Мошенничество. Состав и виды его преступлений

КАЛИНИНГРАДСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ МВД РОССИИ

Факультет подготовки специалистов на платной  основе 
 

      КУРСОВАЯ  РАБОТА

на тему: «  Мошенничество. Состав и виды его  преступлений»

      по  дисциплине  ( Уголовное право ) 
 
 

Выполнил:  Лысых Наталья Владимировна

ФПСПО «Юриспруденция» 3 курс, 1группа

Зачетная  книжка № 50867

Научный руководитель: Боровицкий Владислав Алексеевич

Дата  защиты:___________________

Оценка:________________________ 
 
 
 
 
 

      Калининград

    2011

      Оглавление

  Введение....................................................................................................3

1. История развития норм о мошенничестве в законодательстве России.....5

2. Понятие мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве.....10

3.Общая характеристика и виды преступлений против собственности.......................................................................................................15

4. Анализ элементов  состава мошенничества...................................................17

     а) Мошенничество как форма хищения

     б) Состав преступления мошенничество

5. Виды преступлений .........................................................................................20

     а) Игра в напёрсток, «экспресс-лотереи», «лохотроны»

     б) Карточные игры

     в) Гадание

     г) Электронное мошенничество

6. Проблемы доказывания  ...................................................................................30

Заключение ..........................................................................................................38

Список  литературы ............................................................................................40 
Введение

«Человечество никогда не избавится от преступности, ибо по природе грешен сам человек», - писал французский криминалист  Г. Тард¹.

Одним из распространенных преступлений против собственности  является мошенничество. «Вирус» мошенничества  проник в различные сферы деятельности человека. Способы мошенничества  разнообразны и направлены на извлечение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом. 

Множество литературных произведений описывает мошенничество  разных видов с различных сторон. Классическим описанием «бытового» мошенничества можно считать  рассказ Эдгара По «Надувательство как точная наука», рассказывающий о множестве методов мелкого мошенничества, распространённых в США времён По.

Множество рассказов О. Генри (в частности сборник «Благородный жулик») рассказывает об американских мошенниках и их промысле.

Классическим  литературным произведением, описывающим  жизнь мошенника в СССР, является, безусловно, дилогия Ильфа и Петрова «12 стульев» и «Золотой телёнок», причём в ней можно выделить подробное и достаточно квалифицированное описание самой специфичной части техники мошенничества — работа с жертвой.

Раскрываемость  преступлений, связанных с мошенничеством, целью которого является завладение крупными денежными средствами банков, отделений связи, и т.д., не превышает 40%.

Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с  мошенничеством является одной из актуальных задач теории и практики Российского  правоведения.

     В настоящее время при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве) а также от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода сделок (купли – продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).

     Также в процессе расследования и рассмотрения судом дел о преступлениях в сфере экономической деятельности неизбежно возникают проблемы их разграничения с мошенничеством и дополнительной квалификации по другим статьям УК РФ. Их правильное разрешение имеет важное теоретическое и практическое значение.

     Цель и задачи исследования. Данная работа имеет своей целью комплексное, теоретическое осмысление вопросов квалификации мошенничества.

     На основе изучения действующего законодательства, работ ученых-правоведов и судебной практики в данной курсовой работе сделана попытка исследовать следующие задачи:

     1) раскрыть понятие и признаки мошенничества;

     2) рассмотреть историю развития норм о мошенничестве в законодательстве России;

     3) охарактеризовать способы совершения мошенничества;

     5) проанализировать элементы состава мошенничества;

     7) установить ошибки, возникающие при квалификации мошенничества.

     Рассмотрение указанных вопросов является основной задачей курсовой работы. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     1. История развития норм о мошенничестве в законодательстве России 

     Мошенничество издавна известно во всем мире. Уголовное законодательство России, так же как и многих современных государств, предусматривает в своих нормах мошенничество, как одно из преступлений, направленных против собственности.

     На протяжении многих лет мошенничество в русском уголовном праве определялось по-разному.

     Первый источник российского уголовного права – «Русская Правда» уже упоминала о совершении определенных деяний с использованием злоупотребления доверием (ст. ст. 12, 47)¹.

     В Судебнике Ивана Грозного 1550 года было впервые упомянуто мошенничество, совершаемое способом обмана. При этом, такие понятия как «обманщик» и «мошенник» употреблялись в Судебнике как равнозначные. Предусматривались и другие преступления, совершаемые с помощью обмана, не относящиеся к мошенничеству, например, торговый обман – в отношении количества и качества проданных товаров, обман в тождестве и качестве проданной вещи. Профессор И.Я. Фойницкий полагал, что в Судебнике 1550 года под мошенничеством понимается не современное значение этого понятия, а карманная кража. Этимологически понятие «мошенничество» происходит от слова «мошна», что означало в старорусском языке «карман, сумка для денег». Мошенничеством признавалась ловкая кража из такой сумки.

     М.Ф. Владимирский-Буданов считал, что в ст. 58 Судебника было впервые проведено четкое различие между кражей и мошенничеством: мошенничество, предусмотренное ст. 58 Судебника 1550 года, охватывало случаи и торгового обмана¹. В этот период судебная практика признает обман в его значении близком к тому, что понимается под мошенничеством сегодня в уголовном праве, однако закона, карающего за самый распространенный вид обмана – мошеннический не существовало. Указание на то, что мошенничество возможно и без татьбы (кражи), в законодательстве впервые появилось в Указе 1573 года (дополнение к Судебнику). К таким деяниям закон относил, например, подкуп для дачи ложных показаний. Следовательно, впервые обособленная ответственность за мошенничество в российском уголовном законодательстве была установлена лишь в середине ХVI в.

     В Соборном уложении 1649 года в отношении мошенников воспроизводилось старое правило уложений, установленных для татей: «…да и мошенникам чинить тот же указ, что указано чинить татем за первую татьбу», при этом значительно усиливалось наказание за совершение этого преступления. Состав мошенничества был закреплен в Соборном уложении, хотя сам способ раскрыт не был. Понятие его автоматически подразумевалось таким же, как и в Судебнике. Причем мошенническим обманом называли не только деяния, вводившие в заблуждение потерпевшего, сколько неожиданные для потерпевшего действия. По мнению Т.Н. Тиминой в Соборном уложении наблюдается прогресс в отношении признания новых деяний преступными, по сравнению с Судебником 1550 года и Указом 1573 года².

     Высочайший Указ Екатерины II от 3 апреля 1781 года «О суде и наказании за воровство различных родов и о заведении рабочих домов» стал новой вехой в истории имущественных преступлений. Названный Указ знаменит тем, что придал понятию «воровство» значение исключительно похищения имущества и предложил определения трех его видов: воровство-кражу; воровство-мошенничество; воровство-грабеж. Наряду с прежним понятием обмана при мошенничестве – ловкой или внезапной кражей – добавилось описание его способа, близкое к современному пониманию – если кто-либо, купив что-то, «не оплатит и скроется; обманом или вымыслом продаст или отдаст поддельное за настоящее, или весом обвесит или мерою обмерит, или что подобное обманом или вымыслом себе присвоит ему не принадлежащее без воли и согласия того, чье оно», исходя из чего можно сделать вывод о том, что к мошенничеству следовало относить и завладение имуществом путем обмана, хотя это и не определялось отдельно, но имело уже описание, близкое к современному пониманию.

     Устав Благочиния 1782 года предусматривал такие виды имущественных обманов, как обман в торговле, контрабанда, банкротство. Под обманом понимался способ действия, не только вводящий в заблуждение потерпевшего, но и рассчитанный на внезапность, ловкость, порывистость, не дающий времени потерпевшему противодействовать. Обман не должен был содержать насилия и принуждения, также необходимо было усмотреть корыстные намерения¹. Устав 1782 года строго отграничивал мошеннический обман от других видов обмана, не имеющих имущественного характера.

     Свод законов уголовных 1832 года к обманам относил две группы преступлений: имущественные обманы; лживые поступки и подлоги. Мошенничество относилось к первой группе.

     В «Уложении о наказаниях уголовных и исправительных» 1866 года также были закреплены меры ответственности за мошенничество: вводилось четкое разграничение понятий воровства (кражи) и мошенничества (ст. 2128), определялись различные виды злоупотребления доверием и способы обмана, используемые при совершении сделок².

     22 марта 1903 года Николаем II было утверждено Уголовное уложение, которое так и не было полностью введено в действие. Согласно ст. 591 гл. 33 «О мошенничестве» к последнему относилось: похищение посредством обмана чужого движимого имущества с целью присвоения; похищение чужого движимого имущества с целью присвоения посредством обмера, обвеса или иного обмана в количестве или качестве предметов при купле-продаже или иной возмездной сделке»; побуждение посредством обмана с целью доставить себе или другому имущественную выгоду, к уступке права по имуществу или к вступлению в иную невыгодную сделку по имуществу»¹. При этом виды мошенничества совпадали с видами воровства. Статьи 592–598 предусматривали ответственность за специальные виды мошенничества (обман в запрещенных сделках и обман лицом, ложно выдавшим себя за служащего или за лицо, исполняющее поручение служащего, страховой обман, ложное объявление аварии капитаном торгового судна), ст. 577–578 – за злоупотребление доверием². К 1917 г. уровень имущественных отношений в российском обществе был таков, что уголовное право вплотную подошло к необходимости законодательного определения мошенничества.

     В период с 1917 по 1922 гг. в СССР были изданы законодательные акты, предусматривающие общие основы борьбы с преступлениями против собственности. К ним относятся: Декрет СНК «О суде №1» от 24 ноября 1917 года³, декрет «О мерах борьбы с хищениями из государственных складов и должностными преступлениями, способствующими хищениям» от 1 июня 1921 года⁴.

     Само мошенничество как преступление против собственности было закреплено в УК РСФСР 1922 года в главе об имущественных преступлениях. Ст. 187 предусматривала ответственность за мошенничество в отношении личного имущества граждан, ст. 188 – за мошенничество в отношении социалистического имущества. Предусматривалось, что мошенничество в отношении имущества частных лиц влекло исправительно-трудовые работы на срок до шести месяцев или лишение свободы на тот же срок, мошенничество, имевшее своим последствием убыток, причиненный государственному или общественному учреждению, каралось лишением свободы на срок до одного года⁵.

     Следующим этапом было закрепление мошенничества в УК РСФСР 1926 года¹. В соответствии с дифференциацией собственности в государстве, разделялась и ответственность за мошенничество: часть 1 ст. 169 УК предусматривала ответственность за мошенничество в отношении личного имущества граждан, а часть 2 названной статьи – за мошенничество, имевшее своим последствием причинение убытка государственному или общественному учреждению.

     4 июня 1947 года был принят Указ Президиума Верховного Совета СССР «Об уголовной ответственности за хищение государственного и общественного имущества». Он стал единственным актом, предусматривающим ответственность за хищение, т. к. на тот период соответствующие статьи УК 1926 года не применялись. Указ не давал исчерпывающего перечня форм хищения. Однако на практике выделение форм (в том числе и мошенничества) происходило в соответствии со статьями Уголовного кодекса (хотя при квалификации на них не ссылались)². Период его действия закончился лишь в 1958 году с принятием «Основ уголовного законодательства Союза ССР и союзных республик» от 25 декабря и Уголовного кодекса РСФСР от 27 октября 1960 года, введенного в действие с 1 января 1961 года³.

     Нормами Уголовного кодекса РСФСР от 27 октября 1960 года, устанавливалась ответственность за хищение государственного или общественного имущества, совершенного путем мошенничества (ст. 93) и ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 94). 
 
 
 
 

2. Понятие мошенничества в зарубежном уголовном законодательстве 

     Преступность  является социальной проблемой всех стран, так как изучение зарубежного  права открывает перед юристом  новые горизонты, позволяет лучше  узнать право своей страны, ибо  специфические черты этого права  особенно отчетливо выявляются в  сравнении с другими системами.

     Наиболее  подробное определение мошенничеству  содержит германское уголовное законодательство как "действие с намерением получить для себя или третьего лица имущественную  выгоду, причиняющему вред имуществу  другого лица путем сообщения  неправильных фактов или их искажением либо сокрытия подлинных фактов и  вводящему в заблуждение потерпевшего или поддерживающее его заблуждение...", но и выделяет отдельные виды мошеннических  посягательств. Законодатель выделяет компьютерное мошенничество (ст. 263 "а" УК ФРГ), получение субсидии путем  мошенничества (ст. 264), мошенничество  при капиталовложении (ст. 264 "а"), обман с целью получения завышенной суммы страховки (ст. 265), получение  выгоды путем обмана (ст. 265 "а"), мошенничество, связанное с получением кредита (ст. 265 "б"), преступное злоупотребление  доверием (ст. 266), утаивание и растрата заработной платы (ст. 266 "а"), злоупотребление  чеками и кредитными картами (ст. 266 "б" УК ФРГ).

     Уголовный кодекс Испании, принятый в 1995 г., определяет мошенничество как совершенное  с целью наживы и с использованием обмана, достаточного для возникновения  заблуждения у другого лица, побуждающего его совершить действия по распоряжению имуществом во вред ему самому или  другим лицам .

     Указанные преступления квалифицированы как  мошенничество и иные преступления, совершенные с обманом и объединены в главе "Об обманном присвоении чужого имущества". К их числу  относятся присвоение или растрата любого движимого имущества, которое  было получено на хранение, по поручению или для управления либо по другому основанию, порождающему обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252), необоснованное присвоение найденной вещи (ст. 253) и не возврат денег или другой движимой вещи, приобретенных необоснованно, по ошибке передавшего их лица (по российскому законодательству это деяние квалифицируется как неосновательное обогащение и не является преступлением).

     К мошенничеству также относится  незаконное использование электроэнергии, газа, воды, телекоммуникаций и т.п., причинившее крупный ущерб (ст. 255), если при этом использовался механизм, установленный для осуществления  обмана, либо злоумышленно искажались показатели счетных приборов, либо использовались другие незаконные способы.

     В разделе "Преступления против государственной  власти" установлена ответственность  за мошенничество и незаконное присвоение, совершенные должностным лицом  или государственным служащим, злоупотребляющим своими полномочиями (ст. 438), и другие случаи обмана, совершенные этими  субъектами (ст. ст. 436, 437).

     К числу мошенничеств УК Испании относит  также умышленное и ложное банкротство, обман потребителей, фальшивомонетничество, подделку кредитных карточек и др.

     Представляет  интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым.

     По  уголовному кодексу Франции мошенничество  представляет собой "обман физического  или юридического лица, совершенный  путем использования ложного  имени, должности или положения, а также злоупотребления служебным  положением либо путем использования  обманных действий в целях побуждения лица к передаче денежных средств, ценностей  или иного имущества, оказанию услуг  или предоставлению документа, содержащего  обязательство или освобождение от обязательства в ущерб себе или третьим лицам".

     В соответствии с § 279 Уголовного кодекса  Дании "любое лицо, которое в  целях получения для себя или  для других лиц незаконной выгоды путем незаконного осуществления, подтверждения или использования  ошибки заставляет любое лицо совершить  или не совершать деяние, которое  заключается в потере имущества  для обманутого лица или для других лиц, которых затрагивает данное действие или бездействие, признается виновным в мошенничестве".

     Отдельно  установлена ответственность за компьютерное мошенничество. Так, в  соответствии с § 279 УК Дании "Любое  лицо, которое в целях получения  для себя или для других лиц  незаконной выгоды незаконно изменяет, дополняет или стирает информацию или программы, используемые для  электронной обработки данных, или  которое любым другим способом пытается затронуть результаты такой обработки  данных, признается виновным в компьютерном мошенничестве".

     Помимо  этого, § 284 УК Дании устанавливает  ответственность для тех, кто "...приобретает  для себя или для других лиц  долю в прибыли, полученную от кражи, незаконного присвоения найденных  предметов, присвоения или растраты имущества, мошенничества, компьютерного  мошенничества, злоупотребления доверием, вымогательства, неправомерного завладения фондами."

     Уголовный кодекс Греции определяет мошенничество  как деликт, означающий перемещение  собственности, при этом способами  уголовно наказуемого обмана являются: а) выдача заведомо ложных фактов за истинные; б) искажение или сокрытие истинных фактов, посредством чего другое лицо побуждается к действию или бездействию  или к допущению действия или  бездействия и в результате этого  для него возникает имущественный  ущерб (ст. 386 УК Греции). Как видно, здесь  не выделяется мошенническая передача права на собственность, а речь идет лишь о перемещении имущества. Уголовное  законодательство Греции предусматривает  также особый случай мошенничества - страховое мошенничество (следует  заметить, что мошенничество в сфере страхования выделяется в уголовных законах многих стран). Согласно ст. 388 УК Греции наказуем тот: а) кто с целью получения для себя или другого страховой суммы, на которую застрахована движимая или недвижимая вещь, создает ту опасность, на случай которой вещь застрахована, и б) тот, кто с той же целью получения страховой суммы причиняет самому себе телесное повреждение или усиливает последствия телесного повреждения, полученного в результате несчастного случая.

     По  УК Польши, "кто с целью получения  имущественной выгоды вынуждает  другое лицо невыгодно распорядиться  своим или чужим имуществом путем  введения его в заблуждение либо использования заблуждения или  неспособности надлежащего понимания  предпринимаемого заблуждения или  неспособности надлежащего понимания  предпринимаемого действия, подлежит наказанию лишением свободы на срок от 6 месяцев до 8 лет" (§ 1 ст. 286).

     В § 1 ст. 287 того же Кодекса устанавливается  обособленная ответственность за компьютерное мошенничество для тех, "кто  с целью получения имущественной  выгоды или причинения другому лицу вреда, не имея на то права, влияет на автоматизированное преобразование, собирание или передачу информации или изменяет, удаляет  либо вводит новую запись на компьютерный носитель информации".

     УК  КНР определяет мошенничество как  преступление против собственности  и как преступление против рыночного  экономического порядка. В первом случае в его ст. 266 устанавливается ответственность  за мошенничество с общественными, частными ценностями на значительную сумму, которое наказывается лишением свободы на срок до трех лет, арестом  либо надзором,. Статья 269 той же главы  предусматривает квалифицированный  вид мошенничества "с применением  насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик", который  карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет.

     Во  втором случае законодатель предусматривает  ответственность за: незаконный сбор средств с помощью мошеннических  способов с целью незаконного  присвоения на значительную сумму (ст. 192 УК КНР); получение обманным путем  кредитов от банка или других финансовых структур с целью незаконного  присвоения на значительную сумму (ст. 193); мошенническую деятельность с  финансовыми векселями на значительную сумму (ст. 194); мошенническую деятельность с аккредитивами на значительную сумму (ст. 195); мошенническую деятельность с кредитными картами на значительную сумму (ст. 196); мошенническую деятельность с использованием поддельных, переделанных облигаций государственного займа  или иных ценных бумаг; эмитированных  государством, на значительную сумму (ст. 197); мошенническую деятельность в  сфере страхования на значительную сумму (ст. 197 УК КНР).

     В английском праве состав мошенничества  как преступления определен еще  в 1757 г. и заключается в приобретении движимых вещей или денег путем  введения в заблуждение относительно фактов. Впоследствии этот состав был  распространен и на сходные общественно  опасные деяния, например на случаи, когда выманивают составление или  подписание документов, дающие право  на распоряжение собственностью, получают путем обмана кредит и посредством  обмана побуждают к капиталовложениям.

     Таким образом, в зарубежном законодательстве предусмотрена ответственность  за довольно разнообразные виды мошенничества, существует многообразие квалифицирующих  признаков, что в определенной степени  может быть воспринято и российским законодателем. 
 
 
 
 
 
 

3. Общая характеристика  и виды преступлений  против собственности 

    Собственность  -  это  исторически  определенная   общественная   форма

присвоения  материальных   благ,   прежде   всего,   средств   производства.

Характером  собственности  на   средства   производства   определяется   тип

производственных  отношений. Представляя собой  экономическую  основу  любого общества, собственность является социальной ценностью, защищаемой  в  каждом государстве различными отраслями законодательства,  в  том  числе  уголовным законом Российской    Федерации,    гарантирующая    стабильность     отношений собственности, обеспечение условий их  развития  и  равную  защиту  всех  ее форм.  Собственность  в   Российской   Федерации   Основу   законодательного регулирования   правовой   защиты   собственности   составляет   Конституция выступает в форме частной, государственной, муниципальной  собственности,  а также собственности общественных объединений (организаций). В  России  может существовать  также  собственность  иностранных  государств,   международных организаций, иностранных юридических лиц и  граждан,  лиц  без  гражданства:

Согласно Конституции, могут устанавливаться и иные  формы  собственности.  В частности, допускается объединение имущества, находящегося  в  собственности граждан и юридических  лиц,  и  образование  на  этой  основе  собственности совместных предприятий с участием российских юридических  лиц  и  граждан  и иностранных юридических лиц и граждан.

    Преступления  против собственности включены  в раздел VIII УК 1996г. (гл.

21) наряду с  преступлениями в сфере экономической  деятельности (гл.  22  УК)

и преступлениями против интересов службы в коммерческих и иных  организациях (гл. 23 УК). В основе объединения этих посягательств лежит родовой объект  — общественные   отношения,   обеспечивающие    нормальное    функционирование экономики  как  единого   народнохозяйственного   комплекса.   Распределение преступлений в сфере экономики по трем самостоятельным  главам  законодатель проводит  с  учетом  их  видового  объекта  —   общественных   отношений   в определенных сферах экономики.