Инфляция в современном мире

Причины инфляции  
Основные различия при подходе к теории инфляции заключаются в определении ее причин, в качестве которых выдвигаются превышение денежной массы над товарной, эмиссия, несоответствие темпов роста производительности труда и заработной платы, дефицит бюджета, избыточные инвестиции, чрезмерный рост заработной платы и издержек производства и др.  
Однако, инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Вообще, корни такого явления, как инфляция, кроются в ошибках проводимой государственной политики. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а несколько взаимосвязанных причин и проявляется она не только в повышении цен. Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние.[4 C 186]  
К внешним причинам относятся, в частности, сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Так, например, инфляционный процесс в России усиливали падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых. [2 C 109]  
Внутренние причины чаще всего скрываются в неверной финансовой политике государства.  
Важнейшими причинами инфляционного роста цен являются:  
1. Диспропорциональность или несбалансированность государственных доходов и расходов.  
Эта несбалансированность выражается в дефиците государственного бюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, то есть за счет печати новых денег, то это приводит к росту массы денег в обращении и, следовательно, к росту цен.  
2. Общее повышение уровня цен связывается современной экономической теорией с изменением структуры рынка.  
Структура современного рынка все менее и менее напоминает структуру рынка совершенной конкуренции, и в значительной степени напоминает олигополистическую. А олигополия имеет возможность в известной степени влиять на цену. Таким образом, олигополисты напрямую заинтересованы в усилении "Гонки цен", а также, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересованы в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров). Монополисты и олигополисты препятствуют росту эластичности предложений товаров и связи с ростом цен. Ограничение притока новых производителей в отрасль олигополия поддерживает длительное несоответствие спроса и предложения. 

Типы инфляции  
Как уже отмечалось, инфляция – это снижение покупательной способности денег, проявляющееся в первую очередь через относительный быстрый рост цен. Существует два основных типа инфляции: скрытая и открытая. В основе обоих типов лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг в противостоящей ей денежной массой.  
1. Скрытая инфляция существует как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработная плата контролируется и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, через ухудшение качества выпускаемых товаров. Товарный дефицит приводил к тому что деньги переставали выполнять свои функции, так для того чтобы купить некоторые товары, недостаточно было иметь деньги, требовались еще специальные талоны.  
2. Открытая инфляция проявляется главным образом через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.  
В то же время нельзя любой рост цен рассматривать как инфляцию. Наоборот, повышение цен может быть неинфляционным и происходить под воздействием других причин.  
3. Виды инфляции  
В зависимости от темпов роста показателей инфляции различают следующие виды инфляции.  
1. Ползучая инфляция- темп роста цен – 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными ( процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно.  
Этот вид инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой.  
2. Галопирующая инфляция-темп роста цен –до 300-500% в год месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (% по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно сокращается.  
Такая инфляция характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой.  
3. Гиперинфляция - темп роста более 50% в месяц. В годовом исчислении более десяти тысяч процентов. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавится от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. 

1. По характеру  (форме проявления) инфляционного  процесса:

Открытая инфляция – ничем не сдерживаемый, свободный  и продолжительный рост цен. Она  характерна для стран рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения  способствует открытому неограниченному  росту цен. Хотя открытая инфляция и  искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям  сферы выгодного приложения капиталов.

Скрытая, или подавленная  инфляция - государство устанавливает  жесткий контроль над ценами в  условиях товарного дефицита. При  этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен  на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке. В данном случае обесценение денег выражается в дефицитах и очередях.

Инфляционный шок  – одномоментное, резкое повышение  цен. Оно может дать толчок для  открытого ускоренного подъема  уровня цен.

2. По сфере распространения:

Локальная инфляция – рост цен происходит в границах одной страны.

Мировая инфляция –  охватывает группу стран или всю  глобальную экономику.

3. По темпам повышения  (роста) цен:

Ползучая или  умеренная инфляция – цены поднимаются  постепенно, но неуклонно, при умеренном  темпе (примерно на 10% в год). Стоимость  денег сохраняется, отсутствует  риск подписания контрактов в номинальных  ценах. В промышленно развитых странах  ее рассматривают как элемент  нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства.

Галопирующая инфляция – характеризуется быстрым ростом цен (от 10 до 100-200 % в год). Такой темп может вызвать тяжелые экономические  и социальные последствия (падение  производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения  и т.п.), контракты «привязываются»  к росту цен, деньги ускоренно  материализуются.

Гиперинфляция –  катастрофический рост цен (до 500-1000% и  более в год). Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти  в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают  адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция  парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается  эффект бегства от денег с целью  превращения их в товары. Разрушаются  экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

4. По степени сбалансированности  роста цен:

Сбалансированная  инфляция, при которой цены различных  товарных групп относительно друг друга  остаются неизменными. В этом случае соответственно ежегодному росту цен  возрастает ставка процента, что равнозначно  экономической ситуации со стабильными  ценами.

Несбалансированная  инфляция, при которой цены различных  товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в  различных пропорциях. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется  нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

5. По степени ожидания  роста цен:

Ожидаемая инфляция, которая может быть спрогнозирована  на какой-либо период, или «запланирована»  правительством.

Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным  скачком цен, что негативно сказывается  на денежном обращении и системе  налогообложения. В такой ситуации, если в экономике уже существовали инфляционные ожидания, то внезапный  скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые  будут подстегивать рост цен. Однако если внезапный скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания еще не набрали силу, поведение  населения и его реакция на рост цен могут быть иными: потребители  будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в  виде платежеспособного спроса. В  результате экономика вновь возвращается в состояние равновесия. Такое  явление называется «эффект Пигу» (эффект реальных кассовых остатков). Однако «эффект Пигу» действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Инфляция спроса.

Суть инфляции спроса можно объяснить фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым количеством  товаров». Основными причинами инфляции спроса являются:

Рост спроса со стороны  населения, факторами которого выступают  рост заработной платы и рост занятости;

Увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;

Рост государственных  расходов (рост военных и социальных заказов).

Инфляция предложения.

Инфляция предложения  означает рост цен, спровоцированный увеличением  издержек производства в условиях неполного  использования производственных ресурсов. Ее иногда так и называют – инфляцией  издержек производства. В последнее  время тип инфляции, при котором  цены растут при снижении совокупного  спроса, часто встречается в мировой  практике. Основными причинами инфляции предложения являются:

- рост заработной  платы;

- удорожание сырья  и энергоносителей;

- монопольная и  олигополистическая практика ценообразования;

- финансовая политика  государства.

Повышение издержек на единицу продукции сокращает  прибыль и объем продукции, которое  производители готовы предложить при  существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров  и услуг и увеличиваются цены.

Общее повышение  цен приводит к снижению реальных доходов населения. Требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся и государственная  политика компенсации денежных потерь от инфляции рождает порочный круг: рост цен вызывает требования повышения  доходов населения, увеличение доходов  ведет к росту издержек предпринимателей на заработную плату (инфляция предложения) и/или к восстановлению платежеспособного  спроса (инфляция спроса).

В целом, хотя инфляция, как и многие другие явления, характерные  для экономической жизни, не может  быть оценена однозначно. Ее не следует  рассматривать как абсолютное зло, поскольку она может быть инструментом стимулирования экономического роста, способствуя оживлению конъюнктуры, повышению цен и нормы прибыли. Именно поэтому ползучая инфляция воспринимается как атрибут современного экономического развития, имеющий скорее положительные  последствия, чем отрицательные.

Вместе с тем  нужно учитывать, что выход инфляции из-под контроля чреват крайне негативными  социально-экономическими последствиями. Галопирующая и тем более гиперинфляция  приводят к нарушению процесса воспроизводства, тяжелым социальным потрясениям. Кроме  того, инфляция может оказывать отрицательное  воздействие и на международные  экономические (в особенности –  валютные) отношения.

Измерение инфляции

Итак, инфляция — это рост цен на товары и факторы производства. Однако инфляция не означает повышения  цен в равной пропорции и одновременно на все блага. Растет общий уровень  цен, тогда как для каждой товарной группы может быть характерной специфическая  динамика цен. Поэтому для измерения  инфляции или определения ее отсутствия используются индексы цен. Для измерения  открытой инфляции используется несколько  показателей. Наиболее известными являются индекс Пааше, индекс инфляции потребительских  цен и дефлятор валового внутреннего  продукта (ВВП).

Общий индекс цен

Индекс Пааше вычисляется  по формуле:

где h – индекс роста цен  за один год;  ,  - цены на одни и те же продукты, но выраженные соответственно в ценах базового и текущего годов;   - объем выпуска данного продукта в текущем году.

Как видно из формулы, данный индекс может быть использован в  широком диапазоне: от небольшого количества продуктов до всеобщего их охвата. Как правило, этот индекс имеет высокую  степень агрегирования, т.е. включает в себя обширный перечень товарных групп. Расчет ведется на основе данных о выпущенном объеме продукции в  текущем (исследуемом) году, в ценах  данного года и года, который принят в качестве базового. Отношение полученных произведений позволяет выяснить влияние  ценового фактора на стоимостную  оценку произведенного продукта, т.е. измерить динамику роста цен или инфляцию.

Индекс потребительских  цен

Для измерения инфляции используется показатель — темп инфляции, который  выражает темп прироста среднего уровня потребительских цен за исследуемый  период. В частности, для измерения  темпа инфляции на основе индексов потребительских цен в течение  одного года необходимо знать эти  индексы за соответствующие месяцы текущего и предшествовавшего годов. Данный показатель может быть использован  для расчета темпа инфляции и  за период в несколько лет. Для  этого рассчитываются индексы потребительских  цен за соответствующие годы. Для  измерения темпа инфляции используют следующую формулу:

где   - темпы прироста среднего уровня потребительских цен; ИПЦ_i – индекс потребительских цен исследуемого года (i=1, 2, …,n); ИПЦ₀ – индекс потребительских цен в году, принятом за базовый.

Индекс потребительских  цен рассчитывается путем сопоставления  стоимости определенного набора (корзины) благ в исследуемом году со стоимостью этой же корзины благ в базовом году:

где ИПЦ – индекс потребительских  цен; W₀ – стоимость корзины потребительских благ в базовом году; W_i – стоимость корзины потребительских благ в исследуемом году.

Индекс потребительских  цен еще называют индексом стоимости  жизни, который позволяет оценить  изменение реальных доходов населения  во времени. Напомним, что номинальный  доход представляет собой доход, выраженный в денежных единицах (рублях), тогда как реальный доход —  это то количество благ, которое  можно приобрести на номинальный  доход. Поэтому для измерения  стоимости жизни населения наилучшим  образом подходит индекс потребительских  цен. Но в этом случае необходим тщательный подбор благ самой потребительской  корзины, который позволял бы сопоставлять их во временном разрезе. Дело в том, что в течение нескольких лет, тем более десятилетий, в современных условиях происходят относительно быстрые изменения в образе жизни и потребностях населения.

Дефлятор ВВП

В дальнейшем валовой внутренний продукт (ВВП) будет рассмотрен всесторонне. Здесь лишь заметим, что он представляет собой сумму стоимостей конечных благ, произведенных национальной экономикой за один год. Валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего (исследуемого) года, называется номинальным ВВП. Реальный ВВП представляет собой продукт  нации, произведенный в этом же году, но рассчитанный в постоянных, неизменных ценах, за основу которых принимаются  цены определенного (базового) года.

Для измерения уровня цен  в экономике в целом используется такой показатель, как дефлятор ВВП, представляющий собой отношение  номинального ВВП к реальному  ВВП, выраженное в процентах:

где Д_ВВП – дефлятор ВВП; ВВП_н – валовый внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный; ВВП_р – валовый внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный.

В связи с тем, что ВВП  рассчитывается на основе всех производимых в национальной экономике товаров  и услуг, он наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике  и в меньшей степени подходит для измерения уровня стоимости  жизни. В то же время для измерения  инфляции довольно часто используется темп роста дефлятора ВВП, который  еще называют нормой инфляции:

где И_н – норма инфляции;   - дефлятор ВВП в исследуемом периоде;   - дефлятор ВВП в базовом году.

Таким образом, темп инфляции может измеряться в рамках национальной экономики в целом с помощью  темпа роста дефлятора ВВП  и на уровне повседневных потребностей населения — с помощью темпа  прироста среднего уровня потребительских  цен.

Отмечая большую практическую значимость использования индексов инфляции, в то же время необходимо помнить об определенных изъянах  и искажениях, связанных с применением  данных показателей. Прежде всего эти  индексы могут отражать рост цен, обусловленный повышением качественных и технических параметров выпускаемой  продукции, следовательно, никак не связанный с инфляцией. Поэтому  индексы инфляции могут содержать  неинфляционную составляющую, что явно ведет к искажению оценки уровня инфляции в сторону его завышения. Правда, в этом отношении имеется  противодействующая сила, которая связана  с ростом цен под благовидным  предлогом повышения качества предлагаемых товаров и услуг. Речь идет о нередкой практике завышения цен на те или  иные блага по сравнению с улучшением их качественных характеристик.

Следующее замечание относится  к степени агрегирования того или иного показателя. Наивысшим  уровнем агрегирования обладает дефлятор ВВП, так как он охватывает практически всю гамму производимых в стране продуктов. Если в национальной экономике произойдут заметные структурные  сдвиги в относительно короткий период времени, то, опираясь на показатели дефлятора  ВВП и темпов его изменения, можно  получить весьма искаженную картину  имеющей место инфляции. В связи  с этим надо помнить, что с ростом агрегирования того или иного  показателя, с одной стороны, используется все больший объем информации, а с другой стороны, происходит нарастание искажений в нём при её использовании.

1. Инфляция спроса

Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Предположим, что экономика  функционирует в условиях полной занятости ресурсов и по каким-либо причинам увеличивается совокупный спрос (рис. 2.1).

Экономика пытается тратить  больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального  объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Причины инфляции

• милитаризация экономики или чрезмерный рост военных расходов;
• дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга (покрытие дефицита бюджета, происходящее путем займов на денежном рынке);
• кредитная экспансия банка правительству России (предоставление кредитов);
• импортируемая инфляция;
• инфляционные ожидания населения и производителей (выражается в том, что приобретение товаров происходит сверх нужной потребности из-за боязни повышения цен);

2. Инфляция предложения  (издержек)

Инфляция предложения  означает рост цен, спровоцированный увеличением  издержек производства в условиях недоиспользования  производственных ресурсов

При негативной экономической  конъюнктуре уменьшается предложение  в экономике (рис. 2.2). Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Также факторами инфляции предложения могут стать высокие  налоги, высокие ставки процента на капитал и рост цен на мировых  рынках. В последнем случае дорожает импортное сырье, а соответственно, и отечественная продукция.

Следует отметить, что в  этом случае не только растут цены, но и уменьшается равновесный объем  производства. Такая ситуация не противоречит утверждению, что экономика функционирует  при полной занятости всех ресурсов, поскольку полная занятость предполагает использование всех факторов производства, предлагаемых по данной цене.

Инфляция предложения  возникла в результате изменения  издержек на единицу продукции и  изменения рыночного предложения  товара. В этом случае отсутствует  избыточный спрос. Издержки на единицу  продукции растут по причине подорожания  сырья, полуфабрикатов, роста заработной платы, но при этом рост уровня цен  на готовую продукцию отстает  от роста издержек.

Предприятия в результате теряют прибыль и даже могут иметь  убытки, производство закрывается. При  этом снижается предложение товаров, отсюда — рост уровня цен.

Если правительство не регулирует инфляцию предприятия (не снижает  налоги), то в итоге экономика  остановится, т. е. произойдет экономический  крах.

Вместе с тем инфляцию можно показать в виде спирали, которая  связана с тем, что рост производительности труда падает — заработная плата  растет — издержки производства растут — цены растут — рост заработной платы. Все идет по спирали. Выход  может быть связан с замораживанием цен либо прекращением повышения  заработной платы.

За последние годы, когда  инфляция стала хронической для  нашей экономики, ее причинами являются:

• дефицит бюджета (опережающий рост расходов над доходами);
• инфляционная спираль, соотношения цены и заработной платы (заработная плата растет, растут и цены);
• перенос инфляции из других стран;

3. подавленная (скрытая инфляция) характеризуется дефицитом товаров при сдерживании роста цен, открытая, проявляющаяся при росте цен;

4. импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

5. экспортируемая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

• Дефлятор учитывает все произведенные экономикой товары, а ИПЦ рассчитывается на основе цен на те товары, которые включены в потребительскую корзину;
• ИПЦ может служить основой для расчета общего темпа изменения стоимости жизни и определения так называемой «черты бедности» с последующей разработкой на основе полученных данных программ социального обеспечения;
• При определении дефлятора ВВП учитываются только те товары, которые произведены национальной экономикой, а при подсчете ИПЦ – импортные потребительские товары.

СТАВКА РЕФИНАНСИРОВАНИЯ [refinancing rate, discount rate] — процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдает кредиты коммерческим банкам. Она определяет все остальные ставки процента в экономике, отражается на отношении населения к сбережениям и инвестициям.

Рестрикционная (рестриктивная) денежно-кредитная политика (так  называемая политика "дорогих денег") направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций коммерческих банков и повышение уровня процентных ставок. Ее проведение обычно также предполагает и сопровождается увеличением налогов, сокращением государственных расходов, а также другими мероприятиями, направленными на преодоление инфляции. Рестрикционная денежно-кредитная политика может быть использована не только в целях борьбы с инфляцией, но и для сглаживания циклических колебаний деловой активности.

Экспансионистская денежно-кредитная политика сопровождается расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом  количества денег в обращении, понижением уровня процента. Иначе эту систему методов называют еще политикой дешевых денег.

Денежно-кредитная  политика как экспансионистского, так  и рестрикционного типа может  иметь тотальный либо селективный  характер. При тотальной монетарной политике мероприятия Центрального банка распространяются на все учреждения банковской системы, при селективной - на отдельные кредитные институты либо их группы или же на определенные виды банковской деятельности. Селективная денежно-кредитная политика позволяет Центральному банку оказывать выборочное воздействие в определенном направлении. При ее проведении практикуется использование следующих инструментов или их разнообразных сочетаний: лимитирование отдельных видов операций банков (или их групп, например по регионам), установление размеров вознаграждения коммерческих банков при проведении различных финансово-кредитных операций, регламентация условий выдачи отдельных видов ссуд различным категориям заемщиков, установление кредитных потолков.

ТРЕНД [trend, time trend] — длительная (“вековая”) тенденция изменения экономических показателей. Когда строятся экономико-математические модели прогноза,