Всемирный банк. 2

Федеральное государственное  образовательное бюджетное учреждение

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ  РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

Кафедра «Мировая экономика и международный бизнес»

 
Реферат по дисциплине «Мировая экономика» 
на тему:

«всемирный банк»

 
Выполнила:

студентка группы Н2-3(с) 
Бакарасова Н.Ю.

 
Научный руководитель: 
доктор экономических наук, профессор

Стрелкова Ирина  Анатольевна

Москва

2013

Содержание

Введение  3

Глава 1. Структура Всемирного банка  4

Глава 2. Организации Группы Всемирного банка  5

2.1. The International Bank for Reconstruction and Development − Международный банк реконструкции и развития  5

2.2. The International Development Association − Международная ассоциация развития  7

2.3. The International Finance Corporation − Международная финансовая корпорация  9

2.4. The International Centre for Settlement of Investment Disputes − Международный центр по урегулированию инвестиционных споров 15

2.5. The Multilateral Investment Guarantee Agency − Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям  17

Заключение  19

Источники  20

Приложение  №1  21

Введение

В рамках данной работы автором была выбрана тема «Всемирный банк».

Тема была выбрана  не случайно, автор счёл эту тему весьма интересной, поскольку деятельность Всемирного банка постоянно упоминается в средствах массовой информации в связи с различными экономическими и политическими событиями. Но, стоит отметить, что при этом «за кадром» остаются вопросы, связанные с тем, чьи же  интересы представляет Всемирный банк, каких целей пытается достичь и какие использует для этого инструменты.

Для прояснения этих вопросов автор  в данной работе рассмотрит следующие  ключевые моменты:

Во-первых,  деятельность Всемирного банка в разрезе его  структуры, заявленных целей его  подразделений и собственников организаций входящих в его состав.

Во-вторых, автор  изучит количественные показатели деятельности подразделений Всемирного банка  такие как, например, объемы средств, находящихся под управлением  Всемирного банка и его подразделений, объемы инвестиций, направления их использования и достигнутые результаты.

При этом важно  указать, что автор решил оставить за рамками рассмотрения различных  клише средств массовой информации, как например тех, в которых объявляют  Всемирный банк инструментом Соединённых Штатов Америки, предназначенным для ещё большего разорения бедных стран, чтобы обеспечить беспрепятственный доступ корпораций Соединённых Штатов Америки к природным ресурсам стран.

Глава 1. Структура Всемирного банка

В состав Всемирного банка входят пять организаций. Ниже в таблице представлены наименования организаций, входящих в состав Всемирного банка и их кратное описание:

Глава 2. Организации Группы Всемирного банка

2.1. The International Bank for Reconstruction and Development − Международный банк реконструкции и развития

Организация была основана в 1944 году, что и оригинальный институт Группы Всемирного банка, Международный  банк реконструкции и развития структурирован как кооператив, который является собственностью и управляется в интересах её 188 стран-членов.

Международный банк реконструкции и развития выпустил свои первые облигации в 1947 году и  в настоящее время является одним  из наиболее авторитетных кредиторов.

Международный банк реконструкции и развития получает большую часть средств на мировых финансовых рынках. Стоит отметить, что доходы, которые банк получал на протяжении многих лет, позволили ему финансировать опытно-конструкторские работы и достичь финансовой устойчивости, что дало возможность «предлагать» клиентам хорошие условия заимствования. Ниже представлен своеобразный график, показывающий отношение собственного капитала банка к предоставленным займам и долгосрочным инвестиционным активам в динамике за последние четыре года (не считая 2013 год).

Деятельность Международного банка реконструкции и развития направлена на «сокращение бедности» в странах со средним уровнем дохода и кредитоспособных бедных странах путем содействия устойчивому развитию и предоставления займов, гарантий, продуктов по управлению рисками, а так же аналитических и консультационных услуг.

2.2. The International Development Association − Международная ассоциация развития

Международная ассоциация развития является одной̆ из организаций Всемирного банка, которая  оказывает помощь беднейшим странам мира.

Деятельность  Международной ассоциации развития, учрежденной в 1960 году, направлена на сокращение масштабов бедности посредством  предоставления займов (кредитов) и  грантов для реализации программ ускорения экономического роста, сокращения неравенства и улучшения условий жизни населения.

Международная ассоциация развития дополняет деятельность Международного банка реконструкции  и развития – первой кредитной  организации в составе Всемирного банка. Две эти организации имеют  общие персонал и штаб-квартиру и при оценке проектов применяют одни и те же строгие стандарты.

В приложении №1 представлены три  графика, показывающие деятельность Международного банка реконструкции и развития и Международной ассоциации развития в части услуг по кредитованию (по состоянию на 2012 год).

Международная ассоциация развития является одним  из крупнейших источников помощи для 82 беднейших стран мира (40 из которых  находятся в Африке), а также  крупнейшим источником «донорских средств», обеспечивающих базовые социальные услуги в этих странах. По данным Всемирного банка, финансируемые Международной ассоциацией развития операции помогли изменить к лучшему жизнь свыше 2,5 миллиарда человек, большинство из которых живут менее чем на 2 доллара США в день.

Международная ассоциация развития предоставляет кредиты на льготных условиях: под нулевой или очень низкий процент сроком более чем на 25–40 лет и предусматривают льготный период от 5–10 лет. Международная ассоциация развития также предоставляет гранты странам, которым угрожает «кризис задолженности».

Помимо предоставления льготных кредитов и грантов, Международная  ассоциация развития также ведет  большую работу в области облегчения бремени задолженности в рамках Инициативы в отношении долга  бедных стран с высоким уровнем задолженности (HIPC) и Инициативы по облегчению бремени задолженности на многосторонней основе (MDRI).

За время  своего существования Международная  ассоциация развития оказала поддержку 108 странам. Сумма обязательств по предоставлению финансирования постоянно растет и в течение последних трех лет в среднем составляла порядка 15 миллиардов долларов США в год, при этом примерно 50% средств направляется в Африку. В предыдущем финансовом году (закончившемся 30 июня 2011 года) сумма обязательств Международной ассоциации развития составила 16,3 миллиардов долларов США в рамках 230 новых операций; 17% от общей суммы было зарезервировано для предоставления в форме грантов.

2.3. The International Finance Corporation − Международная финансовая корпорация

Международная финансовая корпорация является одной из организаций Группы Всемирного банка и крупнейшим учреждением в области глобального развития, которое работает исключительно с частным сектором развивающихся стран.

Международная финансовая корпорация была созданная в 1956 году и находится в собственности 184 стран-членов, которые совместно определяют ее политику. Ниже представлена своеобразная таблица с указанием долей акционерного капитала десяти основных стран-членов корпорации и совокупная доля акционерного капитала остальных стран.

Деятельность  корпорации в более чем в 100 развивающихся  странах позволяет компаниям  и финансовым учреждениям на формирующихся  рынках создавать рабочие места, обеспечивать налоговые поступления, совершенствовать корпоративное управление и улучшать экологические показатели деятельности, а также содействовать местным сообществам.   На Международную финансовую корпорацию приходится около 1/3 финансирования, предоставляемого частному сектору в развивающихся странах финансовыми учреждениями, содействующими развитию. Международная финансовая корпорация сотрудничает с более чем 750 финансовыми учреждениями, располагающими более чем 30 тысячами представительств практически в любом уголке развивающегося мира.  Начиная с 2007 года, корпорация внесла в фонд Всемирного банка для беднейших стран почти 2 миллиарда долларов США. Ниже представлена таблица целей поставленных перед Международной финансовой корпорацией в области развития:

Операционная  деятельность Международной финансовой корпорации осуществляется департаментами, большая часть которых организована по региональному или отраслевому принципу.

Выделяют три направления деятельности Международной финансовой корпорации:

1. «Инвестиционные услуги»:

Международная финансовая корпорация предоставляет широкий спектр финансовых продуктов и услуг, в том числе займы, долевое финансирование, финансирование торговли, структурированное финансирование и синдицированные займы, в целях содействия развитию в странах с формирующейся рыночной экономикой и сокращению масштабов бедности.

Международная финансовая корпорация продолжает разрабатывать  новые финансовые продукты, которые  позволяют компаниям управлять  рисками и расширяют их доступ к зарубежным и внутренним рынкам капитала. Широкий спектр предлагаемых корпорацией инвестиционных услуг способствует сокращению масштабов бедности и стимулирует долговременный рост за счет оказания содействия устойчивым предприятиям, стимулирования предпринимательской деятельности и мобилизации ресурсов, которые в ином случае были бы недоступны.

В 2011 финансовом году Международная финансовая корпорация инвестировала 12,2 миллиардов долларов США в 518 проектов, из них 4,9 миллиарда  долларов США были направлены в беднейшие  страны, соответствующие критериям  кредитования Международной ассоциации развития Всемирного банка. Корпорацией было также дополнительно мобилизовано 6,5 миллиардов долларов США для оказания поддержки частному сектору в развивающихся странах. 

Финансовые продукты и инвестиционные услуги Международной финансовой корпорации включают в себя:

• Займы;
• Синдицированные займы;
• Структурированное финансирование;
• Продукты по управлению рисками;
• Финансирование в национальной валюте;
• Финансирование торговли.

Международная финансовая корпорация предоставляет займы с фиксированной и переменной ставками за счет собственных средств для финансирования проектов в частном секторе развивающихся стран. Такие займы, выделяемые за счет собственных средств Международной финансовой корпорации, называются «займами категории А».

Большинство «займов  категории А» выделяются в ведущих  валютах, но могут предоставляться  и в местных валютах. Как правило, на момент оформления сроки погашения  займов составляют около 7-12 лет. Льготные периоды и графики погашения  определяются на индивидуальной основе в соответствии с текущими потребностями заемщика в наличности. Если этого требует проект, то Международная финансовая корпорация предоставляет займы с более длительными сроками погашения и льготным периодом. В некоторых случаях займы предоставляются на срок до 20 лет. 

2. «Консультационные услуги»:

Посредством Консультационных услуг Международная финансовая корпорация предлагает компаниям, отраслям промышленности и правительствам консультации, помощь в решении проблем и  обучение, направленные на оказание содействия предприятиям частного сектора в преодолении препятствий на пути роста.

Опыт указывает  на важную роль консультативных услуг  в развитии инвестиций и оказание помощи предприятиям в их «расширении» и создавать рабочие места.  Чтобы помочь частному сектору на развивающихся рынках, Международная финансовая корпорация  предоставляет консультации, решение проблем, и подготовку кадров для компаний, отраслей и правительств. Опыт показывает, что компании нуждаются в нормативно-правовой базе. Работа Международная финансовая корпорация включает консультирование национальных и местных органов власти по улучшению инвестиционного климата и укрепление базовой инфраструктуры.

Международная финансовая корпорация предлагает консультации в 85 офисах в 73 странах.

Финансирование поступает от «партнеров-доноров» Международной финансовой корпорации и взносов клиентов.

В 2011 финансовом году проект расходов  консультационных услуг составил 206,7 миллионов долларов США, а в 2012 году – 197,0 миллионов долларов США. Ниже представлена своеобразная таблица расходов на программу консультационных услуг в 2012 году:

3. «Управление активами»:

Компания «Международная финансовая корпорация по управлению активами» является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Международной финансовой корпорации, осуществляет мобилизацию средств третьих лиц и управление этими средствами, инвестируя их в развивающиеся рынки и рынки с повышенным уровнем риска.

Компания «Международная финансовая корпорация по управлению активами» мобилизует средства и управляет ими от имени широкого круга институциональных инвесторов, среди которых суверенные фонды, пенсионные фонды, а также финансовые учреждения, содействующие развитию. Международная финансовая корпорация привлекает средства, ориентируясь на крупных институциональных инвесторов, намеренных расширить свое присутствие на формирующихся рынках и заинтересованных в получении доступа к сделкам Международной финансовой корпорации, а также в ее подходе к инвестициям и высокой доходности ее инвестиций на протяжении многих лет. По состоянию на 30 июня 2011 года Компания «Международная финансовая корпорация по управлению активами» имела в управлении активы на сумму 4,1 миллиарда долларов США.    

Эти три направления являются взаимоусиливающими и служат для передачи мирового опыта клиентам в более чем 100 развивающихся странах.

2.4. The International Centre for Settlement of Investment Disputes − Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров является автономной международной организацией, созданной в соответствии с Конвенцией об урегулировании инвестиционных споров между государствами и гражданами других государств (Вашингтонская конвенция) с более чем 140 государств-членов.

Основной целью  Международного центра по урегулированию инвестиционных споров является создание условий для примирения и арбитража  международных инвестиционных споров. 

Вашингтонская конвенция (Международный центр  по урегулированию инвестиционных споров) представляет собой многосторонний договор, сформулированный исполнительными директорами Международного банка реконструкции и развития, который был открыт для подписания 18 марта 1965 года и вступил в силу 14 октября 1966 года. 

Авторы конвенции  стремились устранить основные препятствия  для свободного международного потока частных инвестиций, связанных с  некоммерческими рисками и отсутствием  специализированных международных  методов инвестиционного урегулирования споров.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров был создан в качестве беспристрастного международного форума, с предоставлением средств для разрешения правовых споров между правомочными сторонами через процедуры примирения или арбитража. Для обращения к Международному центру по урегулированию инвестиционных споров обязательно согласие всех сторон спора. 

О признании  и авторитете Международного центра по урегулированию инвестиционных споров свидетельствует большое число  членов организации и многочисленные ссылки на его арбитражные механизмы в инвестиционных договорах и законах.

Сегодня Международный  центр по урегулированию инвестиционных споров считается ведущим международным  арбитражным учреждением, помогающий инвесторам и государству при  урегулирования споров.

2.5. The Multilateral Investment Guarantee Agency − Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям

Многостороннее  агентство по инвестиционным гарантиям, созданное в  1988 году, является членом Группы Всемирного банка и принадлежит 175 странам-членам агентства. Главной целью Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям является содействие в привлечении прямых иностранных инвестиций  в развивающиеся страны, поддержке экономический рост, сокращения бедности и улучшения жизни людей. С этой целью Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям предоставляет продукты и услуги, которые поддерживают инвесторов в развивающихся странах и обеспечивают защиту от потенциальных политических (некоммерческих) рисков.

Операционная  стратегия Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям заключается в привлечения инвесторов и частных страховщиков в сложных экономических условиях. Организация «делает ставку» на страхование инвестиций в тех областях, где она может добиться наибольших успехов:

• Страны, имеющие право на помощь со стороны Международной ассоциации развития (беднейшие страны в мире);
• Пострадавших в результате конфликтов;
• Сложных сделок в области инфраструктуры и добывающей промышленности;
• Инвестиций из одной развивающейся страны в другую.

Основной деятельности Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям является обеспечение  страхования от политических рисков, чтобы гарантировать трансграничные инвестиции для частных инвесторов и кредиторов в развивающихся  странах-членах. Агентство ориентировано на частный сектор, а также создание партнерских отношений с государственным сектором. Кроме того, Многостороннего агентства по инвестиционным гарантиям  осуществляет дополнительные мероприятия, включая мероприятия по технической помощи, разрешению споров и информационную поддержку.

Многостороннее  агентство по инвестиционным гарантиям  управляет приблизительно 1 миллиардом долларов США оборотного капитала, который состоит из оплаченного  акционерами капитала и нераспределенной прибыли.

В настоящее  время около 330 миллионов долларов США из доступных средств оборотного капитала Многостороннего агентства  по инвестиционным гарантиям  используется для страхования проектов в размере  около 4,9 миллиардов долларов США. Это  означает, что каждый  доллар акционерного капитала в настоящее время используется для поддержки 15 долларов гарантированного притока прямых иностранных инвестиций.

С момента своего создания Многостороннее агентство  по инвестиционным гарантиям предоставило более 23 миллиардов долларов США гарантий в поддержку более 620 проектов в более чем в 100 странах-членах. За эти годы Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям уплатило страховые суммы всего по шести претензиям и успешно решило более 90 споров, которые имели потенциал для развития.

Заключение

Автором были рассмотрены  вопросы, связанные с деятельностью  Всемирного банка. Была  рассмотрена  структура Всемирного банка: банк является группой, которая состоит из пяти организаций, перед каждой из которых  стоят свои цели, при этом цели каждой определяют методы и инструменты, используемые организациями.

Большую часть целей можно «свести» в одну группу, а именно группу, включающую в себя:

• помощь бедным странам;
• поддержка более развитых стран;
• обеспечение движение инвестиций между странами и снижения риска для инвесторов, как путем прямого страхования инвестиций, так и арбитража.

Все вышеперечисленные  цели можно определить как «стимулирование  экономического роста». При этом организации, входящие в группу Всемирного банка, как правило, являются совместной собственностью стран-членов этих организаций и контролируются их представителями. Это определяет низкий риск такого события, что компании работают над достижением «сторонних целей», вместо заявленных в уставах этих организаций.

Подводя итоги, автор делает вывод о том, что  деятельность Всемирного банка является абсолютно необходимой и, во многом, незаменимой, поскольку экономическое  и политическое различие стран весьма значительно и целевая поддержка  со стороны более «успешных и богатых соседей» может быть весьма эффективной.

Источники

1. http://www.worldbank.org/eca/russian/;
2. http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/EXTABOUTUS/EXTIBRD/0,,menuPK:3046081~pagePK:64168427~piPK:64168435~theSitePK:3046012,00html;
3. http://www.worldbank.org/eca/russian/ida/what-is-ida.html;
4. http://www.worldbank.org/ida/what-is-ida/ida-brochure-russian.pdf;
5. http://www.worldbank.org/ida/languages/ida_abc_russian.htm;
6. http://www.miga.org/documents/MIGA_FY12-14_Strategy.pdf;
7. http://www1.ifc.org/wps/wcm/connect/Multilingual_Ext_Content/IFC_External_Corporate_Site/Home_RU;
8. http://www1.ifc.org/wps/wcm/connect/multilingual_ext_content/ifc_external_corporate_site/wwd_ru/what+we+do;
9. http://www1.ifc.org/wps/wcm/connect/Multilingual_Ext_Content/IFC_External_Corporate_Site/WWD_RU/IFC_AMC_RU/.

Приложение  №1 («сноска» на приложение указаны в пункте 2 «The International Development Association − Международная ассоциация развития» главы 2 «Организации Группы Всемирного банка»)