Ликвидация банков в Р.К

Понятие и виды следов

Трасология —  раздел криминалистики, в котором  изучаются следы преступления, закономерности их возникновения, разрабатываются  рекомендации относительно выявления  следов, их фиксации, изъятия, исследования. Часть следов изучается в других разделах криминалистики, например, следы  на пулях, оружии исследуются в баллистике.

В криминалистической науке все следы традиционно  подразделяют на две группы.

Идеальные следы  — запечатление криминалистически важной информации в сознании человека, мысленные образы, восприятие, хранящееся в памяти.

Материальные следы  — изменения, образующиеся в объектах материального мира под механическим, химическим и другим воздействием в  ходе совершения преступления.

Следы в широком  смысле — это любое изменение  материальной обстановки, возникшее  в процессе подготовки, совершения, сокрытия преступления. В узком смысле следы содержат отображение объекта, их оставившего.

Механизм следообразования — процесс образования материальных следов. Объект, который оставляет след, называется следообразующим объектом, на котором след остается — следовоспринимающим объектом. Часть поверхности, с которой они соприкасались при следообразовании, называют контактной.

Материальные следы  принято делить на:

1) следы-отображения  — следы, образовавшиеся в  результате контакта двух объектов, особенности строения одного  объекта отображаются на другом (например, отпечатки пальцев на  поверхности какого-либо предмета);

2) следы-предметы  — объекты — предметы или  фрагменты (обломки) предметов  — возникновение, перемещение  или изменение которых связано  с подготовкой, совершением, сокрытием  преступления;

3) следы-вещества  — частицы различных веществ  (жидкость, порошок), появление на  объекте которых связано с  подготовкой, совершением, сокрытием  преступления.

В трасологии в основном изучаются следы-отображения. Существуют несколько критериев классификации  следов.

В зависимости от  объектов, оставляющих те или иные следы, следы-отображения делят на:

следы человека;

следы орудий и инструментов;

следы транспортных средств и т.д.

В зависимости от механического состояния объектов следы делят на:

статические следы  — возникают в случае, когда  следообразующий объект воздействует на следовоспринимающий в перпендикулярном направлении (нажим, следы подошв);

динамические следы  — возникают в случаях, когда  следообразующий объект движется параллельно или под углом (кроме прямого) к следовоспринимающему (следы трения, разруба).

В зависимости от характера следообразования следы делят на:

объемные следы, которые  имеют три параметра: длину, ширину и глубину (трехмерные); различают  объемные следы:

1) деформации;

2) формования;

3) разрушения;

поверхностные следы  двухмерны:

1) следы наслоения  образуются при отделении части  следообразующего объекта (или вещества, его покрывающего) и наслаивания его на следовоспринимающий объект (отпечаток пальца на твердой поверхности);

2) следы отслоения  образуются при частичном переходе  следовопринимающего объекта на следооставляющий (следы краски с свежеокрашенной поверхности на руке).

В зависимости от размещения на следовоспринимающей поверхности следы делятся на:

локальные следы, которые  образуются непосредственно на контактной поверхности (следы подошв);

периферические следы  образуются на следовоспринимающем объекте за пределом контактной поверхности (следы обугливания вокруг горячего предмета).

В зависимости от зрительного восприятия следы бывают:

видимые;

невидимые;

слабовидимые.

Фиксация следов включает в себя обязательное описание в протоколе осмотра, фотографирование, составление схемы, изготовление слепков, оттисков предметов, изъятие предметов  со следами.

Дистанционное обучение для тех, кто ценит свое время  по доступным ценам 

Следы человека (антропоскопия)

Среди следов человека в трасологии различают:

следы рук;  следы ног и обуви;  следы зубов;  следы частей тела;  следы иных частей тела (губы, нос, лоб);  следы одежды;  следы крови. 
 

Следы рук человека

Следы рук человека все чаще используются для раскрытия  преступлений.

Дактилоскопия (от греч. daktylos — палец и skopeo — смотрю) изучает свойства и строение кожных узоров человека. Ладони и стопы человека покрыты папиллярными узорами. Ввиду их свойств они обладают высокой ценностью как доказательства.

Рассмотрим трасологически важные свойства папиллярных линий рук человека.

Индивидуальность  — каждый папиллярный узор обладает особенностями рисунка, которые  присущи одному конкретному человеку. Совпадение папиллярных узоров у  разных людей, а также у одного и того же человека на разных пальцах, исключено.

Устойчивость —  папиллярный узор формируется в  период внутриутробного развития, с  течением времени меняется только размер, но не детали узора.

Восстанавливаемость — после повреждений эпидермиса (верхний кожный покров) папиллярный  узор восстанавливается.

Признаки папиллярных  узоров делят на общие и частные (детали).

Общие признаки подразделяются на следующие узоры.

Дуговой узор наиболее прост по строению, линии идут от одного края подушечки пальца к другому, дельт не образуют. Различают дуговые  узоры:

простой;

ложнозавитковый;

пирамидальный;

ложнопетлевой;

шатровый;

с неопределенным центром (рис. 5.1).

Петлевой узор —  линия идет от одного края подушечки  к другому, делает там поворот  и возвращается обратно. Концы линии  называют ножками петли, закругленную часть — головкой петли. Петлевые узоры делятся на:

простой;

ложнозавитковый;

изогнутый;

замкнутый;

параллельный;

половинчатый (рис. 5.2).

Завитковый узор имеет не одну дельту (чаще 2, иногда 3—4), между которыми располагаются рисунки в виде овалов, спиралей, петель. Виды завитковых узоров:

простой;

петля-кагубки;

спираль;

изогнутая петля;

улитка;

петля-спираль 

К частным признакам  относят начало, окончание линий, их слияния и расхождения.

Совокупность общих  и частных признаков индивидуальна, что делает возможной идентификацию  человека по отпечаткам.

При недостаточном  количестве частных признаков для  идентификации возможно проведение дополнительного исследования —  исследования пор (пороскопии). Поры в отпечатках пальцев отражаются в виде просветов разной формы, их расположение, размеры, форма индивидуальны.

Существует еще  один дополнительный метод — эджескопия, который основан на том, что при микроскопическом увеличении можно выявить неровности (выступы, впадины) боковых краев отпечатков папиллярных линий.

Следы рук на отдельных  поверхностях видны невооруженным  глазом. При определенном падении  света (в косо падающем свете) отпечатки  видны на зеркальной, лакированной и т.п. поверхности. Для выявления  следов рук используют физические и  химические методы.

Действие физических методов основано на возможности  потожировых следов удерживать частицы  других веществ:

окрашивание порошками;

окрашивание парами йода;

окрашивание копотью  пламени.

Химические методы основаны на вступлении в реакцию  некоторых веществ с потожировыми выделениями. Эти способы чаще применяют  в лабораторных условиях, выявляя  отпечатки на бумаге, неокрашенных деревянных поверхностях и т.п.

Обнаруженные следы  рук сразу фотографируют. Следы, выявленные при помощи порошков, копируют на липкую дактилоскопическую пленку. С объемных следов рук делают слепки.

 Нашу библиотеку  электронных курсов используют  десятки вузов. Получи диплом  в МИЭМП дистанционно  
 

РАЗДЕЛ  III. ПРИНУДИТЕЛЬНАЯ ЛИКВИДАЦИЯ

1. Порядок принятия решения и применяемые ограничения

26. Внесудебная принудительная  ликвидация банка по решению  Национального Банка проводится  по следующим основаниям:

а) в случае отзыва разрешения на открытие банка или  аннулирования всех выданных лицензий на проведение банковских операций, предусмотренных  статьями 48 и 49 Указа Президента Республики Казахстан, имеющего силу закона "О  банках и банковской деятельности в  Республике Казахстан";

б) при принятии решения  о завершении консервации и необходимости  ликвидации банка по причине отсутствия условий для осуществления им своей дальнейшей деятельности, в  соответствии с п. 3 ст. 67 названного Указа.

27. Решение о внесудебной  принудительной ликвидации банка  принимается в форме Постановления  Правления Национального Банка  Республики Казахстан, в котором  должны быть указаны наименование  и местонахождение ликвидируемого  банка, основания ликвидации и  другие сведения согласно пункту 6 настоящего Положения.

28. С даты принятия Постановления Правления Национального Банка о принудительной ликвидации банка и до завершения процесса ликвидации банка:

- приостанавливаются  полномочия общего собрания акционеров, других органов и должностных  лиц принудительно ликвидируемого  банка, в т.ч. по распоряжению  имуществом и погашению обязательств, а также их права по управлению  банком;

- действия, осуществляемые  от имени или за счет ликвидируемого  банка, могут иметь юридическую  силу лишь в случае, если они  совершены временным администратором,  руководителем ликвидационной комиссии  либо по выданной ими доверенности;

- сроки всех долговых  обязательств ликвидируемого банка  считаются истекшими;

- прекращается начисление  пени и процентов по всем  видам задолженности ликвидируемого  банка;

- снимаются все  законодательные ограничения на  обращение взыскания на имущество  ликвидируемого банка;

- прекращаются споры  имущественного характера с участием  ликвидируемого банка, рассматривавшиеся  в суде, если принятые по ним  решения не вступили в законную  силу;

- все требования  имущественною характера, относящиеся  к банку с этого момента  могут быть предъявлены только  на имя ликвидационной комиссии  банка и рассмотрены ею в  порядке, установленном настоящим Положением;

- исполнительные  документы судов по решениям, принятым ими до начала ликвидационного  процесса и касающиеся имущественных  требований к ликвидируемому  банку, передаются ликвидационной  комиссии для исполнения в  очередности, установленной настоящим  Положением

2. Особенности ликвидации  банка по решению  суда

9. Банк может быть  ликвидирован по решению суда  в случаях, предусмотренных законодательными  актами Республики Казахстан,  в т.ч. при его банкротстве.

30. Независимо от приведенных в решении суда оснований для принудительной ликвидации банка, решение вопроса об отзыве разрешения на его открытие и аннулировании всех выданных лицензий на проведение банковских операций относится к исключительной компетенции Национального Банка Республики Казахстан.

31. Решение суда  о принудительной ликвидации  банка реализуется на основании  постановления Правления Национального  Банка, в котором должны быть  приведены все необходимые данные  в соответствии с пунктами 6 и  27 настоящего Положения, в т.ч.  по вопросам создания ликвидационной  комиссии банка, порядка ее  деятельности и утверждения результатов  проделанной работы.

32. Ликвидационная  комиссия банка создается Национальным  Банком или его областным (территориальным)  управлением, полностью подотчетна  им и в своей деятельности  руководствуется настоящим Положением.

33. Национальный Банк  обязан направить в суд, вынесший  решение о принудительной ликвидации  банка, копию утвержденного им  отчета ликвидационной комиссии  и ликвидационного баланса в  2-х недельный срок со дня  утверждения.

3. Полномочия временного  администратора

34. Постановлением  Правления Национального Банка  о принудительной ликвидации  банка до назначения ликвидационной  комиссии может быть предусмотрено  назначение временного администратора  на срок не более двух недель.

35. Временным администратором  может быть назначен один из  заместителей начальника областного (территориального) управления Национального  Банка по месту нахождения  ликвидируемого банка или другое  должностное лицо этого подразделения.  Временный администратор обязан  незамедлительно выполнить следующие  действия:

- ознакомить под  расписку руководство банка с  документом, подтверждающим решение  Правления Национального Банка,  и приказом о возложении на  него обязанностей временного  администратора, а если это невозможно, то оставить копии названных  документов под роспись другим  должностным лицам ликвидируемого  банка для обеспечения исполнения;

- взять на себя  контроль над банком, письменно  оповестить руководство банка  о необходимости передачи в  распоряжение временного администратора  всей документации и активов  банка;

- обеспечить письменное  информирование клиентуры, других  заинтересованных юридических и  физических лиц о принятом  решении о ликвидации банка; 

- затребовать от  прежнего руководства банка лицензию  на проведение банковских операций, документы по регистрации банка,  печати, штампы и бланки банка и все другие документы ликвидируемого банка с составлением необходимых актов о приеме - передаче документов и ценностей;

- обеспечить опубликование  информации о принятом решении о принудительной ликвидации банка не менее чем в двух республиканских газетах;

- закрыть корреспондентские  счета, кассу ликвидируемого банка  с проведением ревизии кассы;

- представить в  банки - корреспонденты и соответствующие  областные управления Национального  Банка новую карточку с образцами  подписей должностных лиц, имеющих  право подписи документов от  имени банка;

- принять меры  по обеспечению сохранности имущества  банка;

- по завершении  работы представить письменный  отчет о своей деятельности  по управлению банком в орган,  его назначивший;

- открыть лицевой  счет;

- в соответствии  с действующим трудовым законодательством  письменно уведомлять работников  ликвидируемого банка о предстоящем  высвобождении в связи с ликвидацией  банка;

- выполнить другие  необходимые мероприятия по обеспечению  управления банком.

36. Временный администратор  вправе:

- выявлять активы  банка и распоряжаться всеми  его активами в пределах полномочий  собственника и высших органов  банка с учетом цели его  ликвидации;

- выполнять от  имени банка функции его руководства  (включая подписание контрактов  и документов), соответствующие целям  ликвидации и завершения деятельности  банка;

- предъявлять требования  от имени и в интересах банка.

4. Ликвидационная комиссия.

37. По поручению  Правления Национального Банка  ликвидационная комиссия банка  может быть назначена приказом  начальника областного (территориального) управления Национального Банка  по месту нахождения банка  в срок не более двух недель  со дня принятия постановления  Правления Национального Банка  об отзыве разрешения на открытие  банка и аннулирования лицензий  на проведение банковских операций. При необходимости ее состав  может быть определен самим  Правлением Национального Банка.

46. Ликвидационная комиссия  вправе:

выявлять активы банка и распоряжаться всеми  его активами в пределах полномочий собственника и высших органов банка  с учетом цели его ликвидации;

- выполнять от  имени банка функции его руководства,  соответствующие целям ликвидации  и завершению деятельности банка;

- резервировать активы  и имущество банка, а также  продать это имущество с публичных  торгов;

- нанимать необходимых  работников по контракту для  обеспечения выполнения своих  функций и обязанностей;

- открыть ликвидационный  счет в Национальном Банке  (или в другом банке при наличии  соответствующего предписания Национального  Банка);

- принимать меры  по обеспечению сохранности документов  и имущества банка, а также  иного имущества, предоставленного  банку в качестве залогового  обеспечения;

- производить увольнение  работников банка в соответствии  с действующим трудовым законодательством;

- устанавливать заработную  плату работникам ликвидируемого  банка с учетом его финансового  положения;

- предъявлять требования  от имени банка, учитывать все  обязательства перед банком и  аккумулировать денежные средства, причитающиеся банку;

- при недостаточности  средств для начала процесса ликвидации ликвидационная комиссия вправе реализовать часть имущества ликвидируемого банка с разрешения Председателя Национального Банка без проведения публичных торгов;

- определять правомерность  требований кредиторов банка  и удовлетворять их требования, признанные ликвидационной комиссией;

- выступать в суде  от имени ликвидируемого банка.

47. При установлении  фактов злоупотреблений или иного  нарушения закона ликвидационная  комиссия банка должна в установленном  порядке сообщить в правоохранительные  органы.

48. О предстоящем  высвобождении в связи с ликвидацией  банка (п. 1 ст. 33 КЗоТ) его работники  должны быть извещены ликвидационной  комиссией в письменной форме  за два месяца до высвобождения.

5. Распоряжение активами  принудительно ликвидируемого  банка

51. Ликвидационная  комиссия обязана безотлагательно  произвести инвентаризацию активов  и имущества банка с участием уполномоченных работников ликвидируемого банка в соответствии с настоящим Положением и другими нормативными актами Национального Банка, регулирующими бухгалтерский учет и отчетность в банках Республики Казахстан, а также произвести оценку имущества с помощью привлеченного эксперта.

Оценка имущества  балансовой стоимостью до 100 расчетных  показателей может производиться  ликвидационной комиссией самостоятельно.

52. Активы банка  включают в себя собственное  имущество банка, ссуды всех  типов и категорий, все полученное  залоговое обеспечение, другие  финансовые обязательства перед  банком.

53. Подлежит инвентаризации  все залоговое обеспечение, хранящееся  в банке и вне банка, его  состояние и сохранность.

54. Все кредитные  договоры, договоры по залоговому  обеспечению (обязательства), кредитные  дела подлежат описанию с уточнением  наличия данных об их учете  и полноте всех прилагаемых  к ним документов. При отсутствии  необходимых договоров и иных  материалов выясняются их причины и составляется соответствующий акт.

Осуществляется проверка соответствия условий кредитных  договоров действующему законодательству и соответствия расчетов этим условиям. Начисление процентов по ссудам, выданным банком, производится в установленном  порядке.

55. Выявленные при  инвентаризации активов расхождения  фактического наличия с данными  бухгалтерского учета регулируются  в порядке, предусмотренном нормативными документами Национального Банка и должны быть учтены в промежуточном ликвидационном балансе.

57. Если имеющиеся  у ликвидируемого банка денежные  средства недостаточны для удовлетворения  требований кредиторов, ликвидационная  комиссия осуществляет продажу  имущества банка с публичных  торгов в порядке, установленном  Положением "Об основаниях и  условиях проведения аукционов  и конкурсов коммерческих предложений  по продаже имущества ликвидируемых  банков", утвержденным постановлением  Правления Национального Банка  Республики Казахстан от 18.05.95 N 20.

58. Ликвидационная комиссия производит продажу имущества ликвидируемого банка в соответствии с установленным порядком, исходя из следующих условий и целей:

- продажи имущества  банка по возможно более высокой  цене;

- минимизации потерь  от распродажи имущества банка;

- поддержания нормальной  конкуренции и справедливого  отношения к покупателям этого  имущества. 
 
 

7. Удовлетворение требований  кредиторов принудительно  ликвидируемого банки

5. Требования кредиторов, признанные ликвидационной комиссией,  должны быть удовлетворены в  следующей очередности:

а) в первую очередь - возмещаются расходы, связанные  с ликвидационным производством, выполнением  функций доверенного лица, а также  расходы, вытекающие из необходимости  обеспечения основных функций ликвидируемого банка;

б) во вторую очередь - удовлетворяются требования граждан, перед которыми ликвидируемый банк несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью путем  капитализации соответствующих  повременных платежей;

в) в третью очередь - производятся расчеты по оплате труда  с лицами, работающими по трудовому  договору, и по выплате вознаграждений по авторским договорам;

г) в четвертую  очередь удовлетворяются требования физических лиц по депозитам и  переводам средств; 

8. Порядок расчетов  и завершение ликвидации

68. Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество ликвидируемого банка передается его собственнику или участникам, имеющим вещные права на это имущество или обязательные права в отношении ликвидируемого банка, если иное не предусмотрено законодательством или учредительными документами ликвидируемого банка, за исключением средств, необходимых для оплаты публикации ликвидационного баланса и отчета о ликвидации банка в двух республиканских газетах.

69. Выплата денежных  сумм кредиторам ликвидируемого  банка производится ликвидационной  комиссией в очередности, установленной  настоящим Положением.

70. После завершения  расчетов с кредиторами ликвидационная  комиссия составляет отчет о  ликвидации банка и ликвидационный  баланс и направляет их в  Национальный Банк для утверждения.  Утвержденные Правлением Национального Банка ликвидационный баланс и отчет о ликвидации банка подлежат опубликованию в двух республиканских газетах.

Рассмотрение и  утверждение Правлением Национального  Банка отчета о ликвидации и ликвидационного  баланса осуществляется на основании  соответствующего представления Департамента контроля и аудита Национального Банка.

71. Принудительная  ликвидация банка считается завершенной,  а банк - прекратившим деятельность  после внесения Министерством  юстиции или его территориальными  органами записи об этом в  государственный регистр юридических  лиц.