Инфляция: причины, виды, управления.

Инфляция  как многоуровневый процесс.

Что такое инфляция?

      Инфляция – это обесценение денег, снижение их покупательной способности. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен. Наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся, прежде всего в дефиците, ухудшении качества товаров.

      Но  не всякое повышение цен служит показателем  инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

      Например, переход на выпуск новых модификаций автомобилей с экономичным дизельным двигателем, соответствующим международным стандартам, очевидно, приведет к повышению отпускной цены: более совершенная и качественная продукция требует больших затрат и цениться выше. В то же время систематический рост цен на серийно производимые автомобили одной и той же модели без каких-либо улучшений, а нередко и с ухудшением отделки и понижением надежности в эксплуатации носит ярко выраженный инфляционный характер.

      Существует  и несколько иной взгляд на природу инфляции, что вполне естественно, ибо инфляция представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Как считают некоторые экономисты, под инфляцией следует понимать повышение общего уровня цен в экономике. Полемизируя с этой точки зрения, П.Хейне писал, что не следует забывать: изменяются цены не только товаров, но и измерителей их ценности, т.е. денег. Инфляция – это не увеличение размеров предметов, а уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся. Он обращает внимание на то, что в условиях натурального обмена (при отсутствии денег) мы никоим образом не столкнулись бы с инфляцией, одновременное повышение всех цен было бы логически не возможно.

      Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен, теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция – это снижение покупательной силы денег и, можно сказать, это повышение денежных цен на блага. В буквальном переводе с латинского инфляция означает «вздутие», т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

      Причины инфляции

      Причины инфляции многообразны. Обычно в основе инфляции лежит несоответствие денежного  спроса и товарной массы, т.е. спрос  на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек. Диспропорции между спросом и предложением, превышение расходов над потребительскими расходами могут порождаться дефицитом госбюджета), сходы государства превышают доходы); чрезмерных инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики); опережающим ростом заработанной платы по сравнению с ростом производства и производительности труда; произвольных установлением государственных цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса; другими факторами.

      Сошлемся  в качестве примера на резкое обострение дефицита госбюджета в нашей стране во второй половине 80-х годов. С 1985 по 1989г. разрыв между доходной и расходной частями государственного бюджета вырос с 18 до 120 млрд. руб., или с 3,5 до 19%  к национальному доходу страны. Возросший дефицит нанес огромный вред денежному обращению, подстегнул инфляцию. Неоправданные денежные выплаты резко ухудшили положение на потребительском рынке.

      Внешние причины инфляции.

      Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние. К внешним причинам относятся, в  частности, сокращение поступлений  от внешней торговли, отрицательное  сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Инфляционный процесс в нашей стране усиливало падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью отечественного экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых. В Венгрии, экономика которой в большей степени зависит от состояния внешнеэкономических связей, именно внешний фактор (ухудшение условий международной торговли, увеличение внешнего долга) играл едва ли не определяющую роль в усилении инфляционных процессов. При этом политика наращивания экспорта и сдерживания импорта снимала насыщенность внутреннего рынка и (при неизменном спросе) порождала рост внутренних, оптовых и потребительских цен.

      Внутренние  причины инфляции.

      Инфляционный  рост цен наряду с отмеченными факторами обуславливается более глубокими причинами, имеющими основополагающий характер. Рассмотрим их на примере России.

      Одним из истоков инфляционных процессов  служит деформация народнохозяйственной структуры, выражающаяся в существенном отставании отраслей потребительского сектора при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжелой индустрии, особенно военного машиностроения.

      Неспособность преодолеть инфляцию порождается несовершенством  хозяйственного механизма. В условиях централизованной экономики практически отсутствовала обратная связь, не было эффективных экономических рычагов, которые способны регулировать соотношение между денежной и товарной «работали» недостаточно эффективно. В системе финансового планирования определяющую роль играл Госплан, а не министерство и не Госбанк, которые «работали» под него, подкрепляя плановые задания финансовыми и денежными ресурсами без каких-либо ограничений.

      Чтобы поддержать темпы, постоянно наращивались капиталовложения. В результате сдерживался рост потребления; эффективность капиталовложений снижалась, что отрицательно сказывалось на экономическом росте и текущем производстве. Средств на новую технологию не хватало, а непрерывные приросты фонда накопления не давали желаемого результата.

      Противоречия и дефициты обусловливали потребность все в больших средствах, а финансовые и бюджетные ограничители были слабы или практически отсутствовали. Несбалансированность имела не только на потребительском рынке. Её основа – нарастающие диспропорции в самом производстве, углубление материально-финансового не равновесия, недочеты в системе планирования, в механизме денежного обращения, в отсутствии антиинфляционного регулирования.

       Известный экономист  В.Новожилов отмечал, что сложность  проблемы инфляции и вместе с тем её ахиллесова пята в том, что приспособить количество денег к количеству товаров необычайно трудно, а произвести бумажные деньги в желаемом размере не столь сложно и, главное, практически ничего не стоит. Это является огромным искушением для тех, кто обладает правом создавать деньги. Личный интерес каждого, кто создает «нематериальные» деньги, - создавать их всё больше и больше, для денег нет предела насыщения, для них нет предела перепроизводства. Правда, продолжил В.Новожилов, при избытке деньги обесцениваются, но зато они ничего не стоят. И если всё народное хозяйство в целом от избытка денег не выигрывает, то эмитент получает вполне реальное приращение богатства, источником которого является ущерб тех, кто находится далеко от эмиссии.

      Инфляция спроса и инфляция издержек.

      Рассматривая  причины инфляции, экономисты приводят различие между двумя её видами: инфляцией покупателей (инфляцией  спроса) и инфляцией продавцов (инфляцией  издержек). В сущности, это две, как  правило, взаимосвязанные, но неравнозначные причины инфляции: одна – со стороны спроса (избыток денежных средств у покупателей), другая – со стороны предложения (рост производственных издержек).

      Что такое инфляция спроса? Это вид  инфляции, порождаемый избытком совокупного  спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство (рис.1). Избыточный спрос приводит к взлету цен. Этот феномен иногда можно охарактеризовать таким образом: слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров. Подобная ситуация на внутреннем рынке нашей страны была характерна для 70-80-х гг.

      В условиях рыночной экономики рост цен  создает возможности для прибылей. Предприниматели расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую  силу. Давление безработицы в результате этого падает, что способствует повышению заработной платы, а, следовательно, дальнейшему росту спроса и повышению цен. Между и инфляцией и безработицей существует обратная связь. 
 

1. Инфляция как  многофакторный процесс

            Рис.1

      Другой  вид инфляции – инфляция издержек. В этом случае механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки. Возможно, два исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.) (рис.2). 

       2.  Инфляция издержек 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Рис.2

      Совокупный  спрос на рынке не стал избыточным, но предложение товаров сокращается под влиянием роста издержек производства. В свою очередь, это ведет к повышению цен, затем – к новому витку инфляции. В данном случае не спрос, а издержки (и сокращение выпуска и предложения) служат толчком к инфляции.

      В реальной действительности выделить два вида инфляции довольно трудно. Но важно учитывать, какой вид инфляции является генератором инфляционного роста цен.

      В России в результате либерализации  цен спрос населения на потребительские  товары уменьшился; все более важную роль стала играть инфляция издержек (возросли цены на сырьё, топливо, комплектующие). Инфляционный спрос поддерживается ростом доходов отдельных групп населения.

      В условиях сдержанной инфляции (что  типично для большинства индустриально  развитых стран Запада) инфляция издержек способна к своеобразному саморегулированию. Если растут расхода, повышаются цены, то производство и предложение товаров постепенно сокращаются, что, в конечном счете может привести к некоторому сдерживанию роста издержек. Вообще для западных стран характерны сравнительно невысокие темпы инфляции. После некоторого повышения темпов инфляционного роста цен во второй половине 70-х – начале 80-х гг., когда они в ряде стран достигли двузначной цифры, произошло их снижение. В табл. 1 приведены среднегодовые темпы инфляции в индустриально развитых странах.

      Таблица 1.Индексы потребительских цен, %к предшествовавшему периоду (году)

      В отдельные периоды (ФРГ – 1986г., Япония – 1987 и 1995гг.) наблюдалось некоторое  снижение потребительских цен. По прогнозу темпы инфляции в индустриально  развитых странах в ближайшие  годы сохранятся на уровне 2,5 – 3% (в среднем). Иная картина наблюдается в развивающихся странах, где среднегодовой темп инфляции, как правило, удерживается на уровне 8-12%. В Колумбии, Перу, Боливии темпы инфляции достигали сотни и тысяч процентов.

      Измерение и показатели инфляции.

      Показатели  инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Одним  из широко используемых показателей  служат индексы цен, в том числе  индексы цен в потребительском  секторе экономики.

      Индексы цен – это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по разным методикам: обычно цены базисного года принимаются за 100, а цены последующих лет пересчитываются по соотношению к базисному году. Так, если средняя цена бензина в базисном 1993 г. составляла 54 тыс. руб. за тонну, а в отчетном 1994г. 162 тыс. руб. за тонну, то индекс цен на бензин равен:

*100=300%

т.е. средняя  цена в отчетном году по отношению  к базисному выросла в 3 раза.

      Применяемые для расчета индексов цен методики зачастую не в полной мере отражают реальную динамику цен и соответственно темпы инфляции. Индексы розничных цен, рассчитывавшиеся в нашей стране до 1989г., отражали изменения прейскурантных, а не реальных (наблюдаемых) цен. Они практически не учитывали открытого повышения цен вымывания дешевых товаров, слабо отражали сезонные колебания цен, игнорировали влияние цен свободного рынка.

      В настоящее время методика исчисления розничных и оптовых цен пересмотрена. Увеличено количество товарных групп  для регистрации цен, вносятся коррективы в связи с изменениями ассортимента, сдвигами в структуре производства, в индексах цен находят отражение изменения в качестве продукции.

      С 1996г. в России вводится ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП дефлятор – индекс цен, используемый для определения реального объема ВВП и соответствующей корректировки экономической политики. Показателями инфляции могут служить и другие данные. Например, в России определяются индексы розничных цен на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (в 132 городах); индексы розничных цен набора из важнейших видов продуктов питания. Необходимо учитывать размеры и динамику выпуска денег: в 1995г. денежная эмиссия в тридцать раз превысила соответствующий показатель 1992г.

      В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения: сокращение и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени напряжения инфляционного напряжения. Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценам, это свидетельствует об опасности раскручивания инфляционной спирали.

      Основные  типы инфляции.

      В зависимости от инфляции и темпов нарастания инфляционных процессов различают следующие типы инфляции:

1. Ползучая инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до десяти или несколько больше процентов в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то не обычным. Данные за 70-е, 80-е и начало 90-х гг. по США, Японии и западеоевропейским странам, приведенное выше, как раз и говорят о наличии ползучей инфляции. Средний уровень инфляции по странам Европейского союза составил за последние годы (1994 – 1996гг.) около 3%.
2. Галопирующая инфляция в отличие от ползучей трудноуправляемая. Темп её роста, как правило, выражается двузначными цифрами. Такие высокие темпы в 80-х гг., наблюдались, к примеру, в ряде стран Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии. По данным Госкомстата России, индекс потребительских цен в нашей стране в 1992г. поднялся до 2610%. Высокий и неравномерный рост цен сохранялся и в последующие годы (1993-1995 гг.). Аналогичная картина наблюдалась в странах – участницах СНГ, о чем свидетельствуют приводимые ниже данные об индексах потребительских цен в 1995г., % к предыдущему году:

      Галопирующий  рост цен не имеет строго обозначенных количественных параметров. Инфляционные процессы проявляют себя неодинаково  в странах с различным уровнем  развития, разной социально-экономической структурой, с несхожим механизмом регулирования ценовых процессов. В послевоенных период капитализм пережил две большие волны инфляции: при переходе от военной экономике к экономике рыночного типа (1945-1981гг.) и под воздействием «нефтяных шоков», резко перетряхнувших всю структуру мировых и внутренних цен (1974 – 1981 гг.). Но западным странам удалось утихомирить инфляционные процессы, используя различные методы антиинфляционного регулирования. Для небольших стран, например Швеции, важно было избежать «импортируемой инфляции», для чего использовалось повышение курса национальной валюты. Другие страны, например США, ФРГ, прибегали к методам сдерживания инфляции посредством денежно-кредитной финансовой политики.

3. Наибольшую опасность представляет гиперинфляция. Её условный рубеж – ежемесячный (в течение трех-четырех месяцев) рост цен свыше 50%, а годовой выражается четырехзначными цифрами. Особенность гиперинфляции состоит в том, что она становится практически неуправляемой; обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Производство дезорганизуется. Чтобы остановить или притормозить гиперинфляцию, приходиться прибегать к чрезвычайным мерам. Но нет однозначного представления о том, как именно бороться с гиперинфляцией. Предлагаются различные, нередко весьма противоречивые рецепты.

      Чтобы определить неизбежное, ожидаемое всеми  повышение цен, владельцы «горячих» денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос; раскупаются в первую очередь те товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережений (недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы). Люди действуют под давлением «инфляционного психоза», а это подстегивает рост цен, и инфляция начинает кормить сама себя.

      Классический  пример гиперинфляции – обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после Первой мировой войны. В Германии в 1923г. уровень роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами; заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1918г. до 219 трлн 845 млрд. к декабрю 1921г. эмиссия привела к падению покупательной способностью рубля в 10 млн. раз.

      Инфляция  представляет весьма сложный, необычайно противоречивый феномен. Не следует  проводить прямой аналогии между  инфляцией цен и эмиссией денег, хотя в литературе этого различия не делается.

      Денежная  эмиссия в нашей стране выросла  с 28 млрд. руб. в 1990г. до 89 млрд. в 1991г. и 1513млрд в 1992г. в 1995г. она составила 45576млрд. руб. при этом денежная масса отставала  от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Все это усиливало инфляционные процессы, вело к развалу кредитно-денежной системы.

      Приведенное мною определение инфляции как процесса обесценения денег и переполнения каналов обращения бумажными  деньгами не исчерпывает полностью сути этого неоднозначного явления, оказывающего нередко существенное воздействие на общее состояния экономики. В некоторых случаях применяется даже специальный термин – «инфляционная экономика», чтобы подчеркнуть многогранность инфляционного воздействия на различные стороны и сферы народного хозяйства и кумулятивный, самоподдерживающийся характер инфляционных процессов.  

      Последствия инфляции.

            В какой-то мере, говоря о показателях и типах инфляции, мы уже затронули вопрос о её последствиях, влиянии на экономику. В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.

      Ряд экономистов придерживаются той  точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. В соответствии с «уравнением обмена» (Mv=PQ) некоторый рост М создает своеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.

      При этом расширение производства будет  тем значительнее, чем больше имеется  неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, спосбствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

      Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а, прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющие рост цен.

      В условиях «инфляционных ожиданий»  предприниматели стремятся обезопасить  себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на импортируемые товары (сырье, топливо, комплектующие). Чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

      От  инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, например, 1 млн.руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется на половину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

      Весьма  опасна двузначная и тем более трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстроокупаемым видам деятельности и экономический спад становиться весьма вероятным.

      Длительная  трехзначная инфляция ведет вообще к постепенному сворачиванию хозяйственной  деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают  почти все экономические агенты. 

      Почему нужно бояться инфляции?

      Но  каковы бы ни были якобы «позитивные» функции инфляции, выходя из-под  контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, она показывает на ход экономического развития целых  комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний. Отметим кратко лишь некоторые из них.

      Инфляция (и это общепризнанно) сужает мотивы к трудовой деятельности, ибо она  подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного  роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов.

      Негативная  функция инфляции состоит также  в том, что она сужает возможности  накопления. Сбережения в ликвидной  форме сокращаются, частично принимают  натуральную форму (скупку недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели, ибо оказывается не в состоянии «связать» деньги у населения.