Денежная реформа С.Ю. Витте

Содержание

Введение…………………………………………………………………………...3

1.      Предпосылки и условия проведения денежной реформы…………………..4

2.      Этапы и механизм реализации реформ………………………………………8

3.      Оценка реформы и ее результатов…………………………………………..11

Заключение……………………………………………………………………….14

Список использованных источников…………………………………………...16

Введение

Экономический подъем 90-х гг. в России связан, прежде всего, с именем талантливого реформатора, финансиста, организатора экономики, тонкого дипломата, крупнейшего государственного деятеля рубежа XIX-XX вв. – Сергея Юльевича Витте (1849-1925 гг.). Особое место в его деятельности занимает денежная реформа 1895-1897 годов.

История денег и денежного обращения в России содержит немало интересного и поучительного. За последние два века ни одна крупная страна с большим населением и объемом производства не пережила столько денежных реформ, как Россия. Стремление упорядочить и нормализовать денежное обращение – характерная особенность России XIX в. Министр финансов Е. Ф. Канкрин осуществил переход к серебряному монометаллизму (1839-1843 гг.), в результате чего последовало десять лет относительно устойчивого обращения денег. Однако в 50-70 годах XIX в. произошло резкое падение курса рубля и новый всплеск инфляции, связанный с войнами (Крымская – 1853-1856 гг.; Русско-турецкая – 1877-1878 гг.), завоеванием Средней Азии. Дефляционная политика российского правительства не давала положительных результатов. К стабилизации курса рубля и денежного обращения стремились все министры финансов пореформенной России. Это были такие выдающиеся специалисты, как М. Х. Рейтерн, Н.Х. Бунге, И. А. Вышнеградский. Воплотить мечту в жизнь выпало С. Ю. Витте.

Цель данной работы рассмотреть реформаторскую деятельность С.Ю. Витте.

Исходя из данной цели в работе поставлены следующие задачи:

- проанализировать денежную реформу 1895—1897 годов.

- выделить предпосылки реформы

- дать оценку реформе и ее результатов.

1.     Предпосылки и условия проведения денежной реформы

С. Ю. Витте возглавил Министерство финансов в кризисный период, когда экономика оказалась серьезно подорванной массовым голодом 1891-1892 гг. Страна находилась перед выбором главных направлений дальнейшего экономического развития. Так как путь серьезных социальных перемен для царизма был неприемлем, оставались традиционные способы – усиление государственного вмешательства в экономику, широкое использование монетаристских методов ее оздоровления.

Блестящим достижением С. Ю. Витте стало завершение начатой практически за сорок лет до него денежной реформы, основной целью которой была ликвидация инфляционного бумажно-денежного обращения и введение золотой валюты. Для доведения денежной реформы до логического конца в середины 90-х гг. XIX в. имелись соответствующие предпосылки, как внешние, так и внутренние.

Во-первых, удачно было выбрано время проведения реформы в условиях относительно спокойной внешней и внутренней ситуации. Конец XIX в. характеризовался мощным движением стран мира к золотой валюте. Это обеспечивалось ростом товарного обращения и развитием кредитной системы капитализма, ставшей господствующим способом производства. Усиливались интеграционные процессы, что вело к образованию единого мирового рынка, в рамках которого действовали определенные требования к средствам обращения и стоимостным мерам. Внутреннее положение России характеризовалось бурным промышленным объемом и ростом торгово-промышленного оборота.

Во-вторых, широкое привлечение иностранных инвестиций в условиях обилия и дешевизны капиталов. Для этого периода времени было характерно активное движение капиталов на мировом рынке. Правда, для России данный процесс сдерживался отсутствием стабильных курса рубля и денежного обращения, что превращало переход к устойчивой золотой валюте в первоочередную задачу.

В-третьих, важнейшей предпосылкой и условием проведения успешной денежной реформы стали экономические преобразования, осуществленные С. Ю. Витте на посту министра финансов. Наиболее крупными из них были: расширение железнодорожной сети, национализация и выкуп частных железных дорог казной, реформа тарифной системы (1891 г.) и заключение торговых договоров с Германией (1894 г.) после продолжительной и успешной таможенной войны.

Была также проведена стабилизация курса кредитного рубля. При этом частные банки строго предупреждались о том, что спекуляции на курсе рубля лишат их правительственной поддержки и права проведения коммерческих операций. За частными банками и таможнями были установлен строгий государственный контроль. С биржи были удалены агенты иностранных банков. Чтобы избежать шока, населению было позволено до реформы проводить финансовые операции по курсу 5 золотых рублей за 7,5 кредитного рубля.

Наконец, предстоящая денежная реформа заставила провести давно назревшие преобразования в Государственном банке. К началу 90-х гг. изменились отношения Государственного банка и Казначейства. Были погашены долги казны, для оплаты которых нередко использовались привлеченные средства. Теперь высвобожденные немалые суммы можно было направить на кредитование капиталистической промышленности и торговли.

С. Ю. Витте провел конверсию российских государственных займов со значительным понижением процента и пресек спекуляцию на курсе рубля на западноевропейских биржах, особенно на Берлинской. Для иностранцев был введен запрет на некоторые сделки с российской валютой и установлен строгий контроль за перемещением рублевой денежной массы.

Существенной предпосылкой денежной реформы стала опора на опыт предшественников. Обновить экономический и финансовый строй России, заложить долговременные принципы будущего развития финансовой системы и сформулировать идею предстоящей денежной реформы удалось уже министру финансов М. Х. Рейтерну. Он приступил к образованию необходимого золотого запаса и заключил 5%-ный заем в Лондоне на 15млн. ф. ст. Однако за один год (с 1862 по 1863 г.) золотой и серебряный запас России оказался исчерпанным наполовину, сократившись со 120 млн. руб. до 55 млн. руб. Новых займов зарубежные банкиры не предоставили. От проведения размена пришлось отказаться.

Подготовку к проведению денежной реформы возобновил Н. Х. Бунге, ставший министром финансов в 1881 г. Взяв курс на дорогой, но и самый перспективный с точки зрения международных финансовых связей золотой монометаллизм, он приступил к накоплению золота Государственным банком. Министерство финансов пошло на увеличение добычи драгоценных металлов на Урале и в Сибири. Большая часть золота была ввезена из-за границы. В 80-е гг. начал складываться и укрепляться русско-французский финансовый союз. С 1881-го по 1892 г. во Франции было сделано семь займов. Наиболее крупные из них заключил И. А. Вышнеградский, сменивший в 1887 г. на своем посту министра финансов Н. Х. Бунге. При Вышнеградском в Россию поступило 20 млн. золотых французских франков. Благодаря иностранным займам и активному внешнеторговому и платежному балансу он увеличил золотой запас до 642 млн. рублей.[1]

С. Ю. Витте продолжил практику использования иностранных займов. Они направлялись как на погашение дефицита бюджета, так и на приобретения золота. Таким образом, значительная часть золота для денежной реформы была куплена за границей на заемные деньги. В результате Министерство финансов сконцентрировало необходимые средства для проведения реформы денежного обращения в России. С. Ю. Витте начал денежную реформу в 1894 г., имея золотой запас в 895 млн. рублей.

Успеху денежной реформы способствовал тот факт, что к ее подготовке и проведению были привлечены ведущие ученые и практики, видные государственные деятели России. Многочисленные комиссии, учреждаемые для разработки экономической и юридической стороны вопроса, состояли преимущественно из людей науки.

Необходимое условие успеха реформы, часто берущееся во внимание, подметил Р. А. Белоусов. Таковым была политика стабилизации бюджетной системы России. Экономию бюджетных средств, считал С. Ю. Витте, следует понимать не примитивно и вульгарно как экономию на всем, даже жизненно необходимом, а как определенную финансовую политику, направленную на всемирное развитие производительных сил страны. Только такой подход даст заметные результаты в укреплении финансового хозяйства, народного благосостояния и умножит источники государственных доходов.

Удачное сочетание объективных и субъективных предпосылок и факторов весьма способствовало успешному проведению денежной реформы.

2.      Этапы и механизм реализации реформ

Денежная реформа вводилась поэтапно в течение 1895-1897 гг. Начало этому процессу было положено 28 декабря 1895 г. выступлением С. Ю. Витте в Общем собрании Государственного совета с проектом предстоящей реформы. В марте и апреле 1896 г. окончательный проект был представлен С. Ю. Витте в Комитет финансов и в Государственный совет. Основные положения проекта реформы сводились к следующим: введение золотого монометаллизма; одновременное обращение металлических и бумажных денег с гарантированным разменом последних на золото; превращение Государственного банка России в эмиссионный центр страны; ограничение выпуска бумажных денег в пределах, превышающих потребности денежного обращения; предоставление права казначейству принимать звонкую монету в уплату налогов и сборов по существующему курсу и другие.

Трезвый расчет и дар исторического предвидения сделали С. Ю. Витте сторонником золотого монометаллизма. Он был убежден, что серебро будет быстро и значительно дешеветь и даже может потерять титул благородного металла.

Закон от 3 января 1897 г. «О чеканке и выпуске в обращение золотых монет» затрагивал суть и стержень денежной реформы, состоявший в установлении золотого паритета рубля. Золотой запас в 1896 г. составлял 103% к номинальной сумме кредитных билетов. Кредитный рубль приравнивался к 66 2/3 коп. золота, что понижало его золотое содержание на 1/3. Настолько же уменьшился вес золотого рубля. Существовавшие до реформы 10-рублевые золотые монеты превращались в 15-рублевые импералы, а 5-рублевые – в 7,5-рублевые полуимпералы. Затем стали снова выпускать 10- и 5-рублевые золотые монеты, но с пониженным весом. Кроме того, для удобства расчетов в обращение вводились вспомогательные серебряные монеты – 1 рубль, 50, 25, 15, 10, 5 копеек и медные деньги. К 1901 г. в обращении находилось золотой и серебряной монеты на 856,5 млн. руб.[2] Поскольку проведенная Девальвация носила скрытый характер, реформа прошла сравнительно безболезненно и не вызвала существенного изменения товарных цен, вследствие приспособления золотого рубля к курсу бумажного. М. И. Туган-Барановский назвал скрытую девальвацию «сверхэволюцией».

Следующим важным шагом в процессе проведения реформы стал указ от 29 августа 1897 г. об основах эмиссии кредитных билетов. По этому указу центральным и единственным эмиссионным центром страны стал Государственный банк, которому разрешался выпуск кредитных билетов на сумму в 600 млн. руб., при этом золотое покрытие должно было составлять не менее 300 млн. руб., т.е. половину суммы. В действительности это право банком никогда не использовалось. Для обеспечения обращающихся кредитных билетов закон предусматривал наличие в стране большого запаса золота, что делало российскую валюту одной из самых надежных в мире. Жестко ограниченная эмиссия кредитных билетов была призвана придать пореформенной денежной системе большую устойчивость

Роль серебра в денежном обращении России сводилась к вспомогательному средству обращения. Государство присваивало себе исключительное право чеканки серебряных монет. Такое положение было зафиксировано указом от 27 августа 1898 г. об основаниях обращения серебряной монеты. На привозимое из-за границы серебро вводилась таможенная пошлина в размере 3 руб. с фунта. Это облегчало борьбу с подделкой серебряных монет и обеспечивало дополнительный доход в казну.

Заключительным этапом в проведении денежной реформы стало издание Монетного устава от 7 июня 1899 г. Устав сводил воедино законодательные акты, регламентирующие монетную часть реформы. С помощью этого устава правительство рассчитывало рассеять сомнения кредиторов, особенно иноземных, относительно устойчивости новой денежной единицы России.

Таким образом, денежная реформа, на подготовку и проведение которой понадобилось несколько пореформенных десятилетий, была законодательно оформлена и к 1989 г. завершена. Она обеспечила постепенное вхождение России в новую денежную систему.

За то время, пока С. Ю. Витте возглавлял финансовое ведомство России, государственный бюджет возрос более чем в два раза. Если в 1892 г. он составлял около 1 млрд. руб., то в 1903 г. – более двух миллиардов. Среднегодовой прирост бюджета достиг 10,5%, в то время как в предшествующем десятилетии – 2,7%, а в последующем – 5%.

3.      Оценка реформы и ее результатов

Результатом проведения денежной реформы в России стало завершение периода становления акционерных коммерческих банков и формирования банковской системы. Капиталы частных банков увеличились вдвое. Начался процесс перелива отечественных капиталов из традиционных легкой и пищевой отраслей в тяжелую промышленность, в частности, в электротехническую, металлообрабатывающую и др. Отечественный капитал теснил иностранный в сфере производства. Подобное явление можно отнести как к условию проведения реформы, так и к ее результату. Тем не менее, без иностранных инвесторов российская промышленность обходиться не могла.

Прогрессивное значение денежной реформы проявилось в усилении российских международных связей и укрепления международного кредита. Система золотого обращения и внешняя конвертируемость российского рубля позволили отказаться от такой формы государственного кредита, как золотые займы. Новые займы номинировались в рублях или иностранной валюте. Это обеспечило приток иностранных вложений в российские ценные бумаги и государственные облигации. Высокое доверие к российской финансовой системе дало возможность заключать внешние займы на выгодных условиях. Такая ситуация меняла политику займов за границей в направлении оптимизации условий финансовых внешних заимствований. Российские дивидендные ценности были благополучно размещены на наиболее крупных европейских фондовых биржах в Париже, Лондоне, Амстердаме и Брюсселе, где они рассматривались как объект вложения капитала.

Благодаря денежной реформе активизировалась деятельность фондовых и товарно-сырьевых бирж. Но их работу сковывали многочисленные регламентации операций. Ограничения распространялись на некоторые категории лиц, отрасли, господствовала высокая номинальная стоимость акций (250 руб.).

Проведенные подготовительные меры помогли достаточно безболезненно для населения и денежного рынка установить наиболее оптимальное соотношение золотого и кредитного рубля. Поэтому не понадобились замена денежных знаков, пересчет цен и обязательств. Происшедшее при этом перераспределение доходов в интересах имущих классов носила продолжительный и постепенный характер. Это дало основание С. Ю. Витте написать: «Я совершил реформу так, что население России совсем и не заметило, как будто бы ничего, собственно, не изменилось…»

Вместе с тем рассматриваемая реформа имела и ряд недостатков. По идее реформы эмиссия кредитных билетов не находилась в строгой зависимости от размеров коммерческого кредита. Это означало, что кредитные билеты в любой момент могут превратиться в бумажные деньги и выпускаться для покрытия расходов казны. Жесткие нормы высокого золотого покрытия кредитных билетов приходили, с одной стороны, к стабилизации денежной системы, а с другой – к повышению ссудного процента, значит, к удорожанию кредитов. Дорогой кредит сдерживал поступление отечественных капиталов в промышленность и усиливал зависимость России от иностранного капитала. К тому же жесткая эмиссионная система требовала наличия огромного запаса золота, которое лежало без движения в подвалах государственного банка и снижало величину производительно используемого капитала, т.е. в конечном счете, увеличивало издержки обращения и дороговизну всей денежной системы. К тому же одну треть находившейся в обращении денежной массы составляли серебряные монеты. Это еще больше удорожало денежную систему и придавало ей элемент неустойчивости.

Необходимо отметить тот факт, что экономическая и финансовая стабилизация достигались за счет резкого повышения налогов, особенно косвенных, роста цен на потребительские товары, больно ударявшего по карману трудового народа.

Оценивая Результаты реформы нельзя до конца согласиться с точкой зрения С. И. Лушина, который пишет, что  «положительное воздействие реформы конца XIX в. на экономическое развитие в конечном счете оказалось безболезненным…». Более близкой к истине представляется оценка, данная денежной реформе проф. Л. Н. Юровским, который писал: «как ни велики были экономические потрясения, пережитые Россией и Советским Союзом после 1914 г., как ни решительны были революционные мероприятия, порывавшие связи с прошлым, элементы прошлого продолжают жить в настоящем, и  законы последних лет в некоторых частях примыкали к той системе денежного обращения, которое тремя десятилетиями раньше создана была реформами Витте». 

Заключение

Денежная реформа 1895-1898 гг. в последние годы стала предметом активного обсуждения и научных споров в отечественной, исторической и экономической литературе. В центре внимания исследователей оказались методы ее проведения, значение и роль в экономическом развитии страны, ее последствия, результаты и уроки. Полемика вокруг реформы продолжается и сегодня. Надо отметить, что большинство авторов склоняется к положительной оценке реформы, отмечая при этом присущие ей противоречия. И я согласна с мнением этих авторов.

Главный эффект денежной реформы для России состоял в том, что С. Ю. Витте удалось укрепить кредитно-финансовую систему страны, введя денежное обращение на золотой основе и превратив российский рубль в твердую валюту, которая вплоть до Первой мировой войны высоко котировалась во всем мире. Реформа способствовала вхождению России в клуб высокоразвитых стран, придерживавшихся золотого стандарта, что обеспечивало ей дальнейшую интеграцию в мировую рыночную систему.

Реформа 90-х гг. ускорила развитие национальных производительных сил, обусловила интенсивный экономический рост, дала импульс развитию торговли. Особенно бурный подъем происходил во всех отраслях промышленности – металлургии, машиностроении и горно-заводском деле, где производство увеличилось в два – три раза. Высокие темпы роста тяжелой промышленности требовали увеличения объемов добычи, в частности минерального топлива, что и произошло в 90-е гг.

Несмотря на некоторое улучшение платежного баланса и бюджетного хозяйства, правительство не могло полностью отказаться от частного железнодорожного строительства. Это было связано с двумя причинами: во-первых, облигационные займы акционерных обществ содействовали притоку золота из-за границы; во-вторых, в связи с промышленным подъемом начался процесс накопления капиталов внутри страны, и частные компании часть своих облигационных займов стали размещать в России. За последнее десятилетие XIX в. частными компаниями было выпущено гарантированных правительством облигационных займов на общую сумму 870 млн. рублей. При этом 48% их было размещено внутри страны.

На подъеме находилось свободное частное предпринимательство. Девяностые годы XIX в. стали временем впечатляющих темпов акционерного учредительства в истории России. Несмотря на законодательные ограничения, к 1901 г. в стране насчитывалось 1,5 тыс. компаний с суммой капиталов, составлявшей 2/3 всех промышленных капиталовложений. Ежегодно открывалось до 90 российских и до 20 иностранных компаний. Пик учредительства пришелся на 1899 г., когда открылось 40 иностранных и 160 российских компаний со значительной долей иностранных капиталов.

Подводя итог своей реферативной работе, хочу отметить, что именно денежная реформа и в целом экономическая политика С. Ю. Витте превратили Россию в равноправного партнера европейских государств. Они способствовали развитию предпринимательства, промышленному подъему внутри страны, завершению формирования российского национального рынка, зарождению финансового капитала, повышению роли финансово-банковской системы, положили начало процессу сращивания банковского капитала с промышленным и обеспечили переход к государственно-монополистическому капитализму.

Список использованных источников

1.      Губкин В. Ф. История денег и денежного обращения России (IX – XX вв.): Учебное пособие. – Красноярск: РИО КГПУ, 2002

2.      Корелин А., Степанов С. С. Ю. Витте – финансист, политик, дипломат. – М., 1998.

3.      Мехряков В. Д. развитие кредитных учреждений в России. - М.: ДЕКА, 1996

4.      Сироткин В. Г. Золото и недвижимость России за рубежом. – М., 1997

5.      Деньги в России. История русского денежного хозяйства с древнейших времен до 1917 года / А. С. Мельникова и др. - М.: ООО « Изд-во Стрелец», 2000

6.      Гиндин И. Ф. Государство и экономика в годы управления С. Ю. Витте // Вопросы истории – 2007 - №3,4

7.      Муравьева Л.А. Золотой рубль С. Ю. Витте // Деньги и кредит 2003 - №3

8.      Степанов В. Л. Предпосылки денежной реформы С. Ю. Витте: политика министра финансов И. А. Вышнеградского // отечественная история – 2004 - №5

6

[1] Сироткин В. Г. Золото и недвижимость России за рубежом. – М., 1997

[2] Корелин А., Степанов С. С. Ю. Витте – финансист, политик, дипломат. – М., 1998.