Методика расследования мошенничества

Тема: Методика расследования мошенничества

Введение

В ст. 8 Конституции РФ говориться о том, что в Российской Федерации гарантируется единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности. Конституция РФ М.: Юридическая литература, 1993. - стр. 4.

Преступления, методике расследования которых посвящена эта работа представляют непосредственную угрозу для реализации вышеупомянутых конституционных положений.

Вопросы борьбы с экономической преступностью в т.ч. с различного рода мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется во все новых формах. Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных предметов (карт, наперстков, денежных кукол), так называемое «уличное мошенничество», мелкое мошенничество, выражавшееся в обмане при обещании доставить вещь, за которую получен аванс, произвести работы и т.п., при этом ставка преступников делалась на излишнюю доверчивость, азартность граждан, (материальный ущерб, наносимый данными преступлениями был сравнительно невелик), то теперь получает распространение так называемое мошенничество «белых воротничков», субъектами совершения данного рода преступлений все чаще становятся руководители и ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов. Ущерб, причиняемый такими преступлениями исчисляется миллионами и миллиардами рублей. Учитывая тенденцию роста количества хищений и приобретения прав на чужое имущество, совершенных путем мошенничества, можно утверждать, что борьба с такого рода преступлениями является одной из первостепенных задач деятельности правоохранительных органов.

Ущерб, причиняемый мошенничеством, не только в России, но и во всем мире, огромен. Например, в США, по данным ФБР ежегодный ущерб от мошенничества определяется в размерах от 60 до 200 млрд. долларов. Вараскин Ю.Б. Аферист, мошенник.//ЭКО. - №1.-1998. с.180.

Белкин Р.С. Криминалистика проблемы, тенденции, перспективы. - М. Юридическая литература, 1988.

К объективным причинам этого явления можно отнести общее ослабление государственного контроля в сфере экономики, нередкое попустительство руководителей частных фирм и должностных лиц государственных органов, нестабильную экономическую обстановку, не всегда понятные правила ведения предпринимательства, часто меняющуюся нормативную базу в области налоговых и финансово-кредитных отношений, в области торговли.

Подводя итог вышесказанному можно утверждать, что разработка эффективной методики расследования мошенничества представляет собой актуальную научную и практическую проблему, разрешение которой является одним из условий обеспечения экономической безопасности общества и государства, благосостояния граждан.

1. Криминалистическая характеристика  мошенничества

Общие положения криминалистической характеристики преступления.

Освещение криминалистической характеристики мошенничества необходимо предварить раскрытием понятия криминалистической характеристики преступления и ее элементов.

Первое развернутое представление о криминалистической характеристике преступления дал Л.А. Сергеев. Он включил в ее содержание способы совершения преступления, условия, в которых совершаются преступления и особенности обстановки, обстоятельства, связанные с непосредственными объектами преступных посягательств, с субъектами и субъективной стороной преступлений, связи преступлений конкретного вида с другими преступлениями и отдельными действиями, не являющимися уголовно-наказуемыми, но имеющими сходство с данным преступлением по некоторым объективным признакам, взаимосвязи между вышеуказанными группами обстоятельств. Белкин Р.С. Криминалистика проблемы, тенденции, перспективы. - М. Юридическая литература, 1988.

Ряд авторов, в последующем, предлагают свои определения криминалистической характеристики.

Так, Образцов В.А. определяет ее как совокупность данных о механизме совершения преступления, средствах отражения, отражаемых и отражающих объектах, взаимодействующих при этом, особенностях и источниках формируемой ими фактической информации, имеющей значение для раскрытия определенных категорий преступлений путем применения обусловленных ими криминалистических средств, приемов и методов, а также разработки научных рекомендаций по оптимальному решению данной задачи. Образцов В.А. О предмете методики расследования преступлений//Вопросы борьбы с преступностью. 1979. - вып. 31, с.112. По мнению И.А. Возгина криминалистическая характеристика преступления представляет собой описание состояния и особенностей борьбы с различными категориями преступных действий.

Учитывая приведенные выше определения криминалистическую характеристику преступления можно охарактеризовать как совокупность (систему) таких данных о нем, которые способствуют раскрытию преступления, имеют познавательно-поисковое, криминалистическое значение.

Особенностью криминалистической характеристики преступления является то, что она в отличие, например, от уголовно правовой характеристики, не является имманентной общему понятию преступления Васильев А.Н. Проблемы методики расследования отдельных видов преступлений. - М Издательство Московского университета, 1978, стр 46.

Важным является то, что криминалистическая характеристика вытекает не из общего понятия преступления, а складывается на основе изучения и научного обобщения криминальной практики, материалов о совершенных преступлениях и выражает типичные криминалистические особенности различных видов преступлений, преступления совершенных в определенный период времени в пределах данного региона или в стране в целом.

Видовая криминалистическая характеристика преступлений, то есть характеристика данного вида преступлений, - продукт научного анализа и обобщения значительного эмпирического материала.

Видовая криминалистическая характеристика преступлений имеет важное значение не только для методики расследования отдельных видов преступлений, но и для других ее разделов - криминалистической техники и следственной тактики. Развитие криминалистической техники, тактики раскрытия преступлений и тактических приемов выполнения следственных действий происходит с учетом видовых криминалистических характеристик с использованием данных о современных особенностях преступной деятельности, изменений ее методов и средств, которые преступники стремятся приспособить к изменяющейся обстановке и сделать их более ухищренными, скрытыми и надежными.

Раскрывая типичные особенности подготовки, совершения и сокрытия данной группы преступлений, криминалистическая характеристика помогает тем самым находить наиболее эффективные тактические приемы и технические средства их раскрытия.

В качестве элементов, составляющих содержание криминалистической характеристики преступления можно выделить типичные криминальные ситуации применительно к данному виду преступлений, 2) сведения о предмете преступного посягательства, 3) совокупность данных, характеризующих способ его совершения, 4) совокупность данных о материальных следах преступления, их особенностях и локализации, 5) совокупность сведений о типичных реальных последствиях той или иной группы преступлений, 6) обобщенные данные о связях преступлений между собой, 7) обобщенные сведения о способах сокрытия преступлений, 8) обобщенные данные криминалистических особенностях соучастия в преступлении, 9) обобщенные данные о наиболее распространенных мотивах и целях преступления, 10) совокупность сведений о типичных обстоятельствах, способствующих совершению данной группы преступлений.

Элементы криминалистической характеристики различных видов преступлений находятся между собой в различных соотношениях: в одних характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других - они его утрачивают.. Белкин Р.С. Криминалистика проблемы, тенденции, перспективы. - М. Юридическая литература, 1988.,стр.98 Относительно криминалистической характеристики мошенничества особенно важными элементами являются: типичные криминальные ситуации, сведения о предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих способ его совершения, сведения о личности преступника.

Типичные криминальные (следственные) ситуации.

Расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя факторов. Эта сложная система взаимодействий образует в итоге ту конкретную обстановку, в которой действуют следователь и иные субъекты, участвующие в доказывании, и в которой протекает конкретный акт расследования. Эта обстановка получила название следственной (криминальной) ситуации.

Первое известное определение следственной ситуации принадлежит А.Н. Колесниченко и появилось в 1967 году. Автор писал, что под следственной ситуацией принято понимать определенное положение в расследовании преступлений, характеризуемое наличием тех или иных доказательств и информационного материала и возникающими в связи с этим конкретными задачами его собирания и проверки. Криминалистика. Учебник под редакцией И.Ф.Пантелеева. - М.:Юрид. лит. 1993 с.30.

По мнению Васильева А.Н. под следственной ситуацией целесообразно понимать в криминалистике ход и состояние расследования, совокупность установленных и подлежащих установлению обстоятельств, значение и сложность тех и других, степень разрешения иных задач расследования на данный момент, из чего, так сказать, «на выходе» создаются представления и выводы о дальнейшем ходе расследования и его первоочередных задачах.

Наиболее компактное определение следственной ситуации было дано Р.С. Белкиным: « Следственная ситуация - это совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает процесс доказывания».

Изучение практики выявило наличие ряда следственных ситуаций, характерных для осуществления мошеннических действий

- незаконное получение  государственных пенсий либо  других выплат из органов социального  обеспечения, а также надбавок  к зарплате с помощью фиктивных  документов о возрасте, стаже  работы, различных заслугах, заработке, образовании;

- приобретение тех или  иных товаров в кредит и  уклонение от уплаты оставшейся  суммы, либо получение их напрокат  с последующей продажей или  присвоением. При этом часто используются  фиктивные или похищенные документы (паспорта, справки с места работы);

- завладение имуществам  посредством обсчета кассира  или продавца при размене крупных  купюр или при покупке какой-либо  вещи;

- незаконное получение  страховки путем инсценировок  похищения либо уничтожения застрахованного  имущества;

- получение товара или  денег по фиктивным финансовым  документам (чекам, кредитным карточкам, аккредитивом либо другим документом  безналичной оплаты).

- за владение имуществом  путем заключения фиктивных контрактов  с государственными и коммерческими  предприятиями на поставку продукции. При этом мошенники выступают  как от реально существующих  организаций, так и от имени  несуществующих фирм, используя  наряду с действительными также фиктивные и подложные документы (платежные поручения, складские расписки, товарные накладные, чековые книжки и т.п.).

- необоснованное получение ссуд, кредитов под предлогом создания и функционирования как реальных, так и несуществующих кооперативов, предприятий, товариществ, общественных организаций (лжепредпринимательство).

- за владение денежными  средствами финансовых учреждений  путем введения в заблуждение  его работников (обман) о финансово-хозяйственной  деятельности предприятий и целевом  использовании полученных средств (например, лжебанкротство);

- незаконное перечисление  денежных средств на счета  фиктивных юридических и физических  лиц и последующее их присвоение, совершаемое работниками финансовых  учреждений с использованием  своего служебного положения;

- незаконное обналичивание денежных средств с использованием подставных лиц, организаций и поддельных документов (фиктивных регистрационных и учредительных документов, договоров, контрактов).

Существует мнение, что мошенничеством является также временное использование предприятиями, кооперативами и т.п. в своих целях чужых денег, полученных ими за работы и услуги, которые фактически не выполняются. Поскольку в большинстве случаев между сторонами существуют договорные отношения и их субъектами выступают юридические лица, то следственная и судебная практика такого рода деяния относят к гражданско-правовым отношениям. Ларичев В. Мошенничество//Финансовый бизнес. - №10.-1997.,стр.4

В отношении личного имущества граждан распространенными являются следующие виды мошеннического завладения имуществом:

- под предлогом оказания  помощи в приобретении (сбыте) дефицитных  товаров, либо товаров по ценам  ниже государственных или рыночных, а также в получении жилья, при поступлении в учебные  заведения, на работу, при приобретении  путевок для отдыха, поездки за  границу и т.п. Получив имущество, мошенники скрываются по заранее  намеченному пути (например, через  запасные выходы из помещения  или подъезды, дворы со сквозными  проходами);

- вручения покупателю  предмета, внешне похожего на  предназначавшийся к продаже (продажа вещевой куклы). Преступник, предлагая вещь, получает за нее деньги, на глазах у покупателя заворачивает покупку, а затем отвлекая потерпевшего, незаметно подменяет сверток на дешевую вещь в такой же обертке;

- продажа подделок ювелирных  изделий. Сюда же можно отнести  продажу недоброкачественных, фальсифицированных  товаров, изделий кустарного производства  под видом импортных с использованием  чужых этикеток, эмблем, фирменных обозначений;

- обсчет потерпевшего  при размене крупных купюр  денег или при покупке какой-либо  вещи ("ломка"). В этом случае  мошенник сначала отсчитывает  нужную сумму, демонстрирует ее  потерпевшему, а при вручении  часть купюр зажимает (сламывает) или сбрасывает под ноги. Иногда  сначала потерпевшему вручается  неполная сумма. А после обнаружения  тем недостачи преступник берется  пересчитать деньги, добавляет при  этом недостающую сумму, а часть  купюр похищает. В настоящее время  этот способ широко распространен  при купле продажи иностранной  валюты с рук, при торговле  на рынках;

- вручение потерпевшему  денежной куклы при оплате  покупок. При этом могут применяться  конверты, свертки, и более сложные  приспособления в виде специально  подготовленных портмоне, портфелей  с прорезями, куда на глазах  у потерпевшего кладутся деньги, а затем незаметно подменяются  на куклу;

- подбрасывание потерпевшему  денежной куклы или поддельных  ценностей и последующее участие  в дележе находки ("подкидка"). Например, один из мошенников  играет роль человека, потерявшего  сверток с деньгами, другой -- нашедшего его на глазах у потерпевшего. Иногда денежная "кукла" подбрасывается так умело, что потерпевший сам поднимает ее. Преступник предлагает ему поделить найденные деньги в заранее намеченном месте (подъезде, дворе и т.д.). Создав видимость опасности, мошенник кладет "находку" в карман обманываемого и требует отдать часть денег или ценные вещи. В тот момент, когда потерпевший отсчитывает деньги или отдает свои вещи, приближается сообщник, якобы потерявший деньги. Преступник предлагает гражданину через несколько минут встретиться в условленном месте и окончательно поделить "находку", после чего мошенники скрываются;

- при нечестной игре  в карты ("шулерство"), а также  в другие азартные игры (наперстки, кости, лотерея и.д.);

- под предлогом гадания  и знахарства в тех случаях, когда оно послужило поводом  для получения преступником ценностей, якобы необходимых для того, чтобы "узнать судьбу", "приворожить  жениха" и т.п., и последующего  их присвоения, например, путем подмены;

- путем производства самочинного  обыска, взимания штрафов лицами, выдающими себя за работников  милиции, прокуратуры. Ими же применяется  способ, именуемый "разгоном". Например, участники преступной группы  узнают адрес гражданина, располагающего  ценными вещами (деньгами), добытыми  нечестным путем. Выбрав момент, когда тот находится на работе, сообщают жене (матери, другому родственнику), что глава семьи арестован  и просил все ценности отнести  в надежное место. Когда родственник  выходит с чемоданом (свертком) из  дома, его останавливают участники  мошеннической группы и, представившись  работниками милиции, требуют предъявить  паспорт. Как правило, паспорта не  оказывается, человеку предлагают  вернуться в дом за документами, а вещи оставить под их присмотром. Как только обманутый входит в дом, мошенники с ценностями скрываются;

- под предлогом продажи  или сдачи жилья в наем, как  правило, чужого;

- получение имущества  за оказание мнимых услуг, предлагаемых  как от лица официальных, так  и несуществующих предприятий, общественных  или коммерческих организаций. Здесь  и сбор денег для прокладки  кабельного телевидения и для  постройки памятников жертвам  войны и сталинских репрессий, и осуществление лжеподписки на периодическую печать, и заключение мнимых договоров на изготовление мебели, других изделий, на ремонт квартир и т.д.

- продажа поддельных облигаций  и лотерейных билетов, на которые  якобы выпал выигрыш;

Существует также распространенный способ на языке профессионалов именуемый "киданием". Чаше всего применяется при купле продажи дорогостоящих вещей или автомашин, когда потерпевшему предъявляется для осмотра совершенно посторонний или угнанный автомобиль, а после получения денег мошенники скрываются, нередко на нем же. При этом используются поддельные документы; Ларичев В. Мошенничество//Финансовый бизнес. - №10.-1997.стр.5

- путем выдачи мошенниками  себя за другое лицо, в частности  за владельца вещей, оставленных  потерпевшими на хранение в  автоматических камерах хранения  вокзалов, аэропортов. Как правило, преступнику удается подсмотреть  часть сдаваемых вещей, и он  их затем описывает кладовщику, ссылаясь на потерю шифра от  ячейки. Существует также способ, когда мошенник, завладев паспортом случайного знакомого (как правило, находящегося в командировки и узнав данные его родственников, дает последним телеграмму с просьбой перевести телеграфом определенную сумму денег;

- под предлогом займа  денег без намерения возвратить.

Таков далеко не полный перечень способов мошенничества, которые, также разнообразны, как сама человеческая изобретательность.

Данные о способе совершения мошеннических действий.

Важным элементом криминалистической характеристики мошенничества, составляющим его специфику и отличающим от других видов преступлений, является способ его совершения. В соответствии с законом, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием. В литературе также говориться о способах обмана и злоупотребления доверием. Приводятся различные классификации таковых.

В одном из источников выделяются следующие виды мошенничества (отмечается, что они являются наиболее распространенными):незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку. В других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками. Известны и случаи представления заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц (например, засвидетельствование в судебном порядке заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т.п.);

приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим уклонением от выплаты оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др.

Пполучение вещей напрокат по подложным или краденым документам с последующим присвоением этих вещей;обман кассира торгового предприятия при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи. Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982. стр.368.

Все вышеназванные виды относятся по данной классификации к мошенническим посягательствам на государственное или общественное имущество. К способам посягательства на личное имущество относятся:

вручение покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся к сделке купли-продажи;

продажа изделий из обычных цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благородных металлов или драгоценных камней;

обсчет при размене крупных денежных купюр или при покупке вещи;

получение денег под предлогом оказания помощи в приобретении товара;

нечестная игра в карты, гадание, ложное знахарство;

выдача себя за другое лицо ( например, за работника милиции ) с последующим производством обыска, изъятием денег и иных ценностей. Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982., стр. 369.

Вараскин Ю.Б. выделяет следующие виды мошенничества:растраты и хищения наемных работников,( например, воровство «черного нала» из кассы фирмы ), уверенных, что никто не знает сколько денег всего в кассе;дача клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными «комиссионных» за то, что получают товары по заниженным ценам;

манипуляции руководителей предприятий с финансовой отчетностью имеющие целью убедить акционеров, что финансовое положение компании лучше, чем на самом деле.

предложение инвестировать проекты по которым инвесторы не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги;

завышение поставщиками количества проданных товаров, предоставление бракованных товаров или задержка оплаченных. Совершению такого рода мошеннических действий способствует предоплата. Вараскин Ю.Б. Аферист, мошенник.// ЭКО. 1998. - №1.стр. 182.

Наиболее развернутую классификацию дает авторский коллектив под руководством Н.А. Селиванова и В.А. Снеткова:

использование имитированной вещи «куклы»), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи; продажа изделия из цветного металла или стекла под видом изделия из благородного металла либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь;

применение шулерских приемов при игре в наперсток;

получение аванса по трудовому договору с намерением его использования без выполнения соответствующей работы;

выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, необеспеченных соответствующими активами;

учреждение лжефирмы, лжебанка или страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения;

открытие в банке дополнительного расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и невозвращения долгов, без предоставления всех необходимых документов;

внесение искажений в компьютерную программу с целью занижения сумм, начисляемых на банковские счета, и присвоение разницы между перечисленными и фактически начисленными суммами;

манипуляции с кредитными авизо: приобретение бланков авизо и платежного поручения обманным путем, направление в банк плательщика подложных документов по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание фиктивной организации-плательщика; вступление в сговор с работниками банка-получателя с целью зачисления переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи; совмещение плательщика и получателя в одном лице;

манипуляции с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или случайной находки карточки осуществляется замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; завладение бланком пластиковой дебетовой кредитной карточки при сговоре с работником контролирующего органа ) и ее подделка; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета, воспроизведение в своей карточке кода номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; подделка карточки путем срезания рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом или помещения под пресс и выдавливание при помощи него новых букв и цифр;

сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных льгот, например, намеренное не сообщение о смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться пособие. Руководство для следователей. - М.: Инфра М, 1997., стр. 55

Особенностью последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

Такова характеристика способа мошеннических действий.

Сведения о субъекте мошеннических действий.

Обращаясь к криминалистической характеристике субъекта мошенничества необходимо привести общую классификацию мошенников, содержащуюся в одном из источников и основанную на детальном изучении практики.

Личность мошенника в определенной мере отличается от личности других преступников, например, воров, грабителей, хулиганов. В большинстве своем мошенники обладают хитрым, изворотливым умом, развитым воображением и фантазией, умением заинтересовать и расположить к себе людей, наделены актерскими способностями, умело используют те или иные благоприятные обстоятельства для осуществления преступных действий либо изменяют, приспосабливают их в соответствии с преступным замыслом. Такие качества формируются с возрастом и поэтому большинство мошенников -- это лица зрелого возраста (от 25 до 50 лет -- 65%, в то время как несовершеннолетние составляют примерно 6%). Преобладают среди мошенников мужчины (около 75%). Среди мошенников весьма высок процент рецидива, в том числе специального (около 60% привлекаемых к ответственности за мошенничество лиц ранее уже были судимы за такое преступление, причем многие неоднократно). При этом прослеживается стойкая приверженность мошенников к совершению преступлений одним и тем же способом (проявили ее около 85% осужденных). Лимонов В. Понятие мошенничества // Законность. 2003. - №11.,стр30

На этом обстоятельстве основаны такие специфические виды криминалистических учетов, как: учеты фотоизображений и видеотеки разыскиваемых мошенников и лиц, ранее совершивших мошеннические действия, а также заподозренных в совершении мошенничества лиц; учеты мошенников по способам совершения преступления; учеты поддельных медицинских рецептов и бланков (установление лиц по почерку или по способу изготовления поддельных документов). Характерно, что очень редко (примерно в 4,5% случаев) мошенничество совершалось лицами в нетрезвом состоянии. Ведь для осуществления сложной мошеннической проделки требуется ясный рассудок и доверие потерпевшего, которого пьяный человек не внушает.

Условно мошенников можно разделить на четыре категории:

1) случайные мошенники, впервые  совершившие преступление по  легкомыслию, под влиянием обстоятельств  или других лиц;

2) ранее судимые за  мошенничество и другие преступления  лица, в том числе рецидивисты  и не имеющие постоянного места  жительства и рода занятий, совершающие  в основном несложные мошеннические  проделки в отношении личного  имущества граждан, а иногда и  кражи с целью добыть средства  к существованию;

3) граждане обычно не  судимые, совершаемые продолжаемое  мошенничество, состоящее в получении  пенсий, повышенной зарплаты, иных  благ на основе поддельных  документов;

4)мошенники-профессионалы, образ жизни которых связан  с систематическим совершением  этого вида преступлений, которые  являются для них основным  источником средств к существованию.