Инфляция. Антиинфляционная политика. 3

22

                                             Содержание                                                                С

Введение

Глава 1. Сущность и виды инфляции

1.1. Инфляция в трактовке зарубежных экономических школ

1.2. Основные типы инфляции

1.3. Ползучая, галопирующая инфляция и гиперинфляция

1.4. Импортируемая инфляция

1.5. Показатели инфляции

Глава 2. Причины и последствия инфляции.

2.1. Факторы и формы проявления инфляции. Инфляция спроса и инфляция издержек.

2.2. Глубинные факторы инфляции

2.3. Социально – экономические последствия инфляции

Глава 3. Антиинфляционная политика

Глава 4. Особенности кризиса в России

Заключение

Список используемой литературы

Введение

Исторически инфляция в экономике России возникла еще в 50-х – начале 60-х гг. и связана с резким падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную продукцию и высоких на все виды сырья.

В современном хозяйстве значительное распространение приобрел процесс обесценения денег, снижения их покупательской способности. Инфляция представляет собой процесс обесценения бумажных денег вследствие нарушения законов денежного обращения.

Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда были отпущены все цены на свободу, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие. С этого момента инфляционный процесс стал быстро нарастать.

Переход нашей экономики на рыночные отношения резко повысил значение денег. Проблемы денежного хозяйства становятся основными и в практических мероприятиях по реконструкции народного хозяйства, и в теоретических исследованиях. Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах экономической прессы, актуальность их не уменьшается. Высокая стоимость анализа инфляционных процессов, большое число действующих факторов затрудняют выработку правильной денежной политики.

Как показывает опыт нашей страны, переход на рыночные отношения сопровождается быстрым ростом цен, усилением действия инфляционных факторов. Очень важно правильно оценить, является ли сам переход на рыночные отношения причиной углубления инфляции или при этих отношениях накопленный ранее инфляционный потенциал получает свое реальное выражение.

Очевидно, что в условиях рыночных отношений возможности искусственного сдерживания инфляции резко сокращаются. Вместе с тем непоследовательность в принятии решений по переходу к рынку, непродуманность некоторых шагов усугубляют имеющиеся трудности, усиливают инфляционные процессы.

Поддержание определенного уровня инфляции является одной из основных целей и в тоже время инструментом денежно-кредитной политики, независимо от того, какими способами пытаются это делать: регулированием денежной массы, ставок процента или иным образом. Поэтому необходимо рассмотреть сущность, причины и основные формы проявления инфляции.

Глава 1. Сущность и виды инфляции

1.1. Инфляция в трактовке зарубежных экономических школ

Инфляция – это снижение покупательной способности денег, которое проявляется в повсеместном повышении цен.

Представители монетаристской школы связывают инфляционный рост цен главным образом с негативными процессами в сфере кредитно-денежного обращения: растет денежная масса, вслед за этим с некоторым разрывом во времени повышаются и цены.

Монетаристы в своих выводах и рекомендациях исходят из формулы денежного обращения:

МV=РQ.

Эта формула, именуемая уравнением обмена, схематически отражает самую общую связь между расширением денежной массы (М), ростом цен (Р), изменением скорости денежного обращения (V) и обеспеченностью рынка товарной массой (Q).

Как следует из уравнения обмена, уровень цен (а также их рост) зависит от трех составляющих: количества денег и скорости их оборота, с одной стороны, и объема производства – с другой.

Сторонники монетаризма утверждают, что причина инфляционного разрыва между деньгами и товарами лежит на поверхности, она сводится к чрезмерному росту денежной массы – М. К инфляционному росту цен ведет избыток денежной массы; вслед за этим, с некоторым разрывом во времени, повышаются цены: МР, т.е. рост денежной массы приводит к росту цен.

Но связь между денежной массой (М) и движением цен (Р) не только прямая, но и обратная. Если поднимаются цены, то для обеспечения товарооборота требуется больше денег. Растут цены – увеличивается денежная масса. Увеличивается количество денег в обращении – растут цены.

Дело не только в количестве денег в обращении, но и в их покупательной способности, в структуре денежной массы.

Денежная масса может расти. Если при этом покупательная способность денег падает, то нарушения происходят из-за того, что владельцы денег стремятся, как можно быстрее избавиться от «падающих» рублей. Увеличивается скорость денежного обращения (V). Выбрасываемые на рынок в избыточном количестве деньги подстегивают инфляционный рост цен.

Слабость рубля проявляется не только в том, что растут цены, но также в том, что падает доверие к национальной валюте, а продукция российских производителей зачастую не выдерживает конкуренции иностранных товаров. Потребители не хотят приобретать отечественные промтовары и продовольствие. Они не берут холодильники «ЗИЛ» и «Бирюса», мясные продукты из Брянска, масло из Вологды, а стремятся приобрести японскую электронику, голландские продукты питания.

Покупательная сила российского рубля обеспечивается продукцией нефтяной и газовой промышленности; в этой сфере рубль выступает на равных с западной валютой. А падение спроса на товары и услуги широкого потребления, производимые на российских предприятиях, подрывает покупательную силу национальной валюты, усиливает негативные процессы в денежно-кредитной сфере.

1.2. Основные типы инфляции

Конкретные параметры инфляции зависят от многих факторов. Принято различать несколько типов инфляции.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются «сверху», а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках – рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен. При этом причины их роста могут быть различными.

К примеру, толчком к раскручиванию открытой инфляции может служить нерегулируемое повышение железнодорожных тарифов и других услуг естественных монополий, цен на исходные виды продукции. Известно, что именно цены на продукцию топливно-энергетического комплекса, на электроэнергию, на транспорт формируют общий уровень и динамику цен, в том числе и на продукцию обрабатывающей промышленности, строительной индустрии, сельского хозяйства. Если в силу каких-то причин растет сопутствующая ценовая составляющая, то это нередко приводит к общему инфляционному росту цен.

Открытая инфляция в отличие от скрытой, или подавленной, легче поддается «лечению», ибо обычно можно установить ее причины.

Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Подавленная инфляция проявляется не в росте цен, а в обострении товарного дефицита. Подобный процесс имел место в нашей стране в 80-е гг. В этот период, помимо дефицита, инфляционный процесс характеризовался ухудшением качества продукции (при тех же ценах), скрытым повышением цен, неоправданными ассортиментными сдвигами (увеличением производства дорогих товаров и сокращением выпуска дешевых при сохранении прежних прейскурантных цен).

В настоящее время российская инфляция также принимает форму подавленной. Нехватка денежных средств в реальном секторе и поддержание завышенного курса национальной валюты привели к деформации и нарушению функционирования системы денежного обращения. Денежные суррогаты, например многосторонние взаимозачеты, в том числе и расчеты с бюджетом, функционируют не только в расчетах между экономическими агентами, но и используются при формировании доходов бюджета.

В России при отсутствии конкуренции и сохранении монополизма производителей проводимый в 90-е гг. курс реформ не поправил, а лишь обострил и усилил ценовые несоответствия и перекосы. Структура производства оказалась еще более деформированной. Относительный вес потребительских товаров в совокупном национальном продукте упал, а доля топливно-сырьевого сектора выросла, хотя первоначально ставилась прямо противоположная задача.

Вместо одного дисбаланса (денег много – товаров мало) возник другой (нехватка денег – падение спроса – снижение производства). Обострилась проблема неплатежей. Государство задерживало выплату заработной платы, не выполняло обязательств по оборонным заказам, поставкам топлива, сельскохозяйственной продукции.

Жесткое финансовое регулирование, проводимое монетаристским схемам, привело к падению инвестиций, подрыву стимулов к росту производства.

1.3. Ползучая, галопирующая инфляция и гиперинфляция

В зависимости от темпов (степени) развития различают следующие виды инфляции.

Ползучая инфляция, при которой среднегодовое повышение цен не превышает 3 – 5%. Подобный темп инфляции характерен для многих стран Запада. Ползучая инфляция не сопровождается кризисными потрясениями. Она стала привычным элементом рыночной экономики. Считается, что относительно невысокий, «трехпроцентный» темп инфляции может быть использован для стимулирования производства.

Галопирующая инфляция в отличие от ползучей становится трудно управляемой. Среднегодовой рост цен – от 10 до 50% или несколько выше. Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой. По подсчетам Центрального банка России, индекс потребительских цен в нашей стране значительно поднялся. Потребительские цены опережали рост денежных доходов населения.

Наиболее опасный, в известной степени разрушительный тип инфляции называют гиперинфляцией. Среднегодовой темп роста цен превышает 100%, иногда выражается четырехзначными цифрами. Опасность гиперинфляции состоит в том, что она выходит из-под контроля, становится неуправляемой.

Некоторые говорят. Что никакой гиперинфляции у нас нет, что нужно поддерживать производство и людей. Мол, нас пугают инфляцией, чтобы не давать денег на социальные программы и оказание помощи производителям. Другие считают, что и с гиперинфляцией жить тоже можно.

Между тем, гиперинфляция означает, что у нас нет надежды на подъем производства. Поэтому теряет всякий смысл формула: либо поддержка производства и жизненного уровня, либо подавление инфляции. При гиперинфляции падение производства обеспечено так же, как и при остром недостатке денег. Причин тому много. Прежде всего, нет надежного рубля. Люди теряют стимул к производству, больше склоняются к мелкой спекуляции, проворачивают операции в короткие сроки, чтобы получить побольше денег и снова включить их немедленно в оборот.

Потеря покупательной силы рубля в нашем положении означает натурализацию хозяйственных отношений, возвращение к бартеру. В таких условиях не только не наступит подъем производства, а продолжится его спад. Гиперинфляция опасна тем, что вызывает не краткосрочную, а длительную депрессию.

Инвестиционный голод длится в стране с 1988 года, когда началась открытая нехватка вложений. Инвестиций выделяется меньше, чем необходимо даже для простого воспроизводства, и они используются все хуже. Как ни странно, недоинвестирование началось у нас еще в середине семидесятых годов. Хотя номинальный объем вложений рос, эффективность падала, и реальный прирост капитала снижался.

Между инфляцией и гиперинфляцией есть некая техническая граница. Говорят, что это 50 процентов в месяц. Механизм экономической жизни таков, сто инфляция имеет тенденцию распространяться от центра по всей стране, как волны от брошенного в тихий пруд камня. При этом одно из свойств инфляционного процесса – тяжело проходятся первые его 25 процентов, путь к ним кажется длинным. Набрать вторые 25 процентов куда как легче, оставшиеся полпути становятся короче.

На вспышку инфляции, рост потребительских цен большое влияние оказали чисто психологические факторы. Они являлись следствием политических событий в стране.

Так что с полным основанием можно сказать, что гиперинфляция – это явление, прежде всего поведенческое. Можно не достигнуть критических 50%, остановиться на 30, а гиперинфляция уже налицо. Можно дойти и до 60%, а состояние нельзя назвать гиперинфляцией. Собственно, гиперинфляция наступает на самом деле, когда наблюдается характерное для нее поведение. Основной сигнал бегство от рубля. Если даже бешеные цены перестают отпугивать покупателя, то гиперинфляция началась.

1.4. Импортируемая инфляция

Существует несколько каналов импортируемой инфляции. Один связан с колебаниями валютных курсов. Если курс национальной валюты падает, это делает более выгодным экспорт, но ставит в невыгодное положение импортеров. Чтобы получить в соответствующих размерах «подорожавшую» иностранную валюту, требуемую для закупки очередных партий импортируемых товаров, импортеры поднимают внутренние цены. При сохранении прежнего уровня мировых цен для приобретения нужного количества долларов или марок теперь необходимо выручить (от продажи ранее закупленных по импорту товаров) большее количество национальной валюты. В итоге внутренние цены на импортируемые товары взлетают вверх.

Одномоментное падение курса рубля по отношению к доллару во время «черного вторника» (в октябре 1994 г.) повлекло за собой повышение цен на потребительские товары, а затем и другие виды товаров внутреннего российского рынка.

Инфляционное повышение цен может происходить и вследствие ожидаемого снижения курсовой стоимости рубля, его предполагаемой девальвации.

Таким образом, между валютным курсом национальной валюты и движением внутренних цен существует прямая и обратная связь. Падение обменного курса (например, рублей на доллары) подталкивает рост цен. А повышение цен, в свою очередь, неизбежно влечет за собой падение покупательной способности национальной валюты, соответственно изменение ее валютного курса.

Другим каналом, стимулирующим инфляционное движение внутренних цен, служит расширение денежной массы вследствие нарастающего притока на внутренний рынок иностранной валюты. В российской экономике фактически функционируют две валюты, происходит процесс «долларизации» денежного рынка. В обращении находятся: рубли – 375 млрд. компонента М2 и доллары – согласно подсчетам – от 60 до 100 млрд. долл.

Иностранной валюты на денежно-кредитном рынке России больше, чем рублей. Доллары, которые не отложены про запас (не лежат в чулке), используются на закупку импортных товаров, на покупку недвижимости за пределами страны, на вклады, которые направляются в иностранные банки.

Строго говоря, механизм импортируемой инфляции весьма многообразен и противоречив. Рост издержек, а значит, и внутренних цен нередко происходит вследствие колебания мировых цен (например, на нефть и нефтепродукты, зерно, рис, золото). На уровень внутренних цен оказывает влияние неравноправное положение национальных покупателей и продавцов на внешних рынках, торговая дискриминация со стороны контрагентов. С феноменом импортируемой инфляции определенным образом связаны социальные, организационные факторы, ожидания и стремление избежать рисков, особенно резко проявляющихся в условиях неустойчивости и существенных перепадов конъюнктуры на мировых рынках. 

Следует обратить внимание на два опасных момента. Во-первых, на процесс «долларизации» денежного обращения в России. В этих условиях становится трудно управлять национальной валютой. Тем более, что иностранная оказывается сильнее, она используется населением в качестве средства накопления, поскольку к ней больше доверия. Во-вторых, происходит падение покупательской способности рубля. Цены растут, и в пропорции, близкой к росту цен, падает покупательная сила национальной валюты.

Отрицательное влияние на денежную систему страны оказывают резкие колебания цен на мировом рынке. Усиливают инфляцию рост внешних долгов, снижение экспортной выручки, разрывы торгово-производственных связей.

1.5. Показатели инфляции

Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Одним из широко используемых показателей служат индексы цен, в том числе индексы в потребительском секторе экономики.

Индексы цен – это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Рассчитать (проиндексировать) рост цен на отдельные товары не составляет особой трудности. Цены базисного года можно принять за 100, а цены последующих лет пересчитать по отношению к базисному году.

Индекс розничных цен принято рассматривать в качестве показателя стоимости жизни. Этот индекс показывает, как меняются цены на набор потребительских товаров в расчете на среднюю семью. Выбор и расчет соответствующих показателей (индексов) при этом несколько усложняется. В этом случае нужно:

      определить, каков будет состав набора;

      рассчитать средние цены на эти товары, ибо с изменением структуры реализуемых товаров их доли (удельные веса) в наборе изменятся;

      определить наиболее приемлемый метод подсчета ценовых индексов: от избранного метода зависят показатели динамики цен.

Веса потребительских товаров определяются на основе обследований семейных бюджетов (расходов семей), в соответствии со структурой потребления.

Дефлятор – индекс цен, используемый для того, чтобы определять динамику валового национального продукта (ВНП), которая складывается в результате движения цен и  изменения физического объема производства. Дефлятор призван устранить ценовые колебания при изменении динамики ВНП для выявления реального объема ВНП и соответствующей корректировки экономической политики. Дефлятор ВНП представляет собой отношение номинального ВНП, исчисленного в текущих ценах, к реальному, т.е. к ВНП в неизменных ценах. Оба показателя берутся в текущем периоде.

Косвенными показателями инфляции могут служить: рост номинальной ставки процента; прирост денежной массы в процентах (высокий темп прироста денежной массы стимулирует рост инфляции). Темпы прироста денежной массы и динамика спроса на деньги, наличие и размеры золотых и валютных резервов, соотношение валютных резервов и денежной базы служат индикаторами раннего предупреждения, характеризующими степень устойчивости и ожидаемую динамику цен.

Глава 2. Причины и последствия инфляции.

2.1. Факторы и формы проявления инфляции. Инфляция спроса и инфляция издержек.

Современная инфляция не только характеризуется падением покупательной способности денег в связи с ростом цен, но и обусловлена противоречиями процесса производства, порожденными различными факторами (причинами) как в сфере производства и реализации, так и в денежном обращении, кредите и финансах. Первопричина инфляции – диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностями хозяйства в деньгах, кредитной экспансией и др.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции.

1.     Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные (монетарные). Неденежные – это диспропорции хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия и др.; денежные – кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения, скорости обращения денег и др.

2.     Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государства, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.

Таким образом, инфляция, как многофакторный процесс, - это проявление диспропорциональности в развитии производства.

Рис. 1. Формы проявления инфляции

В зависимости от факторов, которые преобладают, различают два типа инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек производства (табл. 1).

Таблица 1.

Инфляция, сочетающая элементы инфляции спроса и инфляции издержек, называется структурной инфляцией. В ее основе лежат процессы, связанные с изменением структуры спроса.

Разновидностью структурной инфляции является разрыв двух секторов – финансового и реального, образовавшийся в российской экономике. Деньги уплывают в финансово-спекулятивный сектор, а реальный сектор испытывает острую нехватку денежной массы. Сам этот разрыв усиливает инфляцию.

Сейчас в нашей стране образовалась нехватка денег в производственном секторе. Цены росли, а денежная масса не поспевала за ростом цен. Иными словами, оптовые цены на товары росли в шесть раз быстрее, чем денежная масса. Деньги уходили в финансово-торговый сектор, а в реальном секторе денег не хватало. Отсюда неплатежи, задолженность, задержки в расчетах, невыплаты заработной платы. Сокращаются поступления в бюджет; у государства не хватает средств, чтобы выплатить заработную плату работникам бюджетных организаций.

2.2. Глубинные факторы инфляции

Наряду с отмеченными выше причинами инфляционный рост цен обусловливается более глубинными факторами, имеющими долгосрочный, основополагающий характер. Конкретные причины как бы «накладываются» на более глубокие, устойчивые диспропорции, лежащие в основе инфляционного роста цен. Рассмотрим некоторые из них.

Как правило, одним из истоков инфляционных процессов служит деформация структуры экономики. Она проявляется, в частности, в существенном отставании отраслей тяжелой индустрии, особенно военного машиностроения.

Перманентная инфляция порождается несовершенством системы хозяйственного механизма. В условиях централизованной экономики практически отсутствовала система обратной связи, способной регулировать соотношение между денежной и товарной массой. Административные ограничители работали недостаточно эффективно. Финансовое планирование играло второстепенную роль: доводимые до предприятий и организаций «сверху» плановые задания подкреплялись соответствующими финансовыми и денежными ресурсами без должностных ограничений.

Несбалансированность имела место не только на потребительском рынке. В ее основе лежали нарастающие диспропорции в общественном производстве в целом, углубление материально-финансового неравновесия, отсутствие антиинфляционного регулирования.

Критический период, по расчетам идеологов «шоковой терапии», должен был продолжаться 8 – 10 месяцев. После чего неуправляемая инфляция должна была прекратиться, остановиться падение производства, наступить стабилизация и посредством стихийного действия рыночных законов начаться постепенное оживление производства. Неудача «шоковой терапии» объясняется двумя причинами. Во-первых, модель « шоковой терапии» предназначалась не для планово-административной экономики, а для экономики рыночного типа, попавшей в кризисную ситуацию.

Эта модель призвана была решать одну задачу – вернуть рыночную экономику из кризиса в нормальное рыночное состояние, - а не две существенно различные задачи: создать рыночный механизм и научить пользоваться инструментами рынка его участников, стабилизировать экономику.

Одно дело ввести свободные цены, другое – ликвидировать бюджетный дефицит, третье – выйти на мировой рынок, отказавшись от монополии на внешнюю торговлю, четвертое – создать условия для широкой конкуренции. Решение каждой из этих задач требовало разных подходов и способов и неодинакового времени.

Во-вторых, были недооценены последствия реформы с точки зрения поведения российских производителей. Предполагалось, что они будут стремиться наращивать производство, исправно платить налоги и, оставшись без оборотных средств, сумеют сохранить устойчивость. Слишком оптимистично была оценена ситуация в сфере торговли и сбыта, представлены тенденции в области инвестиционной деятельности.

В результате образовавшийся кризис взаимной задолженности и недостаток денег для выплаты заработной платы принял общенациональный масштаб. Решать его стали «техническими» методами – зачетами, кредитованием просроченной задолженности, дополнительным выпуском денег. 

2.3. Социально – экономические последствия инфляции

Некоторые экономисты считают, что невысокий уровень инфляции оживляет экономическую конъюнктуру. Однако следует помнить, что пагубность даже небольшого уровня инфляции заключается в искажении ценового сигнала. Экономические решения, учитывающие искаженную ценовую информацию, пусть даже они принимаются по всем правилам рациональности, становятся все менее и менее эффективными. Цены, учитывающие искаженную информацию, углубляют диспропорции в экономике и, при прочих равных условиях, темпы инфляции могут перейти на более высокий уровень. Как образно выразился Ф. Хайек, «высокая инфляция и в особенности сильно варьирующая инфляция приводит к тому, что помехи полностью «забивают» полезный сигнал и важная информация превращается в бессмысленный шум».[1]

Рассмотрим подробнее социально-экономические последствия инфляции:

1.     Инфляция искажает относительные цены, что деформирует факторное распределение доходов и размещение ресурсов, а также снижает эффективность производства и дальнейшего распределения по всей воспроизводственной цепочке.

В том числе, инфляция нарушает распределение национального дохода между трудом и капиталом в пользу капитала. Действительно, чем выше темы инфляции, тем ниже реальная заработная плата, тем меньшей частью национального продукта вознаграждается фактор труда по отношению к фактору капитала. Т.е., при ускорении темпов инфляции доля труда в национальном доходе сокращается.