ОАО Мценский завод алюминиевого литья и Промстройбанк «СОТЭФ» заключили кредитный договор от 13 мая

ОАО Мценский завод алюминиевого литья и Промстройбанк «СОТЭФ» заключили кредитный договор от 13 мая на выдачу ссуды в сумме 4 500 000 рублей для закупки алюминия у иногороднего поставщика. Ссуда выдана 15 мая сроком на 3 месяца средняя процентная ставка в коммерческом банке – 17% годовых. Погашение ежемесячно равными долями 15 числа. Требуется: рассчитать суммы первых двух платежей.

Размер ежемесячного погашения основной суммы кредита:
4500000/3=1 500 000 руб.
В первом месяце (с 15 мая по 15 июня) – 31 календарный день
За этот период начислено процентов 4500000*17%*31/365= 64 972,60 руб.
Совокупный платеж за 1 месяц – 1 564 972,60 руб.
После внесения платежа остаток задолженности по основной сумме кредита 4500000-1500000=3 000 000,00 рублей.
Во втором месяце (с 15 июня по 15 июля) – 30 календарных дней.
За этот период начислено процентов 3000000*17%*30/365= 41 917,81 руб.
Совокупный платеж за 2 месяц – 1 541 917,81 руб.
Всего за первые два месяца использования кредита будет внесено платежей на сумму 3 106 890,41 руб., из которых 3 000 000 – в погашение основной суммы долга, а 106 890,41 руб