Анализ развития финансовых отношений в условиях глобализации

Содержание

Введение 3

1. Теоретические основы организации финансовых отношений в условиях глобализации 5

1.1. Сущность  финансовых отношений в условиях  глобализации 5

1.2. Факторы развития, масштабы и механизмы финансовой глобализации 13

1.3. Ограничители и стимулы развития финансовых отношений в условиях глобализации 17

2. Анализ развития финансовых отношений в условиях глобализации 19

2.1.Анализ  тенденций и оценка влияния  финансовой глобализации на экономику  России 19

2.2. Последствия финансовой глобализации в мире 21

2.3. Пути развития финансовых отношений в условиях глобализации 23

Заключение 30

Список использованной литературы 32

Введение

Современный мир-это мир  всесторонних и всемогущих товарно-денежных отношений. Ими пронизана внутренняя жизнь любого государства и его  деятельность на международной арене. В процессе воспроизводства на разных уровнях, начиная с предприятия  и кончая национальной экономикой в  целом, образуются и используются фонды  денежных средств.

Система образования и  использования фондов денежных ресурсов, участвующих в обеспечении процесса воспроизводства и составляет финансы  общества. А совокупность экономических  отношений, возникающих между государством, предприятиями и организациями, отраслями, территориями и отдельными гражданами в связи с движением  денежных фондов, образует финансовые отношения. Они сложны, разнообразны и напоминают кровеносную систему  живого организма, через которую  осуществляется движение товаров и  услуг, своеобразный обмен веществ  между экономическими клеточками общественного  организма.

Финансы как научное понятие  обычно ассоциируется с теми процессами, которые на поверхности общественной жизни проявляются в разнообразных  формах и обязательно сопровождаются движением (наличным или безналичным) денежных средств. Идет ли речь о распределении  прибыли и формировании фондов внутрихозяйственного назначения на предприятиях, или о  перечислении налоговых платежей в  доходы государственного бюджета, или  о внесении средств во внебюджетные или благотворительные фонда во всех этих и подобных им финансовых операциях происходит движение денежных средств.

Будучи очень приметным, движение денежных средств само по себе не раскрывает сущности финансов. Для ее постижения необходимо выявить те общие свойства, которые характеризуют внутреннюю природу всех финансовых явлений.

Следует заметить, что, несмотря на сложность финансовых отношений  в мире и их вовлеченность во все  экономические составляющие разных уровней, ученые-экономисты до сих пор  расходятся во мнениях, пытаясь дать категории «финансы» точное и  емкое определение, а также познать  сущность этого явления. Именно поэтому  данная тема является актуальной.

В соответствии с актуальность, целью данной работы является раскрыть развитие финансовых отношений в  условиях глобализации.

В соответствии с целью, следует  выделить следующие задачи:

изучить финансовые отношения  в условиях глобализации;

провезти анализ развития финансовых отношений в условиях глобализации.

Предметом исследования в  данной работе являются финансовые отношения. Объектом является совокупность развитие финансовых отношений под воздействием глобализации.

Теоретическую основу исследования составляют научные положения, содержащиеся в трудах ведущих отечественных  ученых и специалистов в области  финансов и финансовых отношений.

Методологической основой  исследования, для решения поставленных целей и задач работы, являются общественные методы: обобщения, элементы моделирования, элементы исторического, сравнительно-правовой анализ литературных источников и документов, информационно-правовой и иные методы научного анализа и  исследования.

Данная курсовая работа состоит  из введения, двух глав, заключения и  списка использованной литературы.

1. Теоретические основы организации финансовых отношений в условиях глобализации

1.1. Сущность финансовых отношений  в условиях глобализации

В последнее время одним  из важнейших процессов в мире, оказывающих значительное влияние  на дальнейшие перспективы развития всего человечества, стала глобализация. Глобализация затрагивает все области  общественной жизни, включая экономику, политику, международные отношения, социальную сферу, культуру, экологию, безопасность и др. и вносит значительные коррективы в дальнейшие перспективы  развития всего мирового сообщества. В этой связи данной проблематике уделяется большое внимание многими  государствами. Вместе с тем в  отношении глобализации многие моменты  до сих пор остаются открытыми, спорными. Поэтому важным является глубокое и  адекватное осмысление основных аспектов этого процесса. На сегодня в большей  степени глобализация затронула  мировую экономическую систему. И новые экономические отношения, по существу, являются базой для  глобализации.

Исторический процесс  формирования глобальных финансов как  отношений между субъектами международных  экономических отношений по поводу перераспределения валовой добавленной  стоимости на мировых финансовых рынках сопровождался постепенным  замещением внутренних факторов развития национальных хозяйственных систем внешними. Это приводило к многоплановым  явлениям: все большая доля ВВП  стран мира реализовывалась на мировых  товарных рынках; прямые иностранные  инвестиции превратились в важнейший  источник финансирования процессов  национального воспроизводства  развитых стран мира; мировые финансовые рынки стали аккумулировать портфельные  инвестиции и спекулятивный капитал практически всех национальностей. Необходимость регулирования огромных финансовых потоков на глобальном экономическом пространстве потребовала появления соответствующей институциональной структуры-международных финансовых институтов. Сущностным признаком современного мирохозяйственного развития является глобализация.

Существует несколько  точек зрения появления такого процесса как глобализация.

В интерпретации М .Стегера, первый (доисторический) период глобализации охватывает III - V тысячелетие до нашей  эры; второй период - пятнадцать столетий после Рождества Христова (ранняя глобализация); третий период - 1500 - 1750 гг. (глобализация пред-модерна); четвертый  период - 1750 - 70-е годы XX века (глобализация эпохи модерна) и пятый (современный) период - временной отрезок с 1970-х  годов прошлого столетия по сегодняшний день.

По другому мнению, процесс  и, соответственно, само понятие глобализации было высказано впервые только в 1983 г. американцем Т. Левитт в статье "Harvard Business Review". Он охарактеризовал  глобализацию как процесс слияния  рынков отдельных продуктов, производимых транснациональными корпорациями (ТНК). Однако, закрепилось это понятие  в качестве одного из стереотипов  сознания во второй половине 90-х годов. В активный оборот его стали вводить  с 1996 года, после 25-й сессии Всемирного экономического форума в Давосе.

В 1998 г. К. Аннан говорил: "Для  многих наша эпоха отличается от всех предыдущих явлением глобализации. Глобализация…  перестраивает не только наши способы  освоения мира, но и способы нашего общения друг с другом".

Тогда же в экономической  литературе термином "глобализация" стали обозначать превращение мировой  экономики из суммы связанных  товарообменом национальных экономик в единую производственную зону и "единый глобальный рынок". В 1998 году Дж. Сакс характеризовал глобализацию как "подлинную экономическую революцию", которая, с его точки зрения, уже совершилась, причем за какие-то 15 лет.

В настоящее время существует несколько десятков определений  понятия "глобализация" и она  охватывает все основные сферы общественной жизни: экономическую, политическую, социальную, государственно-правовую, военно-стратегическую, этнонациональную, ментально-бытовую  и др. Она касается современных  проблем культуры, науки, спорта, экологии, разоружения, обеспечения мирового порядка, борьбы с терроризмом и  организованной преступностью и  т.д. Нет таких важных для человечества в целом, отдельных народов и  каждой личности проблем, которые не касались бы глобализации. Но все же главной основой, принципиальной парадигмой наступления эры глобализации является экономика, ее развитие, постепенное  создание общемировой системы хозяйствования, связанной с расширением экономических  связей между регионами мира, созданием  транснациональных корпораций, мировых  банков, предпринимательских и торговых комплексов.

Глобализация в своей  основе - позитивный процесс, способствующий прогрессу и процветанию человечества. Она призвана обеспечивать всеобщий мир и безопасность, ликвидировать  распространение ядерного, биологического и химического оружия, рациональное использование природных богатств, сохранение окружающей среды как  необходимого условия выживания  человечества.

Все страны и регионы мира, вовлекаясь в общепланетарный процесс  экономического и политического  развития, получают доступ к новым  технологиям, приобретают управленческий опыт и технологические знания, активно  используют положительный опыт правового  регулирования в развитых странах, законотворчества и юридической, в  том числе судебной практики.

Глобализация призвана также  повысить уровень экономического благосостояния людей, обеспечить всестороннее интеллектуальное, культурное и бытовое их развитие, эффективную заботу о здоровье людей, защиту и охрану прав личности. Не менее  важна ее роль в борьбе с терроризмом, преступностью и ее высшими формами - коррупцией и мафиозными структурами. Глобализация несовместима с проявлениями национализма и фундаментализма, проповедью национальной исключительности, что  представляет собой опасную угрозу противостояния, конфликтов, военных  столкновений.

Однако, наряду с западной, техногенной моделью мирового бытия  существует и иная, во многом отличающаяся от нее восточная модель, страны которой имеют сравнительно более  низкий уровень экономического развития, иные религиозные, нравственные и ментальные ценности. Ныне эти различия двух моделей  на фоне складывающейся цивилизованной целостности мира постепенно ликвидируются. Идет интенсивный процесс их взаимодействия и синтеза, что не исключает в  то же время дальнейшее сохранение своеобразия укладов, национальных черт, обычаев и т.д.

Глобализация - явление, которое  как и многие другие социальные проблемы современности внутренне противоречиво. С одной стороны, она ускоряет экономическое развитие, упрочивает мир и демократию, развивает международное  сотрудничество, способствует солидарности всего человечества. С другой - в  устах многих ученых и политиков  она связывается с безработицей, инфляцией и другими социальными  и экономическими проблемами, ведущими к конфликтам и хаосу в мире. В силу этого ныне существует довольно значительный разброс оценок глобализации. С одной стороны, это - ее аналогия, трактовка как прогрессивного явления  в жизни человечества, с другой - характеристика как негативной тенденции общественного развития, имеющей целью укрепить позиции ведущих государств и в первую очередь США.

Кроме того, существуют и  другие взгляды на процесс глобализации. Например, Уткин А.И. предлагает выделять три основных взгляда на процесс  глобализации - революционный, эволюционный и скептический подход.

1. Сторонники революционного  подхода в глобализации видят  источник грядущего процветания,  умиротворения, единых для всех  правил, путь выживания, поднятия  жизненного уровня, социальной стабильности, политической значимости, ликвидации  стимула в подчинении соседних  государств.

В эту новую эпоху традиционные нации-государства теряют свою мощь, так как все народы и все  основные процессы оказываются подчиненными глобальному рыночному пространству. Сторонники ускоренной глобализации видят  в ней способ сократить разрыв между богатыми и бедными странами, полагая, что бедные смогут найти  свои нишу в экономике не с помощью  косных правительств, а с помощью  чувствительных к изменениям частных  компаний.

2. Сторонники эволюционного  подхода считают нынешнюю форму  глобализации беспрецедентной. Это  направление требует от государства  постепенной адаптации к более  взаимозависимому и нестабильному  миру. Глобализация - мощная трансформирующая  мир сила, ответственная за массовую  эволюцию обществ и экономик, за изменение форм правления  и всего мирового порядка. Она  постепенно разрушает различия  между отечественным и иностранным,  между внутренними и внешними  проблемами. Глобализация - длительный  процесс, исполненный противоречий, подверженный всевозможным конъюнктурным  изменениям. По мнению эволюционистов, мир разделится на богатые  и бедные страны, причем это  разделение будет очень четким.

Суверенные государства  сохранят свою власть над своими территориями, однако параллельно национальному  суверенитету будет расширяться  зона влияния международных организаций.

Сторонники этого подхода  отрицают положение об отмирании  государства, они утверждают, что  изменение государства происходит медленно, постепенно, но постоянно  на протяжении всей истории человечества.

3. Сторонники третьего  подхода, которых обычно называют  скептиками, считают глобализацию мифом, направленным на сокрытие конфронтационной реальности развития международной экономики. Силы рынка отнюдь не вырвались из-под контроля, они зависят от регулирующих правил национальных правительств.

Все эти высказывания не остаются не проанализированными. Раз  существует такой разброс во взглядах ученых, обычных людей, следовательно, понятно, почему возникают довольно значительные течения антиглобализма, которых становится все больше и больше и они приобретают общемировой характер. В России определенная враждебность к глобализму определяется тем, что он идет в Россию извне, от западных стран и особенно США, связан с тенденцией атаки "американизма" на нашу общественную, государственно-правовую и культурно-идеологическую жизнь.

В качестве отрицательных  черт глобализации можно было бы отметить ослабление национальных бюджетов и  принижение вследствие этого хозяйственной  роли государства, поскольку основными  финансовыми, сырьевыми и производственными  ресурсами мира все более начинают владеть не правительства, а узкие  группы олигархов, что создает, в  свою очередь, угрозу демократизации в  мире, которая является основной тенденцией развития цивилизации на протяжении последних веков.

Трансграничные процессы и, в первую очередь, финансово-экономические  сдвиги существенно меняют, а подчас обрушивают внутригосударственные  программы, доктрины, ослабляют или, наоборот, усиливают значение сырьевых ресурсов стран, роль тех или иных отраслей экономики, участие государств в мировом рынке.

Одна из основных черт современного мира - несовпадающий экономический  потенциал разных стран, наличие, с  одной стороны, государств с интенсивным  развитием хозяйства, высоким уровнем  жизни людей и, с другой стороны, государств-изгоев с нищетой, голодом, неразвитой экономикой, громадными долгами  и безработицей, культурной отсталостью, существование индустриальных государств и государств - сырьевых придатков, проедающих свои природные ресурсы  и не развивающих собственные  производственные мощности. Как последствие  глобализации существует угроза углубления пропасти между такого рода государствами, между владельцами мировых богатств и остальным населением земли. Сравнительно менее развитые страны с недостаточным  производственным потенциалом могут  пострадать еще больше в результате открытой конкуренции, превратиться в  многомиллиардных должников, поставщиков  сырья, полуфабрикатов.

Есть и ряд иных обстоятельств, которые противополагаются глобализации. Среди них, в частности, следует  отметить национализм, фундаментализм, весьма живучие ныне сепаратистские тенденции, проповедь избранности, исключительности отдельных наций, народностей, пропаганда национальной вражды. Нельзя сбрасывать со счетов и  религиозные различия, противостояние разных конфессий, культовый фанатизм.

Тенденциям глобализма противоречит также огромное количество государств в современном мире с разветвленным  и огромным аппаратом управления, амбициозные поползновения многих политических и государственных деятелей, особенно малых государств, на захват и удержание власти, наличие государств с тоталитарными и авторитарными режимами, использование в них диктаторских, недемократических методов правления.

Ныне в мире пока еще  существует гигантское военное производство, поглощающее основную массу национальных доходов, огромные армии, запасы вооружения, подчиненность военным целям  многих отраслей промышленности и науки. Все это приносит монополистам и  политикам огромные прибыли, от которых  они в угоду глобализации не хотят  отказаться.

Наконец, определенные препятствия  к интенсивному развитию глобализма кроются и в государственно-правовой сфере. Это низкий уровень правосознания  и юридической культуры должностных  лиц и граждан многих государств, нарушение законности, коррупция, правовой нигилизм. Между тем, известно, что  общие проблемы всего человечества можно успешно решать лишь на твердой  и демократичной юридической  основе, на базе уважения и неуклонного  исполнения международно-правовых обязательств и внутригосударственного закона.

Глобализация также объективно неизбежна как и происшедшее  в свое время крушение родовой  организации общества с ее коллективизмом и всеобщим равенством, как промышленная революция и создание рыночной экономики. Поэтому нужно не бороться против этого неизбежного социального  феномена, а способствовать ослаблению и, что еще лучше, полной ликвидации его вредных последствий.

2. Факторы развития, масштабы и механизмы финансовой глобализации

          В последние десятилетия, особенно это проявилось в 1990-е годы, главной движущей силой интернационализации мировой экономики стали международные финансы, развитие которых опережает рост мирового производства и экспорта. Именно встречные потоки прямых инвестиций, диверсификация, расширение и интеграция международных финансовых рынков вывели мировую экономику на качественно новый уровень интернационализации - глобализацию и делают ее все более глобализирующейся в планетарном масштабе.                       

Тем не менее международная  торговля все более уступает лидерство  международным валютно-кредитным  и финансовым связям в интенсификации процесса глобализации. Развитие финансовой глобализации обеспечивается расширением  кредитно-инвестиционной деятельности транснациональных корпораций и  банков и механизмами международных  финансовых рынков. Она проявляется  в высокой мобильности, нарастающей  масштабности, диверсификации и интеграции международных финансовых ресурсов и потоков.

Финансовая глобализация, как качественно новая тенденция  развития, выявилась в 1970-е годы, когда объем международной ликвидности  и несбалансированность текущих  платежей резко возросли. Это произошло  в результате отмены золото-девизного  стандарта и фиксированных валютных курсов, нефтяных "шоков" и многократного  увеличения мировых цен на нефть, накопления "нефтедолларов" и  пополнения евровалютных ресурсов, расширения международного банковского кредитования и эмиссии ценных бумаг на международных  рынках.

Показателем уровня развития глобализации финансов может служить капитал, функционирующий за пределами стран происхождения в объеме накопленных иностранных активов. В состав иностранных активов включаются прямые и портфельные инвестиции (акции и долговые ценные бумаги), требования по банковским ссудам и займам, по межгосударственным кредитам и т.п. К началу нового столетия объем функционирующего за рубежом капитала сравнялся с мировым валовым продуктом.

Финансовая глобализация стала главной движущей силой  развития мировой экономики, уровень  которой достиг определенной зрелости, о чем свидетельствуют, в частности, валютно-финансовые кризисы 1997-1998-х  гг., которые отозвались во всех странах, тем самым подтвердив высокий  уровень финансовой взаимозависимости. Ярким свидетельством ускоряющегося  развития финансовой глобализации является высокая динамика и растущий объем  валютных и евровалютных рынков, банковских депозитов в иностранной валюте, средств, привлеченных с международного финансового рынка, совокупных ресурсов институциональных инвесторов, доли иностранных ресурсов в социально-экономическом  развитии отдельных стран и т.д

Развитие финансовой глобализации обеспечивается огромными ликвидными ресурсами. Совокупный объем ресурсов только институциональных инвесторов, в число которых входят страховые, трастовые, фондовые, инвестиционные компании, пенсионные, взаимные, хеджинговые  и другие фонды преимущественно  развитых стран. В условиях более открытых, чем когда-либо раньше, национальных экономик и с использованием современных Интернет-технологий эти ресурсы свободно перераспределяются между резидентами разных стран через международные финансовые рынки.

Развитие финансовой глобализации стимулируется неравномерностью экономического развития и распределения финансовых ресурсов; неуравновешенностью текущих платежных балансов, острой нехваткой в большинстве стран собственных ресурсов для осуществления инвестиций, покрытия бюджетных дефицитов, проведения социально-экономических преобразований, осуществления слияний и поглощений компаний и банков, выполнения долговых обязательств по внутренним и внешним заимствованиям, а также внедрением современных электронных технологий, позволяющих проводить операции в режиме реального времени.

На развитие финансовой глобализации оказывает воздействие ускоренная либерализация мирохозяйственных  связей и финансовых потоков в  рамках стратегии открытой экономики. Процесс либерализации и преобразования финансовой сферы начали США с 1974 г. и Великобритания с 1979 г., затем  к нему присоединились и другие развитые страны; к середине 1990-х годов  в развитых странах он в основном завершился. Цель этих преобразований заключалась в отмене жестких  ограничений в области движения капитала, которые ограничивали отток  капитала и позволяли устанавливать  низкие процентные ставки для обеспечения  правительств и экономики дешевыми заемными ресурсами.

С другой стороны, преобразования были направлены на создание рынка  банковских услуг, рынка государственных  долговых ценных бумаг и рынка  корпоративных ценных бумаг, которых  в тот период не было. Либерализация  экономики и финансовой сферы  охватила и развивающиеся страны, а затем и переходные страны. В 1990-х годах значительно увеличилось  число межгосударственных соглашений по инвестиционным вопросам, в которых  закреплялись условия допуска иностранных  компаний на рынки и защиты интересов  зарубежных инвесторов.

Либерализация финансовой сферы  усиливается региональной интеграцией, она осуществляется на основе решений "большой семерки", многосторонних договоренностей в рамках Всемирной  торговой организации (ВТО), Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), Международного валютного фонда (МВФ) и других. В частности, одним из пунктов экономического коммюнике саммита "семерки" в Галифаксе (1995 г.) было требование постоянного поощрения стран-членов МВФ и Всемирного банка к устранению ограничений на рынке капитала, к установлению свободной конвертируемости валют и введению плавающих валютных курсов.

С начала 1990-х годов МВФ  усилил воздействие на страны-члены  по принятию обязательств по статье VIII устава МВФ. Статья запрещает вводить  ограничения на осуществление платежей и переводов по текущим международным  операциям, участвовать в дискриминационных  валютных соглашениях, прибегать к  практике множественности валютных курсов. В 1996 г. МВФ включил в систему  надзора за политикой стран-членов оценку роли движения капиталов. Это  положение имеет отношение к  большинству развивающихся стран  и к государствам с переходной экономикой, которые недавно вступили на путь либерализации. МВФ расширил информационное содействие странам-членам, интересующимся международными рынками  капиталов.

В декабре 1997 г. в рамках Всемирной  торговой организации было подписано  многостороннее соглашение о либерализации  рынка финансовых услуг, в соответствии с которым присоединившиеся к  нему страны-члены ВТО обязались  обеспечить открытость своих финансовых рынков с 1999 г. Речь шла о снятии барьеров на рынках банковских, страховых сделок и операций с ценными бумагами; о свободном допуске нерезидентов в национальные банковские, страховые  и фондовые секторы.

3. Ограничители и стимулы развития финансовых отношений в условиях глобализации

         В современных условиях среди основных форм международных экономических отношений можно выделить следующие: 
•внешняя и мировая торговля; 
•денежно-кредитные отношения,  функционирование денежных и финансовых рынков; 
•миграция и вывоз капитала; 
•международные интеграционные процессы; 
•международная миграция трудовых ресурсов; 
•научно-техническое и производственное сотрудничество; 
•создание сети транснациональных корпораций и финансово-кредитных институтов; 
•межгосударственное регулирование международных экономических отношений (торговых, финансово-кредитных, валютных и т.п.). 
Положительные стороны глобализации:  
·расширение взаимозависимости и интеграции в политической и экономической сферах,  
·углубление взаимодействия международных и транснациональных структур как основы для масштабного мирового сотрудничества 
·усиление экономического взаимодействия государств,  
·создание условий для беспрепятственного доступа стран к передовым достижениям человечества в экономической и научно-технической сферах.  
Отрицательные стороны: 
·неравновесность процесса перераспределения богатств,  
·консервация различных уровней обеспечения прав человека.  
·уменьшение степени свободы экономической деятельности для менее развитых государств.

         Торговля  по-прежнему остается двигателем глобальной интеграции. Для развивающихся стран это особенно важно по ряду причин: 
      1) с открытием доступа к рынкам возрастают возможности для экспорта, через международные механизмы передачи в развивающиеся страны приходят новые технологии; возрастающая конкуренция оптимизирует распределение ресурсов.

      2) перемещение производства готовой продукции из промышленно развитых стран в развивающиеся предоставляет большие возможности для расширения торговли не только товарами, но и услугами. 
      3) последовательный процесс производства, традиционно сосредоточивающийся в одном районе, делится на отдельные, пересекающие границу сегменты.  
       4) рост торговли опирается на правовую основу успешно работающих оранизаций - Генерального соглашения о тарифах и торговле (ГАТТ), а затем его преемника - Всемирную торговую организацию (ВТО), которые надежно регулируют торговлю на международном и национальных уровнях.

2. Анализ развития финансовых отношений в условиях глобализации

2.1.Анализ  тенденций и оценка влияния  финансовой глобализации на экономику  России

Рост российской экономики, наблюдающийся с 1999 года, является результатом  стечения нескольких обстоятельств: благоприятной  внешней конъюнктуры, усиления инвестиционной активности, стабилизации большинства  макроэкономических показателей, использования  имеющихся резервных мощностей, развития институциональных основ  рыночной экономики.

Его следует воспринимать как адаптацию хозяйственной  системы к благоприятным внешним и внутренним условиям. Это предопределило необходимость реализации качественно иной системы факторов экономического роста, важнейшей характеристикой которой выступает эффективность, определяемая как степень соответствия функционирования исследуемой системы ее целевому назначению: обеспечение устойчивого экономического роста.

В настоящее время в  России назревают условия для  существенных изменений источников и факторов экономического роста. Определяющее значение приобретают его качественные параметры.

С точки зрения предложения  экономический рост был обусловлен значительным повышением совокупной производительности факторов производства (СПФП), поскольку  общий объем инвестиций был низким, а численность рабочей силы увеличилась  ненамного. Повышение СПФП означает, что в стране более эффективно используются традиционные экономические ресурсы благодаря совершенствованию институциональных условий экономического роста.