История участия России в мировой валютной системе

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И  НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

  ФГБОУ ВПО «ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

НИЖНЕВАРТОВСКИЙ ЭКОНОМИКО-ПРАВОВОЙ ИНСТИТУТ

(филиал) ФГБОУ ВПО «ТюмГУ»

Кафедра математики и естественных наук

Направление  «Экономика»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ИСТОРИЯ ДЕНЕГ»

НА ТЕМУ

«ИСТОРИЯ УЧАСТИЯ РОССИИ В МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЕ».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВЫПОЛНИЛ:

студент I-го курса

направления

«Экономика»

  Смирнова С.Д. 

 

 

 

ПРОВЕРИЛ:

                                                           заведующий кафедрой финансов, учета  и налогового права 

                                                                                                                                 Манина Е.А.

      

Нижневартовск

2013

ПЛАН

 

Введение………………………………………………………………………...…3

Понятие мировой валютной системы………………………………………..…..4

Формирование валютной системы…………………………….………………...7

Заключение……………………………………………………………………….13

Список используемой литературы………………………………...……………15

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Большое количество промышленно–торговых фирм, банков, правительств и физических лиц осуществляют различные международные валютно-финансовые операции. Эти операции могут иметь существенное влияние на общую эффективность деятельности экономических субъектов, в том числе российских, которые в последние годы активно участвуют в международных валютно–финансовых операциях. С этим обстоятельством связана актуальность и практическая значимость изучения мировой валютной системы. Ведь мало кто задумывается, как происходит осуществление валютно-финансовых операций, как, например, одна фирма осуществляет расчеты с другой, с иностранной фирмой. Формирование мировой валютной системы – это очень трудный процесс, на него влияют все макроэкономические показатели. Развитие мировой валютной системы – это бесконечный процесс, потому что нет предела совершенству, и какая бы совершенная модель мировой валютной системы не была, в ней всегда найдется то, что необходимо исправить или заменить. Валютная система – это совокупность двух понятий – валютного механизма и валютных отношений.

  Проблемы мировой финансовой системы в настоящее время привлекают внимание широкой публики и специалистов. Это связано с серьезными изменениями, происходящими в этой области. Из сферы мировой финансовой системы исходят разнообразные вызовы, угрожающие безопасности многих стран, в том числе и России. Все это требует государственного реагирования, причем именно совместные действия стран Содружества могут оказаться существенно более эффективными, чем разрозненные и нескоординированные.

Но для того, чтобы понять сущность этих действий надо более  тщательно понять  основы современной мировой финансовой системы.

 

ПОНЯТИЕ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

Одной из наиболее динамичных форм международных экономических  отношений являются международные  валютные отношения, которые возникают  при использовании денег в  мирохозяйственных связях и представляют собой особый вид экономических  отношений. В подавляющем большинстве  случаев взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности и связанные  с этим международные расчеты  осуществляются в денежной форме. Поэтому  денежным единицам страны противостоят денежные единицы других стран. Пока национальные деньги остаются в пределах границ страны, в которой они имеют  хождение, они остаются национальными  денежными единицами. Когда же в  силу различных обстоятельств они  выходят за национальные границы, то приобретают новое качество – становятся валютой. Использование денежных единиц в различных сферах является причиной многозначности термина валюта, которым обозначаются:

• денежные единицы данной страны;
• денежные знаки иностранных государств.

Для российского гражданина понятие валюты психологически связано  не с рублем, а с денежными единицами  других стран, такими, как американский доллар, немецкая марка, японская иена и др. Между тем для жителей  других государств рубль также является иностранной валютой.

Хотя валютные отношения вызваны к жизни прежде всего развитием международной торговли (перемещением через национальные границы товаров и услуг), а также международным движением капитала, они обладают относительной самостоятельностью, которая в условиях глобальной экономики имеет тенденцию к возрастанию. Воздействие валютных отношений на воспроизводство становится все более осязаемым. В значительной степени это является результатом дальнейшей интернационализации хозяйственной жизни, углубления интеграционных тенденций в различных регионах земного шара, существенного повышения роли внешних факторов в национальном воспроизводственном процессе, огромного увеличения объемов мировой торговли валютой, появления и быстрого распространения новых финансовых инструментов.

Формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи  валюты и их юридическое закрепление  исторически привели к формированию сначала национальных, а затем  и мировой валютных систем. Поэтому  валютную систему можно рассматривать  с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая  возникает с углублением экономических  связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных  соглашениях. Именно в этом смысле можно  говорить о создании валютной системы  как о целенаправленной деятельности.

Таким образом, валютную систему можно определить как совокупность экономических отношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

Валютная система как  национальная, так и мировая состоит  из ряда взаимосвязанных элементов  и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе  – национальная, в мировой - резервные валюты, выполняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единицы. Весьма важна для характеристики системы степень конвертируемости валюты, т. е. степень свободы ее обмена на иностранную. По этому критерию различаются свободно конвертируемые (свободно используемые валюты), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которые выступают как экономические, правовые и организационные меры, регламентирующие операции с национальной и иностранными валютами. В настоящее время лишь валюты ведущих промышленно развитых стран являются полностью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные ограничения. Россия уже достигла конвертируемости рубля по текущим операциям, хотя сохраняются некоторые ограничения. Полная же конвертируемость рубля возможна лишь при глубокой структурной перестройке экономики страны. Национальная валюта обменивается на иностранную валюту другой страны по паритету –определенному соотношению, устанавливаемому в законодательном порядке. Для функционирования валютной системы важен режим валютного курса. Существуют два полярных режима: фиксированный (в ряде случаев допускающий колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся под влиянием спроса и предложения), а также их различные сочетания и разновидности.

Валютные системы включают в себя также такие элементы, как  режим валютного рынка и рынка  золота. Необходимым элементом является регулирование международной валютной ликвидности, под которой понимается наличие платежных средств, приемлемых для погашения международных  обязательств, регламентация международных  расчетов. Наконец, – одним из элементов валютной системы являются и органы регулирования, контроля и управления, роль которых играют соответственно национальные или межгосударственные организации.

Тенденция к возрастанию  роли валютной сферы в отношениях участников международного обмена прослеживается на всех этапах эволюции мировой валютной системы, начиная с золотого стандарта. Чем глубже вовлечено национальное хозяйство в систему мировых  хозяйственных связей, тем сильнее  стремление национальных органов регулирования  оградить экономику от неблагоприятных  на данном этапе внешних воздействий.

 

 

 

 

ФОРМИРОВАНИЕ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

Первая мировая валютная система была основана на золотом  стандарте. Золотой стандарт возник в 1867 г., когда Парижское соглашение признало золото единым платежным средством  в международных отношениях. Это  означало свободный ввоз и вывоз  золота, не ограниченный обмен бумажных денег на золото, неизменное золотое  содержание бумажных денег и свободная  чеканка золотых монет. В условиях золотого стандарта возникающий  дефицит платежного баланса покрывался только золотом, что неизменно вело к уменьшению золотого запаса страны. Так как золотое содержание бумажных денег было неизменным, неизбежно  сокращалось количество денег в  стране, что вело к снижению платежеспособного  спроса и цен. В результате перелив  золота между странами автоматически  регулировал равновесие платежных  балансов. Золото – это товар, производство которого ограниченно в связи  с ограниченными запасами его  в природе и трудностями в  добыче. В силу этого в условиях золотого стандарта правительство  не могло произвольно увеличивать  количество бумажных денег в обращении  и таким образом стимулировать  инфляцию.

Стабильное денежное обращение, твердые валютные курсы стимулировали  международную торговлю, так как  снижалась неопределенность ее результатов. В то же время жесткая привязка валютного обмена к золоту не позволяла  маневрировать, особенно в периоды  спада производства и кризисов. В  таких условиях отдельные страны отказались от обмена банкнот на золото. В начале ХХ в. возникли новые трудности в использовании золотого стандарта. Расширение производства и увеличение товарной массы требовало увеличения количества денег в обращении. Но так как денежная единица была твердо связана с количеством денег, а золотые запасы менялись медленно, возникла тенденция к уменьшению доли золота в денежной массе в официальных резервах. Усиление вмешательства государства в экономику, которое началось в этот период, потребовало гибкого механизма изменения денежной массы в стране, что невозможно в условиях золотого стандарта. Кредитные деньги стали все больше вытеснять золото. Начавшийся процесс был ускорен первой мировой войной. Валютный кризис завершился созданием второй мировой валютной системы. Она была основана на золотодевизном стандарте. Он был принят на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Новая система сохраняла золотые паритеты (валюты ведущих стран могли обмениваться на золото), но восстановила режим свободно колеблющихся валютных курсов. Регулирование валютных систем осуществлялось через проведение активной валютной политики, разработку международных норм и правил.  

В последующие годы началась некоторая стабилизация валютных отношений, но мировой кризис 30 – годов помешал  этому процессу. Перед началом  второй мировой войны практически  ни одна страна не имела устойчивой валюты, а во время войны все  страны, независимо от участия в  ней, ввели валютные ограничения  и заморозили валютный курс. Объектом правительственного валютного контроля являлись все операции с иностранной  валютой. Запрещалось покупать и  продавать без разрешения органов  валютного контроля иностранную  валюту, вывозить или перевозить за границу национальные денежные знаки  и иностранную валюту, золото, ценные бумаги.

Иностранная валюта, полученная резидентами данной страны за экспортированный ими товар или оказанные иностранцам  услуги, или в погашение других каких-либо обязательств, подлежала  обязательной сдаче в обмен на национальную валюту казначейству, национальному  банку или другому уполномоченному  на это органу. Импортер мог получить иностранную валюту для оплаты купленного им товара за границей только с разрешения соответствующего правительственного органа валютного контроля в национальном банке. Опасность повторения валютного  кризиса, который был после первой мировой войны, заставила еще  в годы второй мировой войны заняться разработкой новой мировой валютной системы. Необходимо иметь в виду, что к этому времени лидером в мировом развитии из Европы переместилось в США, и фактически рассматривались два проекта: американский и английский. Они оба исходили из сохранения золотодевизного стандарта, свободы торговли и перемещения капиталов, стабилизации валютных курсов.

Третья мировая валютная система – Бреттон–Вудсская была оформлена соглашением в Бреттон–Вудсе, США, 22 июня 1944 г. Она базировалась на золотодевизном стандарте, основанном на золоте и двух резервных системах – фунте стерлингов и долларе США, а также предусматривала создание двух международных валютно-кредитных организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Экономическое превосходство США, сосредоточивших в 1949 г. 54,6% капиталистического промышленного производства, 33% экспорта товаров, почти 75% официальных золотых резервов, и ослабление их конкурентов во время второй мировой войны обусловили господствующее положение доллара.

Основные положения Бреттон–Вудсской системы:

• Международный валютный фонд становится важнейшим институтом, контролирующим международные финансово-экономические отношения;
• Провозглашены валюты, играющие роль международных резервов (доллар и фунт стерлингов);
• Установлены регулируемые паритеты валют, привязанные к доллару США (возможно отклонение - 1%); доллар привязан к золоту;
• Заниженная официальная цена золота (35 долл. за тройскую унцию, содержащую 31,1 гр. чистого золота);
• Конвертируемость долларовых резервов центральных банков в золото через американское казначейство по официальной цене; для соблюдения этого принципа все правительства обязуются хранить международные резервы, а при необходимости – совершать интервенции на валютных ранках.

США использовали эти принципы, закрепившие «долларовый стандарт», для усиления своих позиций в  мире за счёт других стран. Противоречия Бреттон–Вудсской валютной системы постепенно расшатали её. С конца 60–х гг. разразился кризис этой системы, который привёл к её постепенному развалу. В 1971 г. был прекращен обмен доллара на золото и курс доллара стал устанавливаться на валютном рынке под воздействием спроса и предложения.

Четвертая и ныне функционирующая  мировая валютная система оформлена  соглашением стран – членов МВФ в январе 1976 г., ратифицированном в апреле 1978г. В городе Кингстоне на Ямайке они приняли второе изменение устава МВФ.

Представители ведущих мировых  государств сформировали новые принципы формирования Мировой валютной системы. Государства отказались от использования золота в качестве средства покрытия дефицита при международных платежах. Золото перестало выполнять функцию мировых денег. Оно стало продаваться на рынке по ценам, отражающим спрос и предложение. Основными элементами новой системы выступают межгосударственные организации, регулирующие валютные отношения, конвертируемость валют. Платежными средствами выступают национальные валюты государств. Каждая страна получила право выбирать любой способ установления валютного курса. Главным механизмом, посредством которого осуществляются международные валютные операции, выступают коммерческие банки. Изменённый устав МВФ определил структурные позиции Ямайской валютной системы.

Во–первых, золотодевизный стандарт был заменён стандартом СДР (от англ. Special Drawing Rights – «Специальные права заимствования»), которые формально объявлены основной валютных паритетов и курсов валют. Однако почти за 30 лет с момента эмиссии СДР (1970 г.) они не стали эталоном стоимости, главным международным платёжным и резервным средством и далеки от мировых денег. Количество валют, курсы которых «прикреплены» к СДР, сокращается (с 15 в 1980 г. до 4). Сфера применения СДР ограничена в основном операциями МВФ. Практически сохранился долларовый стандарт, хотя официально доллар ныне не имеет статуса резервной валюты в отличии от его статуса в Бреттон–Вудсской системе. На долю доллара приходится примерно 40% валютной корзины СДР, определяющей их условную стоимость. К доллару прикреплены 38 валют, причём их число сокращается.

Во–вторых, в рамках Ямайской валютной системы узаконена демонетизация золота – утрата им денежных функций. В соответствии с изменённым Уставом МВФ золото не должно использоваться как мера стоимости и точка отсчёта валютных курсов. Тем самым узаконена отмена золотых паритетов, официальной цены золота, конвертируемости долларовых авуаров в золото американским казначейством для иностранных центральных банков и правительственных органов. Однако, несмотря на законодательное вытеснение из Ямайской валютной системы золота как валютного металла, фактически его денежные функции не исчерпаны, хотя и существенно изменились. Золото по-прежнему является чрезвычайными мировыми деньгами и более надёжными резервными активами, поскольку обладает реальной ценностью. Центральные банки и частные тезавраторы хранят более 60 тыс. тонн золота (примерно 35 тыс. и 25 тыс. тонн соответственно).

В–третьих, Ямайская валютная система даёт странам право выбрать любой режим валютного курса. Тем самым был узаконен режим плавающих валютных курсов, к которому страны фактически перешли в марте 1973 г. Этот режим более гибкий, чем фиксированные валютные курсы, но вопреки надеждам не обеспечил стабильность курсовых соотношений. Напротив, увеличились затраты центральных банков на проведение валютной интервенции (в том числе коллективной), т.е. вмешательства в операции на валютном рынке с целью изменения валютного курса.

В–четвёртых, МВФ, сохранившийся от Бреттон – Вудсской системы, призван усилить межгосударственное валютное регулирование, обеспечить более тесное сотрудничество стран – членов, либерализацию валютных отношений путём отмены валютных ограничений в целях достижения валютной стабилизации в мире. Ямайская валютная система более гибко, чем Бреттон – Вудская система, приспособилась к нестабильности платёжных балансов и валютных курсов и новой расстановке сил в мире. Вместе с тем её функционирование порождает ряд сложных проблем, связанных, в частности, с неэффективностью стандарта СДР; противоречия между юридической демонетизацией золота и фактическим сохранением его статуса как чрезвычайных мировых денег; несовершенством режима плавающих валютных курсов и т.д. Кроме того, развивающиеся страны недовольны своим зависимым положением в мировой валютной системе и настаивают на её реформе с учётом их интересов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Переход к рыночной экономике  потребовал кардинальных изменений  в экономике, в частности, в денежной и валютной системах. Либерализация цен и демонополизация внешней торговли повлекли за собой изменение валютного регулирования, установления курсов валют, отношений между субъектами валютного рынка. Снятие валютных ограничений и жестко фиксированного курса рубля стали причиной резкого его падения. Валютная система тесно связана с темпами роста производства, развитием торговли и международных связей. Она не только влияет на экономику страны, но и определяет ее “лицо” на мировой арене. Сейчас валютная система России по многим показателям находится на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы внешние связи. Трудность нынешнего этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение курса рубля является стабилизирующей мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису производства, денежной системы и к стагфляции экономики в целом. Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и т.п.       Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются определенные рычаги воздействия на установление курса рубля. Кроме того, в апреле 1992 г. Россия вступила в Международный валютный фонд и Международную ассоциацию развития, что влияет на упрощение международных расчетов и процедуры кредитования. Однако криминализация экономики и политика Центробанка, направленная в последнее время не на упрочение рубля, а на увеличение прибыльности собственных валютных спекуляций приводят к тому, что две трети валютных поступлений остается в зарубежных банках.

Таким образом, валютная система  страны неотделима от денежно-кредитной  системы, производства и системы  внешнеэкономических отношений. Поэтому  все противоречия нашей экономики  сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные  операции на международном рынке, отношения  с нерезидентами и зарубежными  банками и т.д.), но регулирование  основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

 

Платонова И.Н. «Валютный рынок и валютное регулирование». 1996. С. 15 –18.

Булатов А.С. «Национальные и мировая валютные системы». 1997. С. 678 – 682.

Жуков Н.И. «Из истории мировых валютных систем». 1997. С. 199 – 205.

Круглов В.В. «Основы международных валютно–финансовых и кредитных отношений: Мировая валютная система». 1998. С. 31 – 32.

Смыслов Д. «Куда идет мировая валютная система»//Мировая экономика и международные отношения. 1997. N8. С. 65 – 79.

    

2