Инфляция как социально-экономическое явление

ВВЕДЕНИЕ

Явление инфляции присуще  в той или иной степени любой  рыночной и переходной к ней экономикам, в том числе и экономикам промышленно  развитых стран. Инфляция проникает  во все сферы экономической жизни  и начинает их разрушать. От нее страдают государство, производство, финансовый рынок и рыночная экономика, но больше всего страдают люди.

Нарушаются установленные  пропорции между ценами товаров. Продавцу и покупателю становится все  сложнее принять оптимальное  правильное экономическое решение. Еще труднее специалистам дать экономический  прогноз и сделать долгосрочные расчеты. Происходит перераспределение  доходов. Те, кто имеет фиксированную  заработную плату, ничем не защищены от инфляционного роста цен. Возникают  очереди. Появляется «черный рынок», где спекулируют дефицитным товаром.

Как экономическое явление  инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Интерес к инфляции, инфляционным процессам, возник еще в древности, когда многие правители с большим или меньшим успехом пытались найти решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно возрастающими расходами. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции.

Несмотря на активное обсуждение инфляционных вопросов на страницах экономической прессы, актуальность их не уменьшается.

Инфляция является очень  сложным социально-экономическим  явлением. На протяжении столетий с  изменением форм собственности, типов  ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции — обесценение денег.

Целью данной работы является раскрытие смысла процесса инфляции, а так же концепций и моделей инфляции, их реалистичности.

Для этого необходимо рассмотреть  причины инфляции, в том числе  ее монетарные и немонетарные концепции. Изучить концепции адаптивных и рациональных ожиданий и основные макроэкономические модели инфляции.

В качестве итога мы рассмотрим антиинфляционную политику России и  прогнозы уровня инфляции.

1 ИНФЛЯЦИЯ КАК СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ЯВЛЕНИЕ

Инфляция - это обесценение  денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин "инфляция" (от лат. inflatio) означает "вздутие", т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы, что и вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Термин “инфляция“ появился во второй половине XIX в., перекочевав  из медицины. Впервые он стал употребляться  в Северной Америке в период гражданской  войны 1861—1865 гг. и обозначал процесс  разбухания бумажноденежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после первой мировой войны. «По существу этим термином обозначалась денежная инфляция.— пишет В. Дроздов,— Но в дальнейшем под инфляцией… стал пониматься любой рост цен, независимо от порождающих его причин».

Однако определение инфляции как переполнение каналов денежного  обращения обесценивающимися бумажными  деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте  товарных цен, не может быть сведена  лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое  явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных  сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Итак, проявлением инфляции является повышение цен, однако не следует  забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном  товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране.

1.1 Причины инфляции. Монетарные и немонетарные концепции инфляции

Объяснения причин инфляции различны. Одни экономисты (Дж. М. Кейнс  и его последователи) объясняли  появление инфляции чрезмерным спросом  при полной занятости, т.е. причины  со стороны спроса. Другие - неоклассики - искали причину в росте производственных расходов или издержек производства, т.е. со стороны предложения.

Думается, что данные оценки односторонни и истину следует искать в синтезе двух противоположностей, т. е. объяснять инфляцию как со стороны спроса, так и со стороны предложения. Диспропорции между спросом и предложением, превышение доходов над потребительскими расходами могут порождаться многими причинами:

• дефицитом госбюджета (расходы государства превышают доходы); чрезмерным инвестированием (объем инвестиций превышает возможности экономики);
• опережающим ростом заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
• произвольным установлением государством цен, вызывающим перекосы в величине и структуре спроса; другими факторами.

Существует и несколько  иной взгляд на природу инфляции, что  вполне естественно, ибо инфляция представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Как  считают некоторые экономисты, под  инфляцией следует понимать повышение  общего уровня цен в экономике. Полемизируя  с этой точкой зрения, Л. Хейне писал, что не следует забывать: изменяются цены не только товаров, но и измерителей  их ценности, т.е. денег. Инфляция - это  не увеличение размера предметов, а  уменьшение длины линейки, которой  мы пользуемся. Он обращает внимание на то, что в условиях натурального обмена (при отсутствии денег) мы никоим образом не столкнулись бы с инфляцией, одновременное повышение всех цен было бы логически невозможно.

Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так  и внешние. К внешним причинам относятся, в частности:

• сокращение поступлений от внешней торговли;
• отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов.

Инфляционный процесс  у нас усиливало падение цен  на мировом рынке на топливо и  цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также  неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного  импорта зерновых.

К внутренним причинам можно  отнести:

• деформация народнохозяйственной структуры, что особенно характерно для России, выражается в существенном отставании отраслей потребительского сектора при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжелой индустрии, и особенно военного машиностроения.
• нарушение пропорций национального хозяйства в результате действия различных факторов:

- общеэкономических - экономическая  политика правительства страны,

стадия экономического цикла, уровень производства ВНП, наличие  платежного кризиса и т.д.;

- социальных - принятие социальных  программ и степень их реализации,

методы финансирования социальных программ;

- финансово-кредитных - проведение  мер, направленных на стабилизацию  денежного обращения, денежно-кредитное  регулирование экономики государством, роль Центрального Банка.

• государственная монополия на эмиссию бумажных денег;
• монополия крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек;
• инфляционные ожидания населения и т.д.

Все эти причины взаимосвязаны  и каждая по-своему может вести  к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Значение источников инфляции важно  для выработки конкретных мер  борьбы с инфляцией.

Для объяснения причин возникновения  инфляции так же необходимо знать  и основные теории инфляции.

_{В современном  мире, если пренебречь различными модификациями,  существуют три основные концепции инфляции – монетаристская, марксистская и кейнсианская.} 

_{Монетаристская  концепция инфляции построена, прежде всего, на основе количественной теории инфляции американского экономиста Ирвинга Фишера. Главным в теории Фишера является следующее.}

_{Если  на рынке имеется  некоторое количество денег и товара, то они обмениваются всегда, что называется, «все на все». В том  случае, когда происходит увеличение массы  товара, а денежная масса остается без  изменения, происходит снижение цен –  дефляция. Если на рынке  происходит увеличение предложения денег, идет рост цен –  инфляция.}

_{Эта теория не признает исключений. Эмиссия всегда инициирует инфляцию, а не наоборот. Бумажные деньги должны иметь обеспечение  драгоценными металлами (или, может быть, другими  ликвидными ценностями). Монетаристы, последователи  Фишера, считают единственным способом избежать инфляции точное, без опережения, движение денежной массы  вслед за ростом производства. Главный рецепт против инфляции – жесткий  контроль государства  за денежной массой.}

_{Кейнсианская  концепция инфляции признает, что денежная эмиссия может  порождать инфляцию. Но Кейнс не соглашался с тем, что зависимость  между  эмиссией и  инфляцией жесткая. Между моментом эмиссии  и началом роста  цен, по мнению Кейнса, существует значительный временной лаг, который  всегда дает возможность  упредить инфляцию, увеличив предложение товаров, если к этому имеются производственные возможности. При неполной загрузке производственных мощностей Кейнс считал более вероятным не рост цен, а увеличение производства и предложения товаров. Фактически, обеспечением бумажных денег, по Кейнсу, могут быть различные незадействованные производственные ресурсы.}

_{Кейнс не верил в возможность  строгого контроля над  эмиссией денег. Известно, что безналичные  деньги могут умножаться (мультиплицироваться) на счетах частных  банков, и возможности  государства держать  под контролем  этот процесс ограничены. Отчасти контроль над банковской мультипликацией  денег мог бы осуществляться только через повышение  и понижение учетной  ставки (ставки рефинансирования) центральных банков. Но этот способ может  охватить только часть  денежного рынка.}

_{Кейнсиацы со временем пришли к представлению  о том, что основной причиной инфляции является рост издержек производства - «инфляция издержек». В этом пункте они  особенно сильно приблизились к марксизму.} 

_{Марксистская  концепция инфляции также признает, что  денежная эмиссия  может порождать  инфляцию, но только при капитализме  и не в каждом случае. При социализме, в  условиях государственного декретирования цен, эмиссия является нормальным средством  финансирования экономики. Жесткой зависимости  между эмиссией и  ценами нет.}

_{Еще до Кейнса Маркс высказывал неверие в возможность  контроля над денежной массой в условиях системы частных  банков. Но при социализме, по мнению марксистов, это вполне выполнимая задача, хотя в условиях действия твердых  государственных  цен в этом, может  быть, нет особой экономической необходимости.}

_{По мнению экономистов марксистской ориентации, в условиях развитого сильного государства (капиталистического, а тем более, социалистического), нет необходимости  и в металлическом  обеспечении национальной валюты (разве только для международных  расчетов). Однако считается необходимым следить за соответствием денежной массы, выдаваемой в качестве заработной платы, товарной массе, предлагаемой государственной торговлей. Большие старания прилагались в СССР для того, чтобы, так или иначе, вернуть в государственные финансы, выданные в качестве зарплаты деньги. Очевидно, это делалось не столько для стабильности цен, сколько для недопущения образования крупных личных денежных состояний.} 

_{Усиленная денежная эмиссия  приводила к накоплению на руках у населения  большого объема наличных денег. С целью  регулирования наличной денежной массы на руках у населения, согласно взглядам финансистов  марксисткой школы, можно время от времени проводить  конфискационные  денежные реформы, которые  направлены, главным  образом, против лиц, имеющих особо  крупные личные накопления. Такие реформы  проводились в  СССР в 1946 и 1961 годах.}

_{Наиболее  важным моментом марксистской концепции инфляции являлось то, что  основная ответственность  за рост цен возлагалась  на частные монополии. Если в период классического  капитализма рост цен сдерживается конкурентной борьбой, то в период монополистического капитала эта преграда росту инфляции исчезала. На этом основании  марксисты считали  естественным и исторически  неизбежным переход  от частного монополистического капитала к государственному.} 

1.2 Инфляционные ожидания. Концепции адаптивных и рациональных  ожиданий

Ожидания имеют фундаментальное  значение для экономического поведения. По своей сути ожидания направлены в будущее. Надежды на будущее  являются чрезвычайно важными для  всех, кто принимает экономические решения - для компаний, организаций и даже для отдельных семей. Еще несколько десятков лет назад эти расчеты строились на произвольной и статической основах. До 70-х гг. экономисты моделировали ожидания так, будто они основываются только на прошлом: ожидаемый в будущем году уровень инфляции представлял собой нечто средневзвешенное от сегодняшнего или прошлого уровней. И это не было глупостью: ведь невозможно оценить ожидания, вполне разумно предположить, что они будут основываться, главным образом, на имеющемся опыте. Однако такое заключение было ошибочным, так как строилось на предположении, что люди продолжают верить в то, что, как они знают, неверно.

Вначале 60-х гг. экономистами было предложено утверждение о том, что было бы лучше допустить существующие у людей “рациональные ожидания”. Они устремлены в будущее, построены на имеющихся данных и исключают те ожидания, которые постоянно оказываются неверными.

Теория рациональных ожиданий получила широкое распространение  в середине 70-х годов XX века. Теория рациональных ожиданий включает общепринятое в экономической теории убеждение, что людям присуще рациональное поведение. Люди собирают и осмысливают  информацию, представляющую для них  денежный интерес, т. к. их доходы ограничены, в то время как желания носят  безграничный характер. Если потребители  узнают о скором снижении цен на какую-либо продукцию, то они сократят свое потребление данного продукта и производители вынуждены будут  снизить цены. Если, например, в ожидании летнего урожая фруктов население  в мае предъявит спрос на сахар  для зимних заготовок, то цена на сахар  повысится до сезона сбора урожая фруктов в результате повышения  спроса на него. Формируя свои грядущие ожидания, рационально мыслящий субъект  должен подвергать анализу не только прошлое, но и будущее. В частности, ему необходимо внимательно относиться к тому, о чем говорят и что, видимо, будут делать лица, от которых  зависит принятие государственных  решений. Ему также необходимо принять  во внимание вероятное влияние настоящей  и будущей экономической политики на дальнейшее развитие экономических  событий, т. е. люди не наивно воспринимают полученную информацию, а стремятся предусмотреть действительный ход событий.

Регулирование экономики  с учетом рациональных ожиданий требует  открытости в проведении экономической  политики со стороны государства. Информированность  населения позволяет иметь большую  предсказуемость в поведении  населения, в противном случае даже самая удачная концепция экономического развития может не дать результатов  из-за неадекватного поведения населения. Примером удачного использования теории рациональных ожиданий в экономической  политике можно считать способы  отмены талонной системы в России. Проведение мероприятий по отмене талонов  предполагало поэтапный переход  к свободной торговле в различных  регионах. Для обеспечения ажиотажного  спроса были накоплены значительные запасы, которые позволили насытить рынок без возникновения дефицита. Результатом такой продуманной политики являлось снижение покупательского спроса до нормального уровня через две недели после отмены талонов.

Помимо концепции рациональных ожиданий существует еще концепция  адаптивных ожиданий.

Концепция адаптивных ожиданий предполагает, что изменение номинальной  заработной платы отстает от изменений  уровня цен. Именно этот временной лаг  делает возможным временное повышение  прибылей, которое в свою очередь  временно стимулирует занятость. Увеличение совокупного спроса может на некоторое  время увеличить прибыли и, соответственно, объем производства и занятость. Но номинальная заработная плата  вскоре повысится, сокращая прибыли  предпринимателей и лишая их стимула  к расширению производства и увеличению занятости.

Согласно теории адаптивных ожиданий, запущенный механизм инфляционных процессов невозможно остановить немедленно даже при жестких мерах сдерживания  роста совокупного спроса. Предприниматели  и работники привыкли к инфляции и ожидают, что она будет продолжаться. Рабочие предполагают рост стоимости жизни как результат роста инфляции, поэтому, заключая контракты, предусматривают в них ежегодный прирост заработной платы. Другим способом адаптации является перестройка семейного бюджета в сторону наиболее эластичных товаров и услуг, а также быстрая материализация денег в товарно-материальные ценности. Фирмы ожидают повышения цен на привлекаемые ими факторы производства, поэтому планируют объем производства и рост цен на всю продукцию таким образом, чтобы переложить это увеличение на плечи потребителей. Например, продавец цветов знает, что только половину из всех выращенных цветов он сможет продать. Для возмещения возможного ущерба он удваивает цену цветов на те, которые будут проданы, избежав, таким образом, ущерба от своей деятельности.

Государственная адаптационная  политика построена на том, что все  субъекты рыночной экономики в своих  действиях учитывают инфляцию, исходя из предшествующих и текущих темпов инфляции. Поэтому основным принципом  адаптационной политики является приспособление к ней для смягчения воздействия  инфляции на экономику.

В 60-70 годы XX века в Великобритании применялась адаптационная политика для регулирования экономики, но она оказалась неэффективной, т. к. сдерживание цен приводило  к снижению производительности труда  и жизненного уровня населения.

1.3 Показатели измерения  инфляции

Один из наиболее наглядных  показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

       Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного  года можно вычислить следующим  образом: вычесть индекс цен прошедшего  года из  индекса  этого  года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100.

Существует несколько  индексов цен:

         - индекс потребительских цен - первый из них. Он измеряет стоимость «корзины» потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (132 города);

        - индекс розничных цен набора из 25 важнейших видов продуктов питания;

         - индексы количества наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение;

         - индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Выделяют и другие, менее  известные индексы цен:

- индекс оптовых цен производителя;

- дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП), т. е. отношение номинального ВВП к реальному, или показатель падения реального ВВП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен.

В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются статистические данные об отношении товарных запасов  к сумме денежных вкладов населения (сокращение запасов и рост вкладов  свидетельствуют о повышении  степени инфляционного напряжения). Данные о превышении доходов населения  над расходами в процентах  к доходам также могут характеризовать  уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с  ценами, это свидетельствует об опасности  раскручивания инфляционной спирали.

Таким  образом,  для  измерения инфляции  наиболее  важным является статистика  цен, точнее  их индексов. В частности, в мировой  статистической практике для наиболее общей характеристики результатов  инфляционных процессов используются два показателя: индекс потребительских  цен (ИПЦ) и дефлятор валового внутреннего  продукта (ДВВП).

ИПЦ измеряет изменение с  течением времени в стоимости  фиксированной потребительской  корзины товаров и услуг. При  таком подходе изменения индекса  могут вызываться только изменениями  цен, но не переменами в структуре  потребления в результате изменения  доходов или появления новых  товаров. ИПЦ позволяет получить подробную картину изменения  цен на отдельные группы товаров  и услуг и может помочь выявить  те области, где факторы, связанные  с предложением, могут способствовать инфляции. Кроме того, ИПЦ и его  элементы используются экономистами как  дефляторы при составлении национальных счетов в постоянных ценах.

      Для удобства  компиляции практически все официальные  ИПЦ в индустриальных странах  рассчитываются на основе формулы  Ласпейреса для отношений цен  к базовому   периоду:

J= ,                                                  (1)

где     J      - индекс для периода n по отношению к базе  0,

           -  цена товара j  в базовом периоде,

            - цена товара j в периоде   n,

            - количество товара j  в базовом периоде.

        Однако  эти варианты формулы Ласпейреса  не дают гибкости, необходимой  для текущей ситуации в России. Для каждого товара j в них используется отношение цены к базовому периоду ( , и поэтому необходимо сравнение изменения цены товара за длительные периоды, требующие жесткого контроля за сохранением характеристик данных товаров. Эти требования сложно применить в контексте текущей ситуации в России, где характеристикой розничной торговли является непостоянство наличия продаваемых товаров.

  Поэтому применяется вариант формулы Ласпейреса с использованием отношения цены товара к цене в предыдущем периоде.

       Основной  формулой для расчета ИПЦ в  России является:

J=                                        (2)

  где  .

       Формула (2), считается более универсальной, чем формула Ласпейреса, использующая отношение цены товара к цене в базовом периоде, поскольку используемый ценной процесс облегчает введение новых товаров или их замещение, когда возникает такая необходимость.

На рисунке 1 представлена динамика индекса потребительских цен в России в 2005-2009 гг. По рисунку видно, что в декабре - апреле 2009 г. ИПЦ был выше аналогичного показателя за 2005 – 2008 гг., а начиная с апреля 2009 г. он опускается ниже показателей 2005, 2008 гг., но все равно выше, чем в 2006 и 2007 гг. На данный момент (в ноябре) индекс потребительских цен составляет 100,3%, за период с начала года - 108,4% (в ноябре 2008г. - 100,8%, за период с начала года - 112,5%).

Рисунок 1 – Индексы потребительских  цен по Российской Федерации в 2005-2009 гг.

Сравнение индекса потребительских  цен в РФ и Европейском союзе  приведены на рисунке 2.

Рисунок 2 – ИПЦ в Российской Федерации и Европейском союзе (в % к декабрю 2008 г.)

По рисунку 2 видно, что  ИПЦ России существенно выше ИПЦ Евросоюза на протяжении всего года, причем ИПЦ Евросоюза менялся в течение года не значительно (± 1%), то в России он существенно возрастал в течение данного периода.

Дефлятор ВВП, выражает отношение  объема ВВП в фактических ценах  к объему того же ВВП в так называемых базовых ценах, чаще всего в ценах  предыдущего года.

Он рассчитывается по индексу  Пааше:

                                ,                                                    (3)

где – цена I-го блага в базисном периоде; – цена I-го блага в текущем периоде; – количество I-го блага в текущем периоде.

2 МАКРОЭКОНОМИЧСЕКМЕ МОДЕЛИ ИНФЛЯЦИИ

Разные школы и разные исследователи различают не менее десяти видов инфляции (формы инфляции, как правило, образуются в зависимости от факторов ее вызывающих).  Например, различают инфляцию:

• связанную с чрезмерной эмиссией наличных  денег,
• связанную с администрированием   издержек производства,
• инфляцию, вызванную чрезмерными кредитными расходами,
• превышением спроса над предложением,
• ожиданием роста цен,
• изменением цен на сырье (например, на нефть),
• импортируемую инфляцию,
• связанную с социальными моментами,
• с ростом цен в связи с новыми общественными требованиями к    качеству продукции, охране окружающей среды,
• с изменением структуры производства,
• вызванную ростом налогов или ростом заработной платы.

Рассмотрим виды инфляции с позиции темпа роста цен. В зависимости от характера инфляции и темпов нарастания инфляционных процессов различают следующие типы инфляции:

• нормальную,
• ползучую,
• галопирующую,
• гиперинфляцию.

1. Нормальная инфляция – темпы растут медленно, примерно 3 – 3,5% в год; масштаб инфляции поддаётся контролю.

2. Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год. Этот рост цен, не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным.
3. Галопирующая инфляция (темп роста цен - до 300-500% в год). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой. Такие высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии, в 90-е годы в бывших социалистических странах. В таблице 1 приведены индексы потребительских цен и темпы роста номинальных денежных доходов в странах СНГ (1992 г. к 1991 г.):