Валютная система РФ. 2

Введение

Первой мировой валютной системой была Парижская, принятая на конференции в Париже в 1867 году. Генуэзская валютная система была сформирована на конференции в Генуе в 1922 году. Причиной отмены Парижской и Генуэзской валютных систем стало усиление государственного

регулирования экономикой, а Генуэзской – еще и финансовый кризис 1930-х годов. Бреттон-Вудская валютная система была создана на конференции в Бреттон-Вуде в 1944 году. Данная валютная система упразднена в 1976–1978 гг. в связи с прекращением США конвертирования долларов в золото. Ныне действующая Ямайская валютная система была создана на совете членов Международного валютного фонда (МВФ) на Ямайке в 1976 году и вступила в силу с 1978 года.

Валютная система является механизмом, который связывает экономики  отдельных стран в единое мировое  хозяйство. Главная задача валютной системы – обеспечение условий для международных экономических отношений. Любые нарушения функционирования валютной системы приводят к серьезным проблемам в развитии экономики. Так, ряд ученых и специалистов-практиков считают, что одной из главных причин нынешнего глобального финансового кризиса является отход в 1976–1978 гг. от золотовалютного стандарта в мировой валютной системе, который был закреплен Бреттон-Вудским соглашением 1944 года. Таким образом, на любом этапе развития экономики, вопросы валютных отношений и валютной системы достаточно актуальны.

ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ  И ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА. ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

Валюта (от англ. value — «цена, стоимость») — это денежная единица страны. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме в виде вексельного и меняльного дела. Следующим этапом развития валютных отношений стали средневековые «вексельные ярмарки» в знаменитых торговых центрах Западной Европы: Лионе, Антверпене и др. В условиях развития капиталистических отношений стала развиваться система международных расчетов через банки. Развитие международных валютных отношений было обусловлено созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, развитием экономических отношений в целом между различными государствами.

В каждом суверенном государстве  мировой законным платежным средством  являются ее национальные деньги. Однако экономические, политические, культурные и другие связи между отдельными странами порождают и денежные отношения  между ними. В международном обороте  обычно используются иностранные валюты. По мере развития внешне-экономических связей была создана валютная система - государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством и международными соглашениями. Вначале сложилась национальная валютная система.

Денежные отношения, которые  складываются на основе интернационализации  хозяйственных связей, исторически  организовались в форме валютных систем. Задачей любой валютной системы  является содействие развитию товарообменных операций. В свою очередь, международные  товарообменные операции обусловили необходимость  установления соотношений между  национальными денежными отношениями. Валютные системы и стали совокупностью правил и механизмов, которые призваны обеспечивать эти соотношения.

 Существует несколько  базовых понятий, связанных с  функционированием любой валютной  системы. К ним относятся: денежная единица (валюта), порядок ее обмена (конвертации) на другие валюты, покупательная способность валюты, цена (курс) валюты и др. Следует заметить, что понятие «валюта» тождественно понятию «деньги», но в первую употребляется в основном тогда, когда речь идет о деньгах, находящихся в международном обращении.

Валютная система - это  совокупность двух понятий - валютного  механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном  уровнях.

Между валютными отношениями  и процессом воспроизводства  существует прямая и обратная связь. Объективной основой валютных отношений  является процесс общественного  воспроизводства, международный обмен  товарами, капиталами, услугами.

Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства, но тем не менее оказывают на него влияние, в частности валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства. Состояние валютных отношений зависит от уровня развития экономики; национальной, мировой и политической обстановки.

Валютную систему можно  рассматривать с экономической  и организационно-правовой точек  зрения. С экономической точки  зрения валютная система — совокупность валютно-экономических отношений, исторически  сложившихся на основе интернационализации  хозяйственных связей.

С организационно-правовой — государственно-правовая форма  организации валютных отношений  страны, сложившаяся исторически  на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права.

В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран  валютная система играет все более  важную и самостоятельную роль в  мирохозяйственных связях. Кроме  того, оказывает непосредственное влияние  на определяющие экономическое положение  страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.

Существуют две разновидности  валютных систем, основанных на обороте  кредитных денежных знаков.

1) Свойственна административно-распределительной системе экономики. Она имеет следующие характерные черты:

- сосредоточение денежного оборота (как безналичного, так и наличного) в едином государственном банке.

- законодательное разграничение денежного оборота на безналичный и наличный обороты.

- обязательность хранения денежных средств предприятий на счетах в государственном банке.

- прямое директивное планирование денежного оборота и его составных элементов как составной части общей системы государственного планирования.

- централизованное директивное управление денежной системой.

- выпуск денег в хозяйственный оборот в соответствии с выполнением государственного плана экономического развития.

2) Свойственна странам с рыночной экономикой. Характерные черты такого типа денежной системы следующие:

- децентрализация денежного оборота между разными банками.

- разделение функции выпуска безналичных и наличных денежных знаков между разными звеньями банковской системы.

- создание и развитие механизма государственного денежно-кредитного регулирования.

- централизованное управление денежной системой через аппарат государственного центрального банка.

- тесная взаимосвязь безналичного и наличного денежных оборотов при приоритете безналичного оборота.

- наделение центрального банка страны относительной самостоятельностью по отношению к решениям правительства.

- обеспечение денежных знаков активами банковской системы (золото, драгоценные металлы, товарно-материальные ценности, ценные бумаги).

- выпуск денежных знаков в хозяйственный оборот в соответствии с государственными концепциями денежно-кредитной политики.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой  мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя  торговая деятельность. Мировая валютная система включает международные  кредитно-финансовые институты и  комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы  являются определенный набор платежных  средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и желтого металла, международных и национальных банковских учреждений.

Мировая валютная система  – это форма организации международных  валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства  и юридически закреплена межгосударственными  соглашениями.

Мировая валютная система  связана с национальными валютными  системами через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую  деятельность, систему межгосударственного  валютного регулирования, координацию  валютной политики стран. Мировая валютная система — закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений, которые сложились на основе развития мировой системы хозяйства.

Мировая валютная система  включает:

- резервные валюты, международные  счетные единицы 

- условия взаимной обратимости  валют; 

- унифицированный режим  валютных паритетов; 

- регламентацию режимов  валютных курсов;

- межгосударственное регулирование  международной валютной ликвидности; 

- межгосударственное регулирование  валютных ограничений; 

- унификацию правил использования  международных кредитных средств  обращения; 

- унификацию основных  форм международных расчетов;

- режим мировых валютных  рынков и рынков золота;

- международные организации,  осуществляющие межгосударственное  валютное регулирование. 

Взаимная связь национальной и мировой валютных систем не означает их тождество, поскольку различны их задачи, условия функционирования и  регулирования. Так, если национальная валютная система базируется на национальной валюте — денежной единице страны, то мировая валютная система базируется на одной или нескольких резервных валютах или международной счетной денежной единице.

Резервная (ключевая) валюта — особая категория конвертируемой национальной валюты ведущей капиталистической страны, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран.

Международная счетная денежная единица — валютная единица, используемая как условный масштаб для соизмерения  международных требований и обязательств, установления валютного паритета и  курса.

Следующий элемент валютной системы — степень конвертируемости валют. Конвертируемость представляет собой характеристику экономики  определенного типа, которая в  принципе не может быть создана разовым  правительственным решением.

Степень конвертируемости валюты определяется состоянием и типом  экономики. В наиболее широком плане  конвертируемость национальной валюты представляет собой механизм прямой связи внутреннего рынка с  мировым, что подразумевает подлинно многосторонний характер торговли (в  отличие от двусторонних клирингов) и достаточную степень открытости экономики для внешней конкуренции. Исторически конвертируемость означала свободу размена национальной валюты на золото, а сегодня главным признаком  конвертируемости является уровень  валютных ограничений.

Следует разделить понятия  твердая и конвертируемая валюта. Твердая валюта — валюта с устойчивым или повышающимся рыночным курсом и  покупательной способностью. Она  почти всегда является конвертируемой.

Конвертируемость бывает полная или частичная, внутренняя или  внешняя. Полная конвертируемость подразумевает  отсутствие валютных ограничений по текущим и финансовым операциям. Это характерно для свободно конвертируемых (обратимых) валют (СКВ), к которым  относятся денежные единицы США, Канады, стран — членов ЕС, Швейцарии, Японии, и др. Некоторые СКВ широко используются в международных расчетах в качестве средства создания валютных резервов. Эти валюты называются резервными или ключевыми. Такой статус сейчас имеют евро, доллар США, английский фунт стерлингов, японская иена, швейцарский франк и др.

Частичная конвертируемость подразумевает сохранение тех или  иных валютных ограничений. Для введения частичной конвертируемости необходимо как минимум наличие внутреннего  рынка товаров, услуг, капиталов, валюты. Этот рынок должен быть сбалансирован и открыт в определенной степени для нерезидентов. Внутренняя конвертируемость означает отсутствие ограничений для резидентов. Внешняя конвертируемость означает отсутствие ограничений для нерезидентов.

Элементом валютной системы  является валютный паритет — соотношение  между двумя валютами, установленное  в законодательном порядке.

Фактически валюты ряда стран  привязаны к одной из ведущих  капиталистических валют или  корзине валют. Валютный паритет  служит основой валютного курса, который также является элементом  валютной системы. Различаются фиксированные  валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках, и плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты.

Элементом валютной системы  является международная валютная ликвидность, которая включает золотовалютные резервы, резервныё (кредиты в МВФ).

Периодически в рамках национальной валютной системы вводятся ограничения на операции с валютными  ценностями.

Следующий элемент валютной системы — международные кредитные  средства обращения. Регламентация  их использования, как и практики международных расчетов, осуществляется в соответствии с унифицированными международными нормами, в их числе: Женевская конвенция (вексельная и чековая), Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов и инкассо и др.

Институциональная структура  валютной системы подвергается регулированию  на национальном, региональном и межгосударственном уровнях.

Национальная валютная система - это совокупность экономических  отношений, с помощью которых  осуществляется платежный оборот, формируются  и используются валютные ресурсы, необходимые  для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем  и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального  рынка валюты и желтого металла.

Национальную валютную систему  характеризуют элементы:

- национальная валюта (установленная  законом денежная единица данного  государства);

- условия её конвертируемости, т.е. обмена на иностранные  валюты.

- режим валютного приоритета  соотношения между двумя валютами. Золотой паритет, основанный на  золотом содержании денежных  единиц, был отменён (на Западе  с середины 70-х гг., в России  с 1992 г.). По уставу МВФ паритеты  валют могут устанавливаться  с СДР (SDR- special grawing rights) специальных правах заимствования или в другой международной валютной единице, но не в золоте. С середины 70-х гг. используются паритеты на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенной курса одной денежной единицы с определённым набором других валют.

- режим валютного курса  (фиксированный, плавающий в определённых  пределах). Валютный курс определяют  как стоимость денежной единицы  одной страны, выраженную в денежных  единицах другой страны. Валютный  курс необходим для обмена  валют при торговле товарами  и услугами, движении капиталов и кредитов; для сравнения цен на мировых товарных рынках, а также стоимостных показателей разных стран; для периодической переоценки счетов в иностранной валюте фирм, банков, правительств и физических лиц. Фиксированный валютный курс колеблется в узких рамках. Плавающие валютные курсы зависят от рыночного спроса и предложения на валюту и могут значительно колебаться по величине.

- наличие или отсутствие  валютных ограничений. Ограничения  операций с валютными ценностями  служат также объектом межгосударственного  регулирования через МВФ;

- регулирование международной  валютной ликвидности страны, включающей  четыре компонента (официальные  золотые и валютные резервы  стран, счета СБР, ЭКЮ, резервную  позицию в МВФ) и отражающую  способность страны погашать  её внешний долг;

- регламентация использования  международных кредитных средств  и форм международных расчетов;

- режимы валютного рынка  и рынка золота (Мировой валютный (форексный) рынок включает отдельные рынки, локализованные в различных регионах мира, центрах международной торговли и валютно-финансовых операций. На валютном рынке осуществляется широкий круг операций, связанных с внешнеторговыми расчетами, миграцией капитала, туризмом, а также со страхованием валютных рисков и проведением интервенционных мероприятий);

- национальных органов  валютного регулирования. Валютное  регулирование - деятельность уполномоченных  государственных органов по определению  порядка осуществления валютных  операций.

От эффективности валютного  механизма, степени вмешательства  государственных и международных  валютно-финансовых организаций в  деятельность валютных, денежных и  золотых рынков во многом зависит  экономическое развитие, внешнеэкономическая  стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

Заключение

Валютная система - это  совокупность двух понятий - валютного  механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном  уровнях.

Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства, но тем не менее оказывают на него влияние, в частности валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства. Состояние валютных отношений зависит от уровня развития экономики; национальной, мировой и политической обстановки.

Валютную систему можно  рассматривать с экономической  и организационно-правовой точек  зрения. С экономической точки  зрения валютная система — совокупность валютно-экономических отношений, исторически  сложившихся на основе интернационализации  хозяйственных связей.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой  мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя  торговая деятельность.

Мировая валютная система  – это форма организации международных  валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства  и юридически закреплена межгосударственными  соглашениями.

Взаимная связь национальной и мировой валютных систем не означает их тождество, поскольку различны их задачи, условия функционирования и  регулирования. Так, если национальная валютная система базируется на национальной валюте — денежной единице страны, то мировая валютная система базируется на одной или нескольких резервных валютах или международной счетной денежной единице.

Национальная валютная система - это совокупность экономических  отношений, с помощью которых  осуществляется платежный оборот, формируются  и используются валютные ресурсы, необходимые  для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы - это национальная валюта, объем  и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального  рынка валюты и желтого металла.

Таким образом, валютная система  страны неотделима от денежно-кредитной  системы, производства и системы  внешнеэкономических отношений. Поэтому  все противоречия нашей экономики  сказываются и на валютных отношениях. Валютное регулирование позволит решить лишь некоторые проблемы (расчетно-кредитные  операции на международном рынке, отношения  с нерезидентами и зарубежными  банками и т.д.), но регулирование  основных валютных показателей возможно лишь при комплексном реформировании экономики. Чем более развита  экономически страна, тем выше степень  ее участия в международном разделении труда, тем больше выгоды, получаемые от международного экономического сотрудничества, тем устойчивее ее валютная система  и ее позитивное обратное влияние  на национальное хозяйство.

Список использованной литературы

1. Л.Н.Красавина «Концептуальные подходы к реформированию валютной системы.» журнал Вопросы экономики №5 2010г. с. 52  

2.  П. Мозиас «Китай в период мирового кризиса». М. 2010   «Независимая газета» от 09.10.10 с.7  

3. Лапчук Б. Ю. Валютная политика. – К.: Знання, 2008. – 212 с.

4. Гаврилюк А., Бодяко В. Валютные игры // Инвестгазета. –15–21.09. – 2008. – С. 52–53.

5. Аузан А.А. «Институциональная экономика: новая институциональная экономическая теория. Гриф УМО по классическому университетскому образованию», «Инфра - М», 2007 г.

6. Видяпин В.И. «Экономическая теория (политэкономия). Гриф МО РФ», «Инфра - М», 2007 г.

7.  Грязнова А. Г., Думная Н. Н., Юданов А. Ю. «Экономическая теория: экспресс-курс», «КноРус», 2007 г.

8.   Гусев А.А. «Экономическая теория», «Элит», 2007г.

9.  Ильчиков М., Камаев В., Борисовская Т. «Экономическая теория. Краткий курс: учебник», «КноРус» 2007 г.