организации производства к рыночной экономике. Это вызвало ряд объективных противоречий, которые в свою очередь, привели к появлению глобальных негативных последствий. Среди них – диспропорции в экономике, спад производства, безработица, резкое ухудшение материального положения основной части населения страны. Особое место среди данных последствий заняла инфляция.

     Если  в СССР она имела скрытый характер, что проявлялось в дефиците товаров  и услуг, то в первые годы независимости  Украины она приобрела открытый характер и выразилась в огромном увеличении цен, характеризовалась  высокой динамикой их роста. В 1991 г. инфляция составила 390% за год, в 1992 г. – 2100%, а в 1993 г. – 10256% за год. Этот год  стал пиком инфляционного процесса. В дальнейшем она начала падать и  в 1994 г. составила 501%.

     Особенности инфляции в Украине:

• высокий уровень монополизации экономики;
• выделение огромных средств государством на поддержку неэффективно работающих производств;
• общее состояние экономики в совокупности с трудностями переходного периода привело к значительному сокращению объема производства;
• нерациональное использование ресурсов, что привело к сокращению товарной массы;
• повышение цен на российские энергоносители;
• деформация спроса, в результате увеличившегося спроса на иностранные товары.

     Инфляция  в Украине была вызвана целым  рядом причин, что в совокупности с полным разрушением хозяйственного механизма привело к тяжелейшим последствиям. Этот тяжелейший период продолжался практически до денежной реформы 1996 года, после которой инфляция значительно уменьшилась. По данным Госкомстата в индекс потребительских цен в феврале 2011 г. составил 100,9%, с начала года- 101,9%. Номинальные доходы населения в 2010 г. составили 1101 млрд. грн. 

     Методы  регулирования инфляции.

     Основными формами стабилизации денежного  обращения, зависящими от состояния  инфляционных процессов, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.

     Денежные  реформы.

     Они проводились в условиях металлического обращения – при серебряном или  золотом стандарте, в том числе  после Второй мировой войны, когда  действовал золотодевизный или золотодолларовый стандарт.

     После окончания войн и революции стабилизация денежного обращения как один из важнейших способов восстановления экономики проводилась при помощи следующих методов: нуллификация, реставрация (ревальвация), девальвация и деноминация.

     Нуллификация означает объявление об аннулировании сильно обесцененной единицы и введение новой валюты.

     Реставрация (ревальвация) – восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы. После Второй мировой войны реставрация проводилась путем повышения официального валютного курса к доллару, а затем Международный валютный фонд регистрировал повышение золотого содержания денежной единицы.

     Девальвация – снижение золотого содержания денежной единицы, а после Второй мировой войны – официального валютного курса к доллару США и его золотого содержания. Так, в результате двух девальваций доллара его золотое содержание было снижено в декабре 1971 г. на 7,89%, а в феврале 1973 г. - на 10%. После введения «плавающих» валютных курсов в 1973 г. девальвация проводится лишь в группировке с регулируемыми валютными курсами - в Европейской валютной «змее», на базе которой была создана Европейская валютная система.