Классификация факторов денежных доходов и расходов населения

Оглавление

Введение

Современный исторический этап развития экономики России характеризуется вступлением страны в завершающую стадию рыночных преобразований. В связи с этим возрастает роль регионов в формировании новой хозяйственной системы. Межрегиональная дифференциация обусловлена совокупностью таких условий как природно-климатические, географические, исторические и т.п.

Абсолютно обоснованной является точка зрения, что в развитии экономической системы роль ведущего звена должны занимать регионы страны, как специализированные воспроизводственные системы. Это особенно актуально для нашей страны, для которой  характерны огромные территории, федеративное устройство, существенные национальные и природно-климатические различия регионов и, как следствие, большая дифференциация их экономического состояния.

Доходное неравенство присуще экономике любой страны. Однако структура социально-экономического неравенства российского общества и особенно доходное неравенство характеризуется прогрессивным развитием расслоения населения с момента перехода к рыночной системе хозяйствования. Расслоение общества по доходам усиливается территориальными диспропорциями развития экономики и социальной сферы, связанными с комплексом индивидуальных региональных факторов. В связи с этим особое значение приобретает изучение и прогнозирование уровня доходов и потребления населения.

Поэтому вполне очевидна актуальность статистического анализа уровня и динамики денежных доходов и расходов населения регионов, их межрегиональный сравнительный анализ, для чего и предпринято данное исследование.

Распространение скрываемой от налогообложения оплаты труда искажает реальную картину благосостояния населения, поэтому в статистической методике сбора информации наиболее остро стоит проблема дооценки показателей доходов. В таких условиях наиболее удачным методом анализа социально-экономического положения населения является рассмотрение не только показателей доходов, но и показателей расходов населения.

Предметом данного исследования являются статистические методы анализа уровня и динамики денежных доходов и расходов населения регионов.

Процесс формирования доходов населения, причины и факторы дифференциации доходов и расходов, проблемы измерения благосостояния, уровня и качества жизни населения и другие фундаментальные проблемы статистического изучения доходов и расходов населения получили достаточно широкое распространение среди российских исследователей Богомолов Т., Елисеев И.И., Жеребин В.М., Маслов Н.П., Можин М.А., Ниворожкин Л.И., Овчаров Л.Н., Прокофьев Л.М., Рабкин Н.Е., Радаева В.В., Райцина В.Я„ Ржаницын Л.С., Римашевская Н.М., Суворова А.В., Суринова А.Е, Турунцева Е. и ряд других. Наибольший интерес в анализе дифференциации доходов и расходов населения представляют работы, связанные с применением многомерных статистических и эконометрических методов, поскольку позволяют получить более реальную картину об уровне жизни и благосостоянии населения регионов. Различные подходы к измерению и моделированию дифференциации доходов и расходов населения изложены в трудах Айвазяна С.А., Балаш В.А., Кируты А.Я., Мхитаряна B.C., Сажина Ю.В., Шевякова А.Ю. и др. Актуальность развития региональной статистики выдвинула не передний план работы таких ученых как Агапова Т.Н., Горшеина Е.В., Зарова Е.В., Михеева Н.Н., Ревайкин А.С., Рябушкин Б.Т., Рябцев В.М., Чернова Т.В., Чудилин Г.И., Шмелев В.Б. и др.

В качестве инструментария исследования при обработке и анализе информации выступали выборочное наблюдение, группировки, метод анализа вариационных рядов, корреляционный анализ, метод регрессионного анализа и ряд других методов.

Основными методами выступают корреляционно-регрессионный анализ, направленный на выявление зависимостей между факторными и результативным признаком и кластерный анализ, предназначенный для группировки множества объектов наблюдения на соответствующие однородные кластеры по исследуемым признакам.

Экономико-статистические модели описывают и воспроизводят в формализованном виде реальные экономические системы, имитируя их поведение в изменяющейся среде. Вместе с тем сама модель является системой, преобразующей некоторый набор факторов (факторных признаков) на входе в выходные результаты (результативные признаки).

Качество моделей, их адекватность реальным процессам определяются не только набором входных величин, но и выбранной формой связи. Практически невозможно отобразить все многообразие условий, факторов и взаимосвязей реального явления, поэтому в процессе экономико-статистического моделирования рассматривают наиболее существенные из них.

Кластерный анализ в действительности включает в себя набор различных алгоритмов классификации. Общий вопрос, задаваемый исследователями во многих областях, состоит в том, как организовать наблюдаемые данные в наглядные структуры, то есть развернуть таксономии. В такой классификации, чем выше уровень агрегации, тем меньше сходства между членами в соответствующем классе.

 Фактически, кластерный  анализ является не столько  обычным статистическим методом, сколько "набором" различных алгоритмов "распределения объектов по  кластерам". Существует точка  зрения, что в отличие от многих  других статистических процедур, методы кластерного анализа используются  в большинстве случаев тогда, когда нет каких-либо априорных  гипотез относительно классов, то  есть исследование в описательной  стадии.

В качестве основных показателей уровня и динамики денежных доходов и расходов населения регионов используем совокупный объем и среднедушевые показатели денежных доходов и расходов населения.

Объектом данного исследования служат регионы Приволжского федерального округа, в его состав входят 14 субъектов Российской Федерации.

Промышленное производство регионов ПФО составляет 23,9% от всего производства России что является наивысшим показателем по стране. Объём инвестиций в Приволжский федеральный округ составляет 15,3 % всех инвестиций России.

Заметим, что объектом исследования являются регионы, занимающиеся различными видами экономической деятельности, а значит можно предположить, что результаты исследования будут получены отличные друг от друга.

Цель исследования – статистический анализ уровня и динамики денежных доходов и расходов населения регионов ПФО.

Для достижения указанной цели в работе необходимо решить следующие задачи:

- рассмотреть составляющие доходов и расходов населения;

- рассмотреть факторы, влияющие на формирование доходов и расходов населения;

- провести группировку  регионов ПФО по показателям  денежных доходов;

- группировать регионы ПФО по показателям денежных расходов населения;

- выявить взаимосвязь  уровня денежных доходов и расходов населения от факторов социально-экономического развития регионов;

- статистически спрогнозировать  динамику денежных доходов и расходов населения регионов ПФО.

При анализе источниками информации послужат статистический сборник «Инвестиции в России» за 2012 год, периодические издания: «Российский статистический ежегодник» и «Регионы России. Социально-экономические показатели» за 2012 год, а также информация официального сайта Федеральной службы государственной статистики. Все данные приведены за период с 2002 по 2011 годы.

1.   Классификация факторов  денежных доходов и расходов  населения

1.1 Состав денежных  доходов и расходов населения

Доходы населения являются одним из важнейших обобщающих показателей уровня жизни. Под доходами населения понимается сумма денежных средств и материальных благ, полученных домашними хозяйствами или произведенных или за определенный период времени1. Роль доходов определяется в первую очередь тем, что уровень потребления населения напрямую зависит от уровня доходов. В соответствии с методикой расчета баланса денежных доходов и расходов населения в СНС исчисляются номинальные денежные доходы и располагаемые доходы домашних хозяйств.

Номинальные денежные доходы населения формируются из различных источников2, наиболее важными из которых являются: факторные доходы; денежные поступления по линии государственных программ помощи в виде различных льгот и выплат, поступления из финансовой системы (из банков, через сберкассы, из страховых учреждений и т.п.), доходы от собственности и др.

Величина и состав доходов – одна из важнейших, хотя и неполных, характеристик уровня жизни населения. Доходы населения не только определяют его материальное положение, но и в значительной мере отображают функциональную эффективность экономики, а также состояние экономических отношений в обществе3. Доходы характеризуются уровнем, составом и структурой, динамикой, соотношением с расходами, дифференциацией по различным слоям и группам населения.

Номинальные денежные доходы рассчитываются в ценах текущего периода. Они не определяют количества материальных благ и услуг, доступных населению при сложившемся уровне доходов4. К ним относятся:

• оплата труда всех категорий населения;

• доходы лиц, занятых предпринимательской деятельностью;

• поступления от продажи сельскохозяйственных продуктов;

• пенсии, пособия, стипендии и другие социальные трансферты;

• страховые возмещения, кредиты и ссуды;

• доходы от собственности в виде процентов по вкладам, ценным бумагам, дивидендов;

• доходы населения от продажи иностранной валюты;

• и пр.

Однако, несмотря на разнообразие источников поступления доходов все же главными составляющими денежных доходов населения являются оплата труда, доходы от предпринимательской деятельности и собственности, а также социальные трансферты. 

Номинальные размеры денежных доходов населения, начисленной заработной платы, назначенных месячных пенсий — абсолютные показатели, выраженные в ценах соответствующих лет (фактически действовавших ценах).

С целью устранения фактора изменений цен номинальные денежные доходы и расходы населения рассчитываются в реальном выражении с корректировкой на индекс-дефлятор, который отражает изменение цен на различные компоненты денежных расходов населения5.

В результате пересчета получают показатели, которые идентифицируют в определениях как реальные (реальные денежные доходы, реальная заработная плата, реальный размер назначенной месячной пенсии, реальные расходы на конечное потребление домашних хозяйств и т. д.).

Пересчет в сопоставимые цены проводится с использованием:

• индексов потребительских цен: сводных или субиндексов на отдельные товарные группы;

• индексов потребительских цен, дифференцированных по группам населения с различным уровнем доходов.

Расчет показателей в реальном выражении производится методом приведения показателей текущего периода в сопоставимые цены базисного периода по формуле6:

,

где

Ir - значение показателя в реальном  выражении за отчетный месяц,

In - значение показателя в номинальном  выражении за отчетный месяц,

ИПЦ - индекс потребительских цен в процентах к предыдущему месяцу.

Реальные денежные доходы — денежные доходы текущего периода, скорректированные на индекс потребительских цен7. Показатель в целом по Российской Федерации рассчитывается с 1992 г., по субъектам Российской Федерации — с 1994 г.

  Располагаемые доходы населения представляют собой сумму текущих доходов, расходуемых населением для фактического конечного потребления товаров и услуг. Это максимально возможная сумма, которая может быть использована домашними хозяйствами на потребление при условии, что за данный промежуток времени население не привлекает накопленные финансовые и нефинансовые активы, а также не увеличивает обязательств по финансовой части. Таким образом, располагаемые денежные доходы домашних хозяйств—это разница номинальных доходов и обязательных взносов и платежей.

К денежным доходам, не идущим на приобретение товаров и вычитаемым из общей суммы доходов, относятся налоги, сборы и другие обязательные платежи, взносы и общественные и кооперативные организации и расходы на приобретение лотерейных билетов.

Кроме перечисленных в анализе уровня жизни используются также показатели доходов на душу населения. Ими широко применяются для сравнительного анализа доходов населения по отдельным регионам, отраслям экономики, социальным группам8.

Среднедушевые денежные доходы рассчитываются как отношение общей суммы денежных доходов населения за год к численности наличного населения.

Среднедушевые характеристики рассчитываются не только по всем номинальным и реальным показателям в целом, но и по их отдельным составляющим. Таковыми являются, например, показатели средней номинальной и реальной заработной платы, назначенной пенсии, пособий, имеющих особое значение для оценки уровня жизни населения. Таким образом, среднедушевые доходы вычисляются не только для всего населения в целом, но и для его отдельных групп — работающих в экономике, учащихся, пенсионеров и т. п.

Среднемесячная номинальная начисленная заработная плата работающих в экономике представляет собой отношение начисленного месячного фонда заработной платы к среднесписочной численности работников и количеству месяцев в исследуемом периоде9. При этом социальные пособия, получаемые работающими из государственных и негосударственных внебюджетных фондов, не включаются в фонд заработной платы и среднюю заработную плату.

Средний размер назначенной месячной пенсии получается в результате деления общей суммы назначенных месячных пенсий на соответствующую численность пенсионеров10.

Среднедушевые показатели доходов в реальном выражении обычно приводятся в процентах к предыдущему году, то есть в индексной форме.

Покупательная способность денежных доходов населения отображает потенциальные возможности населения по приобретению товаров и услуг и выражается через товарный эквивалент среднедушевых денежных доходов населения с величиной прожиточного минимума. 

Среднедушевые денежные доходы вычисляются как отношение общей суммы денежных доходов к численности наличного населения.

Величина прожиточного минимума представляет собой стоимостную оценку минимального набора продуктов питания, необходимых для сохранения здоровья человека и поддержания его жизнедеятельности, а также расходы на непродовольственные товары и услуги, налоги и обязательные платежи исходя из доли затрат на эти цели у низкодоходных групп населения11.

Величина прожиточного минимума является показателем абсолютного измерения низких доходов с использованием нормативов потребления важнейших благ и услуг на минимально допустимом уровне.

Расчеты стоимостной величины прожиточного минимума производятся на основании Методических рекомендаций по расчетам прожиточного минимума по регионам Российской Федерации.

В части доходов дифференциация населения представляет собой объективно обусловленное соотношение в доходах различных социально-демографических групп населения. Она является результатом комплексного взаимодействия экономических, демографических, социальных и географических факторов12. Дифференциация доходов фактически вызывает различия в потреблении населением товаров и услуг, то есть в его уровне жизни13. Федеральная служба государственной статистики проводит выборочные наблюдения доходов населения и участия в социальных программах14, которое организуется во всех субъектах Российской Федерации в целях получения статистической информации, отражающей роль оплаты труда, доходов от самостоятельной занятости и от собственности, пенсий и социальных пособий в обеспечении материального благосостояния семей, тенденции в изменении уровня дифференциации доходов и уровня бедности среди различных социально-экономических слоев населения.

Результатом наблюдения является получение статистической информации, предназначенной для использования при разработке мер демографической и социальной политики, количественного измерения их эффективности15, а также для оценки влияния на демографическую ситуацию в стране и уровень жизни различных групп населения, а также улучшения мониторинга реализации приоритетных национальных проектов и государственных программ.

Денежные расходы населения являются суммой фактических затрат, произведенных населением в течение учетного периода обследования, и включают в себя потребительские расходы, а также расходы, не связанные с потреблением. В состав денежных расходов не включаются суммы инвестиций, затраты на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и суммы, положенные на банковские счета.

Основой финансовой деятельности  граждан является процесс распределения дохода граждан на фонды потребления, накопления, налоговые платежи, а также на самострахование16.

Фонд потребления используется для удовлетворения личных потребностей семьи.

Фонд накопления предназначен для приобретения дорогостоящих ценностей в будущем (земли, домов, транспортных средств), либо как капитал для получения прибыли (формирование первоначального капитала для коммерческой деятельности, капитализация путем вложения в ценные бумаги и банковские депозиты).

Фонд накопления может подразделяться на фонды инвестиций в недвижимость, предметы долговременного пользования, банковские сберегательные сертификаты, ценные бумаги, сберегательные виды страхования.

Источниками пополнения перечисленных фондов выступают дивиденды от инвестиций, сберегательного страхования, залоги, дарения, получение наследства, получение гонораров и авторских вознаграждений и др. Кроме того, необходимость в создании фонда накопления возникает для отдыха, лечения, обеспечения достойной жизни в старости.

Денежные расходы домашнего хозяйства классифицируются:

1.по степени регулярности:

– постоянные (на питание);

– регулярные (на одежду);

– разовые (товары длительного пользования).

2. по степени необходимости:

– необходимые (первоочередные) – на питание, одежду, лечение;

– желательные (второочередные) – на образование;

– прочие.

3. по целям использования:

– потребительские расходы (на покупку товаров и оплату услуг);

– оплата обязательных и добровольных платежей и взносов;

– накопления и сбережения (во вкладах и ценных бумагах; покупка иностранной валюты; прирост денег на руках населения).

Современная статистика выделяет в расходах населения четыре основных раздела17:

1. покупка товаров и услуг;

2. обязательные платежи и взносы;

3. приобретение недвижимости;

4. прирост финансовых активов (денежные сбережения).

Потребительские расходы, являющиеся главными, составляют три четверти всех денежных затрат. Структура расходов населения показывает, что расходы на продукты питания занимают преобладающую долю. В городе эта доля выше. В сельской местности домохозяйства почти на треть обеспечивают себя за счет натурального хозяйства. Непромышленные товары (одежда, обувь, мебель, бытовая техника) составляют в городе почти 1/3, а на селе — лишь пятую часть. Доля расходов на услуги постоянно возрастает. Особенно увеличились затраты семей в городе на жилье, коммунальные услуги, лекарства, а также на проезд в общественном транспорте. Уменьшение общих расходов на продовольственные товары отражается на качественном составе продуктов питания: снижается доля таких продуктов, как фрукты, кондитерские изделия, мясо и мясопродукты, и возрастает доля хлеба и хлебопродуктов, картофеля и овощей.

К обязательным платежам относятся налоги, сборы, пошлины, отчисления, взымаемые органами исполнительной власти в бюджеты разного уровня и во внебюджетные фонды. Добровольные платежи производят отдельные члены домохозяйств по собственной инициативе в страховые организации при страховании от различных рисков, негосударственные пенсионные фонды, благотворительные фонды и др.

Переход к рынку и свобода предпринимательской деятельности создали возможность для особой категории населения накапливать средства, откладывая их для приобретения дорогостоящих ценностей (земли, домов, транспортных средств), либо для капитализации путем вложения в ценные бумаги, банковские депозиты.

Сведения о семейных расходах могут дать немало интересного для оценки состояния дел в экономике. Обнаружил это в XIX в. немецкий статистик Эрнст Энгель. Он исследовал и описал зависимость, которую в честь него стали называть законом Энгеля, т.е. «с ростом доходов семьи удельный вес расходов на питание снижается, доля расходов на одежду, жилище и коммунальные услуги меняется мало, а доля расходов на удовлетворение культурных и иных нематериальных нужд заметно возрастает».

Отсюда следует, что при прочих равных условиях доля дохода, расходуемая на пищу, может служить показателем уровня благосостояния данной группы населения. Многие последующие проверки выдвинутых Э. Энгелем положений показали их ограниченность. Так, советский ученый, академик С. Г. Струмилин (1877-1974) на материалах пензенских бюджетов установил, что процент расходов на питание находится в более тесной связи не с уровнем благосостояния, а с размером семьи и возрастом ее членов18. Несмотря на это, некоторые зарубежные экономисты широко используют показатель доли расходов на питание для характеристики роста благосостояния населения в динамике. 

1.2 Выделение эндогенных  и экзогенных факторов формирования  денежных доходов и расходов  населения

Доходы населения – важная социально-экономическая категория, показывающая сумму денежных средств и материальных благ, полученных или произведенных домашними хозяйствами за определенный период. Изучение данного индикатора и  представляет собой одно из важнейших приложений статистических методов, исследующих количественную характеристику структуры общества, жизни и деятельности людей, позволяет выявить и измерить основные закономерности в распределении благ между социальными группами.

При исследовании уровня жизни населения основной проблемой является проблема неравенства благосостояния, а также порождаемого ею социального напряжения в обществе. В настоящее время статистике доходов и расходов населения отводится важная роль. Она даёт оценку достигнутого уровня и динамики стоимости жизни, уровня обеспеченности населения материальными благами. Именно статистика доходов и расходов населения отражает размеры и динамику использования денежных средств, получаемых населением страны. С этой целью формируется система показателей для характеристики расслоения населения по уровню доходов, определяются объёмы и темпы бедности. 

Неравенство доходов может достигать огромных масштабов и создавать угрозу для политической и экономической стабильности в стране19, поэтому практически все развитые страны мира вынуждены постоянно сокращать разрыв в доходах различных групп населения. Но разработка такого рода мер возможна лишь при умении точно определять степень дифференциации доходов и богатства и воздействовать на нее с помощью государственной политики.

В задачи статистики уровня жизни входит изучение процессов, явлений и факторов, оказывающих влияние на жизнедеятельность людей, их материальные условия, выявлять ключевые проблемы социально-экономического развития, подлежащих приоритетному решению. Проверенная, отлаженная система показателей уровня жизни имеет большое значение для эффективного проведения социальной политики, принятия обоснованных решений финансирования малоимущего населения, оценки социально-экономических последствий проводимых в стране реформ, осуществления контроля над ходом реализации важнейших федеральных и региональных социальных программ. 

Изменение доходов населения происходит под воздействием многих факторов, влияние которых неодинаково, различна их направленность (увеличение или снижение доходов). 

Уровень доходов предопределен влиянием экзогенных (внешних) и эндогенных (внутренних) факторов.

К внешним факторам неопределенности относят:

• политическая нестабильность, социально-экономическая напряженность, национальные, межэтнические конфликты;

• региональные и отраслевые особенности функционирования экономики;

• нестабильность финансового рынка и национальной валюты, инфляция;

• потребность в инвестициях, потребительский спрос.

Величина доходов и различия их уровней обусловлены взаимодействием следующих факторов:

1. социально-политических; 

2. социально-демографических (пол, возраст, выносливость, наличие таланта и способностей и т. д.); 

3. социально-профессиональных (профессия, специальность, образование, квалификация, опыт и т. п.); 

4. социально-статусных (занятый или незанятый общественно полезной деятельностью; ребенок, учащийся, наемный работник, владелец собственности, предприниматель, фермер, свободный художник, пенсионер, инвалид и т. д.); 

5. социально-экономических (род занятий или деятельности, вид производства, условия труда и т.д.); 

6. социально-географических (природно-климатические особенности места жительства, плотность и характер расселения, национальные особенности)20. 

Используемая терминология носит принципиальный характер, так как все факторы прямо или косвенно связаны с социальной политикой, социальной ориентацией общества и отдельных социумов. 

Социально-политические факторы. Рыночной экономика предполагает социальную переориентацию общества, это влечет за собой значительные изменения в трудовой, правовой, инвестиционной, технической, финансово-кредитной, социально-бытовой областях жизнедеятельности общества и индивидов. 

Демонополизация экономики, появление и развитие различных форм собственности привели к принципиальным изменениям в распределительных отношениях. Появилось объективно реализуемое распределение доходов по труду, его результатам,  капиталу (собственности), стоимости рабочей силы. 

В рыночной экономике главенствующую роль занимает конкуренция на рынке товаров (услуг), влияющая на формирование доходов как предприятий, так и отдельных работников. На первоначальной стадии перехода к рынку наблюдается некоторое выравнивание трудовых доходов на предприятиях (фирмах) с примерно равными технико-экономическими показателями (что обеспечивает приблизительно равные потребительские качества товаров, услуг и повышение оплаты труда)21. Опыт зарубежных стран показывает, что развитие рыночных отношений, научно-технический прогресс, внедрение инноваций влекут к все более активной роли средних общественно необходимых затрат труда. Это может приводит одни предприятия к разорению, а другие (которые получат сверхприбыль как норму избыточного прибавочного продукта) - к процветанию, что будет способствовать и росту доходов работников. Все эти процессы прямо влияют на занятость населения, цену рабочей силы22. 

В России в настоящее время занятость населения зависит не только от личных трудовых усилий и инициативы, но и от социальной политики государства, в частности в области регулирования рынка труда (через регулирование занятости, рабочего времени, изменение структуры производства, его развитие, формирование системы социальных гарантий и т.п.). Важную роль в этой ситуации могут сыграть снятие ограничений в подвижности рабочей силы, свобода выбора места жительства (через развитие, например, рынка жилья), повышение роли коллективных договоров, расширение контрактной формы найма рабочей силы23.