Интеграционные процессы в развитых странах

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ  ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«БАШКИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

СИБАЙСКИЙ ИНСТИТУТ (ФИЛИАЛ)

                                                                 Экономический факультет

Кафедра бухгалтерского учета

КУРСОВАЯ

по дисциплине «Финансы»

На тему«Финансовая интеграция развитых стран»

Сибай – 2013

ВВЕДЕНИЕ

Развитие интеграционных процессов является важнейшей характеристикой современного мирового хозяйства. Процессы международной экономической интеграции заметно активизировались во второй половине XX века в различных регионах земного шара.

           Интернационализация хозяйственной жизни во второй половине XX и начале XXI вв. стала ведущей тенденцией развития мирового хозяйства.

 Сегодня очевидно - чем  активнее страна включается в  систему мирохозяйственных связей, тем точнее выведен ее курс взаимодействия с остальным миром, тем выше благосостояние общества и его граждан. Поэтому знание закономерностей развития мирового хозяйства, меры успеха одних стран и кризисного состояния других, сегодня знать просто необходимо.

Актуальность темы предлагаемого исследования заключается, в том, что развитие интеграционных процессов является важнейшей характеристикой современного мирового хозяйства и экономическая интеграция помогает странам более рационально использовать сырьевые, топливные, трудовые ресурсы, улучшить территориальное разделение труда, от обыкновенного экономического сотрудничества, базирующегося, главным образом на торговле, экономическая интеграция отличается дальнейшим углублением всесторонних связей, сращиванием производственных процессов отдельных стран.

Предметом исследования данной работы является определение экономической интеграции, как процесса хозяйственно-политического объединения стран на основе развития глубоких устойчивых взаимосвязей и разделения труда между национальными хозяйствами, взаимодействия их воспроизводственных структур на различных уровнях и в различных формах.

Объектом исследования данной работы является определение сущности понятия экономической интеграции и выделение ее этапов.

Целью исследования является:

Определение объективных  предпосылок, уровней, целей и задач, формы интеграции, причины и развитие экономической интеграции.

Задачи данной курсовой работы:

1) Раскрыть содержание  интеграции и рассмотреть существующие  воззрения на процессы интеграции  в зарубежной и отечественной  науке. 

2) Определить место интеграции  среди других глобальных факторов  мирового развития и проанализировать  воздействие интеграционных тенденций  на эволюцию системы международных  отношений в целом и ее региональных  подсистем.

3) Определить виды и понятия интеграции.

Интеграционные объединения  стали в последние годы неотъемлемым элементом отношений между многими  государствами мира. При этом интеграционные процессы проявляются по-разному, в  зависимости от социально-экономических  условий развития тех или иных групп стран. Особенно актуальна  эта проблема в настоящее время, когда большинство стран мира объединяются в различные экономические, политические и другие союзы с  целью взаимоподдержки и взаиморазвития.

Вторая половина XX и начало XXI вв. характеризуется увеличением  масштабов хозяйственной деятельности, расширением научно–технического  прогресса. Нет стран, которые не взаимодействовали бы между собой  экономически, не были бы включены в  систему производственных отношений  и взаимозависимости. В настоящее  время весь мир – арена взаимосвязей хозяйственной деятельности людей.

Мировая экономика является сложной, подвижной системой, находящейся  в постоянном изменении. На сегодняшний  день нового уровня достиг процесс  интернационализации, глобализации производительных сил, в основе которого переплетение предпринимательского капитала.

Расширение международного разделения труда теснее связывают  национальные хозяйства отдельных  стран мира. Происходит постепенное  усиление взаимозависимости и взаимодействия отдельных стран. Развитие внешнеэкономической  сферы идёт быстрее национальных хозяйств. На региональном уровне интернационализации  мирового хозяйства способствуют процессы интеграции. Развитие интеграционных процессов стало закономерным результатом  роста международного движения товаров  и факторов их производства, что  потребовало создания более надежных производственно-сбытовых связей между  странами и устранения многочисленных препятствий на пути международной  торговли и передвижения факторов производства. Это оказалось возможным сделать  только в рамках межгосударственных интеграционных объединений на основе многосторонних политических соглашений. Изучением теории международной  экономической интеграции занималось множество ученых, которые формировали  различные направления, среди которых  наиболее известными являются: неолиберализм, неокейсианство, дирижизм и т.д. Немаловажный вклад в развитие этих направлений  внесли: В. Репке, С. Рольф, О. Ростоу, Г. Мюрдаль, Р. Купер и отечественные  экономисты Н.П. Шмелёв и Ю.В. Шишков[3].

ГЛАВА 1. ИНТЕГРАЦИЯ: ПОНЯТИЕ, ВИДЫ, ЭТАПЫ

1. Понятие интеграции

"Интеграция" происходит  от лат "integratio" - объединение.  Применительно к сфере межгосударственных отношений оно означает добровольное и взаимовыгодное объединение отдельных частей (субъектов) в некую самостоятельную  целостность (общность). При этом последняя представляет собой не просто арифметическую сумму составляющих ее частей. Интеграция позволяет получить такие материальные, интеллектуальные и иные средства, каких ни один из участников не имел бы, действуй он автономно.

Интеграция представляет собой реальную возможность обеспечить мирное сосуществование государств, что может быть достигнуто посредством таких мер, как расширение торговли, свободное перемещение людей, развитие культурного обмена, активное проведение полит. консультаций и т. п. 

Интеграция также определяется как "процесс, посредством которого отдельные государства передают часть своих суверенных прав в  пользу создаваемой и единой для  них всех институциональной структуры  с тем, чтобы обеспечить учет и  реализацию их общих интересов". Еще в античности возникла идея «космополиса» - глобального государства для устранения разобщенности отдельных государств и войн. Либеральная концепция заключалась в создании международной организации (универсальной), придание ей наднационального статуса для преодоления межгосударственной разобщенности и анархии. После 1 Мировой Войны была создана Лига Наций, которая потерпела неудачу из-за грандиозности и неконкретности. Концепция функционализма, изложенная Митрани призывала не создавать наднациональных организаций, а устанавливать сотрудничество государств в экономических, социальных, культурных сферах - та практика подтолкнет государства к формированию межгосударственных органов и политических коопераций.

Говоря об экономической  интеграции, подразумевают вхождение  страны в мировую экономику с  целью создания единого экономического пространства, таможенного союза, общего рынка и др. 
Политическая интеграция подразумевает тесное сотрудничество, вступление во взаимодействие в определенной области или объединение стран в некий союз, в котором будет использоваться не только единая валюта и общее экономическое пространство, но и политическое управление у них будет общим.

Но в политической интеграции могут  участвовать не только целые страны, но и определенные социальные и политические группы, культурные движения, партии, организации  и т.д. 
Также интеграция может быть социальной. Она представляет собой создание связей между определенными социальными объектами, в том числе, между отдельным индивидуумом и общественной средой, например интеграция в общество людей с ограниченными возможностями, инвалидов, детей и молодежи, групп национальных меньшинств и др. Российская Федерация – многонациональное государство, поэтому проблема интеграции в обществе национальных меньшинств является очень важной. Социальная интеграция включает решение проблем разного уровня – это и юридическая сфера, и образовательная, и культурная, и политическая. 
В настоящее время в мире существуют такие модели или формы интеграции: 
1. Политико-экономическая форма интеграции – это основная форма (ЕС, АСЕАН и др.); 
2. Торгово-экономическая модель (ОАПЕК, ОПЕК, ЕАСТ и др.); 

2. Виды интеграции

 
           Выделяют три формы интеграции: вертикальную, горизонтальную и конгломератную.

Вертикальная интеграция – это слияние двух или более  компаний, которые производят компоненты, необходимые для производства одного вида продукции. Все производственные процессы объединены в одной компании и следуют один за другим. Целью  компаний при объединении в вертикальную структуру является сокращение трансакционных издержек, связанных с приобретением  необходимых ресурсов.

Горизонтальная интеграция – это слияние компаний, занимающихся производством однотипной продукции. Получение стоимостных выгод, в  основе которых лежит действие эффектов масштаба производства и размеров, а также увеличение рыночной доли являются основными причинами, побуждающими компании объединяться горизонтально. В отдельных случаях горизонтальная интеграция позволяет объединить эффекты  масштаба и размеров и тем самым  сократить средние издержки на производство продукции. Подобные типы горизонтальных объединений выгодны и в социальном плане. Однако горизонтальное слияние  приводит к сокращению числа компаний, действующих на рынке определенного  вида продукта.

Конгломератной интеграцией  называется объединение в единую структуру различных производственных линий, например, когда в одну компанию сливаются производители соков  и молочных продуктов. Конгломератные слияния схожи с горизонтальными, так как в обоих случаях  объединяются производства готовой  продукции, однако здесь выпускаемые  виды продукции не связаны друг с  другом.

В основу создания конгломератных структур заложен циклический характер спроса на некоторые виды продукции. Конгломератное объединение позволяет в значительной степени выровнять поток денежных поступлений.

Для агропромышленного комплекса  Республики Казахстан и зарубежных стран характерна форма вертикальной интеграции. Одним из видов вертикальной интеграции является вертикальное слияние, посредством которого корпорация-покупатель расширяет свою операционную деятельность либо на предыдущие производственные стадии, вплоть до поставщиков сырья, либо на последующие производственные стадии – до конечных потребителей продукции корпорации. Основным признаком  вертикального слияния является ситуация, когда корпорация-покупатель и корпорация-цель находятся в  отраслях, тесно связанных снабженческо-сбытовыми  связями. Примером вертикального слияния  является объединение молочного  комбината с сельскохозяйственными  коммерческими организациями и  крестьянскими (фермерскими) хозяйствами.

Различают два направления  вертикальных слияний: вертикальное слиянии вперед (или вверх), и вертикальное слияние назад (или вниз).

При использовании для  расширения операций компании вертикального  слияния вперед корпорация-покупатель может создать для себя источник хорошего и стабильного спроса на свою продукцию, причем контролировать его будет только она.

При использовании для  расширения операций компании вертикального  слияния назад корпорация-покупатель может создать для себя дешевый  и стабильный источник исходного  сырья для производства своей  продукции, причем контролировать его  будет она сама.

Примером могут служить  создаваемые в Республике Казахстан  агрохолдинги, объединяющие организации  и предприятия перерабатывающей промышленности и производителей сырья  – сельскохозяйственные коммерческие организации.

Основными принципами, лежащими в основе создания агропромышленных интегрированных формирований, являются следующие: принцип добровольности, принцип целостности, принцип ведущего звена, принцип поддержки и содействия со стороны административных органов.

Принцип добровольности заключается  в том, что решение о вступлении предприятий и организаций в  агропромышленное формирование принимается  в соответствии с их уставами: по решению собрания акционеров (в акционерных  обществах), вкладчиков (в ТОО, ТДО), членов (в кооперативах).

На практике агропромышленные формирования создаются нередко  по инициативе органов управления АПК. Отсюда очень важно, чтобы процесс  агропромышленной интеграции осуществлялся  на принципах не принужденной, а  убежденной добровольности, чтобы он не сводился к очередному витку реформирования предприятий АПК.

Принцип целостности предполагает то, что при организации и деятельности агропромышленных формирований должна быть четкая согласованность между  всеми звеньями (участниками) интегрированного процесса. По мере создания материально-технических  и финансовых условий возможен переход  от простых к более сложным  формам интеграции (от горизонтальных структур – к вертикальным, от производственных – к производственно-торговым).

Принцип ведущего звена –  предприятия-интегратора. При становлении  интегрированного агропромышленного  формирования (АПФ) возникает вопрос о выборе предприятия-интегратора, функции которого может выполнять  устойчивое в финансовом плане предприятие  с сохранившимся производственным потенциалом.

Предприятие-интегратор, как  головное предприятие, должно не только опережать по уровню развития, но и  стать в организационно-технологическом  отношении лидером среди участников интегрированного формирования. Например, при создании агропромышленных формирований мясной специализации в зависимости от их структуры и уровня масштабности функции предприятия-интегратора выполняет специализированное животноводческое или перерабатывающее предприятие (как правило, мясокомбинат или предприятие хлебопродуктов).

Принцип поддержки и содействия со стороны административных органов. Успешная деятельность АПФ во многом обусловлена характером взаимоотношений  руководителей предприятий –  потенциальных участников АПФ с  районными и областными административными  органами.

Практика показывает, что  в тех регионах, где интегрированным  хозяйственным структурам оказывается  необходимая государственная материально-финансовая (стартовая) помощь, они функционируют  более эффективно.

Перечисленные принципы относятся  ко всем формам АПФ. В то же время  практические решения, как организационные, так и экономические, принимаемые  на их основе, в зависимости от конкретных условий могут существенно различаться.

1.3Основные этапы интеграции

Первый этап. Образование зоны свободной торговли с отменой таможенных тарифов и других ограничений между странами-участницами, На этой стадии страны-участницы упраздняют взаимные торговые барьеры, но сохраняют полную свободу действий в экономических связях с третьими странами. Например, право на отмену или введение новых таможенных пошлин, либо иных ограничений, право на заключение торгово-экономических договоров, соглашений, альянсов.

Вследствие этого между  странами сохраняются таможенные границы и посты, контролирующие происхождение товаров, пересекающих их государственные границы и соответственно препятствующие льготному ввозу товаров ив третьих стран.

Классическим примером такой  зоны свободной торговли считается Европейская ассоциация свободной торговли, существующая с I960 года.

     Второй этап. Образование таможенного союза с установлением единых тарифов в торговле и в движении рабочей силы и капитала.

На этом уровне интеграции государства не только устраняют  взаимные торговые барьеры, но и учреждают единую систему внешних торговых барьеров и общих таможенных пошлин по отношению к третьим странам. При этом таможенные службы на внутренних границах упраздняются, а их функции передаются соответствующим службам на внешних границах. Возникает единое таможенное пространство, ограниченное пределами входящих в него государств.

Примером такого образования  является Европейское экономическое сообщество переросшее в Европейский Союз.

     Третий этап. Возникновение экономического союза, представляющего собой начальную фазу реальной экономической интеграции. Па этой ступени государства договариваются о свободном перемещении через национальные границы не только товаров, но и всех факторов производства, включая капитал, рабочую силу, технологии, информацию. В результате формируется общее рыночное пространство, так называемый общий рынок.

     Четвёртый этап. Полная интеграция с единой экономической политикой, общей валютой и органами наднационального регулирования. Достижение этого уровня интеграции (политико-экономического союза) предполагает, что вступающие в него государства, с учетом достигнутых результатов прежних этапов интеграции, договариваются о проведении совместной торговой, а затем и в целом экономической политики по отношению к третьим странам, а также об унификации систем регулирования экономики. Данная ступень интеграции предполагает согласование внешней политики стран-участниц, что дает еще более широкие возможности для взаимовыгодного объединения сил и средств в интересах хозяйственного развития всего союза в целом и каждой из стран-участниц.

Последние два этапа могут  включать в себя определенные подэтапы, связанные со спецификой той или иной интеграционной группировки. Большинство из существующих в мире интеграционных группировок находится пока на стадии формальной интеграции, т. е, проходит первый и второй этапы интеграционного развития.

Международная экономическая  интеграция рассматривается (особенно в ее западноевропейском варианте) как трехуровневая модель. На микроуровне, т. е. на корпоративном уровне, когда отдельные компании «ступают в прямые хозяйственные связи, развертывают интеграционные процессы. На межгосударственном уровне, когда целенаправленная деятельность государства (коллективная или односторонняя) способствует интеграционным процессам переплетения труда и капитала в пределах той или иной группы стран  обеспечивает функционирование особых интеграционных инструментов.

ГЛАВА 2.ИНТЕРГАЦИЯ В РОССИИ

2.1 Пути финансовой  интеграции

Финансовый хаос, в условиях которого руководство новой России пришло к власти, а также инерция централизованной экономики вынуждали правительство, взявшее курс на ускоренное открытие экономики прибегать к административным ограничениям. Непрерывно возникали «горящие» проблемы, мешавшие слабому, «рыхлому» государству отстаивать национальные интересы на международных рынках. Идеологическая ангажированность реформаторов также была причиной того, что в политике интегрирования они допустили немало просчётов, труднообъяснимых с позиций здравого смысла. Их главную ошибку я вижу в том, что либерализация внешнеэкономической сферы приняла форму предоставления льгот ограниченному числу финансовых групп, особенно после прихода в правительство хозяйственной номенклатуры[2].

Как ни странно, но многие промахи  реформаторов уходили корнями

в советскую мифологию, в  масштабные утопические прожекты (построение коммунизма к 1980-му, продовольственная программа и т. п.). Вера советского, а затем российского общества в глобальные проекты переустройства жизни, недооценка кропотливого труда сказались и на действиях реформаторов. С точки зрения особенностей вхождения в мировое хозяйство 90-е годы можно разбить на три периода.

Первый период: радикальное открытие российской экономики правительством Егора Гайдара. В 1992-м были сделаны реальные, последовательные шаги по либерализации внешнеэкономических связей: достигнута внутренняя обратимость рубля на основе установления единого курса и либерализации (правда, не полной) внутренних цен. Акцию эту провели поспешно — во многом из-за сложившейся ситуации. Либерализовать цены было необходимо, чтобы защитить российский рынок от других республик, беззастенчиво пользовавшихся кредитной эмиссией безналичных рублей для оплаты российских товаров. Оставаясь в безналичной рублёвой зоне, многие республики ввели собственные денежные знаки (купоны). При отсутствии таможенной границы внутренняя конвертируемость российского рубля создала своего рода барьер на пути дармовой откачки ресурсов из страны. Первый этап завершился быстро, поскольку излишне радикальные действия гайдаровской команды вошли в противоречие с интересами ближайшего окружения Бориса Ельцина.

Второй период продолжался от отставки кабинета Гайдара до августовского дефолта 1998 года. К рычагам экономического управления пришла бывшая хозяйственная номенклатура. За это время крупные западные промышленные инвесторы пересмотрели свои относительно благоприятные оценки перспектив делового сотрудничества с Россией. Крупный отечественный внешнеэкономический бизнес всё больше прибирали к рукам дельцы с подмоченной репутацией, разного рода международные комбинаторы. Среди них — голландский предприниматель Йоханн Дойс, подписавший с Виктором Черномырдиным соглашение о Каспийском трубопроводном консорциуме амнистировал его только в начале 2001-го), через которого в начале 90-х годов шла немалая доля российского нефтяного экспорта, алюминиевые короли братья Черные и др. Августовский дефолт — естественное завершение развития, отмеченного невиданными льготами нефтяникам и газовщикам, покупкой предприятий по дешёвке через залоговые аукционы, толлингом в цветной металлургии, демпингом предприятий чёрной металлургии, неизвестно куда сгинувшими миллиардами из кредитов МВФ и т. д.

Третий период (с августа 1998-го до отставки Ельцина) делится, в свою очередь, на два отрезка: 1) выход из кризиса усилиями кабинета Евгения Примакова и нового руководства Центробанка во главе с Виктором Геращенко и 2) движение по инерции за счёт девальвированного рубля и растущих цен на нефть.

Резко открывая отечественную  экономику, российские власти не имели продуманной стратегии интеграции в мировые рынки. С этой точки зрения показательна чехарда с организацией управления внешнеэкономическими связями. Сначала его вверили созданному для этого комитету МИДа, чуть позже — восстановленному Министерству внешних экономических связей и, наконец, Министерству торговли, одновременно ведавшему и внутренней торговлей. Иностранные инвестиции долго пытались регулировать в отрыве от внешней торговли. (Чёткая структура не создана и по сей день: за внешнеэкономические связи теперь отвечает Министерство экономического развития и торговли.) Постоянные реорганизации и приватизация всесоюзных внешнеторговых объединений разрушили аппарат Министерства внешней торговли СССР, где работали высококвалифицированные специалисты. Многие функции этого министерства, полезные при регулировании рыночной экономики, новая власть упразднила сразу же.

В условиях, когда в российской экономике отсутствовала конкуренция, а цены на базовые товары были во много раз ниже мировых, ускоренная либерализация внешнеэкономических связей вынуждала правительство  постоянно вводить для одних отраслей и предприятий какие-то административные ограничения, а для других льготы.

На смену хаотичным  административным мерам начала 90-х постепенно приходят рыночные. Тем не менее управляемость внешнеэкономическими связями нельзя считать удовлетворительной. Экспортные пошлины вводятся не только на энергоносители и другие не возобновляемые ресурсы, но и на сельскохозяйственную продукцию, что сдерживает её производство. Льготы, как и раньше, предоставляются главным образом газовщикам и нефтяникам.

В начале 2001-го экспортная пошлина на нефть была снижена более чем вдвое — хотя мировые цены на нефть и рентабельность её экспорта весьма высоки.

Но аппетиты крупных сырьевых экспортёров, видимо, не знают границ. В начале 2001 года они в союзе с некоторыми банками развернули агрессивную лоббистскую кампанию по «либерализации валютного рынка». Её цель — снижение или отмена нормы обязательной продажи экспортёрами валютной выручки, а также либерализация движения капиталов.

Наконец, инвестиции крупных  российских компаний за рубежом нередко представляют собой необходимое условие для продвижения отечественной продукции на мировые рынки или для поставок необходимого сырья в Россию на выгодных условиях. Чтобы такие операции были равнодоступны всем предприятиям, нужна 100-процентная продажа экспортной выручки.

Разумно было бы либерализовать и валютные операции для физических лиц. Лучше разрешить им держать деньги в иностранных банках, чем под подушкой. Однако эту возможность нужно дать не только избранным, а всем. В стране должны функционировать отделения надёжных иностранных банков, готовые широко обслуживать население. Пойдут ли они на это, неясно. Необходима договорённость с ними, которая включала бы такие вопросы, как помощь при выплате наших долгов, содействие инвестициям [4].

2.2 Финансовая  открытость.

Финансовая открытость –  это степень международной мобильности  капиталов, или другими словами,  степень вовлеченности национальных финансовых рынков в мировую финансовую систему.  Финансовую открытость обычно оценивают по показателям валовых потоков капитала.

В ряде смежных исследований затрагивается вопрос том, какие  исходные условия необходимы для  того, чтобы финансовая открытость могла принести стране реальные выгоды для экономического роста, одновременно снижая риск кризиса.

Развитие финансового  сектора, в частности, является одним  из ключевых факторов, определяющих масштабы экономического роста и выгод  в плане стабильности, которые  может принести финансовая глобализация. Чем выше уровень развития финансового  сектора страны, тем больше выгоды от притока капитала для экономического роста и ниже уязвимость этой страны по отношению к кризисам как в  прямых, так и косвенных отношениях.

Еще одно преимущество более  высокого уровня развития финансового  сектора заключается в том, что  оно положительно сказывается на макроэкономической стабильности, что, в свою очередь, отражается на объеме и структуре потоков капитала. В развивающихся странах, не имеющих  емкого финансового сектора, внезапные  изменения направления потоков  капитала, как правило, приводят в  действие или усиливают циклы  подъемов и спадов. Кроме того, неадекватная или плохо регулируемая либерализация  внутреннего финансового сектора  является одной из причин многих кризисов, которые могут ассоциироваться  с финансовой интеграцией.

Качество внутренней макроэкономической политики также, по-видимому, влияет на уровень и структуру притока  капитала, равно как и на степень  уязвимости страны по отношению к  кризисам. Взвешенная налогово-бюджетная  и денежно-кредитная политика увеличивает  выгоды от либерализации операций с  капиталом для экономического роста  и помогает предотвратить кризисы  в странах с открытым счетом операций с капиталом. Кроме того, для стран  со слабыми финансовыми системами  открытый счет операций с капиталом  и режим фиксированного валютного  курса не является благоприятным  сочетанием. Можно убедительно доказать, что жесткий валютный курс повышает уязвимость страны по отношению к кризисам при открытии ею своих рынков капитала.

Торговая интеграция улучшает альтернативный выбор между издержками и выгодами, связанными с финансовой интеграцией. Кроме того, она снижает  вероятность кризисов, связанных  с финансовой открытостью, и уменьшает  издержки таких кризисов в случае их возникновения. Таким образом, недавние исследования подтверждают аргументацию прошлых работ, посвященных вопросам последовательности реформ, в которых  приводились доводы в пользу проведения либерализации торговли до либерализации  операций с капиталом[3].