Инфляционные процессы в российской экономике

Федеральное государственное образовательное  бюджетное

 учреждение высшего профессионального  образования 

«Финансовый университет  при Правительстве

  Российской Федерации»

Кафедра «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика»

Реферат

 на тему «Инфляционные процессы в российской экономике»

по дисциплине «Финансы и кредит»

Выполнил:

студентка группы ПМ2-1

Тимофеенко  Анастасия

Проверил:

       к.э.н. Басс Александр Борисович

Москва 2013 
Содержание

Введение

Глава 1. Инфляция как социально-экономическое явление в рыночной экономике

1.1 Сущность и классификация инфляции

Глава 2. Особенности инфляционных процессов в современной России

2.1 Характерные причины возникновения и развития инфляции в РФ

2.2 Официальные  данные и факты

2.3. Антиинфляционные  действия, предпринимаемые в России.

Заключение

Список использованной литературы

Введение

 
В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Она как бы пришла на смену  прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать - циклическим кризисам. Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением  периода 1843-1853 гг.); США - в период войны за независимость 1775-1783 гг. и гражданской войны 1861-1865 гг., Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в., Франции - в период Французской революции 1789-1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

 
Приведенные исторические примеры  доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела  место и в прошлом.

 
Современной инфляции присущ ряд отличительных  особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, все охватывающий; если раньше она  охватывала больший и меньший  период, т.е. имела периодический  характер, то сейчас - хронический; современная  инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов.

 
Следовательно, современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.

Глава 1. Инфляция как социально-экономическое явление в рыночной экономике

1.1 Сущность и классификация инфляции

Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной способности, дисбаланс  спроса и предложения. В буквальном переводе термин "инфляция" (от лат. inflatio) означает "вздутие", т.е. переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы, что и вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.¹

Термин  “инфляция“ появился во второй половине XIX в., перекочевав из медицины. Впервые  он стал употребляться в Северной Америке в период гражданской  войны 1861—1865 гг. и обозначал процесс  разбухания бумажноденежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после первой мировой войны. «По существу этим термином обозначалась денежная инфляция.— пишет В. Дроздов,— Но в дальнейшем под инфляцией… стал пониматься любой рост цен, независимо от порождающих его причин». Однако определение инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Итак, проявлением  инфляции является повышение цен, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на каком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране.

В данной работе дается классификация инфляции по нескольким параметрам: с позиции  темпа роста цен, с точки зрения сбалансированности роста цен, с позиций предсказуемости инфляции и исходя из степени вмешательства государства в рыночные процессы.

Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% в год. Этот рост цен, не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно.

Галопирующая  инфляция (темп роста цен - до 300-500% в год). Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой.

Гиперинфляция (темп роста более 50% в месяц, в годовом исчислении - более 10000%.). Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, производство в целом. Цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц). Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами

В зависимости от причин возникновения рассматривают два основных источника возникновения инфляции: спрос и предложение.

Инфляция спроса: Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит (см.рис.4).

Рис.4 Инфляция спроса

Инфляция предложения: Следует отметить, что в этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене (см.рис.5).

Рис.5 Инфляция предложения

Таким образом, инфляция – это обесценивание денег по отношению к золоту, товарам, иностранным валютам.

Инфляция  спроса—ситуация, при которой количество наличных денег в обращении превышает количество предложения товаров и услуг.

Инфляция  издержек—период роста цен, связанного с увеличением стоимости производства, то есть увеличения производственных издержек.

Глава 2 Особенности инфляционных процессов в современной России

2.1 Характерные причины возникновения и развития инфляции в РФ

Одной из центральных проблем для России в ходе социально экономических преобразований стала инфляция. Чтобы рассмотреть причины инфляции в России, сначала нужно вспомнить историю инфляции в России по годам. С момента распада Советского Союза в 1991 году, в России, в период с 1992 по 1998 годы складывалась ситуация, когда цены неуклонно росли, что вызывало необходимость систематической индексации заработной платы, в частности работникам бюджетной сферы. Это и замыкало порочный круг инфляции в России, развивающейся по спирали.

После августовского  кризиса 1998г., ситуация не изменилась, а обесценивание рубля вследствие девальвации и значительного  роста курса доллара, вынудило руководство  страны составить бюджет на 1999 и 2000 годы таким образом, чтобы в нем  уже заранее были учтены денежные средства для увеличения заработной платы бюджетникам. Это заведомо провоцировало рост уровня инфляции. Теперь постараемся обобщить причины, влияющие на проявления инфляции в России. К таким причинам можно отнести:

•во-первых, несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении.

•во-вторых, инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций осуществляется аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

• в-третьих, с ростом «открытости» экономики той или иной страны, все большим втягиванием ее в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции через рост цен на импортное сырье, через потоки спекулятивных капиталов и т. д.

•в-четвертых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности.

Причины инфляции заключаются в несбалансированности экономики – отставании производства товаров и услуг от размеров совокупного  спроса (денежных доходов потребителей). Появились новые (уже рыночные) деформации структуры спроса, из которых выделим главные:

•концентрация потребительского спроса преимущественно у богатой части населения (пятая группа населения с наибольшими доходами получает после 1995 г. около 46-47% общей суммы доходов);

• низкая покупательная способность семей, чьи душевые доходы остаются ниже официально действующего (и заниженного) прожиточного минимума или в его зоне. Официальная статистика показывает уменьшение масштабов бедности, измеряемой по этому критерию, в 2007г. до 13,4%.

• высокая доля теневых доходов – скрытая оплата труда составляет в 2006г. 26,9% общей ее суммы и почти 12% объема ВВП;

• сосредоточение инвестиционного спроса преимущественно в сырьевых, добывающих отраслях промышленности, торговле финансовых видах деятельности при его ограниченности в сельском хозяйстве, обрабатывающей промышленности и других отраслях реальной экономики.

2.2 Официальные  данные и факты

Как сказал Б.Франклин, «все преимущество иметь деньги заключается в возможности ими пользоваться».Если посмотреть на динамику изменения уровня инфляции в России (таблица 1) с 1991 года, безусловно, налицо постепенное восстановление экономики после кризисных потрясений 1992, 1998, 2008 годов. В течение прошедшего 2012 года уровень инфляции удерживался на отметке примерно 6,6%, в отличие от 2011 - 6,1%. Это было связано с недостаточно устойчивым восстановлением экономики государства после кризиса 2008 года.                                                                  Таблица 1

Уровень инфляции в России (%)

Однако  хорошо известно, что существует разрыв между официальным и реальным уровнем инфляции в России. В рамках данной статьи на примере Свердловской области сделана попытка установить, насколько он значителен.

Транспорт

18 сентября 2012 года было принято постановление  РЭК Свердловской области, устанавливающее  с 1 октября 2012 года предельный  тариф на перевозку пассажиров  и багажа всеми видами общественного  транспорта на территории Екатеринбурга  в размере 23 руб. за поездку.  Два года в городе действовал  предельный тариф на перевозку  пассажиров в размере 18 руб.  Проведя несложные вычисления, можно  увидеть, что повышение составило  порядка 21%.

Бензин

В начале 2012 года, литр бензина в г. Екатеринбурге  – стоил:

АИ-92 – 23,5 руб.  АИ-95 – 26 руб.  Д/т – 23,5 руб.

В октябре  того же года:

АИ-92 – 27,5 руб. АИ-95 – 30 руб. Д/т – 30 руб.

Таким образом, литр бензина подорожал на 12%, 13%, 21% соответственно.

Продукты питания

Цены  на продукты на Урале с июля 2012 года выросли на 10-15%. В Свердловской области  зафиксирован серьезный рост цен  на продукты, не входящие в категорию  социально значимых. Официально рост цен не фиксируется: областное правительство  проводит лишь мониторинг цен на социально  значимые продукты, стоимость которых  сдерживается. Согласно соглашениям  с областной властью, торговые сети обязались уменьшить свою наценку  на данные категории продуктов до 7-8%. Свердловское управление Росстата в отчете за сентябрь указало, что  продовольствие (в контрольные параметры  входят только социально важные продукты) за 9 месяцев подорожало на 5,5%.

Повышение стоимости можно увидеть и  в других отчетах. Например, в консолидированном  отчете Свердловскстата, Росстата и Министерства АПК за август. Согласно этому документу, курица в торговых сетях региона за 9 месяцев подорожала на 10% (до 111,4 рубля за кг), настолько же – мука (23,6 рубля за килограмм), картофель – на 90% (с 11,3 рубля за килограмм до 21,1 рубля). Мониторинг Общественной палаты России, содержащий более расширенный, чем у Росстата, перечень товаров, также отмечает серьезное повышение: в июле в свердловских магазинах говядина подорожала на 28%(293,8 рубля за килограмм), масло подсолнечное – на 13% (63,3 рубля за литр), масло сливочное – на 27% (234,8 рубля за килограмм), молоко жирностью 3,2% - на 37% (28,1 рубля за литр). Анализируя приведенные цифры, можно увидеть, что основные повышения идут больше чем 10%.

Коммунальные услуги

Основываясь на постановлении РЭК, был проведен анализ цен на коммунальные услуги (таблица 2). Как удалось установить, в целом, повышение произошло  примерно на 13%.                                      Таблица 2

Изменение цен на коммунальные услуги

Таким образом, мы пришли к выводу, что в России существует две реальности, касающиеся инфляции - официальная и реальная. Официальная статистика утверждает, что инфляция составляет 6,6%, тогда  как реальная, если основываться на показателях Свердловской области, достигает порядка 15%, а, значит, рост цен до сегодняшнего дня остается одной из самых острых проблем  современной российской экономики.

²

 2.3. Антиинфляционные действия, предпринимаемые в России.

 
Опыт борьбы с инфляцией в России показывает, что большая часть  мероприятий основывается в основном на “книжных” примерах, тогда как  успех в борьбе с этим злом возможен только лишь при учете тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы - тот самый пресловутый  монетаризм в разных странах приводит к диаметрально противоположным  результатам. В одних странах  уменьшение наличных денег в обороте  снижает инфляцию, в других - повышает. Тонкость борьбы с инфляции заключается  именно в том, чтобы правильно  уловить и использовать именно те, обусловленные местом и временем явления.

 
Как известно, четко выделить какой  из видов инфляции имеет место  невозможно, так как они сильно переплетены между собою. В случае инфляции издержек цены растут по причине  желания производителей продать  свою продукцию по более высоким  ценам, а при инфляции спроса покупатель продукции стремится потратить деньги как можно скорее. Очевидно, что оба эти случая имеют место в нашей действительности. Большинство экономистов считают, что, используя лишь один рычаг - регулятор денежной массы от инфляции избавиться невозможно.

 
Для борьбы с инфляцией правительство  избрало либерализацию цен и  сокращение денежной массы. Предположение  о том, что при ликвидации фиксированных  цен "невидимая рука" установит  равновесные цены, которые не будут  затем расти, оправдалось с точностью  до наоборот. После того, как ценообразование освободилось от "якоря" фиксируемых цен, инфляция из контролируемой превратилась в неконтролируемую.

 
Что касается политики сокращения денежной массы, то она лишь завершила процесс  ликвидации необходимого для развития экономики безналичного оборота. Остановимся на этом феномене подробнее. Путем многократной оборачиваемости денежных средств банки и другие финансовые учреждения в период высокой инфляции получают инфляционную сверхприбыль, намного превышающую среднюю в сфере материального производства. В результате происходит инфляционное перераспределение прибыли и денежных ресурсов из реального сектора в финансово-банковский (одновременно доходы перераспределяются в теневую экономику). Рост процентных ставок сопровождается снижением относительной цены ссудного денежного капитала. Если темпы роста товарных цен существенно обгоняют темпы роста процентной ставки, инвестиционные денежные ресурсы обесцениваются. Чем выше инфляция, тем больше обесценение долгосрочных кредитов. Кризис на рынке долгосрочных кредитов (а при развитом фондовом рынке и на рынке долгосрочных ценных бумаг) провоцирует расширение спекуляций на рынке краткосрочных обязательств. Переход от "длинных" к "коротким" деньгам ведет к сокращению денежной массы. Но сжатие денежной массы за счет сокращения инвестиций в основной и оборотный капитал реального сектора не рекомендуется даже монетаристами, поскольку оно ведет к абсолютному снижению объемов производства и потребления.

Факторами сдерживания инфляции могут стать  рост объемов федеральных закупок  и продаж товаров и услуг по фиксированным государством ценам, а также проведение политики "государственного дирижизма", применявшейся в ряде зарубежных стран.

 
Необходимо в кратчайшие сроки  принять федеральные законы о  государственной политике в области  ценообразования, механизме ценообразования  в различных секторах экономики, увязав действие этих законов с антикризисными мерами и финансовой стабилизацией  в России.

Заключение

В настоящее  время инфляция - один из самых болезненных  и опасных процессов, негативно  воздействующих на финансы, денежную и  экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных процессов.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям  инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться  как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования  производства, ибо рост цен оказывается  неизбежным результатом глубинных  процессов в экономике, объективным  следствием нарастания диспропорций между  спросом и предложением, производством  предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

К негативным последствиям инфляционных процессов  относятся снижение реальных доходов  населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения  заинтересованности, в ожидании повышения  цен на продовольствие, ухудшение  условий жизни преимущественно  у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

В странах  с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там  отработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов.

В отличие  от Запада в России и других странах, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс развертывается, как правило, в возрастающих темпах. Это весьма необычный, специфический тип инфляции, плохо поддающийся сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные отрицательные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, тельное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность, излишняя денежная масса в обращении).

Правительство всегда прогнозирует процент инфляции в России на ближайший год, какой-нибудь иной период и уже заявлен уровень  инфляции на 2009г., который колеблется в пределах 13-14%.

Управление  инфляцией представляет важнейшую  проблему денежно-кредитной и в  целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный, многофакторный характер инфляции. В  ее основе лежат не только монетарные, но и другие факторы. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии  требуется проведение широкого комплекса  антиинфляционных мероприятий. Среди  них - стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой  системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий  за результаты хозяйственной деятельности. Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.

Прежде  всего от инфляции страдает основная масса населения, то есть рабочие, служащие и т.д., тех, кто получает относительно фиксированные денежные доходы и "субсидирует" тех, чьи денежные доходы меняются. Можно подчеркнуть, что последствия инфляции в сфере перераспределения произвольны в том смысле, что они возникают независимо от целей и ценностей общества. У инфляции отсутствует общественное сознание, поэтому она берет у одних и дает другим, будь то богатые или бедные, молодые или старые, здоровые или больные.

инфляция адаптационный антиинфляционный

Список  использованной литературы

1. Федеральный закон от 26.04.2007 N 63-ФЗ (ред. от 30.09.2010) "О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части регулирования бюджетного процесса и приведении в соответствие с бюджетным законодательством Российской Федерации отдельных законодательных актов Российской Федерации" (принят ГД ФС РФ 13.04.2007) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2011).

2. Закон от 18 января 2010 г. № 33 (в ред. от 26.06.1995 № 600) “О дальнейших мерах по государственному регулированию инфляционных процессов и частичном изменении постановления Правительства РФ от 31.01.1992 №1041 “О государственном регулировании цен на отдельные виды продукции и товаров”.

3. Федеральный закон от 3 июня 1993г. № 842 “О некоторых мерах по сдерживанию инфляции”.

4. Гукасьян Г.М. Экономическая теория: проблемы «новой экономики». СПб.: Питер. 2009.

5. Дерябин А.А. Система ценообразования и финансов:пути совершенствования. М.: Политздат. 2010.

6.Николаева И.П. Экономическая теория. Учебник. Издание 4-е, М.: Финстатинформ. 2011.

7. Тарасевич Л.С. Макроэкономика. – М.: Высшее образование, 2010.

8. Экономическая теория. Учебник. /Под ред. д.э.н. В.Д.Камаева. Издание 12-е, М.: ВЛАДОС. 2010.

9. Официальный сайт ФС государственной статистики: www.gks.ru.

10. Официальный сайт Минфина РФ: www.minfin.ru.

Размещено на Allbest.ru

¹ Экономическая теория. Учебник. /Под ред. д.э.н. В.Д.Камаева. Издание 12-е, М.: ВЛАДОС. 2010.

² Официальный сайт Минфина РФ: www.minfin.ru.