Характеристика современного фальшивомонетчества

Оглавление

Введение

1. История развития фальшивомонетчества  и организации борьбы с фальсификацией  денежных знаков и ценных бумаг

1.1 История развития и фальсификации  ценных бумаг в России

2. Характеристика современного  фальшивомонетчества

2.1 Экономическая характеристика  фальшивомонетничества

2.2 Уголовно-правовая характеристика  изготовления или сбыта поддельных  денег или ценных бумаг

2.3 Проблемы квалификации изготовления  или сбыта поддельных денег  или ценных бумаг

Заключение

Список используемой литературы

 
Введение

Российская Федерация заявляет себя как полноправный член мирового сообщества и в связи с этим ее правовая система ориентируется  на те изменения, которые происходят в сфере международных отношений  и в том числе в сфере  международного права. Конституция  РФ 1993г. закрепила норму, согласно которой "общепризнанные принципы и нормы  международного права и международные  договоры Российской Федерации являются составной частью ее правовой системы".

Актуальность данной темы определяется в следующем:

Опасность вреда, причиняемого фальшивомонетничеством денежной системе, признается всеми  государствами. Поэтому в уголовном  праве всех стран содержались  законы, сурово карающие подделку денежных знаков. Слово "фальшивомонетничество" происходит от лат. falsus — "ложный, неверный, поддельный" и moneta — критерий, стандарт). Термин "фальшивомонетничество" в УК РФ не применяется, но является рабочим в юридической литературе.

Цель исследования заключается  в комплексном уголовно-правовом исследовании понятия изготовления или сбыта поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных  ценных бумаг или других ценных бумаг  в валюте Российской Федерации либо иностранной валюты или ценных бумаг  в иностранной валюте.

Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в сфере  применения уголовного законодательства, отнесения деяния к преступным и  ограничения от смежных правонарушений. Предмет исследования составляют: нормы, предусмотренные ст. 186 УК РФ; нормы  других отраслей права, в том, числе  смежных с уголовным; научные  публикации по исследуемым вопросам; практика органов Российской Федерации.

Основными задачами будут являться: уголовно-правовой анализ понятия изготовления или сбыта поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации; выявление пробелов, которые  имеют место в изготовления или  сбыта поддельных банковских билетов  Центрального банка Российской Федерации; исследование проблем изготовления или сбыта поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации.

Методологической основой исследования являются общенаучные методы познания: историко-юридический, системно-структурный, сравнительно-правовой, формально-логический и другие.

В качестве источников будут использованы работы Гаухмана Л.Д., Дурманова Н. Д., Кибальника А.Г., Конюшкина И.В, Кудрявцева В.Н., Ларичевой В.Д., Максимова С.В. Соломоненко И. Г., Солопанова Ю. В., Плешакова A.M., Шаталова А.М. и другие.

Научную базу исследования составляют: Конституция Российской Федерации, действующие уголовное законодательство, нормы гражданского права, при написании работы использовались руководящие постановления Пленумов Верховных судов Российской Федерации, относящиеся к рассматриваемой проблеме.

 
1. История развития  фальшивомонетчества и организации  борьбы с фальсификацией денежных  знаков и ценных бумаг  

1.1 История развития  и фальсификации ценных бумаг  в России

Изучение фальшивомонетничества  показывает, что содержание этой преступной деятельности связано с развитием  финансовых инструментов. Один из предметов  этого преступления — ценные бумаги. В силу ряда объективных причин развитие эмиссии и подделки ценных бумаг  требует отдельного рассмотрения.

История российского кредита, удостоверенного  ценной бумагой, берет начало с середины XVIII века. Выпуск по инициативе графа  Шувалова в 1769г. бумажных ассигнаций для  хождения наравне с металлическими деньгами можно рассматривать как  форму внутреннего заимствования.

Первый внешний заем, был реализован через банкирский дом из Амстердама "Гопе a Kg". Под 5% Россия заняла 7,5 млн. гульденов в Голландии и I млн. пиастров в Генуе.

В последующие годы операции с ценными  бумагами проводились очень активно. Сумма займов 65 русских городов  в 1913 i составляла 444,6 млн. руб.

В 20-х — начале 30-х гг. была проведена  кредитная реформа, заложившая основы дошедшей до 90-х гг. кредитно-денежной системы Советского Союза Предпосылками  реформы были.

— во-первых, проходившая индустриализация и возникшая необходимость централизации  всех финансовых и денежных ресурсов народного хозяйства, усиление перераспределительных  функций кредитной системы,

— во-вторых, стремление государства  форсировать социально-экономические  преобразования в стране, завершить  переход к регулированию всех отраслей и сфер экономики;

— в-третьих, господствовавшие представления  об отмирании товарного производства при социализме, о перерождении кредита  в централизованное плановое финансирование

С переходом к НЭПу возникла необходимость  восстановления системы кредита  и перевода на эту систему государственных  предприятий и частного предпринимательства. Впоследствии устанавливается централизованный порядок изготовления ценных бумаг, выпускавшихся в то время промышленными  предприятиями, обществами и товариществами.

С завершением НЭПа коммерческий кредит был окончательно ликвидирован. В  результате в СССР сложились две  основные формы советского кредита  — банковский и государственный.

При банковском кредите государство  являлось преимущественно кредитором, предоставляя ссуды государственным  предприятиям и организациям, колхозам, кооперативным организациям и населению. В отношениях по государственному кредиту  государство выступало заемщиком, привлекая главным образом сбережения населения в централизованный государственный  фонд, который используется для финансирования народного хозяйства через бюджет.

Государственный кредит в СССР имел два основных вида государственные  займы и сберегательное дело. Ценные бумаги как документ, подтверждающий кредитно-денежные отношения, представляли преимущественно облигации и  векселя. Государственные займы  оформлялись выпуском государственных  ценных бумаг — облигаций, а кредитные  отношения по вкладам в сберегательные кассы удостоверялись ценными бумагами сберегательных касс (сберегательная книжка, аккредитив, чеки владельцев текущего счета).

Первые выпуски ценных бумаг  в 1991—1995 гг. осуществлялись в условиях абсолютно недостаточного развития нормативно-правовой базы и неразвитости системы государственного регулирования  рынка. Большая часть так называемых ценных бумаг по существу таковыми не являлись.

В соответствии с Гражданским кодексом (ГК) РФ, ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной  формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление  или передача которых возможны только при его предъявлении.

Одним из главных элементов в  системе юридических характеристик  ценной бумаги является наличие в  ней обязательных реквизитов. Совокупность экономических, юридических и технических  характеристик документа и обусловливает  его оценку как ценной бумаги. В  начале 90-х гг. до 45% циркулирующих  на российском рынке акций не имело  права на существование; 15% из них  представляли собой прямую подделку, около 25% находились в обращении  сверх зарегистрированной эмиссионной  квоты. Кроме того, треть акций, если их можно таковыми назвать, вообще нигде  не были зарегистрированы.

Государственные краткосрочные обязательства (ГКО, ОФЗ) были самой высокодоходной ценной бумагой. Вторичный рынок  ГКО-ОФЗ активно функционировал, что позволяло держателям этих бумаг  не только получать гарантированную  прибыль, но и совершать спекулятивные  операции.

В 1996 г Россия получила мировой  кредитный рейтинг, дающий статус суверенного  заемщика, который позволяет выпускать  на международный кредитный рынок  государственные облигации. В связи, с чем ценные бумаги дополнились  еще одним видом — еврооблигацией. Такая же возможность появилась  у российских региональных и местных  властей. Получение кредитного рейтинга также означает, что на международный  финансовый рынок могут выходить и российские корпоративные облигации

По фактам хищений с использованием чеков "Россия" возбуждено 57 уголовных  дел, ущерб, причиненный экономике, составил 26 млрд. руб.

Анализ материалов, отражающих характеристики преступности в сфере финансово-кредитных  отношений, свидетельствует о постепенном  смещении центра криминализации в область  взаиморасчетов с использованием ценных бумаг. Преступные группировки активно  осваивают формирующийся фондовый рынок. С появлением почти забытого в России финансового инструмента  — векселя, способною в определенной степени решить проблему неплатежей, появились и новые виды экономических  преступлений. Предметом последних  выступают ценные бумаги и те денежные или материальные средства, которые  можно получить по ним. Для этого  используются различные пути. Один из них заключается в изготовлении с использованием современных компьютерных технологий точной копии бланка векселя  и заполнении его самими преступниками  в соответствии с имеющимся образцом.

Только одна преступная группа, участников которой задержали в 1996 г., посредством  фальшивых векселей незаконно получила 200 млрл. руб. По словам начальника Департамента ценных бумаг и финансового рынка  Минфина России Беллы Златкис, в 1996 г. находились в обороте поддельные векселя Минфина на сумму почти 7 млн. руб..

В ряде случаев преступники добывают подлинные бланки векселей, в которые  вносят фиктивные записи, заверяя  их поддельными печатями

Продолжая преступную деятельность, один из участников преступной группы прибыл в г. Дятьково на ОАО "Дятьковский  хрусталь", где под видом представителя  ТОО "Арко" г. Брянска — Хохлова  заключил фиктивный договор поставки продукции с администрацией ОАО "Дятьковский хрусталь" на сумму 800 млн. неденоминированных рублей. Согласно условиям договора оплата за данную продукцию  должна была произойти через 15 дней после ее отпуска. На основании заключенного договора поставки другой участник преступной группы, предъявив поддельные доверенности ТОО "Арко" на имя Хохлова, рукописный текст в которых выполнил собственноручно, со складов ОАО "Дятьковский хрусталь" по распоряжениям на отгрузку и пропускам  на вывоз продукции вывез хрустальные  изделия. Затем он, выдав себя за Хохлова, по телефону договорился с  администрацией ОАО "Дятьковский  хрусталь" о том, что в качестве платежа за продукцию им будут  предоставлены векселя финансового  управления Брянской области.

Оформив привезенные векселя, работники  ОАО "Дятьковский хрусталь" отвезли  их в АО "Брянскэнерго" в счет погашения задолженности предприятия  за электророэиергию. Однако через  некоторое время из областной  администрации сообщили, что векселя  поддельные.

Таким образом, наряду с мошенническим  хищением чужого имущества, изготовлением  в целях сбыта и сбытом поддельных государственных ценных бумаг (векселей) в крупном размере участники  организованной группы совершили преступление, предусмотренное ст. 186 ч.3 УК РФ.

 
2. Характеристика  современного фальшивомонетчества  

2.1 Экономическая  характеристика фальшивомонетничества

Исследование фальшивомонетничества  требует изучения, наряду с другими  факторами, экономической стороны  проблемы. Установлено, что около 5% уголовных дел, возбужденных по фактам фальшивомонетничества в период с начала 60-х гг. по настоящее время, осуществлялось фактически в отношении  подделки печатной продукции, не являющейся предметом преступления (очевидные  подделки, имитация денежных знаков, лотерейные билеты). Поэтому для понимания  экономической сущности фальшивомонетничества  необходимо рассмотреть роль денежных знаков и ценных бумаг в экономической  деятельности.

Современная денежная система России характеризуется:

1) отменой официального золотого  содержания денежных единиц, демонетизацией  золота;

2)отказом от бумажных денег  в виде казначейских билетов  и переходом к неразменным  на золото кредитным деньгам  — банкнотам;

3) выпуском банкнот в обращение  в порядке кредитования хозяйства,  государства, а также под прирост  официальных золотых и валютных  резервов;

4) усилением государственного регулирования  денежного обращения в связи  с особой значимостью соблюдения  в рыночной экономике основополагающего  принципа денежной системы —  соответствия количества денег  объективным потребностям экономического  оборота;

5) возросшей значимостью доверия  населения к денежным знакам  и ценным бумагам.

С переменами в экономике структура  денежной массы.

Для уяснения роли ценных бумаг как  составляющей денежной массы в современной  экономике России, как и при  анализе денежных знаков, важно установить выполняемые ими функции. В зависимости от места финансового и фондового рынка в системе общественного воспроизводства ценные бумаги выполняют функции:

• средств удостоверения имущественных  и обязательственных прав (акции  и их сертификаты, облигации, коносаменты);

• средств расчета (чеки, ваучеры, казначейские обязательства);

• орудий товарного кредита (вексель);

• средств покрытия дефицита государственного бюджета, инструментов проведения денежно  — кредитной политики (ГКО, ОГЗ);

• форм более полной реализации функций  других ценных бумаг (купоны, ордера, варранты);

• средств покрытия дефицитов местных  бюджетов и финансирования региональных инвестиционных программ (облигации  муниципальных займов);

Из анализа перечисленных выше основных функций ценных бумаг следует, что они выполняют:

•  денежно-распорядительные функции;

•  товаро-распорядительные функции;

•  капитало-распорядительные функции.

По экономической характеристике ценные бумаги — это специфическая  экономическая форма, которая:

— отражает денежные, заемные обязательственные  отношения между участниками  финансового рынка, одной стороной в этих отношениях может являться государство;

— самостоятельно обращается на рынке  и потому имеет собственный курс;

— обладает свойствами ликвидности, надежности, доходности.

Все ученые, рассматривавшие проблему фальшивомонетничества, в общих  чертах отмечали в качестве негативных последствий данной преступной деятельности экономический ущерб. Необходимость  рассмотрения проблемы ущерба от фальшивомонетничества  в настоящее время обусловлена  новыми экономическими условиями и  особенностями функционирования денежных знаков и ценных бумаг в России.

Инфляция — экономическое явление  особого рода, так как всегда и  везде представляет собой денежный феномен. Если признать, что инфляция имеет дело не только с изменением количества денежных знаков, но и с  тем, что создает подобную ситуацию, то теория инфляции становится многогранной.

Экономическая практика свидетельствует  о прямом воздействии на инфляционные процессы не только количественных, но и качественных характеристик денежных знаков и ценных бумаг. Денежные знаки  и ценные бумаги, находясь в обращении, выступают особым товаром финансового  рынка. Как и всякий товар, денежные знаки и ценные бумаги имеют свои потребительские свойства, важнейшим  из которых является подлинность. Наличие  в обращении фальшивых денежных знаков снижает доверие к данной денежной единице или ценной бумаге.

Фальшивомонетничество— один из факторов инициации инфляции. По данным проведенных  опросов, 41% лип, занимающихся розничной  торговлей в частном порядке, закладывают в цену товара и предполагаемый урон от принятия к оплате фальшивого денежного знака, 20% делают это в  качестве компенсации за уже принятую к оплате фальшивку, 39% уклонились от ответа. Лица, торгующие в не принадлежащих им торговых заведениях, показали, что в случае обнаружения фальшивки в выручке, в 70% случаев ущерб компенсируется за счет работника, непосредственно принявшего её к оплате, в 30% случаев — коллективно; владелец предприятия никогда не возмещает ущерб.

Ценные бумаги представляют собой  связующее звено между общественными, политическими, государственными интересами с одной стороны, и совокупностью  экономических отношений и связей в обществе, с другой. К примеру, общественно значимые явления и  события в обществе (негативная информация, связанная с появлением подделок ценных бумаг) воздействуют на курсы  ценных бумаг (в первую очередь —  биржевых), а те — на функционирование экономики. Особая чувствительность финансового  рынка к появлению фальшивых  ценных бумаг объясняется тем, что  для дестабилизации данного финансового  института достаточно появления  хотя бы одного экземпляра фальсификата. Поэтому фальшивомонетничество  можно отнести к одной из угроз  экономической безопасности России.

Указом Президента РФ от 29.04.96 г. № 608. "О Государственной стратегии  экономической безопасности РФ" государственная стратегия экономической  безопасности РФ признана составной  частью национальной безопасности РФ. Объектами экономической безопасности РФ являются личность, общество, государство  и основные элементы экономической  системы, включая систему институциональных  отношений при государственном  регулировании экономической деятельности. Определены угрозы экономической безопасности. К ним относятся: увеличение имущественной  дифференциации населения и повышения  уровня бедности, рост внешнего долга  России и связанное с этим увеличение расходов бюджета на его погашение. Определены критерии и параметры  состояния экономики, отвечающие требованиям  экономической безопасности Российской Федерации.

Указом Президента № 730 от 16.07.1997 года "О государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках России" определен  комплекс мер по обеспечению надежности функционирования института ценных бумаг. Поскольку фальшивомонетничество  составляет безусловную угрозу для  инструментов фондового рынка, возрастает, и значение борьбы с этим явлением как одной из форм реализации мер  по обеспечению надежности рынка  ценных бумаг.

Фальшивомонетничество частично выполняет  функцию криминального перераспределения  национального богатства. Прямой вред от реализации такой функции заключается  в том, что реальные элементы ВВП (товары, услуги) обмениваются на "денежные" знаки, пустые по своему содержанию. В  случае фальсификации ценных бумаг  государственного займа возникают  заемные денежные обязательства  государства перед ложным инвестором.

Отсюда следует, что ущерб от фальшивомонетничества имеет многоплановую  характеристику. Он имеет социальный, политический, финансовый, хозяйственный  аспект, а именно: упущенная выгода за неполученную прибыль от неосуществленной эмиссии; снижение доверия к денежным знакам на внутреннем рынке (одна из причин возникновения параллельной денежной системы в России, выраженная в  долларизации экономики); дискредитация  органов государственного управления и правоохранительных органов России; способствование росту инфляции, вызывающей социальное напряжение в  обществе и долгосрочные криминальные последствия, и многое другое. 

2.2 Уголовно-правовая  характеристика изготовления или  сбыта поддельных денег или  ценных бумаг

фальшивомонетничество поддельный деньги преступление

Фальшивомонетничество признается тяжким преступлением в России. Строгие  наказания за фальсификацию денежных знаков установлены и в большинстве  зарубежных стран мира.

Непосредственным объектом преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, является общественные отношения, обеспечивающие право на эмиссию и обращение  денег и ценных бумаг только уполномоченными на то органами и субъектами экономических отношений. Фальшивомонетничество посягает на установленный порядок:

·  эмиссии и обращения российских денег (банковских билетов и металлической монеты Центрального Банка Российской Федерации);

·  выпуска и обращения государственных ценных бумаг,

·  выпуска и обращения других российских ценных бумаг,

·  эмиссии другими государствами своей национальной валюты либо группой государств — международной валюты, например, "евро" и обращения их на территории России;

·  выпуска ценных бумаг в иностранной валюте и обращения их на территории России

В соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (п.2 ст.4), монополия на осуществление эмиссии  наличных деист и организацию  их обращения принадлежит Банку  России

Понятие ценной бумаги дано в ст. 142 ГК РФ. Ею является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной  формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление  или передача которых возможны только при его предъявлении.

Ценная бумага — это, прежде всего  документ. Под документом, в соответствии с законодательством, понимается информационная запись, содержащая сведения о фактах, имеющих гражданско-правовое значение, и выполненная на материальном (бумажном) носителе, предназначенная для передачи во времени и пространстве в целях  общественного использования. В  то же время ст. 149 ГК РФ выделяет ценные бумаги в бездокументарной форме, фиксация прав по которым осуществляется с  помощью средств электронно-вычислительной техники либо иным образом лицом, получившим специальную лицензию

Таким образом, ценная бумага должна обладать еще одним важным качеством - оборотоспособностью. Для этого  она должна быть приспособлена к  передаче (свойство передаваемости), т.е. документ должен обеспечивать возможность  оформления факта изменения субъекта имущественного права. Это может  быть осуществлено либо путем физической (фактической) передачи ценной бумаги в руки нового владельца, либо, в  силу п.2 ст. 142 ГК РФ, путем закрепления  прав в специальном реестре (обычном  или компьютеризованном).

От ценных бумаг необходимо отличать документы, на первый взгляд, сходные  с ценными бумагами, но не являющиеся таковыми в силу фактической неспособности  к обороту воплощаемых ими  прав. Так, владелец квитанции о принятии вещей, например, в химчистку может  передать ее другому лицу. Однако она  дает лишь право на получение вещи, но не на изменение собственника и  не на получение эквивалента стоимости. Владельцы таких документов (квитанции  ломбарда, проездные билеты и т.п.) преследуют конкретную цель — обладать тем правом, которое закреплено в  них: получить кредит, доехать до станции  назначения и т. п..

Порядок выпуска и обращения  государственных ценных бумаг регламентируется нормативными актами органов законодательной  и исполнительной власти Российской Федерации.

Порядок выпуска и обращения  этих ценных бумаг регулируется Федеральным  законом от 22.04.96 г. "О рынке  ценных бумаг", Федеральным законом  от 11.03.97 г "О переводном и простом  векселе", другими законами о ценных бумагах.

Порядок обращения национальной валюты иностранного государства либо международной  валюты группы государств, например, "евро", а также ценных бумаг в иностранной  валюте на территории Российской Федерации  регулируется Законом РФ от 9.10.92 г. "О  валютном регулировании и валютном контроле" с последующими изменениями  и дополнениями.

Таким образом, изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг  негативно влияет на устойчивость государственных  денег и эффективное регулирование  денежного обращения.

Этот вред причиняется не только в результате изготовления или сбыта  российских денег и ценных бумаг, но и иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте. Последние  имеют хождение в Российской Федерации, могут обмениваться на российские деньги и ценные бумаги и таким образом  влиять на денежное обращение в России.

Помимо этого вред причиняется  и общественный отношениям, обеспечивающим имущественные интересы потенциальных  добросовестных приобретателей поддельных денег или ценных бумаг.

"Предмет преступления" —  это конкретный материальный  объект, в котором проявляются  определенные стороны, свойства  общественных отношений (объекта  преступления), путем физического  или психического воздействия  на который причиняется социально  опасный вред в сфере этих  общественных отношений".

Предметом фальшивомонетничества  являются:

·  находящиеся в обращении банковские билеты и металлическая монета, выпущенные Центральным банком Российской Федерации;

·  государственные ценные бумаги;

·  другие (негосударственные) ценные бумаги в валюте Российской Федерации;

·  иностранная валюта;

·  ценные бумаги в иностранной валюте.

Среди ценных бумаг, перечисленных  в ст. 143 ГК РФ, прямо названы лишь два вида государственных ценных бумаг — государственная облигация  и приватизационные ценные бумаги.

Государственная облигация удостоверяет внесение владельцем денежных средств  и подтверждает обязательство государства  выплатить ему номинальную стоимость  этой Ценной бумаги и доходов в  виде фиксированной процентной ставки или выигрыша.

Ко второй группе государственных  облигаций, определяющих взаимоотношения  правительства, с одной стороны, и юридических лиц — с другой, относятся облигации Государственного внутреннего 5%-го займа, Государственного Российского республиканского внутреннего 5%-го займа.

Приватизационные чеки — ценные бумаги целевого назначения, имевшие  номинальную стоимость в рублях, предоставляющие право их владельцам оплачивать полностью или частично стоимость объекта приватизации. Юридическая природа приватизационных чеков, хотя они и включены ст. 143 ГК РФ в число государственных  ценных бумаг, остается не до конца  ясной. Приватизационные чеки не в полной мере обладают свойствами государственной  ценной бумаги. В частности, они непосредственно  не дают права их обладателям на получение от эмитента характерных  для государственной ценной бумаги номинальной стоимости и определенного  дохода.