Инфраструктура рынка. 4

                                                     Содержание:

Введение                                                                                                    4

   1.Понятие инфраструктуры рынка.                                                     

1.1.Сущность,происхождение    и      основные        составляющие

      инфраструктуры рынка                                                                     6

1.2.Роль государства в формировании рыночной инфраструктуры   11

1.3.Факторы, оказывающие влияние на формирование инфраструк-

      туры рынка                                                                                         12

  2.Основные элементы  рыночной инфраструктуры в России    

2.1.Биржи и их роль в рыночной экономике                                         16

2.2.Основные элементы инфраструктуры современного рынка       22

2.3. Банки, их виды и операции. Функции и статус центрального

      банка                                                                                                    27

2.4. Кредитно-финансовые институты, составляющие рыночную

      инфраструктуру России                                                                   28

2.5. Международная инвестиционная позиция Р.Ф.                              30

   3 Роль рыночной инфраструктуры в обеспечении экономического

   развития страны. 

3.1.  Функции инфраструктуры рынка                                                    34

3.2. Задачи развития общехозяйственной инфраструктуры                 36

Заключение                                                                                             40

Список  литературы                                                                                 41

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                  

                                                     

                                                      Введение

       С переходом к новым экономическим условиям, а именно к рыночному хозяйствованию, возникает необходимость создания рыночной инфраструктуры, которая обеспечила бы свободное движение товаров и услуг на рынке. Кроме того, важно создать такую инфраструктуру, которая соответствовала бы в полной мере рыночным условиям, и, следовательно, надо создать такие институты, как биржи. Биржи, будучи некоммерческими организациями, способствуют движению и обращению ценных бумаг, товаров. На биржах в зависимости от вида товара, спроса и предложения осуществляется установление цен на товары и курсов на ценные бумаги. Биржи отражают объективную ситуацию на товарном, фондовом, валютном рынке и рынке труда.

Процессы преобразования и стратегия  вывода экономики  страны из кризиса предполагает усиление мер по поддержке предпринимательства, формированию конкурентной рыночной среды, созданию развитой рыночной инфраструктуры. Необходимость соблюдения пропорциональности между становлением рыночных отношений и инфраструктуры рынка, а также внутри самой инфраструктурой требует программно – целевого подхода к развитию и совершенствованию всех ее элементов с тем, чтобы «тылы» рыночного хозяйства развивались комплексно. Это, несомненно, является приоритетным направлением в условиях коренного реформирования экономики России. Инфраструктура - неотъемлемая часть рынка, следовательно, ее изучение необходимо для становления и стабильного развития и функционирования рыночных механизмов, для оптимизации действия различных законов рынка, обеспечивающих процесс товародвижения, удовлетворяющих потребности населения, регулирующих социальную сферу общества.  

                                                       

При административно-плановой системе  хозяйствования подход к инфраструктуре сильно отличался от ее понимания  в условиях рыночной экономики. В  централизованной системе продукт  распределялся вне зависимости от существования институтов, способствующих его продвижению от производителя к конечному потребителю. При переходе к рынку предприятиям приходится самостоятельно налаживать хозяйственный связи, обеспечивающие сбыт их продукции на рынке. Кроме того, изменилась и система расчетов между хозяйствующими субъектами рынка, что обусловило появление финансовых учреждений, являющихся элементами инфраструктуры.

Изучение инфраструктуры важно  не только в сфере производства, но касается социальной и культурной жизни общества. С предоставлением большей свободы действий гражданам появляются организации, обеспечивающие их самостоятельную деятельность, исходя из их собственных интересов.

Переход к рыночным отношениям еще  не закончен, многие рыночные механизмы, и законы еще не сформировались, действуют не в полную силу. Чтобы завершить этот процесс, прийти к стабильному, урегулированному рынку, необходимо изучать существующие рыночные институты, историю их возникновения, выявлять их недостатки, вырабатывать рекомендации по улучшению их функционирования.

Важным моментом является изучение зарубежного опыта. Так как зарождение основ рынка и его элементов  произошло в странах Европы и  Америки. Однако прямое переложение  зарубежного опыта на российскую действительность не допустимо, так как необходимо учитывать российскую специфику, организацию хозяйствования. Таким образом, необходимо найти оптимальное сочетание рынка нашей страны и положительных черт зарубежных рынков.

 

 

                     1.Понятие инфраструктуры рынка.

1.1Сущность, происхождение и основные составляющие инфраструктуры рынка.

Впервые термин «инфраструктура» был использован в экономическом анализе для обозначения объектов и сооружений, обеспечивающих жизнеспособность вооруженных сил (начало XX в.).

В 40-е годы на Западе под  инфраструктурой стали понимать совокупность отраслей, обслуживающих нормальное функционирование материального производства.

В нашей экономической  литературе эта проблема активно  рассматривалась в 70-е годы.                                                                

Инфраструктура —  это обязательный компонент любой  целостной экономической системы и подсистемы. Дословно инфраструктура — это основание, фундамент, внутреннее строение экономической системы.

Применительно к рынку как самостоятельной подсистеме инфраструктура — это совокупность организационно-правовых форм, опосредствующих движение товаров и услуг, акты купли-продажи, или совокупность институтов, систем, служб, предприятий, обслуживающих рынок и выполняющих определенные функции по обеспечению нормального режима его функционирования.

Основными элементами инфраструктуры современного рынка являются:

• биржи (товарные, сырьевые, фондовые, валютные), их    организационно оформленное посредничество;

•  аукционы, ярмарки и другие формы организационного    не биржевого посредничества;

• кредитная система и коммерческие банки;

• эмиссионная система и эмиссионные банки;

• система регулирования занятости населения и центры     государственного и негосударственного содействия занятости (биржи труда);

• информационные технологии и средства деловой коммуникации;

• налоговая система и налоговая инспекция;

• система страхования коммерческого хозяйственного риска и      страховые компании;

• специальные рекламные агентства, информационные центры и агентства средств массовой информации;

• торговые палаты, другие общественные, добровольные и     государственные объединения (ассоциации) деловых кругов;

• таможенная система;

• профсоюзы работающих по найму;

• коммерческо-выставочные комплексы;

• система высшего и среднего экономического образования;

• аудиторские компании;

• консультативные (консалтинговые) компании;

• общественные и государственные фонды, предназначенные для стимулирования деловой активности;

• специальные зоны свободного предпринимательства.

Инфраструктура  призвана обеспечить цивилизованный характер деятельности рыночных субъектов, ее элементы не навязаны субъектам извне, а порождены самими рыночными отношениями.

Функции инфраструктуры рынка следующие:

• облегчение участникам рыночных отношений  реализации их интересов;

• повышение оперативности и эффективности работы рыночных      субъектов на основе специализации отдельных субъектов экономики и видов 
деятельности;

• организационное оформление рыночных отношений;

• облегчение форм юридического и экономического контроля, государственного и общественного регулирования деловой практики.                                                        

 Кратко охарактеризуем некоторые элементы инфраструктуры рынка.

Консалтинговые компании. Здесь работают серьезные специалисты в области теории и практики рынка и бизнеса. По заказам предпринимателей они консультируют по экономическим и юридическим вопросам. Предпринимателям оплата этих консультаций обходится дешевле, чем          содержание таких специалистов на фирме. Для России это новое и перспективное дело, поскольку у наших предпринимателей мало опыта и знаний в области рыночной хозяйственной деятельности. Сейчас создано совместное предприятие «Внешконсультат», которое специализируется в области внешнеэкономического консалтинга.

Аудиторские компании. Аудит — это комплексная ревизия финансово-хозяйственной деятельности фирмы, которая позволяет оценить ее возможности на рынке и в сфере бизнеса. Такая проверка имеет характер независимой экспертизы (по инициативе властей, учредителей, управленцев, руководителей фирмы). В настоящее время в России созданы фирмы «Мосаудит» и «Инаудит», их экспертиза — обязательное условие для получения разрешения на внешнеэкономическую деятельность, получения лицензий, организации совместных предприятий (СП). Объективность оценок аудиторских компаний служит своеобразной визитной карточкой на внешнем рынке.

Учебные заведения. Раньше в России ни одно учебное заведение не готовило бизнесменов, менеджеров, и понятно почему. Сегодня таких учебных заведений стало много, но у них есть общий недостаток — крайне малый срок обучения: всего 2—3 недели, 1 месяц. Зачастую в таких учреждениях преподают случайные люди. И все-таки этот элемент инфраструктуры рынка развивается и набирает силу и авторитет. Наиболее известны сегодня «Мирбис» и Центр подготовки менеджеров при РЭА им. Г.В. Плеханова; школа информационного бизнеса при МЭСИ и школа международного бизнеса при МГИМО.

Существенное значение для развития рынка и формирования рыночной экономики имеют свободные экономические зоны (СЭЗ). Первая свободная экономическая зона появилась в 1959 г. в Ирландии. В 70-е годы наблюдался наибольший расцвет СЭЗ. Темпы занятости в этих зонах за последние 20 лет превышали ежегодно 20%. В русском языке имеет место несколько терминов, определяющих понятие «свободные экономические зоны»:

•   зоны свободного предпринимательства (ЗСП);

•    зоны свободной торговли;

•    экспортно-производственные зоны (ЭПЗ);

•   производственные зоны в регионах;

•   свободные порты;

•    свободные банковские зоны.

Все эти зоны рассматриваются как  фактор экономического развития с привлечением иностранного капитала, предоставлением  различных льгот (освобождение от налогов  сроком, как правило, на 10 лет; прямые                                                         государственные субсидии; беспошлинный ввоз и вывоз товаров; сдача земель в аренду за низкую плату и др.).                                                            

В настоящее время в мире насчитывается более 400 свободных экономических зон (преимущественно в развитых странах). Господствующее положение в СЭЗ занимают японские ТНК, США и Западная Европа. Для привлечения иностранного капитала в СЭЗ очень важны:

- политическая стабильность

-отсутствие хаоса, дезорганизации хозяйственных связей, законопорядок, а не война законов;

 - дешевая рабочая сила.

В настоящее время в нашей стране большинство этих условий отсутствует. Сказывается также отсутствие опыта создания и функционирования СЭЗ. Несомненно, это сдерживает развитие свободных экономических зон в России.

 

 

 

Инфраструктуру рынка можно  представить в виде схемы 1

                                   Схема 1.

                                                    

 

     

 

 

 

 

 

 

1.2 Роль государства  в формировании рыночной инфраструктуры

 

      Как  правило, создание условий для   развития  рыночной  инфраструктуры, без которой рынок не может  существовать, во многом зависит  от  государства. Государство призвано корректировать  те  "несовершенства",  которые  присущи рыночному механизму и с которыми он сам  либо  справиться  не  в  состоянии, либо это решение неэффективно.

      Государство  берет на себя ответственность  за создание  равных  условий для  соперничества  предпринимателей,  для   эффективной   конкуренции,   за ограничение  власти  монополий.   Оно   также   заботится   о   производстве достаточного количества общественных  товаров  и  услуг,  так  как  рыночный механизм  не  в  состоянии  должным   образом   удовлетворять   коллективные потребности людей.

      Участие  государства в экономической  жизни диктуется  еще  и   тем,  что рынок  не  обеспечивает   социально   справедливое   распределение   дохода.

Государству надлежит заботиться  об  инвалидах,  малоимущих,  стариках.  Ему также принадлежит сфера фундаментальных научных разработок.  Это  необходимо потому что для предпринимателей это очень рискованно, чрезвычайно дорого  и, как правило, не приносит быстрых доходов.  Поскольку  рынок не  гарантирует право на труд, государству приходится регулировать  рынок труда,  принимать меры по сокращению безработицы.

      В целом  государство реализует политические  и  социально-экономические принципы  данного сообщества граждан. Оно  активно  участвует  в  формировании макроэкономических рыночных процессов.

      Роль  государства в  рыночной  экономике   проявляется  через  следующие важнейшие функции:    

    •  создание  правовой  основы  для принятия  экономических решений. Государство    разрабатывает    и     принимает     законы,     регулирующие предпринимательскую деятельность, определяет права и обязанности граждан;

    • стабилизация экономики. Правительство использует бюджетно-налоговую и кредитно-денежную  политику  для преодоления  спада  производства,   для  сглаживания инфляции, снижения безработицы, поддержания  стабильного  уровня цен и национальной валюты;

    •  социально-ориентированное распределение   ресурсов.   Государство организует производство товаров  и  услуг,  которым  не  занимается  частный сектор.  Оно  создает  условия  для  развития  сельского  хозяйства,  связи, транспорта, определяет расходы на оборону,  на  науку,  формирует  программы развития образования, здравоохранения и т. д.;

   • обеспечение социальной защиты и  социальной  гарантии.  Государство гарантирует минимум заработной  платы,  пенсии  по  старости,  инвалидности, пособие по безработице, различные виды помощи малоимущим и т. д.

 

    

       1.3Факторы, оказывающие влияние на формирование инфраструктуры рынка.

Согласно теории длинных  волн (Н.Кондратьев), научно-техническая  революция развивается волнообразно, с циклами протяженностью примерно в 50 лет. В течение последних веков  в истории технологической эволюции прошло пять волн и сложилось пять технологических укладов.

Первая волна (1785-1835 гг.) сформировала уклад, основанный на новых  технологиях в текстильной промышленности, использовании энергии воды. Это  стадия развития текстильных производств (преимущественно мелких ремесленных  мастерских или предприятий с небольшим - меньше 100 человек - числом работников) и связанных с ними средств производства (станков, красителей и других химических продуктов), а также металлургической промышленности. В этот период только начинается широкое применение паровых двигателей и развивается машиностроение.

Вторая волна (1830-1890 гг.) связана с развитием железнодорожного транспорта и механизацией производства практически всех видов продукции  на базе использования парового двигателя. В этот период основными становятся производство паровых двигателей, в том числе для пароходов и паровозов, развивается первичное станкостроение. Развивается сеть железных дорог и морских путей. Экономическим символом этого периода были уголь и транспортная инфраструктура, однако уже начинают появляться сектора, связанные с производством стали, электроэнергии, газа, синтетических материалов, развивается тяжелое машиностроение. Наряду с мелкими фирмами развиваются крупные предприятия с числом рабочих более тысячи, появляются новые формы предпринимательства, масса акционерных обществ. Третья волна (1880 - 1940 гг.) базировалась на использовании в промышленном производстве электроэнергии, развитии тяжелого машиностроения и электротехнической промышленности на базе использования стального проката, новых открытий в области химии и развития химической промышленности. Это период нефтяного бума в США, создание мощного военно-промышленного комплекса в Европе, широкого внедрения радиосвязи и телеграфа. В этот период начинает развиваться производство автомобилей и самолетов, цветных металлов, в частности алюминия, пластмасс, товаров длительного пользования, средств радио- и телекоммуникаций. Появляются огромные фирмы, картели, тресты, мелкие компании поглощаются крупными, в которых образуется слой руководителей среднего звена. На рынке господствуют монополии и олигополии, при этом государство либо осуществляет контроль, либо полностью владеет естественными монополиями и предоставлением общественных благ. Начинается концентрация банковского и финансового капитала.

Четвертая волна (1930-1990 гг.) сформировала уклад, основанный на дальнейшем развитии энергетики, в основном базирующейся на использовании нефти и нефтепродуктов и газа, средств связи, новых синтетических  материалов. Это эра массового производства автомобилей, тракторов, самолетов, танков, различных видов вооружений, товаров длительного пользования. В этот период строятся скоростные автомагистрали и аэропорты. Появляются, а затем широко распространяются компьютеры и программные продукты для них, радары, атом сначала используется в военных, а затем и в мирных целях. Символом четвертого технологического уклада стало массовое производство на основе использования фордовской конвейерной технологии. На рынке господствует олигопольная конкуренция, появляются транснациональные корпорации, которые осуществляют прямые инвестиции на рынках различных стран, основывют там свои производства.

Пятая волна, начавшаяся в середине 80-х годов, опирается  на достижения в области микроэлектроники, информатики, биотехнологии, генной инженерии, новых видов энергии, освоении космического пространства, спутниковой связи и т.д. Происходит переход от разрозненных фирм или даже транснациональных корпораций к единой сети крупных и мелких фирм, соединенных электронной сетью, осуществляющих тесное взаимодействие в области технологии, контроля качества продукции, планирования инвестиций, организации поставок по принципу "точно в срок".

Каждый из укладов  в своем развитии проходил разные стадии, которые различались мерой его влияния на общий экономический рост в стране (Схема.1.1). При этом надо понимать, что устаревающие уклады, теряя свое решающее влияние на темпы роста, оставляли в составе национального богатства страны созданные ими производственные или инфраструктурные объекты.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Схема 1.1 Влияние сменяющихся технологических укладов на экономический рост в промышленно развитых странах.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2.Основные элементы  рыночной инфраструктуры в России    

 2.1 Биржи и их роль в экономике.

Институт бирж существует уже много веков. Слово «биржа»  латинского происхождения и означает буквально «кожаный кошелек». Возникли биржи в XVI в. как специальные места, где собирались коммерсанты для совершения торговых операций. Первая биржа была учреждена в Антверпене в 1531 г., вторая — в Лондоне в 1566 г., третья — в Нью-Йорке на Уолл-стрит в 1792 г. В России первую биржу учредил Петр I в Санкт-Петербурге в 1703 г. В 1705 г. для нее построили специальное здание на стрелке Васильевского острова. Петр лично установил часы биржевых собраний купечества. Затем товарная биржа появилась в Одессе в 1796 г. В то время не было объективных условий для развития биржевой торговли, и только после реформы 1861 г. (отмены крепостного права), а затем в начале XX в. наступил расцвет биржевой торговли. В период нэпа действовало более 100 бирж, а в 1930 г. все они прекратили свое существование. В настоящее время биржевая торговля в России возродилась.                                                  

В чем преимущества биржевой торговли по сравнению с обычной (между индивидуальными производителями и потребителями без включения в процесс торговли каких-либо посредников)?

 Биржевая торговля позволяет продавцам и покупателям определенного товара легче найти друг друга, чем при поиске наугад. Кроме того, она обеспечивает механизм установления цен.

Деятельность бирж регулируется государственными органами и независимым органом, устанавливающими правила деятельности бирж и отдельных её членов.

  Биржа — это организационная форма оптовой торговли массовыми стандартными товарами или систематических операций по купле-продаже валюты, рабочей силы и ценных бумаг.

Биржа предназначена  для всесторонней организации рынка. Сегодня биржа — это государственная или акционерная организация, выполняющая следующие функции:

•  предоставление места для торговли (где собираются покупатели и продавцы и договариваются о ценах);

•   организация биржевого торга;

•  установление правил торговли, в том числе стандартов на продукцию, реализуемую через биржу;

•   разработка пакетов типовых контрактов по сделкам купли-продажи;

•   котирование цен;

•   урегулирование или арбитраж споров;

•  информационная деятельность;

•   предоставление определенных гарантий при сделках с ценными бумагами или товарами, получение за это определенных комиссионных.

Сделка (операция) — это соглашение о взаимной передаче прав и обязанностей в отношении биржевого товара, сопровождаемое переходом финансового ин инструмента (денег, банковских документов и др.) от одного лица к другому.

Все сделки (операции) на бирже можно  подразделить на следующие группы:

-  сделки с реальным товаром (в общем обороте доля поставок реального товара на подавляющем большинстве товарных бирж не превышает 1—2%), когда продавец должен иметь товар в наличии и предъявить его к поставке в срок, обозначенный в контракте. Такие сделки на срок получили название форвардных сделок;

-  фьючерсные сделки с товарами, которых в момент заключения сделки в наличии нет (например, сделки на урожай будущего года). Эти сделки заключаются на определенный срок и могут быть много раз перезаключены. По сути они представляют собой акты купли-продажи не самого товара, а права на товар. Это торговля не товарами, а обязательствами на их поставку. Фьючерсные сделки используются с целью страхования от возможных потерь в случае изменения рыночных цен при заключении сделок на реальный товар.                                                          

Фьючерсная биржевая торговля — один из наиболее динамичных секторов мировой рыночной экономики. В настоящее время насчитывается почти 150 фьючерсных бирж, с операциями 54 наименований товаров и оборотом свыше 3 трлн долл. в год. На долю американских бирж приходится почти 85% фьючерсных сделок, английских — 8%, японских — 6%;

сделка с премией (опцион) дает возможность плательщику право выбора: выполнить обязательство или отказаться от него в рамках срока, оговоренного в контракте. Плательщиком премии может быть продавец (продает товар другому покупателю по более высокой цене) или покупатель (покупает товар по более низкой цене, а затем перепродает товар по более высокой цене и получает прибыль). Если цены неизменны или снижаются, плательщик пользуется правом отхода от сделки, а премия останется у получателя. В этом смысл биржевой игры;

• подстраховонные операции или хеджирование двух типов:

• продажа биржевых контрактов («короткое» хеджирование);

        •покупка биржевых контрактов («длинное» хеджирование). Эти операции выступают инструментом защиты доходов от риска при колебании цен.

Хеджирование — это  термин, противоположный спекуляции (сделкам на бирже  с единственной целью извлечения прибыли из колебаний  цен).

Хеджирование используется в банковской, биржевой и коммерческой практике для обозначения различных методов предотвращения потерь. Наиболее распространенный вид (метод) хеджирования — заключение срочных (договорных) сделок. Хеджирование означает балансирование между рынком реальных товаров и биржей;

-  сделки с последующей фиксацией цены («онкольные» сделки); сделки с приказом, подлежащим выполнению. В этом случае одна сторона предоставляет право другой стороне установить цену в любой момент между подписанием контракта и поставкой товара. Цена здесь складывается из двух элементов:

•    биржевой котировки (фьючерса)

        •   надбавки или скидки с нее (базиса). Обычно базис не превышает 3% биржевой котировки.

Котировка — это установление цены продавца и цены покупателя на товары, ценные бумаги, любые денежные обязательства, сведенные в таблицы; иначе говоря, котировка — это таблицы, заключающие информацию о товаре, об акциях и о торговле ими, в том числе и о ценах.

К биржевому товару — предмету биржевой торговли предъявляются определенные требования, основными из которых являются: массовость производства, стандартность, наличие устойчивого спроса.

Переход к рыночной экономике предполагает создание в России системы биржевых учреждений, охватывающей товарные, фондовые, фьючерсные биржи и биржи труда.

Товарная биржа призвана выполнять следующие функции: оказание посреднических услуг по заключению торговых сделок по различным товарам; упорядочение товарной торговли, регулирование торговых операций и разрешение товарных споров; сбор и публикация сведений о ценах, состоянии производства и других факторах, оказывающих влияние на цены. Предметом сделок на товарных биржах являются товары и контракты (договоры) на их поставку.