Содержание

Введение....................................................................................................................3

1.Общая  характеристика международных институтов.......................................5

2. Международный  валютный фонд – правовой статус.......................................8

3. Международные  финансовые институты, входящие во всемирный банк...15

3.1 Международный  банк реконструкции и развития.......................................17

3.2 Международная  финансовая корпорация .....................................................20

3.3 Международная  ассоциация развития...........................................................22

3.4 Многостороннее  агенство по инвестиционным гарантиям........................25

3.5 Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.......27

4. Иные финансовые институты...........................................................................28

4.1 Европейский  банк реконструкции и развития..............................................28

4.2 Банк  международных расчетов.......................................................................30

Заключение.............................................................................................................33

Список  использованной литературы....................................................................38

Приложение 1.........................................................................................................40 

Введение

     В целях развития сотрудничества и  обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны были созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации. Среди них ведущее место занимают Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка, организованные на основе Бреттонвудского соглашения стран-участниц международной конференции. СССР не ратифицировал этого соглашения в связи с «холодной войной» между Востоком и Западом. Однако в результате реформ, направленных на переход к рыночной экономике и интеграцию в мировую экономику, Россия вступила в эти организации в 1992 г., как и ряд бывших социалистических стран и республик распавшегося СССР.

     В условиях возросшей взаимозависимости  практически все государства  заинтересованы в сотрудничестве с  международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой. Международные экономические и валютно-финансовые организации занимают важное место в системе международных экономических отношений, а также в настоящее время оказывают существенное влияние на развитие экономики России.

     Весьма  важно и то, что, являясь членом международных валютно-финансовых и кредитных организаций, Россия приобщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом. В этом и заключается актуальность рассматриваемой темы.

     В данной работе речь пойдет о международных и межгосударственных финансовых институтах и о взаимодействии с ними Российской Федерации.

     По  мере развития и усложнения валютно-финансовых отношений государства все чаще прибегают к созданию специализированных международных организаций. Важная роль в регулировании валютно-финансовых отношений  на международном уровне принадлежит таким международно-правовым актам, как уставы этих организаций  и заключаемые в их рамках соглашения, а также таким неправовым актам, как резолюции организаций. Тем не менее, внутригосударственная правовая база не менее важна.

     При подготовке курсовой работы будут использованы материалы Большой Российской энциклопедии (когда речь будет заходить об исторических аспектах), нормативные и иные акты РФ (Указы Президента, распоряжения и Постановления Правительства РФ), а также материалы официальных интернет сайтов международных организаций.

     Целью данной работы является исследование международных финансовых институтов, их правового статуса на мировой арене и степени участия в них России. Для этого необходимо решить следующие задачи:

           - изучить структуру,  механизмы и цели деятельности  международных финансовых институтов;

      - выявить доли участия России  в этих организациях. 

1. Общая характеристика международных финансовых институтов

     Для написания работы сначала необходимо разобраться в терминологии. Что  же такое финансовый институт? Финансовый институт - это финансовый посредник  между кредиторами и заемщиками или между сберегателями и  инвесторами.

     В большинстве литературы различия между понятиями «международный» и «межгосударственный» не прослеживается, они употребляются как синонимы. Но все же понятие «межгосударственны» используется тогда, когда членами организации являются не подавляющее большинство стран, а какой-то узкий их круг. Примером такого финансового института и является Межгосударственный валютный комитет.

     Институциональная структура международных валютно-кредитных  и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.

     Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН - МВФ и группа МБРР, а также ГАТТ, которое в 1995 г. преобразуется во Всемирную торговую организацию. Непосредственная роль ООН в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях ограничена.

     Международные финансовые институты возникли в  основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами:

     1. Усиление интернационализации хозяйственной  жизни, образование ТНК и ТНБ,  выходящих за национальные границы.

     2. Развитие межгосударственного регулирования  мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

     3. Необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

     Специфическими  причинами создания региональных банков развития развивающихся стран явились:

     - завоевание политической независимости  этими странами;

     - повышение их роли в мировом  развитии;

     - тенденция к региональному сотрудничеству  и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики.

     Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

     объединить  усилия мирового сообщества в целях  стабилизации международных финансов и мировой экономики;

     осуществлять  межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование:

     совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики,

     Степень участия и влияния отдельных  стран в международных финансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов». Изменение соотношения сил во всемирном хозяйстве, в частности возникновение в 60-х годах трех центров (США, Западная Европа, Япония) в противовес послевоенному аме-риканоцентризму, отражается в деятельности международных финансовых институтов. Так, страны ЕС добились права вето по принципиальным вопросам, усилив свое влияние в МВФ.

     Таким образом, международные экономические организации - это институт многосторонних межгосударственных отношений, имеющий согласованные его участниками цели, компетенцию и свои постоянные органы, а также другие специфические политико-организационные нормы, в числе которых устав, процедура, членство, порядок принятия решений и др. Они могут включать также совещания, конференции, конгрессы, которые осуществляют свою деятельность в течение ограниченного периода времени и не имеют устава и рабочих органов.¹

     Международные валютно-кредитные организации - международные  экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования валютных и кредитно-финансовых отношений между странами, содействия экономическому развитию стран, кредитной помощи.²

2. Международный валютный  фонд – правовой  статус

     Среди международных финансовых организаций  центральное положение занимает Международный валютный фонд (МВФ; International Monetary Fund) - межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами-членами и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд - специализированное учреждение ООН - практически служит институциональной основой мировой валютной системы. МВФ был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН (1- 22 июля 1944 г.) в Бреттон Вудсе (США, штат Нью-Гэмпшир). Конференция приняла Статьи Соглашения (Articles of Agreement) о МВФ, которое выполняет роль его Устава и вступило в силу 27 декабря 1945 г.; практическую деятельность Фонд начал с 1 марта 1947 г. В 1947 в него входило 49 стран. Основной капитал составлял 7,7 млрд. долларов. В середине 1973 года МВФ насчитывал уже 125 стран-членов. В настоящее время МВФ объединяет 185 государств, а в его структурах работают 2500 человек из 133 стран. Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне. Членами фонда являются почти все государства, включая Россию и другие страны СНГ.

     МВФ занимается сбором и обработкой статистических данных по вопросам международных платежей, инфляции, валютных ресурсов, величины валютных резервов, денежного обращения, государственных финансов и др. Устав МВФ обязывает страны при получении кредитов давать информацию о состоянии экономики страны, золотовалютных резервов и т.п. Кроме того, страна, взявшая кредит, должна выполнять рекомендации МВФ по оздоровлению своей экономики. Одной из основных задач МВФ является регулирование валютных курсов и поддержание устойчивости валютных паритетов.

     Целями  МВФ (согласно ст. I Соглашения МВФ) являются:

     - поощрение сотрудничества в области  валютной политики;

     - содействие сбалансированному росту  мировой торговли;

     - поддержание стабильности валют  и упорядочение валютных отношений  между государствами, а также  воспрепятствование девальвации  валют из соображений конкуренции;

     - участие в создании многосторонней системы платежей, а также устранение ограничений на трансферт валюты;

     - предоставление средств для ликвидации  несбалансированности платежных балансов стран-членов.

     Высшим  органом МВФ является Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем. Обычно это министры финансов или руководители центральных банков. В ведение Совета входит решение ключевых вопросов деятельности Фонда: внесение изменений в Статьи Соглашения, приём и исключение стран-членов, определение и пересмотр их долей в капитале, выборы исполнительных директоров. Управляющие собираются на сессии обычно один раз в год, но могут проводить заседания, а также голосовать по почте в любое время. Каждый член МВФ имеет в совете 250 голосов плюс 1 голос на каждые 100 тысяч долларов квоты страны. Это обеспечивает решающее большинство голосов экономически развитым странам. Самым большим количеством голосов в МВФ обладают: США - 17,5 %; Германия - 5,53 %; Япония - 6,3 %; Великобритания - 4,98 %; Франция - 4,98 %; Саудовская Аравия - 3,45 %; Италия - 3,09 %; Россия - 2,8 %.

     Временный комитет из 24 членов консультирует  Совет по вопросам, связанным с контролем за мировой валютной системой и ее адаптацией к происходящим переменам. Среди ряда специальных механизмов Фонда можно отметить Фонд преобразования систем, оказывающий финансовую помощь странам, испытывающим трудности в торговой и платежной системах в связи с переходом к рыночной экономике.

     Исполнительным  органом МВФ является исполнительный совет. Большую часть своих полномочий Совет Управляющих делегирует Исполнительному Совету. Исполнительный Совет ведает широким кругом вопросов административного и операционного характера, а также занимается вопросами касающимися политики Фонда в отношении стран-членов. Он ведет повседневные дела Фонда. Он состоит из 24 исполнительных директоров. Пять из них назначаются странами с наибольшими вкладами (США, Япония, Германия, Франция, Великобритания). Его председателем является Директор-распорядитель.

     Управляющий. Избранный Исполнительным Советом, Управляющий МВФ возглавляет Исполнительный Совет и является главой персонала организации. Под управлением Исполнительного Совета Управляющий отвечает за повседневную деятельность МВФ. Управляющий назначается на пять лет и может быть переизбран на последующий срок. 

     Комитет Развития так же, как и Временный Комитет состоит из 24 управляющих МВФ, министров или других официальных лиц сравнимого ранга, дает рекомендации и отчитывается Совету Управляющих МВФ. 

     Персонал. Статьи Соглашения требуют от персонала, назначенного в МВФ демонстрации самых высоких стандартов профессионализма и технической компетентности, и отражает интернациональность организации. Приблизительно 125 наций представлены среди 2,300 сотрудников организации.

     При вступлении в МВФ каждое государство  подписывается на определенную долю его капитала. Этой квотой определяется количество принадлежащих государству голосов, а также размер помощи, на которую оно может рассчитывать. Порядок голосования, по словам французского юриста А.Пелле, «позволяет небольшому числу промышленно развитых государств играть ведущую роль в функционировании системы»³.

     Когда страна собирается стать участницей МВФ персонал фонда рассчитывает для нее квоту и сравнивает полученный результат с квотами уже состоящих в Фонде стран с похожими экономическими характеристиками. Полученное значение квоты обсуждается комитетом «Участников» (membership) Исполнительного совета. После того, как страна собирающаяся вступить в Фонд согласится с условиями договора членства, Исполнительный совет (в полном составе) готовит резолюцию для Совета управляющих. По завершении всех формальных шагов представленная страна приглашается в Вашингтон для подписания Статей Соглашения.

     Важно отметить, что членство страны в МВФ является обязательным условиям при ее вступлении в Международный банк реконструкции и развитии, а также для получения льготных кредитов в его дочерней организации - Международной ассоциации развития. Вступление Российской Федерации в 1992 г. в Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития, который является ядром Всемирного банка (WorldBank), значительно укрепило позиции Российской Федерации на мировых валютно-финансовых рынках и способствовало адаптации к современной системе валютно-кредитных отношений.

     Членство  в МВФ налагает на Россию и другие страны СНГ обязательство выполнять  требования, зафиксированные в Статьях  соглашения МВФ. Интегрирование национальных экономик этих стран в мировое хозяйство требует от них соблюдения правил, регулирующих международные валютно-финансовые отношения.

     Во-первых, в соответствии со статьей VIII устава обязанностью стран - членов МВФ является устранение валютных ограничений, поддержание конвертируемости национальных валют в сфере международных текущих валютных операций, неучастие в дискриминационных валютных соглашениях. Однако введение конвертируемости валют не рассматривается в качестве предварительного условия вступления страны в Фонд. Статья XIV позволяет вновь принятым странам в течение «переходного периода» (продолжительность его не зафиксирована) сохранять или устанавливать вновь те или иные валютные ограничения.

     Во-вторых, статья VIII требует от стран-членов не прибегать к практике множественности валютных курсов. Согласно этому требованию, Россия установила с июля 1992 г. единый рыночный курс рубля по отношению к доллару и другим иностранным валютам. Валютный курс рубля не привязан к какой-либо западной валюте или валютной «корзине» и является плавающим, т. е. складывается под воздействием соотношения спроса и предложения на валютных биржах, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ), а также на внебиржевом межбанковском рынке. Официальный курс рубля к доллару определялся в то время Центральным банком по результатам межбанковского фиксинга на торгах ММВБ. Этот курс использовался для определения размера таможенных платежей в бюджет, бухгалтерского учета валютных средств в балансах банков, предприятий и организаций, а также для статистической отчетности.

     В-третьих, непременным условием членства России и других государств бывшего СССР в МВФ является установление их информационной открытости. Страны-члены должны регулярно  предоставлять Фонду статистические данные о своей экономике, платежном балансе, золотовалютных резервах и т. п. Помимо того, они обязаны принимать у себя представителей МВФ для изучения на месте состояния хозяйственного механизма и характера макроэкономической политики.

     Основной  капитал МВФ образуется из взносов (квот) стран, входящих в фонд. Размеры квот устанавливаются с учётом экономического значения страны в мировой торговле.

     Задачей фонда с момента его образования  является установление твёрдых паритетов  валют. Страны - члены МВФ согласились  установить паритеты своих валют в золоте или долларах США и не изменять их без согласия фонда больше чем на 10 %.

     В целях смягчения и предотвращения вспышек валютного кризиса МВФ  предоставляет странам-членам краткосрочные (до 1 года) и среднесрочные (до 3-5 лет) кредиты из расчёта в среднем 2-3,5 % годовых. Кредиты предоставляются в форме купли-продажи национальной валюты данной страны на эквивалент национальной валюты других стран-членов.

     Центральной проблемой, стоящей перед МВФ, была и остаётся проблема обеспечения  международной ликвидности, то есть способности стран беспрепятственно производить платежи по внешнеторговым и другим международным операциям и свободно превращать образующееся активное сальдо платёжного баланса в валюты, используемые в качестве средств международных расчётов.

     Валютно-финансовая система, основы которой были разработаны  на Бреттонвудской конференции, в качестве международных ликвидных средств  использует золото и доллар как ключевую валюту. С февраля 1973 года за основу этой системы принято равенство: 44,22  доллара за 1 тройскую унцию золота (31,0035 г.).

     В целях повышения уровня международной  ликвидности на сессии МВФ в Рио-де-Жанейро (1967) была разработана и с 1 января 1970 введена система «специальных прав заимствования» (система предоставления взаимных кредитов в условных расчётных денежных единицах - СДР, приравненных по золотому содержанию к доллару США). Кредиты в СДР предоставляются странам - членам МВФ при дефиците платёжного баланса и недостатке золотовалютных резервов. Новые кредитные средства выдаются странам пропорционально их квоте в капитале фонда.

     Как уже было ранее сказано, Россия входит в число членов МВФ. В своем  Постановления от 22 мая 1992 года Верховный  совет РФ постановил: согласиться с предложением Правительства РФ и Центрального банка РФ о вступлении Российской Федерации в Международный валютный фонд  путем принятия:

     а) статей соглашений Фонда;

     б) условий, установленных в резолюциях Совета управляющих Фонда касающихся членства Российской Федерации.

     Нынешнее  положение России в МВФ несравнимо с положением СССР в Фонде на момент его образования. Тогда СССР занимал по квотам третье место после США и Великобритании. Квота СССР равнялась $1200 млн. (США - $2750 млн., Великобритания - $1300 млн.).

     В марте 2008 г. Администрация Международного валютного фонда форсировала решение вопроса о перераспределении национальных квот стран-членов фонда. России предлагаемая формула расчета квот не сулит усиления позиций - ни сразу, ни в обозримой перспективе. Формально цель нововведений заключается в том, чтобы привести квоты в «большее соответствие» с реальным удельным весом стран в мировой экономике, а также «усилить роль» стран с развивающейся и переходной экономикой при принятии решений в МВФ.

Известно, однако, что около 50 стран-членов фонда, включая Египет, Иран и Индонезию, выступили против этого предложения, причем именно потому, что оно плохо отвечает заявленным целям. Эту позицию поддержала и Россия. По словам специалистов, дело даже не только в том, что действующая квота для нашей страны снижается с 2,7 до 2,4%. Более неприятно то, что при предлагаемой формуле положение принципиально не изменится и в перспективе, даже при условии сохранения в России высоких темпов роста. Как известно, российское руководство ставит задачу войти через 10-15 лет в пятерку крупнейших по размерам экономики стран мира. В схожей ситуации находятся и другие нынешние лидеры экономического роста, прежде всего Китай и Индия. Они, однако, не выступают против предложенной схемы, возможно, потому, что она помимо общей формулы предусматривает и «персональные надбавки» для отдельных стран.

3. Международные финансовые  институты, входящие  во Всемирный банк 

     Всемирный банк представляет собой сложное  международное образование, связанное с ООН. Группа учреждений Всемирного банка, основанная в 1944 году, является одной из крупнейших в мире организаций, предоставляющих помощь на цели развития. Банк, предоставивший в 2002 финансовом году странам-клиентам займы на общую сумму $19,5 млрд., в настоящее время осуществляет свою деятельность более чем в 100 развивающихся странах, оказывая финансовую и консультационную помощь с целью повышения уровня жизни и улучшения жизни беднейшего населения. Банк разрабатывает стратегии помощи для каждой из своих стран-клиентов в сотрудничестве с государственными органами, неправительственными организациями и частным сектором. Представительства Банка в различных странах мира занимаются реализацией его программ, поддерживают связь с правительством и гражданским обществом и способствуют более глубокому пониманию проблем развития.

     Главной задачей Всемирного банка является содействие устойчивому экономическому росту в развивающихся cтранах и  сокращению нищеты. Приоритетными являются структурные преобразования: либерализация торговли, приватизация, реформа образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. Главное преимущество сотрудничества с всемирным банком для страны-получателя заключается в существенно заниженных по сравнению с другими международными кредиторами процентных ставках по займам. Другая перспективная выгода для получателя помощи всемирного банка состоит в том, что за кредитами всемирного банка идут межправительственные кредиты, повышается кредитный рейтинг страны для частных инвесторов.

     Отличие Всемирного банка от МВФ состоит в том, что первый оказывает долгосрочную помощь и только развивающимся странам, а МВФ нацелен на преодоление временных финансовых кризисов в любой стране.

         Совладельцами Всемирного банка являются более 184 стран-членов, интересы которых представляют Совет управляющих и Совет директоров, находящийся в Вашингтоне. Страны-члены являются акционерами Всемирного банка, обладающими правом принимать окончательное решение.

     В систему Всемирного банка входят пять автономных учреждения, подчиненные президенту Всемирного банка:

• Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
• Международная финансовая корпорация (МФК);
• Международная ассоциация развития (МАР);
• Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ);
• Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУУИС).

3.1 Международный банк  реконструкции и  развития

     Международный банк реконструкции и развития является одним из крупнейших международных финансовых институтов. Он был учрежден в 1945 году. Его участниками являются подавляющее большинство государств, включая Россию и страны СНГ. Его цели:

     - содействие реконструкции и развитию  государств-членов путем капиталовложений на производственные цели;