Классификация рисков инновационного проекта

 

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………….3

1. РИСК И ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ ИМ …………………………...5
2. КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКОВ ИННОВАЦИОННОГО ПРОЕКТА ……………………………………………………………….9

ЗАКЛЮЧЕНИЕ …………………………………………………………..13

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ……………………………………………….14

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

На сегодняшний день существуют  различные инновационные направления,  которые на определенной стадии развития  жизненных циклов проектов могут быть реализованы в виде инновационных проектов с последующим реализацией продукции на рынке. При этом выбор конечного направления зависит от ряда факторов. На практике выбор направления осуществляется по различным факторам, основополагающим можно считать финансовые характеристики, например прогнозируемый доход. При этом зачастую забывают о такой немаловажной характеристике как риск.

Само понятие инновация представляет собой конечный результат инновационного процесса, получивший воплощение в виде нового или усовершенствованного продукта, внедренного на рынке, нового или усовершенствованного технологического процесса, используемого в практической деятельности, либо в новом подходе к социальным услугам, носящий рациональный характер для потребителя (увеличение полезности, либо повышение соотношения полезности и стоимости), новый по отношению ко всем продуктам, технологиям или процессам предыдущего поколения продукта на уровне предприятия, отрасли, рынка. Отличительной особенностью его определения от уже существовавших является наличие таких инновационных признаков как конечная реализация, рациональный характер для потребителя и новизна продукта, применение технологий или подходов к социальным услугам.

Понятие "риск" означает возможность возникновения неблагоприятного события.

В данном случае под неблагоприятным событием подразумевают недостижение желаемого результата инновационного процесса. Риск характерезуют с двух сторон: степень риска (вероятность возникновения неблагоприятного события) и мера (цена) риска (потенциальные потери в случае неблагоприятного события). Основная задача управления инновационными рисками заключается в минимизации потерь, связанных с возникшими несоответствиями. Инновационные проекты относятся к категории наиболее высокого риска для инвестиций.

Большинство коммерческих финансовых организаций и банков не осуществляет вложения в исследования и инновации, рассматривая наличие этого условия в проекте как стоп-фактор. В основном, финансирование этой сферы идет из бюджетных источников, из средств венчурных и специальных фондов. Только крупные корпорации в состоянии осуществлять значительные вложения в инновации. Поэтому при поиске инвестиций из коммерческих источников инициатор инновационного проекта должен реально оценить свои шансы и просчитать все риски, так же как и фирма вкладывающая инвестиции для осуществления инновационного проекта.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. РИСК И ПРОЦЕСС УПРАВЛЕНИЯ ИМ

 

 Риск инновационного проекта  — это совокупность рисков, состоящая  из ряда элементов. Эти элементы  специфические и конкретные для  каждого отдельного инновационного  проекта, которые реализуются в  среде конкретного экономического  субъекта. Так же к этому добавляются  риски, характерные для традиционных  бизнес процессов. Риск инновационного проекта в силу объективно существующей неопределенности среды, в которой осуществляется сам инновационный проект, никогда не бывает нулевым. В основе риска инновационного проекта лежит возможность альтернативных решений. Риск связан с возможностью возникновения убытков, с вероятностью недостижения поставленной цели. Риск инновационного проекта имеет объективно-субъективную природу.

Основными источниками риска являются, с одной стороны, объективная неполнота или недостаточность информации, и, с другой стороны, субъективность восприятия информации и возможность принятия неверного решения. Первый фактор соответственно приводит к проблеме прогнозирования, а второй — к проблеме распознания. То есть риск инновационного проекта характеризуется наличием объективной неполноты информации, возможностью неадекватного его восприятия и принятия неверного решения по управлению им.

Риск инновационного проекта, в силу уникальности самого проекта, в основе своей имеет неопределенность будущего развития событий, а также отсутствие полноценной базы анализа и статистики данных прошедшего периода. В основе риска инновационного проекта лежат две системы рисков. Первая продуцирована поиском и неправильным выбором самой идеи инновационного проекта, а вторая связана с непосредственной реализацией проекта в системе производствено-рыночных отношений.

Возможны следующие случаи возникновения инновационного риска:

1. Внедрение более дешевого метода  производства товаров или услуг, в сравнении с уже имеющимися. Данный вид инновации может принести прибыль до тех пор, пока они являются единственными обладателями данной техники. То есть возникает риск неправильной оценки спроса на новый товар или услугу.

2. Производство нового товара  или оказания услуг на старом  оборудовании. В данном случае  к первому риску добавляется  риск возможного ухудшения качества  итогового продукта. В связи с  использованием устаревшего оборудования.

3. Создание нового оборудования  или оказания услуг с помощью  новых технологий. Возможность возникновения  такой ситуации, в которой продукт  или услуга не найдут своего  покупателя.

Одной из важнейших особенностей инновационных проектов является идентификация рисков. Некоторые рисковые события могут быть фатальными. Отметим основные факторы классификации рисков.

Стоит отметить один из наиболее значимых, на наш взгляд, способ классификации по источникам риска:

1. Финансовые риски, возникающие  в результате неправильного управления  финансовыми потоками. Финансовые  риски подразделяются на портфельные, валютные и процентные.  Портфельные риски возникают при влияние макроэкономических показателей на активы предприятий, валютные – при изменении курса валют, а в последствии и недостаток прибыли. Процентные риски связаны при изменении процентных ставок, в случае заимствования денежных средств.

2.  Страховые риски, связанные с возможностью наступления страховых случаев.

3. Маркетинговые риски. Возможны  в случаях некачественных маркетинговых исследований.

4. Коммерческие риски. Связаны с  убытками, возникающими в процессе  реализации продуктов или услуг, либо в случаях недополучения прибыли. Например, изменение рыночной ситуации, снижение спроса.

5.  Промышленные риски. В случае нарушения хода производства от поломки оборудования и до разрушения зданий.

6.  Инвестиционные риски. Возможность невозврата инвестированных средств.

7. Политические риски. Связаны с  возможностью изменения социально-политической  обстановки.

8. Экологические риски. Возникают  при вероятном наступлении ухудшения  окружающей среды, повлекшей ухудшения  качества лесных, водных, воздушных, земельных условий, а так же  изменение жизни и здоровье  третьих лиц.

Так же необходимо отметить, что классификация рисков возможна по степени воздействия:

1. Незначительные риски – риски, которые могут привести к незначительному  изменению управления инновационного  проекта.

2. Малые риски – риски, при  наступлении которых возникают  негативные последствия, принуждающие  к значительным изменениям управления  инновационных проектов.

3. Средние риски – изменение которых приводит к негативным последствиям и изменению ожиданий, целей от инновационного проекта.

4. Большие риски – приводящие  к значительным изменениям ожиданий  и целей инвестиционного проекта.

5. Катастрофические риски – ставящие под угрозу весь инновационный проект.

Внимания заслуживает и классификация по трем признакам:

1. отношение к предприятиям (Макро- и микрориски);

2. стадии жизненного цикла проекта;

3. управленческие риски (то есть  риски, возникающие в процессе  реализации проекта, на той или  иной стадии управленческой функции).

 

Выявление риска и процесс управления им. Процесс управления рисками включает в себя:

1) выявление риска;

2) анализ и оценку риска;

3) разработку плана мероприятий  по уменьшению влияния выявленных  факторов рисков на процесс  нововведений.

 Риски возникают на различных  стадиях инновационного процесса:

1) На этапе зарождения инновационной  идеи. Этот риск может быть  связан с неправильным выбором  направления процесса нововведений, обусловленным недооценкой рыночных  тенденций, а также возможностей  предприятия.

2) На этапе проведения разработки. Инновационные риски могут возникать  из-за недостаточности финансирования  работ, несоблюдения сроков выполнения  работ по проекту, возможного  несоответствия фактических и  плановых параметров разработки.

3) На этапе коммерциализации. Здесь  риски могут быть обусловлены  проблемами, связанными с патентной  защитой прав участников инновационной  деятельности; неправильным расчётом  объёмов реализации; недостаточностью  мероприятий по продвижению новшества, включая рекламное сопровождение; неудачным выбором каналов и форм сбыта.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКОВ ИННОВАЦИОННОГО ПРОЕКТА

 

Классификация рисков инновационного проекта. На сегодняшний день в теории риск-менеджмента так и нет единой общепринятой системы классификации рисков не только с точки зрения самого спектра позиционируемых в ней элементов, но и относительно параметров их разделения на некие целевые, признаковые подмножества.

Основными целями для создания классификации рисков является ряд важнейших факторов, таких как:

1. формирование объективного   и полного объема информации о всей совокупности возможных рисков в инвестиционном проекте;

2. эффективное использование  всей полученной информации с  целью наилучшего управления  инновационным проектом;

3. определение рисковых событий инновационного проекта путем анализа ретроспективы факторов рисковых событий;

4. определение рисков, неподдающихся какому-либо воздействию по их наступлению или снижению;

5. возможность изучения и эффективное применение выбранной классификационной системы.

Но всё же для идентификации рисков используют их классификацию. По наиболее распространённой классификации их делят на систематические (чистые) и несистематические (спекулятивные). Систематические риски - это те риски, действие которых нельзя ограничить (их нельзя избежать). Систематические риски характеризуются стабильностью в проявлении. Для их анализа и оценки применяют методы математической статистики.

Примерами систематических рисков являются риски, связанные с форс-мажорными обстоятельствами: природные катаклизмы, политические перевороты и др. Несистематическими рисками можно управлять, их действие можно минимизировать или полностью устранить. Спекулятивные риски не обладают стабильным характером проявления и зависят от текущей конъюктуры. Примерами наиболее часто встречающихся спекулятивных рисков являются: коммерческий риск (в основном опасность неполучения расчётного уровня ); валютный риск (риск падения или роста курсов валют); информационный риск (опасность несанкционированного доступа к информации, представляющей ценность); портфельный риск (риски возникающие при формировании портфеля диверсифицированной компании).

Можно выделить наиболее вероятные риски при осуществлении инновационной деятельности:

1) риски отторжения инновации  рынком;

2) риски неполучения запланированной  от внедрения инновации;

3) риски несоответствия фактических  параметров новшества плановым  показателям;

4) риски неполучения результатов  инновационной деятельности к  определённому в договоре сроку;

5) риски нарушения патентных  прав иных патентообладателей;

6) риски потери ноу-хау компании. Анализ и оценка риска. Анализ  рисков осуществляется для выявления  факторов, определяющих риск и  прогнозирования их проявления.

Риски, возникающие в инновационной сфере, зависят от следующих факторов:

1) Фундаментальных - факторы рисков, которые определяются экономико-политическими  аспектами функционирования мирового  сообщества и отдельных стран.

2) Конъюктурных - факторы риска, связанные с динамикой рыночной ситуации на национальном и международных рынках.

3) Внутренних - факторы риска, обусловленные особенностями организационной структуры и возможностями предприятия.

Для анализа рисков и прогнозирования развития ситуации используют следующие методы:

1) Метод аналогий - основан на  анализе информации об аналогичных  проектах, реализованных в аналогичных  условиях. При этом выявляются  характерные ошибки и потенциальные  проблемы. На основе результатов  анализа составляются сценарии  реализации инновационного проекта.

2) Метод "дерева решений" - используется  для выбора наилучшего варианта  реализации инновационного проекта  на основе расчётов вероятностей  получения результатов по каждому  из альетрнативных вариантов.

При этом строится разветвлённая схема, отображающая последовательность операций и оценки результатов с учётом вероятностей их достижения.

3) Метод Монте-Карло - представляет  собой изучение статистических  данных по реализации аналогичных  проектов на аналогичных предприятиях. Анализ позволяет получить более  точную информацию о результативности  инновационного процесса, которая  служит базой для построения  имитационных моделей.

4) Методы экспертных оценок - основаны  на заключениях специалистов-экспертов, оценивающих инновационный проект. Наиболее распространёнными экспертными  методами являются: балльный метод, метод ранжирования, попарного сравнения и метод Дельфи. Для уменьшения субъективной оценки результат определяют как средневзвешенное значение совокупности экспертных оценок.

Разработка мероприятий по снижению влияния инновационных рисков.

Для снижения влияния негативных факторов, определяющих риски, используются различные методы управления:

1) страхование;

2) диверсификация;

3) лимитирование;

4) хеджирование.

Наиболее распространённым способом минимизации рисков является страхование. При страховании ответственность за неблагоприятное событие и обязательства по компенсации убытков берёт на себя страховая компания (страховщик), а фирма-страхователь перечисляет страховые взносы. При наступлении страхового случая страховщик выплачивает страховое вознаграждение (так могут быть минимизированы,

например, риски несанкционированного доступа к конфидециальной информации, риски потери ноу-хау компании). Диверсификация - минимизация величины кредитного риска за счёт инвестирования разнонаправленных инновационных проектов. Суммарный риск диверсифицированного портфеля будет ниже, чем риски по каждому отдельному проекту. Лимитирование - снижение уровня риска путём установления предельных размеров по предоставляемым кредитам, расходуемым финансовым ресурсам, объёмам реализации.

Этот метод может использоваться банком-инвестором инновационных проектов (минимизация финансово-кредитных рисков). Хеджирование - способ снижения риска неблагоприятного изменения ценовой конъюктуры путём приобретения срочных контрактов на фондовом рынке (минимизация коммерческих рисков).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Для каждой конкретной задачи классификация риска будет самостоятельным решением, так как природа риска, сопровождающего определенный вид деятельности, имеет свою определенную специфику, задающую целесообразность наличия в системе классификации тех или иных признаков. В силу того, что риск инновационного проекта — это в принципе особая дефиниция, отличная от совокупности рисков традиционной деятельности предприятия по причине специфических характеристик самого инновационного проекта, классификация этих рисков, а также должна быть отличной от других систем. Итак, значение любого риска для каждого участника индивидуально, а общий риск инновационного проекта есть сложная система частных (в том числе, индивидуальных) рисков со сложными многочисленными связями. Система риск-менеджмента инновационного проекта должна содержать следующие стадии:

1) качественный анализ;

2) количественный анализ;

3) минимизация риска;

4) контроль рисков.

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Абалкин Л.И.- Концепция приемлемого  риска инновационной деятельности  экономической системы.// Инновации. - №11.- 2006. С.58.

2. Агафонова И.П. Риск как объект  управления при реализации инновационного  проекта.// Экономические преобразования  в России : проблемы и перспективы: Межвузовский сборник научных трудов. - СПб. - 2002. - №3. - С35.

3. Агафонова И.П. Характеристика  и классификация рисков инновационного  проекта. // Управление риском. - 2003. - №4. - С .35.

4. Афонин И.В. Инновационный менеджмент: Учеб. Пособие. - М.: Гардарики, 2005. - С.224.

5. Бляхман Л.С. Введение в менеджмент: Учеб. Пособие/ Л.С. Бляхман, В.П. Галенко, А.В. Минкин; Санкт-Петербург. Ун-т экономики и финансов, ВЭШ. - СПб.: Издательство С.-Петербург. Ун-та экономики и финансов, 1996. - С.112.

6. Буянов В.П. Учет рисков в  экономических решениях коммерческой  фирмы.// Управление риском. - 2003. - №1. - С.60.

7. Герчикова И.Н. Менеджмент: Учебник. - М.: Банки и Биржи, ЮНИТИ, 1997. - С.480.

8. Городнов А.В. Построение системы управления проектными рисками.// Экономический анализ: теория и практика. - 2004. - №8. - С.22.

9. Григорьев Д.В. Инновационный  менеджмент: ресурсы и эффективность./Приволж.- Дом знаний, Пенз. Гос. Техн. Ун-т. - Пенза: Б.и.,1996. - С.151.

10. Егорова С.К. Анализ и управление  рисками инновационной деятельности.// Инновации. - 2006. - №1 - С.38.

11. Ковалев Г.Д. Основы инновационного  менеджмента. - М.,1999. - С.250.