Особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь. 2

Содержание

Введение 4

1 Теоретические аспекты изучения инфляции и антиинфляционных процессов 4

1.1 Сущность и причины инфляции 6

1.2 Виды инфляции и её последствия 8

1.3 Понятие, инструменты и направления антиинфляционной политики 10

2 Особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь 13

2.1 Инфляционные процессы в экономике Республики Беларусь в период 1991–2001 гг. 13

2.2 Инфляционные процессы в Республике Беларусь 2002–2011 гг. 20

3 Основные направления совершенствования антиинфляционной политики Республики Беларусь 26

Заключение 29

Список использованных источников 31

Введение

Изучение современной  инфляции и антиинфляционной политики не только интересно, но полезно для  дальнейшей работы специалистам экономического профиля. Именно поэтому данная тема заинтересовала и меня.

Проблема инфляции занимает важное место в экономической  науке, так как её показатели и  социально-экономические последствия  отрицательно влияют на все стороны  жизни общества, а также играют большую роль в экономической  безопасности страны и мирового хозяйства.

Инфляция – повышение  общего уровня цен; обесценение бумажных денег, которые находятся в обращении (падение их покупательной способности, которое проявляется в повышении  цен на все товары и услуги).

Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению  к золоту, товарам и иностранным  валютам. Всё это обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения физических и юридических лиц, разрушает  денежную систему, ослабляет национальную валюту, сдерживает развитие финансово-кредитных  отношений в стране и снижает  эффективность государственного контроля за денежными потоками. Ценовая нестабильность экономически и психологически «давит»  на большинство людей, создает огромную социальную напряженность в обществе. Инфляция является самым эффективным  средством перераспределения национального  богатства – от более бедных слоев  общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

В Республике Беларусь, как  и в других странах с переходной экономикой, с приходом кризиса резко  усилились инфляционные тенденции. Экономическая политика в Республике Беларусь направлена на снижение инфляции и поддержание стабильного обменного  курса белорусского рубля. Приоритетной задачей является защита и обеспечение  устойчивости белорусского рубля, в  том числе его покупательной  способности и курса по отношению  к иностранным валютам.

Исходя из сформулированной актуальности темы, определим цели и задачи исследования.

Цель данной работы: изучить  сущность и причины возникновения  инфляции, ее последствия и пути преодоления, а также попытка  проанализировать особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1. Определить понятие инфляции, охарактеризовать ее виды и методику измерения;
2. Рассмотреть причины формирования инфляции;
3. Описать последствия инфляции и методы ее регулирования;
4. Проанализировать динамику инфляционных процессов в Республике Беларусь;
5. Дать характеристику антиинфляционной политике в Республике Беларусь.

Методы исследования: классификация, описание, систематизация, аналитический  метод, графический, метод сбора  фактов, статистический.

При анализе использовались различные статистические материалы, предоставленные Министерством  финансов, Национальным банком и Государственным  статистическим комитетом, публикации в периодических изданиях, а также  учебные пособия белорусских  и российских авторов, посвященные  проблемам инфляции.

1 Теоретические аспекты изучения инфляции и антиинфляционных процессов

1.1 Сущность и причины инфляции

Как экономическое явление  инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин «инфляция» означает переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями  товарооборота массой бумажных денег, их обесценение и как результат  – повышение цен на товары и  услуги, падение покупательной способности  денег. По сути, инфляция – это обесценение  денег, проявляющееся в форме  роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества и потребительской ценности. Она  вызывается, прежде всего, переполнением  каналов денежного обращения  избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличения товарной массы [16, c. 81].

Во всех случаях инфляцию следует рассматривать как:

- нарушение действий  законов денежного обращения,  что вызывает расстройство государственной  кредитно-денежной системы:

- явный или скрытый  рост цен:

- натурализация процессов  обмена (бартерные сделки);

- снижение жизненного  уровня населения.

Инфляция свойственна  любым моделям экономического развития, где нет баланса государственных  доходов и расходов, ограничены возможности  центрального банка в проведении самостоятельной денежно-кредитной  политики [6, c.43].

Иногда инфляционные процессы возникают или специально стимулируются  государством, когда использованы все  прочие формы перераспределения  общественного продукта и национального  дохода. В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, часто  вызываемый политическими факторами, т.е. находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов. Полностью исключить инфляцию в рыночных условиях хозяйствования невозможно, поэтому появилось понятие  «управляемая инфляция». Глубинные  процессы инфляции находятся как  в сфере обращения, так и в  сфере производства и очень часто  обусловливаются экономическими и  политическими отношениями в  стране.

Необходимо различать  внутренние и внешние факторы  инфляции.

К внутренним факторам относятся  денежные (монетарные) и неденежные. К факторам денежного обращения  относятся: переполнение сферы обращения  избыточной массой денежных средств  за счет чрезмерной эмиссии денег, используемой на покрытие бюджетного дефицита; перенасыщение  кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса  национальной валюты, ограничение его  движения и др. Инфляция может развиваться  и при стабильной массе денег  в обращении при сокращении обращения  объема товаров и услуг, что обусловлено  ускорением оборота денег. По экономическому эффекту ускорение оборота денег  при прочих неизменных условиях равнозначно  выпуску дополнительной массы денег  в обращение.

К неденежным факторам инфляции относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической  политикой, в том числе налоговой, политикой цен, внешнеэкономической  деятельностью и т.д. При инфляции капитал перемещается из сферы производства в сферу обращения, так как  там скорость обращения намного  выше, что позволяет получать огромные прибыли, но одновременно усиливает  инфляционные тенденции. Механизм инфляции самовоспроизводится, а на его основе нарастает дефицит сбережений, сокращаются  кредит, инвестиции в производство и предложение товаров.

Внешними факторами инфляции служат мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный, нелегальный  экспорт золота, валюты и др.)

Таким образом, можно выделить основные причины возникновения  инфляции:

1. Дефицит государственного  бюджета, покрываемый за счет  эмиссии денежных знаков;

2. Бегство капитала за  рубеж;

3. Неплатежи в экономике;

4. Долларизация экономики;

5. Искусственная нехватка  денег в стране;

6. Использование суррогатов  денег;

7. Низкий курс рубля; 

8. Монополизм в экономике;

9. Рост издержек производства;

10. Глубокие деформации  и диспропорции общественного  производства;

11. Инфляционные ожидания;

12. Теневая экономика;

13. Несовершенство налоговой  политики [15, c.56].

Все же основной причиной возникновения  инфляции является нарушение товарно-денежного  равновесия, вызываемое в той или  иной форме переполнением сферы  денежного обращения избыточной денежной массой.

В зависимости от причин возникновения, рассмотрим виды инфляции и формы ее проявления.

1.2 Виды инфляции и её последствия

Обычно специалисты различают  следующие виды и формы проявления инфляции:

1. По степени проявления:

- галопирующая инфляция  – скачкообразный рост цен  (среднегодовой темп прироста  цен от 10 до 50, иногда до 100 %), который  вызывается резкими изменениями  в объеме денежной массы или  изменениями цен под воздействием  внешних факторов (резкое изменение  объема денежной массы может  произойти и в результате эмиссии,  вызванной возникновением бюджетного  дефицита);

- гиперинфляция – инфляция  с очень высоким (как равномерным,  так и неравномерным) темпом  роста цен, как правило, не  ниже 50 % в месяц (это явление  относится к разряду кризисных  и вызывается обычно теми же  факторами, что и галопирующая  инфляция);

- ползучая инфляция –  умеренное обесценение из года  в год, проявляется в длительном  постепенном росте цен; среднегодовой  прирост цен не выше 5 – 10 %; характерна для промышленно развитых  стран.

2. По способам возникновения:

- административная инфляция  – порождается «административно»  управляемыми ценами, например, при  административном снижении цен  на отдельные группы товаров  и контроле за ними может  возникнуть товарный дефицит;

- инфляция издержек –  проявляется в росте цен на  ресурсы, факторы производства, вследствие  чего растут издержки производства  и обращения, а с ними и  цены на выпускаемую продукцию  (основные причины роста цен  на ресурсы – изменение мировых  цен и снижение курса национальной  валюты);

- инфляция спроса –  проявляется в превышении спросом  предложения, что ведет к росту  цен (экономическая ситуация, когда  совокупные денежные доходы населения  и предприятий увеличиваются  быстрее, чем рост реального  объема всех товаров и услуг;  чаще всего этот тип инфляции  наблюдается при полной занятости  населения. При этом не имеет  значения, за счет чего увеличивается спрос – за счет увеличения государственных расходов или за счет повышения спроса на товары и услуги со стороны предпринимателей);

- инфляция предложения  – проявляется в росте цен,  обусловленном увеличением издержек  производства в условиях недоиспользования  производственных ресурсов (например, когда предприятия осуществляют  крупную модернизацию своих основных  фондов);

- импортируемая инфляция  – эмиссия национальной валюты  сверх потребностей товарооборота  при покупке иностранной валюты  стран с активным платежным  балансом (вызывается воздействием  внешних факторов, в частности,  параллельным обращением в стране  иностранной валюты и повышением  импортных цен);

- кредитная инфляция –  вызывается чрезмерной кредитной  экспансией;

- открытая инфляция –  инфляция за счет роста цен  потребительских товаров и производственных  ресурсов;

- подавленная (скрытая)  инфляция – возникает вследствие  товарного дефицита, сопровождающегося  стремлением государственных органов  удержать цены на прежнем уровне;

- непредвиденная инфляция  – уровень инфляции, оказавшийся  выше ожидаемого за определенный  период;

- ожидаемая инфляция –  предполагаемый уровень инфляции  в будущем периоде вследствие  действия факторов текущего периода  [9, c. 102].

Какая бы инфляция ни была, она  вызывает сложные социально-экономические  последствия:

- перераспределение доходов  между группами населения, сферами  производства, регионами, хозяйствующими  структурами, государством, фирмами  и т.д.;

- обесценение денежных  накоплений населения, хозяйствующих  субъектов и средств государственного  бюджета;

- постоянно уплачиваемый  инфляционный налог, особенно  получателями фиксированных денежных  доходов;

- неравномерный рост цен,  что увеличивает неравенство  норм прибыли в разных отраслях, усугубляет диспропорции воспроизводства;

- искажение структуры  потребительского спроса из-за  стремления превратить обесценившиеся  деньги в товары и валюту (ускоряется  оборачиваемость денежных средств,  увеличивая инфляционный процесс);

- закрепление стагнации,  снижении экономической активности, росте безработицы;

- сокращение инвестиций  в народном хозяйстве и повышение  их рисков;

- обесценение амортизационных  фондов, что затрудняет воспроизводственный  процесс;

- возрастание спекулятивной  игры на ценах, валюте, процентах;

- активное развитие теневой  экономики и ее «уход» от  налогообложения;

- снижение покупательной  способности национальной валюты  и искажение ее реального курса  по отношению к другим валютам;

- социальное расслоение  общества, обострение антагонистических  противоречий [8, c.12-13].

1.3 Понятие, инструменты  и направления антиинфляционной  политики

Основными методами стабилизации денежного обращения являются антиинфляционная политика и денежная реформа.

 Антиинфляционная политика  представляет собой комплекс  мер по государственному регулированию  экономики, направленному на ограничение инфляции [18, с.103].

 Поскольку инфляция, как  и безработица, относится к  разряду макроэкономических явлений,  то борьба с ней возможна  только в масштабах всей экономики,  силами государства. Однако к  антиинфляционным нельзя относить  те действия государства, которые  касаются не причин, а последствий  инфляции (индексация доходов населения,  выплаты социальных пособий, административный  контроль над ценами и т.  п.). Эти и подобные меры не  решают проблему инфляции, а откладывают  ее на потом. Антиинфляционные  меры можно применять только  к открытой инфляции, подавленная  не поддается лечению, поскольку  ее нельзя измерить. Подавленную  инфляцию сначала необходимо  превратить в открытую, и лишь  после этого вырабатывать меры  борьбы с ней.[6,c.145].

 Бороться с инфляцией  – это значит ограничивать  ее, удерживать на стабильном  уровне, но не устранить полностью. 

 Чтобы антиинфляционная  политика государства была действенной,  необходимо, прежде всего, выявить  причины инфляции. Ранее было  показано, что инфляция — результат  дисбаланса между совокупным  спросом и совокупным предложением, когда спрос опережает предложение.  Но этот дисбаланс может проистекать  как от денежных, монетарных факторов (рост денежной массы, увеличение  скорости обращения денег), так  и от причин немонетарного  характера (монополизация экономики,  рост издержек). Однако независимо  оттого, какие факторы непосредственно  вызвали усиление инфляции, ограничение  ее возможно лишь при снижении  темпов предложения денег. Опыт  показывает, что практически во  всех странах между темпами  инфляции и темпами роста предложения  денег существует тесная корреляционная зависимость. А это значит, что в конечном счете "инфляция всегда и везде представляет собой денежный феномен".

 Вместе с тем рост  денежной массы сверх потребностей  товарного оборота может вызываться  рядом причин: дополнительной эмиссией  денег, бюджетным дефицитом, кредитной  политикой ЦБ- неэффективной налоговой  системой. Поэтому первоочередные  меры правительства должны быть  направлены на:

 • уменьшение денежной  эмиссии; 

 • повышение учетной  ставки (ставки рефинансирования);

 • повышение нормы  обязательных резервов;

 • сокращение государственных  расходов;

 • совершенствование  налоговой системы и увеличение  налоговых поступлений в бюджет.

 Однако проведение  в жизнь этих мероприятий не  всегда может дать желаемый  результат. Это относится прежде  всего к сокращению предложения  денег. Неизбежное следствие снижения  темпов прироста денежной массы  — падение уровня производства  и занятости. Хотя эта компромиссная  теория инфляции, опирающаяся на  кривую Филлипса, некоторыми экономистами  подвергается критике, тем не  менее она подтверждается 145-летней  практикой. Поэтому правительство  имеет возможность осуществлять  выбор только в отношении того, как сокращать темп роста денежной  массы — резко (шоковая терапия)  или постепенно (градуирование).

Некоторые страны в борьбе с инфляцией использовали адаптационную  политику, которая рассматривается  как альтернатива монетарным методам  ограничения инфляции. В рамках этого  направления чаще всего применялась  так называемая политика цен и  доходов. Вариантов этой политики много, но ее суть заключается в том, что  правительство либо "замораживает" цены и номинальные доходы, либо "привязывает" рост цен к росту  оплаты труда, а увеличение доходов  — к повышению производительности труда. В этом случае сокращение спроса достигается не только за счет уменьшения денег в обороте, но и благодаря  подавлению инфляционных ожиданий. Кроме  того, "замораживание" цен и  заработной платы сдерживает рост издержек, а значит, ограничивает инфляцию продавцов [18, c.104].

 Однако противники  политики цен и доходов высказывают  серьезные сомнения в ее результативности. По их мнению, отмена контроля  за ценами и доходами может  привести к резкому всплеску  инфляции, и прежде всего под  действием отложенных инфляционных  ожиданий, а также подтягивания "замороженных" цен к их рыночному уровню, определяемому равновесием спроса  и предложения. Для недопущения  подобного исхода политика цен  и доходов может быть эффективным  антиинфляционным инструментом  лишь при ее продлении на неопределенный срок, что создает опасность перевода открытой инфляции в подавленную [6,с.145-147].

 Таким образом, анализ  возможных вариантов антиинфляционной политики показывает, что у правительства, по существу, нет безболезненных приемов борьбы с инфляцией. Однако цена ограничения инфляции может быть разной в зависимости от того, какие методы используются для этих целей. Выбор определяется конкретной социально-экономической и политической ситуацией в стране: уровнем реальных доходов, состоянием промышленности, масштабами бюджетного дефицита, вариантами его финансирования и т. п.

2 Особенности инфляционных процессов в Республике Беларусь

2.1 Инфляционные  процессы в экономике Республики  Беларусь в период 1991–2001 гг.

Не секрет, что после  распада СССР все страны, входившие  в него столкнулись, с множеством экономических и других проблем. Не исключение и наша республика. Сутью кризиса явился непрекращающийся спад экономической активности и продолжающееся и ныне резкое (обвальное) падение объемов производства и сбыта большинства товаров и услуг, производимых в Беларуси.

Следствием этого явилась  гиперинфляция. Основные причины и  условия белорусской инфляции лежат в монетарной сфере и проявляются в следующем:

1. На начальном этапе развития рыночной экономики происходит вынужденное наращивание эмиссии денег.
2. Обвальное падение курса белорусского рубля.
3. Высокая степень бюджетизации экономики.
4. Рост внешнего долга.
5. Наличие импортируемой инфляции, которая имеет следующие причины: рост цен на импортируемые товары и снижение валютного курса национальной денежной единицы.
6. Долларизация экономики, которая представляет собой фактическое превращение наличной иностранной валюты в один из компонентов денежной массы и создает дополнительный стимул возбуждения инфляции спроса.

Но чтобы верно оценить  роль и значение инфляции в этих событиях необходимо провести краткий  анализ финансовой политики руководства РБ в 90-х годов [4, c.30].

Ощущая свалившуюся на них (в 1990–1992 годах) ответственность  за судьбу белорусской экономики  и пытаясь поддержать национальных производителей, т.е. предотвратить их банкротство, Правительство РБ и Национальный банк все последние годы активно осуществляли соответствующую денежно – кредитную политику. Она фактически свелась сначала к непосредственному, а затем к всё более опосредуемому коммерческими банками интенсивному кредитованию отраслей народного хозяйства и населения РБ. Прямое валютное кредитование экономики Беларуси в 1991–1992 годах было незначительно.

С 1992 г. экономика республики характеризовалась высокими темпами инфляции (см. рис. 3.1). С 1993 года в экономической жизни Беларуси очень резко возросли значение и роль иностранной валюты и иностранных кредитов. Если учесть, что производство валового внутреннего продукта (в фактически действовавших ценах) составило в 1993 году 9775,8 млрд. рублей, то валютная составляющая кредитной эмиссии (на конец 1993 года) составила: 5279 млрд. руб. В целом кредитная эмиссия (валютная и рублевая) составила в РБ в 1993 году 7408,02 млрд. руб. А относительно 1992 года она возросла, как это легко подсчитать, в 19,53 раза.

Рисунок 2.1. Индекс потребительских цен

Примечание – Источник: [4, c.32].

В 1994 году основные параметры  денежно-кредитной политики предыдущего  года были сохранены, что и позволило  банковской системе республики увеличить рублевые и инвалютные кредиты экономике и населению – в 20,5 раза.

Особенностью 1995 года явилась  валютная стабилизация, позволившая  приостановить процесс активной долларизации экономики Беларуси. Эти  успехи были достигнуты путем резкого уменьшения темпов роста кредитной эмиссии в 1995 году. Инфляция резко снизилась с 39,2% в январе до 2,5% в июне, обменный курс оставался неизменным на протяжении нескольких месяцев, чистые валютные резервы центрального банка разбухали на глазах; превысив 200 млн. USD. В январе-апреле 1995 г. ситуация на валютном рынке и антиинфляционные меры по ограничению рублевой кредитной эмиссии обусловили существенное изменение степени влияния названных выше причин роста денежной базы [6, c.13]. Чистые, внутренние кредиты Национального банка увеличились за 4 месяца только на 27% (их прирост за первый квартал 1994 г. составил 134%, чистые рублевые кредиты даже сократились на 5%. Поэтому их общий прирост обусловил всего 26% прироста денежной базы. В тоже время наблюдался почти 30-кратный рост чистых иностранных активов Национального банка, вызванный, преимущественно, покупкой инвалюты с целью недопущения ревальвации обменного курса белорусского рубля и поддержки экспорта страны. МВФ готовился подписать соглашение по программе STAND-BY. Обрадованное доступностью наличной валюты, население продавало доллары в обменных пунктах и помещало рубли на срочные депозиты в стремлении немедленно разбогатеть за счет огромной разницы в процентных ставках между рублевым и долларовыми вкладами. Достаточно отметить, что за январь – июль 1995 г. срочные рублевые депозиты населения выросли в 16,8 раза, а вся рублевая денежная масса – в 2,9 раза. Заметно выросли и рублевые активы предприятий примерно в 1,9 раза. За счет привлеченных рублей банковская система аккуратно кредитовала реальный сектор экономики, невзирая на его потенциальную убыточность, так как почти не сомневалась в эффективности предстоящих рыночных реформ. В свою очередь Национальный банк, существенно увеличив свои валютные резервы, смело пошел на либерализацию валютного рынка и даже отменил с 1 июля 1995 г. обязательную продажу валютной выручки. Не отставало и правительство, регулярно повышая минимальную заработную плату и не обременяя себя проблемами сбалансированности доходов и расходов бюджета

Первый тревожный звонок прозвучал в середине августа, когда  спрос на валюту на бирже начал  резко превышать ее предложение. Однако правильной реакции не последовало – Национальный банк, подчинившись окрику главе государства, предпочел продавать валютные резервы и «держать» курс. Тем более что приближалось подписание соглашения по кредиту МВФ. И уж совсем вопреки здравому смыслу последовало очередное понижение ставки рефинансирования Национального банка до 66% годовых, а его реальная ставка снизилась в сентябре до минимального в том году значения – 3,6%. Одновременно в конце августа 1995 г. было предпринято довольно топорное административное вмешательство в банковскую систему: фактически поглощение по приказу президента небольшим коммерческим банком с неубедительной репутацией крупнейшего государственного банка – Сберегательного банка. Это было крайне неудачное действо, совершенно не способствующее повышению доверия к белорусской банковской системе. Как следствие приток денег в банковскую систему практически прекратился, спрос на валюту принял ажиотажный характер. Довольно быстро она исчезла в обменных пунктах, а в ноябре были введены ограничения на ее продажу на валютной бирже [6, c.14]. С этого момента возникла пресловутая множественность обменных курсов, которая сохранялась в течение примерно 4,5 года и, с которой белорусские денежные власти достаточно безуспешно боролись административными методами. Что, впрочем, не помешало белорусскому рублю упасть за этот период примерно в 120 раз по отношению к доллару США. Затем последовала новая инфляционная волна, достигшая максимума в 1999 г., – рост потребительских цен в 3,5 раза. То есть достигнутая к середине 1995 г. относительная финансовая стабильность, в основе которой лежала попытка стабилизации рубля, оказалась крайне непрочной и не выдержала испытания легкомысленной макроэкономической политикой. При стабильном обменном курсе (за 1995 г. белорусский рубль подешевел всего лишь на 8%) и росте внутренних цен в 3,4 раза государственные предприятия страны оказались задавленными дешевым иностранным импортом у себя дома и начали ускоренными темами терять внешние рынки. В том числе в России, от полной потери которой как потребителя белорусской продукции спас российский финансовый кризис в августе 1998 г.

Соответственно, приток свежей валюты в страну не мог компенсировать вынужденную работу рублевого «печатного станка», направленного на поддержание рахитичного экономического роста и финансирование непосильных для данной политики бюджетных расходов [5, с. 8].

Сравнительный анализ индекса  потребительских цен и индекса  фактического кредитования говорит о тесной связи инфляции с кредитными вливаниями в экономику республики, осуществленными в 1991–1995 гг.