Всемирный банк. 3

Всемирный банк

Содержание

Введение ……………………………………………………………………….3

1.Всемирный банк……………………………………………………………..4

1.1. Международный банк реконструкции и развития………………..…….6

1.2. Международная финансовая корпорация……………………………….7

1.3. Международная ассоциация развития…………………………………..9

1.4. Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций……….……...…9

1.5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.11

2. Взаимоотношения Всемирного  банка с Украиной…………………….12

Заключение……………………………………………………………...…….14

Список литературы…………………………………………………………...15

Введение

В настоящее время насчитывается  несколько тысяч международных  организаций, работающих в интересах  обеспечения политической, экономической  стабильности и социального благосостояния во всем мире.

Институциональная структура  международных финансовых отношений  также включает многочисленные организации, которые занимают важное место в  системе международных экономических  связей. Их создание явилось результатом  поиска эффективных мер для разрешения чрезвычайных или кризисных ситуаций в рамках всего мира. Можно выделить несколько объективных причин возникновения  данных институтов:

• усиление взаимозависимости между государствами, которая проявляется в новых формах соперничества в сферах экономики, политики, культуры;
• развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в т.ч. финансовых отношений;
• необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота;
• проведение общей политики макроэкономической перестройки, вызванной воздействием коренных изменений в структуре мировой экономики, ускоренным развитием рынков капитала и их тенденцией к интеграции.

Целями образования международных  финансовых институтов явились:

• изучение и принятие мер  по наиболее важным проблемам международных  финансов и мировой экономики;

• осуществление межгосударственного  финансового и валютно-кредитного регулирования;

• совместная разработка и  координация стратегии и тактики  мировой валютно-кредитной и финансовой политики;

• обеспечение стабилизации валют;

• устранение торговых барьеров и содействие широкому товарообмену между государствами;

• изыскание дополнительных к частному капиталов для развития технологического и экономического прогресса.

В зависимости от целей  и степени универсальности выделяются три основных типа международных  финансовых и валютно-кредитных  институтов:

1) организации, регулирующие противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование финансово-валютных отношений;

2) механизмы налаживания сотрудничества между странами, разбирательства и вынесения решений по международным спорам;

3) организации, обеспечивающие сбор, изучение и анализ информации по актуальным финансовым и валютно-кредитным проблемам, выработку рекомендаций по их устранению.

1.Всемирный банк

Всемирный банк, многостороннее кредитное учреждение, состоящее  их пяти тесно связанных между  собой институтов, общей целью  которых является повышение уровня жизни в развивающихся странах  за счет финансовой помощи развитых стран.

1.   Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Его цель - предоставление кредитов относительно богатым развивающимся странам.

2.  Международная ассоциация развития (МАР) основана в 1960 году. Ее цель- предоставление особо льготных кредитов беднейшим развивающимся странам, которые не в состоянии брать кредиты у Всемирного банка.

3.  Международная финансовая корпорация (МФК), основанная в 1956 году, целью которой является содействие экономическому росту в развивающихся странах путем оказания поддержки частному сектору.

4.  Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ). Основано в 1988 году. Цель агентства - поощрение иностранных инвестиций в развивающихся странах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных некоммерческими рисками.

5.  Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) основан в 1966 году. Он содействует увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами. Его целями является - консультирование, научные исследования, предоставление информации об инвестиционном законодательстве.

Следует сказать еще о  том, что существует нечеткое представление  о Всемирном банке, с одной  стороны и МВФ - с другой, что  зачастую становится причиной недоразумений  из-за ряда внешних сходств этих организаций. Всемирный банк и МВФ - это юридически самостоятельные  организации с различными целями. Прежде чем какая-либо страна может  обратиться с просьбой о приеме в  члены Всемирного банка, она должна быть членом МФВ. Главной задачей  Всемирного банка является содействие устойчивому экономическому росту, который ведет к сокращению нищеты в развивающихся странах, путем  оказания помощи по увеличению производства через долгосрочное финансирование проектов и программ развития. А  МВФ главным образом следит за функционированием международной  валютной системы, валютной политикой  и политикой валютных курсов его  стран-членов. В то время как Всемирный  банк предоставляет займы только бедным странам, МВФ может делать это по отношению к любой из своих стран-членов, которая испытывает нехватку иностранной валюты для  покрытия краткосрочных финансовых обязательств кредиторам в других странах.

1.1.       Международный банк реконструкции и развития

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР)— основное кредитное  учреждение групп Всемирного банка, широко известное как Мировой  банк. В отличие от МВФ Мировой  банк предоставляет кредиты для  экономического развития.

МБРР— самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся  странах со средним уровнем доходов  на душу населения. Страны, подающие заявку на вступление в МБРР, должны сначала  быть приняты в МВФ. Банком выделяются займы под процентную ставку, которая  меняется каждые 6 месяцев (6,5-7%). Займы  предоставляются, как правило, на 15-20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от 3 до 5 лет. Объем  кредитования в 2007 году превысил 20 млрд. долл.

Международный банк реконструкции  и развития (МБРР)— специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями  Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944г. МБРР функционировать с 1946г  и расположен в Вашингтоне.

Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством  предоставления долгосрочных займов и  кредитов, гарантирования частных инвестиций. Первоначально МБРР был призван  с помощью аккумулированных бюджетных  средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах Западной Европы, экономика  которых значительно пострадала во время Второй мировой войны.

С середины 50-х гг., когда  хозяйство стран Западной Европы стабилизировалось, деятельность МБРР во все большей степени стала  ориентироваться на страны Азии, Африки и Латинской Америки с целью  противодействия национально-освободительной  борьбе и стимулирования развития их экономики.

Высшими органами МБРР являются Совет управляющих и Директорат как исполнительный орган. Во главе  банка находится президент. Сессии Совета, состоящего из министров финансов или управляющих центральными банками, проводятся раз в год совместно  с МВФ. Членами банка могут  быть только члены МВФ, голоса также  определяются квотой страны в капитале МБРР. Членами МБРР являются 184 стран, лидирующее положение принадлежит  семерке: США, Японии, Великобритании, ФРГ, Франции, Канаде и Италии. Крупнейшим акционером банка являются США, имеющие  приблизительно 17% голосов. Российская Федерация входит в число крупнейших акционеров, обладая долей 2,79%.

МБРР является самым мощным подразделением группы, обладающим акционерным  капиталом в размере около 200 млрд. долл. Источниками ресурсов банка  помимо акционерного капитала являются размещение облигационных займов, главным  образом на американском рынке, и  средства, полученные от продажи облигаций.

МБРР предоставляет кредиты  обычно на срок до 20 лет для расширения производственных мощностей стран— членов банка, которые выдаются под  гарантию их правительств. МБРР предоставляет  также гарантии по долгосрочным кредитам других банков. Как и МВФ, он требует  обязательного предоставления информации о финансовом положении страны-заемщика, кредитуемых объектах и содержании миссии банка, обследующей эти объекты.

В последние годы МБРР занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран: 1/3 кредитов он выдает в форме так называемого  совместного финансирования. Банк предоставляет  структурные кредиты для регулирования  структуры экономики, оздоровления платежного баланса.

1.2.       Международная финансовая корпорация

Международная финансовая корпорация (МФК) создана в 1956 г., с целью обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. МФК является подразделением Всемирного банка, но в юридическом и финансовом отношениях это независимая организация.

Штаб-квартира МФК находится  в Вашингтоне. Президент Всемирного банка (Роберт Б. Зеллик) одновременно является Президентом МФК. Оперативное  руководство осуществляется исполнительным вице-президентом (с января 2006 —  Ларс Танелл). Высший руководящий орган  МФК - Совет управляющих, который  делегирует часть своих полномочий Совету директоров в составе 24 членов.

Совокупный портфель обязательств - около $ 30 млрд. Уставный капитал - $ 2,45 млрд. Акционерами МФК являются 179 стран, крупнейшие из которых США 23,65%, Япония 5,87%, Россия 3,39%.

Выпускает собственные облигации, имеющие высший рейтинг на мировом  рынке. Примерно  1/5 часть потребности  в привлеченных ресурсах покрывает  за счет заимствований у Всемирного банка.

Основные направления  деятельности МФК:

- предоставление кредитов с фиксированной или плавающей ставкой в различной валюте, погашение которых осуществляется в течение 3-15 лет с предоставление отсрочки платежей до 12 лет;

- инвестирование в акционерный капитал и квазидолевое финансирование;

- суб-суверенное финансирование муниципалитетов без федеральных гарантий;

- секьюритизация кредитов с предсказуемыми денежными потоками;

- предоставление гарантий кредитов и облигаций;

- управление рисками или деривативы, для целей хеджирования;

- оказание консультационных услуг правительствам и частным компаниям.

Корпорация обычно финансирует  проекты в размере 25% от его общей  суммы расходов по новым проектам, но размер инвестиций может достигать 50% при развитии уже существующего  проекта. В случае участия в акционерном  капитале доля МФК может достигать  от 5 до 20%. Обычно финансирование МФК  составляет от $5 до $150 млн.

Наиболее приоритетным направлением инвестирования МФК являются наименее развитые или проблемные страны, т.е. страны с наиболее высоким рейтингом  риска, в соответствии со страновым  рейтингом риска журнала Institutional Investor, или страны с низким уровнем  доходов, по классификации Всемирного банка. В 2007 г. доля таких стран в  инвестициях МФК составила 38%, а  в консультационных услугах 37%.

Для получения финансирования по линии МФК типовой формы  заявки не существует. Компании или  предприниматели, намеревающиеся создать  новое предприятие или осуществить  расширение действующего, должны обращаться непосредственно в МФК. Главное  представительство МФК в странах  СНГ расположено в Москве.

1.3.       Международная ассоциация развития

Международная ассоциация развития (МАР)— организация, входящая в группу Всемирного банка. Создана в 1960 году. Её цель— направлена на повышение  уровня жизни в наиболее бедных странах, являющихся членами банка. Право  на получение займов из МАР имеют  страны с годавым доходом на душу населения не более $900. МАР предоставляет  беспроцентные займы с 35-40-летним сроком погашения и отсрочкой  основных платежей в течение первых 10 лет. Членами МАР являются 164 страны. Среди основных заёмщиков МАР  находятся такие страны, как Индия, Китай, Бангладеш. Штаб-квартира банка  расположена в Вашингтоне.

Средства МАР формируются  за счет взносов более богатых  стран-участников, а так же за счет прибыли и платежей по предоставленным кредитам.

1.4.       Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций

Многостороннее агентство  по инвестиционным гарантиям (МИГА)—  одно из автономных международных учреждений, которое, наряду с Международной  финансовой корпорацией (МФК), Международным  центром по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) и самим Всемирным банком входит в Группу организаций Всемирного банка, являющуюся специализированным учреждением Организации Объединенных Наций.

Целью МИГА является содействие направлению прямых иностранных  инвестиций в развивающиеся страны, страхование и предоставление гарантий частным инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг правительствам по вопросам возможностей и условий привлечения инвестиций.

МИГА основано в 1988 году. Оно содержится на взносы стран-участниц. В настоящее время (по сост. на 1 сентября 2008г.) в МИГА представлена 172 страна.

Уставный капитал МИГА превышает 1 млрд долл. США. Конвенция  об учреждении МИГА подписана в Вашингтоне 11 октября 1985г. Штаб-квартира МИГА находится  также в Вашингтоне.

Гарантии МИГА защищают инвесторов от рисков ограничения перемещения  средств, конфискации, военных и  гражданских волнений, нарушения  условий контракта. Однако страхование  от коммерческих рисков, например, от риска  банкротства, не проводится. При предоставлении гарантий предпочтение предоставляется  инвестициям в страны с низким доходом, в страны с политическим риском или затронутые конфликтами, в экологически и социально значимые проекты, в развитие инфраструктуры. МИГА осуществляет также страхование  инвестиций, проводимых между развивающимися странами.

Претендовать на гарантии МИГА могут частные фирмы и  граждане, не зарегистрированные в  стране, в которую направляются инвестиции. Гарантии предоставляются на срок от 3 до 15-20 лет, при этом максимальный размер страхового покрытия на один проект не превышает 50 млн. долл. В отличие  от гарантий Всемирного банка, встречных  гарантий от правительства страны инвестирования не требуется.

В то же время МИГА не предоставляет  кредиты и не является самостоятельным  инвестором. Гарантии не выделяются для  инвестиций в производство табака и  алкоголя, в организацию азартных игр.

В настоящее время выдаваемые агентсвом контракты ежегодно обеспечивают приток прямых инвестиций в размере, привышающем 2,6 млрд. долл., что позволяет  развивающимся странам создавать  около 10 тыс. дополнительных рабочих  мест. Совокупный объем выданных гарантий превышает 15 млрд. долл. Гарантии выданные в 2007 году составляли 1,6 млрд. долл.

1.5.       Международный центр по урегулированию инвестиционных споров

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров— одно из автономных международных учреждений, которое, наряду с Международной финансовой корпорацией (МФК), Международным центром  по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) и самим Всемирным банком входит в Группу организаций Всемирного банка, являющуюся специализированным учреждением Организации Объединенных Наций. Целью МЦУИС является обеспечение  правовых возможностей для примирения сторон и для арбитражных процедур в международных инвестиционных спорах. Центр стремится устранить  внеэкономические препятствия на пути частных инвестиций и рассматривается, как авторитетное международное  арбитражное учреждение при урегулировании споров между государственными и  частными инвесторами.

МЦУИС основан в соответствии с Конвенцией по урегулированию инвестиционных споров между государствами и  гражданами других государств (Вашингтонской  конвенцией). Конвенция установила статус МЦУИС, его организационную  структуру и основные функции. Конвенция  была открыта для подписания 18 марта 1965 года и и вступила в силу 14 октября 1966 года. Членами МЦУИС являются 143 страны (на 18 января 2008 г.), в том числе Азербайджан, Армения, Беларусь, Казахстан, Украина. Центр возглавляют избираемые Председатель и Генеральный секретарь.

Конвенция рассматривает  два основных пути решения споров: примирение сторон и арбитражное  производство. В соответствии с этим конвенция содержит процедурные  правила для возбуждения дел, для слушаний по вопросу примирения сторон и для проведения арбитража. Обслуживание сторон в Центре является добровольным и платным. Размер платы  утверждается Генеральным секретарем. В настоящее время во многих договорах, заключаемых в области трансграничных инвестиций, приводится ссылка на МЦУИС  как на арбитра в случае возникновения  инвестиционных споров.

2.Взаимоотношения Всемирного банка с Украиной

В 1996 г. Всемирный банк бросил все силы на работу с Украиной, превратив ее в своеобразный  испытательный  полигон  западной  инициативы.  В  Украине мгновенно   появились    десанты    "структурных    займов",    бесчисленных специалистов, советников; замелькали семинары, конференции,  обмены  опытом, телевизионные и газетные интервью и т.п.

   В соответствии  со своим уставом  банк  должен  финансировать  конкретные проекты в интересах заказчика. Однако в своей  деятельности  в  Украине   он проводит  нужную  ему  политику,   а   в   большинстве   случаев   финансово обусловливает нужную ему ориентацию страны. В денежном выражении  более  70% от общей суммы займов банка России, Украине,  другим  странам  СНГ  идет  на "структурные займы" т.е. фактически на изменение или формирование  той или иной  линии  национального  правительства   в   социальной,   экономической, политической областях, на  проведение  в  жизнь  планов  банка  относительно будущего всего региона  СНГ.  Определенные  категории  "чистых"  структурных займов выдаются  правительствам   просто  за  выполнение  требуемого  банком политического, внешне- или внутриэкономического курса. В   ООН  такие  займыокрестили "карманными".

Иначе говоря, как свидетельствует  практика, довольно  часто  структурные займы —  это  гибкий  и  чрезвычайно  эффективный  инструмент  контроля  над правительствами пост коммунистических стран. Оставшиеся 30 процентов направленных на регион денег идут на  конкретные займы — на налаживание городской инфраструктуры,  промышленности,  сельского хозяйства. Идя или не идя навстречу подобным запросам, банк  руководствуется не истинными нуждами страны, а  своей  моделью  ее  развития,  в  абсолютном большинстве случаев  не  соответствующей  интересам  заказчиков.  Соглашаясь помочь по конкретному запросу,  банк,  как  правило,  ставит  условие  —  он должен  обладать  правом  возможной  корректировки.  Это  позволяет  создать

необходимый психологический  климат  для  успешного  развертывания  стратегии банка. 

Проследим деятельность банка  на  конкретно   примере.  Формально

правительство  страны,  администрация  отдельного  города  или   предприятия бедной  страны  ("заказчик")  обращается  к  банку  за  помощью  в  каком-то конкретном деле. Например, речь идет о  замене  трамвайного  парка  в  одном городе, ремонте  метро  в  другом,  наладке  коммуникаций  в  третьем.  Банк соглашается помочь, но при  этом  выдвигает  условия,  по  которым  поставка оборудования, обеспечение  технической,  законодательной  экспертизы  должны непременно   осуществляться   странами   —   основными    донорами,    чтобы компенсировать вклады этих стран в банк.

 Для банка неважно,  что вагоны  метро  или   трамвая  были  изготовлены   в Украине или в СНГ, и, обращаясь за помощью, заказчик как  раз  имел  в  виду приобретение недостающих недорогих деталей  по  месту  изготовления.  Вместо этого банк навязывает импорт таких деталей,  а  тем  временем  отечественный трамвайный или метростроительный завод останавливается. Банк остается  верен себе,  не  предпринимая  решительно  никаких   усилий   для   восстановления экономики страны-заемщика при этом неизменно, от ссуды  к  ссуде,  сфера  сбыта богатой страны-донора увеличивается.

Заключение

МБРР был создан с целью  оказания помощи в восстановлении и  развитии экономики входящих в него стран. По окончании периода восстановления опустошенных войной промышленно развитых стран группа Всемирного банка поставила  себе цель содействовать экономическому и социальному прогрессу развивающихся  стран, повышению эффективности  их хозяйствования, чтобы их население  имело более богатую и удовлетворительную жизнь. Для этого Всемирный банк оказывает финансовую помощь этим странам  и выступает в роли советника, а также стимулирует инвестиции из других источников. Всемирный банк предоставляет ссуды исключительно  платежеспособным заемщикам и в  основном для того, чтобы финансировать  потенциально высокорентабельные проекты. Он заимствует свои ресурсы на финансовых рынках развитых стран, и поэтому  его кредиты также предоставляются  на рыночных условиях. Все это доказывает, что Всемирный банк играет огромную роль в Международных отношениях.

Список литературы

1.Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х ч. - Ч.1. Учебное пособие для вузов. -М.: Международные отношения, 1998.

2. Международные кредитно-финансовые организации Под редакцией А.А.Моисеева. М, 1999

3. Международные организации Учебное пособие Под редакцией Ю.Г. Козака, В.В.Ковалевского. Одесса, 2001

4.Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения. -М.: Прогресс, Универс, 1994.

5. Правовое положение Международного Валютного Фонда и Всемирного банка Под редакцией В.Г.Левина. М.1996

6.Шреплер Х.А. Международные экономические организации: Справочник. - М.: Международные отношения, 1997.

7. Информационное Агентство Интерфакс-Украина www.interfax.kiev.ua