Инфляция: причины и экономические последствия

Содержание

 

 

Введение………………………………………………………………………...…3

1. Инфляция: причины и экономические последствия…………………………5

1.1. Сущность инфляции и формы ее проявления………………………………5

1.2 Причины возникновения  инфляции…………………………………………7

1.3. Социально-экономические последствия инфляции………………………..9

2. Практическая часть…………………………………………………………...14

Заключение……………………………………………………………………….18

Список использованной литературы…………………………………………...19

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась, чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Интерес к инфляции, инфляционным процессам, возник еще в древности, когда многие правители с большим или меньшим успехом пытались найти решение вечной проблемы балансирования бюджетных доходов с постоянно возрастающими расходами. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Сегодня в мире почти нет страны, где нет, или не было инфляции.

При всем обилии информации на эту тему, знания широких слоев населения поверхностны (отсюда появление инфляционного ожидания).

Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение инфляционных вопросов на страницах экономической прессы, актуальность их не уменьшается.

Инфляция является очень сложным социально-экономическим явлением. На протяжении столетий с изменением форм собственности, типов ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции -- обесценение денег.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Несмотря на всю свою актуальность в современных рыночных условиях проблема инфляционных процессов не имеет единого теоретического подхода. Подтверждением этому является наличие разных подходов как зарубежных, так и российских исследователей по данной тематике.

Целью данной работы является раскрытие смысла процесса инфляции, посредством рассмотрения понятия инфляции, ее причин и видов.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

-рассмотреть историю  инфляционных процессов и выявить  их влияние на экономику;

-выявить возможные причины  инфляции и, проанализировав их, рассмотреть меры по их устранению;

Также, мы рассмотрим последствия инфляции, как экономические, так и социальные.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Инфляция: причины и экономические последствия

1.1. Сущность инфляции и формы ее проявления

 

Инфляция (лат. Inflation - вздутие) процесс общего роста цен, приводящего к снижению покупательной способности номинальной денежной единицы. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная, инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества товаров.

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира, отрицательно влияя на все стороны жизни общества. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения юридических и физических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает денежную систему, провоцирует бегство национального капитала за границу, ослабляет национальную валюту, способствует ее вытеснению во внутреннем обращении иностранной валютой, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция является самым эффективным средством перераспределения национального богатства - от более бедных слоев общества к более богатым, усиливая тем самым его социальное расслоение.

Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению:    

а) к золоту (при золотом стандарте);

б) к товарам;

в) к иностранным валютам.

Вследствие этого происходит в первом случае - повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах, во втором - рост цен товаров и в третьем случае - падение курса национальной валюты, по отношению к иностранным денежным единицам, сохранившим прежнюю реальную стоимость или обесценившимся в меньшей степени.

Под инфляцией понимается дисбаланс спроса и предложения (форма нарушения общего равновесия), проявляющийся в общем росте цен. Но это не означает, что в период инфляции растут все цены. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться стабильными; цены на одни товары могут расти быстрее, чем на другие. В основе этих пропорций лежит разное соотношение между спросом и предложением и различная эластичность.

Инфляцию можно определить как непрерывный общий рост цен. И в этом случае ключевыми словами при ее определении будут следующие: непрерывный, т.е. рост цен происходит постоянно; и общий, т.е. повышение цен охватывает все рынке и это характерно для экономики в целом.

Однако не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ограниченности факторов производства, ухудшения условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменение общественных потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Существует и несколько иной взгляд на природу инфляции, что вполне естественно, ибо инфляция представляет собой чрезвычайно сложный, противоречивый, недостаточно изученный процесс. Как считают некоторые экономисты, под инфляцией следует понимать повышение общего уровня цен в экономике. Полемизируя с этой точки зрения, П. Хейне писал, что не следует забывать: изменяются цены не только товаров, но и измерителей их ценности, т.е. денег. Инфляция - это не увеличение размера предметов, а уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся.

Бесспорно одно: падение покупательной способности денег и повышение цен теснейшим образом взаимосвязаны. Инфляция - это снижение покупательной силы денег и, можно сказать, это повышение денежных цен на блага.

1.2 Причины возникновения  инфляции

 

С теоретической точки зрения инфляция — это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением. В своей теории последователи Д.Кейнса объясняют наступление инфляции чрезмерным спросам при полной занятости, а неоклассики, наоборот, ростом издержек производства, т.е. предложения. То есть выделяются две альтернативные концепции: инфляция спроса и инфляция издержек.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Источником роста издержек является государства, профсоюзы и фирмы. Например, в условиях роста цен профсоюзы требуют повышение заработной платы, которая составляет существенную долю издержек. Рост заработной платы влечет за собой рост цен, а рост цен — повышение заплаты и т.д. Появляется спираль «цены - зарплата». Исходной точкой спирали могут быть олигополистическая практика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действие профсоюзов.

Теперь рассмотрим нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров, и это выражается в росте общего уровня цен.

Важно определить действительно инфляционные причины. К ним относятся:

Во-первых, несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении.

Во-вторых, инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций осуществляется аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

В-третьих, общее повышение уровня цен связывается различными школами в современной экономической теории и с изменением структуры рынка в ХХ веке. Современный рынок — это в значительной степени олигополистический рынок. А олигополист обладает известной степенью власти над ценой. И если даже олигополии не первыми начинают «гонку цен», они заинтересованы в ее поддержании и усилении.

В-четвертых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны, все большим втягиванием ее в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции через рост цен на импортное сырье, через потоки спекулятивных капиталов и т. д.

В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности.

Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена - заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы. Что касается бывшего СССР, то наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно-административной системы.

Советской экономике присущи длительное развитие в режиме военного времени, чрезмерная доля военных расходов в ВНП.

 

1.3. Социально-экономические  последствия инфляции

 

Социально-экономические последствия инфляции сложны и разнообразны. Небольшие ее темпы содействуют росту цен и норм прибыли, являясь, таким образом, фактором временного оживления конъюнктуры. По мере углубления инфляция превращается в серьезное препятствие для воспроизводства, обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе.

Галопирующая инфляция дезорганизует хозяйство, наносит серьезный экономический ущерб как крупным корпорациям, так и мелкому бизнесу, прежде всего из-за неопределенности рыночной конъюнктуры. Инфляция затрудняет проведение эффективной макроэкономической политики. К тому же неравномерный рост цен усиливает диспропорцию между отраслями экономики и обостряет проблемы реализации товаров на внутреннем рынке.

Такая инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая этот процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимул к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно-кредитной системы.

Кроме того, в условиях инфляции обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредиты. Интернационализация производства облегчает переброс инфляции из страны в страну, осложняя международные валютные и кредитные отношения. Инфляция подавляет мотивы к высокопроизводительному труду, обрекает производство на низкую эффективность и технологическую отсталость.

Инфляция имеет и социальные последствия: она ведет к перераспределению национального дохода, является как бы сверхналогом для населения, что обуславливает отставание темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко возрастающих цен на товары и услуги.

 В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.

Ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство.

В соответствии с «уравнением обмена» (Mv=PQ) некоторый рост М создает своеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.

При этом расширение производства будет тем значительнее, чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала.

Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

Чтобы это понять, крайне важно понять разницу между денежным, или номинальным, доходов и реальным доходом. Денежный или номинальный доход - это количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода. Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысится.

И, наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то ваш реальный доход уменьшится.

Изменение реального дохода можно приблизительно выразить следующей формулой:

Изм. реал. дох.(%) = изм. ном. дох.(%) - изм. ур. цен(%)

Таким образом, если номинальный доход возрастет на 10% в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5% за тот же период, реальный доход повысится приблизительно на 5%. И наоборот, 5-процентное повышение номинального дохода при 10-процентной инфляции понизит реальный доход, примерно на 5%. Следует помнить, что сам факт инфляции снижение покупательной способности, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода, или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность; однако ваш реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный доход будет отставать от инфляции.

Наконец, следует отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Однако этот вопрос противоречив, так как обычно, чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн. руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность рубля упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Но каковы бы ни были якобы «позитивные» функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, она оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных, негативных влияний. Отметим кратко лишь некоторые из них.

Инфляция (и это общепризнанно) сужает мотивы к трудовой деятельности, ибо она подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, разрыв между «крайними» группами получателей доходов.

Негативная функция инфляции состоит также в том, что она сужает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупку недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления. Выпуск ценных бумаг нередко не достигает желаемой цели, ибо оказывается не в состоянии «связать» деньги у населения.

Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях увеличения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся:

1. снижение реальных доходов  населения (при неравномерном росте  номинальных доходов);

2. обесценение сбережений  населения (повышение процентов на вклады, как правило, не компенсирует падение реальных размеров сбережений);

3. потеря у производителей  заинтересованности в создании  вещественных товаров (увеличивается  выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно  дешевых товаров);

4. усиление диспропорций  между производством промышленной  и сельскохозяйственной продукции;

5. ограничение продажи  сельскохозяйственных продуктов  в силу снижения заинтересованности, в ожидании повышения цен на  продовольствие;

6. ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, чьи доходы формируются за счет госбюджета).

 

 

 

 

2. Практическая часть

 

Задача 1. Объем производства увеличился на 8%, скорость оборота денег снизилась на 15%, средний уровень цен — на 3%. Как изменился объем денежной массы?

 

Решение:

 

Задача решается по формуле:

МV=pQ 

М (денежная масса) = рQ/V 

тогда М=(1,03 * 1,08)/0,92 = 1,2

Объем денежной массы возрос на 20%.

 

 

Задача 2. Объем производства вырос на 8%, денежная масса — на 28%, скорость оборота денежной массы — на 7%. Как изменился средний уровень цен?

 

Решение:

 

Задача решается по формуле:

МV=pQ 

Р (уровень цен) = МV/Q

тогда Р=(1,28*1,07)/1,08 = 1,27

Средний уровень цен возрос на 27%.

Задача 3. На основании данных табл. 1.1 рассчитать:

1) темпы годового прироста:

а) денежной массы в национальном определении (агрегат М2);

б) денежной массы по методологии 
денежного обзора (агрегат М2Х);

в) депозитов в иностранной валюте;

2) удельный вес:

  а) наличных денег в денежной массе (агрегат М2);

б) депозитов в иностранной валюте в структуре денежной массы (К$);

3) величину денежного мультипликатора.

Таблица  1.1.

Данные для расчета, млрд руб.

 

		2006 г.
	/ января	1 апреля	/ июля	/ октября
Денежная   база   в   широком
определении	2914,1	2721,0	2285,9	3484,2
Деньги вне банков	2009,2	1928,8	2233,4	2351,6
Депозиты до востребования,
срочные и сберегательные	4036,3	4240,6	4858,9	5356.7
Депозиты в иностранной ва-
люте	1178,2	1225,9	1221,0	1129,8
	10137,8	10116,3	10599,2	12322,3

 

Решение:

 

1) а) темпы прироста  денежной массы в национальном  определении:

2721/2914,1*100 – 100 = 93,4 – 100 = - 6,6%

2285,9/2721*100 – 100 = 84 – 100 = - 16%

3484,2/2285,9*100 - 100 = 152,4 – 100 = 52,4 %

Среднегодовой темп = (52,4 – 6,6 – 16)/3 = 9,93%

Б) темпы прироста денежной массы по методологии 
денежного обзора (агрегат М2Х):

(2721+1225,9)/(2914,1+1178,2)*100 – 100 = 3946,9/4092,3*100 – 100 = -3,6%

(2285,9+1221)/(2721+1225,9)*100-100 = 3506,9/3946,9*100 – 100 = -11,2%

(3484,2+1129,8)/(2285,9+1221)*100–100=4614/3506,9*100 -100 = 31,5

Среднегодовой темп = (31,5 – 3,6 – 11,2)/3 = 5,6%

В) темпы прироста депозитов в иностранной валюте:

1225,9/1178,2*100 – 100 = 4%

1221/1225,9*100-100 = -0,4%

1129,8/1221*100-100 =-7,5 %

Среднегодовой темп = (4 – 0,4 – 7,5)/3=-1,3%

2) удельный вес:

а) наличных денег в денежной массе (агрегат М2);

2914,1/10137,8*100 = 28,7%

2721/10116,3*100 = 26,9%

2285,9/10599,2*100 = 21,6%

3484,2/12322,3*100 = 28,3%

б) депозитов в иностранной валюте в структуре денежной массы (К$);

1178,2/10137,8*100 = 11,6%

1225,9/10116,3*100 =12,1%

1221/10599,2*100 = 11,5%

1129,8/12322,3*100 = 9,2%

3) Величина денежного  мультипликатора:

м = М/Н = (cr+1) / (rr + cr)  
Где, м – денежный мультипликатор  
М-денежная масса  
Н- денежная база  
rr – норматив обязательного резервирования  
cr – отношение наличность / депозиты 

(½+1) / 0.25+ ½ = 1.5 / 0.75 = 2- денежный  мультипликатор 

Задача 4. Через сколько лет произойдет удвоение цен, если в стране будет сохраняться уровень инфляции 5%.

 

Решение:

 

Вычисление "по правилу величины 70". Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах. 

70/5 = 14 лет.

 

 

Задача 5. Объем номинального ВНП в стране составляет 4000 млрд долл., скорость обращения денег равна 4, а денежный мультипликатор равен 0,16. Какой необходим объем денежных средств?

 

Решение:

 

M=(Y•P)/V=4/4=1 млрд. руб. 

M=μ•MB 

MB=M/μ=1/0,16=6,25 млрд. руб.

Необходимы денежные средства в размере 6,25 млрд.руб.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Таким образом, из изложенного выше видно, что инфляция - это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению. Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения требует больших сил и материальных затрат.

И сейчас, как никогда остро стоит проблема по предотвращению новых скачков инфляции, что напрямую связано с проведением неотложных мер по преодолению кризиса, и его последствий, стабилизации экономики России в целом, стабилизации ее финансовой системы, росту и развитию промышленности.

Подходов к решению данной задачи разными экономистами предлагается не мало. Но сложность решения в выборе программы дальнейшего развития экономики страны и соответствующих рычагов и мер по преодолению кризиса, заключается в том, что они тесно взаимосвязаны с политическим курсом страны: развитие по рыночному курсу или путь к государственному регулированию экономики.

Споры об оптимальных вариантах и сочетаниях мероприятий в данной области занимают на сегодняшний день умы как простых граждан, так и ведущих экономистов России и мира.

Оценит предпринятые действия время, и одним из основных показателей по оценке эффективности проводимых мер будет понижение уровня инфляции.

 

 

 

 

 

 

Список использованной литературы

 

1.Горегляд В. Инфляция - форма  нарушения рыночного равновесия / В. Горегляд // Проблемы теории и  практики управления. - 2006. - № 7. - С. 8-14.

2.Плышевский Б. Инфляция: причины и механизм / Б. Плышевский // Экономист. - 2008. - №7. - С.25-33.

3.Ольшевский В. Теория  инфляции: исторический аспект / В. Ольшевский // Вопросы экономики. - 2006. - № 1. - С. 39-49.

4.Зломанов Л. К вопросу о роли государства в корпоративной экономике России / Л. Зломанов // Общество и экономика. - 2006. - № 6. - С. 104-114.

5.Андрианов В. Инфляция  и методы и ее регулирования / В. Андрианов // Маркетинг. - 2006. - № 3. - С.3-13.

6.Красавина Л. Снижение  темпа инфляции в стратегии инновационного развития России / Л. Красавина // Деньги и кредит - 2006. - № 9. - С.12-20.

7.Малкина М. Анализ инфляционных  процессов и внутренних дисбалансов  российской экономики / М. Малкина // Экономический анализ: теория и  практика. - 2006. - № 5. - С. 14-25.

8.Пашковский В. Особенности  инфляционных процессов в России / В. Пашковский // Деньги и кредит. - 2006. - № 10. - С.49-54.

9.Реботенко С. Таргетирование  инфляции как новый инструмент  регулирования финансового рынка / С. Реботенко // Финансы.Деньги.Инвестиции. - 2006. - №2. - С.15-22.

10.Улюкаев А. Денежно-кредитная  политика Банка России: актуальные  аспекты / А. Улюкаев //Деньги и кредит. - 2006. - № 5. - С.3-8.