Количественная теория денег от Д.Юма до М.Фридмена

Содержание:

1. Зарождение количественной теории денег.
2. Дэвид Юм:

• жизненный путь;
• исследование теории денег.

3. Представители количественной теории денег:

• Д. Рикардо;
• И. Фишер;
• Дж. Кейнс.

4. Милтон Фридмен:

• жизнь экономиста;
• идеи М. Фридмена.

5. Эссе.

6. Список использованных источников.

1. Зарождение количественной теории денег. 

      По  поводу того, какова природа денег  сталкивалось немало экономических школ, таких как школа сторонников металлистической теории денег, номиналистической теории денег, сторонников количественной теории денег и других.

      Металлистическая  теория денег получила развитие в  эпоху раннего нового времени, сыграв прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количества драгоценного металла). В наиболее законченном виде она была развита меркантилистами, разработавшими учение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Ошибка сторонников металлистической теории заключалась в полном отождествлении денег с товарами, непонимании различия между денежным обращением и товарным обменом. Представители металлистической теории отрицали возможность замены полноценных металлических денег их знаками во внутреннем обращении.

      Критики меркантилизма отрицали товарную природу  денег и развивали номиналистическую  теорию денег. Ее представители утверждали, что деньги это только условный знак, не имеющий ничего общего с товарами; важно только наименование денежной единицы, металлическое же содержание не имеет никакого значения. Номиналисты концентрировали внимание на анализе функций денег – как средства обращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денег бумажными. Главная ошибка сторонников номиналистической теории отрицание товарной природы денег. Если рекомендации металлистической теории тормозили внедрение бумажных денег, то предложения номиналистов были чреваты нагнетанием инфляции.

      Другая  обширная группа представителей теории денег трактует влияние количества денег на уровень товарных цен. По этому вопросу господствующей является количественная теория денег.

      Количественная  теория денег возникла в 16-18 вв. как  реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче.

      Ранние  представители количественной теории денег – Д. Юм в Англии и Ш. Монтескье  во Франции. В 20 в. ее развивали Дж. М. Кейнс в Великобритании, И. Фишер в США, Г. Кассель в Швеции, М. Фридмен в США и другие.

      Количественная  теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

2. Дэвид Юм.

Жизненный путь. 

      Дэвид Юм – английский философ, историк, экономист.

        Родился в 1711 году. Д. Юм повсеместно  известен как великий философ, развил учение о чувственном опыте как единственном источнике знания, на основе которого бал написан «Трактат о человеческой природе». Отвергая теорию врожденных идей, Д. Юм сводил к «впечатлениям» и «ассоциациям» все содержание сознания, в том числе понятия субстанции и причинности, в которой он видел лишь привычное ожидание временной последовательности событий. Основой этики считал изначальное чувство «симпатии».

      С 1752 года в Эдинбурге работал над  «Историей Великобритании», которая прославила Юма как талантливого историка.

      В 1763 – 1766 гг. на дипломатической службе в Париже Юм сблизился с французскими просветителями. Юм был близок деизму, о чем свидетельствует его труд «Диалоги о естественной религии».

      Кроме всего этого, Юм был выдающимся экономистом. Именно его считают родоначальником  количественной теории денег, которую  в дальнейшем развивали многие экономисты. 

Исследование  теории денег. 

      Дэвид Юм, пытаясь установить причинную  и пропорциональную связь между  приливом благородных металлов из Америки  в Европу и ростом цен в 16-17 вв., выдвинул тезис: «Стоимость денег определяется их количеством».  Также увеличение обращающихся денег, считает Юм, «приводит к повышению цен на один товар, затем на другой, пока, в конечном счете, цены всех товаров не вырастут в такой же пропорции, что и количество металлических денег».

      Таким образом, английский экономист, психолог, философ и историк Юм в соответствии со своими субъективно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются соотношением между количеством обращающихся денег и товаров, то есть цена товаров всегда пропорциональна количеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного труда; именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.

      Основные  положения количественной теории денег  сводятся к следующему:

• покупательная способность денег, как и цены товаров, устанавливается на рынке;
• в обращении находятся все выпущенные деньги;
• покупательная способность денег обратно пропорциональна количеству денег, а уровень цен прямо пропорционален количеству денег.

      Количественная  теория видит в деньгах только средство обращения, утверждая, что  в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег. Другая ошибка количественной теории состоит в представлении, что вся денежная масса находится в обращении. На самом деле существует объективный экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличии полноценных денег в обращение вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учетом отсрочки платежей, безналичных расчетов и скорости обращения денежных единиц. 

      Таким образом, утверждения Юма можно  обобщить, представив их в схеме: 

       Количественная теория денег Дэвида Юма:  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Представители количественной теории денег.

Д. Рикардо. 

      Заметный вклад в развитие количественной теории денег внес Давид Риккардо. Он считал, что, несмотря на различия, существующие между металлическими и бумажными деньгами, и те и другие являются средствами обращения и зависимость между их количеством и ценами распространяется на оба вида денег. «Если бы вместо открытия в стране рудника там был бы учрежден банк наподобие Английского банка, с правом эмиссии банкнот в качестве средства обращения, то выпуск… большего количества банкнот, а следовательно, значительное увеличение совокупных средств обращения привело бы к такому же результату, как и открытие рудника. Средства обращения понизились бы в своей стоимости, а товары повысились бы в цене».

      Такой взгляд чересчур прямолинеен, но не лишен  логики. Рикардо утверждал, что единственным эмитентом банкнот должен быть государственный банк, который и ограничивал бы объем денежной массы. 

И. Фишер. 

      Этапными  в дальнейшем развитии теории денег  явились исследования американского  экономиста-математика Ирвинга Фишера. Знаменито его уравнение обмена, описывающее факторы, которые определяют количество денег, необходимых для нормального функционирования рыночного хозяйства:

      MV=PY, где Y – годовой реальный продукт; V – скорость обращения денег; M – денежная масса; Р – цены.

      Левая часть формулы Фишера представляет собой количество уплаченных денег (предложение денег), правая же часть – сумму цен проданных товаров (спрос на деньги).

      Формула Фишера дает ориентиры в решении  важного для рыночной системы  вопроса, какое количество денег  нужно создать (эмиссировать), чтобы обеспечить нормальное экономическое развитие. 

Дж. Кейнс. 

      Теория  английского экономиста Дж. Кейнса оказывала огромное влияние на формирование финансовой концепции и разработку фискальной политики почти во всех капиталистических странах на протяжении многих лет.

      Финансовая  концепция Кейнса исходит из основных положений его общей теории.

      Все важнейшие проблемы капиталистического расширенного воспроизводства следует решать не с позиций изучения предложения ресурсов, как это делали его предшественники, а с позиций спроса, обеспечивающего реализацию ресурсов.

      Капиталистическая экономика не может саморегулироваться. В условиях огромного обобществления капитала и труда вмешательство государства неизбежно. Государственное регулирование должно заменить либо дополнить механизм автоматического регулирования экономики с помощью цен.

      Кризисы перепроизводства выступают на поверхности  явлений как недостаток потребительского спроса, поэтому проблему равновесия в экономике следует решать с точки зрения спроса. Для этого Кейнс вводит понятие «эффективного спроса», которое выражает равновесие между потреблением и производством, доходом и занятостью.

      Введение  в экономический оборот термина  «эффективный спрос» позволило вернуться к анализу макроэкономических показателей, от которых по существу отказались все послерикардовские школы. Возврат к макроэкономическим показателям позволял выяснить, как функционирует экономическая система в целом, поставить ряд задач, связанных с движением всего потока производимой, распределяемой и потребляемой стоимости.

      Главным инструментом регулирования экономики  является бюджетная политика. На государственный  бюджет и финансовую политику в целом возлагались задачи обеспечения занятости рабочей силы и производственного оборудования. Денежно-кредитному регулированию Кейнс отводил меньшую роль. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

4. Милтон  Фридмен.

Жизнь экономиста. 

      Милтон  Фридмен родился в 1912 году в Нью-Йорке  в бедной семье еврейских эмигрантов из Восточной Европы. Он стал президентом Американской экономической ассоциации и получил Нобелевскую премию по экономике.

      Фридмен всю жизнь совмещал научную и  преподавательскую работу в Чикагском  университете с работой в правительственных  структурах с целью практического  решения экономических проблем.

      После Второй мировой войны он работал  консультантом комиссии по контролю над выполнением плана Маршалла по послевоенному восстановлению экономики западноевропейских стран, он работал в Белом доме советником президента Р. Никсона по вопросам экономики.

      Фридмен – сторонник возврата к экономическому либерализму, то есть поощрению свободного предпринимательства и рыночных отношений при сведении к минимуму государственного вмешательства в экономику.

      Главная книга Фридмена, написанная в 1962 году в соавторстве с женой Розой Фридмен, - это «Капитализм и свобода», в которой он критиковал политику предоставления пособий для бедных, поощряющую, по словам авторов, их паразитические наклонности. Фридмен был также решительным противником законодательной фиксации уровня МРОТ. К его услугам, как эксперта, обращались правительства многих стран, в том числе Израиля. Вместе с тем Фридмен постоянно оставался объектом острой критики, как со стороны ученых (за одностороннее преувеличение значения денежно-кредитной сферы в экономике), так и сторонников увеличения пособий для бедных. 
 
 

Идеи  М. Фридмена. 

      В конце 60-х годов Милтон Фридмен реформировал количественную теорию денег, основываясь на существующих разработках (трансакционном варианте Фишера, кембриджской версии наличных остатков, доходном варианте Фишера и Снайдера). Ее основная идея состоит в признании непосредственного влияния изменений денежной массы на уровень цен. По мнению Фридмена, «деньги имеют значение для динамики цен», и, что важно, «именно количество денег, а не процентные ставки, влияют на состояние денежного рынка или условия выдачи кредитов».

      Монетаристский  вариант количественной теории можно свести к следующим положениям:

      1. Количественная теория - теория спроса на деньги, она не является теорией производства, денежного дохода или уровня цен;

      2. Для экономических агентов и владельцев собственности деньги являются одним из видов активов, формой владения богатством;

      3. Анализ спроса на деньги со стороны экономических агентов формально идентичен анализу спроса на потребительские услуги.

      Такая трактовка свидетельствует о  том, что монетаристы не проводят различий между деньгами как капиталом  и деньгами как таковыми. Капитал  рассматривается как совокупность денежных активов.

      В монетаристском варианте количественной теории денег важное место отводится ожидаемым изменениям уровня цен как фактора, действующего на размеры кассовых денежных резервов и других финансовых активов, находящихся в распоряжении экономических агентов.

      Основываясь на собственном варианте количественной теории, монета-ристы связывают ее с производством. Поскольку динамика денежной массы имеет у них первостепенное значение для объяснения колебаний процесса производства, то делается вывод о том, что кредитно-денежная политика – это наиболее эффективный инструмент регулирования экономики.

      Согласно  монетарной теории Фридмена, ключевым фактором в экономических процессах являются деньги, изменение количественной массы которых в обращении определяет все остальные стороны экономической жизни.

      В своей количественной теории денег  Фридмен также придает первостепенное значение функции спроса на деньги, объясняет циклическое развитие экономики нарушениями в денежно-кредитной сфере, а инфляцию – избыточным предложением денег, которое является, по его мнению, прямым следствием мер государственного регулирования экономики, призванных предотвратить инфляцию, но на деле стимулирующих ее. Экономическую функцию государства Фридмен ограничивает регулированием показателя находящейся в обращении денежной массы и так далее.

      Милтон  Фридмен подчеркивает, что количественная теория есть теория спроса на деньги. В периоды гиперинфляции скорость обращения денег стремительно возрастает, что, однако, скорее подтверждает тезис о стабильности, функции спроса на деньги.

      Рост  скорости денежного обращения –  это предсказуемая реакция на ожидаемый дальнейший взлет цен, обусловленный увеличением предложения денег. Номинальное количество денег определяется их предложением. В абстракции это может быть денежный дождь – падающие с неба банкноты. Реальный же объем денежной массы выражен в количестве товаров и услуг, которые могут быть куплены, и он обусловлен спросом на деньги. Здесь многое зависит от подвижности цен. Если денежный дождь повторяется снова и снова, то общество становится беднее.

      Возникает вполне закономерный вопрос, ведет ли сокращение номинального количества денег, то есть дефляция, к росту общественного богатства? Допустим, что правительство попросту сжигает часть денег, собранных в виде налогов.

      Первичным результатом может стать равномерное  снижение цен, увеличение положительного дохода от денежного запаса, рост его привлекательности, усиливающий понижение цен. Если пренебречь естественным неравенством в распределении и упростить модель, то можно, по-видимому, утверждать, что каждый член общества становится в этой ситуации богаче. Но если этот наклон достигает некоего предела, то следствием являются потери хозяйствующих субъектов, связанные с сокращением производственных ресурсов.

      Чистый  выигрыш вероятен при слабовыраженной  тенденции к понижению цен, но при более значительном их падении очевидны чистые убытки. Фридмен рассчитывает оптимальный вариант легкого понижения цен для отдельного субъекта и находит необходимую макровеличину денежной массы. При этом в анализ взаимозависимости денежной массы и цен встраиваются кредит и, соответственно, процентные ставки. Общий, математически сформулированный вывод гласит, что оптимальное количество денег достигается тогда, когда темп ценовой дефляции приводит номинальную процентную ставку к нулю. Равновесие денежного обращения восстанавливается.

      Переходя  к практическому рассмотрению банковской системы, Милтон Фридмен видит путь к достижению равновесия в операциях  с депозитами.

      Для поддержания оптимального количества денег рекомендуется использовать обязательные резервы банков, так как это ведет не к затуханию межбанковской конкуренции, а напротив, способствует ей. На основе конкуренции устанавливается уровень депозитных кредитных процентов.

      В условиях экономического роста вероятно снижение норм обязательного резервирования, вливание дополнительных сумм в доступный для кредитования запас наличности. Естественное стремление банков снизить резервы приносит обществу выгоду в виде процентов по депозитам, издержки же связаны с нестабильностью, проистекающей из частичного резервного покрытия кредитов. 

      Таким образом Фридмен сделал следующие  выводы:

      1. Не следует мешать рыночной  экономике воспроизводить равновесие  между спросом на деньги и  денежным предложением.

      2. Если темпы роста денежной  массы превышают темпы роста  товарной массы или, напротив, денежная масса отстает от темпов роста товарооборота, то возникают нежелательные колебания, нарушается стабильность экономического развития.

      3. Рост денежной массы должен  идти темпом, обеспечивающим устойчивость цен, соответствовать динамике валового национального продукта (ВНП). 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

5. Эссе.

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

6. Список использованных источников.

1. Денисова  И.П., Клиновченко Л.Р., Щербина А.В. История экономических учений: (Серия «Экономика и управление»). – М.: ИКЦ «МарТ», Ростов/н/Д: издательский центр «Март», 2008.
2. История экономических учений: (современный этап): Учебник/ Под общ. ред. А.Г. Худокормова. – М.: ИНФРА-М, 1998.
3. История экономических учений: Учебник для вузов/ Под ред. проф. В.С. Адвадзе, проф. А.С. Квасова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.
4. Стариков В. Интересное обществознание. Уч. Пособие. – Березники, 2009.
5. Краткая Российская энциклопедия. Электронная версия.