Антиинфляционная политика государства. 69

Введение

Инфляция является одной из самых острых проблем современных стран. Это явление знакомо человечеству уже много веков. Инфляционный процесс связан с таким ростом цен, который не вызван непосредственно возрастанием затрат на производство. Инфляция связана с дополнительным выпуском денег в обращение и возникновением избыточного спроса.

Инфляция есть результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение. Даже слабая инфляция представляет для современной экономики большую опасность.

Не случайно центральное место в экономической политике всех стран, прежде всего самых развитых, занимают антиинфляционные меры.

Борьба с инфляцией считается важнейшей задачей экономической политики правительств всех стран с рыночной экономикой.

Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования. Поэтому я выбрала такую актуальную тему курсовой работы. Целью этой работы является необходимость дать понятие инфляции и  антиинфляционной политики, ее особенности в России,  а также причины и последствия инфляции.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

Определить понятие инфляции, охарактеризовать ее виды и темпы, связь с безработицей;

Рассмотреть причины и формы проявления инфляции;

Меры антиинфляционной политики;

Дать характеристику антиинфляционной политике в Российской Федерации

Методы антиинфляционного регулирования

Также, мы рассмотрим последствия инфляции, как экономические, так и социальные.

Глава 1. Сущность инфляции

1.1 Понятие, сущность и виды инфляции

Инфляция-это повышение общего уровня цен. Конечно, это не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже  в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Инфляция- процесс двусторонний. Рост цен, с одной стороны, вызывает обесценение денег- с другой, ибо на денежную единицу страны (скажем на рубль) можно купить все меньше и меньше товаров и услуг(покупательская способность падает). Таким образом, инфляция- это двуединый процесс общего повышения цен и обесценения денег.(2,С.157).

Существует множество видов и типов инфляции. В зависимости от среднегодового темпа прироста цен выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная  инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год  не представляет серьезной опасности для экономики. Ползучая инфляция ( рост цен от 10 до 20% в год) требует корректировки денежной политики государства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. · Галопирующая инфляция (темп роста цен составляет от 20% до 200% в год.) может наблюдаться в экономической системе длительное время. - до 300-500% в год). Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой. Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии, в 90-е годы в бывших социалистических странах.

Гиперинфляция - катастрофический  рост цен-500-1000% и более в год. Инфляция становится неуправляемой. Цены пересматриваются каждый день. Такая инфляция вызывает крах денежной системы. Деньги начинают утрачивать свои функции. Это происходит тогда, когда заработная плата выдается не деньгами, а талонами и купонами, на которые приобретаются продукты по установленным ценам. Люди не желают держать свои сбережения в денежной форме и стремятся вложить их в материальные ценности. Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (с августа 1945 по июль 1946г. темп инфляции равнялся 19800% в месяц).Высокая гиперинфляция наблюдалась в Германии 1920-1923гг.,когда средний темп инфляции составлял 322% в месяц. В России высокая открытая инфляция наблюдалась в 1991-1995 гг. Максимальное повышение цен было зарегистрировано в 1992 г., когда этот показатель увеличился более чем в 26 раз.

Из сказанного видно, насколько важно для регулирования инфляционных процессов уметь измерять динамику цен. ( 7, С.131)

По характеру инфляционного процесса выделяют открытую и скрытую(подавленную) инфляцию. Их названия говорят сами за себя.

Открытая инфляция - ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен.

Открытая инфляция проявляется в условиях свободных цен, ее уровень определяется по формуле:

Где Р-  средний уровень цен в текущем году; Р-1

-средний уровень цен в предшествующем году

Скрытая, или подавленная инфляция- государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке. Определить уровень скрытой инфляции сложно, для этой цели используется ряд показателей: уровень дефицитности в экономике; соотношение государственных цен с ценами теневого рыка; вынужденные сбережения населения, временные затраты на поиск дефицитного товара. Процесс перехода скрытой инфляции в открытую крайне болезнен для населения. Так, освобождение цен в России в 1992 г.превратило сбережения населения в ничто.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция— устойчивая тенденция снижения общего уровня цен, а замедление темпов инфляции - дезинфляция.

Главным показателем инфляции выступает темп (или уровень) инфляции (rate оf inflation — р), который рассчитывается как процентное отношение разницы общего уровня цен (дефлятора ВВП) текущего года (Pt)и общего уровня цен (дефлятора ВВП) предыдущего года (Рt-1) к уровню цен предыдущего года:

По месту распространения инфляцию выделяют локальную и мировую.

Локальная инфляция-рост цен происходит в границах одной страны,

Мировая инфляция- охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

С точки зрения ожидаемости или предсказуемости инфляции выделяют:

ожидаемую;

неожидаемую.

Общим последствием и ожидаемой и непредвиденной инфляции является снижение покупательной способности денег.

Покупательная способность (ценность) денег— это то количество товаров и услуг, которое можно купить на одну денежную единицу. Если цены на товары повышаются, то на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров, чем раньше, а это означает, что покупательная способность денег падает. Если P—уровень цен, то есть ценность товаров и услуг, выраженная в деньгах, то покупательная способность денежной единицы будет равна 1/Р, то есть это ценность  денег, выраженная в товарах и услугах, на которые могут быть обменены деньги.

Ожидаемая инфляция предсказана и спрогнозирована заранее, с достаточной степенью надежности. Неожидаемая - явление стихийное, спорадическое, прогноз в данном случае невозможен.

Фактор ожидаемости, предсказуемости позволяет по-новому взглянуть на вопрос влияния инфляции на стратегию бизнеса. Если все фирмы и все население знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен.

Предприятия и население, соответственно, повысят цену на свой

товар (станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Таким образом,

основная часть населения существенно не пострадает даже от гиперинфляции. Тогда, как в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже при умеренной инфляции (по нашему определению) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

С точки зрения критерия- соотносительности роста цен по различным товарным группам различают:

сбалансированная инфляция;

несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной - цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Необходимо лишь периодически повышать цены товаров: подорожало сырье - соответственно увеличивается цена конечной продукции. В основном, риск потери доходности присущ предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен, это, как правило, производители сложной продукции.

Несбалансированность инфляции - составляет большую проблему для экономики. Но еще сложнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и в дальнейшем.

Наилучший вариант для любой экономики - открытая, умеренная, сбалансированная и предсказуемая инфляция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста общего уровня цен в экономике, чем небольшую инфляцию ( до 20% в год, но подавленную, непредсказуемую и несбалансированную.(3,С.218)

Инфляция выявляется и темп ее измеряется с помощью статистического показателя-индекса цен. На практике применяются индексы цен, которые отражают изменение общего (среднего) уровня цен, либо цен на отдельные товары, группы товаров(например, индексы цен промышленной и сельскохозяйственной продукции).

Индекс цен определяет их текущий уровень по отношению к базовому периоду. Темп инфляции для данного года можно вычислить  следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года(1990) из индекса последующего года(1991), разделить эту разницу на индекс прошедшего года(1990),а затем умножить на 100.Например, в 1990г.индекс на потребительские товары был равен 130,7,а в 1991 г.-136,2.Следовательно, темп инфляции для 1991 г.вычисляется следующим образом:

Темп инфляции = (136,2-130,7):130,7 x 100=4.2%

В СССР долгое время инфляция отрицалась полностью. Однако в действительности она носила скрытый, подавленный характер. С 1992 г в России инфляция стала открытой, а инфляционный шок сделал ее галопирующей.

Различают следующие типы инфляции:

      Инфляцию спроса, причиной которой служит увеличение совокупного спроса. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производит. Избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Иногда это объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров»(4,С.231)

      Инфляцию издержек, причиной которой является сокращение совокупного предложения, что происходит, как известно, в результате роста издержек. Причины инфляции, обусловленной ростом издержек,- это увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.

1.2. Взаимосвязь инфляции и безработицы.

Взаимосвязь инфляции и безработицы выражает кривая Филлипса. Их зависимость проявляется в цикличности экономического развития страны. На фазе спада, когда начинается падение пен, уровень безработицы увеличивается.   А   на  фазе  подъема увеличиваться   начинает инфляция, в то время как безработица сокращается. Предельный уровень инфляции и безработицы достигается соответственно в самой верхней и в самой нижней точке экономического цикла. Так, на пике экономической активности уровень инфляции является самым высоким, а уровень безработицы - самым низким. На дне цикла, наоборот, самым высоким будет уровень безработицы, а самым низким - уровень инфляции.

Зависимость изменения уровней инфляции, точнее темпа прироста заработной платы, и безработицы исследовал О. Филлипс (рис. 16.1).

По горизонтальной оси Филлинс отложил уровень безработицы (U unemployment). По вертикальной оси теми роста заработной платы (w). Гак, на фазе подъема наблюдался высокий темп прироста заработной платы и низкий уровень безработицы (wi; Ui). На фазе спада, наоборот, - низкий темп прироста заработной платы и высокий уровень безработицы (w2; U-,).

Среднее положение (w0; U0) отражает ситуацию Устойчивого экономического развития, когда соотношение темпов прироста заработной платы и безработицы оптимальное.

То есть одновременно достигнуты минимальные уровни обоих показателей.

Позже кривая Филлипса была модифицирована: П. Самуэльсон и Р. Солоу заменили показатель темпа роста заработной платы на темп роста уровня цен, или инфляцию (рис. 16.2).

 а

По горизонтальной оси они отложили уровень безработицы (U), а по вертикальной оси - темп роста цен на товары и услуги (Р). Этот график более точно отражал колебание уровней инфляции и безработицы на разных фазах цикла. На фазе подъема (Pt; Ui) темпы инфляции растут, а уровень безработицы уменьшается. На спаде (Р2; U2) высокой оказывается безработица, а инфляция - низкой.

Отметим, что данные кривые характерны только для краткосрочною периода.

В дальнейшем статистика не всегда подтверждала выводы Филлипса. В последней трети 20 века был отмечен одновременный рост цен и безработицы. Это явление в экономике известно как стагфляция.

Стагфляция - это одновременное увеличение темпов инфляции и уровня безработицы, сопровождающееся экономическим спадом.

Стагфляция характеризуется возрастанием общего уровня цен с одновременным сокращением производства (8,С.374)

Наиболее уязвимыми в условиях инфляции становятся малоимущие слои населения, лица наемного труда с фиксированными доходами. Определенные потери несут и предприниматели, которые вложили капитал в отрасли с медленным оборотом средств, кредиторы и т.д. В обществе появляется также так называемый скрытый «инфляционный налог» в виде денежной инфляции, который платят те социальные группы профсоюзы которых не добились субсидирования правительством социальных программ поддержки в условиях инфляции, а также кто не охвачен профсоюзами.

Глава 2. Причины и социально-экономические последствия инфляции.

2.1 Причины инфляции.

В мировой экономической литературе выделяют три основные причины, приводящие к дисбалансу спроса и предложения и порождающие инфляцию. Во-первых, значительная экономическая роль государства, связанная с выполнением его экономических функций. В первую очередь имеется в виду государственная монополия на эмиссию денег, на военные расходы, внешнюю торговлю и т.п.     В наиболее сложные периоды своего развития государство сталкивается с проблемой дефицита государственного бюджета (доходы не покрывают расходы). Для финансирования дефицита госбюджета правительство может прибегнуть к эмиссии денег. В результате чего в экономике появляется дополнительная масса денег не подкрепленная товарами. В итоге экономика столкнется с ростом цен.

Во-вторых, сильные профсоюзные организации в государстве. Профсоюзы, добиваясь увеличения заработной платы для своих членов, не учитывают, что увеличение доходов этих граждан не подкрепляется увеличением товарной массы.

В-третьих, монополия фирм. В условиях экономического подъема фирмы могут все свои финансовые ресурсы использовать для обновления производственной базы, то есть для приобретения нового оборудования. В связи с этим наблюдается повышение спроса, но уже не на потребительском рынке, а на рынке средств производства.

В современных рыночных экономиках фирмы могут постепенно в течении года повышать цену на свою продукцию на несколько процентов, что остается практически незамеченным потребителями.

Реакция экономики на инфляцию, вызванную как спросом, так и предложением, может быть различной в зависимости от характера инфляционных ожиданий. Инфляционные ожидания могут сыграть роль запускающего механизма развертывания инфляционного процесса, получившего название инфляционной спирали. Инфляционная спираль-ситуация, в которой инфляция попеременно поддерживается как инфляционными факторами спроса, так и инфляционными факторами предложения, причем действие каждого из этих факторов будет вызвано действием противоположного фактора. Поясню. В условиях инфляции население обычно предполагает, что в будущем стабилизации и снижения цен не произойдет. Это побуждает потребителей в данный момент времени делать запасы, что приводит к дополнительному росту спроса на потребительском рынке. Производители в условиях такого ажиотажного спроса начинают придерживать товары, ожидая дополнительного роста цен на них, а это в свою очередь подстегивает спрос.

Также в качестве причин, влияющих на возникновение инфляционной спирали можно указать следующие:

      расходы на милитаризацию экономики

      раздутый государственный аппарат-

      структурные диспропорции в экономике

      структура внешней торговли

      колебания валютного курса

      рост капитало-, энерго-, фондоемкости производства обуславливают рост издержек, и,  естественно рост цен.

В качестве основных последствий инфляции можно выделить два: во-первых значительное перераспределение доходов в обществе в пользу а) предприятий-монополистов, б) финансовых структур, в) теневой экономики г) некоторых других сфер и отдельных лиц. При этом больше всех теряют получатели фиксированных доходов (пенсионеры, студенты, работники бюджетной сферы и т. д.). Во-вторых, в случае  сильной инфляции разрушаются нормальные социально-экономические отношения. Деньги теряют цену и перестают выполнять свои функции, производство сокращается, хозяйственные связи рвутся, усиливаются финансовые спекуляции, банкротства депрессия, общественно-политические беспорядки и т. д. (2,С.160) Последствия инфляции зависят от того, является инфляция ожидаемой или непредвиденной

Рост уровня цен означает не только падение покупательной способности денег, но и снижение реальных доходов.

Различают доходы номинальные и реальные. Номинальный доход- это денежная сумма, которую получает человек за продажу экономического ресурса, собственником которого он является. Реальный доход— это то количество товаров и услуг, которое человек может купить на свой номинальный доход (на полученную сумму денег).

где — темп инфляции.

Чем выше уровень цен на товары и услуги, то есть чем выше темп инфляции, тем меньше реальные доходы. Особенно неприятные последствия имеет в этом отношении гиперинфляция, которая ведет не просто к падению реальных доходов, а к разрушению благосостояния.

В условиях ожидаемой инфляции экономические агенты могут таким образом построить свое поведение, чтобы минимизировать величину падения реальных доходов. Так, рабочие могут заранее потребовать повышения номинальной ставки заработной платы, а фирмы предусмотреть повышение цен на свою продукцию, пропорционально ожидаемому темпу инфляции. Кредиторы будут предоставлять кредиты по номинальной ставке процента (R), равной сумме реальной ставки процента (реальной доходности по кредиту) - r и ожидаемого темпа инфляции — :

Эта зависимость номинальной ставки процента от ожидаемого темпа инфляции носит название «эффекта Фишера» (в честь известного американского экономиста Ирвинга Фишера, который первым обосновал эту зависимость). «Эффект Фишера» формулируется следующим образом: если ожидаемый темп инфляции повышается на 1 процентный пункт, то номинальная ставка процента повысится также на 1 процентный пункт.

Из формулы эффекта Фишера можно получить формулу для расчета реальной ставки процента:

Однако следует иметь в виду, что эта формула справедлива лишь для низких темпов инфляции (до 10%), а для высоких темпов инфляции следует использовать другую формулу:

Инфляция, независимо от того, ожидаемая она или непредвиденная, имеет серьезные издержки. Величина этих издержек определяется темпом инфляции: чем выше темп инфляции, тем издержки инфляции больше.

К издержкам инфляции относятся:

- издержки «стоптанных башмаков»

В условиях инфляции частое посещение банков является необходимостью, так как людям нужны деньги для совершения сделок. Люди платят значительные суммы брокерам за то, что те покупают или продают для них облигации. Если доход человека перечисляется на его счет в банке, то при росте уровня цен человек, чтобы снять деньги со счета, должен, стаптывая башмаки, чаще ходить в банк, тратить деньги на проезд или время на стояние в очереди и т.п.

- издержки на меню. Этот вид издержек несут фирмы-продавцы. При  изменении цен они должны:

а) часто менять ценники, прейскуранты, перепечатывать каталоги своей продукции, что требует немалых затрат;

б) нести почтовые издержки  по их распространению и рекламированию новых цен.

-снижение экономической эффективности. Если низкая инфляция позволяет оценить изменения относительных цен и изменения общего уровня цен, то высокая инфляция затрудняет подобную оценку.

- нарушение принципов налогообложения. По мере повышения номинальной заработной платы и номинального дохода увеличивается налоговое бремя населения; происходит рост ставки подоходного налога.(9,С.221)

2.1 Социально-экономические последствия инфляции.

Инфляция - сложный социально-экономический процесс, вызывающий множество последствий как в экономике, так и в социальной сфере. Последствия инфляции испытывают на себе все слои общества.

Для потребителя инфляция несет снижение реальных текущих доходов и реальной ценности личных сбережений.

Для производителя искаженная цена делает невыгодным осуществление инвестиций в реальную экономику. Поскольку рост доходов отстает от роста цен, цена рабочей силы становится ниже, чем оборудования. В стране происходит также быстрое социальное расслоение населения ,растет безработица.

1. В условиях инфляции реальные доходы населения сокращаются.

2.При инфляции уменьшаются реальные накопления, осуществляемые в форме бумажных денег, кроме того ,уровень инфляции чаще всего гораздо выше, чем ставка процента в кредитных учреждениях. Таким образом, личные сбережения населения обесцениваются.

3.Особенно быстро идет социальное расслоение. Большая часть населения нищает, переходя черту бедности.

4. Скрытая конфискация государством средств у населения с помощью прогрессивного налогообложения. В условиях высокой инфляции первоначальные ставки налогообложения доходов богатых слоев населения, существовавшие на начало года, начинают постепенно распространяться уже на доходы средних и даже бедных слоев общества.

5. «Бегство» от денег - ускоренная материализация денежных средств населения и бизнеса, то есть в условиях обесценивания денег субъекты рыночных отношений стараются как можно быстрее от них избавиться, переводя в товары и услуги.

6. Отставание процентной ставки, выплачиваемой банками и другими кредитными учреждениями ,от уровня инфляции вплоть до отрицательных значений реальной процентной ставки.

7.Потери обычно несут кредиторы, а выигрывают дебиторы в случае, если в договоре кредита не предусматривается изменение ставки процента в соответствии с изменением уровня цен в экономике. Становиться невыгодно давать деньги в долг.

8. Практически исключено получение долгосрочных кредитов, следовательно, отсутствуют инвестиционные вложения в экономику.

9. Нестабильность экономической ситуации и экономической информации. Новые производства никто не открывает.

В итоге разрушается система регулирования рыночной экономики.(3,С.225)

Теперь попытаюсь ответить на вопрос: как инфляция перераспределяет доходы? Для этого надо понять разницу между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом. Денежный ,или номинальный, доход - это количество рублей, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повысится. И, наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем номинальный доход, то реальный доход уменьшится. Изменение реального дохода можно приблизительно выразить простой формулой: изменения реального дохода, (%)=Изменение номинального дохода,(%)-изменение в уровне цен,(%) (4,С.233)

Таким образом, если номинальный доход возрастет на 10 % в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5 % за тот же период, то реальный доход повысится на 5 %. И, наоборот,5-%-ное повышение номинального дохода при 10%-ной инфляции понизит реальный доход примерно на 50%.

Инфляция снижает покупательную способность денег; однако реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции. Инфляция сокращает доходы людей, которые получают относительно фиксированные

номинальные доходы. Она делает их беднее. Иначе говоря, она перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения. Примером являются пожилые люди, живущие на пенсию, которая обеспечивает фиксированный ежемесячный размер номинального дохода. От инфляции страдают те наемные рабочие, которые работают в нерентабельных отраслях промышленности и лишены поддержки профсоюзов.

Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции. Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, другие получатели прибылей.

Инфляция негативно влияет на владельцев сбережений.

Инфляция перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам (получателям ссуды) за счет кредиторов(ссудодателей). Предположим, вы берете в банке 1000 долл., которые вы должны возвратить через два года. Если за этот период общий уровень цен увеличился в 2 раза, то 1000 долл.- это только половина покупательной способности первоначально взятой суммы. Вследствие инфляции за каждый доллар теперь можно будет купить только половину того, что могли вы купить в то время, когда брали ссуду.