Общество  с ограниченной ответственностью

«БАНКГРУПП-МЕБЕЛЬ» 
 
 
 
 
 

    БИЗНЕС-ПЛАН 

    «Организация  в г.Якутске производства мебели экспортного  качества на основе передовых технологий» 
 
 
 

    Привлекаемые  финансовые ресурсы: 5000 тыс. рублей

    Срок  окупаемости:   2 года

    Руководитель  фирмы:   Семенова Евдокия Петровна

    Адрес:      г.Якутск, ул.Кузьмина, 34/2

    Дата  составления:   14 мая 2000г. 
 

    Якутск, 2000

Содержание бизнес-плана

1. Резюме

    1.1. Суть предлагаемого  проекта

    Настоящий проект предполагает изготовление и  реализацию мебели собственного производства. Особенность настоящего проекта  заключается в том, что он является новым и начинается «с нуля», создавая 30 новых рабочих мест. Инициатор проекта – ООО «Банкгрупп-Мебель» намеревается трудоустроить инвалидов (10% от общей численности создаваемых рабочих мест); людей, вышедших из мест лишения свободы (10%); выпускников высших учебных заведений (10%). Производство мебели будет осуществляться на импортном оборудовании из сырья и материалов экспортного качества на территории города Якутска. Так, производственная часть проекта заключается в приобретении, установке и эксплуатации высокотехнологичного оборудования фирм Rojek (Чехия),  Bi-Matic (Италия), WivaMac (Бельгия). При производстве мебели будут использоваться материалы, комплектующие только экспортного качества фабрики фирмы «STP» (Московская область), DPI (Drevprominvest) (Белоруссия-Британия), а также мебельная фурнитура производителей Италии, Германии и Турции. Объем выпускаемой продукции 300 комплектов офисной мебели в год.

    Реализация  готовой продукции будет осуществляться через собственную сбытовую сеть ООО «Банкгрупп-Мебель», присутствующего  на рынке офисной мебели и канцелярских товаров не только города Якутска, но и Республики Саха (Якутия) с 1995 года. Компания имеет большой центральный офис и сеть фирменных магазинов в центре Якутска.

    В дальнейшем ассортимент выпускаемой  продукции будет расширен внедрением в производство мебели домашнего назначения: спальни, кухни, стенки и т.д. При этом не требуется значительных затрат на замену и обновление имеющихся производственный мощностей, т.к. закупаемое оборудование позволяет производить корпусную мебель практически любых типоразмеров и эскизов. Поэтому данный проект не базируется лишь на производстве офисной мебели и в дальнейшем ассортимент предлагаемой покупателям мебели может быть существенно расширен с целью удовлетворения спроса не только предприятий и организаций, но и населения, платежеспособность которого в последнее время значительно увеличилась.

    1.2. Цели проекта

• Организация принципиально нового направления  производства в регионе;
• Обеспечение потребителей мебелью высокого качества за счет производства широкой гаммы продукции по конкурентоспособным ценам;
• Внедрение передовых мировых энерго-, ресурсо- и природосберегающих технологий в мебельном производстве;
• Снижение себестоимости выпускаемой продукции за счет экономии транспортных затрат (прямые поставки сырья с заводов-изготовителей и уполномоченных дилеров), потребления энергоресурсов (использование высокотехнологичного импортного оборудования);
• Создание новых рабочих мест.

    1.3. Финансирование проекта  и потребность  в финансовых ресурсах

    Данный  инвестиционный проект разработан и представлен для принятия решения о его финансировании за счет средств получателя настоящего бизнес-плана.

    Финансовые  ресурсы, необходимые для осуществления  проекта составляют 5000000 (Пять миллионов) рублей.

    1.4. Эффективность проекта

• Чистый дисконтированный доход (за два года деятельности) – 2981 тыс.руб
• Индекс доходности – 1,5
• Срок окупаемости – 2 года (возврат заемных средств)

    1.5. Сведения о предприятии-инициаторе  проекта

    Общество  с ограниченной ответственностью «Банкгрупп-Мебель».

    Республика Саха (Якутия), г.Якутск, ул. Кузьмина, 34/2 – 117

    Дата  регистрации:

    Свидетельство о государственной регистрации:

     2. Описание  предприятия

    Наименование:  ООО «Банкгрупп-Мебель»

    Адрес:   г.Якутск, ул.Кузьмина, 34/2

    Свидетельство о регистрации:

    Руководитель:  Семенова Евдокия Петровна

    Когда, где и кем учреждено:

    Уставный  капитал:

    ИНН:

    Банковские  реквизиты:

    Численность работников: (можно по Банкгрупп  в целом)  

    Общество  с ограниченной ответственностью «Банкгрупп-Мебель»  входит в состав группы предприятий «Банкгрупп». Головное предприятие ООО «Банкгрупп» является одним из лидеров местного рынка канцелярских принадлежностей и прочно занимает существенную нишу данного рынка. Компания ведет свою деятельность в городе с 1995 года. За пять лет работы предприятие сохранило финансовую устойчивость и платежеспособность. Благодаря правильно выбранной руководством стратегии компания имеет хорошую репутацию в деловых кругах и благоприятную кредитную историю.

    Кроме того, диверсифицируя свою деятельность, компания занимается поставками компьютеров и оргтехники, и на протяжении всей своей деятельности занимается обеспечением городских и улусных потребителей офисной и школьной мебелью.

    ООО «Банкгрупп» является региональным представителем международной компании United Parcel Service (UPS) и оказывает услуги экспресс-почты во все точки мира.

    Компания  имеет большой центральный офис в центре города и сеть фирменных  магазинов в центре Якутска по адресам:

• пр. Ленина, 35
• ул. Орджоникидзе, 35
• Дом Торговли, 1 этаж

    ООО «Банкгрупп-Мебель» - инициатор настоящего проекта помимо производства офисной мебели планирует в дальнейшем существенно расширить занимаемую нишу рынка не только увеличением объемов торговли за счет собственного производства, но и за счет внедрения новых образцов мебели для дома, что является перспективным направлением развития и расширения настоящего проекта.

     3. Описание  продукции

    Предприятие «Банкгрупп-Мебель» планирует производить  корпусную офисную мебель в ассортименте, представленном ниже. Реализация будет производится поставкой комплектами, а также в зависимости от спроса и желания клиентов отдельным сегментами с возможностью заказа мебели любой цветовой гаммы, фактуры материала, комплектации, типоразмера. Собственное производство будет позволять гибко реагировать на рыночную конъюнктуру и предпочтения покупателей. 

    Таблица. Комплектация мебели в офисном наборе

    Таблица. Возможные декоры корпусной мебели

    Фактура материала мебели также может  быть подобрана по желанию клиента. Так, плиты ДСП из которой изготавливается корпусная мебель может быть покрыта двумя вариантами покрытия. Первый – лаковым покрытием, имитирующим натуральные поры древесины (синхрофоль), второй – с гладким лаковым покрытием (эластофоль).

    Подробная информация о предлагаемых декорах плит кашированных ДСП, ДВП и кромочной ленты, а также фактуре материала представлена в приложении 4.

    4. Анализ рынка сбыта  – маркетинговый  план

    4.1. Конечные потребители

    Основными потребителями офисной мебели на сегодня являются крупные и средние предприятия и организации, учреждения образования и здравоохранения, предприятия сферы услуг и сервиса. Сегодняшние темпы строительства объектов социальной сферы существенно расширяют рынок сбыта.

    Настоящий бизнес-план разработан на основе изучения рыночной конъюнктуры, в результате которого сделан вывод о наличии неудовлетворенного спроса и достаточной для данного проекта емкости рынка при заданной производительности в 600 комплектов мебели в год.

    То  есть при продуманной стратегии  и разумной ценовой политике появляются дополнительные возможности для заключения договоров на поставку крупных оптовых партий. Безусловно, что предпочтение будет отдаваться мебели, сочетающей в себе высокое качество и приемлемые цены, что является основными преимущественными факторами продукции, производимой ООО «Банкгрупп-Мебель».

    4.2. Сбытовые возможности

    Компания  «Банкгрупп» имеет солидный опыт торговли офисной мебелью, обеспечивая  потребности банков и офисов, учебных  и детских дошкольных учреждений, гостиниц и ресторанов, медучреждений. Ведет деятельность в этом направлении в течение 5 лет. Осуществляет поставки мебели под заказ по цветным каталогам через собственную сбытовую сеть (см. раздел 2).

    4.3. Ценовая политика  и цены на офисную  мебель

    Настоящий инвестиционный проект является новым направлением в мебельном производстве региона. Тем не менее, ряд коммерческих предприятий города таких как мебельный салон «Виктория» (Дом Торговли), магазин «Стена» (Курашова, 43), салон «Комфорт» (ателье «Силуэт», 2этаж), интерьер-салон «Евродом», мебельный салон фирмы «КИН», фирма «Система» (Аммосова, 18) и собственно сам «Банкгрупп» успешно торгуют офисной мебелью российского и импортного производства.

    Продукция, производимая ООО «Банкгрупп-Мебель», будет иметь несомненные ценовые преимущества по сравнению с привозной мебелью. Поэтому в расчетах (см. раздел «Финансовый план») заложены цены реализации, которые приняты на 10% ниже среднерыночных в городе Якутске. 

    Таблица. Цены на выпускаемую  продукцию

    Таким образом, из вышеприведенной таблицы  видно значительное ценовое преимущество производимой мебели по сравнению с  привозными аналогами. При этом, продукция  ООО «Банкгрупп-Мебель» характеризуется  экспортным качеством материала, высоким уровнем дизайна и исполнения и при ее сборке используется высокотехнологичная еврофурнитура.

     5. Организационный  план

    5.1. Организационно-правовая  форма

    Общество  с ограниченной ответственностью

    5.2. Форма собственности

    Частная форма собственности

    5.3. Руководитель предприятия

    Семенова  Евдокия Петровна

    5.4. Свидетельство о  регистрации

    5.5. Поддержка проекта

    Настоящий инвестиционный проект инициируется при  участии головной компании «Банкгрупп», которая берет на себя основное организационное обеспечение в течение прединвестиционной и инвестиционной фаз реализации проекта. В организационное обеспечение входят: финансовая поддержка, техническая поддержка, кадровое и информационное обеспечение, юридические и консультационные услуги и т.п. Реализация готовой продукции будет осуществляться силами собственных сбытовых подразделений компании «Банкгрупп» без привлечения дилеров, торговых агентов и прочих посредников.

    Кроме того, техническая поддержка будет  обеспечиваться поставщиком оборудования – фирмой AGRAF Ltd (Москва).

    5.6. План действий

1. Заключение  контракта и приобретение оборудования.
2. Заключение контакта на поставку материалов и комплектующих для производства мебели.
3. Доставка оборудования до Якутска авиатранспортом (Рикс-Карго).
4. Заключение контракта на аренду производственного помещения.
5. Установка оборудования.
6. Доставка материалов до г.Якутска контейнерами: железнодорожным транспортом до г.Алдана и далее автотранспортом до заказчика (ООО «Банкгрупп-Мебель», Якутск).
7. Производство.
8. Работа с клиентами, заключение договоров на поставку мебели.

     6. Производственный план

    6.1. Описание производства

    Особенность настоящего проекта заключается  в том, что он является новым и  начинается «с нуля», создавая 30 новых  рабочих мест (инвалиды – 10%, бывшие заключенные – 10%, выпускники вузов – 10%). Производство мебели будет осуществляться на импортном оборудовании из сырья и материалов экспортного качества на территории города Якутска. Производственная часть проекта заключается в приобретении, установке и эксплуатации высокотехнологичного оборудования фирм Rojek (Чехия),  Bi-Matic (Италия), WivaMac (Бельгия). При производстве мебели будут использоваться материалы, комплектующие только экспортного качества фабрики фирмы «STP» (Московская область), DPI (Drevprominvest) (Белоруссия-Британия), а также мебельная фурнитура производителей Италии, Германии и Турции. Производственный цикл будет проходить по следующей схеме.

1. Доставка материалов и комплектующих в цех со склада
2. Раскрой плитного (ДСП) и листового (ДВП) материала на форматно-обрезном станке
3. Сверление глухих и сквозных отверстий в торцах и плоскостях мебельных щитов и брусковых деталей, присадка компонентов мебели с помощью сверлильно-присадочного станка
4. Аспирация древесных отходов (параллельно с этапами 2 и 3)
5. Облицовывание граней щитовых изделий кромкооблицовочным материалом из ПВХ, пластика, меламина, полосового материала из шпона на кромкооблицовочном станке
6. Отгрузка потребителю либо на склад готовой продукции
7. Контрольная сборка (периодически)

    Производственный процесс предполагается организовать посменно. Количество смен – 3. Количество рабочих одной смены – 10 чел. Доставка материалов и комплектующих и отгрузка готовой продукции на склад (этапы 1, 6) будут осуществляться на собственном грузовом автотранспорте ООО «Банкгрупп-Мебель».

    6.2. Применяемое оборудование

    Для осуществления проекта необходимо приобрести и доставить в Якутск следующее оборудование.

1. Станок форматно-обрезной с подвижным столом, модель SC3200, стоимость 13058 у.е., количество – 2 шт.
2. Станок кромкооблицовочный для обработки прямолинейных поверхностей, модель Y3010, стоимость 25736 у.е., количество – 1 шт.
3. Станок сверлильно-присадочный, модель А21, стоимость 6500 у.е., количество – 2 шт.
4. Аспирационная установка для удаления пыли и опилок, модель FT400 для станка SC3200, стоимость 1260 у.е.
5. Аспирационная установка, модель FT202 для станков А21, стоимость –720 у.е.

    Общая стоимость оборудования – 66832 (Шестьдесят шесть тысяч восемьсот тридцать две) условные единицы.

    Поставщик оборудования – компания «AGRAF Ltd».

    Координаты  поставщика:  Россия, 107113, Москва, ул. Сокольнический вал, 37/10

                                  Тел. (095) 268-63-44, факс (095) 264-81-89

    Технические характеристики и комплектация оборудования представлены в приложении 3.

    6.3. Сырье, материалы,  комплектующие

    Свойства  материала, применяемого в качестве сырья для изготовления корпусной  мебели является основным фактором успеха производства. Поэтому при выборе поставщика инициатор проекта фирма  «Банкгрупп-Мебель» исходила из принципа «верховенства качества над ценой», а не «цена» и даже «цена+качество». В результате чего из ряда коммерческих предложений отечественных и зарубежных фирм предпочтение было отдано двум из них, а именно: компании DPI (Drevprominvest) – совместнму беларусско-украинско-британскому предприятию «Древпроминвест» (Беларусь) и фабрике STP (Россия, Московская обл.).

    СП  «Древпроминвест» является крупнейшим современным специализированным предприятием в Республике Беларусь по выпуску  облицованных ДСП и ДВП суммарной  мощностью 2 млн.кв.м в год.

    Мебельная фабрика «STP», находящаяся в 15 км от Москвы, занимается производством  кашированных ДСП и ДВП и предлагает кромочную ленту Grajewo ZPW любых декоров.

    Применяемые в производстве материалы:

1. ДСП кашированная с двух сторон, формат 2750*1830*16 мм (поставщик DPI);
2. ДВП кашированная с одной стороны, формат 2745*1700*3,2 мм (поставщик DPI);
3. Кромочная лента с клеем 21 мм  (поставщик STP);
4. Еврофурнитура в ассортименте по спецификации заказчика в зависимости от комплектации мебели (поставщик ООО «Мастер-Мебель М», Москва).

    6.4. Производительность

    Выход конечной продукции – 600 комплектов офисной мебели в год.

    6.5. Размещение производства

    Оборудование  для производства мебели не требует  больших производственных площадей. Поэтому весь производственный процесс будет происходить в специально арендуемом помещении. Размер площади – 200 квадратных метров. Характер помещения – производственное. Склад для материалов и комплектующих имеется. Процесс хранения материалов упрощается тем, что материал доставляется в контейнерах. А качественные характеристики кашированной ДСП, используемой в качестве основного материала обеспечивают устойчивость к температурным колебаниям и влаге. Складирование готовой продукции будет осуществляться в помещениях ООО «Банкгрупп». 

    6.6. Обучение персонала

    С целью обучения персонала работе на импортном оборудовании планируется  отправить троих человек в  Москву к поставщикам оборудования (AGRAF Ltd), которые обеспечивают техническую  и консультационную поддержку. Стоимость  обучения – 1000 долларов на одного отправляемого человека (без стоимости авиаперелета и проживания в Москве). Срок обучения 1 месяц.

    6.7. Охрана труда

    Персонал  предприятия будет работать в  соответствии с действующим трудовым законодательством. Работникам обеспечивается 8 часовой рабочий день и время для отдыха.

    Все работники пройдут обучение работе на импортном оборудовании и инструктаж по технике безопасности и противопожарной  защите.

    Кроме того, высокотехнологичное импортное  оборудование оснащается защитными  кожухами, электромагнитной защитой пильных агрегатов, стружкоотсосами и аспирационными машинами, а также шумозащитной кабиной для кромкооблицовочного станка. Все оборудование сертифицировано и соответствует лучшим мировым стандартам по шумности агрегатов (согласно нормам ЕС1870-1), безопасности, эргономике, экологичности, простоте и удобстве при эксплуатации.

     6. Финансовый  план

    Исходные  данные:

1. Курс доллара США (у.е.): 1 долл. = 28 руб.
2. Налоги:

• Отчисления от ФОТ – 40%

• Налог на прибыль – 30%
• НДС – 20%
• Налог на пользователей автодорог – 1,5%
• Налог на имущество – 0%

3. Амортизация основных производственных фондов (по нормативу) – 18%

4. Темп инфляции – 17% (по данным Правительства РФ)
5. Фактор риска –3%
6. Коэффициент дисконтирования – 20%
7. Размер заработной платы – 2500 рублей
8. Численность персонала – 30 чел
9. Расход  и стоимость материала

Таблица. Расход  и стоимость  материала