Менеджмент в стоматології

Товариство  з обмеженою відповідальністю

Стоматологічний кабінет „Флюс"

м. Київ, вул.Я.Мудрого, 40

Директор:Щевчук Ольга Павлівна

Тел.: (044)2285418 

БІЗНЕС  – ПЛАН 

    Суть  запропонованого  бізнес–плану полягає в представленні стратегії розвитку фінансово–господарської діяльності ТОВ „Стоматологічного кабінету „Флюс" можливим, інвесторам, для залучення капіталу в розмірах достатніх для створення мережі стоматологічних кабінетів та розширення обсягу пропонованих послуг, першим кроком, в даному напрямку є відкриття стоматологічного кабінету. 
 
 

    У даному бізнес–плані наведені дані, які являють собою комерційну таємницю підприємства, тому вся інформація є конфіденційною, і в разі розголошення – карається Законом. Забороняється копіювання бізнес–плану чи окремих його частин для будь–яких, цілей та передачі третім особам. 
 
 
 
 

м. Київ

2006 р. 

Зміст: 

1.     Титульний лист

2.     Резюме

3.     Аналіз стану галузі медицини, в якій буде працювати стоматологічний    кабінет „Флюс"

4.     Суть запропонованого проекту

5.     Конкуренти

6.     Маркетингова стратегія

7.     Виробничий план стоматологічних  послуг

8.     Організаційний план

9.     Юридичний план

10.    Фінансовий  план

11.   Програма  фінансування

12.    Оцінка  ризиків

13.   Охорона  навколишнього середовища

14.    Додатки

     Даний бізнес план розроблений для  майбутніх партнерів по бізнесу   щодо організації товариства з обмеженою  відповідальністю «Стоматологічний кабінет «Флюс».

    Вартість  даного проекту складає 130000 (сто  тридцять тисяч) гривень.

    Примітка: Дана робота містить фінансову інформацію, яка є власністю ТОВ „Флюс". Робота призначена тільки для осіб, що одержали її з відома керівництва підприємства. Копіювати або розголошувати її вміст без письмово згоди товариства забороняється. Зацікавлені особи можуть звертатись за телефоном:        8(044) 2285418;

    Повна назва:

    Товариство  з обмеженою відповідальністю „Стоматологічний кабінет „Флюс"

    Скорочена назва – ТОВ „Флюс"

    Власник ТОВ „Флюс" – Шевчук Ольга Павлівна.

    Адреса  ТОВ „Флюс":

    М. Київ

    Вул. Ярослава Мудрого, 40.

    2. Резюме

    Даний бізнес план є описом комерційного проекту по організації стоматологічного кабінету. Передбачувана організаційно правова форма товариство з обмеженою відповідальністю під стовідсотковим контролем засновників.

    Концепція бізнесу базується на задоволенні постійної потреби суспільства в стоматологічних послугах. Маркетингова стратегія націлена на обслуговування низько і середньо забезпечених верств населення м. Києва та гостей міста.

    Основна ставка буде робитись на якісні та недорогі стоматологічні послуги терапевтичного профілю.

    Для ефективного функціонування кабінету, на конкурсній основі буде набрано  кваліфікований персонал з досвідом роботи в даній галузі.

    Дана  установа на початковому етапі своєї  діяльності буде функціонувати на засадах  самофінансування та самоокупності. Загальна вартість проекту становить 130000 (сто тридцять тисяч) гривень. Передбачуваний термін повернення вкладених коштів – 3 роки.

    Цифрові показники в бізнес–плані наведені в гривнях.

    3. Аналіз стану галузі медицини  в якій буде працювати стоматологічний кабінет „Флюс".

    Медицина  – це одна з тих наук, яка безпосередньо пов'язана з найбільшою цінністю – з життям людини. Стоматологія, як одна із важливих складових медицини, теж не лишається осторонь. Здоров'я зубів нині є однією з найбільших проблем людства.

    На  превеликий жаль, на фоні значного технічного і наукового розвитку, коли в усьому світі розроблені і введені в  практичну діяльність нові ефективні, якісні і безболісні методики лікування  і протезування зубів, все одно з року в рік кількість людей, яким необхідна стоматологічна допомога значно зростає. Не становить винятку і наша країна. З чим: же це пов'язано? По–перше, це низький рівень стоматологічної культури нашого населення. По–друге, це дуже високі ціни на стоматологічні послуги всіх профілів. Це дві основні причини, які пояснюють, чому ми маємо багато хворих зубів. Та все ж, незважаючи на це, стоматологія в нашій державі є однією з найбільш розвинених галузей медичного обслуговування. Поступово набирає обертів введення в практику нових методик лікування, використання нових, значно якісних матеріалів та стоматологічних інструментів. Поряд з цим, люди почали глибше замислюватись над необхідністю догляду за органами порожнини рота, починаючи від народження і до старості. Тому в нашій країні, в усіх її регіонах, набирає все більших обертів розвиток стоматологічної діяльності. Відкриваються нові перспективні стоматологічні центри, клініки, кабінети. Основна їх маса носить приватний характер і спрямовує свою діяльність на високозабезпечені верстви нашого суспільства, що і пояснює часом просто астрономічні ціни на всі види стоматологічних послуг. Виняток у цій ситуації складають лише державні стоматвідділення багато профільних медичних закладів та самостійні державні стоматологічні установи, на послуги яких встановлені помірні ціни, що дозволяє звертатись до  них пересічному українцеві. Однак державні стоматологічні заклади мають і доволі значні недоліки: їхнє обладнання в основному застаріле і потребує повної або часткової заміни, а основних робочих матеріалів та інструментів просто не має або не вистачає. До того ж державні заклади мають слабку фінансову базу, на відміну від приватних установ. Тож, як бачимо, в даній галузі медицини ще немає „золотої середини”, яка б задовольняла всіх.

    Не  становить винятку і стоматологічний  ринок міста Києва. Незважаючи на чималу кількість стоматустанов, серед  них майже немає таких, які  б одночасно надавали недорогі якісні послуги і були б забезпечені  і фінансово і матеріально. Саме тому в даній сфері є над чим попрацювати.

    Іншою складністю, з якою можна зіткнутись на ринку стоматологічних послуг, є доволі високі закупівельні ціни на стоматологічне обладнання, матеріали,   інструменти,  що  пов'язано  з  тим,  що  більша  їх   частина є імпортними. Саме тому не завжди стоматологи можуть вчасно (при нагальній потребі) придбати ту чи іншу потрібну річ.

    Та  попри все це в даний час (період 2003 – 2005 рр.) спостерігалося зростання ємності стоматологічного ринку м. Києва у зв'язку із збільшенням кількості споживачів послуг. Це обумовлено зниженням цін на імпортне устаткування і видаткові стоматологічні матеріали, а також появою недорогих аналогів вітчизняного виробництва, які не поступаються за ефективністю і якістю роботи дорогим – імпортним.

    Таблиця 1. Статистичні дослідження виявили  такі дані ( 2005р. м. Київ):

    4. Суть запропонованого проекту.

    Основною метою даного проекту є створення стоматологічного кабінету „Флюс" (господарська форма організації бізнесу – товариство з обмеженою відповідальністю), для одержання доходів на вкладений капітал і капіталізація активів.

    Діяльність  даного стоматологічного кабінету буде направлена на задоволення терапевтичних стоматологічних потреб середньо забезпечених   жителів   м. Києва та приїжджих громадян.

    Задум про створення цього медичного  закладу з'ясувався через те, що основна  маса стоматологічних установ м. Києва надає послуги, вартість яких не завжди доступна „середньому" мешканцю. Тому громадяни з низьким і середнім доходом не завжди можуть собі звернутися в ці установи. „Флюс" же має за мету надавати недорогі, але в той же час, якісні стоматологічні послуги терапевтичного характеру.

    Кабінет буде знаходитись в центрі міста, де завжди є значне скупчення людей, що, в свою чергу, сприятиме значній  кількості звернень. Приміщення кабінету буде знаходитись на першому поверсі  переобладнаної квартири, що повністю знаходиться у власності товариства. Все необхідне обладнання також буде придбане і знаходитиметься у повній власності товариства. Все необхідне обладнання також буде придбане і знаходитиметься у повній власності товариства.

    Даний медичний заклад надаватиме наступні стоматологічні послуги:

    1.   Пломбування зубів з різною  тяжкістю вражень.

    2.   Лікування пульпіту різного ступеня  складності.

    3.   Застосування штифтів для лікування  кореневих каналів.

    4.   лікування захворювань пародонта.

    5.   Лікування слизової оболонки ротової порожнини.

    В подальшому, при успішному розвиткові бізнесу, планується розширити спектр надаваних послуг: надавати послуги  ортопедичного стоматологічного характеру.

    Мета  на найближчий період:

    А) організація на базі новоствореного підприємства стійкого  і ефективного бізнесу, що самоокупляться;

    Б) розробка управлінської і фінансової методології успішного функціонування приватного стоматологічного кабінету.

    Середньострокові цілі:

    А) екстенсивне розширення діяльності в сфері стоматології;

    Б) впровадження в практику нових методик, напрацьованих  у провідних стоматологічних відділеннях, клініках.

    Довгострокові цілі:

    А) досягнення значної участі на ринку  стоматологічних послуг в м. Біла Церква;

    Б) проникнення на ринки потенційно привабливих географічних регіонів.

    Завдання  даного проекту:

    1. Залучення стартового капіталу  засновників кабінету для придбання основних засобів, матеріальних активів і фінансування організаційного періоду діяльності.

    2. Реєстрація юридичної особи й  оформлення прав власності на засновників товариства відповідно до чинного законодавства.

    3. Набір персоналу з високою кваліфікацією.

    4. Створення організаційної бізнес – структури, здатної до практичної реалізації проекту.

    5. Календарне планування фінансових бюджетів і пов'язаного з ними комплексу управлінських заходів.

    6. Одержання ліцензії для надання послуг.

    7. Вихід на точку беззбитковості.

    8. Пошук інвестора для додаткового  фінансування проекту (при нагальній  потребі).

    9. Поступове отримання статусу  стоматологічної клініки.

    5. Конкуренти

    В місті є багато приватних стоматологічних  кабінетів, які, в основному, здійснюють лише пломбування зубів, а число  приватних стоматологічних клінік, які надають повний спектр медичної стоматологічної допомоги, незначний. Крім того, також функціонує державна стоматологічна поліклініка. Та це не говорить про те , що такого роду бізнес приречений на невдачу, скоріш: за все трудність тут полягає в специфіці бізнесу, і відсутності кваліфікованого менеджменту і необхідної інформації як у інвесторів так і у споживачів послуг. У більшості випадків професійні стоматологи зіштовхуються з відсутністю фінансування, а фінансисти не мають достатнього досвіду ведення бізнесу в медичній сфері. Що ж до споживачів, то не завжди пересічний громадянин може дозволити собі дорогі стоматологічні послуги. В більшості ж кабінетів – клінік вони такими і є. Та не слід забувати, що не завжди висока ціна є ознакою високої якості тієї чи іншої медичної послуги.

    У більшості регіонів України, в тому числі й у Києві, лідируюче  місце на ринку стоматологічних послуг займають державні стоматологічні установи. В нашому випадку це міська стоматполіклініка та госпрозрахункова стоматологічна поліклініка. Вони працюють у дві зміни, обслуговуючи велику частину населення.

    Основна сильна сторона цієї категорії конкурентів – низькі ціни на послуги. До недоліків варто віднести безнадійно застаріле обладнання і низьку якість видаткових матеріалів. Конкурентну боротьбу з ними фірмі варто будувати на пропозиції сервісних і ефективних послуг, роблячи наголос на зручність, комфорт і якість обслуговування, задовольняючи прихований попит саме на ці параметри. Кількість комерційних стоматологічних структур неухильно зростає завдяки великій еластичності попиту, але до конкурентної війни ще далеко. Поки що ємність українського ринку дозволяє фірмам зайняти свою нішу і досягти необхідної рентабельності без додаткових зусиль. Впровадження нових методик, сучасне технічне оснащення, професіоналізм у менеджменті і висока кваліфікація працівників є запорукою успішної протидії конкурентам. Потенційними конкурентами нашого підприємства є ПП „Беладент", Обласна стоматполіклініка, ТОВ „Декалог". Схематично аналіз конкурентів нашої фірми зображено в таблиці 2. Тут показані їхні слабкі і сильні сторони. В таблиці З показаний аналіз різних елементів діяльності стоматологічних закладів конкурентів, а також наведені про ці елементи стосовно і нашої установи. Для бездоганної, ефективної, якісної діяльності з-поміж конкурентів наша фірма буде обов'язково проводити порівняльний аналіз прейскурантів обсягів і цій на послуги, які виробляються, для якнайвищого забезпечення конкурентноздатності. Постійно проводитиметься відстеження новинок на ринку стоматологічних послуг, устаткування і видаткових матеріалів. Для підтримання і підвищення конкурентноздатного рівня діяльності професійних стоматологічних видань, відвідування українських та закордонних виставок, симпозіумів і конференцій раз у рік; активна членська участь у стоматологічних об'єднаннях. Підвищення кваліфікації фахівців, вивчення досвіду роботи передових стоматологічних клінік планується проводити не рідше одного разу на два роки.

    На  основі аналізу вхідного інформаційного потоку прийматимуться рішення щодо асортименту послуг, конкурентного  ціноутворення тощо. Прийняті рішення перетворяться у форму регламентованих документів, посадових інструкцій і виробничих бізнес – планів на поточний календарний період. Тож, як видно, планується цілий спектр заходів для досягнення високої конкурентноздатності діяльності нашого стоматологічного кабінету.

    Таблиця 2. Загальний аналіз діяльності конкурентів.

    Таблиця 3. Аналіз окремих елементів діяльності стоматустанов.

    6. Маркетингова стратегія.

    Наш стоматологічний кабінет буде однією з одиниць на ринку медичних послуг стоматологічного профілю в місті Києві. Особистий лікар–стоматолог так само важливий для людини, як і особистий перукар чи кравець. До нього звикають і стають його постійними клієнтами. Саме тому завоювавши один раз довіру пацієнтів, можна набагато менше турбуватися про завтрашній день вашого бізнесу. Але так буде за умови, що ця довіра буде виправдана і в подальшому. Саме на принципах якості, довіри, стабільності та доступності буде ґрунтуватись діяльність нашої установи.

    Основна особливість нашого бізнесу в  тому, що ми прагнемо надавати якісні послуги, які будуть доступні всім верствам населення від низько до високозабезпечених верств населення. Основними споживачами  наших послуг будуть жителі міста Києва. Саме на цей контингент населення спочатку і будуть спрямовані зусилля нашого персоналу. Однак не виключається можливість обслуговування і іногородніх громадян, що з часом (при якісному і ефективному лікуванні) послужить своєрідною рекламою кабінету поза межами Києва. Розміщення кабінету в центрі міста (тут має місце значне скупчення потенційних пацієнтів) лише сприятиме напливові споживачів. Працюватиме наш кабінет у двозмінному режимі, при тривалості зміни 5 годин. Це попереджуватиме втомлюваність лікарів стоматологів і зниження ефективності їх діяльності.

    Ще  однією особливістю нашої схеми  надання послуг є те, що вихідними  днями у нас будуть не субота і  неділя (як у інших стоматустановах), а неділя та понеділок. Це пов'язано  з тим, що основна маса наших потенційних клієнтів – жителів міста — в суботу не працює і тому ці люди зможуть використати цей день для відвідання нашого кабінету. Такий крок дозволить нам мобілізувати більше грошових ресурсів за рахунок більшої кількості пацієнтів.

    В середньому за день лікарі стоматологи  зможуть обслуговувати 15 –35 пацієнтів, тобто на кожного пацієнта виділятиметься від 20 до 40 хвилин (залежно від виду послуги та складності зубного враження). Щодо цінової політики кожного окремого пацієнта встановлюватиметься індивідуально і буде плаваючою.

    Слід  пам'ятати, що при визначенні ціни тієї чи іншої послуги слід брати до уваги ряд важливих чинників. По-перше, чинне законодавство не регламентує ціноутворення в стоматологічному бізнесі. По-друге, ціни на послуги нашого кабінету визначались з урахуванням рівня цін на аналогічні послуги наших конкурентів. Основна риса наших цін – доступність для всіх верств населення. І, по-третє, досить складно визначити детальну і абсолютно точну собівартість лікувальних стоматологічних послуг, адже для кожного пацієнта необхідна індивідуальна кількість матеріалів. До того ж нереально підраховувати точну вартість використаних для лікування одного пацієнта видаткових матеріалів (пломбувальних, прокладних і ін.). крім того, різна закупівельна ціна на стоматологічні матеріали та інструменти не дає можливості визначити єдині ціни. Тому слід брати до уваги, що ціни на ті чи інші послуги можуть дещо коливатись. Однак межі такої варіації не повинні перевищувати ±25%. Визначення кінцевої ціни покажемо на прикладі такої послуги, як лікування неускладненого карієсу з використанням пломбу вального матеріалу „Сагізта" і прокладного матеріалу „Іліе" виробництва Чехії:

    1. Приблизна собівартість послуги:

    1.1. Пломбувальний матеріал – 8 грн.

    1.2. Прокладний матеріал – 4,5 грн.

    1.3. Амортизаційні відрахування – 3,5 грн.

    1.4. Використана електроенергія – 2,3 грн.

    1.5. Використання супутніх матеріалів (вата, бори, шпателі і т. д.) – 4 грн.

    Разом 22грн 30 коп.

    2. Кінцеве визначення ціни послуги:

    2.1. Собівартість 22,30 грн.

    2.2. Комерційний прибуток 8,90 грн.

    2.3. ПДВ (20%) – 6,25 грн. Остаточна ціна 38,00 грн.

    Слід  також зрозуміти, що рівень цін може також змінюватись в залежності від рівня попиту на ту чи іншу послугу, від рівня купівельної спроможності наших клієнтів.

    У будь-якому випадку, стоматологічний кабінет „Флюс" завжди буде йти на зустріч своїм клієнтам як постійним, так і тим, які будуть звертатись разово. А тепер щодо прогнозованих об'ємів медичних послуг, які будуть нами надаватись. Фірма планує поступове збільшення помісячного об'єму продажу своїх послуг. Це пов'язано із поступовим „завоюванням" свого місця на ринку стоматологічних послуг, із поступовим розповсюдженням інформації про новий медичний заклад, із поступовим підвищенням і врегулюванням фінансової стабільності всередині самої фірми тощо.

    Протягом  першого місяця діяльності кабінету, планується щодня в середньому надавати 14 послуг (по 7 стоматпослуг на зміну), а вже наприкінці першого року діяльності планується приймати за одну зміну до 11 пацієнтів). Всього ж за перший рік функціонування прогнозується надання не менше як 4336 послуг (одного місяця в середньому по 430 пацієнтів). Детальніше цю інформацію наведено у фінансовому плані даного бізнес – проекту.

    Щодо  рекламної політики кабінету „Флюс", то значної та розгорнутої рекламної  кампанії не передбачається (принаймні  на початковому етапі діяльності). Інформацію про появу нової стоматологічної служби передбачається поширювати серед населення міста за допомогою рекламних проспектів або листівок. Можлива реклама в автотранспорті (наклейні листівки). Лише з часом, з виходом на більш виший рівень діяльності, із збільшенням рівня виручки, можливо будуть проведені інші рекламні заходи.

    Не  менш важливим фактором в умовах малонаселеного міста є передача інформації „з вуст у вуста", тому особливо важливо створити враження у перших клієнтів (та й в подальшому) чіткою та якісною роботою персоналу кабінету, невисокими цінами, чистотою та акуратністю дизайну, використанням імпортних якісних матеріалів тощо. Все це зробить сприятливий вплив на пацієнтів, стимулюючи їх до додаткових витрат на своє здоров’я.

    Для стимулювання надання стоматологічних  послуг, планується також реалізація абонементів на будь-який період стоматологічного обслуговування, з урахуванням складності майбутнього лікування. Планова вартість абонементів у гривнях = 200; 280, це дозволить у короткий термін спланувати виробничу діяльність і мобілізувати максимум грошових ресурсів.

    7. Виробничий план стоматологічних послуг кабінету

    Стоматологічний кабінет „Флюс" буде призначений  для надання лікувальних стоматологічних послуг терапевтичного профілю. Під кабінетом буде придбана за 83000 гривень не житлове приміщення загальною площею не менше 30 квадратних метрів, яке знаходитиметься на першому поверсі і вже буде пере обладнане відповідним чином. Ремонтні роботи зводитимуться лише до незначного „косметичного" наведення ладу.

    Необхідно (за нормативами), щоб стеля і стіни  були покриті або олійною фарбою, або облицьовані пластиковими панелями. Підлога мас бути вкрита лінолеумом. Також необхідний контур, що заземлює приховану проводку, охорону і пожежну сигналізацію. Повинні бути наявні системи кондиціювання повітря та вентиляції. У разі неможливості придбання готового відремонтованого приміщення, буде придбане інше підходяще не житлове приміщення і буде проведений необхідний для відкриття кабінету ремонт. Для ефективного функціонування кабінету необхідна наявність таких приміщень:

    • Передпокій, або кімната очікування пацієнтами своєї черги на прийом до лікаря;

    • Робоча кімната, або власне кабінет  для робочих місць лікарів  –стоматологів;

    •  Кімната, де будуть знаходитись шафи із видатковими матеріалами, де буде проводитись стерилізація та дезінфекція робочих інструментів;

    • Приміщення офіс, в якому будуть розташовані робочі місця керуючого  та бухгалтера;

    • Санітарно-технічні вузли (2 шт.) – окремо для персоналу кабінету та для клієнтів фірми.

    Тож зрозуміло, що доцільно купувати і переобладнувати 2–ох кімнатну не житлову квартиру на першому поверсі.

    З урахуванням цінності стоматологічного устаткування, надзвичайно бажаний контроль доступу в будинок, де розташовуватиметься кабінет. Наш кабінет працюватиме у двозмінному режимі з перервою на обід:

    зміна: 8:00 –  13:00; обідня перерва: 13:00 –  14:00;

    зміна: 14:00 – 19:00;

    робочий день триватиме 11 голин (включаючи й  перерву на обід). Тривалість робочого тижня – 5 днів. Вихідні: неділя і понеділок. Середня кількість робочих днів у місяці складатиме – 22. такий розподіл робочого часу дозволить приймати за один місяць від 330 до 700 пацієнтів, витрачаючи на кожного з них від 20 до 40 хвилин робочого часу. Все залежатиме від виду необхідної послуги та від ступеню складності зубного враження.