Инфляция как социально-экономический процесс: виды, причины, последствия и пути снижения

 

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

 

УЧРЕЖДЕНИЕ ОБРАЗОВАНИЯ

«БРЕСТСКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

 

Кафедра бухгалтерского учета, анализа и аудита

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

по курсу  «Деньги, кредит, банки»

 

на тему:

 «Инфляция как социально-экономический процесс: виды, причины, последствия и пути снижения»

 

 

 

 

Выполнила: студентка ____________-го курса экономического факультета  группы ___________специальности ________________    ____________________ формы обучения

 

_______________________________________________________________________

(Фамилия, имя, отчество)

 

 

 

Руководитель   _______________________________________________________________________

                                                            (должность, уч. степень, уч. звание, Ф.И.О.)                          

 

 

 

Дата и оценка защиты_______________________________________________________________

 

 

Подписи членов комиссии ________________________   (___________________)

                                

                                          ________________________  (___________________)

 

 

 

 

Брест  2012

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………

1   ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ........

1. Понятие, причины и последствия инфляции………………...……….
2. Модели инфляционных процессов………………..……………….…..

 

2. УПРАВЛЕНИЕ ИНФЛЯЦИОННЫМИ ПРОЦЕССАМИ………………...

 

1. Виды инфляции и их критерии……………………….………………...
2. Способы измерения инфляции…………………………………………
3. Антиинфляционная политика и её методы………………………….…

 

3. АНАЛИЗ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ…………...……………………………………………………....

 

1. Оценка воздействия инфляции на экономику РБ…………………..…

3.2 Основные направления понижения уровня инфляции в РБ…………..

ЗАКЛЮЧЕНИЕ……..…………………………………..……….…………….......

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ…………………………………

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Проблема инфляции занимает важное место в экономической  науке, так как её показатели и  социально-экономические последствия  отрицательно влияют на все стороны  жизни общества, а также играют большую роль в экономической  безопасности страны и мирового хозяйства.

Инфляция – повышение  общего уровня цен; обесценение бумажных денег, которые находятся в обращении (падение их покупательной способности, которое проявляется в повышении  цен на все товары и услуги).

Инфляция представляет собой весьма сложное явление, которое связано с изменением денежной массы и зарождается на денежном рынке. Проблема инфляции сложно и многогранна. Инфляционные процессы приводят к широкому спектру негативных последствий.

Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению к золоту, товарам и иностранным валютам. Всё это обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения физических и юридических лиц, разрушает денежную систему, ослабляет национальную валюту, сдерживает развитие финансово-кредитных отношений в стране и снижает эффективность государственного контроля за денежными потоками. Таким образом, инфляция проявляется в сфере обращения, но ее первопричиной являются диспропорции в воспроизводственном процессе. Поэтому состояние денежного обращения в стране можно считать барометром ее экономической и политической жизни. Этим объясняется повышенный интерес разных экономистов к проблеме денежного обращения.

Ценовая нестабильность экономически психологически «давит»  на большинство людей, создает огромную социальную напряженность в обществе. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства – от более бедных слоев общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

Истоки такого явления, как инфляция, всегда кроются в ошибках проводимой государственной политики. Причинами  могут служить весомый дефицит бюджета, неверные мероприятия по денежной эмиссии и много другое. Инфляция существовала со времен экономического развития человечества, но целиком проявилась сравнительно недавно, поразив сразу экономику всех стран. Человечество положило немало усилий для борьбы с ней, но инфляция не была окончательно подавлена, т.к. появились новые и более сложные формы.  Сейчас инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

В Республике Беларусь, как  и в других странах с переходной экономикой, резко усилились инфляционные тенденции. Экономическая политика в Республике Беларусь направлена на снижение инфляции и поддержание стабильного обменного курса белорусского рубля. Приоритетной задачей является защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.

Исходя из сформулированной актуальности темы, определим цели и задачи исследования:

Цель данной работы: изучить  сущность и причины возникновения  инфляции и пути ее преодоления, а также попытка проанализировать особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь и ценового регулирования.

Задачи: дать определение  понятия инфляции и ее классификацию, выявить основные причины инфляционных процессов, изучить социально-экономические  последствия, исследовать особенности  инфляционного процесса в Республике Беларусь и меры их преодоления, а также рассмотреть ценовое регулирование, как с теоретической, так и с практической стороны.

При написании курсовой работы были использованы различные  источники, включая учебные пособия  белорусских и российских авторов, статистическая литература, периодические экономические издания.

 

 

 

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ
1. Понятие, причины и последствия инфляции

Инфляция — это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок, но больше всего страдают люди. Во время инфляции происходит:

• обесценивание денег по отношению к золоту;
• обесценивание денег по отношению к товару;
• обесценивание денег по отношению к иностранной валюте.

Еще одно определение  инфляции мы можем прочитать в  современных американских учебниках: инфляция — это повышение общего уровня цен. Это, конечно, не означает, что обязательно повышаются все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие — падать. Одно из главных больных мест — то, что цены имеют тенденцию подниматься неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренно, а третьи вовсе не поднимаются.

По мере нарастания инфляции деньгам все труднее выполнять  свои функции, обслуживать обращение  товаров и услуг, платежные операции и т. д. Зарождаясь на разбалансированном денежном рынке, инфляция долго не задерживается  там, а распространяется дальше, поражая производство и потребление.

Чем более запущена инфляционная болезнь, тем труднее государству  осуществлять меры антиинфляционного  регулирования. Воздействовать приходится не только на денежный рынок, но и на государственные финансы, инвестиционный процесс, текущее потребление и другие области экономики.

Главные причины инфляции.

Важно запомнить, что  причиной инфляции не являются природные  катаклизмы. Например, из-за урагана  разрушены дома и растет спрос  на строительные материалы, изменяются цены и так далее. Главные причины инфляции это:

• отсутствие баланса между госрасходами и госдоходами. Появляющийся дефицит бюджета закрывается при помощи запуска печати новых дензнаков, что ведет к росту объема денежной массы и к инфляции;
• приводящие к инфляции инвестиции. Особенно вложения в военную технику, которые опять-таки вызывают дефицитность бюджета, и печати новых денег;
• недостаток пространство для рыночных отношений и отсутствие нормальной конкуренции;
• ввозимая инфляция импорта, этот фактор влияет все больше и больше, так как в связи с процессом глобализации экономики стран становятся более открытыми;
• ожидания инфляции. Люди постоянно думают о повышении цен, ждут их, поэтому стараются запастись необходимым, а продавцы в свою очередь в цену продукции стараются заложить возможный рост издержек.

Последствия инфляции.

Для сферы производства:

• снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
• обесценение всего фонда накопления;
• обесценение кредитов;
• стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.

При распределении доходов:

• перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов;
• обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
• определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
• снижение покупательной способности денежной единицы.

Для экономических отношений:

• владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
• потребители не знают, какая цена является оправданной, и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
• поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
• кредиторы избегают давать в долг.

Для денежной массы:

• деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.

Но! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как  рост денежной массы стимулирует  деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.

1.2 Модели инфляционных  процессов

С точки зрения макроэкономического  анализа инфляция подразделяется на группы. Нарастающая инфляция является однозначно негативным процессом по следующим причинам:

• инфляция тревожит деловой мир и затрудняет прогнозные оценки;
• неравномерность инфляционного роста цен, доходов, иных платежей создаёт условия для дополнительной хозяйственной неустойчивости, склонность к структурным потрясениям;
• обычным делом в условиях сильной инфляции становится социальная нестабильность, потеря доверия к правительству, возможные политические кризисы.

С позиций темпа роста цен, т. е. с точки зрения количественного критерия, вышеприведённая классификация может быть дополнена другим критерием:  соотносительностью роста цен по различным товарным группам. При этом инфляция может быть:

• сбалансированной – цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. ЦБ подсчитывает результаты среднегодового роста цен и на этой основе поднимает процентную планку ставки. Таким образом, ситуация выравнивается, балансируется и фиксируется как ситуация со стабильными ценами;
• несбалансированной, при которой цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причём в различных пропорциях. Рост цен на сырьё опережает рост цен на конечную продукцию.

В соответствии с критерием  ожидаемости или предсказуемости инфляция также подразделяется на 2 группы: ожидаемую и неожидаемую:

• ожидаемая инфляция – та, которая прогнозируется на какой-либо период времени, предсказуема с достаточной степенью надёжности. Такая инфляция нередко является прямым результатом действий правительства;
• неожидаемая инфляция – характеризуется внезапным скачком цен, что отрицательно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения.

Отметим ещё несколько  моделей инфляции:

• структурная инфляция– это теоретическая трактовка инфляции, рассматривающая её как динамический процесс, вызванный диспропорциями между отраслями и секторами хозяйства, неэластичностью предложения по отношению к спросу, слабой мобильностью факторов производства, негибкостью цен  в сторону их снижения. Данный вид инфляции характерен  для развивающихся стран;
• инфляция прибылей - промышленные предприятия и другие субъекты хозяйственных отношений получают сверх прибыли, что ведёт к повышению цен, не возмещённому потребителю ростом качества товаров;
• инфляция налогов – ситуация, когда государство начинает интенсивно повышать налоги. С их помощью покрываются расходы на оборону, управление, социальные программы. Западные экономисты  называют эту ситуацию стимулирования налогов теорией «экономики предложений», согласно которой экономический рост выступает функцией налоговой политики;
• инфляция роста материальных издержек производства – характерна для нерыночной экономики. Для её возникновения необходим гигантский масштаб добычи сырьевых ресурсов и наличие многочисленных ресурсодобывающих отраслей.

Последствия инфляции зависят  от её качественных характеристик –  темпов и их динамики. Особенно чревата  инфляция для делового мира своей  неопределённостью, непредсказуемостью скорости обесценения денег, поскольку  высокий, но постоянный темп инфляции может принести меньшие потери, чем более низкий, но менее точно прогнозируемый.

 

 

 

 

2 УПРАВЛЕНИЕ  ИНФЛЯЦИОННЫМИ ПРОЦЕССАМИ

2.1 Виды инфляции и их критерии

В зависимости от причин возникновения рассматривают два  основных источника возникновения инфляции: спрос и предложение.

1. Инфляция спроса – порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Предположим, что экономика  функционирует в условиях полной занятости ресурсов и по каким-либо причинам увеличивается совокупный спрос (рисунок 2.1). Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Рисунок 2.1

Причины инфляции:

• милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;
• дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке);
• кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов);
• импортируемая инфляция;
• инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен);

2. Инфляция предложения – означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов

При негативной экономической  конъюнктуре уменьшается предложение в экономике (рисунок 2.2). Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Также факторами инфляции предложения могут стать высокие налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Следует отметить, что  в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.

Рисунок 2.2

Инфляция предложения  возникла в результате изменения  издержек на единицу продукции и  изменения рыночного предложения  товара. В этом случае отсутствует  избыточный спрос. Издержки на единицу  продукции растут по причине подорожания сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен на готовую продукцию отстает от роста издержек.

Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь  убытки, производство закрывается. При  этом снижается предложение товаров, отсюда — рост уровня цен.

Если правительство  не регулирует инфляцию предприятия (не снижает налоги), то в итоге экономика  остановится, т. е. произойдет экономический  крах.

Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая  связана с тем, что рост производительности труда падает — заработная плата растет — издержки производства растут — цены растут — рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения заработной платы.

За последние годы, когда инфляция стала хронической для нашей экономики, ее причинами являются:

• дефицит бюджета (опережающий рост расходов над доходами);
• инфляционная спираль, соотношения цены и заработной платы (заработная плата растет, растут и цены);
• перенос инфляции из других стран;

3. Подавленная (скрытая инфляция) характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая, проявляющаяся при росте цен.

4. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен.

5. Экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

2.2 Способы измерения инфляции

Одно из главных больных  мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Для правильного планирования хозяйственной деятельности в условиях инфляции люди должны учитывать силу инфляционных процессов. Существует три способа из измерения.

Измерение с помощью  такого макроэкономического показателя, как индекс цен. На практике обычно используется индекс потребительских цен, индекс валового национального продукта и индекс оптовых цен.

Наиболее частым используемым показателем уровня цен является индекс потребительских цен – это отношение цены потребительской корзины в 1-м году к её цене в базовом году. При расчёте инфляции по индексу потребительских цен принимают во внимание не все конечные товары и услуги, а только те, которые составляют так называемую «потребительскую корзину», приобретаемую типичным домашним хозяйством. Сюда входят: основные продовольственные товары, набор основных непродовольственных товаров (одежда, обувь, бытовые товары) и основных услуг (медицинские, транспортные услуги, связь, отдых, культура, личная гигиена) – набор товаров и услуг, покупаемых среднестатистическим городским жителем в течение того или иного промежутка времени (года, квартала, месяца).

Для вычисления индекса  потребительских цен берут соотношение  между совокупной ценой товаров  и услуг определённого набора («потребительская корзина») для данного  периода и совокупной ценой идентичной или сходной группы товаров и  услуг в базовом периоде.  Стоимость корзины за прошлый год, квартал, месяц берётся за базу, отправную точку и сопоставляется со стоимостью корзины, исчисленной в ценах данного года, квартала или месяца. Выражается индекс цен обычно в процентах:

 

                                         И_д.п. = Ц_д.п. / Ц_б.п. * 100%                                                  (2.1)

 

где: И_д.п. – индекс цен в данном периоде, %;

       Ц_д.п. – цена «потребительской корзины» в данном периоде;

       Ц_б.п. – цена аналогичной «потребительской корзины» в базовом периоде.

Для измерения общего уровня цен чаще используется индекс валового национального продукта – дефлятор ВВП – отношение номинального ВНП к реальному ВНП:

 

                                                 Номинальный ВНП

                    Дефлятор ВНП =  --------------------------- * 100%                       (2.2)

                                                     Реальный ВНП

 

где: номинальный ВНП – расходы в нынешнем году по текущим ценам;

       реальный ВНП – расходы в нынешнем году по ценам базового года.

Его корзина включает в себя все конечные товары и услуги, произведённые в обществе. То есть дефлятор ВНП более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров  и услуг.  По сравнению с индексом потребительских цен индекс валового национального продукта шире и представительнее, поскольку он включает не только цены потребительских товаров и услуг, ни  и цены на сырьё, материалы, оборудование и т.д. Однако ежемесячно данные по нему собрать очень сложно, поэтому в ежемесячной статистке во многих странах предпочитают использовать индекс потребительских цен. В долгосрочной перспективе эти показатели сближаются.

Индекс оптовых  цен представляет собой типичный набор товаров, приобретаемых фирмами. Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырьё, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.

Индексы оптовых цен  – это относительные показатели, которые характеризуют соотношение  цен во времени (обычно цены базового года принимаются за 100, а цены последующих лет пересчитываются по отношению к базовому году). Например, если средняя цена бензина в базовом 1995 г. Была 54 тыс. руб. за тонну, а в 1996 г. Составила уже 162 тыс. руб., то индекс цен на бензин будет равен 300%:

( 162 тыс. / 54 тыс.) * 100% = 300%. То есть, средняя цена в отчётном году по отношению к базовому выросла в 3 раза.

Второй способ определить силу инфляционных процессов – измерить темпы инфляции за год, но можно рассматривать и более короткие периоды (месяцы или кварталы) или более длинные (десятилетия).

Для вычисления темпов инфляции за год нужно вычесть индекс цен  прошедшего года из индекса цен этого  года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем  умножить на 100%:

 

                                  ТИ = (И_из.г. – И_б.г.) / И_б.г. * 100%                                   (2.3)

 

где: ТИ – темп инфляции;

        И_из.г. – индекс цен измеряемого года;

        И_б.г. – индекс цен базового года.     

Если темп инфляции получится  отрицательным, значит, наблюдалась дефляция (падение цен).

Например, в прошлом  году индекс цен на потребительские  товары был равен 113,6, а в этом году – 118,3. Следовательно, уровень  инфляции для этого года вычисляется  следующим образом:

темп инфляции = (118,3 – 113,6) / 113,6 * 100% = 4,1%.

Для страны, где наблюдается  устойчивые темпы инфляции, можно  использовать так называемое «правило величины 70», которое даёт нам другую возможность количественно измерить темп инфляции. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, в течении которых при данном темпе инфляции произойдёт удвоение общего уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции:

 

КЛ = 70 / Т_у.ц.                                                  (2.4)

 

где: КЛ – приблизительное  количество лет, необходимых для освоения темпов инфляции;

        Т_у.ц. – темп ежегодного увеличения уровня цен (%).

 «Правило величины 70» применяется обычно и для  того, чтобы вычислить, сколько  потребуется времени для удвоения  реального ВВП или личных сбережений.