Роль Банка Международных расчетов в повышении устойчивости и эффективности работы национальных Центральных Банков

Министерство образования и науки Российской Федерации

(МИНОБРНАУКИ РОССИИ)

ТОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ (ТГУ)

Экономический факультет

Кафедра  мировой экономики и налогообложения

 

 

 

 

 

Реферат на тему

«Роль Банка Международных расчетов в повышении устойчивости и эффективности работы национальных Центральных Банков»

Казанцева Ольга Сергеевна

 

 

 

 

 

 

Руководитель

д.э.н., профессор

___________В. С. Цитленок

    подпись

«_____» __________2013 г.

Студент группы № 993б

___________О.С. Казанцева

    подпись

 

 

 

 

 

 

Томск 2013

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение………………………………………………………………………………………….3

Общее описание………………………………………………………………………………….4

Структуры и органы……………………………………………..................................................5

Основные функции……………………………………………………………………………...6

Комитеты БМР…………………………………………………………………………………...7

Современное состояние…………………………………………………………………………7

Взаимодействие с Россией………………………………………………………………………8

Заключение……………………………………………………………………...........................12

Список литературы……………………………………………………………..........................13

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Национальная платежная система (НПС) является неотъемлемой частью финансовой системы любого государства. В соответствии со своим названием НПС обеспечивает осуществление платежей, создавая условия для оборота денежных средств, управления денежной массой, регулирования курса национальной валюты, осуществления инвестиционных программ. В конечном счете эффективная НПС способствует экономическому росту и процветанию национальной экономической системы

В то же время практика построения и развития национальных платежных систем отличается от государства к государству, находясь в сильной зависимости от множества национальных факторов, включая уровень экономического развития, культурные и правовые традиции, уровень образования и многое другое.

Как результат, национальные платежные системы отличаются по платежной структуре, по качеству и количеству платежных услуг, по степени интеграции.

Такие различия мешают развитию экономических отношений между странами, создавая разнообразные преграды на пути денежных потоков в виде несовместимых правил осуществления трансграничных переводов, правил возмещения убытков, стандартов передачи сообщений, интерфейсов технических устройств.

Чтобы повысить уровень взаимодействия между национальными платежными системами, на международном уровне предпринимается большое количество усилий в области унификации и стандартизации элементов платежных систем, в том числе путем выявления и распространение среди заинтересованных государств наиболее эффективных институциональных и инфраструктурных решений

Наиболее активно такие усилия предпринимают Банк международных расчетов, Европейский центральный банк, Всемирный банк и Международный валютный фонд.

Банк международных расчетов был создан специально для организации взаимодействия национальных центральных банков по вопросам национальных платежных систем и является, по-видимому, наиболее авторитетным международным институтом по вопросам национальных платежных систем.

 

 

 

 

 

 

 

1. Общее описание

Созданный в 1930 г. Первоначальная цель создания БМР - координация поступлений и платежей, которые возникали в связи с репарациями, которые платила Германия странам-победителям в Первой мировой войне. После Второй мировой войны БМР участвовал в операциях по "плану Маршалла". Позже БМР стал играть активную роль в операциях по компенсации негативных эффектов от международных валютных сделок спекулятивного характера. Уставный капитал БМР -1.5 млрд. зол. франков (1 зол. Франк = 1.94 дол. США). Баланс за 1990 составил 41.3 млрд. зол. Франков. Высший орган - общее собрание акционеров, которые проводятся ежегодно. Решением готовых вопросов занимается Совет директоров. Место нахождения - г. Базель (Швейцария). При банке также действует Комитет по вопросам банковского надзора. Банк международных расчетов неизменно остается центральной банковским учреждением на мировой арене. Он принадлежит центральным банкам стран-членов, контролируется ими, предоставляет немало сугубо специализированных услуг центральным банкам как членам СМР, так и другим центральным банкам.

Одна из основных целей международной деятельности Банка заключается в укреплении международной финансовой стабильности. Особую актуальность такая деятельность приобретает в современных условиях интеграции мировых финансовых рынков. Это определяет место и роль банка в системе международных отношений: БМР является местом встречи представителей центральных банков; является банком центральных банков - сохраняет их депозиты, которые составляют значительную долю мировых валютных резервов, осуществляет расчеты между ними на клиринговой основе; является агентом или доверенным лицом с различных международных финансовых договоренностей.

Членами БМР сейчас есть 41 центральный банк стран Европы, Азии, Африки и США, ряд стран ожидают решения о включении их в СМР. США представлены в Банке City Bank Corp, а не Федеральной резервной системой (ФРС). Однако последняя тесно сотрудничает с Банком: на ежемесячных совещаниях в Базеле (Базельский клуб) и общем собрании учредителей БМР всегда присутствует член Совета управляющих ФРС. Приоритет в управлении деятельностью БМР принадлежит странам Западной Европы.

По правовому статусу БМР является компанией с ограниченной ответственностью, имеющего выпущен акционерный капитал. Уставный акционерный капитал банка международных расчетов составляет 1500 млн. золотых франков в виде 600 000 акций с равной номинальной стоимостью (2500 золотых франков за акцию). Согласно статье 7 Устава БМР, акции выпущены (517125 акций), полностью оплачены из расчета 25% их номинальной стоимости (625 золотых франков за акцию). По состоянию на 31 марта 1997 г. Оплачены часть акционерного капитала БМР составляла 323 200 000 золотых франков.

На капитал Банка каждая страна-участник в рамках своего паевого взноса может осуществить или прямую подписку на акции или продажу их на открытом валютном рынке. Первый путь предусматривает, что центральные банки сами подписываются на акции, а второй - что они могут организовать публичную подписку на акции в своих странах. Согласно второму подходу часть выпуска акций в Бельгии, Франции и полный выпуск в США принадлежит частным акционерам. Доля этих держателей в капитале Банка составляет 14%, и около 86% выпущенного акционерного капитала зарегистрировано на имя центральных банков. Все акции имеют равные права на получение ежегодных дивидендов, вместе с тем право голоса (присутствия) принадлежит исключительно центральным банкам той страны, в которой происходила первоначальная подписка на национальный выпуск акций.

 

2. Структура и  органы

Административная структура БМР имеет три органа: общее собрание акционеров, совет директоров и правление.

Общее собрание созывается ежегодно, как правило, во второй понедельник июня из представителей центральных банков-акционеров, голоса которых распределяются пропорционально количеству их акций.

В состав Совета директоров входят шесть управляющих центральных банков. Кроме того, каждый из них назначает еще одного члена, который представляет его страну. Сегодня членами совета директоров являются управляющие центральных банков Бельгии, Германии, Италии, Великобритании, Франции и председатель Совета управляющих ФРС США. Положения Устава предусматривает выбор в Раду еще не более девяти управляющих других центральных банков-членов. Сейчас избранными членами являются Канада, Нидерланды, Швейцария, Швеция и Япония. Из числа членов Совета директоров избирается председатель и назначается президент банка (с 1948 г. эти две должности выполняет один человек). С 30 июня 1997 г. эти должности занимает управляющий Национальным банком Бельгии Альфонс Верплатсе.

Совет директоров назначает главного менеджера (ныне им является Эндрю Д. Крокетт) и других членов правления, которые осуществляют оперативную деятельность по руководству банком.

 

 

3. Основные функции

БМР выполняет целый ряд функций. В частности он:

- Осуществляет широкий  круг банковских операций с  целью содействия центральным  банкам в управлении их валютными  резервами, т.е. БМР является банком  центральных банков;

- Служит форумом (организатором) международного денежно-кредитного  и валютного сотрудничества, в  рамках которого периодически  встречаются руководители центральных  банков;

- Выступает информационно-исследовательским  центром по вопросам денежно-кредитных  и валютно-финансовых отношений;

- Выполняет функции агента  и доверенного лица по выполнению  международных финансовых сделок, в том числе в 1994 г. в рамках  ЕС.

Как банк центральных банков БМР выполняет важную функцию координатора деятельности этих банков. Время не только центральные банки-акционеры, но и другие центральные банки (около 120), а также различные международные финансовые учреждения используют БМР как банк. Кроме осуществления взаимных международных расчетов, он предоставляет всевозможные финансовые услуги по управлению внешними резервами центральных банков.

Кроме того, БМР принимает от центральных банков краткосрочные вклады (до трех месяцев) в иностранной валюте или золоте. На конец марта 1997 г. общая сумма депозитов в СМР составила около 113 100 000 000 дол. США, что составляет около 7% мировых валютных запасов. С этими средствами БМР выполняет следующие операции:

- Операции с валютой  и ценными бумагами (в основном  краткосрочные государственные  ценные бумаги);

- Депозитно-ссудные операции (предоставляет центральным банкам  обеспеченные золотом или депозитами  кредиты, иногда предоставляет необеспеченные (резервные) кредиты на слишком  короткие сроки);

- Прием правительственных  вкладов по особым соглашениям (БМР не разрешено предоставлять  кредиты правительствам или открывать  им текущие счета);

- Инвестиционные услуги  управления портфелем ценных  бумаг;

- Операции по купле-продаже  и хранение золота;

- Другие услуги на мировых  рынках как агента или корреспондента  центральных банков (промежуточное  финансирование).

Как уже отмечалось, СМР - это своеобразный форум, способствует международному сотрудничеству банков. Он регулярно организует у себя встречи (Базельские встречи) представителей центральных банков стран-членов и других центральных банков, сотрудничает с Группой десяти. Главная цель этих встреч - достижение высокой степени взаимопонимания по вопросам денежно-кредитного и экономического характера, функционирования мировой валютной системы и т.д..

БМР создает возможности для работы различных комитетов (как постоянных, так и специальных), которые изучают и обсуждают конкретные вопросы: проблемы международной задолженности; внедрения финансовых инноваций, совершенствования финансовых инструментов, структуры финансовых рынков, банковского надзора, обеспечения эффективности и стабильности систем внутренних и международных платежей и расчетов и т.п..

 

4. Комитеты БМР

Под эгидой БМР и при его поддержке работают три комитета по разработке и согласовании нормативных банковских стандартов:

1. Базельский комитет  по банковскому надзору - разрабатывает  минимальные принципы эффективного  банковского надзора;

2. Базельский комитет  по системам платежей и расчетов - осуществляет надзор за международными  расчетами и разрабатывает новые  механизмы международных расчетов. Наиболее значимыми являются  его рекомендации относительно  расчетов по финансовым деривативами, учета системных рисков и т.д.;

3. Постоянный комитет  по евровалют - изучает и дает  рекомендации по совершенствованию  банковского регулирования рынка  евровалют.

 

5. Современное  состояние

За годы своего существования БМР превратился в ведущий информационно-исследовательский центр монетарных и финансовых проблем. Он собирает и публикует информацию о состоянии на международном рынке банковских и финансовых услуг. Исследование банка имеют прикладной характер. БМР готовит межбанковском базу данных, доступ к которой имеют центральные банки. Она содержит информацию о деятельности центральных банков на внешних валютных рынках и о состоянии этих рынков.

БМР своей деятельностью способствует выполнению международных финансовых сделок, предоставляя с этой целью посреднические и доверительные услуги. При этом он действует как фискальный агент или банк-депозитарий из международных соглашений о займах. Так, БМР выполнял роль агента частной системы клиринговых платежей и расчетов в ЭКЮ при Банковской ассоциации ЭКЮ (БАе). Сейчас он является агентом по клиринговых платежей в евро. Кроме того, Банк может выполнять другие разнообразные функции, например агента по обеспечению возврата долга.

Украина не является участником СМР. Но Национальный банк Украины рассматривает возможности организации сотрудничества с СМР. Ведь Банк международных расчетов является великой мировой организацией, которая способствует международном валютно-кредитном сотрудничеству, является банком центральных банков.

 

6. Взаимодействие  с Россией

          В 1996 г. Центральный банк России вступил в Банк международных расчетов (БМР), организацию, созданную в 1930 г. и находящуюся в Швейцарии, занимающуюся упорядочением мировой финансовой системы. Важнейшей задачей БМР является координация сотрудничества более 30 центральных банков, преимущественно развитых стран, и обеспечение благоприятных условий для транснациональных финансовых операций. Центральный банк России участвовал в подготовке базельских "Принципов эффективного банковского надзора" и в 1998 г. заявил о присоединении к этому документу, повышающему ответственность банков за осуществляемые операции. Большинство "Принципов", подготовка которых была организована БМР, реализовано в России.

В последнее десятилетие произошли существенные перемены в оценке значимости платежной системы для поддержания стабильности функционирования национальной финансовой системы и экономики в целом. В результате функции центральных банков в сфере платежной системы стали одними из приоритетных как на национальном, так и на международном уровнях, что подтверждает работа Банка международных расчетов. Функции Банка России обусловлены необходимостью обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы, что является одной из трех целей деятельности Банка России, закрепленных статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Основными функциями Банка России в сфере платежной системы в настоящее время являются функция регулятора и функция оператора собственной платежной системы. Методологии управления рисками в данных системах посвящены несколько отчетов Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов.

В настоящее время в России такие платежные системы преобладают на организованных финансовых рынках и в сфере розничных платежей, но пока занимают незначительную долю по сравнению с переводами, осуществляемыми через платежную систему Банка России. В этой связи на первоначальном этапе в силу отсутствия системной значимости для финансовой системы РФ платежных систем, осуществляющих расчеты на нетто-основе, Банк России предполагает разработку документов, носящих рекомендательный характер для операторов частных платежных систем. Данные документы в основном будут затрагивать вопросы содержания правил платежных систем в части управления рисками, например:

— установление критериев доступа к платежным системам. В международной практике такой доступ, как правило, получают только кредитные организации, соответствующие определенным финансовым требованиям и обладающие соответствующими программно-техническими средствами. Требования могут касаться лимитов уставного капитала или лимитов участия в формировании гарантийных (резервных) фондов. Гарантийные фонды платежных систем используются при наступлении неплатежеспособности одного из ее участников; 
— установление двусторонних или многосторонних ограничений (кредитовых и дебетовых). Указанные ограничения позволяют участникам контролировать уровень кредитного риска и на практике зависят от размера взноса участника в гарантийный фонд. Одновременное формирование гарантийного фонда и установление дебетовых ограничений существенно повышают устойчивость платежной системы;

— участие других участников платежной системы в схеме покрытия убытков, возникших из-за неплатежеспособности одного или нескольких участников. С проблемой управления рисками связано определение эффективности функционирования платежной системы. Естественно, что кредитные организации, участвующие в платежной системе, заинтересованы в том, чтобы стоимость исполнения платежей была минимальна. Но минимизация стоимости часто увеличивает рискованность исполнения платежей за счет снижения уровня безопасности и отсутствия механизмов управления рисками, требующих существенных финансовых затрат. В связи с этим средствами нормативного регулирования должно достигаться оптимальное сочетание эффективности и надежности платежных услуг.

Одним из первых шагов в организации надзора за частными платежными системами может стать организация системы мониторинга, включающего первоначальный сбор информации, ее анализ и принятие мер регулятивного характера. Первоначальный сбор информации должен позволить выявить кредитные организации, выполняющие функции расчетных институтов (расчетных центров) частных платежных систем, после чего возможна организация справочника, в который были бы включены актуализированные сведения о каждом расчетном центре. На основании информации о деятельности расчетных центров могут быть разработаны критерии классификации частных платежных систем (отнесение платежных систем, созданных на базе конкретного расчетного центра, к той или иной группе) в соответствии с подходом, изложенном в международных стандартах (системно- значимые платежные системы, значимые платежные системы, незначимые платежные системы). Указанная классификация требует нормативного закрепления с установлением процедур оценки на соответствие правил функционирования системы ключевым принципам, а также оценки адекватности мер, направленных на снижение вероятности возникновения системного и иных рисков.

Банк России в июле 2009 года стал членом Комитета по платежным и расчетным системам (КПРС) Банка международных расчетов, сообщил департамент внешних и

общественных связей Банка России.

Решение о расширении состава участников КПРС обусловлено растущей взаимозависимостью элементов инфраструктуры финансового рынка и их влиянием на финансовую стабильность. Также это решение отражает возрастание значимости международного сотрудничества и обмена информацией между членами мирового сообщества органов наблюдения.

Одной из стратегических задач Банка России в условиях кризиса и активного развития глобализационных процессов в области платежных и расчетных систем является создание условий для повышения бесперебойности и эффективности функционирования национальной платежной системы, а также оптимизация процессов ее взаимодействия с международными системами, в том числе при проведении трансграничных и мультивалютных операций.

Вступление в состав участников КПРС повысит возможности Банка России при внесении вклада в финансовую стабильность через усовершенствование внутренней и глобальной платежной и расчетной инфраструктуры, а также будет способствовать поддержанию стандартов и практики наблюдения в соответствии с развитием рынка и ростом взаимозависимости среди различных инфраструктур финансового рынка.

Комитет по платежным и расчетным системам представляет собой структуру, разрабатывающую стандарты деятельности платежных систем и расчетных систем по ценным бумагам. Комитет также является площадкой для активного диалога между центральными банками, оказывающей содействие в области мониторинга и анализа динамики внутренних платежей, функционирования клиринговых и расчетных систем, а также трансграничных и мультивалютных расчетных механизмов. В совокупности с новыми членами КПРС сейчас включает представителей из: Австралии, Бельгии, Бразилии, Канады, КНР, Европейского центрального банка, Франции, Германии, Гонконга, Индии, Италии, Японии, Мексики, Нидерландов, России, Саудовской Аравии, Сингапура, ЮАР, Южной Кореи, Швеции, Швейцарии, Соединенного Королевства и США. 
Суммарные долги России перед зарубежными банками, согласно данным Банка международных расчетов, превышают сейчас $75 млрд. ,если данную сумму  разделить на количество людей, проживающих в России, то получим что каждый должен по 524,47$ для погашения долга.

Российский валютный рынок — один из наиболее развитых среди стран с формирующейся рыночной экономикой. По оценке Банка международных расчетов, в 2007 г. на него приходилось 0,8% оборота глобального валютного рынка, что можно считать весьма высоким показателем (на все валюты стран Центральной и Восточной Европы приходилось 2,2%, а Латинской Америки — немногим более 1,8% его оборота).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банк Международных Расчетов - ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изданий в мире. На базе своих исследований Банк Международных Расчетов в 1975 г. опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков, дополненную Базельским соглашением 1983 г.

Специфика Банка Международных Расчетов заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности и ежемесячных заседаний Базельского клуба (в который входят страны -- члены Банка). На заседаниях обсуждаются актуальные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место Банка Международных Расчетов как органа, дополняющего МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи.

Оставаясь в основном региональным западноевропейским международным банком и валютно-финансовым центром «группы десяти», Банк Международных Расчетов по составу участников и характеру деятельности фактически является международной валютно-кредитной организацией. Это обусловлено тем, что Банк Международных Расчетов является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

Банк Международных Расчетов играл важную роль в организации и осуществлении платежных соглашений западноевропейских стран, в выработке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на мировом валютном рынке, координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной интервенции, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула, в обсуждении проблем еврорынка, в совершенствовании банковского надзора.

Банк Международных Расчетов является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979--1993 гг.), Европейского валютного института (1994--1998 гг.), с июня 1998 г.- Европейского центрального банка, а также агентом международных валютных клирингов (ЕПС, по операциям в ЭКЮ до 1998 г., а с 1999 г.- в евро).

 

 

 

 

 

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Википедия - Банк международных расчетов [Электронный ресурс] URL: http://ru.wikipedia.org/wiki/Банк_международных_расчётов

2.  Колесова В.П. Глобализация мирового хозяйства и национальные интересы России.// ТЭИС, 2002.

3. Красавиной Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения.//М.: «Финансы и статистика», 2000 г.

4.   Савельева М.М. Международные финансы: учеб. пособие. //СПб.: СПбГИЭУ, 2008 г.