Ирина Эланс

Автор который поможет с любыми образовательными и учебными заданиями

Инфляция. 4

Инфляция

Проявление инфляции

Инфляция как явление экономическое существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновения денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин инфляция (от латинскою inflatio – вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861–1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употребляется также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после первой мировой войны, а в советской экономической литературе – с середины 20-х годов.

Наиболее общее, традиционное определение инфляции – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако такое определение инфляции нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Независимо от состояния денежной сферы товарные цены могут возрасти вследствие изменений в динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий и т.п. Следовательно, рост цен вызывается различными причинами. Но не всякий рост цен - инфляция, и среди названных выше причин роста цен важно выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя считать инфляционным. По мере прохождения различных фаз цикла (особенно в его “классической” форме, характерной для XIX – начала XX вв.) будет меняться и динамика цен. Их повышение в период бума сменяется их падением в фазах кризиса и депрессии и вновь ростом в фазе оживления. Повышение производительности труда, при прочих равных условиях, должно вести к снижению цен. Другое дело – если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление, именуемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен. Стихийные бедствия не могут считаться причиной инфляционного роста цен. Так, если в результате наводнения в какой-либо местности разрушены дома, то, очевидно, поднимутся цены на стройматериалы. Это будет стимулировать производителей стройматериалов расширять предложение своей продукции и по мере насыщения рынка цены станут понижаться.

Прежде всего нужно отметить, что рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров. Однако такой рост цен, связанный с диспропорцией между спросом и предложением на каком-то отдельном товарном рынке – это ещё не инфляция. Инфляция – это повышение общего уровня цен в стране, которое возникает в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса. Другими словами, инфляция – это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением.

Инфляция проявляется, прежде всего, в обесценении денег по отношению к золоту, товарам и иностранным валютам. В результате уменьшается золотое содержание национальной денежной единицы, поэтому цена золота растет. Падение покупательной способности денег по отношению к товарам проявляется в росте оптовых и розничных цен. Обесценение денег по отношению к иностранной валюте выражается в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

С инфляцией сталкиваются практически все страны, причем последние годы характеризуются повышением ее темпов. Можно сказать, что мир стал более инфляционным.

Отдельные стороны инфляции описывают такие понятия, как “дезинфляция”, “дефляция”, “стагфляция”. Дезинфляция означает замедление темпов инфляции. Дефляцией называется долговременное снижение уровня цен. Термин “стагфляция” является производным от стагнации и инфляции и означает высокую инфляцию при медленном или нулевом росте реального объема производства. Часто этот термин употребляется для характеристики инфляции при одновременном спаде объема производства.¹

Измерение инфляции

Правильным показателем инфляции должно быть изменение в ценах на все товары и услуги взвешенное на их пользовательскую стоимость. Сообщаемые показатели инфляции, либо на уровне потребителя или производителя, используют такой подход, но не выдают реальный уровень инфляции по ряду причин: Не все товары и услуги торгуются на рынках где цены доступны и товары стандартизированы. Например, легко измерить инфляцию цен на медицинские препараты, но в тоже время сложно определить тот же параметр для медицинских услуг.

Инфляционные индексы основываются на ценах выборочных товаров, а не всем спектре торгуемых товаров.

Вопрос весов для пользовательской стоимости. Для практического применения, а также экономии времени и ресурсов, данные веса не изменяются каждый раз, когда рассчитывается показатель инфляции. Так, инфляционный индекс, который использует потребление бензина в США на уровне 70-х годов, когда цены на него росли (люди использовали меньше бензина) , имеет тенденцию переоценивать уровень инфляции.

Последнее, что нужно принять во внимание, это стадия производственного цикла, на которой рассчитывается инфляция. Так расчет на каждой стадии производственного процесса (от сырья до розничной торговли) приводит к тому, что товар может подсчитываться дважды или трижды. Различные индексы инфляции исследуют ее на разных стадиях процесса и могут привести к различным заключениям о состоянии инфляции. Существует три наиболее используемых показателя инфляции: индекс потребительских цен (ИПЦ) , индекс цен производителя (ИЦП) и дефлятор валового национального продукта (ВНП) . ИПЦ измеряет инфляцию на уровне потребителя, а ИЦП на уровне производителя. Дефлятор ВНП обращает внимание на общее движение цен в отдельно взятой экономике. Два первых показателя обычно измеряются месячно, а последний – квартально.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен ², которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и т. п. Если изменить методику расчёта ³, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существует другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило используются несколько основных методов:

Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учета добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.

Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.

Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заемного капитала и пр. Обычно цены на активы, растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.

Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.

Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.

Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.⁴

Инфляция спроса и инфляция издержек: общий вид.

Инфляция спроса упрощенно может быть представлена следующим образом:

Совокупный спрос, превышающий текущие производственные возможности, вызывает повышение уровня цен. Инфляция, вызванная этим источником, начинается с роста цен на конечные продукты, который постепенно распространяется на факторы производства, причем рост цен на последние не поспевает за ростом цен на первые.

Разумеется, какими бы причинами ни был вызван первоначальный рост цен, он немедленно упирается в границы, определяемые фактическим объемом денежной массы. Другими словами, само по себе увеличение спроса порождает не столько инфляцию, сколько угрозу инфляции. И это становится проблемой для институтов, регулирующих объем денежной массы, т.е. в большинстве случаев - для государства (Правительства и Центрального банка). Если государство, с целью предотвратить грозящий спад производства, реагирует увеличением этого объема, то отсюда, собственно, и начинается инфляция:

в краткосрочном периоде такая политика вызывает рост цен и увеличение реального выпуска;

в долгосрочном - только рост цен (инфляционная спираль).

Если государство сдерживает рост денежной массы, то уже в краткосрочном периоде происходит дезинфляция - сжимается спрос и восстанавливается равновесие.

Инфляция издержек описывается следующим образом:

В силу ряда причин, требующих отдельного обсуждения, начинается рост издержек производства (в расчете на единицу продукта). Предложение при прежних ценах падает, что вызывает рост цен. При этом объем производства и занятость уменьшаются - признак недостаточного спроса. Инфляция, вызванная этим источником, начинается с роста цен на факторы производства и затем распространяется - в свою очередь, через повышение издержек - на конечный продукт.

Если в условиях инфляции издержек проводится политика смягчения ограничений роста денежной массы (в целях предотвращения спада производства), то с высокой вероятностью можно ожидать раскручивание инфляционной спирали, т.е., аналогично инфляции спроса:

в краткосрочном периоде рост цен и реального выпуска;

в долгосрочном - только рост цен.

Если проводится политика жестких ограничений, то производство реагирует спадом, который в течение известного времени сводит инфляцию на нет. Однако в силу особенностей конкретных факторов роста издержек продолжительность этого "известного времени" (времени дезинфляции) может оказаться достаточной для возрастания "трансакционных издержек" (если можно так выразиться) использования этих методов до политически и социально неприемлемого уровня. А может и не оказаться: требуется конкретный анализ.

Резюмируем.

На первом шаге инфляция может генерироваться из двух противоположных источников:

со стороны спроса, с роста цен на конечный продукт, который (рост цен) распространяется затем на инвестиционные товары и сырьевые ресурсы;

со стороны предложения, с роста цен на сырьевые ресурсы, распространяемого затем по цепочкам вплоть до конечного продукта.

Начиная со второго шага инфляция - независимо от источника своего первого шага - нуждается для продолжения в росте денежной массы, без которого более или менее быстро сходит на нет.

Единственный след исходного различия источников инфляции, который последняя сохраняет на всем протяжении своего существования - это продолжительность периода дезинфляции, т.е. различия во времени, в течение которого инфляция, лишенная поддержки институтов, регулирующих объем денежной массы, обречена исчезнуть. Период дезинфляции в случае инфляции издержек может быть существенно продолжительнее, чем в случае инфляции спроса.

Социально-экономические последствия инфляции

Социально-экономические последствия инфляции проявляются в следующем.

1. Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход – это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами. Издержки «стоптанных башмаков».

2. Инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях, т.к. ссуда берется при одной покупательной способности денег, а возвращается, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Выигрывает и правительство, которое накопило большой государственный долг. Инфляция перераспределяет доход и богатство за счет тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества.

3. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Это приводит к недостатку денежных средств у хозяйственных агентов. Результатом ажиотажной закупки товаров является усиление инфляции спроса.

4. Инфляция делает невыгодным долгосрочное инвестирование.

5. Инфляция приводит к обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

6. Инфляция приводит к скрытой конфискации денежных средств у населения и предприятий через налоги. Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в более высокую группу налогообложения.

Последствия Инфляции

Теперь давайте перейдем от рассмотрения причин инфляции к изучению ее последствий. Сначала рас-смотрим, каким образом инфляция перераспреде-ляет доходы; потом проанализируем возможные последствия роста цен на объем внутреннего про-дукта.

Между уровнем цен и объемом внутреннего про-дукта существует весьма неопределенная взаимо-связь. До недавнего времени реальный объем про-изводства и уровень цен увеличивались или сокра-щались одновременно. Однако за последние 20 лет было несколько случаев, когда реальный объем про-изводства сокращался, в то время как цены продол-жали расти. На минуту забудем об этом и предпо-ложим, что реальный объем производства остается на неизменном уровне, соответствующем полной за-нятости. Приняв реальные объемы производства и дохода за постоянные величины, мы сумеем вычле-нить влияние инфляции на распределение этого до-хода. Если размер пирога -- национального дохо-да -- остается неизменным, то каким образом инф-ляция влияет на размеры кусков, которые достают-ся различным получателям дохода? До того как мы попытаемся получить ответ на этот вопрос, следует познакомиться с некоторыми терминами.

Номинальный и реальный доход.

Для ответа на этот вопрос нужно понять разницу между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом:

Но-минальный доход -- это количество денег, получен-ных в виде заработной платы, ренты, процентов и прибыли.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые позволяет купить номи-нальный доход.

Если ваш номинальный доход будет расти быс-трее, чем уровень цен, то ваш реальный доход по-высится. Если же рост уровня цен будет опережать увеличение вашего номинального дохода, то ваш реальный доход сократится. Мы можем приблизи-тельно вычислить величину, на которую меняется реальный доход, с помощью следующей простой формулы:

Реального доход = Номинальный доход - темп роста цен

Таким образом, если ваш номинальный доход возрос на 10%, а уровень цен за тот же период уве-личился на 6%, ваш реальный доход повысился при-близительно на 4%. И наоборот, 6%-ное повышение номинального дохода при 10%-ной инфляции пони-зит ваш реальный доход примерно на 4%.

Следует помнить, что, хотя инфляция снижает покупательную способность денег, то есть уменьша-ет количество товаров и услуг, которые можно ку-пить на каждую денежную единицу, она не обяза-тельно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Однако ваш реальный доход (или уровень жизни) снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отста-вать от темпа инфляции.

Ожидания. Реальное воздействие инфляции на распределение дохода зависит от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. При ожидае-мой инфляции получатель дохода может попытать-ся принять меры, чтобы предотвратить или умень-шить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном до-ходе. Рассуждения и выводы, помещенные ниже, от-носятся к непредвиденной инфляции, то есть инфля-ции, полный объем которой было невозможно пре-дугадать.

Получатели фиксированного номинального дохода

Из выявленного нами различия между номиналь-ными и реальными доходами ясно, что инфляция ставит в невыгодное положение тех, кто получает фиксированный номинальный доход. Инфляция пере-распределяет доходы за счет получателей фиксиро-ванного дохода в пользу других групп населения. Классическим примером служат пожилые супруги, живущие на частную пенсию или аннуитет, кото-рые приносят фиксированный по величине ежеме-сячный номинальный доход. Человек, ушедший на пенсию в 1984 г. и получавший по тем временам достаточное пенсионное обеспечение, к 1998 г. об-наружил бы, что покупательная способность его пенсии снизилась наполовину.

Равным образом инфляция ухудшит положение земледельцев, получающих фиксированные аренд-ные платежи, потому что с течением времени им станут поступать деньги, имеющие более низкую стоимость. В меньшей степени от инфляции пост-радают некоторые «белые воротнички», часть слу-жащих государственного сектора, доходы которых определяются фиксированной тарифной сеткой, а также семьи, живущие на фиксированные пособия по социальному обеспечению. Однако отметим, что Конгресс США ввел индексацию таких пособий. Это означает, что выплаты по социальному обеспечению растут с ростом индекса потребительских цен, что позволяет предотвратить или смягчить разрушитель-ное воздействие инфляции.

Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут даже выиграть от инфляции. Номинальный доход таких семей может возрастать быстрее, чем уровень цен, или стоимость жизни, в результате чего их реальный доход увеличится. Рабочие, за-нятые в растущих отраслях промышленности и представленные сильными профсоюзами, способ-ны добиться того, чтобы их номинальная зарплата шла в ногу с темпами инфляции или даже опере-жала их.

Но некоторым наемным работникам инфляция наносит ущерб. Те, кто занят в сокращающихся отраслях промышленности и лишен поддержки сильных профсоюзов, могут оказаться в такой си-туации, когда рост уровня цен обгонит рост их де-нежных доходов.

Выигрыш от инфляции могут получить управля-ющие фирм и другие получатели прибылей. Если цены на готовую продукцию растут быстрее, чем цены на ресурсы, то денежные поступления фирмы будут повышаться более быстрыми темпами, чем из-держки. Поэтому некоторые - но это не значит, что все, -- доходы в виде прибыли будут обгонять рас-тущую волну инфляции.

Влияние инфляции на объем национального производства.

Для того чтобы показать влияние инфляции на объем национального производства, рассмотрим кривую совокупного предложения. Она показывает реальный объем национального производства, который будет произведен при различных уровнях цен. Кривая состоит из трех отрезков: 1 — горизонтального, или кейнсианского, когда национальный продукт изменяется, а уровень цен остается постоянным; 2 — промежуточного, когда изменяются и реальный объем национального производства, и уровень цен; 3 — вертикального, или классического, когда национальный продукт остается постоянным на уровне "полной занятости", а уровень цен может изменяться.

Объем национального производства может изменяться в зависимости от колебания уровня цен. Существует много спорных моментов по поводу того, сопровождается ли инфляция увеличением или уменьшением реального объема национального производства.

На горизонтальном (кейнсианском) участке кривой совокупного предложения приросты совокупного спроса будут вызывать увеличение реального объема производства и занятости при постоянном уровне цен. На данном отрезке совокупного предложения существует устойчивый уровень цен, но реальный объем национального производства гораздо ниже потенциального, а уровень безработицы высок.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Булатов А.С. Экономика. - М.: Бек, 1996.

2. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. М.: Банки и биржи. 1995.

3. Курс экономической теории /Под ред. Чепурина Е.А. - М.: Дело, 1999.

4. Макконел К.Р., Брю С.Л.. Экономикс. - М.: Республика, 1993.

5. Общая экономическая теория / Под ред. Журавлевой Г.П. - М.: БЕК, 1998.

6. Основы экономической теории и практика рыночных реформ в России / Под ред. М.М. Загорулько. - М.: Логос, 1997.

7. Самуэльсон П., Нордхаус В.Д. Экономика. - М.: Знание, 1997.

8. Чепурина М.Н.. Курс экономической теории. - Киров: Аса, 1995.

9. Экономика / Под ред. А.С. Булатова. - М.: Филин, 1999.

10. Экономика / Под ред. Архипова А.И. - М.: Дело, 1998.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.

1. Фи нансово-экономические и юридические термины толковый словарь / К.М. Гарифуллин, Н.Г. Хайруллин и др под ред. В.А. Иванова, К.М. Фасахова. Казань Изд-во КФЭИ, 1996. 224 с.

2. Введение в рыночную экономику Учеб. пособие для экон. спец. вузов / А.Я. Лившиц, И.Н. Никулина, О.А. Груздева и др. Под ред. А.Я. Лившица, И.Н. Никулиной. М. Высш. шк., 1995. 447с.

3. Современная экономика. Общедоступный учебный курс./научный редактор д.э.н., проф. О.Ю. Мамедов. Ростов-на-Дону, изд-во. Феникс, 1997 608с.

4. Экономика Учебник / под ред. доц. А.С. Булатова. М. Изд-во БЭК, 1999. 816с.

5. Экономическая теория учебник для вузов / А.Н. Романов, И.П. Николаева, В.В. Клочков и др. Под ред. И.П. Николаевой / Всерос.заоч.фин.-экон.ин-т. М. Финстатистинформ, 1997. 399с.

6. Жуков Г.Ф. Общая теория денег и кредита. М. Изд-во БЭК, 1995. 525с.

7. Макконелл К.Р, Брю С.Л. Экономикс Принципы, проблемы и политика. В 2 т. пер. с анг. 11-го изд. Т.I. М. Республика, 1993. - 399с.

8. Николаева И.П. Экономическая теория. Учебник. М. КноРус, 1998. 224с.

9. Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Основы экономической теории. - М. Экономика, 1995. 462с.

10. Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция Учеб.пособие. М. Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. 544с.

11. Фишер С. и др. Экономика.- М.Дело, 1993 г. 668с.

12. Адрианов В.Д. Инфляция и методы её регулирования // ЭКО. 1999. - 7 , с. 32-42

13. Домбровский М. и др. Инфляционные последствия девальвационного кризиса в России и на Украине. // Вопросы экономики. 1999. - 8, с.27-48

14. Ивантер А. Инвестиционный бум. // Эксперт.- 2000. - 36, с.76-77

15. Илларионов А. Модели экономического развития и Россия. // Вопросы экономики. 1996. - 7

16. Костин Л. Занятость, заработанная плата и инфляция. // Человек и труд. 1999. - 2, с.33-36

17. Куликов В. Уроки кризиса и задачи экономической политики // Российский экономический журнал. 1998. - 9-10, с.10-18

18. Лушин С. Проблема инфляции. // Экономист. 1999. - 2, с. 23-32

19. Махов А. Теория катастроф и гиперинфляция в России 90-х годов. // Вопросы статистики. 1998. - 9, с.23-26

20. Орусов Д.В. Финансовый анализ причин инфляционного процесса в российской экономике. // Финансы и кредит. 2000. - 3, с.7-15

21. Пашковский В. Предпосылки и последствия инфляционных процессов в России. // Общество и экономика. 2000. - 1, с106-120

22. Плышевский Б.П. Инфляция в российской экономике. // Финансы. 1997, - 4, с.59-61

23. Плышевский Б.П. Инфляция в российской экономике. // Финансы. 1997. - 5, с.49-51

24. Рябикин В.И. , Семёнов В.П. Инфляция Оценка причин и следствий. // Финансы. 1998. - 6, с.62-64

25. Перушицын С.С. Особенности современной российской инфляции и её влияние на внешнеторговые цены. // Внешнеэкономический Бюллетень. 1999. - 6, с.69-73.