ВВЕДЕНИЕ 

Проблема  инфляции занимает важное место в  экономической науке, поскольку  ее показатели и социально-экономические  последствия играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны и всемирного хозяйства.

В условиях инфляции происходит обесценение денег, проявляющееся по отношению к  товарам, золоту, иностранной валюте. Таким образом, инфляция проявляется  в сфере обращения, но ее первопричиной  являются диспропорции в воспроизводственном  процессе. Поэтому состояние денежного  обращения в стране можно считать  барометром ее экономической и политической жизни. Этим объясняется повышенный интерес разных экономистов к  проблеме денежного обращения, которое  в свою очередь порождает множество  новых проблем.

Так если национальная валюта перестает выполнять  или плохо выполняет свои функции,  вытесняясь иностранной валютой, товарами, различными денежными суррогатами, то она наносит народному хозяйству  значительный экономический урон: сдерживается развитие финансово-кредитных отношений  в стране, средства из сферы производства уходят в сферу обращения, снижается  эффективность государственного контроля за денежными потоками. Тяжелое бремя эмиссионного налога несет население, что ведет к дальнейшему спаду производства со всеми вытекающими из этого социально-экономическими последствиями.

Поэтому приоритетной задачей экономической  политики правительства Беларуси на ближайшую перспективу является не только восстановление докризисного уровня реальных  доходов населения, но и его превышение, которое возможно только при поступательном развитии экономики.

Актуальность  темы курсовой работы заключается в  том, что инфляционные процессы в Республике Беларусь напрямую связаны с развитием общей экономической ситуации, в частности, с темпами структурной перестройки народного хозяйства, технологического перевооружения предприятий, проведения разгосударствления и приватизации, развитием рыночных институтов, а также созданием благоприятных условий для привлечения инвестиций в экономику страны.

Основной  целью данной работы является попытка  проанализировать особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь, учитывая исторические предпосылки  и особенности развития страны, опираясь на мировой опыт, а также выявить  направления и методы реализации антиинфляционного регулирования. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1 Инфляция

1. Сущность  и причины возникновения инфляции

     Порой инфляцию трактуют как «слишком много  денег при данном количестве товаров». Однако инфляция — это гораздо более сложное явление. Прежде всего, инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен.

     Цены  на определенные виды продукции могут  стремительно расти. Но если при этом рост цен на одни товары сопровождается падением цен на другие товары, то общий  уровень цен может не измениться.

     Инфляция  — это заметное и устойчивое увеличение уровня (индекса) цен по отношению  к предыдущему нормальному уровню, существовавшему в течение достаточно длительного периода.

     Процесс, противоположный инфляции (устойчивое уменьшение уровня цен по отношению  к предыдущему уровню), называется дефляцией.

     Признаки  инфляции стали заметно проявляться  вместе с широким распространением денег. Инфляционные процессы обычно сопровождали войны, внезапные изменения численности населения, вызванные неурожаями либо эпидемиями (наподобие «Черной смерти» в XIV-м в.), либо внезапными наплывами денежной массы (золота, серебра и меди). По таким косвенным показателям, как резкое увеличение заработной платы и цен, имевшим место в древней Греции при завоевании Александром великим Персии в 330 г. до н. э., мы можем судить об инфляционных процессах в то время [1, c. 122].

     Особенно  подверженной денежной нестабильности и инфляционным явлениям оказалась  экономика Древнего Рима. Неудивительно  поэтому, что первым известным нам  «контролем над ценами» был Эдикт  Диоклетиана (301 г. н. э.). Эдикт устанавливал максимум цен на территории империи на основные потребительские товары, более чем на 900 наименований. Инфляция была очень высокой в предшествующее столетие. К примеру, цены на мясо выросли более, чем в четыре раза. Цены на пшеницу в течение столетия выросли в 200 раз. Эдикт предусматривал смертную казнь за превышение цен выше максимума. Эдикт действовал до 305 г. н. э., и в течение этого срока были приведены в действие многочисленные смертные приговоры.

     Следующая инфляционная волна зафиксирована  несколько веков спустя. Однако после падения Римской империи в V в и до XVI в. необходимые статистические данные чрезвычайно скудны, а зачастую просто отсутствуют, по крайней мере, до XIII в., за исключением некоторых регионов Западной Европы. На основании этой разрозненной статистики можно судить о повышении цен в Англии и Франции (менее чем на 2% в год за периоде 1326-1375 г., до 1% — с 1375 по 1400 гг. ) и их стабильности — с 1400 до 1500г.

     В XVI в. в Западной Европе произошла  «ценовая революция», вылившаяся в  стабильное повышение уровня цен на протяжении полутора столетий до середины XVII в. Средние ежегодные темпы прироста уровня цен составляли от 1 до 2% (весьма скромно по сравнению с современными показателями инфляции). Тем не менее это была самая устойчивая и продолжительная инфляция.

     Эрозия  последних остатков феодальных институтов значительно ускорилась, как только «традиционные» цены уступили место  рыночным ценам. Масштабы инфляции резко колебались из года в год и от региона к региону.

     Наиболее  драматические события произошли  в Англии и были связаны с «великой порчей» монет между 1543 и 1551 г. Индекс цен в этот период вырос почти на 300%. Причину этих драматичных изменений обычно связывают с порчей английской монеты Тюдорами и особенно — Генрихом VIII (1509-1547).

     После некой дефляции, которая, однако, не вернула цены к прежнему уровню, ценовая революция вспыхнула  вновь (частично из-за действия уже  отмеченных факторов, но особенно после 1570 г из-за стремительного наплыва в Англию, а еще ранее — во Францию, испанского золота и серебра, награбленных в Южной Америке).

     Новый высокий уровень цен был достигнут примерно к 1650 г. и уже никогда не снижался. Относительная стабильность цен в долгосрочном периоде отныне осуществлялась при весьма значительных ежегодных колебаниях и была характерна примерно до 1750 г. Затем, к окончанию наполеоновских войн, индекс цен вновь взлетел, достигнув невероятно высокого уровня к 1815 г. Этот этап был инициирован быстрой экспансией банковского кредита (1750-1790 гг.), выпуском в обращение бумажных денег в массовом масштабе и подстегнут американской и французской революциями. По некоторым оценкам, за период с 1790г. по 1815 г. цены в Великобритании ежегодно возрастали на 2,8%, а в Германии — на 3,0%, что было по тем временам необычайно высокими показателями [3, c. 125].

     Однако  с окончанием войн инфляция довольно быстро перешла в дефляцию в Англии, Франции и Германии, и падение цен продолжалось примерно в течение последующих 35 лет. В какой-то мере эта дефляция отражала не только прекращение огромных военных расходов, но и увеличение производственных возможностей, что было связано с распространением промышленной революции и огромным ростом производительности труда и развитием капитализма.

     Дефляция  окончилась примерно к 1850 г., но затем, в результате всемирной экономической депрессии, возобновилась с новой силой с 1873 по 1896 г. Цены в Англии, Франции и Германии снижались ежегодно на 0,8 - 2,5%. Низший уровень цен был достигнут в 1893 г., что, например, для Англии означало возвращение к ценовым показателям столетней давности.

     С 1896 г. инфляционные процессы в Западной Европе вновь возникли и ускорились с началом Первой мировой войны, достигнув ежегодных показателей 4,2% в США, 11 % — в Германии, 8,2% — во Франции, 4,7% — в Англии. После окончания мировой войны во всех западных странах, за исключением Германии, вновь началась дефляция, усиленная великой депрессией 1929-1933 гг. К 1934 г. цены во Франции, Англии и США упали почти до довоенного уровня.

       Рис.1. Классификация теорий инфляции. 

     Что касается Германии, то здесь с 1919 по 1923 г был достигнут своеобразный  мировой рекорд. Если в 1919 г уровень цен принять за 8,03 (1913 = 1), то через четыре года он достиг астрономического показателя 120040000000000 К примеру, в конце 1923 г коробка спичек стоила больше марок, чем их имелось в обращении во всей довоенной стране. Ко Второй мировой войне вновь развернулись инвестиционные процессы. Однако после войны цены уже не возвратились к довоенному уровню.

       Инфляция является сложным экономическим  явлением и проявляется в весьма  разнообразных формах. В настоящее время выделяют следующие виды инфляции.

     1.  В зависимости от факторов, порождающих инфляцию, говорят об «инфляции спроса» и «инфляции издержек»

     2.  В зависимости от интенсивности государственного вмешательства в сферу товарно-денежных отношений инфляция может протекать в явной (открытой) форме, при которой инфляционные процессы проявляются в виде соответствующего роста уровня цен, или в подавленной форме, при которой цены фиксируются государством на более или менее постоянном уровне. В последнем случае инфляция проявляет себя в виде товарного дефицита и снижения качества продукции.

     3. В зависимости от темпов роста  цен различают умеренную (ползучую) инфляцию (до 10% в год), галопирующую (до 200% в год); гиперинфляцию (свыше  200% в год)

     4. В зависимости от способности государства управлять инфляционным процессом возникает управляемая или неуправляемая инфляция.

     5. В зависимости от того, насколько  успешно экономика адаптируется  к темпам роста цен, инфляция  подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. В первом случае цены растут умеренно и стабильно при соответствующих изменениях прочих макроэкономических показателей. При несбалансированной инфляции экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям.

     6. В зависимости от масштабов  распространения различают региональную, национальную, национально-региональную и мировую инфляцию

     Инфляция  является одной из категорий, которая  вызывает особо бурные научные дебаты. Существует множество теорий, пытающихся объяснить ее природу и причины возникновения. На рис. 1 приведены основные теории инфляции [5, c. 456].

     Как видно из данной схемы, все теории инфляции в самом общем виде можно  разбить на экономические и политические. Политические теории связывают причину инфляции с факторами, находящимися вне сферы собственно экономики: войной, милитаризацией и т. п. Мы не рассматриваем здесь неэкономические теории инфляции. В свою очередь, экономические теории инфляции разбиваются на две большие группы: денежные и неденежные. Среди неденежных теорий мы более подробно рассмотрим теорию инфляции издержек, относящуюся к теории предложения, среди денежных теорий — теорию инфляции спроса.

     Спираль «заработная плата—цены». В индустриальных странах заработная плата составляет существенную долю издержек производства, тем не менее, было бы преувеличением считать, что она является главным фактором, «запускающим» инфляционный процесс. Точнее было бы сказать, что заработная плата может способствовать обострению инфляционных процессов при ситуации, когда совокупный спрос уже привел к перегреву экономики. В ситуации, когда фирмы расширяют производство, заработная плата и другие вмененные издержки начинают увеличиваться, способствуя росту цен.

     Рис.2. Инфляционный трансмиссионный механизм. 

     Таким образом, инфляция начинает набирать силу, так как с ростом цен рабочие  начинают требовать повышения заработной платы, что еще больше подстегивает инфляцию, и эту ситуацию экономисты называют спиралью заработная плата  — цены (или инфляционной спиралью). Как только этот процесс «запускается»  цены и заработная плата начинают бесконечно повышаться, подобно тому, как собака гоняется за своим хвостом, и остановить этот процесс весьма непросто, ибо антиинфляционная политика вынуждает использовать весьма непопулярные в обществе меры: замораживанию заработной платы.

     Каким же образом «запускается» инфляционная спираль, и почему ее трудно обуздать? Понять это можно при помощи так  называемого инфляционного трансмиссионного механизма [7, c. 36].

     Инфляционный  трансмиссионный (передаточный) механизм. Инфляционным трансмиссионным механизмом называется процесс, при котором избыточный спрос стимулирует повышение уровня цен и ставки заработной платы. Данный процесс можно проиллюстрировать при помощи рис. 2.

     Первичным фактором создания устойчивой инфляции является увеличение совокупного спроса (первый блок) до уровня, близкого или превосходящего производственную возможность экономики. Это увеличение совокупного спроса вначале проявляется в форме увеличения объема продаж товаров и услуг. С ростом продаж запасы фирм сокращаются (блок 2). Фирмы реагируют на это увеличением производства, ускорением производственных процессов и т.д. Таким образом, объемы производства, но не цены приспосабливаются в краткосрочных периодах к изменению спроса. Так происходит потому, что, во-первых, фирмы поначалу не способна определить, является ли увеличение спроса явлением временным или постоянным пересматривать же цены — дело довольно дорогостоящее. Во-вторых, цены обычно устанавливаются на контрактной основе на срок от 6 месяцев до года; в-третьих, в условиях олигопольного производства пересматривать цены — значит, нарушать так называемую рыночную дисциплину.

     Однако  если спрос на факторы производства продолжает устойчиво возрастать (блок 3), то это, в конце концов, приводит к росту цен на них (блок 4); именно цена на факторы производства и труд (особенно — не охваченный профсоюзным  движением) наиболее чувствительны к увеличению спроса. Но с увеличением цен на факторы производства начинают возрастать издержки (блок 5), а это уже вызывает рос цен на готовую продукцию (блок 6). Именно с этого момента начинает проявлять себя собственно инфляция.

     В инфляционном трансмиссионном механизме  имеется лаг между первоначальным увеличением спроса и ростом уровня цен. Этот лаг называется лагом приспособления цен, он может продолжаться в течение  нескольких месяцев. Как только цены на факторы производства начнут подниматься, два дополнительных фактора могут  подстегнуть такой подъем. Во-первых, это обратная связь, исходящая от цены на готовую продукцию (блок 6) к факторам производства (блок 4). Во-вторых, ожидания рабочих относительно будущей инфляции (блок 7): трудящиеся, опасаясь будущей инфляции, выдвигают заблаговременно новые требования повышения заработной платы. В результате этого разворачивается инфляционная петля, которую становится трудно контролировать. 

1.2 Типы и виды инфляции

      Ранее инфляция возникала, как правило, в  чрезвычайных обстоятельствах. Так, во время войн государства часто  выпускали большие количества необеспеченных бумажных денег для покрытия военных  расходов. В последние двадцать - тридцать лет инфляция стала хроническим  заболеванием экономик многих стран  мира.

Существует несколько  видов инфляции. Для классификации  инфляции применяют следующие критерии:[16,с.147]

• темп роста цен;
• степень расхождения роста цен по различным товарным группам;
• ожидаемость и предсказуемость инфляции;
• характер инфляционного процесса.

       В международной практике принято  подразделять инфляцию на четыре вида:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год.[16,с.143] Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%. Многие современные экономисты, в том числе современные последователи экономического учения Кейса считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.
2. «Галопирующую - явление в виде скачкообразного роста цен, которое, как правило, вызывается резкими изменениями в объеме денежной массы или изменениями цен под воздействием внешних факторов (среднегодовой темпе прирост цен от 10 до 50%).»[16,с.143]
3. «Гиперинфляцию – это инфляция с очень высоким (как равномерным, так и неравномерным) темпом роста цен, как правило, выше 50% в месяц.»[16,с.148] Данная инфляция наиболее губительна для экономики и представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и как следствие катастрофический рост товарных цен. Роль самих денег в таких случаях сильно уменьшается и население, да и промышленные предприятия преимущественно переходят на другие, гораздо менее эффективные формы расчета, например - бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший удар даже по наиболее состоятельным слоям общества. «В качестве примера можно привести Никарагуа периода гражданской войны (33000% - среднегодовой прирост цен) или же послевоенную Венгрию, однако это еще не предел. В результате экономического эмбарго мирового сообщества против этой бывшей союзной республики Югославии годовой рост цен составляет 3’000’000’000%, а, к примеру, средняя заработная плата составляет сумму равную 1 DM притом, что цены выросли еще значительнее, а многие промышленные товары просто исчезли из предложения. Можно также привести пример, когда в 1922 г. в Германии из-за необходимости репарационных выплат союзникам, что превышало бюджет, уровень цен поднялся на 5470%. В 1923 г. положение ухудшилось: уровень цен вырос в 1’300’000’000’000 раз. К октябрю 1923 г. фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса - 2 млн. марок. Иногда посетители ресторанов платили за съеденный обед вдвое больше той цены, которая значилась в меню на момент заказа.»[10,с.33]

Также разделяют  два типа инфляции:

        1. «Сбалансированная инфляция - цены  поднимаются относительно умеренно  и одновременно на большинство  товаров и услуг.»[1,с.125] В этом  случае по результатам среднегодового  роста цен поднимается процентная  ставка государственного банка  и таким образом ситуация становится  равносильной ситуации со стабильными  ценами.

       2. «Несбалансированная инфляция - цены  на различные товары и услуги  повышаются разновременно и по-разному  на каждый тип товара.»[1,с.126]

       По  третьему критерию выделяют:

       «Ожидаемую  – когда рост цен вызывается повышенным спросом на товары первой необходимости  в ожидании инфляции.»[7,с.64] Данный вид  инфляции можно спрогнозировать  на какой-либо период времени, и она  зачастую является прямым результатом  действий правительства. 

       «Неожидаемую - характеризуется внезапным скачком  цен, что негативно сказывается  на системе налогообложения и  денежного обращения.»[7,с.65] При отсутствии ценовых ожиданий срабатывает эффект Пигу (эффект реальных денежных запасов). Повышение уровня цен приводит к тому, что реально экономический субъект чувствует себя беднее. Это приведет к сокращению спроса на рынке товаров и повлечет за собой давление на цены в сторону их снижения. Но автоматический выход возможен только из неожидаемой инфляции. Если у населения сформировались инфляционные ожидания, то, несмотря на ежедневный рост уровня цен, население может увеличивать закупки на товарном рынке.

       На  основе четвертого критерия инфляцию подразделяют на:

1. «Открытую – повышение совокупного спроса над совокупным предложением, который выражается в несдерживаемом, продолжительном и свободном росте цен.»[16,с.120] Проявление дисбаланса между спросом и предложением сопровождается снижением покупательной способности и обесценением денег по отношению к конечным товарам и ресурсам.
2. «Скрытую или подавленную – когда государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита.»[16,с.120] Нарастающий дефицит сопровождается очередями, снижением качества товаров и услуг, развитием бюрократического и черного рынка, на которых товарные цены, выраженные в денежных единицах или в объеме услуг, предоставляемых в обмен на товары, растут в унисон с дефицитом.

       Необходимо  иметь в виду, что не любое повышение  цен – инфляция. С понятием открытой инфляции не следует смешивать рост цен, вызванный, например, сезонными  колебаниями спроса и предложения, природными катаклизмам и, что очень  важно, экономическими циклами. Рост цен, происходящий не по причине искажения  оценки ресурсов, товаров и услуг, нарушающего пропорции обмена и  распределения, а по каким-либо другим причинам, инфляцией не является. Поэтому  при оценке инфляции необходимо очистить цены от неинфляционных колебаний.

Таким образом, существуют различные виды инфляции, которые отличаются друг от друга по темпам роста цен, по способам возникновения, степени ожидаемости. Но, несмотря на это основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной форме переполнением сферы денежного обращения избыточной денежной массой. 

3. Социально-экономические  последствия

Инфляция оказывает  влияние на объем национального  производства. Например, гиперинфляция  производства и обмена ведет к  их остановке, что в свою очередь  приводит к понижению реального  объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий  и банкротству.

В экономике  неравномерно перераспределяются доходы.

Для определения влияния инфляции на перераспределение доходов применяются показатели:

номинальный доход — это доход, выраженный по номинальной стоимости денег (например, оплата труда);

реальный доход:

• показывает покупательную способность номинального дохода;
• показывает количество товаров, которое можно купить на сумму номинального дохода в сопоставимых условиях цен.

Инфляция может  быть предвиденной, т. е. рост цен предусматривается  в федеральном бюджете и непредвиденной, которая может привести к неравномерному перераспределению доходов.

От непредвиденной инфляции теряют доходы:

держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются и сбережения уменьшаются);

кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время они ожидают возвращение кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность. Чтобы компенсировать потери от инфляции, кредиторы устанавливают соответствующую процентную ставку по кредиту, чтобы покрыть свою потерю (убытки).

Поэтому различают:

• номинальную процентную ставку (процентную ставку, зафиксированную в кредитном договоре);
• реальную процентную ставку (номинальную процентную ставку, умноженную на уровень инфляции (вычитается уровень прироста цен в процентах).

Для предпринимателя  важна реальная процентная ставка, т. е. доход, который у него останется  даже в условиях инфляции.

Пример: процентная ставка = 20% годовых.

Прирост цен  за год = 12%.

Реальная процентная ставка — 20% — 12% = 8%;

получатели фиксированного дохода - лица, получающие доход в виде оклада, пенсии, пособия, с ростом цен теряют часть дохода. Поэтому правительство периодически производит индексацию, т. е. повышение заработной платы работников, получающих должностной оклад. 

1.4 Методы  измерения инфляционных процессов

Так как  инфляция представляет собой длительный и неравномерный рост цен, то его  измерение представляется чрезвычайно  важным моментом в жизни общества. Соответственно, центральный банк страны, в функции которого входит денежно-кредитное  регулирование экономики, а, значит, и поддержание стабильности национальной денежной единицы, проводит ряд мер, направленных на сохранение покупательной  способности денежной массы в  устойчивом (неизменном) состоянии. Понятно, что с этой целью, центральному банку  страны необходимы показатели, позволяющие  оценить существующий уровень (и  его изменения в будущем) покупательной  способности денежных единиц. Таким  показателем в настоящее время  является уровень потребительских  цен.

Уровень потребительских цен данного  года выражается через индекс потребительских  цен (ИПЦ), представляющий собою соотношение  цены потребительской корзины1 в данном году с ее ценой в базовом году. Соответственно, индекс потребительских цен рассчитывается по формуле: ИПЦ данного года = (Цена потребит. корзины данного года / (6.6.1) / Цена этой же корзины в предыдущем или в базовом году) - 100

Например, если цена потребительской корзины  базового (2009) года равна 500 уе, а цена той же потребительской корзины в 2010 году равна 510 уе, то это означает, что индекс (уровень) потребительских цен в 2010 году составляет 102% (510 / 500 - 100) по отношению к индексу потребительских цен в 2009 году.

Уместно отметить, что наиболее употребительным  является индекс потребительских цен (ИПЦ). Однако, помимо ИПЦ, используются и такие индексы, как индекс цен  производителя (ИЦП), дефлятор ВВП и  др. Дефлятор ВВП (индекс цен ВВП) используется в основном для измерения общего уровня цен в стране, в отличие  от использования других индексов инфляции.