1.1 Международная экономическая  интеграция

     В переводе с латыни «интеграция» (integratio) означает сращивание, объединение частей в единое целое или от латинского «integer» - целый.

     Процесс интеграции обычно начинается с большей  или меньшей либерализации взаимной торговли, устранения ограничений в движении товаров, затем услуг, капиталов. Постепенно при соответствующих условиях и заинтересованности стран-партнеров происходит формирование единого экономического, правового, информационного пространства в рамках региона.

     Следующей ступенью развития интеграции является экономическая интеграция.

     Экономическая интеграция – это процесс экономического взаимодействия стран, приводящий к  сближению хозяйственных механизмов, принимающий форму межгосударственных соглашений и согласованно регулируемый национальными или межгосударственными органами.¹

     Также следует различать формальную и  реальную экономическую интеграции. Международная кооперация может  развиваться, но ее участники находятся  в разных экономических условиях, влияющих на конечные результаты. Этим характеризуется формальная экономическая интеграция.

     Реальная  же экономическая интеграция представляет собой такой уровень международного обобществления производства, который  предусматривает определенный паритет  основных социально-экономических партнеров стран-участниц.

     Экономическая интеграция, в свою очередь, создает  условия для ускорения интернационализации  производства стран-участниц этого  процесса, выравнивания их основных социально-экономических  параметров.²

     Процесс экономического сближения, интеграции государств и переплетение структур их экономик, что выражается в формировании сначала торговых, а затем и экономических группировок и союзов получил название международной экономической интеграции.

     Для такого более интенсивного экономического взаимодействия в отдельных регионах мира складываются особые условия и предпосылки, среди которых можно выделить следующие:

1. Экономико-географические предпосылки: территориальная близость государств, ресурсная, производственная и научно-техническая взаимодополняемость и способность к взаимной адаптации.
2. Культурно-этническая близость.

     Процессы  экономического сближения идут значительно  быстрее, если между населением участвующих  в них стран нет существенных различий в языке, национальных культурах, традициях и обычаях.

3. Общие исторические корни народов сближающихся стран.

     Если  в прошлом народы этих стран жили в едином государстве или тесно  связанных между собою государств, то для экономического сближения  появляются дополнительные предпосылки.

4. Социально-политические предпосылки

     Для осуществления процессов экономического сближения необходимо стремление к  объединению со стороны подавляющей  части населения этих стран, а  также (что весьма существенно) политическая воля их руководства. Действительно, без учета последнего фактора экономическое сближение государств невозможно, так как в ходе этого процесса им приходится поступаться определенной частью своего суверенитета и передавать значение целого ряда очень важных для страны вопросов наднациональным органам управления образующегося объединения

5. Наличие так называемого демонстрационного эффекта.

     Так, демонстрационный эффект ЕС стимулировал страны Центрально-Восточной Европы к подаче заявок на вступление в  Евросоюз.

6. Эффект домино.

     Поскольку интеграция ведет к переориентации экономических связей стран-членов на внутрирегиональное сотрудничество, остальные страны, оставшиеся за пределами объединения, испытывают некоторые трудности, а подчас и сокращение торговли со странами, входящими в группировку. В результате они также вынуждены вступить в интеграционное объединение.

     Центральной проблемой международной экономической  интеграции становится создание единого  экономического пространства, в рамках которого будет обеспечена свобода  движения товаров, услуг, факторов производства – рабочей силы и капитала. То есть происходит плавный переход при интеграции от свободы межстранового движения товаров и услуг – к свободе движения рабочей силы и капитала.

     Региональная  интеграция имеет вполне конкретные цели:

1. Повысить национальную конкурентоспособность, совместно противостоять вызовам глобализации;
2. Использовать преимущества «экономики масштаба», позволяющие расширить размеры рынка, снизить трансакционные издержки, создать новую комбинацию факторов производства, стимулировать приток иностранных инвестиций;
3. Содействовать модернизации и структурным реформам в экономике;
4. Подключить страны, создающие рыночную экономику или осуществляющие глубокие экономические реформы, к региональным торговым соглашениям стран с более высоким уровнем развития; рассматривать этот процесс как важнейший канал передачи хозяйственного опыта.

     Более развитые страны, подключая своих  соседей к процессам интеграции, тоже заинтересованы в ускорении  реформ, создании там полноценных  рынков;

5. Получить для национальных производителей более широкий доступ к финансовым, трудовым, материальным ресурсам, к новейшим технологиям, работать на более емкий рынок;
6. Укрепить добрососедские отношения между странами по всем направлениям;
7. Усилить позиции участвующих стран на мировом рынке.

     Решаются  определенные задачи торговой политики. Интеграция позволяет выступать  совместно в международных организациях, укреплять переговорные позиции  участвующих стран в рамках междусторонних переговоров, например в ВТО.³

     Исходя  из приведенных целей, следует подчеркнуть, что в процессе международной экономической интеграции заложен огромный потенциал саморазвития, в основе которого лежит многовариантность использования имеющихся в стране факторов экономического развития и их комбинации, а также расширение «поля деятельности» за счет создания единого экономического пространства.⁴ 

       Основные этапы интеграции

     Классической  классификацией стадий интеграции стала  схема Б. Балассы. Он различает пять основных форм интеграции (типов интеграционных соглашений).

1. Зона свободной торговли (free trade zone);

     ЗСТ – это форма интеграции, при  которой ее участники договариваются о снятии таможенных тарифов и  квот в торговле друг с другом.

     В современном понимании это преференциальная зона, в рамках которой поддерживается свободная от таможенных и количественных ограничений международная торговля товарами. Как правило, конкретные соглашения о соответствующих зонах предусматривают создание ЗСТ промышленными товарами в течение ряда лет путем постепенной взаимной отмены таможенных пошлин и других нетарифных ограничений.

     Несмотря  на упразднение взаимных торговых барьеров, страны-участницы сохраняют полную свободу действия в экономических  связях с третьими странами (например, право на отмену или введение новых таможенных пошлин либо иных ограничений, право на заключение торгово-экономических договоров, соглашений).

     Вследствие  этого между странами сохраняются  таможенные границы и посты, контролирующие происхождение товаров, пересекающие их государственные границы, и, соответственно, препятствующие льготному ввозу товаров из третьих стран.⁵

     Соглашение  о создании ЗСТ, как правило основаны на принципе взаимного моратория  на повышение пошлин (Standstill), в соответствии с которым партнеры не могут в одностороннем порядке повышать таможенные пошлины либо возводить новые торговые барьеры.

     Вместе  с тем следует отметить, что  взаимодействие государств-участников ЗСТ, регулирование соответствующей  области деятельности происходят без  создания постоянно действующих  наднациональных систем управления. Все решения, как правило, принимаются высшими должностными лицами стран-участниц. Эти решения носят обязательный характер. Что касается сфер сотрудничества в рамках ЗСТ, то на начальном этапе это, естественно, внешняя торговля.

     При создании ЗСТ выявился и ряд негативных моментов, замедляющих процесс сближения, но не имеющих разрушительного характера.

     Создание  ЗСТ приводит к усилению конкуренции  на внутреннем рынке, что не всегда оказывает благоприятное воздействие  на качество и технических уровень изделий отечественной промышленности.

     Либерализация рынка создает серьёзную угрозу для национальных производителей товаров, увеличивает вероятность банкротства  тех из них, которые не выдерживают  соперничества с более конкурентоспособными и качественными товарами из-за рубежа. Без поддержки их со стороны государства велика опасность того, что иностранные производители вытеснят отечественных со своего же внутреннего рынка, несмотря на применяемые средства защиты.

     Возникает также опасность закрепления иностранных компаний в промышленных структурах «страны пребывания».⁶    

2. Таможенный союз (customs union);

     На  этом уровне интеграции государства  не только устраняют взаимные торговые барьеры, но и учреждают единую систему  внешних торговых барьеров и общих таможенных пошлин по отношению к третьим странам. При этом таможенные службы на внутренних границах упраздняются, а их функции передаются соответствующим службам на внешних границах. Возникает единое таможенное пространство, ограниченное пределами государств, в него входящих.⁷

     Таможенный  союз представляет собой более продвинутую, более совершенную, чем ЗСТ, интеграционную структуру.

     Страны-участницы  таможенного союза также могут  использовать внешний тариф на какой-либо товар выше или ниже средневзвешенного тарифа, существовавшего до возникновения данной интеграционной структуры.

     Функционирование  таможенного союза требует изменений  в подходе к управлению интеграционными  процессами, в некоторых случаях  созданию наднациональных органов, которые должны будут разрабатывать, координировать, контролировать деятельность отдельных сфер внешней торговли и производства.⁸

     Таможенный  союз с экономической точки зрения достаточно логически завершенная  форма. В то же время, ограничиваясь  сферой международной торговли, он таит в себе внутренние противоречия, развитие которых неизбежно порождает потребность в переходе к более сложным формам торгово-экономических союзов.⁹

3. Общий рынок (common market);

     В добавлении к имеющимся преимуществам  в рамках таможенного союза эта  форма интеграции предполагает устранение препятствий для свободного перемещения в рамках стран-участниц всех факторов производства.

     Свободное перемещение факторов производства внутри определенной группировки ряда стран должно способствовать более  рациональному использованию совокупных ресурсов, развитию разделения труда, специализации производства, оптимизации производственных структур и полному использованию фактора экономии от увеличения масштабов производства. ¹⁰

     Необходимо  обозначить и следующие задачи, решаемые при создании единого или общего рынка: формирование общих фондов содействия социальному и региональному развитию, что подразумевает поворот к интересам и нуждам непосредственного потребителя, ориентацию на удовлетворение потребностей на местах, позволяющих реально ощутить преимущества интеграционных процессов. Эти экономические шаги обуславливают и согласование серьезных мер по гармонизации и унификации национальных законов. При этом особое место отводится введению системы мер, предотвращающих нарушение норм, регулирующих конкуренцию. Естественно, тем самым предопределяется необходимость формирования специальных, в том числе наднациональных механизмов управления и контроля.

     В конечном итоге, строительство единого  рынка должно завершаться созданием  экономического, правового и информационного пространства и дать импульс для перехода интеграционной группировки к качественно новой ступени – экономическому союзу (ЭС). ¹¹

4. Экономический союз (в наиболее зрелой форме – экономический   и валютный союз – economic and monetary union);

     Экономический союз (ЭС) и экономический и валютный союз (ЭВС)

     Экономический союз предполагает снятия различий в  экономической политике, проводимой государствами, входящими в общий  рынок, путем согласовывания экономической  политики, проводимой странами-участницами.¹²

     Как только процесс согласовывания экономической  политики  доходит до определенного  уровня, он начинает подчиняться  собственной  логике и требовать, особенно в том  случае, если отдельная страна характеризуется  высокой степенью открытости своей экономики, все более тесной увязки все более широкого круга вопросов. Данный процесс получает свое определенное и логическое завершение в рамках комплексной и более сложной формы международной экономической интеграции – экономического и валютного союза (ЭВС).

     Валютный  союз предусматривает создание единой региональной валютной системы, включая  создание единого банка, введение единой валюты. Обеспечивается согласовывание и становление единой валютно-кредитной , скоординированной макроэкономической политики.¹³

     В этом случае формируются, а точнее, преобразуются общие координационные  институты, которые были созданы  при формировании таможенного союза  или единого рынка, в наднациональные  органы, которым передается часть  государственного суверенитета для решения проблем координации всех сфер жизнедеятельности интеграционного образования или даже интеграционной государственности.

5. Полная экономическая и политическая интеграция.¹⁴

       Этот этап международной экономической  интеграции является заключительным и предполагает полную интеграцию с единой экономической политикой, общей валютой и органами наднационального регулирования. Достижение этого уровня интеграции (политико-экономического союза) предполагает, что вступающие в него государства с учетом достигнутых результатов прежних этапов интеграции договариваются о проведении совместной торговой, а затем в целом экономической политики по отношению к третьим странам, а также об унификации систем регулирования экономики.

     Данная  ступень интеграции предполагает согласовывание внешней политики стран-участниц, что дает еще более широкие возможности для взаимовыгодного объединения сил и средств в интересах хозяйственного развития каждой из стран-участниц и всего союза в целом.¹⁵

     Появляется  необходимость и постепенно формируется на основе института наднациональных органов власти новый многонациональный субъект международных экономических и политических отношений, происходит движение к созданию единого федеративного или конфедеративного государства.

     Таким образом, переход от низших к более высоким формам интеграции и есть поэтапный процесс международной экономической интеграции. Длительность этапов определяется комплексом многообразных факторов как внутриэкономического, так и политического характера. ¹⁶

     Обобщим сказанное о различных этапах международной экономической интеграции и создания разных форм торгово-экономических союзов в таблице 1.

     Таблица 1 – формы торгово-экономических  союзов¹⁷

     1.2 Валютная зона, её  сущность и свойства

     Валютная  зона( currency area ) представляет собой группу из двух или более суверенных госуда рств с з акрытыми денежными связями. Закрытые денежные связи могут возникнуть из трех форм интеграции:

     1.    Валютная интеграция. Взаимная стабилизация курсов национальных валют, которая может произойти благодаря фиксации валютных курсов, официальной долларизации или введению общей валюты.

     2.    Интеграция финансовых рынков . Снятие ограничений на межстрановое движение капитала и эффективное объединение национальных финансовых рынков.

     3.    Политическая интеграция . Слияние правительственных учреждений и унификация государственного регулирования для совместной разработки и реализации денежно-кредитной и валютной политики.

     Валютная зона может возникнуть благодаря любой из трех перечисленных форм интеграции или их комбинации. История засвидетельствовала самый широкий разброс возможных вариантов, начиная от свободных ассоциаций с раздельным денежным регулированием и заканчивая общей валютой. Для отдельно взятой страны принятие решения о вхождении в валютную зону любого типа зависит от соотношения потенциальных преимуществ и недостатков присоединения к зоне.

     Каждый  тип валютной зоны несет с собой  конкретные преимущества:

     1. Валютная интеграция. Увеличение полезности денег как

     -        средства обмена: снижение транзакционных издержек;

     -        средства   сбережения:   устранение   валютного   риска   и экономия на его хеджирования;

     -        единицы      расчета:      возможность      прямых      ценовых сопоставлений.  

     2.    Интеграция финансовых рынков . Рост реального благосостояния благодаря повышению эффективности финансового посредничества.

     3.    Политическая интеграция . Увеличение влиятельности денежно-кредитной и валютной политики, а также потенциальная экономия валютных резервов.

     Основным недостатком валютной зоны для отдельно взятой страны является снижение ее денежно-кредитной независимости. Центральная аналитическая проблема, которая была поднята еще в первых теоретических работах, затрагивающих валютные зоны, состоит в том, что любое правительство стремится достичь три несовместимые цели: стабильность валютного курса, мобильность капитала и денежно- кредитную автономию. В условиях фиксированного валютного курса и мобильности капиталов каждая попытка достижения денежно-кредитной независимости рано или поздно заканчивается дисбалансом внешних платежей и волной спекулятивного движения капитала. Для сохранения стабильного валютного курса власти вынуждены ограничить либо движение капитала (конвертируемость по счету движения капитала), или автономию собственной денежно-кредитной политики. Если власти в меньшей степени склонны пожертвовать денежно-кредитной независимостью, то им ничего не остается как отказаться от цели стабильности валютного курса и ввести плавающий обменный курс валюты.

     В связи с тем, что разные правительства  предпочитают несхожие цели денежно-кредитной  политики, то нет ничего удивительного в том, что в истории существовали столь неоднородные по своему характеру валютные зоны. Обычно валютные зоны формально закрепляются в виде валютных союзов. История знает множество примеров валютных союзов. Объединяет их то, что членами союза одна и та же валюта использовалась в качестве меры стоимости, средства сбережения и обмена, а по отношению к не-членам валютных союзов существовал единый валютный курс. Многие известные специалисты по проблеме валютных союзов полагают, что следует проводить различие между национальными и международными валютными союзами. Например, Майкл Бордо из Национального Бюро Экономических Исследований в США и Ларс Джоунанг из Стокгольмской Школы Экономики первыми нашли,   что  устойчивость   валютных  союзов  критическим  образом зависит от того, является он мультинациональным или внутренним. Считается, что в национальном валютном союзе политический и денежно-кредитный суверенитет находится в одних руках. Строго говоря, границы национального образования совпадают с границами валютной зоны. В ряде стран несколько княжеств, штатов и просто территорий первоначально имели свои собственные валюты, несмотря на то, что они входили в одно национальное образование. С течением времени все они перешли на единую валюту, создав, тем самым, национальный валютный союз. К примеру, британский валютный союз включает Англию, Шотландию, Уэльс и Северную Ирландию. Шотландские коммерческие банки все еще продолжают эмитировать собственные банкноты, обладающие совершенной взаимозамещаемостью с банкнотами центрального банка Великобритании. В Соединенных Штатах каждый Федеральный Резервный Банк выпускает доллары, которые обращаются в качестве законного платежного средства в других штатах. Сразу после окончания В торой мировой войны в американской, французской и британской зонах оккупированной Германии действовали т.н. Центральные банки Земель, основанные на принципах функционирования ФРС в США. Национальный валютный союз имеет, как правило, единые денежные власти и общий центральный банк.

     Международный валютный союз строится на основе сотрудничества в области денежно-кредитной и валютной политики между несколькими независимыми территориями, которые совместно и неизменно фиксируют курсы обмена своих валют. Международный валютный союз начинает развиваться, когда суверенные государства фиксируют валютные курсы таким образом, что национальные деньги обретают совершенную взаимозамещаемость. В конечной точке эволюции международный валютный союз обладает, как и национальный союз, одной валютой. Обычно международный валютный союз не имеет единые денежные власти. Примером такого союза является Скандинавский Валютный Союз, имевший одну денежную единицу измерения, скандинавскую крону, и включавший трех членов: Швецию, Данию и Норвегию. У всех членов союза был собственный Центральный банк, выпускавший свою крону, свободно обращавшуюся в странах союза.

     Различие  между национальным и международным  валютным союзом является крайне существенным, потому как показывает история, перспектива  его выживания сильно зависит  от того, организован ли он в форме национального и международного союза. По этой причине ниже будет проведен раздельный анализ национальных и международных союзов.

     Расцвет валютных союзов пришелся на XIX век и затронул начало XX века. Были созданы крупнейшие национальные валютные союзы в Соединенных Штатах, Италии и Германии. За новую историю было образовано три крупнейших международных валютных союза, Л атинский Валютный Союз и Скандинавский Валютный Союз, Европейский Валютный Союз.

     1.3 История и современные формы  валютной интеграции

     Валютная  интеграция - (англ. harmonization of monetary policies) - процесс координации валютной политики, формирования наднационального механизма валютного регулирования, создания межгосударственных валютно-кредитных и финансовых организаций. http://www.rusconsult.ru/glossary/?word=%E8%ED%F2%E5%E3%F0%E0%F6%E8%FF

     Начиная со второй половины XX века, в мировой экономике все чаще можно встретить такое явление как валютная интеграция. Валютная интеграция имеет место как между промышленно развитыми странами, такими как страны Европейского союза и страны Северной Америки, так и в развивающихся странах Юго-Восточной Азии, Южной Америки и Африки, а также в странах с переходной экономикой – таких как страны СНГ и Восточной Европы. 
Между тем, как само понятие валютная интеграция, так и ее практическое воплощение появились еще в середине XIX века. В то время, поскольку в ходу были преимущественно серебряные и золотые монеты, целью валютных союзов между государствами было достижение единообразия чеканки таких монет, согласование проведения денежных эмиссий и количества денег в обращении. Так, первым валютным союзом в Европе был Австро-германский валютный союз (1857- 1866 гг.). В 1857 г. Австрия заключила договор с членами Германского таможенного союза, по которому три различные валюты были связаны вместе условленным постоянным обменным курсом и общей единицей учета. Однако выпуск единых денег вместо национальных валют не предполагался. Не было наднационального органа или метода выработки соглашений для урегулирования спорных вопросов в случаях, когда одна из сторон не выполняла взятых на себя обязательств. При отсутствии реальной интеграции банковской и денежной систем союз оставался формальным обязательством поддерживать условленные обменные курсы. В 1866 г. политический конфликт между Австрией и Пруссией перерос в войну и союз распался. 
Латинский валютный союз был создан по инициативе Франции в 1865 году и просуществовал до 1878 года. В него вошли Франция, Бельгия, Италия и Швейцария. Франция играла в нем доминирующую роль. Три остальные страны ко времени создания союза приняли французский биметаллический стандарт с фиксированным соотношением между серебром и золотом, и база для валютной кооперации уже существовала. Договор был направлен на достижение единообразия чеканки монет, которые должны были взаимно приниматься национальными казначействами как законное платежное средство. Эмиссия ограничивалась в соответствии с формулой, основанной на относительном размере населения каждой страны. Этот союз не мог быть успешным, так как не были учтены расширяющееся использование банкнот, о которых в договоре не упоминалось, а также временное падение стоимости серебра по отношению к золоту. 
Скандинавский валютный союз (1875-1917 гг.) образовался в результате заключения соглашения между Данией, Норвегией и Швецией о выпуске одинаковых монет. Конвенция не содержала положений, касающихся обращения банкнот, хотя последние уже широко использовались в этих странах. Тем не менее их центральные банки вскоре начала принимать банкноты друг друга и пересылать их для кредитования текущего баланса, поддерживаемого каждым банком. Экономя на операциях с золотом и создав эффективный международный клиринговый механизм, союз успешно просуществовал до первой мировой войны. Первая мировая война расстроила экономическую и финансовую системы скандинавских стран. Несоответствие структур цен в этих странах и значительный приток золота привели к разрушительным последствиям для относительных обменных стоимостей их валют. В 1917 г. страны перешли к использованию во взаимных операциях исключительно золота, что привело к краху союза. 
Идея валютной интеграции постепенно переросла в общемировую. Рост мировой экономики и международной торговли потребовал создания упорядоченной системы взаиморасчетов, выбора некоего общемирового эталона, на который могли бы равняться национальные валюты всех государств. 
Таким образом была создана первая мировая валютная система. Она сформировалась стихийно в XIX в. после промышленной революции на базе золотого монометаллизма в форме золотомонетного стандарта. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., которое признало золото единственной формой мировых денег. 
Парижская валютная система базировалась на следующих структурных принципах: