Мошенничество: виды и состав преступления

ВВЕДЕНИЕ 

  «Человечество никогда не избавится от преступности, ибо по природе грешен сам человек», - писал французский криминалист Г. Тард.

     Наиболее  распространенными в современной  преступности являются преступления против собственности. Большое разнообразие преступлений против собственности  вызывает пристальное внимание. Общественная опасность хищений чужого имущества определяется тем, что в своей массе они вносят дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для паразитического обогащения одних за счет других.

       Одним из распространенных преступлений  против собственности является  мошенничество. «Вирус» мошенничества  проник в различные сферы деятельности  человека. Способы мошенничества  разнообразны и направлены на  извлечение неконтролируемых доходов,  незаконное завладение чужим  имуществом.

     Раскрываемость  преступлений, связанных с мошенничеством, целью которого является завладение крупными денежными средствами банков, отделений связи, и т.д., не превышает 38%. Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством является одной из актуальных задач теории и практики отечественного правоведения.

     Актуальность  проблемы определяется пониманием огромной отрицательной значимости невнимания к проблеме мошенничества в условиях формирования рыночных отношений в  России. По данным американских исследователей, тридцать процентов всех случаев  краха предприятий в США вызваны  действиями мошенников. Мошенничество  лидирует в сфере незаконного  перераспределения собственности. При этом характерна тенденция к  возрастанию доли доходов от «интеллектуальных» преступлений. Раскрытие мошеннического замысла осложняется тем, что по своей форме большая часть мошеннических операций в исходном пункте (когда нечто заманчивое и желаемое предлагается) и нередко по их завершению (когда жертвы остаются «наказанными») практически ничем не отличаются от обычных нормальных деловых сделок. К тому же субъект мошеннической операции во многих случаях оказывается для потенциальных жертв мошенничества более предпочтительным в личном отношении (его обходительность, готовность идти навстречу пожеланиям, его внешность, поведение…). На высшем уровне мошеннического мастерства операции ведут люди с имиджем, настолько отличающимся от имиджа многих бизнесменов и государственных служащих, что предпочтение в выборе, с кем иметь дело, решается людьми в пользу деловых контрактов с мошенниками. 
 

1. ПОНЯТИЕ  МОШЕННИЧЕСТВА КАК ОДНОГО ИЗ  ВИДОВ ХИЩЕНИЙ 

1.1 Понятие  мошенничества 

       Ст. 159 Уголовного кодекса Российской  Федерации определяет мошенничество  как хищение чужого имущества  или приобретение права на  чужое имущество путем обмана  или злоупотребления доверием.

     При мошенничестве виновный с целью  завладения чужим имуществом или  правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении  которого находится имущество, в  результате чего это лицо, будучи введенным  в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.

       Предметом мошенничества выступает  как чужое движимое или недвижимое  имущество, так и право на  чужое движимое имущество. Как  и при краже, при мошенничестве  субъект не имеет ни реального,  ни предполагаемого права на  изымаемые материальные ценности  и до изъятия они не находятся в его владении.

  Особенностью мошенничества является то, что виновный может завладеть правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (т.е. имущество, не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно или с помощью тактильной чувствительности – например, отдельные виды энергии, радиоволны определенной частоты и т.д.).

  В. Лимонов, соискатель Академии управления МВД РФ, отмечает, что приобретение права на чужое имущество – это особая разновидность мошенничества. «Это деяние, - указывает он, - не является хищением, так как не связано с изъятием и (или) обращением в пользу виновного или других лиц чужого имущества. Специфика этой разновидности мошенничества заключается в том, что лицо, ее совершающее, путем обмана или злоупотребления доверием не завладевает имуществом, а лишь приобретает право на него».

       С позиции уголовного права  приобретение права на имущество  не равнозначно приобретению  имущества. Обладатель права на  имущество для того, чтобы реализовать  это право, т.е. приобрести имущество,  должен совершить еще другие, дополнительные действия. Лицу, приобретшему  право на имущество противоправно,  в том числе путем обмана  или злоупотребления доверием, собственник  или иной владелец данного  имущества может воспрепятствовать  в реализации этого права посредством  обращения в правоохранительные  или иные государственные органы.

     Отмеченное  обосновывает определение рассматриваемой  разновидности мошенничества как  совершенного с корыстной целью  противоправного безвозмездного приобретения права на чужое имущество путем  обмана или злоупотребления доверием, создающего реальную возможность причинения ущерба собственнику или иному владельцу  соответствующего имущества.

     В начале данной главы шла речь о  предмете мошенничества. Некоторые  правоведы отмечают несколько либеральное  толкование предмета мошенничества (И. Клепицкий). Праву развитых государств, а также старому русскому праву не свойственно такое толкование. Приведем пример.

     Уголовное Уложение 1903 года, содержало три  конкурирующие нормы о мошенничестве: мошенническое похищение имущества, торговый обман и обманы в обязательствах.

     Законодательства  «германской семьи» вовсе отказываются от указания на предмет мошенничества, определяя это преступление как  совершенный с целью личного  обогащения или обогащения другого  лица обман, причинивший имущественный  ущерб.

     Английские  законы о краже 1968 и 1978 гг. определяют мошенничество в виде сложной  системы преступлений, включающей завладение имуществом путем обмана (причем «имущество»  как предмет этого преступления включает права требования, права  на результаты творческой деятельности и другое «неосязаемое имущество»), получение услуг путем обмана, уклонение от исполнения обязательств путем обмана, получение денежной выгоды путем обмана и т.д.

       Сходным образом (но в одной  статье) решается задача криминализации  мошенничества и в новом французском  уголовном кодексе.

     Существует  в принципе две области, в которых  необходима защита от мошенничества. Первая – это организации (предприятия, фирмы, корпорации, компании…). Второе – отдельные люди. В развитых странах в организациях для предотвращения внутреннего мошенничества (со стороны  сотрудников) и для предупреждения мошеннических акций деловых  партнеров применяются целые  системы программирования защиты организаций  от мошенничества. Важнейшим среди  элементов этого программирования является создание фильтра в службах  персонала и такая организация работы, которая делает прозрачной любые отклонения в работе от закона. 
 

1.2 Способы  совершения мошенничества 

       Первый способ мошеннического  хищения имущества – обман.

Обман в юридической литературе определяется как «сознательное искажение  истины (активный обман) или умолчание  об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые  при добросовестном и соответствующем  закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)».

       Итак, активный обман состоит  в преднамеренном введении в  заблуждение собственника или  иного владельца имущества посредством  сообщения ложных сведений, представления  подложных документов и иных  действий, создающих у названного  лица ошибочное представление  об основаниях перехода имущества  во владение виновного и порождающих  у него иллюзию законности  передачи имущества.

     Пассивный же обман заключается в умолчании о юридически значимых фактических обстоятельствах, сообщить которые виновный был обязан, в результате чего лицо, передающее имущество, заблуждается относительно наличия законных оснований для передачи виновному имущества или права на него.

     Обман при мошенничестве может касаться любых обстоятельств. Он может относиться как к фактам, имеющим место  в настоящем, так и к фактам, событиям прошедшего или будущего времени.

     При мошенничестве, совершаемом с использованием обмана, относящегося к тем или  иным фактам, лицо ссылается на несуществующие и искажает действительные факты  либо умалчивает об их существовании. Для иллюстрации сказанного приведем некоторые примеры: лицо ложно сообщает жене сослуживца о том, что последний якобы срочно направлен в командировку в другой город и под этим предлогом предлагает женщине передать для мужа деньги, теплые вещи, которыми это лицо и завладевает; виновный для завладения деньгами предлагает матери арестованного передать их через него, якобы, следователю за освобождение сына от уголовной ответственности; субъект получает с будущих пациентов предоплату, якобы за предстоящий широко разрекламированный курс лечения и вместе с полученными деньгами скрывается.

     В судебной практике часто встречаются  мошеннические действия, совершаемые  с использованием обмана, относящегося к тем или иным предметам.

       Обман этого вида относится  к количеству или качеству  предложенных вещей: виновный  передает потерпевшему имущество,  но в меньшем количестве, чем  было условлено; с потерпевшим  за проданный товар мошенник  рассчитывается не деньгами, а  пачкой бумаги (так называемой  «куклой»); музею продают вместо  ценной картины ее копию. Ярким  примером обмана, относящегося к  предмету, является эпизод фильма  «Влюблен по собственному желанию», где главная героиня фильма  покупает с рук кофту в универмаге, на лестнице, кофту незаметно  подменивают на рваную тряпку, а обман обнаруживается лишь  дома.

     Мошеннический обман может относиться также  к юридической характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав на него у данного  лица. Таким, например, является случай, когда лицо продает не принадлежащее ему имущество, выдавая его за свое, либо продает заложенную квартиру или выдает доверенность с правом продажи на владение автомобилем, принадлежащем его родственникам.

     Возможен  обман и в обстоятельствах, относящихся  к самому виновному: лицо выдает себя за того, которым он в действительности не является или за кого его принимают. Например, лицо выдает себя за родственника человека, для которого виновному  на этом основании передается имущество; под видом представителей власти мошенник производит обыск с изъятием и обращением в свою пользу принадлежащих потерпевшим ценностей. Распространенным средством обмана при мошенничестве является использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его ношения, и получение им таким образом с граждан каких-либо ценностей (сборов, штрафов).

       Мошенничество, состоящее в обманном  приобретении права на имущество,  в последние годы получили  широкое распространение.

       Второй способ мошеннического  хищения имущества – злоупотребление  доверием.

     Злоупотребление доверием – «использование виновным доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему».

     Виновный  в целях незаконного завладения чужим имуществом или незаконного  получения права на него использует особые доверительные отношения, сложившиеся  между ним и лицом, которое  является собственником либо иным владельцем этого имущества. Конкретными проявлениями такого способа мошенничества являются, например, преднамеренное невыполнение принятых виновным на себя обязательств (невозвращение взятого напрокат имущества; невыполнение работы в счет взятого аванса; невозвращение долга  и т.п.).

     При злоупотреблении доверием, как и  при обмане, складывается ситуация, когда собственник или иной владелец имущества, будучи введенным в заблуждение, сам передает имущество мошеннику, полагая, что для этого имеются  законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имущества означает не просто фактический переход имущества  в руки виновного, но и получение  им определенных возможностей по использованию  имущества или распоряжению им. Поэтому  не является мошенничеством хищение  чужого имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему, например, для временного присмотра.

     1.3 Формы и средства мошеннического  обмана 

  Большая часть мошеннических способов присвоения чужого имущества известна уже многие десятилетия. Формы и средства могут быть самыми разнообразными.

 Приведем  несколько примеров.

       «Банковский ревизор» - кто-то, делающий  вид, что он сотрудник банка,  агент налоговой службы или  иной сотрудник правоохранительного  органа просит вашей помощи (лично  или по телефону) для разоблачения  нечестного банковского служащего.  Для этой цели вы должны  снять деньги со своего счета  и передать их ему, чтобы  он мог записать серийные номера  или пометить банкноты. Вы это  делаете и с тех пор никогда  больше своих денег не видите.

       «Находка» - пара незнакомцев  рассказывает вам, что они нашли  крупную сумму денег или другие  ценности. Они говорят, что разделят  с вами свою находку, но она  по каким-то причинам не делится на три равные части и если вы вложите некоторую долю, то можно будет легко разойтись. Вы отдаете им вашу наличность и больше не видите ни денег, ни «партнеров по счастливому бизнесу».

     «Пирамида» - кто-то предлагает вам вложить деньги в многообещающую компанию, которая  выплачивает крупные дивиденды. Как правило, первоначальным инвесторам выплачивают за счет последующих, однако вскоре пыл инвесторов истощается и  пирамида рушится.

       «Работа на дому» - объявление  в газете обещает вам хороший  доход за исполнение неквалифицированной  работы на дому (например, раскладка  материалов в конверты). Авторы  этой махинации делают упор  на легкий труд, удобство и  высокую почасовую оплату. После  того, как вы заплатите за рабочие  материалы или за книгу с  инструкциями, чтобы начать работу, вы вдруг осознаете, что для  ваших услуг или продуктов,  которые вы должны производить на дому, не существует рынка. Нанявшая вас фирма «терпит финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

       «Получение авансового платежа  за дорогостоящую покупку» - вам  предлагают сегодня внести некую  часть платежа (обычно 20-30%) за  дорогостоящую покупку, например, автомобиль, а остальную сумму  можно вносить отдельными частями  в течение длительного времени,  но товар получите только тогда,  когда внесете не менее 70% от  его стоимости. Обычно к этому  времени фирма успевает либо  обанкротиться, либо просто исчезнуть.

     «Запланированное  банкротство» - лжебанкротство, незаконное расхищение товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным легальным или мошенническим путем. Мошенническая операция состоит из закупки излишнего товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного в кредит товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и, наконец, подачи заявления о вынужденном банкротстве. Большинство запланированных банкротств встречается в сфере продажи товаров широкого потребления, пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания. В основе операции лежит сначала получение кредитов и затем злоупотребление ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые отчеты и подтасованные данные о платежах поставщиками. 
 
 
 
 
 

2. ЭЛЕМЕНТЫ  СОСТАВА МОШЕННИЧЕСТВА 

2.1 Субъект  и объект мошенничества 

  Под субъектом мошенничества понимают человека или группу людей, сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения ценностей объекта мошенничества. Последний является страдающей стороной в итоге мошеннического действия. Многие американские исследователи считают, что мошенником может стать каждый человек в определенных условиях. Такой подход практически бесплоден, т.к. в нем не учитываются личностные особенности человека, обусловливающие его предрасположенность (склонность) к мошенническому способу перераспределения собственности или прав на нее.

     Е. Жариков в трактовке мошенника исходит из того, что успешным, т.е. таким, которого следует опасаться, может быть такой человек, который наделен определенным набором интеллектуально-психологических и этических свойств. В самой общей форме модель таких свойств содержит 6 элементов:

     1) Стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий.

     2) Аттрактивность, как природой данная привлекательность, вызывающая доверие к данному человеку.

     3) Мощный комбинаторный интеллект,  позволяющий строить модели поведения  людей под влиянием внешних  воздействий, прогнозировать их  поведение и предусматривать  меры для поддержания направления  и характера их действий, соответствующих  мошенническим замыслам.

     4) Эмпатия, как способность чувствовать, мыслить и хотеть так, как чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников.

     5) Высоко развитое чувство превосходства, позволяющего действовать уверенно по отношению к людям, которые, по мнению субъекта аферы, «безусловно», стоят в интеллектуальном отношении намного ниже мошенника и поэтому позволяют себя обманывать. 

      6) Установка на такое нарушение  законов, которое предусматривает  возможность избегать разоблачения и наказания.

     Объектом  мошенничества в принципе может  оказаться любой человек. Но наибольшая вероятность таковым оказаться  у того, кто, во-первых, как и мошенник, хотел бы быстро и без затрат обычных  трудовых усилий обогатиться.

  В этом пункте многие жертвы по мотивам тождественны мошенникам. Во-вторых, наиболее предрасположен к роли жертвы человек, характерной психической особенностью которого является внушаемость (податливость, уступчивость…). В- третьих, жертвы мошенничества – это, как правило, невежественные люди в тех именно сферах, где действуют мошенники. В-четвертых, жертва мошенничества – это человек, в высшей степени наделенный потребностью жить с верой в людей, и потому у них часто отсутствует необходимая критичность к сомнительным и подозрительным начинаниями предложениям мошенников. В-пятых, объектом мошенничества чаще всего бывает человек, у которого чрезвычайно выражена зависимость в принятии любых решений от позиций, мнений, точек зрения других людей и внешних обстоятельств. 

2.2 Субъективная  и объективная стороны мошенничества 

  Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла. Виновный сознает используемый им обман или злоупотребление доверием, предвидит причинение имущественного ущерба потерпевшему и желает обратить чужое имущество в свою пользу, получив его от самого потерпевшего. 

     Направленность  умысла определяется корыстными мотивами и целями. Сущность корыстного мотива состоит в стремлении виновного удовлетворить свои материальные потребности за чужой счет путем изъятия имущества, на которое у него нет права.

     Корыстная цель выражается в стремлении обратить похищенное в свою собственность или собственность других лиц, в реализации фактической возможности владеть, пользоваться и распоряжаться похищенным имуществом.

  Незаконное изъятие чужого имущества без корыстной цели не образует хищения, независимо от его формы.

       «Объективная сторона – это  составная часть состава преступления, характеризующая внешнее проявление  конкретного общественно опасного  поведения, причинившего вред  объекту, охраняемому уголовным законом».

     Признаки, характеризующие объективную сторону  не всех, а только конкретных составов преступлений принято называть факультативными (способ, место, время, обстановка, орудия совершения преступления). В случае с мошенничеством способ совершения преступления – хищение чужого имущества  или приобретение права на чужое  имущество.

     В большинстве случаев уголовный  закон считает объективной стороной оконченного состава преступления (в данном случае – мошенничество) сам факт совершения уголовно-правового  деяния, т.е. мошенничества.

     Объективная сторона мошенничества имеет  важное значение для квалификации. Некоторые преступления можно разграничить лишь по признакам объективной стороны. Мошенничество и кража, например, отличаются друг от друга только способом совершения преступления, остальные признаки, характеризующие объект, объективную сторону и субъект, у них одинаковы.

     С объективной стороны завладение имуществом или приобретение права  на имущество при мошенничестве  совершается путем обмана или  злоупотребления доверием.

       Объективные признаки мошенничества: 1) изъятие и (или) обращение  в пользу виновного или других  лиц; 2) противоправность; 3) безвозмездность; 4) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; д) преступный результат и причинная связь.

     Необходимым условием уголовной ответственности  является наличие причинной связи  между действием (бездействием) и  наступившими вредными последствиями.

       Обман и злоупотребление доверием  служат способом завладения имуществом, между ними и переходом имущества  во владение виновного должна  быть установлена причинная связь.

       Мошенничество считается оконченным  с момента фактического незаконного  перехода имущества во владение  виновного и получения им возможности  использовать его или распоряжаться  им по своему усмотрению, а  также с момента незаконного  перехода к виновному права  на имущество потерпевшего. 

2.3. Обстоятельства, квалифицирующие мошенничество 

  Для мошенничества квалифицирующим обстоятельством предусмотрено причинение значительного ущерба гражданину.

     Квалифицированным признается мошенничество, совершенное: а) группой лиц по предварительному сговору; б) неоднократно; в) лицом с  использованием своего служебного положения; г) с причинением значительного  ущерба гражданину.

     К особо квалифицированному в ч. 3 ст. 159 относится мошенничество, совершенное: а) организованной группой; б) в крупном размере; в) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство.

     Остановимся более подробно на некоторых обстоятельствах, квалифицирующих мошенничество.

       Мошенничество, совершенное в  крупном размере – мошенничество,  причинившее ущерб в 500 и более  раз превышающее минимальный  размер оплаты труда, установленный законодательством на момент совершения преступления.

     Если  стоимость фактически не достигает крупного размера, а умысел виновного был направлен именно на крупное мошенничество, то содеянное квалифицируется как покушение на мошенничество в крупном размере. Крупный ущерб может быть причинен как одним лицом, так и группой лиц.

     Мошенничество признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступных действий, именуемых мошенничеством. Такая группа является устойчивым образованием, о чем могут свидетельствовать, например, такие признаки, как стабильность ее состава и организационных  структур, сплоченность ее членов, постоянство  форм и методов преступной деятельности, наличие руководящего звена, хорошая  материальная база и т.д.

     Лицо, организовавшее преступную группу или  ею руководившее, подлежит ответственности  за все преступления, совершенные  группой, если они охватывались его  умыслом. Другие участники несут  ответственность за преступления, в  подготовке или совершении которых  они участвовали. 
 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

  Судебная практика свидетельствует о том, что неоднозначно решается вопрос о правовой природе обмана и злоупотребления доверием. Одни и те же действия квалифицируются и как преступление – мошенничество, и как нарушение гражданско-правовых договоров.