Инфляция и социально-экономические последствия в РБ

     1. ИНФЛЯЦИЯ И ЕЕ ВИДЫ

1. Сущность и показатели инфляции.  

     Слово «инфляция» как экономический термин стало применяться со второй половины XIX века. Как явление инфляция впервые проявилась в докапиталистическую эпоху, когда в качестве денег использовались монеты. Инфляция в монетной форме определялась тем, что в то время: вместо серебряных монет чеканили медные монеты с сохранением номинала;  серебряные монеты последующего выпуска чеканили с меньшим содержанием серебра с сохранением номинала. Появлением бумажных денег на смену монетно-денежной инфляции пришла бумажно-денежная [1, с.136].

     Инфляция  проявляется, прежде всего, в обесценении  денег по отношению к золоту, товарам, иностранным валютам. В ее результате уменьшается золотое содержание национальной денежной единицы, поэтому  цена золота растет. Падение покупательной способности денег по отношению к товарам проявляется в росте оптовых и розничных цен. Обесценение денег по отношению к иностранной валюте выражается в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

     Инфляция- составляющая экономического процесса и неразрывно связана с денежным обращением [2, с.115].

     В понимании сути инфляции следует  акцентировать внимание на том, что  рост цен происходит постоянно в  течение выбранного промежутка времени, т.е. на скорости и направлении изменения  цен, и на том, что рост общего уровня цен охватывает все рынки и  характерен для экономики в целом [3, с.145].

     Отдельные стороны инфляции описывают понятия  «дезинфляция», «дефляция», «стагфляция». Дезинфляция – снижение темпов инфляции, скорости роста цен.  Дефляция – прогрессирующее снижение уровня цен. Стагфляция – высокая инфляция при медленном или нулевом  росте реального объема производства

     С инфляцией сталкиваются практически  все страны, причем последние годы характеризуются повышением ее темпов. Можно сказать, что мир стал более инфляционным [6, с.399].

     Инфляция  («inflation» - от итальянского слова «inflatio», что означает «вздутие») представляет собой устойчивую тенденцию роста общего уровня цен [5].

          В этом определении важны следующие  слова: устойчивая, что означает, что инфляция – это длительный процесс, устойчивая тенденция, и поэтому ее следует отличать от скачка цен; общего уровня цен. Это значит, что инфляция не означает роста всех цен в экономике. Цены на отдельные товары могут вести себя по-разному: повышаться, понижаться, оставаться без изменения. Важно, чтобы увеличился общий индекс цен, т.е. дефлятор ВВП.

     Индекс  цен — это отношение стоимости  опредёленного набора товаров или  услуг (рыночной корзины) в данном периоде  к стоимости того же самого набора в определенном базовом периоде, умноженное на 100:

     Индекс  цен = стоимость рыночной корзины  в данный период / стоимость аналогичной  рыночной корзины в базовом периоде 

     [3, с.149-150].

     Прогнозирование инфляции можно осуществлять на основе индексов потребительских цен.

     Индекс  потребительских цен часто называют индексом стоимости жизни. По изменениям этого индекса можно судить о  том, насколько увеличение доходов или заработной платы обесценивается вследствие роста цен.

     Индекс  потребительских цен рассчитывается по типу индекса Ласпейреса, или индекса цен с базисными весами (набором благ, фиксированным по базисному году):

     где и - цены i-го блага соответственно в базисном (0) и текущем (t) периоде

      - количество i-го блага в базисном периоде [3, с.151].

     [6, с.139].

     Темп  инфляции показывает, с какой скоростью  она изменяется или будет изменяться в текущем (прогнозируемом) периоде  по отношению к предыдущему.

     Однако  для характеристики инфляции в условиях несбалансированной экономики только лишь индекса потребительских цен  недостаточно. Необходимо учитывать скрытую инфляцию. В этих условиях индекс инфляции можно рассчитать по формуле:  ,

     где -  индекс потребительских цен;

      - коэффициент скрытой инфляции.

     В свою очередь коэффициент скрытой  инфляции. Может быть определен как: или ,

     где - прирост неудовлетворенного спроса или вынужденных сбережений;

      - индекс денежных доходов  населения;

      - индекс товарооборота и услуг.

     Можно прогнозировать уровень инфляции, базируясь  на данных изменения денежной  массы. Исходя из классического уравнения денежного обмена ( ), уровень инфляции цен определяется как

      ,

     где Р – уровень  цен; - денежная масса; -  скорость денежного обращения; Q – количество товаров и услуг [6, с.139-140].

     Выделяют  и другие индексы: индекс цен производителя (отражает в среднем изменение  цен товаров, закупаемых товаропроизводителями  на оптовых рынках, т.е. изменение цен, которые платят производители товаров, а не их конечные потребители); дефлятор валового национального продукта (ВНП), или индекс цен ВНП.

     Дефлятор  ВНП рассчитывается по типу индекса  Пааше, т.е. индекса, где в качестве весов используется набор благ текущего периода:

     где - количество i-го блага в текущем периоде. 

     Рост  уровня цен приводит к снижению покупательной  способности денег. Под покупательной  способностью (ценностью) денег понимают количество товаров и услуг, которое можно купить на одну денежную единицу. Если цены на товары повышаются, то на одну и ту же сумму денег можно купить меньше товаров, чем раньше, поэтому ценность денег падает. 

1.2 Виды и типы инфляции. 

     В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции. Если критерием служит темп инфляции, то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию. 

       Умеренная инфляция измеряется процентами в год,  и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.

     Галопирующая  инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.

     Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200- 300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.

     Гиперинфляцию, измеряемую процентами в неделю и  даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 10¹² и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 10²⁷ раз при среднемесячном росте в 198 раз.

     Если  критерием выступают  формы проявления инфляции, то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию. Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.

     Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены  

устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем  равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке) (рис. 1.). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

     P_M – равновесная рыночная цена, при которой спрос равен предложению, P_G – цена, установленная государством, Y^S – величина совокупного выпуска (количество продукции, которое произведено и предложено к продаже производителями), Y^D – величина совокупного спроса (количество продукции, которую хотели бы купить потребители). Разница между Y^D и Y^S есть не что иное, как дефицит.   Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров. Дефицит служит формой проявления инфляции, поскольку одной из характерных черт инфляции является снижение покупательной способности денег. Дефицит означает, что деньги вообще не обладают покупательной способностью, поскольку человек не может на них ничего купить.

     Последствия инфляции различны в зависимости  от того, является она ожидаемой (expected) или непредвиденной (unexpected).

     В условиях ожидаемой инфляции экономические  агенты могут таким образом построить свое поведение, чтобы минимизировать величину падения реальных доходов и обесценения денег. Так, рабочие могут заранее потребовать повышения номинальной ставки заработной платы, а фирмы предусмотреть повышение цен на свою продукцию, пропорционально ожидаемому темпу инфляции. Кредиторы будут предоставлять кредиты по номинальной ставке процента (R), равной сумме реальной ставки процента (реальной доходности по кредиту) - r и ожидаемого темпа инфляции -p^e: R = r + - p^e

      Так как кредит предоставляется в  начале периода, а выплачивается  заемщиком в конце периода, то имеет значение именно ожидаемый (expected) темп инфляции.

       Эта зависимость номинальной ставки процента от ожидаемого темпа инфляции носит название «эффекта Фишера» (в  честь известного американского экономиста Ирвинга Фишера, который первым обосновал эту зависимость). «Эффект Фишера» формулируется следующим образом: если ожидаемый темп инфляции повышается на 1 процентный пункт, то номинальная ставка процента повысится также на 1 процентный пункт. Отсюда можно получить формулу для расчета реальной ставки процента: r = R - p^e: 

Однако следует  иметь в виду, что эта формула  справедлива лишь для низких темпов инфляции (до 10%), а для высоких  темпов инфляции необходимо использовать другую формулу:

     Это объясняется тем, что необходимо не просто рассчитать величину дохода (реальной ставки процента), но и оценить его покупательную способность. А поскольку уровень цен изменится на величину, равную p^e, то  величину дохода, равную разнице между номинальной ставкой процента и ожидаемым темпом инфляции, следует разделить на новый уровень цен, т.е. (1 +p^e:). При низких темпах инфляции эта сумма будет близка 1, но при высоких темпах инфляции она становится значимой величиной, которой нельзя пренебрегать [5].

     Различают два типа инфляции — спроса и  издержек. Инфляцию, вызванную изменениями совокупного спроса, принято называть инфляцией спроса. Данный вид инфляции порождается избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство, т.е. когда денежные доходы населения и предприятий растут быстрее, чем реальный объем товаров и услуг[3, с.153]. Причем спрос может быть увеличен как от лица государства (рост военных и социальных заказов), так и от лица предпринимателя (повышение спроса на товары), а также в результате роста покупательной способности населения. В обращении появляется масса денег, не обеспеченная товарами, в результате происходит рост цен [6, с.136]. Этот феномен иногда можно охарактеризовать таким образом: слишком много денег «охотится» за слишком малым количеством товаров.

     Анализируя  экономику, находящуюся в кризисном  состоянии, Кейнс пришел к выводу, что увеличение спроса будет способствовать росту национального дохода и занятости до тех пор, пока не будут исчерпаны имеющиеся возможности лучшего использования производственных факторов. Когда же экономика достигает полной занятости и все имеющиеся в ней резервы полностью задействованы, дальнейшее увеличение спроса может вызвать только рост общего уровня цен. В состоянии полной занятости экономика находится на пределе своих производственных возможностей, а избыточный спрос в этих условиях вызывает инфляцию спроса.

     Таким образом, в краткосрочном периоде  инфляция, вызванная избыточным спросом, вызовет рост уровня цен и увеличение реального выпуска, в долгосрочном периоде произойдет лишь рост уровня цен [3, с.154].

     Такая инфляция считается классической. Она  характерна для многих стран мира.

     Инфляция  предложения (издержек) возникает из-за роста цен вследствие увеличения издержек производства [5, с.402]. Увеличение издержек заставляет производителей поднимать цены; рост цен вынуждает рабочих требовать повышения заработной платы; повышения заработной платы одной из категорий работников становится причиной увеличения заработной платы всех других категорий работников. Кумулятивный эффект всех этих процессов ведет к закручиванию инфляционной спирали, остановить которое чрезвычайно трудно [5, с.211].

     Рост  издержек может происходить вследствие спада производства, роста цен  на сырье, материалы, энергоресурсы, повышения  заработной платы, изменения курса валюты, ставок налогов и влияния других факторов. Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыль и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен [6, с.137]. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения в свою очередь повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме взвинчиваются цены, издержки. Основные источники инфляции, обусловленной ростом издержек, — это увеличение номинальной заработной платы и цен на сырье и энергию.

     В реальности сложно различить инфляцию, вызванную увеличением спроса, и инфляцию, обусловленную ростом издержек. Инфляция спроса приводит к тому, что ряд предприятий вынужден поднять цены на свою продукцию, поскольку увеличились издержки производства (расходы на заработную плату, материальные ресурсы, топливо), хотя в данном, случае для многих фирм инфляция спроса выглядит как инфляция, обусловленная ростом издержек. Трудно определить тип инфляции, не зная первичного источника, т.е. подлинной причины роста цен и зарплаты [3, с.154-155].

     На  практике часто одновременно имеют  место инфляция спроса и инфляция предложения. Инфляционные процессы усиливаются при эмиссии бумажных денег, увеличении дефицита госбюджета, снижении платежеспособности предприятий [6, с.137]. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ  ПОСЛЕДСТВИЯ   ИНФЛЯЦИИ В РБ И СПОСОБЫ ИХ РЕГУЛИРОВАНИЯ.

    Инфляция  в целом оказывает дестабилизирующее  влияние на экономику. Даже небольшие темпы ее роста способны привести к существенным экономическим и социальным последствиям.

    Инфляция , противоречиво воздействует на экономический  рост. Незначительная инфляция - до 4 % в год - способна временно стимулировать экономическое развитие. Умеренный рост вызывает рост доходов и совокупного спроса, что создает для предпринимателей возможности для расширения производства, вовлечения в производство незадеиствованных трудовых и материальных ресурсов. Слабая инфляция может быть средством активизации деловой жизни и сокращения безработицы.

    При желании такой список позитивного  воздействия, инфляции на макроэкономические процессы можно расширить. Но подчеркнем лишь главное - в среднесрочном периоде при умелом использовании «ползучая инфляция» в состоянии выступить заметным фактором экономического роста.

    Несоблюдение  же этой меры приводит к далеко идущим негативным последствиям для экономики. Во-первых, в ходе инфляции формируется механизм рыночного ценообразования, обеспечивающий всех хозяйствующих субъектов информацией о величине экономических издержек производства и реализации тех или иных товаров, а также об изменении общественных потребностей в них. Всеобщий рост цен вызывает «бегство от денег» к дорогим товарам независимо от действительной потребности в них, что искажает структуру потребительского спроса. Производитель утрачивает правильные ориентиры в развитии производства. В результате возникают многочисленные хозяйственные диспропорции, замедляется внедрение новой техники и технологии, понижается эффективность использования производственных ресурсов. «Гонка» цен, их неравномерный рост дезорганизуют хозяйственные связи в обществе, разрушают сложившиеся отношения между экономическими субъектами. Все это отрицательно сказывается на темпах экономического развития и его качестве.

    Во-вторых, инфляция сокращает денежные накопления. Рост цен приводит к обесценению  вкладов и понижению доходности сбережений. Сбережения приносят все меньший реальный доход. На определенном этапе темпы роста цен могут обогнать ставку процента и придать ей отрицательное значение. В этих условиях сбережение теряет экономический смысл. С развитием инфляции вкладчики (в целях защиты своих сбережений) направляют их на приобретение высокодоходных бумаг, иностранной валюты, материальных ценностей - недвижимости, драгоценностей, произведений искусства, потребительских товаров длительного пользования. Накопления в обществе приобретают преимущественно товарно-материальную форму. Большая часть населения, не имеющая возможности такого использования своих сбережений, направляет их на расширение текущего потребления.

    В-третьих, утрата стимула к денежным накоплениям  нарушает функционирование денежно-кредитной системы. Предоставление средств в кредит становится не выгодным для кредитора и выгодным для должника. Кредит, получаемый более полноценными деньгами, возвращается обесцененными. В этих условиях сокращается доля долго- и среднесрочного кредитования. Осуществление долгосрочных вложений становится рискованным.

    В-четвертых, инфляция негативно сказывается  на инвестициях. Сокращение сбережений в обществе и свертывание долгосрочного кредитования производства ведет к сокращению капиталовложений. В условиях утраты стабильных источников финансовых ресурсов предприниматели воздерживаются от осуществления крупных инвестиционных проектов, особенно с большими сроками окупаемости. Инфляция деформирует и структуру инвестиций. Происходит перелив капитала из сферы производства в сферу торговли и область спекулятивных финансовых операций. Свертывание инвестиций приводит к технико-технологической отсталости и росту издержек, что в свою очередь стимулирует инфляционные процессы в стране.

    В-пятых, инфляция сказывается на состоянии  государственных финансов. С одной  стороны, финансируя дефицит бюджета  путем увеличения денежной массы, государство облагает население специфическим инфляционным налогом. Используя возросшую денежную массу для оплаты приобретаемых товаров и услуг, правительство снижает реальную покупательную способность денег, находящихся на руках у людей. Это означает фактическое изъятие части их реального дохода в пользу государства. Кроме того, инфляция помогает государству решать проблему внутреннего долга, позволяя ему погашать свои обязательства обесцененными деньгами [11, с. 144-146].

    С другой стороны, инфляция обесценивает налоговые поступления в бюджет, которые оказываются не в состоянии реально обеспечить растущие государственные расходы. Правительство вынуждено изыскивать для этого дополнительные средства, в том числе прибегать к эмиссии денег. Это еще в большей степени раскручивает инфляционную спираль и дестабилизирует финансовую систему страны. В таких условиях экономические рычаги государственного регулирования экономики утрачивают эффективность, снижается доверие населения к правительственным мероприятиям, ослабляются позиции властных структур в целом.

    В-шестых, негативные последствия инфляции проявляются  и в области 
внешнеэкономических отношений. Инфляция отрицательно сказывается на 
состоянии платежного баланса страны, ведет к обесцениванию национальной 
валюты, создает проблемы погашения задолженности. С ростом цен на 
национальном рынке происходит сокращение экспорта и рост импорта. 
Платежный баланс страны становится отрицательным. Для покрытия 
дефицита платежного баланса государству приходится использовать 
золотовалютные резервы, а затем, когда эти резервы исчерпаны, 
девальвировать национальную валюту. Последняя мера, хотя и усиливает 
экспортные возможности экономики, но создает трудности в развитии 
отраслей, потребляющих импортные товары и сырье. Кроме того, 
девальвация крайне затрудняет выплату внешних долгов: для возврата 
единицы иностранной валюты требуется все большее количество единиц 
национальной валюты. 

         В-седьмых, важным последствием инфляции является перераспределение дохода. С ростом цен снижается жизненный уровень основной массы населения в результате сокращения их реальных доходов. Однако различные социальные группы в разной степени несут потери от инфляции. В первую очередь от роста цен страдают лица, получающие фиксированные доходы - пенсионеры, студенты, безработные. Меры правительства по индексации пенсий, стипендий, пособий, как правило, отстают от роста цен. Значительные потери несут почти все лица, занятые в бюджетной сфере. Заработная плата, особенно работников образования, науки, культуры и др., всегда растет медленнее, чем цены. В результате сокращается их мотивация к труду. Происходит перемещение рабочей силы из этих социально важных сфер в более доходные сектора экономики [12,с.276-277].

     За  годы инфляции в белорусском обществе произошло неведомое в недавнем прошлом социальное расслоение: на одном полюсе появились бедные и даже нищие, на другом — богатые и даже сверхбогатые. Буквально «из ничего» возникли гигантские состояния. На авансцену жизни вышли «денежные мешки» — банкиры и торговцы, разного рода дельцы и спекулянты (бизнесмены). Одновременно от 35 до 50 процентов рядового населения оказалось за чертой бедности.

     В результате высокой инфляции в Республике Беларусь обесценивался основной и  оборотный капитал предприятий  и денежные сбережения граждан. Эмиссионная  поддержка реального сектора  и домашних хозяйств через инфляцию и девальвацию привела к спекулятивному перераспределению финансовых  ресурсов. В условиях инфляции ухудшились финансовые показатели отраслей и предприятий.

     Лица  с нефиксированными доходами могут  выиграть от инфляции, так как у  этой категории увеличение номинального дохода может опережать рост цен. Помимо того, более обеспеченные слои общества обладают большими возможностями  в деле сохранения своих сбережений и доходов путем приобретения недвижимости, иностранной валюты, предметов искусства, ценных бумаг.

          В целом высокая инфляция снижает реальные возможности эффективного функционирования национальной экономики, ухудшает условия жизни большей части населения страны, углубляет имущественное неравенство между людьми и усиливает социальную напряженность в обществе [13,с.12].

     Основными методами стабилизации денежного обращения  являются антиинфляционная политика и денежная реформа. Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленному на ограничение инфляции. Эти меры можно подразделить на стратегические, включающие цели и методы долговременного характера, и тактические, ориентированные на получение краткосрочных результатов.

   Антиинфляционная  стратегия включает в себя уменьшение инфляционных ожиданий путем укрепления рыночных механизмов (комплекс институциональных преобразований) и искоренения неуправляемой инфляции за счет повышения компетенции органов управления, долгосрочную монетарную политику, предусматривающую регулирование спроса на деньги (регулирование прироста денежной массы) путем введения жестких лимитов на ежегодный прирост денежной массы, бюджетную политику, направленную на сокращение дефицита бюджета, защиту национальной экономики от внешних инфляционных воздействий (политика ограничения импорта инфляции), включающую в себя регулирование сальдо платежного баланса и валютного курса [14,с.100].

    Антиинфляционная  тактика направлена не столько на устранение причин инфляции, сколько  на использование краткосрочных, но сильных мер воздействия, т.е. направленных на уменьшение текущего инфляционного давления и подготавливающих почву для применения долгосрочных стратегических мер. Методы антиинфляционной тактики позволяют резко увеличить предложение без соответствующего повышения спроса или способствуют резкому снижению текущего спроса без соответствующего уменьшения предложения (косвенное воздействие на денежную массу путем повышения нормы сбережений и уменьшения их ликвидности) [15,с.9].

    Основой антиинфляционных мер является достижение относительно долгосрочного равновесия на всех рынках. К методам антиинфляционного воздействия относится та деятельность государства, которая направлена на устранение причин инфляции и разрушение механизма ее реализации. Наиболее эффективной является борьба с инфляцией, если она носит открытые формы.

    Мировая практика накопила богатый опыт форм и методов антиинфляционной политики. Она включает в себя широкий набор денежно-кредитных, бюджетных, налоговых мероприятий, политику доходов и программы стабилизации вплоть до проведения радикальных денежных реформ. Одним из самых распространенных инструментов кредитной политики является учетная ставка процента. Ее повышение затрудняет получение кредитов у центрального банка и, соответственно, сокращая ресурсы других банков, ограничивает их операции. Действенной формой регулирования в денежно-кредитной области выступает изменение норм обязательных резервов, т.е. резервов, которые кредитные институты должны держать в центральном банке [16,с.14].

     Борьба  с инфляцией осуществляется с  помощью мер, которые негативно  сказываются на экономическом росте  и содержат потенции падения производства и увеличения безработицы. В то же время попытки стимулировать развитие производства приводят к росту инфляции. Сами по себе способы регулирования и в том и в другом случаях одни и те же, но действовать они должны в противоположных направлениях. Борьба с монополизмом также должна рассматриваться как одно из важных направлений антиинфляционной политики.