Анализ антиинфляционной политики государства и основные инструменты борьбы с инфляцией

ВВЕДЕНИЕ 
 

     Инфляция - это обесценивание денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс  спроса и предложения. Иначе можно  сформулировать определение инфляции как «повышение общего уровня цен, которое  измеряется изменением индекса цен  в процентном выражении».

     Понятие «инфляция» неотделимо от понятия «деньги». В современном рыночном хозяйстве  жизнь отдельных людей и человечества в целом в еще большей степени  зависит от денег, чем в древности, средневековье или в период капитализма  и свободной конкуренции. Именно деньги противостоят миру товаров и  услуг, а соответствие между денежными  и товарными мирами является одной  из характеристик благополучия общества – состояние динамического макроэкономического  равновесия. Как и сами деньги, процесс  их обесценивания известен человечеству с незапамятных времен. В экономической  истории первые признаки инфляции были замечены еще во времена Александра Македонского. В период его  завоеваний хлынувшие в Грецию сокровища  персидских царей привели к временному обесцениванию золотых и серебряных монет.

     Современный термин инфляция (от латинского слова  infatio – вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины. Применительно к денежному обращению это слово стали употреблять лишь в XIX веке в период гражданской войны в США 1861-1864 гг. К концу войны казначейские обязательства США обесценились сразу на 60%.

     Инфляция  является сложным социально-экономическим  явлением, порождаемым диспропорциями воспроизводства в различных  сферах рыночного хозяйства и  представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики  во многих странах мира. Проявлением  инфляции является повышение общего уровня  цен в стране, которое  возникает в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса, т.е. это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением.

     В большинстве стран мира уровень  инфляции один из важнейших макроэкономических показателей, который влияет на процентные ставки, обменные курсы, на потребительский  и инвестиционный спрос, на многие социальные аспекты, в том числе на стоимость  и качество жизни.

     Способность государства поддерживать уровень  инфляции на приемлемом уровне свидетельствует  об эффективности экономической  политики, в том числе денежно-кредитной, об устойчивости и динамизме всей экономической системы.

     Объект  моей работы – это инфляция, а предметом является  инфляция в России и методы борьбы с ней.

     Актуальность  моей темы  заключается в том, что инфляция затрагивает абсолютно все слои общества, каждого гражданина страны. Инфляция  - очень характерное  явление для современной рыночной экономики и тем самым никого не оставляет в покое и не дает избежать риска потерь.

     Целью данной работы является анализ антиинфляционной политики государства и основные инструменты борьбы с инфляцией.

     В соответствии с целью были поставлены следующие задачи:

     1.Рассмотреть  виды и типы инфляции.

     2.Выявить   причины возникновения инфляции

     3. Изучить стратегию и тактику инфляционного регулирования.

     4.Обозначить  особенности борьбы с инфляцией  в России.

     Информационной  базой для написания работы послужили: учебная, научная, методическая литература по рассматриваемому вопросу, законодательные акты; статистические справочники проблемные статьи в федеральных средствах массовой информации, электронные ресурсы удаленного доступа.

      Моя работа будет состоять из введения, двух глав, включающих семь пунктов, выводов и заключения, библиографического списка и шести приложений.   
 

ГЛАВА 1. СУЩНОСТЬ ИНФЛЯЦИИ КАК ЭКОНОМИЧЕСКОГО ЯВЛЕНИЯ 

     1.1     Причины возникновения инфляции 

     Современной инфляции присущ ряд отличительных  особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, Но и не денежных факторов. Экономисты считают, что рыночная экономика  инфляционная по своей сущности. 
 Инфляция снижает ценность денег, их покупательную способность. Например: если в кулаке у меня зажата сторублевая бумажка, а за ночь цены возросли вдвое, то, проснувшись, я смогу купить лишь половину  того что я мог купить вчера.

     Рост  цен приводит к нестабильности. Потенциальные  инвесторы могут посчитать, что  неопределенность относительно будущего перевешивает выгоды от вложения средств. Экономика с высокой и нестабильной инфляцией — а чем выше она, тем, как правило, нестабильнее —  вряд ли будет пользоваться популярностью  среди людей, ищущих, куда бы вложить  свободные средства. Иными словами, страна с высокой инфляцией сдаст  свои позиции в борьбе с другими  странами за привлечение инвестиций в свою экономику, в том числе  иностранных.

     Инфляция  облегчает выплату долгов и портит жизнь кредиторам. Если, например  юридическое лицо должно кредитору  сто рублей, и к моменту платы  по счетам цены выросли в несколько  раз, полученные кредитором  назад  деньги обесценятся. Поэтому в долг дают под проценты с учетом инфляции. Проблема, как и в случае с падающей покупательной способностью.

     На  самом деле  негативные последствия  инфляции можно предотвратить или, по крайней мере ограничить, если представлять себе ее грядущий уровень.

     В принципе, держать инфляцию на абсолютном нуле тоже почти невозможно — слишком  уж тонко надо управлять экономикой(ибо  рыночная экономика в своей сущности предусматривает инфляционные процессы) — и существует вероятность превращения  ее в дефляцию, то есть снижение уровня цен, «инфляцию наоборот». Как убедительно  показал опыт Японии, дефляция может  привести к параличу одной из ведущих  мировых экономик, и тогда не помогут  никакие шаги правительства, сколь  угодно благородные и разумные. И  правда, если цены вдруг начинают падать, то людям становится выгодно отложить потребление на завтра, ведь завтра будет дешевле. В результате спрос  на продукцию фирм падает, они увольняют  работников, те потребляют еще меньше, и дефляционная спираль предстает  перед нами во всей красе.

     Итак, в чем же причины инфляции?

     Как известно, инфляция зарождается на денежном рынке. Именно там, в деформациях  денежного обращения, и следует  искать ее причины.

     Во-первых, из-за неправильной денежной политики центрального банка в обращении  появляется избыточная, не обеспеченная товарами масса денег. Как известно, в экономике возникают проблемы, решение которых требует проведения краткосрочной денежной политики.

     Краткосрочная денежная политика должна проводиться  в рамках долгосрочной «неинфляционной» политики. Если государство, стараясь подстегнуть производство, прибегает  к экономически необоснованной денежной эмиссии и подключает центральный  банк к решению текущих проблем, то велика вероятность, что увеличение денежной массы выйдет за пределы  долгосрочного равновесия денежного  рынка. Вместо того, чтобы оберегать  хозяйство от инфляции, центральный  банк может наводнить экономику  излишними деньгами, что способствует развитию инфляционного процесса.

     Во-вторых, бюджетный дефицит практически  всегда ведет к инфляции. Однако ее темпы зависят от организации  покрытия бюджетного дефицита. Там, где  на центральный банк смотрят как  на подразделение министерства финансов  отсутствует обоснованная стратегия, дефицит финансируется посредством денежной эмиссии, что ведет к резкому ускорению инфляции.

     Другой  вариант — регулярные займы правительства в Центральном банке. В этом случае инфляция все равно неизбежна, хотя протекает несколько медленнее и в более цивилизованных формах. Допустим, что правительство одолжило в центральном банке определенное количество денег, обязавшись вернуть ссуду с процентами через год. Полностью выполнив свое обещание и расплатившись с центральным банком, оно вновь обращается к нему за кредитом и повторяет такую операцию из года в год. Несмотря на то, что деньги время от времени возвращаются обратно в центральный банк, заметна кредитная эмиссия, постепенно происходит разбухание денежной массы. Инфляция получает дополнительный импульс.

     Еще одной причиной инфляции можно считать  монопольное положение некоторых  производителей, позволяющее им повышать цены на свою продукцию. Особенно если речь идет о сырьевых монополиях.

     Итак, пытаясь ответить на вопросы, поставленные в начале главы можно сделать следующие выводы:

• Инфляция это не однодневное явление, появившееся не один десяток лет назад
• Она появилась в результате развития  товарно-денежных отношений между людьми
• Влияет на инфляцию очень большое количество факторов, такие как: финансовые кризисы, денежная политика государства и ЦБ, нестабильность экономики и т.д.

1.2 Виды  и типы инфляции. 

     Существуют  разные  теории инфляции, позволяющие  определить ее виды: открытая инфляция и подавленная инфляция. Подавленная  инфляция характеризуется внешней  стабильностью цен (при активном вмешательстве государства), но росту  дефицита товаров, что так же снижает  реальную стоимость денег. Она характерная  для командной экономики.

Открытая  инфляция характеризуется макроэкономическим неравновесием в сторону спроса, при котором падает реальная стоимость  денег. Виды открытой инфляции:

В зависимости  от пропорционального изменения  цен на различные товары различают:

• Сбалансированную инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.
• Несбалансированную инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.

В зависимости  от возможности прогнозирования  инфляции:

• Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей — явление, связанное с деформацией потребительской психологии. Сверх повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на товар, то есть спрос рождает предложение (Приложение 1)

В зависимости  от темпов роста различают:

• Мягкую инфляцию – рост цен до 3% за год
• Ползучую (умеренную) инфляцию – рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам Европейского союза за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
• Галопирующую инфляцию – годовой рост цен от 10 до 100 %. Гиперинфляция опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах. Галопирующая инфляция — более частое явление, нежели гиперинфляция, и периодически наблюдается даже в наиболее экономически развитых странах. В большинстве последних галопирующая инфляция наблюдалась в послевоенные годы (1945 — 1952) и в 1970-е годы вследствие повышения ОПЕК цен на нефть. Также галопирующая инфляция была характерна для стран с переходной экономикой. Галопирующая инфляция наблюдалась в разное время почти во всех странах мира.
• Гиперинфляцию – рост  цен более чем на 100% в год. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Она так же свойственна странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры.

Рекордные примеры гиперинфляции:

• Германия (1921-1923 гг.). В 1923 году инфляция в Германии составляла 3,25 × 10⁶ процентов (3,25 млн.%) в месяц, то есть цены удваивались каждые 49 часов. (Приложение 2)
• Белоруссия в 1993 г – 10206% инфляции. (Приложение 3)
• Польша 1980. Разразился тяжёлый финансово-экономический кризис. В результате инфляции стоимость злотого резко упала. В 1982 году была выпущена банкнота в 5000 злотых (а также только в 10 и 20 злотых — бумага дешевле и легче металла), в 1987-м — 10 000 злотых, в 1989-м — 20, 50 и 200 тысяч злотых, в 1990-м — 100 и 500 тысяч злотых, в 1991-м — 1 миллион злотых, в 1993-м — 2 миллиона злотых. Все номиналы нового выпуска были одинакового размера (138 х 62 мм). (Приложение 4)

     Некоторые экономисты для таких значительных темпов инфляции предлагаю ввести термин «супергиперинфляция» или просто «суперинфляция».

     Используют  также выражение хроническая  инфляция для длительной во времени  инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

     В зависимости от причин возникновения  различают два типа инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек производства.

     Инфляция  спроса возникает при избыточном спросе, когда спрос на товары больше чем предложения товаров. Производство не может удовлетворить потребности населения. Этот тип инфляции характеризуется следующей фразой: «Большое количество денег гонятся за малым количеством товаров».

     Если  цены регулируются государством, то избыточный спрос приводит к пустым полкам в  магазинах (СССР в 1970-1980 гг.)

     Если  цены свободные, то избыток спроса приводит к росту цен (Россия в 1990 годы).

     Инфляция  спроса обусловлена: милитаризацией экономики; дефицитом бюджета и ростом государственного долга; кредитной экспансией банков (выпуском кредитных денег в качестве средства платежа); притоком иностранной  валюты, то есть увеличением денежной массы без увеличения объема товаров.

     Инфляция  издержек производства  объясняется тем, что за счёт увеличения затрат на производство продукции растёт цена готовых изделий. Так, например, увеличение цен на сырьё, рост заработной платы, увеличение налогов приводят к росту цен на готовую продукцию.

     Наиболее  распространенным показателем инфляции, в том числе и в России, является индекс потребительских цен. Он характеризует изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления.

     Таким образом, он измеряет соотношение между покупательной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг – «рыночной корзиной» для данного периода и совокупной ценой группы товаров и услуг в базовом периоде.

     Индекс_{потр. цен} = Цена _{рын. кор. тек. года}/ Цена _{рын. кор. базового . года.}

     Например, если при расчёте получилось, что  индекс цен равен 1,12 то это значит, что в текущем году по сравнению  с прошлым базисным, цены выросли  на 12%.

     Рыночная  корзина в разных странах содержит разное количество товаров. Общим является то, что это товары первой необходимости.

     В России в состав рыночной корзины  входят 19 наименований: хлеб, соль, молоко, овощи, макаронные изделия, растительное масло и т.д.

     Инфляция очень неоднозначный процесс; она  вносит глобальные изменения в производстве и в обществе в целом; существует несколько видов и типов инфляции каждые, из которых характеризуются своими особенностями. 

     1.3 Последствия инфляции 

     Инфляция, по своим масштабам превышающая  ползучую, отрицательно действует на экономику. Причем с возрастанием инфляции усиливается и ее отрицательный  эффект. Воздействие инфляции на экономическое  развитие принимает подчас разрушительный характер.

     Отрицательное влияние инфляции сказывается по многим направлениям. Прежде всего  высокая инфляция подрывает покупательную  способность национальной валюты. Обесценившаяся национальная валюта перестает полноценно выполнять решающие функции денег.

     Уже на уровне галопирующей инфляции в  значительной мере сводится на нет  такая функция национальных денег, как средство накопления. Предприниматели  и население начинают преимущественно  использовать в качестве средства накопления не национальную валюту, а иные средства - золото и другие ценности, а в  открытой экономике - твердую валюту, прежде всего доллар (а так же евро), выполняющие роль международной  валюты, что, по сути, означает развертывание  процесса долларизации экономики. В  условиях гиперинфляции национальная валюта перестает выполнять и  такие функции, как мера стоимости  и средство обращения. Вся денежная система приходит в полное расстройство, что вызывает нарушение экономической  деятельности вплоть до спада производства. Возникает так называемый стагфляционный кризис, сочетающий процессы сокращения производства и инфляционного роста  цен.

     Отрицательное воздействие инфляции проявляется  также в неравномерном росте  цен. Многократное дорожание, превышающее  средний рост цен, каких-либо товаров  и услуг, имеющих важное экономическое  или социальное значение, ставит барьеры  экономическому росту подверженных высокой инфляции стран.

     Товары, завоевавшие из-за своих качественных характеристик, распространенности и  относительной дешевизны, заметные ниши экономического пространства, в  результате резкого абсолютного  и относительного дорожания ставят под угрозу перспективы развития важнейших отраслей и сфер национальной экономики.

     Рассмотрим  для примера ситуацию с энергоресурсами. До 1970-х гг. важнейшие энергоресурсы, особенно нефть и нефтепродукты, отличались относительной дешевизной. Рыночная экономика всех стран развивалась  на основе все расширяющегося их использования  в производстве и в личном потреблении. В результате энергетического кризиса 1970-х гг. мировые цены на нефть  за 10 лет-с 1971 по 1980 г. - возросли в 20 раз, что поставило рыночную экономику  многих стран в тяжелейшее положение. Энергетический кризис был преодолен  только посредством снижения темпов экономического роста, особенно в энергоемких  отраслях и сферах деятельности, массового  внедрения в производство ресурсо- и энергосберегающей техники  и технологии и эксплуатации ряда новых крупных месторождений  нефти.

     Так же увеличение уровня инфляции приводит к росту номинального уровня ВНП (ценовой составляющей), а следовательно, доходов в номинальном выражении.

     Инфляционный  рост цен ставит под угрозу доходы, формирующиеся в рыночной экономике, вызывая нередко заметное снижение реальной заработной платы. Именно поэтому  периоды высокой инфляции становятся одновременно периодами усиления социально-политической напряженности и нестабильности. 

ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИИ И АНТИИНФЛЯЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В РОССИИ 

     2.1 История развития инфляции в  России. 

     Множество причин инфляции отмечается практически  во всех странах. Однако комбинация различных  факторов этого процесса зависит  от конкретных экономических условий. Так, сразу после второй мировой  войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом  многих товаров.

     Экономика России реально столкнулась с  инфляционными проблемами в начале 90-х годов в период экономической  трансформации от централизованно  планируемой к рыночной экономике. Для России  важнейшей причиной инфляции в 90-е можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно-административной системы. Система планового ценообразования, означающая централизованное установление государственных фиксированных  цен на большинство видов  продукции  и услуг, являлась неотъемлемой частью планового хозяйства. Цены, построенные  по затратному принципу и неподвижные  в течение нескольких лет, не могли  служить индикатором соотношения  спроса и предложения на продукт, не могли показывать производителю  динамику потребительских предпочтений.

     Цена  подобной экономической политики - подавленная инфляция, которая проявляется  в виде низкого качества товаров, вечном дефиците и в виде очередей.

     Переход к рыночному механизму хозяйства, где спрос определяет через уровень  цены размеры производства, потребовал реформировать всю систему цен. Реформа цен в России являлась одной из задач правительственной  программы 1991 года. Цены производителей были скорректированы в январе, а  розничные цены изменились только в  апреле. В среднем цены возросли на 60%. Вслед за повышением цен был  снижен налог на прибыль предприятий, что позволило им увеличить выплаты заработной платы. В результате в 1991 г. розничные цены выросли на 142 %, а оптовые цены в промышленности на 236%(Приложение 5) . При этом объем производства снизился на 11%, а в целом за период с 1989 г. - на 17%. Результатом этого стало разбалансирование товарного рынка и развитие тотального дефицита, усугубленного инфляционными ожиданиями. Одновременно возрастал бюджетный дефицит (31% ВВП), покрытый за счет эмиссии. Образовался огромный денежный навес, готовый захлестнуть нарождавшийся рынок. Политический кризис 1991 г. еще более осложнил ситуацию и привел к отказу от концепции постепенной реформы. 2 января 1992г. было отпущено 80% оптовых и 90% розничных потребительских цен. Исключение составили товары первой необходимости. Однако, оставаясь под контролем государства, эти цены возросли в 3-5 раз. Практически на все остальные потребительские товары цены были отпущены в марте, а в мае резко (в 6 раз) были подняты цены на нефть. Снятие контроля за ценами сопровождалось либерализацией внешнеторговых операций и обменного курса рубля. Начиная реформировать экономику, правительство полагало, что освобождение цен на большинство товаров при ограничении в денежно-кредитной сфере и налоговой реформе позволит ликвидировать бюджетный дефицит, а либерализация внешнеэкономической деятельности приведет к насыщению внутреннего рынка и снижению взлетевших цен. До 1992 г. в странах бывшего СССР серьезной антиинфляционной политики не проводилось. Сложность ситуации заключалась в том, что антиинфляционную политику в России нельзя было свести лишь к косвенным экономическим рычагам. Нарушение пропорций в народном хозяйстве можно было  устранить при помощи структурной политики государства и прямыми административными методами, которые   необходимо  было дополнить мерами, которые ограничивают денежную массу, устраняют дефицит госбюджета, стабилизируют курс национальной валюты, а также созданием для усиления конкуренции в экономике.

     В 1992 году экономическая реформа в  России стала делать первые шаги. В  основу экономической программы  правительства года была положена монетаристская концепция борьбы с инфляцией. Правительство  России начало проводить финансовую политику, основанную на либерализации  цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой  нарастания платежного кризиса жесткая  финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий.

     В 1994 и 1995 годах продолжался стремительный  рост потребительских цен, который  в годовом исчислении составил соответственно 215,0 и 131,3%. Фактически в этот период Россия переживала стагфляцию – сочетание  экономического спада (стагнации с  высоким уровнем инфляции). В 1995 году в России проводилась очень жесткая  бюджетная политика. На период 1995-1998 г.г. ключевой целью антиинфляционной политики стало снижение инфляции до уровня, не препятствующего росту инвестиционной активности, т.е. до 35-40% в год. Для решения этих был осуществлен следующий комплекс мер, направленных на сдерживание и регулирование всех трех компонентов инфляции: спроса, издержек и ожиданий.

• Регулярная установка ориентиров ("коридор") инфляции денежной массы.
• Введение прямых ограничительных мер, направленных против роста цен в отраслях-монополистах.
• Поддержание процентных ставок на уровне, незначительно превышающем темп инфляции с целью замедления оборота денежной массы.
• Ужесточение мер против просроченной дебиторско-кредиторской задолженности, которые стимулируют инфляционные процессы.
• Политика стабилизации реального валютного курса, сохранение "валютного коридора".

     Введение  валютного коридора снизило инфляционные ожидания. Резко сократился рост внебиржевых  оптовых цен. Сохранился относительно высокий рост потребительских цен - 4-5% в месяц, но он компенсировал более высокий рост оптовых цен по сравнению с розничными в первом полугодии.  В дальнейшем правительство планировало уменьшить уровень инфляции до 9,1% к 1998, до 7,2% к 1999 г. и до 6,6% к 2000 г. Однако этим планам помешал финансовый кризис, который разразился в августе 1998 года и привел к новому витку роста потребительских цен. Уровень инфляции в этом году составил 84,4%.

     В итоге возник огромный государственный  долг. Государство стало неспособным  выплатить по внутренним долгам. Немаловажная причина была в общем мировом  кризисе и мировом падении  цен на нефть. Жесткая привязка к  курсу доллара на рынке страны, в связи с его ростом, привела  к резкому скачку цен. Россия в  своем экономическом развитии была отброшена на годы назад.